前海開源聚財寶貨幣市場基金招募說明書（20251210更新）
2025-12-10 文字大小【小中大】【打印】
            
              前海開源聚財寶貨幣市場基金

招募說明書

（20251210更新）

基金管理人：前海開源基金管理有限公司

基金托管人：平安銀行股份有限公司

招募說明書（更新）

重要提示

本基金經(jīng)2016年12月1日中國證券監(jiān)督管理委員會下發(fā)的證監(jiān)許可[2016]2946號文

注冊募集，基金合同已于2017年2月17日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會

注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性

判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前

景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險。投資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基

金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的

各類風(fēng)險，包括但不限于：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)

險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險、其他風(fēng)險及本法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)

構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險等。

本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益

低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。本基金投資于貨幣市場工具，每萬份基金已

實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資者購買本基金并不等于將資金作為存

款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特

性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、

社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，中國人民銀行的利率調(diào)整

和市場利率的波動構(gòu)成本基金的利率風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的

流動性風(fēng)險及本基金的特定風(fēng)險等。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對

本基金表現(xiàn)的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原

則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況引致的投資風(fēng)險，由投資人自行承擔(dān)。投資

有風(fēng)險，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書和基金合同、基金產(chǎn)品資

料概要等信息披露文件。

本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核（不屬于基金托管人法定復(fù)核責(zé)任范圍且其不掌

握相關(guān)信息的內(nèi)容除外），有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年09月30日（未經(jīng)審

計）。

招募說明書（更新）

目錄

一、緒言.....................................................................3

二、釋義.....................................................................4

三、基金管理人...............................................................8

四、基金托管人..............................................................18

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................21

六、基金份額的分類..........................................................23

七、基金的募集..............................................................24

八、基金合同的生效..........................................................25

九、基金份額的申購與贖回....................................................26

十、基金的投資..............................................................34

十一、基金的財產(chǎn)............................................................44

十二、基金資產(chǎn)的估值........................................................45

十三、基金的收益與分配......................................................49

十四、基金的費用與稅收......................................................51

十五、基金的會計與審計......................................................51

十六、基金的信息披露........................................................54

十七、風(fēng)險揭示..............................................................60

十八、基金的終止與清算......................................................63

十九、基金合同的內(nèi)容摘要....................................................65

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................................88

二十一、對基金份額持有人的服務(wù).............................................103

二十二、其他應(yīng)披露事項.....................................................105

二十三、招募說明書的存放及查閱方式.........................................107

二十四、備查文件...........................................................108

招募說明書（更新）

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《證券投資基金銷

售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》

（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市

場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣

市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》

(以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”)等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《前海開源聚財寶

貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱基金合同）的約定編寫。

本招募說明書闡述了前海開源聚財寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基

金”）的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在做

出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對

其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請

募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，

或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基

金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成

為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同

的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；?
投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

本招募說明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年

9月1日起執(zhí)行。

招募說明書（更新）

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指前海開源聚財寶貨幣市場基金

2、基金管理人：指前海開源基金管理有限公司

3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司

4、基金合同：指《前海開源聚財寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有

效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《前海開源聚財寶貨幣市

場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《前海開源聚財寶貨幣市場基金招募說明書》及

其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《前海開源聚財寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解

釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次

會議通過，自2004年6月1日起實施，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大

會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜

中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及

頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日起實施的

《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日起實施

的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日起實施的

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

13、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修

訂

14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律

主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

招募說明書（更新）

17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記

并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織

19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》

（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金

的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

20、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資

試點辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進(jìn)行境

內(nèi)證券投資的境外機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合

格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基

金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指前海開源基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基

金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基

金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅

利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為前海開源基金管理有限公

司或接受前海開源基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基

金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)

購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況

的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管

理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完

畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過

3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

招募說明書（更新）

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《前海開源基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范

基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共

同遵守

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基

金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基

金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件

要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條

件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他

基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持基金份

額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣

款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款

及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余

額）超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的

其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買

入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益

49、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益

50、7日年化收益率：指以最近7個自然日(含節(jié)假日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每

日復(fù)利折算出的年資產(chǎn)收益率

招募說明書（更新）

51、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆費用從

基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用

52、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩類

基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益

和7日年化收益率

53、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別

54、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別

55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其

他資產(chǎn)的價值總和

56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

57、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。本基金通過每

日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。該基金份額凈值是計算基金申

購與贖回價格的基礎(chǔ)

58、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和各類

基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程

59、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

60、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價

格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含

協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

或交易的債券等

62、基金產(chǎn)品資料概要：指《前海開源聚財寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其

更新（基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9

月1日起執(zhí)行）

招募說明書（更新）

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

1、名稱：前海開源基金管理有限公司

2、住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘

書有限公司）

3、設(shè)立日期：2013年1月23日

4、法定代表人：李強(qiáng)

5、批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可［2012］1751號

6、組織形式：有限責(zé)任公司

7、辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7006號萬科富春東方大廈22樓

8、電話：0755-88601888傳真：0755-83181169

9、聯(lián)系人：何凌

10、注冊資本：人民幣2億元

11、存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

12、股權(quán)結(jié)構(gòu)：開源證券股份有限公司出資25%，北京市中盛金期投資管理有限公司

出資25%，北京長和世紀(jì)資產(chǎn)管理有限公司出資25%，深圳市和合投信投資合伙企業(yè)(有限

合伙)出資25%。

（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

秦亞峰先生，董事、總經(jīng)理、代任董事長。清華大學(xué)碩士，中國社科院博士，國籍：

中國。歷任中國銀行湖南分行信托咨詢公司技術(shù)員，中國東方信托湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)

理，銀河證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，亞洲證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，華安財產(chǎn)保

險股份有限公司資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華安財產(chǎn)保險股份有限公司副總經(jīng)理，

華安財保資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理，華安匯富資本投資管理有限公司董事長?，F(xiàn)任前

海開源基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、代任董事長。

蔡穎女士，副董事長，碩士研究生，國籍：中國。歷任南方證券股份有限公司廣州分

公司營業(yè)部電腦部主管、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部主管、電子商務(wù)部副經(jīng)理，南方基金管理股份有限公

司廣州代表處首席代表、南方區(qū)域總部高級經(jīng)理，鵬華基金管理有限公司華南營銷中心

（廣州）副總經(jīng)理、廣州分公司總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司總經(jīng)理、前海開源資

產(chǎn)管理有限公司董事長?，F(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副董事長、董事。

范鐳先生，董事，本科學(xué)歷，國籍：中國。歷任中國建設(shè)銀行股份有限公司武漢分

行、華安財產(chǎn)保險股份有限公司北京分公司、交通銀行股份有限公司天津分行、北京長和

招募說明書（更新）

世紀(jì)資產(chǎn)管理有限公司投資總監(jiān)?，F(xiàn)任北京萬盛祥如投資顧問有限公司執(zhí)行董事，正方天

恒資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理及前海開源基金管理有限公司董事。

SHI SHA（沙石）先生，董事，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)系本科和碩士，美國紐約州立大學(xué)石溪

校園(SUNY at Stony Brook)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。國籍：美國。歷任國家計劃經(jīng)濟(jì)委員會經(jīng)濟(jì)

研究所研究員，紐約大通銀行、荷蘭銀行助理、副總裁、董事，瑞士銀行、巴克萊銀行董

事、執(zhí)行董事以及中國金融期貨交易所國際事務(wù)高級顧問等職。現(xiàn)任施羅德交銀理財有限

公司獨立董事，恒泰期貨股份有限公司獨立董事，民生期貨股份有限公司獨立董事，澳帝

樺（上海）商貿(mào)有限公司中國區(qū)外部顧問，以及前海開源基金管理有限公司董事。

孫金鉅先生，董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，國籍：中國。歷任國泰君安證券股份有限公司研究

員，新時代證券股份有限公司研究所所長，開源證券股份有限公司總經(jīng)理助理兼研究所所

長?，F(xiàn)任開源證券股份有限公司副總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司董事。

Qing Li（李慶）先生，獨立董事，國籍：美國。哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院金融博士，北

京大學(xué)數(shù)學(xué)學(xué)士,曾入選中國數(shù)學(xué)奧林匹克國家集訓(xùn)隊。特許金融分析師（CFA）。歷任美

國Lehman Brothers股票自營交易部研究員，美國Fortress Investment Group基金經(jīng)

理，美國Tykhe Capital LLC量化投資基金經(jīng)理，美國SAC Capital Advisors投資組合基

金經(jīng)理?，F(xiàn)任美國量化投資基金公司Siencecast Management首席執(zhí)行官、普通合伙人，

前海開源基金管理有限公司獨立董事。

樊臻宏先生，獨立董事，國籍：中國。紐約大學(xué)STERN商學(xué)院商業(yè)管理博士學(xué)位。歷

任ARGONAUT資本管理公司（對沖基金）分析員，美林證券全球科技策略師，中國人壽資產(chǎn)

管理公司國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理及項目部副總經(jīng)理，春湖投資管理（北京）有限公司總經(jīng)

理，天津匯通太和投資管理有限公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任叮當(dāng)健康科技集團(tuán)有限公司（9886.HK）

獨立非執(zhí)行董事，前海開源基金管理有限公司獨立董事。

Terence Culver先生，獨立董事，碩士學(xué)歷。國籍：美國。歷任哈佛大學(xué)國際發(fā)展研

究所項目經(jīng)理，聯(lián)合國GeSCI組織全球新興市場政府顧問及開發(fā)專家，哥倫比亞大學(xué)國際

和公共事務(wù)學(xué)院副院長等職務(wù)。現(xiàn)任美國數(shù)字金融集團(tuán)－DFG Fund首席執(zhí)行官、普通合伙

人，前海開源基金管理有限公司獨立董事。

Samuel T.Lundquist先生，獨立董事，本科學(xué)歷。國籍：美國。1996年起在美國賓

夕法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院工作至今?，F(xiàn)任賓夕法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院對外事務(wù)副院長，前

海開源基金管理有限公司獨立董事。

2、基金管理人監(jiān)事會成員

駱新都女士，監(jiān)事會主席，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師，國籍：中國。歷任民政部外事處處

長，南方證券股份有限公司副總裁，南方基金管理股份有限公司董事長、監(jiān)事會主席?，F(xiàn)

任前海開源基金管理有限公司監(jiān)事會主席。

招募說明書（更新）

陸琦先生，監(jiān)事，理學(xué)學(xué)士和工學(xué)碩士學(xué)位。國籍：中國。歷任穆迪信息咨詢（深

圳）有限公司研發(fā)工程師、項目研發(fā)組組長，南方基金管理股份有限公司風(fēng)險管理部。

2015年10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司金融工程

部總監(jiān)、基金經(jīng)理。

傅智先生，監(jiān)事，本科學(xué)歷，注冊會計師。國籍：中國。歷任深圳天健信德會計師事

務(wù)所審計員，南方基金管理股份有限公司運作保障部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、執(zhí)行總監(jiān)。現(xiàn)任

前海開源基金管理有限公司基金核算部總監(jiān)、基金事務(wù)部負(fù)責(zé)人（兼）。

曾媛媛女士，監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。國籍：中國。曾任博時基金管理有限公司交易員。

2014年4月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司交易部總

監(jiān)。

劉艷女士，監(jiān)事，金融學(xué)碩士。國籍：中國。2006年8月至2013年9月任長城基金

管理有限公司渠道總對總主管。2014年10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海

開源基金管理有限公司第三方渠道部總監(jiān)、上海分公司負(fù)責(zé)人。

崔宸龍先生，監(jiān)事，材料科學(xué)與工程博士研究生。國籍：中國。2016年11月至2017

年8月任深圳市前海安康投資發(fā)展有限公司研究部研究員。2017年8月加盟前海開源基金

管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司投資部負(fù)責(zé)人、首席ESG官、基金經(jīng)理。

李剛先生，監(jiān)事，管理學(xué)碩士。國籍：中國。歷任長江證券股份有限公司營運管理總

部業(yè)務(wù)管理部主管、公司交易所產(chǎn)品創(chuàng)新小組秘書，西部證券股份有限公司信用業(yè)務(wù)部高

級經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理，長江證券股份有限公司西安營業(yè)部副總經(jīng)理兼投顧總

監(jiān)、深圳深南路營業(yè)部總經(jīng)理。2020年加入開源證券股份有限公司，現(xiàn)任開源證券股份有

限公司私人財富部總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。

孫達(dá)先生，監(jiān)事，管理學(xué)碩士。國籍：中國。歷任中國鐵路第五工程局土木工程師，

北京寶嘉恒基礎(chǔ)設(shè)施投資有限公司工程部經(jīng)理?，F(xiàn)任北京長和世紀(jì)資產(chǎn)管理有限公司投資

部總經(jīng)理。

3、高級管理人員情況

秦亞峰先生，董事、總經(jīng)理、代任董事長。清華大學(xué)碩士，中國社科院博士，國籍：

中國。歷任中國銀行湖南分行信托咨詢公司技術(shù)員，中國東方信托湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)

理，銀河證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，亞洲證券湖南證券營業(yè)部部門經(jīng)理，華安財產(chǎn)保

險股份有限公司資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華安財產(chǎn)保險股份有限公司副總經(jīng)理，

華安財保資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理，華安匯富資本投資管理有限公司董事長。現(xiàn)任前

海開源基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、代任董事長。

孫辰健先生，督察長。西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級經(jīng)濟(jì)師。國籍：中國。歷任深

圳證券交易所交易運行部副經(jīng)理、西北服務(wù)中心主任、信息管理部總監(jiān)，深圳證券通信有

限公司董事、總經(jīng)理，中證指數(shù)有限公司董事，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司北京數(shù)據(jù)

招募說明書（更新）

技術(shù)分公司副總經(jīng)理，中證信息技術(shù)服務(wù)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，華鑫證券有限責(zé)任公司

副總經(jīng)理、監(jiān)事會主席，摩根士丹利華鑫基金管理有限公司董事，華鑫證券投資有限公

司、華鑫寬眾投資有限公司董事長。2021年10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任

前海開源基金管理有限公司督察長。

王厚瓊先生，副總經(jīng)理、固定收益投資決策委員會主席。本科學(xué)歷，國籍:中國。歷

任武漢市無線電廠有限公司技術(shù)員，南方證券股份有限公司武漢分公司證券部副經(jīng)理，南

方證券股份有限公司資產(chǎn)管理部，南方基金管理股份有限公司交易管理部副總監(jiān)。2014年

10月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副總經(jīng)理、固定收

益投資決策委員會主席。

何璁先生，副總經(jīng)理、首席信息官。碩士研究生，國籍:中國。歷任國信證券股份有

限公司信息技術(shù)部經(jīng)理，漢唐證券有限責(zé)任公司紅嶺中路營業(yè)部副總經(jīng)理、深圳、東莞銀

證通負(fù)責(zé)人，華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司部門總經(jīng)理，華林證券股份有限公司總裁助理。

2016年6月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副總經(jīng)理、

首席信息官。

曲揚先生，副總經(jīng)理、權(quán)益投資決策委員會主席。清華大學(xué)計算機(jī)科學(xué)與技術(shù)系博

士。歷任南方基金管理股份有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2014年7月加入

前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副總經(jīng)理、權(quán)益投資決策委

員會主席。

邱杰先生，副總經(jīng)理、專戶投資決策委員會主席、FOF投資決策委員會主席。北京大

學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任職福建省財政廳、南方基金管理股份有限公司、建信基金管理有限責(zé)

任公司。2014年2月加入前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任前海開源基金管理有限公司副

總經(jīng)理、專戶投資決策委員會主席、FOF投資決策委員會主席。

4、本基金基金經(jīng)理

本基金歷任基金經(jīng)理為：李炳智先生，管理時間為2017年2月17日至2018年3月

7日；劉靜女士，管理時間為2018年3月7日至2019年10月28日；林悅先生，管理時

間為2018年12月25日至今，張艷琳女士，管理時間為2024年11月29日至今。

林悅先生，廈門大學(xué)碩士。2014年至2016年任匯添富基金管理股份有限公司投資研

究總部債券交易員；2016年9月加盟前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任公司基金經(jīng)理。

2018年12月25日至2019年8月20日，任前海開源尊享貨幣市場基金基金經(jīng)理；2018

年12月25日至今，任前海開源聚財寶貨幣市場基金基金經(jīng)理；2018年12月25日至今，

任前海開源乾盛定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2019年7月29日至今，

任前海開源現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2023年5月8日至今，任前海開源潤和債券

型證券投資基金基金經(jīng)理。林悅先生具備基金從業(yè)資格。

招募說明書（更新）

張艷琳女士，上海財經(jīng)大學(xué)碩士。2016年1月加盟前海開源基金管理有限公司，現(xiàn)任

公司基金經(jīng)理。2024年11月29日至今，任前海開源現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理；

2024年11月29日至今，任前海開源聚財寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。張艷琳女士具備基金

從業(yè)資格。

5、投資決策委員會成員情況

權(quán)益投資決策委員會

權(quán)益投資決策委員會名單如下：曲揚、邱杰、崔宸龍、吳國清、王霞、楊德龍、肖立

強(qiáng)。曲揚為權(quán)益投資決策委員會主席，邱杰為權(quán)益投資決策委員會副主席，肖立強(qiáng)為權(quán)益

投資決策委員會秘書。

固定收益投資決策委員會

固定收益投資決策委員會名單如下：王厚瓊、劉靜、章俊、何崴、李炳智、史延、吳

彥、林悅。王厚瓊為固定收益投資決策委員會主席，劉靜、章俊為固定收益投資決策委員

會副主席，何崴為固定收益投資決策委員會執(zhí)行主席，李炳智為固定收益投資決策委員會

秘書。

FOF投資決策委員會

FOF投資決策委員會名單如下：邱杰、曲揚、楊德龍、李赫、肖立強(qiáng)。邱杰為FOF投

資決策委員會主席，曲揚為FOF投資決策委員會副主席，李赫為FOF投資決策委員會秘

書。

6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

募集、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收

益率；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行

為；

招募說明書（更新）

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦

法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措

施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人的禁止行為：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事

相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法

律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（8）違反證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，擾亂市

場秩序；

（9）貶損同行，以提高自己；

（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（13）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

招募說明書（更新）

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取

最大利益；

（2）不得利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投

資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活

動；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)

營，保障基金份額持有人利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科

學(xué)、嚴(yán)密、高效的內(nèi)部控制體系。

1、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)

（1）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法

經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）建立有效的風(fēng)險控制系統(tǒng)，確?；鹳Y產(chǎn)的規(guī)范運作和其它各項業(yè)務(wù)的健康運

行。

（3）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資

產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（4）確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時披露或報告。

2、公司內(nèi)部控制遵循的原則：

（1）全面性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各個部門或機(jī)構(gòu)、各項業(yè)務(wù)和各級人員，并

包括決策、執(zhí)行、反饋和監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)。

（2）獨立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對獨立，公司基金資

產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他類型資產(chǎn)的運作相互分離。

（3）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制

度的有效執(zhí)行。

（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效

益，合理地控制成本以達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制體系

（1）內(nèi)部控制制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制

度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司內(nèi)部控制大綱，它是公司制定

招募說明書（更新）

各項規(guī)章制度的綱要和總覽；第二個層面是公司基本管理制度，包括風(fēng)險控制制度、投資

管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)

制度、資料檔案管理制度、績效管理制度、緊急情況處理制度、合規(guī)管理制度、制度管理

制度、反洗錢內(nèi)部控制制度、公司機(jī)構(gòu)設(shè)置及部門基本職能制度和銷售管理制度等；第三

個層面是部門管理制度，是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、

崗位責(zé)任等的具體說明；第四個層面是業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作指引或細(xì)則，是各項具體

業(yè)務(wù)和管理工作的運行辦法，是對業(yè)務(wù)各個細(xì)節(jié)、流程進(jìn)行的描述和約束，以及對各項業(yè)

務(wù)職責(zé)劃分、操作細(xì)則或流程的具體規(guī)定。它們的制訂、修改、實施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)

的程序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗，

結(jié)合業(yè)務(wù)的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險控制的要求，不斷檢視和增強(qiáng)公司

制度的完備性、有效性。

（2）內(nèi)部控制組織架構(gòu)

1）董事會

負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險管理政策，對風(fēng)險管理負(fù)完全的和最終的責(zé)任。

2）監(jiān)察及風(fēng)險控制委員會

作為董事會下的專業(yè)委員會之一，監(jiān)察及風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)審核、通過公司內(nèi)部風(fēng)

險控制制度；負(fù)責(zé)檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的執(zhí)行情況，對公司出現(xiàn)的風(fēng)險問題和存在

的風(fēng)險隱患進(jìn)行研究并提出處理意見。

3）督察長

公司設(shè)立督察長，經(jīng)董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)，獨立行使督察權(quán)利，向監(jiān)察及風(fēng)險

控制委員會提交風(fēng)險管理報告和風(fēng)險管理建議。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授

權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立

地履行檢查、評價、報告、建議等職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制

執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進(jìn)行審議。

4）監(jiān)察稽核部

監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實施和合法合規(guī)情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)

督，形成意見上報總經(jīng)理及督察長；對公司各部門內(nèi)部合規(guī)和內(nèi)控制度、流程的建立和落

實情況進(jìn)行檢查，對公司的內(nèi)部合規(guī)和內(nèi)控制度、流程的合理性、有效性進(jìn)行分析，提出

改進(jìn)意見。

5）風(fēng)險管理團(tuán)隊

風(fēng)險管理團(tuán)隊負(fù)責(zé)建立和完善公司投資風(fēng)險管理制度與流程，并為每一個部門的風(fēng)險

管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助。風(fēng)險管理團(tuán)隊負(fù)責(zé)公司投資管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、

流動性風(fēng)險等日常風(fēng)險管理工作，組織實施公司投資風(fēng)險管理工作，確保公司各類投資風(fēng)

險得到良好監(jiān)督與控制。

招募說明書（更新）

6）業(yè)務(wù)部門

風(fēng)險和合規(guī)管理是每一個業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。部門負(fù)責(zé)人對本部門的風(fēng)險和合規(guī)

負(fù)第一責(zé)任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險和合規(guī)管理程序，負(fù)責(zé)將本部門的風(fēng)險和合規(guī)管理納入

系統(tǒng)開發(fā)和流程設(shè)計中，有效識別、監(jiān)控和降低風(fēng)險。

4、內(nèi)部控制措施

（1）授權(quán)控制

公司的授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分

了解和履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。公

司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。公司重大業(yè)務(wù)的

授權(quán)必須采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效。公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)

的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。

（2）公司研究業(yè)務(wù)

研究工作保持獨立、客觀；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，探索并形成科學(xué)、有效的

研究方法；建立投資標(biāo)的備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維

護(hù)備選庫。建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評

價體系，不斷提高研究水平。

（3）基金投資業(yè)務(wù)

基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)決策的風(fēng)險防范原則和效率性原則制定合理的

決策程序；在進(jìn)行投資時應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相應(yīng)的約束制度

和考核制度。建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投

資風(fēng)險評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風(fēng)險權(quán)限范圍內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科

學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系。

（4）交易業(yè)務(wù)

建立集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易

反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；交易部對交易指令進(jìn)行審核，建立公平的交易分配制

度，確保各基金利益的公平；交易記錄完善，并及時進(jìn)行反饋、核對和存檔保管；同時建

立科學(xué)的交易績效評價體系。

（5）基金會計核算

公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計制度，并根據(jù)風(fēng)險控制點建立健全規(guī)范的系

統(tǒng)和流程，以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算；通過合理的估值方法和估值程

序等會計措施，真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確進(jìn)行會計核算和業(yè)務(wù)核算。同

時建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。

（6）信息披露

招募說明書（更新）

公司建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。公

司設(shè)立了信息披露負(fù)責(zé)人，并建立了相應(yīng)的程序進(jìn)行信息的收集、組織、審核和發(fā)布工

作，以此加強(qiáng)對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，同時加強(qiáng)對信息

披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進(jìn)辦法。

（7）監(jiān)察稽核

公司設(shè)立監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部在督察長的領(lǐng)導(dǎo)下開展監(jiān)察稽核工作，保證監(jiān)察稽

核部的獨立性和權(quán)威性。公司明確監(jiān)察稽核部及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，嚴(yán)格制定監(jiān)察稽

核人員的專業(yè)任職條件，嚴(yán)格遵守監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律。

監(jiān)察稽核部強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，促

使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行。

公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制

制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任，并納入年度合規(guī)專項考核。

5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管理層

的責(zé)任；

（2）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；

（3）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制

度。

招募說明書（更新）

四、基金托管人

（一）基金托管人情況

1、基本情況

名稱：平安銀行股份有限公司

注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓

法定代表人：謝永林

成立日期：1987年12月22日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：19,405,918,198元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號

聯(lián)系人：董德程

聯(lián)系電話：0755-88674238

2、平安銀行基本情況

平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易

所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012年6

月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司

及其子公司合計持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2025年6月末，平

安銀行有110家分行（含香港分行）,共1,134家營業(yè)機(jī)構(gòu)。

2025年1-6月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入693.85億元（同比下降10.0%）、凈利潤

248.70億元（同比下降3.9%）、資產(chǎn)總額58,749.61億元（較上年末增長1.8%）、吸收

存款本金余額36,944.71億元（較上年末增長4.6%）、發(fā)放貸款和墊款總額34,084.98億

元（較上年末增長1.0%）。

3、主要人員情況

平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、資金清算

室、企劃與綜合服務(wù)室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務(wù)室8個處室，目前部門人員

為74人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。證券投資基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)

經(jīng)驗豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券或托管業(yè)務(wù)十年以上從業(yè)經(jīng)驗。

4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準(zhǔn)開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)。截至

2025年6月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計8150.82億，平安

招募說明書（更新）

銀行已托管331只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF

等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求。

（二）基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行

業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格；確?；鹭敭a(chǎn)的安全

完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益；確保

內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運行，

促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管

理和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工

作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。

3、內(nèi)部控制制度及措施

資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職

責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；取得基金從業(yè)資格的人員

符合監(jiān)管要求；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)

印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門

設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)

自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。

（三）基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用

行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金

合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并

定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金

清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取

與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

2、監(jiān)督流程

（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)

控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進(jìn)行情況

核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對

手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。

招募說明書（更新）

（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資

運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評價，報送中國證監(jiān)會。

（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進(jìn)行解

釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。

招募說明書（更新）

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）前海開源基金管理有限公司直銷柜臺

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘

書有限公司）

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7006號萬科富春東方大廈10層

法定代表人：李強(qiáng)

聯(lián)系人：何凌

電話：（0755）83181190

傳真：（0755）83180622

（2）前海開源基金管理有限公司電子直銷交易

前海開源基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)（http://www.qhkyfund.com）

前海開源基金微信小程序

2、代銷機(jī)構(gòu)

本基金代銷機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人官網(wǎng)公示。本基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的

規(guī)定調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機(jī)構(gòu)

名稱：前海開源基金管理有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘

書有限公司）

辦公地址:深圳市福田區(qū)深南大道7006號萬科富春東方大廈22樓

法定代表人：李強(qiáng)

聯(lián)系人：羅煒

電話：（0755）83181579

傳真：（0755）83181121

（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

注冊地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

負(fù)責(zé)人：廖海

經(jīng)辦律師：劉佳、徐莘

電話：021-51150298

招募說明書（更新）

傳真：021-51150398

（四）審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

經(jīng)辦注冊會計師：高鶴、鄧雯

聯(lián)系人：高鶴

電話：（010）58153000、（0755）25028288

傳真：（010）85188298、（0755）25026188

招募說明書（更新）

六、基金份額的分類

（一）基金份額的分類

本基金根據(jù)投資者認(rèn)（申）購本基金的金額，對其持有的基金份額按照不同的費率計

提銷售服務(wù)費，因此形成不同的基金份額類別。本基金設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類

基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類進(jìn)行調(diào)整

并公告。

（二）基金份額類別的限制

投資人可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別，并將根據(jù)其持有的基金份額數(shù)額成為

某一類別的基金份額持有人，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換。

本基金A類和B類基金份額的金額限制如下表：

份額類別 首次單筆認(rèn)（申）購最低金額 追加單筆認(rèn)（申）購最低金額 銷售服務(wù)費 

A類 0.01元 0.01元 0.25% 

B類 5,000,000元 10,000元 0.01% 



在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托

管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)購、申購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)

則，不需要召開基金份額持有人大會，但基金管理人須在調(diào)整實施日前依照《信息披露辦

法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告，并依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定更新本基金相關(guān)法律文

件。

（三）根據(jù)基金銷售情況，基金管理人在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及不損

害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下，在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝螅梢栽黾有碌幕鸱蓊~類

別、或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，無需召開基金份額持有人大會，但調(diào)整實施前

基金管理人需及時公告并報中國證監(jiān)會備案。

招募說明書（更新）

七、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)，以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)

中國證監(jiān)會2016年12月1日證監(jiān)許可[2016]2946號文注冊募集。募集期自2017年2月

14日至2017年2月14日，共募集有效認(rèn)購份額1,000,058,380.00份，利息結(jié)轉(zhuǎn)份額

0.00份，合計1,000,058,380.00份，募集戶數(shù)為217戶。

本基金為契約型開放式貨幣市場基金，基金存續(xù)期限為不定期。

招募說明書（更新）

八、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金合同于2017年2月17日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式

開始管理本基金。

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基

金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工

作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，無須召開基金份額持有人大

會。

法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

招募說明書（更新）

九、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說

明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)

站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其

他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或電子等交易方式，投資人可以通

過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)另行公告。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳

證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或

基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間見相關(guān)公告。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情

況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在

申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在

贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者

轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確

認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。

本基金已于2017年2月22日開放日常申購、贖回業(yè)務(wù)。

（三）申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計

算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

招募說明書（更新）

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖

回；

5、遵循“基金份額持有人利益優(yōu)先”原則，基金管理人在辦理基金份額申購、贖回

業(yè)務(wù)時，如果發(fā)生申購、贖回?fù)p害持有人利益的情形時，應(yīng)當(dāng)及時暫停申購、贖回業(yè)務(wù)。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新

規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖

回的申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回

申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；

基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生

效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生

巨額贖回或基金合同約定的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有

關(guān)條款處理。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項劃付時

間相應(yīng)順延。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請

日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提

交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的

其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接

收到申請。申購和贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人

應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新

規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備

案。

（五）申購和贖回的限制

招募說明書（更新）

1、本基金對單個投資人不設(shè)累計持有的基金份額上限，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和

《基金合同》另有規(guī)定的除外。

2、投資人通過基金管理人的直銷柜臺首次申購本基金A類和B類基金份額的單筆最

低限額為人民幣10元，追加申購本基金A類和B類基金份額的單筆最低金額為人民幣10

元。投資人通過基金管理人的電子直銷交易系統(tǒng)和其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購本基金A類和B

類基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購A類和B類基金份額的單筆最低金

額為人民幣0.01元。各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)

的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

投資人當(dāng)日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受最低申購

金額的限制。

3、投資人可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回。單筆贖回的最低份額數(shù)量請

見基金管理人相關(guān)公告。若某筆贖回將導(dǎo)致投資人在銷售機(jī)構(gòu)托管的本基金基金份額余額

不足0.01份，該筆贖回業(yè)務(wù)應(yīng)包括賬戶內(nèi)全部基金份額，否則，基金管理人有權(quán)將剩余部

分的該類基金份額強(qiáng)制贖回。各銷售機(jī)構(gòu)對最低贖回份額及賬戶最低余額有其他規(guī)定的，

以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理

人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫

停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體以基金管理人的公告

為準(zhǔn)。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)

量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公

告并報中國證監(jiān)會備案。

（六）申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金通常不收取申購費用和贖回費用，但為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)

性風(fēng)險，本基金可對以下情形征收強(qiáng)制贖回費用：

（1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；

（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，且投資

組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工

具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時。

當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份

額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入

基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除

外。

招募說明書（更新）

2、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。

3、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制

定基金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。

4、申購份額和贖回份額的計算及余額的處理方式

本基金通過每日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。該基金份

額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。

（1）本基金申購份額的計算

采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式如下：

申購份額=申購金額/1.00

舉例一：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得A

類基金份額的申購份額計算如下：

申購份額=10,000/1.00=10,000.00份

即該投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，其可得到10,000.00份A類基

金份額。

申購的有效份額按實際確認(rèn)的申購金額除以1.00元確定，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后

兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

（2）本基金贖回金額的計算

采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的確定分

兩種情況處理：

①部分贖回

投資者部分贖回某類基金份額時，如該類基金份額其未付收益為正，或該筆贖回完成

后剩余的該類基金份額按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計算的價值足以彌補(bǔ)其累計至該日的該類

基金份額未付收益負(fù)值時，贖回金額計算方式如下：

贖回金額=贖回份額×1.00元

舉例二：假定某投資者在T日所持有的A類基金份額為8,010.80份基金份額，對應(yīng)

的未付收益為88.08元，該投資者申請贖回1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計算

如下：

贖回金額=1,000×1.00=1,000.00元

即該投資者贖回1,000份A類基金份額時，其可獲得的贖回金額為1,000元。

投資者部分贖回某類基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的該類基金份額按照1.00

元人民幣為基準(zhǔn)計算的價值不足以彌補(bǔ)其累計至該日的該類基金份額未付收益負(fù)值時，則

將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)該類基金份額當(dāng)前未付收益。

②全部贖回

招募說明書（更新）

投資者在全部贖回某類基金份額時，基金管理人自動將投資者的該類基金份額未付收

益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，具

體的計算方法為：

贖回金額=贖回份額×1.00+該份額對應(yīng)的未付收益

舉例三：假定某投資者在T日所持有的B類基金份額為300,000,000.00份基金份

額，且有151,808.08元的未付收益。投資者申請全部贖回持有的基金份額，則其獲得的贖

回金額計算如下：

贖回金額=300,000,000.00×1.00+151,808.08=300,151,808.08元

即該投資者贖回其持有的全部300,000,000.00份B類基金份額時，其可獲得的贖回

金額為300,151,808.08元。

贖回金額以人民幣元為單位，計算結(jié)果均按四舍五入，保留到小數(shù)點后2位，由此

產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不

利影響的情況下調(diào)整收費方式，并最遲應(yīng)于新的收費方式實施日前依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（七）拒絕或暫停申購的情形

1、發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人

的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管

理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請。

（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈

值。

（4）接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基

金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

（6）基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售

系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

（7）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的

比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）項暫停申購情形之一且基金

管理人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。

招募說明書（更新）

如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情

況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

2、當(dāng)本基金影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏

離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購申請并在5個交易日內(nèi)將

正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。

（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

1、發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈

值。

（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

（5）發(fā)生接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫停接受投資

人的贖回申請。

（6）單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額的10%，基

金管理人可對其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。

（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請或延緩支付贖

回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足

額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以受理贖回申請當(dāng)日的基金份額凈值為依據(jù)計

算贖回金額。若出現(xiàn)上述第（4）、（6）項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金

份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情

況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

2、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持有人

在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理

部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。

（九）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

招募說明書（更新）

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)

出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前

一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回

或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖

回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付

投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人

在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延

期辦理。若進(jìn)行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基

金總份額20%以上的部分，基金管理人可以對其進(jìn)行延期辦理。對于當(dāng)日未延期辦理的贖

回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶未延期辦理的贖回申請量占未延期辦理的贖回申請總量的比例，

確定當(dāng)日受理的贖回份額。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖

回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為

止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開

放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回

申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得

超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書

規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在

指定媒介上刊登公告。

（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登

暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情

況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

3、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近1個工作

日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

招募說明書（更新）

（十一）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人已于2017年2月22日開通本基金與基金管理人旗下其他基金之間的轉(zhuǎn)換

業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容詳見2017年2月21日在指定報刊和公司網(wǎng)站上發(fā)布的《前海開源聚財寶

貨幣市場基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定投業(yè)務(wù)的公告》。

（十二）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的

非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況

下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基

金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)

行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然

人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于

符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收

費。

（十三）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)

可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

（十四）定期定額投資計劃

基金管理人已于2017年2月22日開通本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容詳見

2017年2月21日在指定報刊和公司網(wǎng)站上發(fā)布的《前海開源聚財寶貨幣市場基金開放日

常申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定投業(yè)務(wù)的公告》。

（十五）基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)

認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理

人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

（十六）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證

監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶

登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金

管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

招募說明書（更新）

十、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)投資風(fēng)險和保持基金資產(chǎn)較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)

績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)

（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)

（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國

人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后

可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金根據(jù)對未來短期利率變動的預(yù)測，確定和調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。

對各類投資品種進(jìn)行定性分析和定量分析，確定和調(diào)整參與的投資品種和各類投資品種的

配置比例。在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、短期資金市場狀況等

因素的分析，綜合判斷未來短期利率變動，評估各類投資品種的流動性和風(fēng)險收益特征，

確定各類投資品種的配置比例及期限組合，并適時進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

2、利率預(yù)期策略

通過對通貨膨脹、GDP、貨幣供應(yīng)量、國際利率水平、金融監(jiān)管政策取向等跟蹤分

析，形成對基本面的宏觀研判。同時，結(jié)合微觀層面研究，主要考察指標(biāo)包括：央行公開

市場操作、主要機(jī)構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、回購抵押數(shù)量等，合理預(yù)期貨幣

市場利率曲線動態(tài)變化，動態(tài)配置貨幣資產(chǎn)。

3、期限配置策略

根據(jù)利率預(yù)期分析，動態(tài)確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內(nèi)。當(dāng)市場利

率看漲時，適度縮短投資組合平均剩余期限，即減持剩余期限較長投資品種增持剩余期限

較短品種，降低組合整體凈值損失風(fēng)險；當(dāng)市場看跌時，則相對延長投資組合平均剩余期

限，增持較長剩余期限的投資品種，獲取超額收益。

4、流動性管理策略

本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人在密切關(guān)注基金的申

購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應(yīng)等因素基礎(chǔ)上，對投資組合的現(xiàn)金比例進(jìn)行

優(yōu)化管理。基金管理人將在遵循流動性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和

招募說明書（更新）

收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久

期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。

5、收益增強(qiáng)策略

通過分析各類投資品種的相對收益、利差變化、市場容量、信用等級情況、流動性風(fēng)

險、信用風(fēng)險等因素來確定配置比例和期限組合，尋找具有投資價值的投資品種，增持相

對低估、價格將上升的，能給組合帶來相對較高回報的類屬；減持相對高估、價格將下降

的，給組合帶來相對較低回報的類屬，借以取得較高的總回報。

（四）投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除

外；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可

不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該

證券的10%；

（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀

行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)

益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政

策性金融債券除外；

招募說明書（更新）

（7）本基金投資組合中持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款

等；

（8）本基金投資組合中持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5

個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)

凈值的10％；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的

AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別；基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、

不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（12）本基金基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，

基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超

過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)

構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；本基金擬投資于主體信

用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批

準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意；

招募說明書（更新）

（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)

行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（1）、（7）、（11）、（15）、（18）項外，由于證券市場波動或基金規(guī)

模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定比例的，基金管理人應(yīng)在

10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制的，如適用于本基金，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

3、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防

范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易

必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人

董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)

聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持

有人大會審議。

（五）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算方法

招募說明書（更新）

1、平均剩余期限（天）和平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：

投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資于金融

工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投

資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購）

投資組合平均剩余存續(xù)期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限－Σ投

資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工

具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購）

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；

證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算。

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議

到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為

該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期

日的實際剩余天數(shù)計算。

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的

實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余

期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期

限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實

際剩余天數(shù)計算。

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的

天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際

剩余天數(shù)計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩

余天數(shù)計算。

（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會

的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。

平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：同期七天通知存款利率（稅后）

招募說明書（更新）

通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方可支取

的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。本基金

為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資范圍、投資目標(biāo)及流動

性特征，選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適

用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案

后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

（七）風(fēng)險收益特征

本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益

低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

（八）基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大

遺漏、并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人根據(jù)基金合同規(guī)定復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告

等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年09月30日（未經(jīng)審計）。

1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 13,011,624,490.09 68.52 

- 其中：債券 12,700,824,262.16 66.88 

- 資產(chǎn)支持證券 310,800,227.93 1.64 

2 買入返售金融資產(chǎn) 4,975,769,040.37 26.20 

- 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 921,963,811.23 4.85 

4 其他資產(chǎn) 80,847,154.49 0.43 

5 合計 18,990,204,496.18 100.00 



2.報告期債券回購融資情況

序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 2.56 

- 其中：買斷式回購融資 - 

序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2 報告期末債券回購融資余額 642,136,503.96 3.53 

- 其中：買斷式回購融資 - - 



注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余

額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

招募說明書（更新）

無。

3.基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數(shù) 

報告期末投資組合平均剩余期限 88 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 107 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 75 



報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

無。

3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 43.34 4.37 

- 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天（含）—60天 10.31 - 

- 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 8.76 - 

- 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 15.02 - 

- 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 26.54 - 

- 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

- 合計 103.96 4.37 



報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

無。

4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 國家債券 539,964,906.71 2.97 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 1,331,193,676.37 7.32 

- 其中：政策性金融債 426,015,485.32 2.34 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 1,417,049,757.22 7.79 

6 中期票據(jù) 444,857,962.71 2.45 



招募說明書（更新）

7 同業(yè)存單 8,967,757,959.15 49.30 

8 其他 - - 

9 合計 12,700,824,262.16 69.82 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 



5.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 112502003 25工商銀行CD003 2,500,000 248,801,623.19 1.37 

2 019785 25國債13 2,402,000 240,715,862.59 1.32 

3 112595130 25杭州銀行CD068 2,000,000 199,864,349.30 1.10 

4 112594859 25徽商銀行CD064 2,000,000 199,062,208.55 1.09 

5 112502012 25工商銀行CD012 2,000,000 199,038,059.95 1.09 

6 112505263 25建設(shè)銀行CD263 2,000,000 198,304,559.48 1.09 

7 019773 25國債08 1,830,000 184,171,261.32 1.01 

8 112503146 25農(nóng)業(yè)銀行CD146 1,500,000 148,475,822.32 0.82 

9 250301 25進(jìn)出01 1,200,000 120,998,933.65 0.67 

10 019766 25國債01 1,132,000 114,065,466.31 0.63 



6.“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目 偏離情況 

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) - 

報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0304% 

報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0024% 

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0186% 



報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明

無。

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明

無。

7.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 265357 YR134A2 900,000 90,144,593.33 0.50 

2 146458 薈享15號第3期優(yōu)先A級(第2期次) 700,000 70,114,433.29 0.39 

3 264145 星悅11A 330,000 33,380,029.81 0.18 

4 146686 薈享18號第1期優(yōu)先A 260,000 26,064,309.04 0.14 



招募說明書（更新）

  級(第2期次)    

5 146568 薈享17號第1期優(yōu)先A級(第2期次) 260,000 26,005,356.71 0.14 

6 146423 3美月3A 200,000 20,029,194.52 0.11 

7 146317 薈享241A 150,000 15,016,753.97 0.08 

8 146518 薈享243A 150,000 15,008,423.01 0.08 

9 265711 2星朗3A 100,000 10,035,309.59 0.06 

10 265449 美憬叁7A 50,000 5,001,824.66 0.03 



8.投資組合報告附注

8.1基金計價方法說明

本基金采用“攤余成本法”計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利

率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提收益。

8.2報告期末，本基金投資的前十名證券除“25進(jìn)出01（證券代碼250301）”外其

他證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開

譴責(zé)、處罰的情形。本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)和公司制度

的要求。

8.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 243,479.98 

2 應(yīng)收證券清算款 972,857.87 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購款 79,630,816.64 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 待攤費用 - 

7 其他 - 

9 合計 80,847,154.49 



8.4投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。

（九）基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)

險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

前海開源聚財寶A

階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2017.2.17-2017.12.31 3.4080% 0.0011% 1.1925% 0.0000% 2.2155% 0.0011% 

2018.1.1-2018.12.31 3.8393% 0.0046% 1.3688% 0.0000% 2.4705% 0.0046% 



招募說明書（更新）

2019.1.1-2019.12.31 2.7831% 0.0048% 1.3688% 0.0000% 1.4143% 0.0048% 

2020.1.1-2020.12.31 2.2901% 0.0038% 1.3725% 0.0000% 0.9176% 0.0038% 

2021.1.1-2021.12.31 2.3887% 0.0009% 1.3688% 0.0000% 1.0199% 0.0009% 

2022.1.1-2022.12.31 1.9766% 0.0013% 1.3688% 0.0000% 0.6078% 0.0013% 

2023.1.1-2023.12.31 2.1536% 0.0013% 1.3688% 0.0000% 0.7848% 0.0013% 

2024.1.1-2024.12.31 1.9356% 0.0032% 1.3725% 0.0000% 0.5631% 0.0032% 

2025.1.1-2025.9.30 1.0786% 0.0015% 1.0238% 0.0000% 0.0548% 0.0015% 

2017.2.17-2025.9.30 24.0687% 0.0036% 11.8050% 0.0000% 12.2637% 0.0036% 



前海開源聚財寶B

階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2017.2.17-2017.12.31 3.6150% 0.0010% 1.1925% 0.0000% 2.4225% 0.0010% 

2018.1.1-2018.12.31 3.9322% 0.0046% 1.3688% 0.0000% 2.5634% 0.0046% 

2019.1.1-2019.12.31 2.8757% 0.0048% 1.3688% 0.0000% 1.5069% 0.0048% 

2020.1.1-2020.12.31 2.3825% 0.0038% 1.3725% 0.0000% 1.0100% 0.0038% 

2021.1.1-2021.12.31 2.4810% 0.0009% 1.3688% 0.0000% 1.1122% 0.0009% 

2022.1.1-2022.12.31 2.0684% 0.0013% 1.3688% 0.0000% 0.6996% 0.0013% 

2023.1.1-2023.12.31 2.2428% 0.0013% 1.3688% 0.0000% 0.8740% 0.0013% 

2024.1.1-2024.12.31 2.0205% 0.0032% 1.3725% 0.0000% 0.6480% 0.0032% 

2025.1.1-2025.9.30 1.2035% 0.0015% 1.0238% 0.0000% 0.1797% 0.0015% 

2017.2.17-2025.9.30 25.2453% 0.0037% 11.8050% 0.0000% 13.4403% 0.0037% 



招募說明書（更新）

十一、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收款

項及其他資產(chǎn)的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投

資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人

保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自

身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法

規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清

算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與

其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)

債務(wù)不得相互抵銷。

招募說明書（更新）

十二、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的非交易

日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或

協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損

益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算

的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，

基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影

子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的

負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到

0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易

日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)

使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持

有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財

產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年

化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金

管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論

招募說明書（更新）

后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基

金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，

精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額

的，7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利

折算出的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合

同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基

金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確

性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4

位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯

誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、

或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由

于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予

賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差

錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)

水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成基金份額持有人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差

錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不

當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各

方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)

任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失

承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間

招募說明書（更新）

進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)

當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅

對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯

誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)

得利造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，

并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；

如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)

獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值

錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確

定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評

估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠

償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)

構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

招募說明書（更新）

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年

化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日

交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化

收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按

規(guī)定予以公布。

（八）特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第3項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金

資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力，或相關(guān)交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和

基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由

此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人

和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

招募說明書（更新）

十三、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后

的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

（二）基金收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)

收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的

計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理。因去尾形成的余額進(jìn)行再次

分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，

為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益

等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利

轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當(dāng)日收益支付

時，若當(dāng)日凈收益大于零，則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額；若當(dāng)日凈收益等于

零，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收

益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零，則相應(yīng)縮減基金份額持有人基金份額；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的

基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的

情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大

會。

（三）收益分配方案

本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

（四）收益分配的時間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金

已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露

節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益

率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

招募說明書（更新）

本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益

結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基金合

同第十八部分。

招募說明書（更新）

十四、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如

下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次

性支付給基金管理人。

若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如

下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次

性支付給基金托管人。

若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費

招募說明書（更新）

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為

0.01%。兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×該類基金份額年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月首日起

3個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起

5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，經(jīng)基金管理人代付給各個基金銷售

機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可

支付日支付。

上述“（一）基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)

的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）費用調(diào)整

基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況，在履行必要的程序后，調(diào)整基金管理

費率、基金托管費率和基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率?；鸸芾砣吮仨氁勒沼嘘P(guān)規(guī)定于新

的費率實施日前在指定媒介上刊登公告。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

招募說明書（更新）

十五、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度

按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核

算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以托管

協(xié)議約定方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)

資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師

事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

招募說明書（更新）

十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)對信息披露的披露方式、登載媒介、報備方

式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基

金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中

國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、

簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中

國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指

定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱

或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露

義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份

額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的

事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基

金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持

有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管

招募說明書（更新）

理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其

他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更

新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督

等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基

金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理

人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招

募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金

合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說

明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)備案文件的次日在指定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

4、基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人

將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收

益率；

每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：

日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額

×10000

7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四

舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計算。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的

次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的每萬

招募說明書（更新）

份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然

日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年

化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化

收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登

載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會

計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度

報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期或者年

度報告。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險

分析等。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為

保障其他投資者權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信

息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及

本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有

人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

6、臨時報告

基金發(fā)生重大事件,有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書,并登載在指

定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影

響的下列事件:

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

招募說明書（更新）

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，

基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變

更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人

發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金

托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行

政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受

到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他

重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項，基金合同另有約定的除外；

（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更；

（16）基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值正偏離度絕

對值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過

0.50%的情形；

（22）本基金遇到極端風(fēng)險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相

關(guān)金融工具；

（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項；

（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7、澄清公告

招募說明書（更新）

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對

基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，

相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國

證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

9、基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

若本基金投資了資產(chǎn)支持證券，需按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、年度報告等

定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露資產(chǎn)支持證券的交易情況?；鸸芾砣藨?yīng)在

基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)

的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)；在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證

券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小

排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理

人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容

與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基

金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益

率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的

相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)

報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，

應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提

供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的

招募說明書（更新）

前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)

規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將

信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、發(fā)生暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

招募說明書（更新）

十七、風(fēng)險揭示

本基金的風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)

風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險、其他風(fēng)險及本法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售

機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險等。本基金本著科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)脑瓌t，對風(fēng)險的識別、

評估和控制的全過程進(jìn)行管理。

（一）市場風(fēng)險

基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和

交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。主

要的風(fēng)險因素包括：

1、政策風(fēng)險

因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市

場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

隨著經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益

水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價

格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣市場投資工具市場

價格的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。

4、通貨膨脹風(fēng)險

基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得

的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

5、債券收益率曲線變動的風(fēng)險

債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的久期指標(biāo)

并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。

6、再投資風(fēng)險

市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升所帶來

的價格風(fēng)險互為消長。

（二）信用風(fēng)險

信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡

化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)

生的證券交割風(fēng)險。

（三）管理風(fēng)險

招募說明書（更新）

基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占有、分析

和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。同時，基金管理人

的投資管理制度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有效防范道德風(fēng)險和其他合規(guī)

性風(fēng)險，以及基金管理人的職業(yè)道德水平等，也會對基金的風(fēng)險收益水平造成影響。

（四）流動性風(fēng)險

1、流動性風(fēng)險主要包括兩種風(fēng)險：一是指因投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收

益變動的風(fēng)險。當(dāng)部分貨幣市場工具的交投不活躍、成交量不足時，其變現(xiàn)的難度加大，

并有可能導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益出現(xiàn)損失；二是短期內(nèi)基金出現(xiàn)較大的贖回，并迫使

基金管理人在短期內(nèi)大幅拋售持有資產(chǎn)，從而導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益出現(xiàn)較大幅度波

動的風(fēng)險。

2、本基金主要的流動性風(fēng)險管理方法說明

（1）在申購、贖回安排方面，本基金將加強(qiáng)對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控

制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)大額申購申請，在當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持

有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基

金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制，切實

保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

（2）本基金為貨幣市場基金，投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包

括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，

剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，

以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。上述投資標(biāo)

的一般情況下具有良好的流動性，同時本基金在投資運作上將以分散投資、持續(xù)優(yōu)化的原

則構(gòu)建組合，保持組合的流動性，防范流動性風(fēng)險。綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的

流動性風(fēng)險適中。

（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況

或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持

有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)實

施延期辦理贖回申請的措施。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第九章。

（4）本基金可能實施備用的流動性風(fēng)險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)險?；?
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基

金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特

定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申

請；2）暫停接受贖回申請；3）延緩支付贖回款項；4）收取強(qiáng)制贖回費；5）暫?；鸸?
值，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值

招募說明書（更新）

技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金將暫?；?
估值。

當(dāng)基金管理人實施流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影響，包括

但不限于不能申購本產(chǎn)品、贖回申請不能確認(rèn)或者贖回款項延遲到賬、如收取強(qiáng)制贖回費

造成收益損失等。提示投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。

（五）操作和技術(shù)風(fēng)險

基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人為因素

造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交易錯誤和欺詐等。

此外，在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的

正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、基

金托管人、注冊登記人、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

（六）合規(guī)性風(fēng)險

指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基

金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

（七）本基金特有的風(fēng)險

本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響

較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖

回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的

波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因

此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。

（八）其他風(fēng)險

1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險管理和內(nèi)控制度等方面不完

善而產(chǎn)生的風(fēng)險；

2、因金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；

3、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券市場運行，導(dǎo)致基金

資產(chǎn)損失；

4、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。

（九）本法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險

本法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場

普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售

機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不

同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與法律文件中風(fēng)險收

益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受

能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。

招募說明書（更新）

十八、基金的終止與清算

（一）基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通

過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議

通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議

生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）基金合同的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)

清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具

法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

招募說明書（更新）

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分

配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由

律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

招募說明書（更新）

十九、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項

行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴

訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書（更新）等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自

主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)

任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）依法募集資金；

招募說明書（更新）

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基

金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他

費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了

《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施

保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得

《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他

法律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的

外部機(jī)構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)

換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額

的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財

產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方

式管理和運作基金財產(chǎn)；

招募說明書（更新）

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管

理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，

進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的

每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告

義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基

金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配

合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資

者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支

付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基

金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人

違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管

人追償；

招募說明書（更新）

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的

行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚?
為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)

束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限

于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金

財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他

費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》

及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國

證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金

辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限

于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟

悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金

財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨

立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬

戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

招募說明書（更新）

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合

同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定

外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問要

求提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實

現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管

理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)

行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款

項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或

配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)

管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因

其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人

追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

招募說明書（更新）

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代

表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票

權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費率，但根據(jù)法律法

規(guī)的要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額

持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大

會的事項。

2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影

響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有

人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；

（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性

不利影響的前提下調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率或變更收費

方式以及調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及

《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

招募說明書（更新）

（5）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、登記

機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)

則；

（6）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或

服務(wù)；

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

3、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕

對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合

同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財產(chǎn)清算并終止，且無須召開基金份額

持有人大會。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人

召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面

提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不

召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日

起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?
管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人

提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知

提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面

決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上

（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得

阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記

日。

招募說明書（更新）

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期

限等）、送達(dá)時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本

次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、

表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的

計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決

意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金

托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ?
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許

的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；鸸芾砣?、基金托管人須為基金

份額持有人行使投票權(quán)提供便利。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出

席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金

管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，

可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金

份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的

規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基

金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)

益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人

可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事

招募說明書（更新）

項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代

表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之

一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議通知載明

的形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相

關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金

管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托

管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金

份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響

表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出

具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登

記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個

月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份

額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意

見或授權(quán)他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決

意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托

人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和

會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)基金份額持有人大會會議通知載明，基

金份額持有人也可以選擇網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方

式授權(quán)他人代為出席會議并表決，為此，基金份額持有人需在會議通知載明的期限內(nèi)，以

會議通知載明的有效方式向會議召集人提交相應(yīng)有效的表決票或授權(quán)委托書。

4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方

式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序

進(jìn)行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

招募說明書（更新）

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定

終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及

《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他

事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金

份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票

人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基

金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托

管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能

主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分

之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣?
和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決

議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位

名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名

稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期

后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決

議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二

分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項

以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合

同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合

同》、與其他基金合并，應(yīng)以特別決議通過方為有效。

招募說明書（更新）

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均有充分的相反證據(jù)證

明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，

表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄

權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項

表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在

會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與

大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會

雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金

份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名

基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的

效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計

票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以

在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清

點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，

不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授

權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證

機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)

督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通

訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公

證員姓名等一同公告。

招募說明書（更新）

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均

有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等

規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相

關(guān)內(nèi)容被取消或變更的或法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則增加新的持有人大會機(jī)制的，基金管理人提

前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人大會審

議。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后

的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

（二）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)

收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的

計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理。因去尾形成的余額進(jìn)行再次

分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，

為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益

等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利

轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當(dāng)日收益支付

時，若當(dāng)日凈收益大于零，則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額；若當(dāng)日凈收益等于

零，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收

益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零，則相應(yīng)縮減基金份額持有人基金份額；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的

基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的

情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大

會。

招募說明書（更新）

（三）收益分配方案

本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

（四）收益分配的時間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金

已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露

節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益

率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益

結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本基金

合同第十八部分。

四、基金費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、賬戶開戶費用、賬戶維護(hù)費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如

下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次

性支付給基金管理人。

招募說明書（更新）

若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如

下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人

發(fā)送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次

性支付給基金托管人。

若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為

0.01%。兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×該類基金份額年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月首日起

3個工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起

5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，經(jīng)基金管理人代付給各個基金銷售

機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可

支付日支付。

上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按

費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)

的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）費用調(diào)整

招募說明書（更新）

基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況，在履行必要的程序后，調(diào)整基金管理

費率、基金托管費率和基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定于新

的費率實施日前在指定媒介上刊登公告。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

五、基金財產(chǎn)的投資范圍和投資限制

（一）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)

（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)

（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國

人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序

后，可以將其納入投資范圍。

（二）投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除

外；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可

不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

2、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該

證券的10%；

（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

招募說明書（更新）

（5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀

行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)

益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政

策性金融債券除外；

（7）本基金投資組合中持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款

等；

（8）本基金投資組合中持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5

個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)

凈值的10％；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的

AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別；基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、

不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（12）本基金基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，

基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

招募說明書（更新）

（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超

過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)

構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；本基金擬投資于主體信

用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批

準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意；

（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)

行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（1）、（7）、（11）、（15）、（18）項外，由于證券市場波動或基金規(guī)

模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定比例的，基金管理人應(yīng)在

10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制的，如適用于本基金，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

3、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防

范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易

必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人

招募說明書（更新）

董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)

聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持

有人大會審議。

六、基金資產(chǎn)估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的非交易

日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或

協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損

益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算

的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，

基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影

子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的

負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到

0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易

日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)

使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持

有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財

產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

招募說明書（更新）

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年

化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金

管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論

后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基

金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，

精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額

的，7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利

折算出的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金

合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送

基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確

性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4

位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯

誤。

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、

或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由

于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予

賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差

錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)

水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成基金份額持有人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差

錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不

當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各

方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)

招募說明書（更新）

任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失

承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間

進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)

當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅

對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯

誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)

得利造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，

并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；

如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)

獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值

錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確

定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評

估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠

償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)

構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

招募說明書（更新）

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年

化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日

交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化

收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按

規(guī)定予以公布。

（八）特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第3項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金

資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力，或相關(guān)交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和

基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由

此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人

和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

七、基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議

通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決

議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議

生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

招募說明書（更新）

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)

清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具

法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分

配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由

律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議的處理和適用的法律

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)

友好協(xié)商未能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，

根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點為深圳市，仲裁裁決是終局的，并對

各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

招募說明書（更新）

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基

金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場

所和營業(yè)場所查閱。

招募說明書（更新）

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：前海開源基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有

限公司）

法定代表人：李強(qiáng)

成立時間：2013年1月23日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可［2012］1751號

注冊資本：人民幣2億元

組織形式:有限責(zé)任公司有經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資

產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

電話：0755-88601888

（二）基金托管人

名稱：平安銀行股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號

法定代表人：謝永林

成立時間：1987年12月22日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：17,170,411,366元

存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務(wù)；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)各項信托業(yè)

務(wù)；經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行或買賣人民幣有價證券；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、

承銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借款；從事同業(yè)拆借；外匯借

款；外匯擔(dān)保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；買賣或代客買賣外匯及外幣有

價證券、自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌

和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理收付款項；黃

金進(jìn)口業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；提供保管箱服務(wù)；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡

業(yè)務(wù)；經(jīng)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或允許的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

招募說明書（更新）

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范

圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)

（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)

（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國

人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。

基金托管人嚴(yán)格依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金的投資范圍、投

資對象進(jìn)行監(jiān)督，基金托管人履行了監(jiān)督職責(zé)的，基金管理人仍違反法律法規(guī)規(guī)定或基金

合同約定的投資范圍、投資對象造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管

人不承擔(dān)任何責(zé)任。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比

例進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240

天；

（2）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該

證券的10%；

（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀

行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)

益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政

策性金融債券除外；

（7）本基金投資組合中持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款

等；

招募說明書（更新）

（8）本基金投資組合中持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5

個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)

凈值的10％；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的

AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別；基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、

不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（12）本基金基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，

基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超

過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)

構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；本基金擬投資于主體信

用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批

準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意；

（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)

行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

招募說明書（更新）

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述第（1）、（7）、（11）、（15）、（18）項外，因證券市場波動或基金規(guī)模

變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定

的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。

基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向

基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于基金托管人實施交易監(jiān)督。

如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資范圍、投資組合比例限制進(jìn)行變更

的，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于

本基金，則本基金投資不再受上述限制。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止

行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除

外；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，在適用于本基金的情況

下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金不再受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為

準(zhǔn)。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。

招募說明書（更新）

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提

供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)

行的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準(zhǔn)確性、完

整性，并負(fù)責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀

行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風(fēng)險

控制措施進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對手的名

單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；?
托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀

行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時

須提前書面通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更

新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前

已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行交易，應(yīng)及

時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基

金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該

交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先

約定的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易

方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀行、

中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)

時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，在與

核心交易對手以外的交易對手進(jìn)行交易時，由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管

理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供

的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力

等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀

行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存

款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險而造成的損失時，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求

招募說明書（更新）

相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ鹜泄苋撕?，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于核

心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存

款銀行是否在名單內(nèi)列明。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈

值計算、各類基金份額的每萬份已實現(xiàn)收益及7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金

費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績

表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令、投資運作及其他運作違反《基金

法》、《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期

糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)

出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管

理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管

人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立

即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基

金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金

管理人，并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金

托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中

國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金

管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取

拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不

改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不限于基金托

管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金

管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份已實現(xiàn)收益及7日年化收益率計算，

根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

招募說明書（更新）

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未

執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、

《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托

管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回

函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)

助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報

告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基

金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取

拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不

改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運用、

處分、分配基金的任何財產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算

數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護(hù)費等費用）。如有特殊

情況雙方可另行協(xié)商解決。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和

其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

5、對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)

與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金托管人處

的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金

管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗證

募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管理人在具有

基金托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的前海開源基金管理有限公司基金募集專戶。該賬戶由基金

管理人開立并管理。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有

人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)

務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以

招募說明書（更新）

上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財

產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日

出具確認(rèn)文件。

若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款事宜。

（三）基金的資產(chǎn)托管專戶的開立和管理

基金托管人以本基金名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀行存款。該

賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人

的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行

本基金業(yè)務(wù)以外的活動?；鸸芾砣耸跈?quán)基金托管人辦理托管專戶的開立、銷戶、變更工

作，本基金托管賬戶無需預(yù)留印鑒，具體按基金托管人要求辦理。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條

例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海

分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳

分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管

理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶

進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行

間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名義在中

央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負(fù)

責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主

協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定

的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管

招募說明書（更新）

人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使

用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人存放于基

金托管人的保管庫；其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登

記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買

和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實

物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金

托管人對基金托管人以外機(jī)構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基

金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同

時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將

合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部

門15年以上。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。基金管理人每個估值日計算基金

資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)

核，按規(guī)定公告。

基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投

資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈

值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基

金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個估值日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基

金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管

人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理

人按規(guī)定予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金

管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率。

因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在

平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類

招募說明書（更新）

基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)

以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或

協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損

益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算

的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，

基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影

子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的

負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到

0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易

日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)

使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持

有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財

產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最

新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原

因，雙方協(xié)商解決。

（三）估值差錯處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確

性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4

位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯

誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、

或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由

招募說明書（更新）

于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予

賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差

錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)

水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成基金份額持有人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差

錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不

當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各

方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)

任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失

承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間

進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)

當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅

對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯

誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)

得利造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，

并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；

如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)

獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值

錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確

定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評

估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠

償損失；

招募說明書（更新）

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)

構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（四）特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第3項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金

資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力，或相關(guān)交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和

基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由

此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人

和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

（五）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方

法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的

賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分

歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因

并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到

錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。

（六）基金定期報告的編制和復(fù)核

基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于

每月終了后5個工作日內(nèi)完成。

在《基金合同》生效后每六個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人對招募說明書更新

一次并登載在網(wǎng)站上，并將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒介上?；鸸芾砣嗽诿?
個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在會計年度半年終了后60日

內(nèi)完成半年報告編制并公告；在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)完成年度報告編制并公告。

基金管理人在5個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當(dāng)日，對報告加蓋公章

后，以傳真方式將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，

并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?5個工作日內(nèi)完成季度報告，在季

度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個工作日內(nèi)進(jìn)

招募說明書（更新）

行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成半年度報告，在半

年報完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，

并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成年度報告，在年度報告完成

當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果

書面通知基金管理人。

基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管

人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對無誤后，

基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)

核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之

日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管

人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。

基金托管人在對財務(wù)會計報告、季度報告、半年度報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋

章確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。

基金定期報告應(yīng)當(dāng)在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要

辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

（六）基金份額持有人名冊的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》

生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月

31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱

和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金

管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采

用電子或文檔的形式。登記機(jī)構(gòu)的保管期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合

同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、每

年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有

人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個

工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的

基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存

期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其

他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有

關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

招募說明書（更新）

（七）爭議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商

可以解決的，應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲

裁，仲裁的地點在深圳市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗

訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)議，其

內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

（二）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)

清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具

法律意見書；

招募說明書（更新）

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（三）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由

律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清

算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（四）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

招募說明書（更新）

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金投資人提供一系列的客戶服務(wù)。基金管理人將根據(jù)基金投資人

的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）短信、郵件信息發(fā)送服務(wù)

基金管理人至少每年度以手機(jī)短信、電子郵件或其他形式向通過前海開源電子直銷系

統(tǒng)持有基金管理人基金份額的基金投資人提供基金保有情況信息?；鹜顿Y人可根據(jù)需

要，通過基金管理人客服熱線或官方網(wǎng)站訂制、修改或取消該類服務(wù)。

1、手機(jī)短信服務(wù)可提供的定制內(nèi)容包括基金凈值、基金交易確認(rèn)、分紅確認(rèn)、月末

賬戶余額等信息。

2、電子郵件服務(wù)可提供的定制內(nèi)容包括基金凈值、基金交易確認(rèn)、分紅確認(rèn)、月末

賬戶余額等信息。

3、除發(fā)送基金投資人定制的上述信息外，基金管理人會不定期向留有手機(jī)號碼和電

子郵箱地址的基金投資人發(fā)送節(jié)日及生日問候、產(chǎn)品推廣等信息。若基金投資人不需要接

收到該類信息，可通過基金管理人客服熱線取消該項服務(wù)。

4、手機(jī)短信依托于外部通訊服務(wù)商發(fā)送，電子郵件通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行信息傳送，基金

管理人根據(jù)服務(wù)規(guī)則發(fā)送相關(guān)信息，但不對信息的送達(dá)做出承諾和保證。由于基金投資人

提供的手機(jī)號、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故障、延誤等原因可能造成對賬

單無法按時或準(zhǔn)確送達(dá)，請及時到原基金銷售網(wǎng)點或致電基金管理人客戶服務(wù)中心辦理相

關(guān)信息查詢、核對或變更。如需補(bǔ)發(fā)對賬單，敬請撥打客服熱線電話。

（二）客戶服務(wù)中心（CALL-CENTER）電話服務(wù)

呼叫中心人工座席每個交易日（8：30-17：00）為基金投資人提供服務(wù)，客服熱線服

務(wù)內(nèi)容包括業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、資料修改等專項服務(wù)。

客服熱線：4001-666-998

（三）電子查詢服務(wù)

基金投資人可通過基金管理人電子查詢系統(tǒng)（網(wǎng)上查詢系統(tǒng)、微信查詢系統(tǒng)）完成基

金賬戶的查詢業(yè)務(wù)。

官方網(wǎng)站：http://www.qhkyfund.com

微信小程序：前海開源基金

（四）投訴受理服務(wù)

招募說明書（更新）

基金投資人可以撥打基金管理人客服熱線或以書信、電子郵件等方式，對基金管理人

和銷售網(wǎng)點所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。

對于工作日期間受理的投訴，以“及時回復(fù)”為處理原則，對于不能及時回復(fù)的投

訴，基金管理人承諾在3個工作日之內(nèi)對基金投資人的投訴做出回復(fù)。對于非工作日提出

的投訴，基金管理人將在順延到下1個工作日進(jìn)行回復(fù)。

客服郵箱：service@qhkyfund.com

（五）電子直銷交易系統(tǒng)開戶與交易服務(wù)

基金投資人可以登錄基金管理人電子直銷交易系統(tǒng)（網(wǎng)上交易系統(tǒng)、微信交易系統(tǒng)）

進(jìn)行開戶與交易。適用業(yè)務(wù)范圍包括：基金賬戶開戶、認(rèn)購、申購、贖回、賬戶資料變

更、分紅方式變更、信息查詢等業(yè)務(wù)。電子直銷交易業(yè)務(wù)規(guī)則以公告為準(zhǔn)。

（六）定期投資計劃

基金管理人將利用直銷網(wǎng)點或其他銷售網(wǎng)點為基金投資人提供定期投資的服務(wù)。通過

定期投資計劃，基金投資人可以通過相關(guān)渠道，定期申購基金份額。定期投資計劃業(yè)務(wù)規(guī)

則以公告為準(zhǔn)。

（七）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過以上方式聯(lián)系基

金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

招募說明書（更新）

二十二、其他應(yīng)披露事項

（一）前海開源基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）的從業(yè)人員在前海開源資

產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“前海開源資管公司”）兼任董事及領(lǐng)薪情況如下：

本公司王雅琴女士兼任前海開源資管公司董事；

上述人員不在前海開源資管公司領(lǐng)薪。本公司除上述人員以外未有從業(yè)人員在前海開

源資管公司兼任職務(wù)的情況。

（二）2024年10月26日至2025年10月28日披露的公告：

2025-10-28前海開源聚財寶貨幣市場基金2025年第3季度報告 

2025-10-28前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年第三季度報告提示性公告 

2025-10-13關(guān)于前海開源基金管理有限公司直銷柜臺認(rèn)/申購旗下基金實行費率優(yōu)惠的公告 

2025-08-29前海開源聚財寶貨幣市場基金2025年中期報告 

2025-08-29前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年中期報告提示性公告 

2025-07-21前海開源聚財寶貨幣市場基金2025年第2季度報告 

2025-07-21前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年第二季度報告提示性公告 

2025-07-10關(guān)于前海開源聚財寶貨幣市場基金恢復(fù)個人投資者大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)并調(diào)整非個人投資者大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)限制的公告 

2025-06-21前海開源基金管理有限公司關(guān)于前海開源基金APP業(yè)務(wù)遷移的公告 

2025-06-11前海開源基金管理有限公司關(guān)于持續(xù)完善客戶身份信息的提示公告 

2025-06-10前海開源基金管理有限公司關(guān)于終止與民商基金銷售（上海）有限公司銷售業(yè)務(wù)合作關(guān)系的公告 

2025-04-22前海開源聚財寶貨幣市場基金2025年第1季度報告 

2025-04-22前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2025年第一季度報告提示性公告 

2025-03-31前海開源聚財寶貨幣市場基金2024年年度報告 

2025-03-31前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2024年年度報告提示性公告 

2025-03-31前海開源基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 

2025-03-18關(guān)于旗下部分基金增加麥高證券有限責(zé)任公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 

2025-03-14前海開源基金關(guān)于電子直銷平臺相關(guān)業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠的公告 

2025-02-26關(guān)于旗下部分基金增加國盛證券有限責(zé)任公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 

2025-02-12關(guān)于旗下部分基金增加華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 

2025-01-22前海開源基金管理有限公司旗下部分基金2024年第四季度報告提示 



招募說明書（更新）

性公告 

2025-01-22前海開源聚財寶貨幣市場基金2024年第4季度報告 

2024-11-30前海開源聚財寶貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 

2024-11-22前海開源基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整前海開源聚財寶貨幣市場基金銷售服務(wù)費費率優(yōu)惠活動的公告 



注：其他披露事項詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。

招募說明書（更新）

二十三、招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書按相關(guān)法律法規(guī)，存放在基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等的辦公場所，投

資人可在辦公時間免費查閱；也可在支付工本費后在合理時間內(nèi)獲取本招募說明書復(fù)制件

或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書正本為準(zhǔn)。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查

閱。

基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

招募說明書（更新）

二十四、備查文件

（一）備查文件包括：

1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊前海開源聚財寶貨幣市場基金募集的文件

2、《前海開源聚財寶貨幣市場基金基金合同》

3、《前海開源聚財寶貨幣市場基金托管協(xié)議》

4、法律意見書

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（二）備查文件的存放地點和投資人查閱方式：

1、存放地點：基金管理人、基金托管人處。

2、查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。

前海開源基金管理有限公司

2025年12月10日


              
                
               前海開源聚財寶貨幣市場基金招募說明書（20251210更新）.pdf
色婷婷色丁香,福利视频亚洲一区,中文字幕第28页,2019av视频,97人人澡人人爽91综合色,日韩欧美国产露脸一区二区唯美,国产精品传媒在线观看
