銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要更新
編制日期：2025-03-31
送出日期：2025-04-30
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式 基金代碼 005106
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式A 下屬基金代碼 005106
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式C 下屬基金代碼 014064
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017-09-28
基金類(lèi)型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
唐能 2021-06-11 2009-07-10
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標(biāo)本基金通過(guò)重點(diǎn)投資于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)中具有長(zhǎng)期穩(wěn)定成長(zhǎng)性的上市公司，在嚴(yán)格控制
風(fēng)險(xiǎn)的前提下力爭(zhēng)獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍本基金投資于依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、權(quán)證、股指期貨、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融
債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司
債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券等）、資產(chǎn)支持
證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單等以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和
相關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于本
基金界定的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)范圍內(nèi)股票不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有全部權(quán)
證的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳
納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%。
主要投資策略本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)、宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化、證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況、國(guó)際
市場(chǎng)變化情況等因素的深入研究，判斷證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，結(jié)合行業(yè)狀況、公
司價(jià)值性和成長(zhǎng)性分析，綜合評(píng)價(jià)各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益水平。在充足的宏觀形勢(shì)
判斷和策略分析的基礎(chǔ)上，采用動(dòng)態(tài)調(diào)整策略，在市場(chǎng)上漲階段中，適當(dāng)增加權(quán)
益類(lèi)資產(chǎn)配置比例，在市場(chǎng)下行周期中，適當(dāng)降低權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)配置比例，力求實(shí)
現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，從而有效提高不同市場(chǎng)狀況下基金資產(chǎn)的整體收益
水平。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)申萬(wàn)農(nóng)林牧漁指數(shù)收益率×80%+中債總指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為股票型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式A
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜50萬(wàn)元1.50%
50萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元1.20%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元1.00%
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.60%
500萬(wàn)元≤M 1000元每筆
N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費(fèi)30天≤N＜365天0.50%
365天≤N＜730天0.25%
730天≤N 0%
銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式C
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
N＜7天1.50%
贖回費(fèi)7天≤N＜30天0.50%
30天≤N 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式A - 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式C 0.20%
審計(jì)費(fèi)用 60,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告
披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.42%
銀華農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)股票發(fā)起式C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.62%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)本基金基金合同在特定情況下可能終
止，基金份額持有人面臨基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)自然日，
若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不
得通過(guò)召開(kāi)基金持有人大會(huì)的方式延續(xù)。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上
述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定執(zhí)行。2、股票最低倉(cāng)位風(fēng)險(xiǎn)基金管理人重視股票投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投資范圍的
規(guī)定，正常情況下，本基金股票投資比例最低將保持在80%以上，無(wú)法完全規(guī)避股票市場(chǎng)的
下跌風(fēng)險(xiǎn)。3、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）基差風(fēng)險(xiǎn)、（2）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、（3）保證金風(fēng)
險(xiǎn)、（4）合約展期風(fēng)險(xiǎn)；4、投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)包括：本基金投資資產(chǎn)支持證券，
資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化
風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為
信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。5、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、（2）流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、（3）信用風(fēng)險(xiǎn)、（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)、（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、（6）政策風(fēng)險(xiǎn)。6、投資存托憑
證的風(fēng)險(xiǎn)。7、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。8、投資北京證券交易所股票的風(fēng)險(xiǎn)，包括：（1）上市
公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（2）股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、（4）轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、（5）退市風(fēng)險(xiǎn)、
（6）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、（7）集中度風(fēng)險(xiǎn)、（8）政策風(fēng)險(xiǎn)、（9）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定?；鸷贤苤袊?guó)法律（為本基金合同之目的，不
包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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