富國天時貨幣市場基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新2025年05月12日（信息截至：2025年05月09日）
富國天時貨幣市場基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
2025年05月12日（信息截至：2025年05月09日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國天時貨幣 基金代碼 100025
份額簡稱 富國天時貨幣D 份額代碼 000863
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2006年06月05日 基金類型 貨幣市場基金
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 張波 任職日期 2018年01月29日
證券從業(yè)日期 2012年07月01日
基金經(jīng)理 吳旅忠 任職日期 2019年02月20日
證券從業(yè)日期 2008年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在充分重視本金安全的前提下，確?；鹳Y產(chǎn)的高流動性，追求超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金主要投資于流動性高、信用風險低、價格波動小的短期金融工具，包括：1、現(xiàn)金；2、通知存款；3、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；4、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；5、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；6、期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；7、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 基金管理人借鑒外方股東加拿大蒙特利爾銀行金融集團（BMO Financial Group）的投資管理經(jīng)驗及技能，結(jié)合國內(nèi)市場的特征，應用“富國FIPS－MMF系統(tǒng)（Fixed Income Portfolio System－Money Market Fund）”，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)組合。 在投資管理過程中，基金管理人將基于“定性與定量相結(jié)合、保守與積極相結(jié)合”的原則 ，根據(jù)短期利率的變動和市場格局的變化，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動性投資策略。本基金具體總體資產(chǎn)、類別資產(chǎn)配置策略、明細資產(chǎn)選擇和交易策略詳見法律文件。
業(yè)績比較基準 當期銀行個人活期存款利率（稅前）
風險收益特征 本基金屬于風險較低、收益穩(wěn)定、流動性較高的證券投資基金品種。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年03月31日。
（三）最近10年基金（D份額）每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效日2006年06月05日。D類份額自2014年11月4日起有基金份額。業(yè)績表
現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
注：本基金為貨幣市場基金，一般情況下不收取申購費、贖回費等費用；當出現(xiàn)法律規(guī)定情形時基
金管理人將對特定贖回申請收取強制贖回費，詳見招募說明書相關規(guī)定。
（二）基金運作相關費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.28% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 88,000.00元/年 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用金額
為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。除上述費用外的其他運作費用，詳見《招募說
明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關于“基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)
規(guī)?！钡念A警情形，基金管理人可決定是否承擔本基金項下相關固定費用，最終實際情況以基金定
期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
0.58%
注：若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示?；鸸芾碣M率、
托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基
準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：市場風險、信用風險、債券收益率曲線變動風險、再投資風險、流
動性風險、管理風險、操作或技術風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機
構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終
局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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