前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（20251210更新）
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              前海開源滬港深樂享生活靈活配置

混合型證券投資基金

招募說明書

（20251210更新）

基金管理人：前海開源基金管理有限公司

基金托管人：中國建設銀行股份有限公司

招募說明書（更新）

重要提示

本基金經(jīng)2016年08月11日中國證券監(jiān)督管理委員會下發(fā)的證監(jiān)許可[2016]1819號

文注冊募集，基金合同已于2017年5月12日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會

注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性

判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前

景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投

資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市

場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：市場風險、信用風險、管理風

險、流動性風險、操作和技術風險、合規(guī)性風險、股指期貨投資風險、本基金特有的風

險、本法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及其他風險

等。本基金為混合型基金，屬于中高風險收益的投資品種，其預期風險和預期收益水平高

于貨幣型基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金若投資港股通標的股票，需承擔匯

率風險以及境外市場的風險。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對

本基金表現(xiàn)的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原

則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人

自行承擔。投資有風險，投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書、基金合

同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。

特別風險提示：基金名稱僅表明基金可以通過港股通機制投資港股，基金資產(chǎn)對港股

標的投資比例會根據(jù)市場情況、投資策略等發(fā)生較大的調(diào)整，存在不對港股進行投資的可

能。

本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復核（不屬于基金托管人法定復核責任范圍且其不掌

握相關信息的內(nèi)容除外），有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年09月30日（未經(jīng)審

計）。

招募說明書（更新）

目錄

一、緒言.....................................................................3

二、釋義.....................................................................4

三、基金管理人...............................................................8

四、基金托管人..............................................................18

五、相關服務機構............................................................21

六、基金的募集..............................................................23

七、基金合同的生效..........................................................24

八、基金份額的申購與贖回....................................................25

九、基金的投資..............................................................33

十、基金的財產(chǎn)..............................................................45

十一、基金資產(chǎn)的估值........................................................46

十二、基金的收益分配........................................................51

十三、基金的費用與稅收......................................................53

十四、基金的會計與審計......................................................55

十五、基金的信息披露........................................................56

十六、風險揭示..............................................................62

十七、基金的終止與清算......................................................67

十八、基金合同的內(nèi)容摘要....................................................69

十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................................82

二十、對基金份額持有人的服務................................................99

二十一、其他應披露事項.....................................................101

二十二、招募說明書的存放及查閱方式.........................................103

二十三、備查文件...........................................................104

招募說明書（更新）

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《證券投資基金銷

售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》

（以下簡稱《信息披露辦法》）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》

(以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”)等有關法律法規(guī)的規(guī)定，以及《前海開源滬港深

樂享生活靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱基金合同）的約定編寫。

本招募說明書闡述了前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金（以下簡

稱“本基金”或“基金”）的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的必

要事項，投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對

其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請

募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，

或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基

金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成

為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同

的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；?
投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

本招募說明書關于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年

9月1日起執(zhí)行。

招募說明書（更新）

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金

2、基金管理人：指前海開源基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司

4、基金合同：指《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金基金合

同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《前海開源滬港深樂享生

活靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券

投資基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金

基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解

釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次

會議通過，自2004年6月1日起實施，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大

會常務委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改

＜中華人民共和國港口法〉等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金

法》及頒布機關對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日起實施的

《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日起實施

的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日起實施的

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1

日起施行的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做

出的修訂

14、《滬港通試點規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2014年6月13日頒布并實施的《滬港股票

市場交易互聯(lián)互通機制試點若干規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂

15、《滬港通試點辦法》：指上海證券交易所2014年9月26日頒布并實施的《上海

證券交易所滬港通試點辦法》

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16、《滬港通登記、存管、結算業(yè)務實施細則》：指中國證券登記結算有限公司2014

年9月26日頒布、實施的《滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制試點登記、存管、結算業(yè)務實

施細則》

17、《滬港通交易指引》：指中國證監(jiān)會2015年03月27日頒布并實施的《公開募

集證券投資基金參與滬港通交易指引》

18、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所設立的證券交易

服務公司，向香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）進行申報，買賣

規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票

19、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

21、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律

主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

22、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

23、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記

并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

24、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》

（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金

的中國境外的機構投資者

25、人民幣合格境外機構投資者：指按照《人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資

試點辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行境

內(nèi)證券投資的境外機構投資者

26、投資人：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格境外機

構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

27、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

28、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基

金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務

29、銷售機構：指前海開源基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基

金銷售業(yè)務的機構

30、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基

金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅

利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

31、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為前海開源基金管理有限公

司或接受前海開源基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構

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32、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基

金份額余額及其變動情況的賬戶

33、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認

購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況

的賬戶

34、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管

理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

35、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完

畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

36、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過

3個月

37、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

38、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

39、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日

40、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)

41、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日（若該工作日

為非港股通交易日，則本基金不開放基金份額申購、贖回或其他業(yè)務）

42、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

43、《業(yè)務規(guī)則》：指《前海開源基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范

基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共

同遵守

44、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基

金份額的行為

45、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基

金份額的行為

46、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件

要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

47、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條

件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他

基金基金份額的行為

48、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份

額銷售機構的操作

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49、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣

款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款

及受理基金申購申請的一種投資方式

50、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余

額)超過上一開放日基金總份額的10%

51、元：指人民幣元

52、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利

息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其

他資產(chǎn)的價值總和

54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

55、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金

份額凈值的過程

57、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

58、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價

格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含

協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、

資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等

60、基金產(chǎn)品資料概要：指《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金

基金產(chǎn)品資料概要》及其更新（基金合同關于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)

容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

1、名稱：前海開源基金管理有限公司

2、住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘

書有限公司）

3、設立日期：2013年1月23日

4、法定代表人：李強

5、批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可［2012］1751號

6、組織形式：有限責任公司

7、辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7006號萬科富春東方大廈22樓

8、電話：0755-88601888傳真：0755-83181169

9、聯(lián)系人：何凌

10、注冊資本：人民幣2億元

11、存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

12、股權結構：開源證券股份有限公司出資25%，北京市中盛金期投資管理有限公司

出資25%，北京長和世紀資產(chǎn)管理有限公司出資25%，深圳市和合投信投資合伙企業(yè)(有限

合伙)出資25%。

（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

秦亞峰先生，董事、總經(jīng)理、代任董事長。清華大學碩士，中國社科院博士，國籍：

中國。歷任中國銀行湖南分行信托咨詢公司技術員，中國東方信托湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)

理，銀河證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，亞洲證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，華安財產(chǎn)保

險股份有限公司資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華安財產(chǎn)保險股份有限公司副總經(jīng)理，

華安財保資產(chǎn)管理有限責任公司總經(jīng)理，華安匯富資本投資管理有限公司董事長?，F(xiàn)任前

海開源基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、代任董事長。

蔡穎女士，副董事長，碩士研究生，國籍：中國。歷任南方證券股份有限公司廣州分

公司營業(yè)部電腦部主管、經(jīng)紀業(yè)務部主管、電子商務部副經(jīng)理，南方基金管理股份有限公

司廣州代表處首席代表、南方區(qū)域總部高級經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司華南營銷中心

（廣州）副總經(jīng)理、廣州分公司總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司總經(jīng)理、前海開源資

產(chǎn)管理有限公司董事長。現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副董事長、董事。

范鐳先生，董事，本科學歷，國籍：中國。歷任中國建設銀行股份有限公司武漢分

行、華安財產(chǎn)保險股份有限公司北京分公司、交通銀行股份有限公司天津分行、北京長和

世紀資產(chǎn)管理有限公司投資總監(jiān)?，F(xiàn)任北京萬盛祥如投資顧問有限公司執(zhí)行董事，正方天

恒資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理及前海開源基金管理有限公司董事。

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SHI SHA（沙石）先生，董事，北京大學經(jīng)濟系本科和碩士，美國紐約州立大學石溪

校園(SUNY at Stony Brook)經(jīng)濟學博士學位。國籍：美國。歷任國家計劃經(jīng)濟委員會經(jīng)濟

研究所研究員，紐約大通銀行、荷蘭銀行助理、副總裁、董事，瑞士銀行、巴克萊銀行董

事、執(zhí)行董事以及中國金融期貨交易所國際事務高級顧問等職?，F(xiàn)任施羅德交銀理財有限

公司獨立董事，恒泰期貨股份有限公司獨立董事，民生期貨股份有限公司獨立董事，澳帝

樺（上海）商貿(mào)有限公司中國區(qū)外部顧問，以及前海開源基金管理有限公司董事。

孫金鉅先生，董事，經(jīng)濟學碩士，國籍：中國。歷任國泰君安證券股份有限公司研究

員，新時代證券股份有限公司研究所所長，開源證券股份有限公司總經(jīng)理助理兼研究所所

長。現(xiàn)任開源證券股份有限公司副總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司董事。

Qing Li（李慶）先生，獨立董事，國籍：美國。哥倫比亞大學商學院金融博士，北

京大學數(shù)學學士,曾入選中國數(shù)學奧林匹克國家集訓隊。特許金融分析師（CFA）。歷任美

國Lehman Brothers股票自營交易部研究員，美國Fortress Investment Group基金經(jīng)

理，美國Tykhe Capital LLC量化投資基金經(jīng)理，美國SAC Capital Advisors投資組合基

金經(jīng)理?，F(xiàn)任美國量化投資基金公司Siencecast Management首席執(zhí)行官、普通合伙人，

前海開源基金管理有限公司獨立董事。

樊臻宏先生，獨立董事，國籍：中國。紐約大學STERN商學院商業(yè)管理博士學位。歷

任ARGONAUT資本管理公司（對沖基金）分析員，美林證券全球科技策略師，中國人壽資產(chǎn)

管理公司國際業(yè)務部副總經(jīng)理及項目部副總經(jīng)理，春湖投資管理（北京）有限公司總經(jīng)

理，天津匯通太和投資管理有限公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任叮當健康科技集團有限公司（9886.HK）

獨立非執(zhí)行董事，前海開源基金管理有限公司獨立董事。

Terence Culver先生，獨立董事，碩士學歷。國籍：美國。歷任哈佛大學國際發(fā)展研

究所項目經(jīng)理，聯(lián)合國GeSCI組織全球新興市場政府顧問及開發(fā)專家，哥倫比亞大學國際

和公共事務學院副院長等職務。現(xiàn)任美國數(shù)字金融集團－DFG Fund首席執(zhí)行官、普通合伙

人，前海開源基金管理有限公司獨立董事。

Samuel T.Lundquist先生，獨立董事，本科學歷。國籍：美國。1996年起在美國賓

夕法尼亞大學沃頓商學院工作至今?，F(xiàn)任賓夕法尼亞大學沃頓商學院對外事務副院長，前

海開源基金管理有限公司獨立董事。

2、基金管理人監(jiān)事會成員

駱新都女士，監(jiān)事會主席，經(jīng)濟學碩士，經(jīng)濟師，國籍：中國。歷任民政部外事處處

長，南方證券股份有限公司副總裁，南方基金管理股份有限公司董事長、監(jiān)事會主席?，F(xiàn)

任前海開源基金管理有限公司監(jiān)事會主席。

陸琦先生，監(jiān)事，理學學士和工學碩士學位。國籍：中國。歷任穆迪信息咨詢（深

圳）有限公司研發(fā)工程師、項目研發(fā)組組長，南方基金管理股份有限公司風險管理部。

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2015年10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司金融工程

部總監(jiān)、基金經(jīng)理。

傅智先生，監(jiān)事，本科學歷，注冊會計師。國籍：中國。歷任深圳天健信德會計師事

務所審計員，南方基金管理股份有限公司運作保障部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、執(zhí)行總監(jiān)?，F(xiàn)任

前海開源基金管理有限公司基金核算部總監(jiān)、基金事務部負責人（兼）。

曾媛媛女士，監(jiān)事，經(jīng)濟學碩士。國籍：中國。曾任博時基金管理有限公司交易員。

2014年4月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司交易部總

監(jiān)。

劉艷女士，監(jiān)事，金融學碩士。國籍：中國。2006年8月至2013年9月任長城基金

管理有限公司渠道總對總主管。2014年10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海

開源基金管理有限公司第三方渠道部總監(jiān)、上海分公司負責人。

崔宸龍先生，監(jiān)事，材料科學與工程博士研究生。國籍：中國。2016年11月至2017

年8月任深圳市前海安康投資發(fā)展有限公司研究部研究員。2017年8月加盟前海開源基金

管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司投資部負責人、首席ESG官、基金經(jīng)理。

李剛先生，監(jiān)事，管理學碩士。國籍：中國。歷任長江證券股份有限公司營運管理總

部業(yè)務管理部主管、公司交易所產(chǎn)品創(chuàng)新小組秘書，西部證券股份有限公司信用業(yè)務部高

級經(jīng)理、零售業(yè)務總部副總經(jīng)理，長江證券股份有限公司西安營業(yè)部副總經(jīng)理兼投顧總

監(jiān)、深圳深南路營業(yè)部總經(jīng)理。2020年加入開源證券股份有限公司，現(xiàn)任開源證券股份有

限公司私人財富部總經(jīng)理、經(jīng)紀業(yè)務總部總經(jīng)理。

孫達先生，監(jiān)事，管理學碩士。國籍：中國。歷任中國鐵路第五工程局土木工程師，

北京寶嘉恒基礎設施投資有限公司工程部經(jīng)理?，F(xiàn)任北京長和世紀資產(chǎn)管理有限公司投資

部總經(jīng)理。

3、高級管理人員情況

秦亞峰先生，董事、總經(jīng)理、代任董事長。清華大學碩士，中國社科院博士，國籍：

中國。歷任中國銀行湖南分行信托咨詢公司技術員，中國東方信托湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)

理，銀河證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，亞洲證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，華安財產(chǎn)保

險股份有限公司資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華安財產(chǎn)保險股份有限公司副總經(jīng)理，

華安財保資產(chǎn)管理有限責任公司總經(jīng)理，華安匯富資本投資管理有限公司董事長?，F(xiàn)任前

海開源基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、代任董事長。

孫辰健先生，督察長。西安交通大學經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。國籍：中國。歷任深

圳證券交易所交易運行部副經(jīng)理、西北服務中心主任、信息管理部總監(jiān)，深圳證券通信有

限公司董事、總經(jīng)理，中證指數(shù)有限公司董事，中國證券登記結算有限責任公司北京數(shù)據(jù)

技術分公司副總經(jīng)理，中證信息技術服務有限責任公司副總經(jīng)理，華鑫證券有限責任公司

副總經(jīng)理、監(jiān)事會主席，摩根士丹利華鑫基金管理有限公司董事，華鑫證券投資有限公

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司、華鑫寬眾投資有限公司董事長。2021年10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任

前海開源基金管理有限公司督察長。

王厚瓊先生，副總經(jīng)理、固定收益投資決策委員會主席。本科學歷，國籍:中國。歷

任武漢市無線電廠有限公司技術員，南方證券股份有限公司武漢分公司證券部副經(jīng)理，南

方證券股份有限公司資產(chǎn)管理部，南方基金管理股份有限公司交易管理部副總監(jiān)。2014年

10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副總經(jīng)理、固定收

益投資決策委員會主席。

何璁先生，副總經(jīng)理、首席信息官。碩士研究生，國籍:中國。歷任國信證券股份有

限公司信息技術部經(jīng)理，漢唐證券有限責任公司紅嶺中路營業(yè)部副總經(jīng)理、深圳、東莞銀

證通負責人，華泰聯(lián)合證券有限責任公司部門總經(jīng)理，華林證券股份有限公司總裁助理。

2016年6月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副總經(jīng)理、

首席信息官。

曲揚先生，副總經(jīng)理、權益投資決策委員會主席。清華大學計算機科學與技術系博

士。歷任南方基金管理股份有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2014年7月加入

前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副總經(jīng)理、權益投資決策委

員會主席。

邱杰先生，副總經(jīng)理、專戶投資決策委員會主席、FOF投資決策委員會主席。北京大

學經(jīng)濟學碩士。曾任職福建省財政廳、南方基金管理股份有限公司、建信基金管理有限責

任公司。2014年2月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副

總經(jīng)理、專戶投資決策委員會主席、FOF投資決策委員會主席。

4、本基金基金經(jīng)理

本基金歷任基金經(jīng)理為：丁駿先生，管理時間為2017年5月18日至2019年5月30

日；史程先生，管理時間為2017年12月13日至2019年10月28日；吳國清先生，管理

時間為2017年5月12日至2021年9月28日；劉博源先生，管理時間為2023年6月9日

至2024年9月12日；魏淳女士，管理時間為2021年9月28日至今，梁策先生，管理時

間為2024年12月20日至今。

魏淳女士，香港中文大學、北京理工大學碩士。2006年至2011年任職于中興通訊股

份有限公司；2013年6月加盟前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任公司基金經(jīng)理。2019年1

月9日至今，任前海開源滬港深新硬件主題靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019

年5月15日至2023年3月10日，任前海開源盛鑫靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)

理；2019年6月12日至2020年7月23日，任前海開源景鑫靈活配置混合型證券投資基

金基金經(jīng)理；2020年5月11日至2021年6月3日，任前海開源新經(jīng)濟靈活配置混合型證

券投資基金基金經(jīng)理；2021年3月16日至今，任前海開源人工智能主題靈活配置混合型

證券投資基金基金經(jīng)理；2021年6月1日至2024年4月24日，任前海開源滬港深匯鑫靈

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活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年7月29日至2022年10月27日，任前海開

源滬港深智慧生活優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年9月28日至今，

任前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月16日至

今，任前海開源滬港深強國產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年5月19

日至今，任前海開源高端裝備制造靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年4月24

日至2025年6月3日，任前海開源滬港深景氣行業(yè)精選靈活配置混合型證券投資基金基金

經(jīng)理。魏淳女士具備基金從業(yè)資格。

梁策先生，中央財經(jīng)大學碩士。2020年6月加盟前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任公

司基金經(jīng)理。2024年12月20日至今，任前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投

資基金基金經(jīng)理。梁策先生具備基金從業(yè)資格。

5、投資決策委員會成員情況

權益投資決策委員會

權益投資決策委員會名單如下：曲揚、邱杰、崔宸龍、吳國清、王霞、楊德龍、肖立

強。曲揚為權益投資決策委員會主席，邱杰為權益投資決策委員會副主席，肖立強為權益

投資決策委員會秘書。

固定收益投資決策委員會

固定收益投資決策委員會名單如下：王厚瓊、劉靜、章俊、何崴、李炳智、史延、吳

彥、林悅。王厚瓊為固定收益投資決策委員會主席，劉靜、章俊為固定收益投資決策委員

會副主席，何崴為固定收益投資決策委員會執(zhí)行主席，李炳智為固定收益投資決策委員會

秘書。

FOF投資決策委員會

FOF投資決策委員會名單如下：邱杰、曲揚、楊德龍、李赫、肖立強。邱杰為FOF投

資決策委員會主席，曲揚為FOF投資決策委員會副主席，李赫為FOF投資決策委員會秘

書。

6、上述人員之間均不存在近親屬關系。

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的

募集、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

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8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行

為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦

法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措

施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人的禁止行為：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事

相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法

律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當事人的合法權益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權；

（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

（8）違反證券交易所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，擾亂市

場秩序；

（9）貶損同行，以提高自己；

（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

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（11）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（13）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取

最大利益；

（2）不得利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投

資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活

動；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)

營，保障基金份額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權益，本基金管理人建立了科

學、嚴密、高效的內(nèi)部控制體系。

1、內(nèi)部控制的總體目標

（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法

經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）建立有效的風險控制系統(tǒng)，確保基金資產(chǎn)的規(guī)范運作和其它各項業(yè)務的健康運

行。

（3）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資

產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（4）確?；?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時披露或報告。

2、公司內(nèi)部控制遵循的原則：

（1）全面性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各個部門或機構、各項業(yè)務和各級人員，并

包括決策、執(zhí)行、反饋和監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)。

（2）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責的設置保持相對獨立，公司基金資

產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他類型資產(chǎn)的運作相互分離。

（3）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制

度的有效執(zhí)行。

（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效

益，合理地控制成本以達到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制體系

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（1）內(nèi)部控制制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制

度構成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司內(nèi)部控制大綱，它是公司制定

各項規(guī)章制度的綱要和總覽；第二個層面是公司基本管理制度，包括風險控制制度、投資

管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務

制度、資料檔案管理制度、績效管理制度、緊急情況處理制度、合規(guī)管理制度、制度管理

制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、公司機構設置及部門基本職能制度和銷售管理制度等；第三

個層面是部門管理制度，是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、

崗位責任等的具體說明；第四個層面是業(yè)務管理辦法、業(yè)務操作指引或細則，是各項具體

業(yè)務和管理工作的運行辦法，是對業(yè)務各個細節(jié)、流程進行的描述和約束，以及對各項業(yè)

務職責劃分、操作細則或流程的具體規(guī)定。它們的制訂、修改、實施、廢止應該遵循相應

的程序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗，

結合業(yè)務的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風險控制的要求，不斷檢視和增強公司

制度的完備性、有效性。

（2）內(nèi)部控制組織架構

1）董事會

負責制定公司的風險管理政策，對風險管理負完全的和最終的責任。

2）監(jiān)察及風險控制委員會

作為董事會下的專業(yè)委員會之一，監(jiān)察及風險控制委員會負責審核、通過公司內(nèi)部風

險控制制度；負責檢查公司內(nèi)部風險控制制度的執(zhí)行情況，對公司出現(xiàn)的風險問題和存在

的風險隱患進行研究并提出處理意見。

3）督察長

公司設立督察長，經(jīng)董事會聘任，對董事會負責，獨立行使督察權利，向監(jiān)察及風險

控制委員會提交風險管理報告和風險管理建議。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授

權，督察長可以列席公司相關會議，調(diào)閱公司相關檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立

地履行檢查、評價、報告、建議等職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制

執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進行審議。

4）監(jiān)察稽核部

監(jiān)察稽核部負責對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實施和合法合規(guī)情況進行內(nèi)部監(jiān)

督，形成意見上報總經(jīng)理及督察長；對公司各部門內(nèi)部合規(guī)和內(nèi)控制度、流程的建立和落

實情況進行檢查，對公司的內(nèi)部合規(guī)和內(nèi)控制度、流程的合理性、有效性進行分析，提出

改進意見。

5）風險管理團隊

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風險管理團隊負責建立和完善公司投資風險管理制度與流程，并為每一個部門的風險

管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助。風險管理團隊負責公司投資管理風險、信用風險、市場風險、

流動性風險等日常風險管理工作，組織實施公司投資風險管理工作，確保公司各類投資風

險得到良好監(jiān)督與控制。

6）業(yè)務部門

風險和合規(guī)管理是每一個業(yè)務部門最首要的責任。部門負責人對本部門的風險和合規(guī)

負第一責任，負責履行公司的風險和合規(guī)管理程序，負責將本部門的風險和合規(guī)管理納入

系統(tǒng)開發(fā)和流程設計中，有效識別、監(jiān)控和降低風險。

4、內(nèi)部控制措施

（1）授權控制

公司的授權控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分

了解和履行各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。公

司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工在規(guī)定授權范圍內(nèi)行使相應的職責。公司重大業(yè)務的

授權必須采取書面形式，授權書應當明確授權內(nèi)容和時效。公司授權要適當，對已獲授權

的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。

（2）公司研究業(yè)務

研究工作保持獨立、客觀；建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，探索并形成科學、有效的

研究方法；建立投資標的備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎上建立和維

護備選庫。建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評

價體系，不斷提高研究水平。

（3）基金投資業(yè)務

基金投資應確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制定合理的

決策程序；在進行投資時應有明確的投資授權制度，并應建立與所授權限相應的約束制度

和考核制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投

資風險評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風險權限范圍內(nèi)；對于投資結果建立科

學的投資管理業(yè)績評價體系。

（4）交易業(yè)務

建立集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易

反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施；交易部對交易指令進行審核，建立公平的交易分配制

度，確保各基金利益的公平；交易記錄完善，并及時進行反饋、核對和存檔保管；同時建

立科學的交易績效評價體系。

（5）基金會計核算

公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立健全規(guī)范的系

統(tǒng)和流程，以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算；通過合理的估值方法和估值程

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序等會計措施，真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務并正確進行會計核算和業(yè)務核算。同

時建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。

（6）信息披露

公司建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。公

司設立了信息披露負責人，并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布工

作，以此加強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，同時加強對信息

披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法。

（7）監(jiān)察稽核

公司設立監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部在督察長的領導下開展監(jiān)察稽核工作，保證監(jiān)察稽

核部的獨立性和權威性。公司明確監(jiān)察稽核部及內(nèi)部各崗位的具體職責，嚴格制定監(jiān)察稽

核人員的專業(yè)任職條件，嚴格遵守監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀律。

監(jiān)察稽核部強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，促

使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行。

公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制

制度的，追究有關部門和人員的責任，并納入年度合規(guī)專項考核。

5、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管理層

的責任；

（2）基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；

（3）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制

度。

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四、基金托管人

（一）基金托管人情況

1、基本情況

名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人：張金良

成立時間：2004年09月17日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

聯(lián)系人：王小飛

聯(lián)系電話：(021)60637103

2、主要人員情況

中國建設銀行總行設資產(chǎn)托管業(yè)務部，下設綜合處、基金業(yè)務處、證券保險業(yè)務處、

理財信托業(yè)務處、全球業(yè)務處、養(yǎng)老金業(yè)務處、新興業(yè)務處、客戶服務與業(yè)務協(xié)同處、運

營管理處、跨境與外包管理處、托管應用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北

京、上海、合肥設有托管運營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外

部會計師事務所對托管業(yè)務進行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況

作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直秉持“以客

戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切

實維護資產(chǎn)持有人的合法權益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)

展，中國建設銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務品種不斷增加，已形成包括證券投資

基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)

務等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至

2024年末，中國建設銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設銀行專業(yè)高效的托管服

務能力和業(yè)務水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認同。中國建設銀行多次被《全球托管人》、《財

資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央

國債登記結算有限責任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”、銀行間市場清算所股份有限

公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最

佳托管系統(tǒng)實施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務科技實施獎”、2021年度“中國最佳

數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎

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項。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得

《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金25年

最佳基金托管銀行”獎項。2024年度，榮獲《中國基金報》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國

證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管

人”等獎項。

（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標

作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)

章和本行內(nèi)有關管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證

基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的

合法權益。

2、內(nèi)部控制組織結構

中國建設銀行設有風險內(nèi)控管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管

業(yè)務風險管理和內(nèi)部控制的有效性進行指導。資產(chǎn)托管業(yè)務部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負

責托管業(yè)務的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權和能力。

3、內(nèi)部控制制度及措施

資產(chǎn)托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位

職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資

格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程

保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉

管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操

作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。

（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用

自行開發(fā)的“新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，

對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督。在日常為基金

投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理

人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。

2、監(jiān)督流程

（1）每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制等

情況進行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理人進行情

況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。

（2）收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進行核查。

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（3）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進

行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。

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五、相關服務機構

（一）基金份額銷售機構

1、直銷機構

（1）前海開源基金管理有限公司直銷柜臺

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘

書有限公司）

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7006號萬科富春東方大廈10層

法定代表人：李強

聯(lián)系人：何凌

電話：（0755）83181190

傳真：（0755）83180622

（2）前海開源基金管理有限公司電子直銷交易

前海開源基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)（http://www.qhkyfund.com）

前海開源基金微信小程序

2、代銷機構

本基金代銷機構信息詳見基金管理人官網(wǎng)公示。本基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的

規(guī)定調(diào)整銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機構

名稱：前海開源基金管理有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘

書有限公司）

辦公地址:深圳市福田區(qū)深南大道7006號萬科富春東方大廈22樓

法定代表人：李強

聯(lián)系人：羅煒

電話：（0755）83181579

傳真：（0755）83181121

（三）出具法律意見書的律師事務所

名稱：廣東信達律師事務所

注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈12樓

辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈12樓

負責人：張炯

經(jīng)辦律師：楊揚、胡云云

電話：（0755）88265288

傳真：（0755）88265537

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（四）審計基金資產(chǎn)的會計師事務所

名稱：容誠會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26

執(zhí)行事務合伙人：肖厚發(fā)、劉維

經(jīng)辦會計師：沈兆杰、夏薏

聯(lián)系人：沈兆杰

電話：010-6600 1391

傳真：010-6600 1392

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六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有關法律法規(guī)，以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)

中國證監(jiān)會2016年08月11日證監(jiān)許可[2016]1819號文注冊募集。募集期自2017年2月

10日至2017年5月9日，共募集有效認購份額254,540,858.87份，利息結轉份額

40,208.53份，合計254,581,067.40份，募集戶數(shù)533戶。

本基金為契約型開放式混合型基金，基金存續(xù)期限為不定期。

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七、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金合同于2017年5月12日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式

開始管理本基金。

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基

金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、

與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在相關公

告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構，并在管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y

者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份

額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的銷售機構開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通

過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的銷售機構另行公告。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日申請辦理基金份額的申購和贖回，本基金的申購與贖回的開放日為上

海證券交易所、深圳證券交易所、香港聯(lián)合交易所的正常交易日，若該交易日為非港股通

交易日，則本基金不開放，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的

規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務辦理時間見相關公告。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場、證券、期貨交易所交易時間變更

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在

實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦理時間在

申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在

贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息

披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者

轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確

認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。

本基金已于2017年6月8日開放日常申購贖回業(yè)務。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基

準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

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4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖

回；

5、遵循“基金份額持有人利益優(yōu)先”原則，基金管理人在辦理基金份額申購、贖回

業(yè)務時，如果發(fā)生申購、贖回損害持有人利益的情形時，應當及時暫停申購、贖回業(yè)務。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新

規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖

回的申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回

申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提交的申購申

請不成立。投資人交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生

效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生

效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生

巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦

法參照基金合同有關條款處理。

遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付

時間相應順延。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提

交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他

方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接

收到該申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的

確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。

（五）申購和贖回的限制

1、本基金對單個投資人不設累計持有的基金份額上限，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和

《基金合同》另有規(guī)定的除外。

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2、本基金首次申購和追加申購的單筆最低限額均為人民幣10元（含申購費）。各銷

售機構對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。

3、投資人贖回本基金份額時，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回，但每筆

最低贖回份額不得低于10份；賬戶最低余額為10份基金份額，若某筆贖回將導致投資人

在銷售機構托管的單只基金份額余額不足10份時，該筆贖回業(yè)務應包括賬戶內(nèi)全部基金份

額，否則，基金管理人有權將剩余部分的基金份額強制贖回。各銷售機構對最低贖回份額

及賬戶最低余額有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理

人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫

?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權益，具體請參見相關公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)

量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公

告并報中國證監(jiān)會備案。

（六）申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金的基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五

入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并

在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。

2、申購費率

（1）投資人通過代銷機構申購本基金基金份額的申購費率見下表：

申購金額M（元）（含申購費） 申購費率 

M ＜50萬 1.50% 

50 萬≤ M ＜250萬 1.00% 

250萬 ≤ M ＜500萬 0.60% 

M ≥500萬 每筆1,000元 



（2）本基金對通過基金管理人直銷柜臺和電子直銷交易系統(tǒng)申購的投資人實施差別

的申購費率，詳見基金管理人官網(wǎng)或相關公告。

部分銷售機構如實行優(yōu)惠費率，請投資人參見銷售機構公告。

本基金的申購費用應在投資人申購基金份額時收取。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申

購，適用費率按單筆分別計算。

申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記

等各項費用。

3、申購份額的計算及余額的處理方式

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基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。

當投資人選擇申購基金份額時，申購份額的計算方法如下：

（1）基金份額的申購費率適用比例費率時：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

（2）基金份額的申購費率適用固定金額時：

凈申購金額=申購金額-固定金額

申購費用=固定金額

申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

申購的有效份額單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，

由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

舉例一：某投資人投資8萬元申購本基金基金份額，對應費率為1.50%，假設申購當

日基金份額凈值為1.0800元,則可得到的申購份額為：

凈申購金額＝80,000/（1＋1.50%）＝78,817.73元

申購費用＝80,000－78,817.73＝1182.27元

申購份額＝78,817.73/1.0800＝72979.38份

即：投資人投資8萬元申購本基金基金份額，假設申購當日基金份額凈值為1.0800

元，則其可得到72979.38份基金份額。

4、贖回費率

本基金的贖回費率如下表所示：

持有時間D（天） 贖回費率 

D＜7 1.50% 

7 ≤ D ＜30 0.75% 

30 ≤ D ＜366 0.50% 

366 ≤ D ＜731 0.25% 

D≥731 0% 



投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。贖回費由贖回基金份額的基金份額持

有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于30日的基金份額持

有人收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期大于等于30天少于90天的基金份額

持有人收取的贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期大于等于90天少于180天的

基金份額持有人收取的贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期大于等于180天的

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基金份額持有人收取的贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付

登記費和其他必要的手續(xù)費。

5、贖回金額的計算及處理方式

本基金的凈贖回金額為贖回總金額扣減贖回費用。贖回金額的計算方式如下：

贖回總金額=贖回份額?贖回當日基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額?贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用

贖回金額單位為元，計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的

收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

舉例二：某投資人贖回本基金1萬份基金份額，持有時間為300天，對應的贖回費率

為0.50%，假設贖回當日基金份額凈值是1.0880元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=10,000×1.0880=10,880.00元

贖回費用=10,880.00×0.50%=54.4元

凈贖回金額=10,880.00-54.4=10,825.60元

即：投資人贖回本基金1萬份基金份額，持有期限為300天，假設贖回當日基金份額

凈值是1.0880元，則其可得到的凈贖回金額為10,825.60元。

6、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應于新的

費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。

7、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制

定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管

部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以對銷售費率實行一定的優(yōu)惠。

（七）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)

凈值或無法辦理申購業(yè)務。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金

業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系

統(tǒng)、基金登記結算系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)或證券登記系統(tǒng)無法正常運行。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比

例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

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8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應

當暫停接受基金申購申請。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購

時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申

請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理

人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。

（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)

凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應

當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時

不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，

未支付部分可延期支付，并以受理贖回申請當日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若

出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可

事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及

時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

（九）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉

出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過前

一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

招募說明書（更新）

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回

或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖

回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付

投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人

在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延

期辦理。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基

金總份額10%以上的部分，基金管理人可以對其進行延期辦理。對于當日未延期辦理的贖

回申請，應當按單個賬戶未延期辦理的贖回申請量占未延期辦理的贖回申請總量的比例，

確定當日受理的贖回份額。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖

回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為

止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開

放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，

以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖

回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得

超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書

規(guī)定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構通知等方式）在3個交

易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登

暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上刊登基金

重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照

《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回

的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另

行發(fā)布重新開放的公告。

（十一）基金轉換

招募說明書（更新）

基金管理人已于2017年6月8日起開通本基金與基金管理人旗下其他基金之間的轉

換業(yè)務，具體內(nèi)容詳見2017年6月6日在指定媒介上發(fā)布的《前海開源滬港深樂享生活靈

活配置混合型證券投資基金開放日常申購、贖回、轉換及定投業(yè)務的公告》。

（十二）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的

非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者按照相關法律法規(guī)

或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必

須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或者按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求

的方式進行處理。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基

金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)

行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然

人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于

符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收

費。

（十三）基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構

可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。

（十四）定期定額投資計劃

基金管理人已于2017年6月8日起開通本基金的定期定額投資業(yè)務，具體內(nèi)容詳見

2017年6月6日在指定媒介上發(fā)布的《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資

基金開放日常申購、贖回、轉換及定投業(yè)務的公告》。

（十五）基金份額的凍結、解凍和質(zhì)押

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構

認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結的，被凍結

部分產(chǎn)生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部

門另有規(guī)定的除外。

如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理

人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。

（十六）基金份額的轉讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證

監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行基金份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的

過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)

基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。

招募說明書（更新）

九、基金的投資

（一）投資目標

本基金主要通過精選投資于樂享生活主題相關證券，挖掘中國居民消費升級和生活服

務業(yè)升級中帶來的投資機會，在合理控制風險并保持基金資產(chǎn)良好流動性的前提下，力爭

實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包

括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、滬港股票市場交易互聯(lián)互通機

制試點允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股

票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期

融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、可轉

換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存

款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、權證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，

可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-95%（其中投資于國

內(nèi)依法發(fā)行上市的股票的比例占基金資產(chǎn)的0-95%，投資于港股通標的股票的比例占基金

資產(chǎn)的0-95%），投資于樂享生活主題相關證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基

金每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資

產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證

金和應收申購款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序

后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

本基金參與股指期貨交易，應符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相

關期貨交易所的業(yè)務規(guī)則。

（三）投資策略

本基金的投資策略主要有以下六方面內(nèi)容：

1、大類資產(chǎn)配置

本基金綜合運用定性和定量的分析手段，在對宏觀經(jīng)濟因素進行充分研究的基礎上，

判斷宏觀經(jīng)濟周期所處階段。本基金將依據(jù)經(jīng)濟周期理論，結合對證券市場的系統(tǒng)性風險

以及未來一段時期內(nèi)各大類資產(chǎn)風險和預期收益率的評估，制定本基金在滬深A股、港

股、債券、現(xiàn)金等大類資產(chǎn)之間的配置比例。

招募說明書（更新）

本基金通過對股票等權益類、債券等固定收益類和現(xiàn)金資產(chǎn)分布的實時監(jiān)控，根據(jù)經(jīng)

濟運行周期變動、市場利率變化、市場估值、證券市場變化等因素以及基金的風險評估進

行靈活調(diào)整。在各類資產(chǎn)中，根據(jù)其參與市場基本要素的變動，調(diào)整各類資產(chǎn)在基金投資

組合中的比例。

2、股票投資策略

（1）樂享生活主題的定義

隨著居民人均收入水平的提升以及生活服務業(yè)的發(fā)展，居民的各方面需求將逐步釋

放，尤其是對于健康生活和文化娛樂的要求會逐步提高，由此帶來對相關產(chǎn)品和服務需求

的增加，并推動提供此類產(chǎn)品和服務的上市公司的快速成長。本基金將圍繞健康生活與文

化娛樂兩個方面，重點關注有利于提升民眾健康生活及文化娛樂質(zhì)量方面的行業(yè)和個股。

本基金所指的樂享生活主題相關證券是指向居民提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品及服務以滿足居民健康

生活及文化娛樂方面需求的上市公司發(fā)行的股票。

具體地，本基金將“樂享生活”主題聚焦于以下幾方面的投資標的：一是健康生活服

務方面，如醫(yī)療保健、養(yǎng)老服務、體育運動等主題相關的公司，包括但不限于醫(yī)療保健、

體育等行業(yè)的公司；二是文化娛樂方面，如休閑旅游、影視游戲、文學動漫、社交、教育

等主題相關的公司，包括餐飲旅游、航空、傳媒、電子、計算機等行業(yè)的公司。對于以上

行業(yè)之外的其他行業(yè)，如果其中某些細分行業(yè)對滿足居民健康生活及文化娛樂方面需求具

有積極的作用，符合樂享生活主題，本基金也將對這些細分行業(yè)的公司進行積極投資。

樂享生活主題相關行業(yè)的范疇會隨著技術的進步不斷變化，基金管理人將持續(xù)跟蹤相

關行業(yè)最新技術及商業(yè)模式的發(fā)展，對樂享生活主題相關行業(yè)的定義進行動態(tài)更新。

（2）個股投資策略

在個股選擇上，除了篩選出與樂享生活主題相關的上市公司外，本基金還將根據(jù)上市

公司所處行業(yè)特點，綜合考慮公司質(zhì)地和業(yè)績彈性等因素，尋找基本面健康、業(yè)績向上彈

性較大、估值有優(yōu)勢的公司進行投資。在公司質(zhì)地方面，選擇治理結構優(yōu)良、競爭優(yōu)勢

強、管理水平高、資產(chǎn)負債表健康的公司；在業(yè)績彈性方面，重點考慮盈利能力相對產(chǎn)能

利用率、價格、成本彈性較大的公司；在估值方面，綜合考慮市凈率、市銷率、

EV/EBITDA、重置價值、市盈率等估值指標，選擇估值具有較好安全邊際的公司。通過對備

選公司以上方面的分析，本基金將優(yōu)選出具有綜合優(yōu)勢的股票構建投資組合，并根據(jù)行業(yè)

趨勢、估值水平等因素進行動態(tài)調(diào)整。

（3）港股通標的股票投資策略

本基金可通過滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場，不使用合格境內(nèi)

機構投資者(QDII)境外投資額度進行境外投資。本基金將精選樂享生活主題相關行業(yè)的公

司，并優(yōu)先將基本面健康、業(yè)績向上彈性較大、具有估值優(yōu)勢的港股納入本基金的股票投

資組合。

招募說明書（更新）

3、債券投資策略

在債券投資策略方面，本基金將在綜合研究的基礎上實施積極主動的組合管理，采用

宏觀環(huán)境分析和微觀市場定價分析兩個方面進行債券資產(chǎn)的投資。在宏觀環(huán)境分析方面，

結合對宏觀經(jīng)濟、市場利率、債券供求等因素的綜合分析，根據(jù)交易所市場與銀行間市場

類屬資產(chǎn)的風險收益特征，定期對投資組合類屬資產(chǎn)進行優(yōu)化配置和調(diào)整，確定不同類屬

資產(chǎn)的最優(yōu)權重。

在微觀市場定價分析方面，本基金以中長期利率趨勢分析為基礎，結合經(jīng)濟趨勢、貨

幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動性和信用風險等因素，重點選擇那些流動性較

好、風險水平合理、到期收益率與信用質(zhì)量相對較高的債券品種。具體投資策略有收益率

曲線策略、騎乘策略、息差策略等積極投資策略構建債券投資組合。

4、權證投資策略

本基金將權證的投資作為提高基金投資組合收益的輔助手段。根據(jù)權證對應公司基本

面研究成果確定權證的合理估值，發(fā)現(xiàn)市場對股票權證的非理性定價；利用權證衍生工具

的特性，通過權證與證券的組合投資，來達到改善組合風險收益特征的目的。

5、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金通過對資產(chǎn)支持證券發(fā)行條款的分析、違約概率和提前償付比率的預估，借用

必要的數(shù)量模型來謀求對資產(chǎn)支持證券的合理定價，在嚴格控制風險、充分考慮風險補償

收益和市場流動性的條件下，謹慎選擇風險調(diào)整后收益較高的品種進行投資。

本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低流動性風

險。

6、股指期貨投資策略

本基金以套期保值為目的，參與股指期貨交易。

本基金參與股指期貨投資時機和數(shù)量的決策建立在對證券市場總體行情的判斷和組合

風險收益分析的基礎上?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)宏觀經(jīng)濟因素、政策及法規(guī)因素和資本市場因

素，結合定性和定量方法，確定投資時機?；鸸芾砣藢⒔Y合股票投資的總體規(guī)模，以及

中國證監(jiān)會的相關限定和要求，確定參與股指期貨交易的投資比例。

基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風險性特征，運用股指期貨對沖

系統(tǒng)性風險、對沖特殊情況下的流動性風險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿

作用，以達到降低投資組合的整體風險的目的。

基金管理人在進行股指期貨投資前將建立股指期貨投資決策部門或小組，負責股指期

貨的投資管理的相關事項，同時針對股指期貨投資管理制定投資決策流程和風險控制等制

度，并經(jīng)基金管理人董事會批準后執(zhí)行。

若相關法律法規(guī)發(fā)生變化時，基金管理人期貨投資管理從其最新規(guī)定，以符合上述法

律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。

招募說明書（更新）

（四）投資決策依據(jù)及程序

1、決策依據(jù)

以《基金法》、基金合同、公司章程等有關法律法規(guī)為決策依據(jù)，并以維護基金份額

持有人利益作為最高準則。

2、決策程序

（1）投資決策委員會制定整體投資戰(zhàn)略。

（2）研究部根據(jù)自身以及其他研究機構的研究成果，構建股票備選庫、精選庫，對

擬投資對象進行持續(xù)跟蹤調(diào)研，并提供個股、債券決策支持。

（3）基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的投資戰(zhàn)略，設計和調(diào)整投資組合。設計和調(diào)整

投資組合需要考慮的基本因素包括：每日基金申購和贖回凈現(xiàn)金流量；基金合同的投資限

制和比例限制；研究員的投資建議；基金經(jīng)理的獨立判斷；績效與風險評估小組的建議

等。

（4）投資決策委員會對基金經(jīng)理提交的方案進行論證分析，并形成決策紀要。

（5）根據(jù)決策紀要，基金經(jīng)理小組構造具體的投資組合及操作方案，交由交易部執(zhí)

行。

（6）交易部按有關交易規(guī)則執(zhí)行，并將有關信息反饋基金經(jīng)理。

（7）基金績效評估崗及風險管理崗定期進行基金績效評估，并向投資決策委員會提

交綜合評估意見和改進方案。

（8）風險控制委員會對識別、防范、控制基金運作各個環(huán)節(jié)的風險全面負責，尤其

重點關注基金投資組合的風險狀況；基金績效評估崗及風險管理崗重點控制基金投資組合

的市場風險和流動性風險。

（五）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：滬深300指數(shù)收益率×50%＋恒生指數(shù)收益率×20%＋中證

全債指數(shù)收益率×30%。

業(yè)績比較基準選擇理由：

滬深300指數(shù)是由中證指數(shù)公司編制發(fā)布、表征A股市場走勢的權威指數(shù)。該指數(shù)是

由上海和深圳證券市場中選取300只A股作為樣本編制而成的成份股指數(shù)。其樣本覆蓋了

滬深市場六成左右的市值，具有良好的市場代表性。

恒生指數(shù)是由恒生指數(shù)服務有限公司編制，以香港股票市場中的50家上市股票為成

份股樣本，以其發(fā)行量為權數(shù)的加權平均股價指數(shù)，是反映香港股市價幅趨勢最有影響的

一種股價指數(shù)。本基金選擇滬深300指數(shù)和恒生指數(shù)來衡量股票投資部分的績效。

中證全債指數(shù)是中證指數(shù)公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場

的跨市場債券指數(shù)。該指數(shù)的樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券及企

業(yè)債券組成，中證指數(shù)公司每日計算并發(fā)布中證全債的收盤指數(shù)及相應的債券屬性指標。

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該指數(shù)的一個重要特點在于對異常價格和無價情況下使用了模型價，能更為真實地反映債

券的實際價值和收益率特征。本基金選擇該指數(shù)來衡量債券投資部分的績效。

根據(jù)本基金的投資范圍和投資比例約束，設定本基金的基準為滬深300指數(shù)收益率

×50%＋恒生指數(shù)收益率×20%＋中證全債指數(shù)收益率×30%，該基準能客觀衡量本基金的投

資績效。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準

推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數(shù)時，本基金管理人協(xié)商基

金托管人后可以在報中國證監(jiān)會備案以后變更業(yè)績比較基準并及時公告，但不需要召集基

金份額持有人大會。

（六）風險收益特征

本基金為混合型基金，屬于中高風險收益的投資品種，其預期風險和預期收益水平高

于貨幣型基金、債券型基金，低于股票型基金。本基金如果投資港股通標的股票，需承擔

匯率風險以及境外市場的風險。

（七）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-95%（其中投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的股

票的比例占基金資產(chǎn)的0-95%，投資于港股通標的股票的比例占基金資產(chǎn)的0-95%），投資

于樂享生活主題相關證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低

于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付

金、存出保證金和應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港同時上市的A+H股

合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10

％；

（5）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的10％；

（7）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5

％；

（8）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)

凈值的10％；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

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（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不

得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有

資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起

3個月內(nèi)予以全部賣出；

（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本

基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈

值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（15）本基金投資流通受限證券，基金管理人應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，與基

金托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，根據(jù)比例進行投資?；?
金管理人應制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風險和操作

風險等各種風險；

（16）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期

開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；

本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市

公司可流通股票的30%；

（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不

符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（19）本基金投資單只中期票據(jù)的額度不得超過其發(fā)行總額度的10%，并且不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（20）當本基金持有股指期貨時，遵循以下中國證監(jiān)會規(guī)定的投資限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得

超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府

債券）、權證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；

3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總

市值的20%；

招募說明書（更新）

4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應

當符合基金合同關于股票投資比例的有關約定；

5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過

上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（21）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

基金管理人運用基金財產(chǎn)投資證券衍生品種的，應當根據(jù)風險管理的原則，并制定嚴

格的授權管理制度和投資決策流程。基金管理人運用基金財產(chǎn)投資證券衍生品種的具體比

例，應當符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定。

本基金在開始進行股指期貨投資之前，應與基金托管人就股指期貨清算、估值、交割

等事宜另行具體協(xié)商。

除上述第（2）、（12）、（17）、（18）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行

人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比

例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基

金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相

關限制或以變更后的規(guī)定為準，但須提前公告。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重

大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原

則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相

關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基

招募說明書（更新）

金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜?
半年對關聯(lián)交易事項進行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，本基金可不受上述規(guī)定的限制，

或以變更后的規(guī)定為準，但須提前公告。

（八）基金管理人代表基金行使股東權利及債權人權利的處理原則及方法

1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

3、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東權利，保護基金份額持有人

的利益；

4、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有

人的利益。

（九）基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大

遺漏、并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報

告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年09月30日（未經(jīng)審計）。

1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 權益投資 239,568,402.62 90.25 

- 其中：股票 239,568,402.62 90.25 

2 基金投資 - - 

3 固定收益投資 - - 

- 其中：債券 - - 

- 資產(chǎn)支持證券 - - 

4 貴金屬投資 - - 

5 金融衍生品投資 - - 

6 買入返售金融資產(chǎn) - - 

- 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

7 銀行存款和結算備付金合計 24,963,460.14 9.40 



招募說明書（更新）

8 其他資產(chǎn) 905,128.87 0.34 

9 合計 265,436,991.63 100.00 



注：權益投資中通過港股通交易機制投資的港股公允價值為23,600,441.70元，占資

產(chǎn)凈值比例9.25%。

2.報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - - 

B 采礦業(yè) - - 

C 制造業(yè) 215,967,960.92 84.69 

D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè) - - 

E 建筑業(yè) - - 

F 批發(fā)和零售業(yè) - - 

G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - - 

H 住宿和餐飲業(yè) - - 

I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè) - - 

J 金融業(yè) - - 

K 房地產(chǎn)業(yè) - - 

L 租賃和商務服務業(yè) - - 

M＜/td>科學研究和技術服務業(yè) - - 

N＜/td>水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè) - - 

O 居民服務、修理和其他服務業(yè) - - 

P 教育 - - 

Q 衛(wèi)生和社會工作 - - 

R 文化、體育和娛樂業(yè) - - 

S 綜合 - - 

- 合計 215,967,960.92 84.69 



2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

行業(yè)類別 公允價值（人民幣） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 



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科技 23,600,441.70 9.25 

合計 23,600,441.70 9.25 



注：以上分類采用彭博行業(yè)分類標準（BICS）。

3.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

1 300308 中際旭創(chuàng) 57,800 23,332,704.00 9.15 

2 300502 新易盛 62,900 23,006,933.00 9.02 

3 300394 天孚通信 134,067 22,496,442.60 8.82 

4 002475 立訊精密 322,900 20,888,401.00 8.19 

5 300570 太辰光 191,269 20,136,800.32 7.90 

6 688668 鼎通科技 205,600 19,513,496.00 7.65 

7 300476 勝宏科技 61,100 17,444,050.00 6.84 

8 002130 沃爾核材 527,800 16,103,178.00 6.31 

9 601138 工業(yè)富聯(lián) 197,300 13,023,773.00 5.11 

10 06088 FITHONTENG 2,088,000 12,162,208.29 4.77 



注：所用證券代碼采用當?shù)厥袌龃a。

4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合

無。

5.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

無。

6.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細

無。

7.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

無。

8.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

無。

9.報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細

無。

9.2本基金投資股指期貨的投資政策

無。

10.報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

招募說明書（更新）

10.1本期國債期貨投資政策

無。

10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

無。

10.3本期國債期貨投資評價

無。

11.投資組合報告附注

11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在

報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。

11.2本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。

11.3其他資產(chǎn)構成

序號 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 79,957.24 

2 應收證券清算款 11,936.79 

3 應收股利 - 

4 應收利息 - 

5 應收申購款 813,234.84 

6 其他應收款 - 

7 其他 - 

8 合計 905,128.87 



11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

無。

11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

無。

11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。

（十）基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風

險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

前海開源滬港深樂享生活

階段 份額凈值 份額凈值 業(yè)績比較 業(yè)績比較 ①-③ ②-④ 



招募說明書（更新）

 增長率① 增長率標準差② 基準收益率③ 基準收益率標準差④   

2017.5.12-2017.12.31 8.81% 0.53% 14.01% 0.44% -5.20% 0.09% 

2018.1.1-2018.12.31 -11.98% 0.81% -13.42% 0.87% 1.44% -0.06% 

2019.1.1-2019.12.31 15.19% 0.87% 21.02% 0.75% -5.83% 0.12% 

2020.1.1-2020.12.31 50.07% 1.53% 13.85% 0.94% 36.22% 0.59% 

2021.1.1-2021.12.31 -2.84% 1.94% -3.50% 0.77% 0.66% 1.17% 

2022.1.1-2022.12.31 -17.07% 1.86% -12.80% 0.98% -4.27% 0.88% 

2023.1.1-2023.12.31 4.45% 1.94% -6.84% 0.64% 11.29% 1.30% 

2024.1.1-2024.12.31 10.47% 2.16% 14.27% 0.85% -3.80% 1.31% 

2025.1.1-2025.9.30 66.92% 2.85% 15.62% 0.74% 51.30% 2.11% 

2017.5.12-2025.9.30 156.90% 1.75% 40.88% 0.80% 116.02% 0.95% 



招募說明書（更新）

十、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項以及其他

資產(chǎn)的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投

資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構

和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人

保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自

身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法

規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清

算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與

其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權

債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

招募說明書（更新）

十一、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定

需要對外披露基金凈值的非開放日。

（二）估值對象

基金所擁有的股票、權證、股指期貨合約、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投

資等資產(chǎn)及負債。

（三）估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌

的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證

券發(fā)行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如

最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，

可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；同

一股票同時在兩個或兩個以上市場交易的，按股票所處的市場分別估值；

（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取

第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值；

（3）對在交易所市場上市交易的可轉換債券，按照每日收盤價作為估值全價；

（4）對在交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活躍市場

時采用估值技術確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應持續(xù)評估上

述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。

2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股

票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估

值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

（3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，

應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場報價未能

代表計量日公允價值的情況下，按成本應對市場報價進行調(diào)整，確認計量日的公允價值；

對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術確定公允價值；

（4）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市

的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有

關規(guī)定確定公允價值。

招募說明書（更新）

3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相應品

種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供

的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回售權的固定收益品

種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場

利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

4、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利息收入。

5、投資證券衍生品的估值方法

（1）從持有確認日起到賣出日或行權日止，上市交易的權證按估值日在證券交易所

掛牌的該權證的收盤價估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變

化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考監(jiān)

管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定或者類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易

市價，確定公允價值。

（2）首次發(fā)行未上市的權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計

量公允價值的情況下，按成本估值。

（3）因持有股票而享有的配股權，以及停止交易但未行權的權證，采用估值技術確

定公允價值進行估值。在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行估值。

6、本基金投資股指期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當日無結算價

的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。

7、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值價格數(shù)

據(jù)。

8、估值計算中涉及到港幣、美元、英鎊、歐元、日元等主要貨幣對人民幣匯率的，

以基金估值日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準。

9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

10、對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機制涉及的境外

交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責發(fā)生制原則進行估

值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅金與估算的應交稅金有差異的，

基金將在相關稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進行相應的估值調(diào)整。

11、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

招募說明書（更新）

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本

基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關

各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值

的計算結果對外予以公布。

（四）估值程序

1、基金份額凈值是按照每個估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額

數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合

同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結

果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確

性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份

額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、

或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由

于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予

賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差

錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術

水平不能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可

抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠?
事人仍應負有返還不當?shù)美牧x務。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各

方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責

任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失

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承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間

進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關

當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅

對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯

誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當

得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，

并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?
如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)

獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值

錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確

定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評

估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠

償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機

構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；

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4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（七）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管

人負責進行復核。基金管理人應于每個估值日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金

份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金管理

人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

（八）特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第9項進行估值時，所造成的誤差不作為基金

份額凈值錯誤處理。

由于交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人

和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，

由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和

基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

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十二、基金的收益分配

（一）基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后

的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次

收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進

行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或

將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式

是現(xiàn)金分紅；若投資者選擇紅利再投資方式進行收益分配，基金管理人將按除權除息日的

基金份額凈值將投資者的現(xiàn)金紅利轉為基金份額進行再投資；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額

凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、每一基金份額享有同等分配權；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下，基金管理人可在法律法規(guī)允許的

前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會，但應

于變更實施日前在指定媒介公告。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對

象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露辦

法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過

15個工作日。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)

金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份

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額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)

行。

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十三、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

5、基金份額持有人大會費用；

6、基金的證券、期貨交易費用；

7、基金的銀行匯劃費用；

8、證券、期貨賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；

9、因投資相關規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法如

下：

H＝E×1.20%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)

據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出

具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如

下：

H＝E×0.20%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務數(shù)

據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出

具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

上述“（一）基金費用的種類”中第3－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，

按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

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下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)

的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況，在履行必要的程序后，調(diào)整基

金管理費率、基金托管費率等相關費率。基金管理人必須依照有關規(guī)定于新的費率實施日

前在指定媒介刊登公告。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

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十四、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度

按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核

算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面

方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關從業(yè)

資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師

事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。

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十五、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)對信息披露的披露方式、登載媒介、報備方

式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

（二）信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基

金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中

國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、

簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中

國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指

定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱

或者復制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露

義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份

額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的

事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基

金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持

有人服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管

理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其

招募說明書（更新）

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更

新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督

等活動中的權利、義務關系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基

金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理

人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站

或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招

募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金

合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說

明書的當日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認備案文件的次日在指定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

4、基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每

周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，

通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累

計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年

度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、

贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網(wǎng)站或營

業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登

載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘?
計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。

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基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度

報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或

者年度報告。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險

分析等。

報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其

他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信

息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及

本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

7、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在

指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影

響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；

（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，

基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變

更；

（8）基金募集期延長或提前結束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人

發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金

托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

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（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行

政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受

到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他

重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變

更；

（16）基金份額凈值估值錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

（22）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

8、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對

基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，

相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國

證監(jiān)會。

9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報國務院證券監(jiān)督管理機構備案，并予以

公告。

10、基金投資股指期貨的信息披露

若本基金投資了股指期貨，需按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、年度報告等定期

報告和招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、

損益情況、風險指標等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既

定的投資政策和投資目標等。

11、基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

若本基金投資了資產(chǎn)支持證券，需按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、年度報告等

定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露資產(chǎn)支持證券的交易情況?；鸸芾砣藨?
基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)

招募說明書（更新）

的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細；在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證

券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小

排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

12、基金投資港股通標的股票的相關公告

基金管理人應當在基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告等定期報告和招募說

明書（更新）等文件中按屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)管機構的要求披露港股通標的股票的投

資情況。若中國證監(jiān)會對公開募集證券投資基金通過滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資

香港股票市場的信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

13、基金投資流通受限證券的信息披露

基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券后2個交易日內(nèi)，在中國證

監(jiān)會指定媒介披露所投資流通受限證券的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和

賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。

基金管理人需按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明

書（更新）等文件中披露流通受限證券的投資情況。

14、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理

人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容

與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基

金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、

更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復

核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾?
人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關

報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的內(nèi)容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，

應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提

供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的

招募說明書（更新）

前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關

規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將

信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）暫停或延遲信息披露的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

3、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。

招募說明書（更新）

十六、風險揭示

本基金的風險主要包括：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和技術

風險、合規(guī)性風險、股指期貨投資風險、本基金特有的風險、本法律文件風險收益特征表

述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及其他風險等。

（一）市場風險

基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和

交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。主

要的風險因素包括：

1、政策風險

因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)生變化，導致市

場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風險。

2、經(jīng)濟周期風險

隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益

水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。

3、利率風險

金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價

格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和股票，其收益水平可能會

受到利率變化的影響。

4、上市公司經(jīng)營風險

上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、技術更

新、財務狀況、新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會導致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公

司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下

降。上市公司還可能出現(xiàn)難以預見的變化。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系

統(tǒng)風險，但不能完全避免。

5、通貨膨脹風險

基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得

的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

6、債券收益率曲線變動的風險

債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期指標

并不能充分反映這一風險的存在。

7、再投資風險

市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升所帶來

的價格風險互為消長。

（二）信用風險

招募說明書（更新）

基金在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付到期本

息等情況，從而導致基金資產(chǎn)損失。

（三）管理風險

基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占有、分析

和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，進而影響基金的投資收益水平。同時，基金管理人

的投資管理制度、風險管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有效防范道德風險和其他合規(guī)

性風險，以及基金管理人的職業(yè)道德水平等，也會對基金的風險收益水平造成影響。

（四）流動性風險

1、我國證券市場作為新興轉軌市場，市場整體流動性風險較高。基金投資組合中的

股票和債券會因各種原因面臨較高的流動性風險，使證券交易的執(zhí)行難度提高，買入成本

或變現(xiàn)成本增加。此外，基金投資者的贖回需求可能造成基金倉位調(diào)整和資產(chǎn)變現(xiàn)困難，

加劇流動性風險。

為了克服流動性風險，本基金將在堅持分散化投資和精選個股原則的基礎上，通過一

系列風險控制指標加強對流動性風險的跟蹤、防范和控制，但基金管理人并不保證完全避

免此類風險。

2、本基金主要的流動性風險管理方法說明

（1）在申購、贖回安排方面，本基金將加強對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控

制基金份額持有人集中度，審慎確認大額申購申請，在當接受申購申請對存量基金份額持

有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人將采取設定單一投資者申購金額上限或基

金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制，切實

保護存量基金份額持有人的合法權益。

（2）本基金擬投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)

范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股

票、債券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高

集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。

（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況

或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持

有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權實

施延期辦理贖回申請的措施。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第八章。

（4）本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應對流動性風險?；?
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基

金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特

定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申

請；2）暫停接受贖回申請；3）延緩支付贖回款項；4）收取短期贖回費，本基金對持續(xù)持

招募說明書（更新）

有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費；5）暫?；鸸乐?，當前一估值日基金

資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存

在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金將暫停基金估值。

當基金管理人實施流動性風險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影響，包括

但不限于不能申購本產(chǎn)品、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、如持有期限少于7

日會產(chǎn)生較高的贖回費造成收益損失等。提示投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投

資安排。

（五）操作和技術風險

基金的相關當事人在各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人為因素

造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權交易、內(nèi)幕交易、交易錯誤和欺詐等。

此外，在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的

正常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理人、基

金托管人、登記機構、銷售機構、證券交易所和證券登記結算機構等。

（六）合規(guī)性風險

指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)或基金合同有關規(guī)定的風險。

（七）股指期貨投資風險

1、基差風險。標的股票指數(shù)價格與股指期貨價格之間的價差被稱為基差。在股指期

貨交易中因基差波動的不確定性而導致的風險被稱為基差風險；

2、合約品種差異造成的風險。合約品種差異造成的風險，是指類似的合約品種，在

相同因素的影響下，價格變動不同。表現(xiàn)為兩種情況：A.價格變動的方向相反；B.價格變

動的幅度不同。類似合約品種的價格，在相同因素作用下變動幅度上的差異，也構成了合

約品種差異的風險；

3、標的物風險。股指期貨交易中，標的物風險是由于投資組合與股指期貨的標的指

數(shù)的結構不完全一致，導致投資組合特定風險無法完全鎖定所帶來的風險；

4、衍生品模型風險。本基金在構建股指期貨組合時，可能借助模型進行期貨合約的

選擇。由于模型設計、資本市場的劇烈波動或不可抗力，按模型結果調(diào)整股指期貨合約或

者持倉比例也可能將給本基金的收益帶來影響。

（八）本基金特有的風險

本基金為主動管理靈活配置混合型基金，其投資風格和投資范圍決定了本基金具有如

下特有風險：

1、股票最低倉位風險

基金管理人重視股票投資風險的防范，雖然股票投資倉位在0%–95%內(nèi)靈活配置，但

無法完全規(guī)避股票市場的下跌風險。

2、資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平風險

招募說明書（更新）

本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對基金的投資業(yè)績具有較大的影響。在類別資產(chǎn)

配置中可能會由于市場環(huán)境、公司治理、制度建設等因素的不同影響，導致資產(chǎn)配置偏離

優(yōu)化水平，為組合績效帶來風險。

3、港股交易失敗風險：本基金可通過港股通投資于港股，現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港

股通設有每日額度上限的限制；本基金可能因為港股通市場每日額度不足，而不能買入看

好之投資標的進而錯失投資機會的風險。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額

度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時段，當

日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。

4、匯率風險：本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買

入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記

結算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際

適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險。

5、境外市場的風險

（1）本基金將按照政策相關規(guī)定投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資

對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的

變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)

生直接或間接的影響。

（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，參與香港股票投資還將面臨包括

但不限于如下特殊風險：

1）香港市場證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲跌幅空間相對較

大。

2）只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日。

3）香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能停市，投

資者將面臨在停市期間無法進行交易的風險；出現(xiàn)上交所證券交易服務公司認定的交易異

常情況時，上交所證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將

面臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險。

4）投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所

取得的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，交易所另

有規(guī)定的除外；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認購權利

在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉換或者

上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買

入或賣出。

5）代理投票。由于中國證券登記結算有限責任公司是在匯總投資者意愿后再向香港

結算提交投票意愿，中國證券登記結算有限責任公司對投資者設定的意愿征集期比香港結

招募說明書（更新）

算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票

數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上所述因素可能會給本基金投資帶來特

殊交易風險。

6、投資于資產(chǎn)支持證券的風險

本基金投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)

支持證券的風險主要包括資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動

風險、流動性風險等。證券化風險主要表現(xiàn)為信用評級風險、法律風險等。

7、投資于流通受限證券的風險

本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流動

性風險。因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金無法賣出所持有的流

通受限證券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

8、其他投資風險

本基金的投資風格和決策過程決定了本基金具有其他投資風險。例如，本基金還投資

于股指期貨、權證等高風險品種，相應的市場波動也可能給基金財產(chǎn)帶來較高的風險。

（九）本法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險

本法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場

普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售

機構(包括基金管理人直銷機構和代銷機構)根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不

同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與法律文件中風險收

益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受

能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。

（十）其他風險

1、因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、風險管理和內(nèi)控制度等方面不完

善而產(chǎn)生的風險；

2、因金融市場危機、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；

3、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴重影響證券市場運行，導致基金

資產(chǎn)損失；

4、其他意外導致的風險。

招募說明書（更新）

十七、基金的終止與清算

（一）基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通

過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可

不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議

生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）基金合同的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)

清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具

法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

招募說明書（更新）

6、基金管理人與基金托管人協(xié)商一致或基金資產(chǎn)清算小組認為有對基金份額持有人

更為有利的清算方法，本基金財產(chǎn)的清算可按該方法進行，并及時公告，不需召開基金份

額持有人大會。相關法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按相關法律法規(guī)或監(jiān)管部門的要求

辦理。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由

律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

招募說明書（更新）

十八、基金合同的內(nèi)容摘要

（一）基金合同當事人的權利、義務

1、基金份額持有人的權利與義務

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括

但不限于：

1）分享基金財產(chǎn)收益；

2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

3）依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額；

4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權；

6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括

但不限于：

1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書（更新）等信息披露文件；

2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主

做出投資決策，自行承擔投資風險；

3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；

6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

2、基金管理人的權利與義務

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不

限于：

1）依法募集資金；

2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產(chǎn)；

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3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費

用；

4）銷售基金份額；

5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了

《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施

保護基金投資者的利益；

7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；

9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基

金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；

13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法

律行為；

15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券、期貨經(jīng)紀商或其他為基金提供服

務的外部機構；

16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉

換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務的規(guī)則；

17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不

限于：

1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2）辦理基金備案手續(xù)；

3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財

產(chǎn)；

4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn)；

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5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進

行證券投資；

6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申

購、贖回的價格；

9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義

務；

12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但

向監(jiān)管機構、司法機關或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務而向其提供的情況除外；

13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15

年以上；

17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付

合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人；

20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應

當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

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21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人

追償；

22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行

為承擔責任；

23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚?
為；

24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束

后30日內(nèi)退還基金認購人；

25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26）建立并保存基金份額持有人名冊；

27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、基金托管人的權利與義務

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不

限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財

產(chǎn)；

2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費

用；

3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證

監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶、為基金辦

理證券、期貨交易資金清算；

5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不

限于：

1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

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3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財

產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；

對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設

置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機構、司法機關及審計、法

律等外部專業(yè)顧問提供的除外；

8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖

回價格；

9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行

《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

12）建立并保存基金份額持有人名冊；

13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配

合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按照法律法規(guī)和《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運

作；

17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管

機構，并通知基金管理人；

19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其

退任而免除；

20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追

償；

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21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代

表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票

權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

1、召開事由

（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，法律法

規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：

1）終止《基金合同》；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉換基金運作方式；

5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標、范圍或策略；

9）變更基金份額持有人大會程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額

持有人大會；

12）對基金當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；

13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會

的事項。

（2）在不違背法律法規(guī)和基金合同的約定，以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；

2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率

或變更收費方式；

3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

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4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及

《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；

5）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調(diào)整有關認購、申購、贖回、轉換、非交

易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；

6）增加、減少或調(diào)整基金份額類別設置及對基金份額分類辦法、規(guī)則進行調(diào)整；

7）基金推出新業(yè)務或服務；

8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

2、會議召集人及召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理

人召集。

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書

面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托

管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定

不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決

定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基

金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之

日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，

代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管

人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告

知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書

面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份

額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以

上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；?
份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不

得阻礙、干擾。

（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記

日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：

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1）會議召開的時間、地點和會議形式；

2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限

等）、送達時間和地點；

5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項。

（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明

本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系

人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見

的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基

金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?
表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允

許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；鸸芾砣?、基金托管人須為基

金份額持有人行使投票權提供便利。

（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出

席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金

管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，

可以進行基金份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)

定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或

會議通知載明的其他形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關

提示性公告；

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2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管

人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份

額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表

決效力；

3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；

4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見

的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議

通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。

（3）如果參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于在權益登記日基金總份

額的50%，則召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月后、六個月以

內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應有

代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人參加，方可召開。

（4）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)基金份額持有人大會會議通知載明，

基金份額持有人也可以選擇網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其他

方式授權他人代為出席會議并表決，為此，基金份額持有人需在會議通知載明的期限內(nèi)，

以會議通知載明的有效方式向會議召集人提交相應有效的表決票或授權委托書。

5、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權

議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定

終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及

《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他

事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金

份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

（2）議事程序

1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票

人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基

金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托

管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能

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主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉

產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位

名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名

稱）和聯(lián)系方式等事項。

2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期

后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決

議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的

50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外

的其他事項均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權

的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金

合同另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合

同》、與其他基金合并，應以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關均有充分的相反證據(jù)證

明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，

表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄

權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項

表決。

7、計票

（1）現(xiàn)場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份

額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基

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金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男?
力。

2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票

結果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在

宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點

以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計票的效力。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授

權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證

機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)

督的，不影響計票和表決結果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通

訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公

證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均

有約束力。

9、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)

定，凡是直接引用法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則修改導致相關

內(nèi)容被取消或變更的或法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則增加新的持有人大會機制的，基金管理人與基

金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需經(jīng)基

金份額持有人大會審議。

（三）基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決

議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約

定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并

公告，并報中國證監(jiān)會備案。

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（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決

議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

（3）《基金合同》約定的其他情形；

（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清

算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產(chǎn)清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（6）基金管理人與基金托管人協(xié)商一致或基金資產(chǎn)清算小組認為有對基金份額持有

人更為有利的清算方法，本基金財產(chǎn)的清算可按該方法進行，并及時公告，不需召開基金

份額持有人大會。相關法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按相關法律法規(guī)或監(jiān)管部門的要

求辦理。

4、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

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5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由

律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

（四）爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，任何一方當事人均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，

根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局的，并對

各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基

金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場

所和營業(yè)場所查閱。

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十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）基金托管協(xié)議當事人

1、基金管理人

名稱：前海開源基金管理有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘

書有限公司）

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7006號萬科富春東方大廈22樓

郵政編碼：518040

法定代表人：李強

成立日期：2013年1月23日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可［2012］1751號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣2億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的

其他業(yè)務。

2、基金托管人

名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

郵政編碼：100033

法定代表人：田國立

成立日期：2004年09月17日

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；辦理票據(jù)

承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融

債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；

代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門

批準的其他業(yè)務。

（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

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1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、

投資對象進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人

應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基

金實際投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項

進行核查。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包

括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、滬港股票市場交易互聯(lián)互通機

制試點允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股

票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期

融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、可轉

換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存

款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、權證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，

可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-95%（其中投資于國

內(nèi)依法發(fā)行上市的股票的比例占基金資產(chǎn)的0-95%，投資于港股通標的股票的比例占基金

資產(chǎn)的0-95%），投資于樂享生活主題相關證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基

金每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資

產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證

金和應收申購款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序

后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

本基金參與股指期貨交易，應符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相

關期貨交易所的業(yè)務規(guī)則。

2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資比例進

行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：

（1）本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-95%（其中投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的股

票的比例占基金資產(chǎn)的0-95%，投資于港股通標的股票的比例占基金資產(chǎn)的0-95%），投資

于樂享生活主題相關證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低

于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付

金、存出保證金和應收申購款等；

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（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港同時上市的A+H股

合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10

％；基金托管人對本條款的監(jiān)督義務僅限于其托管的基金管理人管理的基金；

（5）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的10％；基金

托管人對本條款的監(jiān)督義務僅限于其托管的基金管理人管理的基金；

（7）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5

％；

（8）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)

凈值的10％；

（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不

得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；基金托管人對本條款的監(jiān)督義務僅限于其托

管的基金管理人管理的基金；

（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起

3個月內(nèi)予以全部賣出；

（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本

基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈

值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（15）本基金持有的所有流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

15%；本基金持有的同一流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的5%；

（16）本基金投資單只中期票據(jù)的額度不得超過其發(fā)行總額度的10%，并且不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（17）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金(包括開放式基

金以及處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市

公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有

一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

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（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不

符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（20）當本基金持有股指期貨時，遵循以下中國證監(jiān)會規(guī)定的投資限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得

超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府

債券）、權證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；

3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總

市值的20%；

4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應

當符合基金合同關于股票投資比例的有關約定；

5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過

上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（21）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

基金管理人運用基金財產(chǎn)投資證券衍生品種的，應當根據(jù)風險管理的原則，并制定嚴

格的授權管理制度和投資決策流程。基金管理人運用基金財產(chǎn)投資證券衍生品種的具體比

例，應當符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定。

本基金在開始進行股指期貨投資之前，應與基金托管人就股指期貨清算、估值、交割

等事宜另行具體協(xié)商。

除上述第（2）、（12）、（18）、（19）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行

人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比

例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相

關限制或以變更后的規(guī)定為準，但須提前公告。

3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)議第十

五條第（九）款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進行監(jiān)督。

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基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重

大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原

則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相

關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應履行基

金管理人內(nèi)部審批程序?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。

4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人參與

銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供符合法律

法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定

各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間

債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交

易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單及結算方式

進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)

議進行結算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結

算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托

管人協(xié)商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并

負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何

法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔

違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相

關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如

基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基

金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

5、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人投資

流通受限證券進行監(jiān)督。

基金管理人投資流通受限證券，應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，明確基金投資流通

受限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風險

和操作風險等各種風險。基金托管人對基金管理人是否遵守相關制度、流動性風險處置預

案以及相關投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督。

（1）本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)

行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大

消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限

證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。

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本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結算有限責任公司或中央國債登記

結算有限責任公司負責登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證

券。

本基金投資的流通受限證券應保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責相關工作

的落實和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵?。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券

登記存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責任與損失，及因流通受限證

券存管直接影響本基金安全的責任及損失，由基金管理人承擔。

本基金投資流通受限證券，不得預付任何形式的保證金。

（2）基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應制訂流動性風險處置預案并經(jīng)其董事會批

準。風險處置預案應包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資比例限制失

調(diào)、基金流動性困難以及相關損失的應對解決措施，以及有關異常情況的處置?；鸸芾?
人應在首次投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開發(fā)行股票相關流動性風

險處置預案。

基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關風險采取積極

有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場

發(fā)生劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉困難時，基金管理人應保證提供足額現(xiàn)金確保基

金的支付結算，并承擔所有損失。對本基金因投資流通受限證券導致的流動性風險，基金

托管人不承擔任何責任。如因基金管理人原因?qū)е卤净鸪霈F(xiàn)損失致使基金托管人承擔連

帶賠償責任的，基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的損失。

（3）本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應至少于投資前三個工作日向基金托

管人提交有關書面資料，并保證向基金托管人提供的有關資料真實、準確、完整。有關資

料如有調(diào)整，基金管理人應及時提供調(diào)整后的資料。上述書面資料包括但不限于：

1）中國證監(jiān)會批準發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準文件。

2）非公開發(fā)行股票有關發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。

3）非公開發(fā)行股票發(fā)行人與中國證券登記結算有限責任公司或中央國債登記結算有

限責任公司簽訂的證券登記及服務協(xié)議。

4）基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。

（4）基金管理人應在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指

定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面

價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。

本基金有關投資流通受限證券比例如違反有關限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進行及時

調(diào)整，基金管理人應在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。

（5）基金托管人根據(jù)有關規(guī)定有權對基金管理人進行以下事項監(jiān)督：

1）本基金投資流通受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。

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2）在基金投資流通受限證券管理工作方面有關制度、流動性風險處置預案的建立與

完善情況。

3）有關比例限制的執(zhí)行情況。

4）信息披露情況。

（6）相關法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。

6、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計

算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關

信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法

規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管

理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到

書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管

人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在

上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)

會。

8、基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管

協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答

復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金

合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極

配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

9、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)

和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的

損失由基金管理人承擔。

10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知

基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻

撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)

督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人

安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理

人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清

算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

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2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未

執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、

《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。

基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及

糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通

知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，

包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時

間內(nèi)答復基金管理人并改正。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知

基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻

撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情

節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

（四）基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨

立。

（5）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙

方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基

金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結算有限責任公司結算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)

交易交收、開戶銀行或登記機構扣收結算費和賬戶維護費等費用）。

（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到

賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知

基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關當

事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。

（7）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基

金財產(chǎn)。

2、基金募集期間及募集資金的驗資

（1）基金募集期間募集認購款項應存于基金認購專用賬戶。該賬戶由基金管理人或

基金管理人委托的登記機構開立并管理。

（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金

份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將募集到的

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屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間

內(nèi)，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗

資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退

款等事宜。

3、基金銀行賬戶的開立和管理

（1）基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管

理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。

（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進

行本基金業(yè)務以外的活動。

（3）基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。

（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理

基金資產(chǎn)的支付。

4、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

（1）基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金

開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的

任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理

和運用由基金管理人負責。

證券賬戶開戶費由本基金財產(chǎn)承擔。此項開戶費由基金管理人先行墊付，待托管產(chǎn)品

啟始運營后，基金管理人可向基金托管人發(fā)送劃款指令，將代墊開戶費從本產(chǎn)品托管資金

賬戶中扣還基金管理人。賬戶開立后，基金托管人應及時將證券賬戶開通信息通知基金管

理人。

（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備

付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工

作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算保證金、交收資金等的收取按照中國

證券登記結算有限責任公司的規(guī)定以及基金管理人與基金托管人簽署的《托管銀行證券資

金結算協(xié)議》執(zhí)行。

（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資

品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，按有關規(guī)定開設、使用并管理；若無相

關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

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5、債券托管專戶的開設和管理

《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)

拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場

登記結算機構的有關規(guī)定，以本基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬

戶，持有人賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕?
基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。

6、其他賬戶的開立和管理

（1）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人

協(xié)助托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有

關規(guī)則使用并管理。

（2）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

7、基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于

基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限

責任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保

管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買和

轉讓，按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構實

際有效控制的資產(chǎn)不承擔保管責任。

8、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署

的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另

有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同包括但不限于基金年度

審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應保證基金

管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以

加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。

重大合同的保管期限為《基金合同》終止后15年。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同復

印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移。

（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序

（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。基金份額凈值是按照每個

估值日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)

點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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基金管理人于每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

（2）基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基

金合同》的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額

凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。

2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

（1）估值對象

基金所擁有的股票、權證、股指期貨合約、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投

資等資產(chǎn)及負債。

（2）估值方法

1)證券交易所上市的有價證券的估值

a.交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市

價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)

行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近

交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參

考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；同一股

票同時在兩個或兩個以上市場交易的，按股票所處的市場分別估值；

b.在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取第三

方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值；

c.對在交易所市場上市交易的可轉換債券，按照每日收盤價作為估值全價；

d.對在交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活躍市場時采

用估值技術確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應持續(xù)評估上述做

法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。

2)處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：

a.送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的

估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

b.首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技

術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

c.對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應以

活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場報價未能代表

計量日公允價值的情況下，按成本應對市場報價進行調(diào)整，確認計量日的公允價值；對于

不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術確定公允價值；

d.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同

一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)

定確定公允價值。

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3）對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相應品

種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供

的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回售權的固定收益品

種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場

利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

4）存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利息收入。

5）投資證券衍生品的估值方法

a.從持有確認日起到賣出日或行權日止，上市交易的權證按估值日在證券交易所掛牌

的該權證的收盤價估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，

按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，將參考監(jiān)管機

構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定或者類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市

價，確定公允價值。

b.首次發(fā)行未上市的權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公

允價值的情況下，按成本估值。

c.因持有股票而享有的配股權，以及停止交易但未行權的權證，采用估值技術確定公

允價值進行估值。在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行估值。

6）本基金投資股指期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當日無結算價

的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。

7）本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值價格數(shù)

據(jù)。

8）估值計算中涉及到港幣、美元、英鎊、歐元、日元等主要貨幣對人民幣匯率的，

以基金估值日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準。

9）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

10）對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機制涉及的境外

交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責發(fā)生制原則進行估

值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅金與估算的應交稅金有差異的，

基金將在相關稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進行相應的估值調(diào)整。

11）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序及

相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查

明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本

基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關

各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，基金管理人向基金托管人出具加

蓋公章的書面說明后，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布。

（3）特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第9）項進行估值時，所造成的誤差不作為基

金份額凈值錯誤處理。

3、基金份額凈值錯誤的處理方式

（1）當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額

凈值錯誤；基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基

金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%

時，基金管理人應當公告；當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金

份額持有人和基金造成損失的，應由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權

向其他當事人追償。

（2）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，

基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行

賠償：

1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經(jīng)雙方

在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份

額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。

2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，而且基金托管

人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯且造成基金份額

持有人損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基

金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔相應的

責任。

3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核

對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算

結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。

招募說明書（更新）

4)由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導

致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責

賠付。

（3）由于證券、期貨交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力

原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未

能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責任。

但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基

金管理人計算結果為準。

（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通行

做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。

4、暫停估值與公告基金份額凈值的情形

（1）基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時；

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

（3）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；

（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認定的其他情形。

5、基金會計制度

按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

6、基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌卦O置、記

錄和保管本基金的全套賬冊?；鹜泄苋税匆?guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對。若基

金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當

日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金

管理人的賬冊為準。

7、基金財務報表與報告的編制和復核

（1）財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。

（2）報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符

時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。

（3）財務報表的編制與復核時間安排

1)報表的編制

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基金管理人應當在每月結束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季度結束之

日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起60日內(nèi)完成基金半年

度報告的編制；在每年結束之日起90日內(nèi)完成基金年度報告的編制。基金年度報告的財務

會計報告應當經(jīng)過審計。《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季

度報告、半年度報告或者年度報告。

2)報表的復核

基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人在復

核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行

調(diào)整，調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。

基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。

8、基金管理人應在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前及時向基金托管人

提供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結果。

（六）基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~

持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人

應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承

擔責任。

在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應將有關資料送交基金托管

人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所

保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務，但法

律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

（七）爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不

能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京

市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局

的，對當事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權

益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得

與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。

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2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清

算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產(chǎn)清算程序：

1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2)對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；

3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4)制作清算報告；

5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律

意見書；

6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（6）基金管理人與基金托管人協(xié)商一致或基金資產(chǎn)清算小組認為有對基金份額持有

人更為有利的清算方法，本基金財產(chǎn)的清算可按該方法進行，并及時公告，不需召開基金

份額持有人大會。相關法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按相關法律法規(guī)或監(jiān)管部門的要

求辦理。

（7）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（8）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配：

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

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（9）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由

律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（10）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

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二十、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金投資人提供一系列的客戶服務?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金投資人

的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：

（一）短信、郵件信息發(fā)送服務

基金管理人至少每年度以手機短信、電子郵件或其他形式向通過前海開源電子直銷系

統(tǒng)持有基金管理人基金份額的基金投資人提供基金保有情況信息?；鹜顿Y人可根據(jù)需

要，通過基金管理人客服熱線或官方網(wǎng)站訂制、修改或取消該類服務。

1、手機短信服務可提供的定制內(nèi)容包括基金凈值、基金交易確認、分紅確認、月末

賬戶余額等信息。

2、電子郵件服務可提供的定制內(nèi)容包括基金凈值、基金交易確認、分紅確認、月末

賬戶余額等信息。

3、除發(fā)送基金投資人定制的上述信息外，基金管理人會不定期向留有手機號碼和電

子郵箱地址的基金投資人發(fā)送節(jié)日及生日問候、產(chǎn)品推廣等信息。若基金投資人不需要接

收到該類信息，可通過基金管理人客服熱線取消該項服務。

4、手機短信依托于外部通訊服務商發(fā)送，電子郵件通過互聯(lián)網(wǎng)進行信息傳送，基金

管理人根據(jù)服務規(guī)則發(fā)送相關信息，但不對信息的送達做出承諾和保證。由于基金投資人

提供的手機號、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故障、延誤等原因可能造成對賬

單無法按時或準確送達，請及時到原基金銷售網(wǎng)點或致電基金管理人客戶服務中心辦理相

關信息查詢、核對或變更。如需補發(fā)對賬單，敬請撥打客服熱線電話。

（二）客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務

呼叫中心人工座席每個交易日（8：30-17：00）為基金投資人提供服務，客服熱線服

務內(nèi)容包括業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、資料修改等專項服務。

客服熱線：4001-666-998

（三）電子查詢服務

基金投資人可通過基金管理人電子查詢系統(tǒng)（網(wǎng)上查詢系統(tǒng)、微信查詢系統(tǒng)）完成基

金賬戶的查詢業(yè)務。

官方網(wǎng)站：http://www.qhkyfund.com

微信小程序：前海開源基金

（四）投訴受理服務

基金投資人可以撥打基金管理人客服熱線或以書信、電子郵件等方式，對基金管理人

和銷售網(wǎng)點所提供的服務進行投訴。

對于工作日期間受理的投訴，以“及時回復”為處理原則，對于不能及時回復的投

訴，基金管理人承諾在3個工作日之內(nèi)對基金投資人的投訴做出回復。對于非工作日提出

的投訴，基金管理人將在順延到下1個工作日進行回復。

招募說明書（更新）

客服郵箱：service@qhkyfund.com

（五）電子直銷交易系統(tǒng)開戶與交易服務

基金投資人可以登錄基金管理人電子直銷交易系統(tǒng)（網(wǎng)上交易系統(tǒng)、微信交易系統(tǒng)）

進行開戶與交易。適用業(yè)務范圍包括：基金賬戶開戶、認購、申購、贖回、賬戶資料變

更、分紅方式變更、信息查詢等業(yè)務。電子直銷交易業(yè)務規(guī)則以公告為準。

（六）定期投資計劃

基金管理人將利用直銷網(wǎng)點或其他銷售網(wǎng)點為基金投資人提供定期投資的服務。通過

定期投資計劃，基金投資人可以通過相關渠道，定期申購基金份額。定期投資計劃業(yè)務規(guī)

則以公告為準。

（七）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過以上方式聯(lián)系基

金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

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二十一、其他應披露事項

（一）前海開源基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）的從業(yè)人員在前海開源資

產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“前海開源資管公司”）兼任董事及領薪情況如下：

本公司王雅琴女士兼任前海開源資管公司董事；

上述人員不在前海開源資管公司領薪。本公司除上述人員以外未有從業(yè)人員在前海開

源資管公司兼任職務的情況。

（二）2024年10月26日至2025年10月28日披露的公告：

2025-10-28前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年第三季度報告提示性公告  

2025-10-28前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金2025年第3季度報告 

2025-10-27前海開源基金管理有限公司關于旗下滬港深系列基金主要投資市場節(jié)假日暫停申購、贖回、轉換及定期定額投資業(yè)務的公告 

2025-10-13關于前海開源基金管理有限公司直銷柜臺認/申購旗下基金實行費率優(yōu)惠的公告 

2025-08-29前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年中期報告提示性公告 

2025-08-29前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金2025年中期報告 

2025-07-21前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金2025年第2季度報告 

2025-07-21前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年第二季度報告提示性公告 

2025-06-28前海開源基金管理有限公司關于旗下滬港深系列基金主要投資市場節(jié)假日暫停申購、贖回、轉換及定期定額投資業(yè)務的公告 

2025-06-21前海開源基金管理有限公司關于前海開源基金APP業(yè)務遷移的公告 

2025-06-11前海開源基金管理有限公司關于持續(xù)完善客戶身份信息的提示公告 

2025-06-10前海開源基金管理有限公司關于終止與民商基金銷售（上海）有限公司銷售業(yè)務合作關系的公告 

2025-04-22前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年第一季度報告提示性公告 

2025-04-22前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金2025年第1季度報告 

2025-04-17前海開源基金管理有限公司關于旗下滬港深系列基金主要投資市場節(jié)假日暫停申購、贖回、轉換及定期定額投資業(yè)務的公告 

2025-03-31前海開源基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 

2025-03-31前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2024年年度報告提示性公告 

2025-03-31前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金2024年年度報告 

2025-03-14前海開源基金關于電子直銷平臺相關業(yè)務費率優(yōu)惠的公告 

2025-01-22前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2024年第四季度報告提示 



招募說明書（更新）

性公告 

2025-01-22前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金2024年第4季度報告 

2024-12-28前海開源基金管理有限公司關于旗下滬港深系列基金主要投資市場節(jié)假日暫停申購、贖回、轉換及定期定額投資業(yè)務的公告 

2024-12-21前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 

2024-12-21前海開源基金管理有限公司關于旗下滬港深系列基金主要投資市場節(jié)假日暫停申購、贖回、轉換及定期定額投資業(yè)務的公告 

2024-12-09關于旗下部分基金增加深圳騰元基金銷售有限公司為銷售機構并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 



注：其他披露事項詳見基金管理人發(fā)布的相關公告。

招募說明書（更新）

二十二、招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書按相關法律法規(guī)，存放在基金管理人、基金銷售機構等的辦公場所，投

資人可在辦公時間免費查閱；也可在支付工本費后在合理時間內(nèi)獲取本招募說明書復制件

或復印件，但應以招募說明書正本為準。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進行查

閱。

基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

招募說明書（更新）

二十三、備查文件

（一）備查文件包括：

1、中國證監(jiān)會準予注冊前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金募集

的文件

2、《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金基金合同》

3、《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》

4、法律意見書

5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件

（二）備查文件的存放地點和投資人查閱方式：

1、存放地點：基金管理人、基金托管人處。

2、查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。

前海開源基金管理有限公司

2025年12月10日


              
                
               前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（20251210更新）.pdf
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