國投瑞銀增利寶貨幣市場基金（國投瑞銀增利寶貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
國投瑞銀增利寶貨幣市場基金（國投瑞銀增利寶貨幣
B）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年3月25日
送出日期：2025年3月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國投瑞銀增利寶貨幣基金代碼000868
下屬基金簡稱國投瑞銀增利寶貨幣B下屬基金代碼000869
國投瑞銀基金管理有限
基金管理人基金托管人渤海銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2014-11-13
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2014-12-04
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理顏文浩
證券從業(yè)日期2010-10-25
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金以基金資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性為先，并力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的收益。
本基金主要投資于以下金融工具：現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的
銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天
以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
投資范圍以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市
場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
1、流動(dòng)性管理策略：本基金首先將結(jié)合申購、贖回現(xiàn)金流的預(yù)測，對
主要投資策略投資組合的剩余期限進(jìn)行合理搭配并適當(dāng)采用滾動(dòng)投資策略，即采用
均分資金量、持續(xù)滾動(dòng)投資的方法。在確定各投資標(biāo)的具體投資量時(shí)，
將充分考慮其流動(dòng)性情況（交易方式、日均成交量和平均每筆成交間
隔時(shí)間等）以確定適當(dāng)?shù)呐渲帽壤?
2、資產(chǎn)配置策略：
（1）整體配置策略，通過宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、財(cái)政貨幣政策和短期資金市
場參與者的資金供求狀況等因素的深入分析，對短期利率走勢進(jìn)行合
理預(yù)估，并據(jù)此實(shí)施以調(diào)整投資組合平均到期期限為主的資產(chǎn)配置策
略。
（2）類別資產(chǎn)配置策略，本基金根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（各
剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投資便利性），并結(jié)合各類
資產(chǎn)的流動(dòng)性特征和風(fēng)險(xiǎn)特征（信用等級、波動(dòng)性）等，在流動(dòng)性要
求約束下追求收益最大化，以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限分布
結(jié)構(gòu)。
（3）明細(xì)資產(chǎn)配置策略，本基金將綜合考慮明細(xì)資產(chǎn)的剩余期限、信
用等級、收益率情況，判斷其投資價(jià)值，并充分考慮明細(xì)資產(chǎn)流動(dòng)性
情況，決定具體投資量。
3、交易策略：在有效控制資產(chǎn)安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，本基金還將
通過深入分析貨幣市場運(yùn)作特點(diǎn)，審慎運(yùn)用套利策略、峰值策略，以
增強(qiáng)基金收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn)七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品
種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金
風(fēng)險(xiǎn)收益特征管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，風(fēng)險(xiǎn)評級行為不改
變本基金的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)收益特征，但由于風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，
本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果應(yīng)以基金
管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見《國投瑞銀增利寶貨幣市場基金招募說明書》第八部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但為
確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金應(yīng)當(dāng)在發(fā)生以下情形時(shí)征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：
（1）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%的，且本基金投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（2）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)。
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金申購份額的計(jì)算方式：申購份額=申購金額/1.00元。
3、本基金贖回金額的計(jì)算方式：贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.15%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用85,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)
其他費(fèi)用用等費(fèi)用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用為年金額的，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動(dòng)性及貨幣市場利率波動(dòng)的影響較
大：一方面，貨幣市場利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而
賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場利率的波動(dòng)也
會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金
可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣市場基金“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”非本公司須履行的法定義務(wù)，開展貨幣市場基金
“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”須滿足一定的條件，且在某些情形下本公司可暫?；蚪K止該服務(wù)或
對該服務(wù)設(shè)置一定的限制性條件；投資者申請使用貨幣市場基金“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”前，
應(yīng)認(rèn)真閱讀貨幣市場基金“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”的相關(guān)服務(wù)協(xié)議或業(yè)務(wù)規(guī)則。
2、投資組合的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的證券投資組合所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)：如合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)天津國際經(jīng)濟(jì)金融仲裁中心，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。
仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國投瑞銀基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.ubssdic.com］［客服電話：
400-880-6868、0755-83160000］
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定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
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其他重要資料
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