國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）2025年第1號(hào)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金
招募說明書（更新）
2025年第1號(hào)
基金管理人：國(guó)融基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)銀河證券股份有限公司
二〇二五年六月
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
重要提示
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2018年5
月8日證監(jiān)許可[2018]796號(hào)《關(guān)于準(zhǔn)予國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)》
注冊(cè)募集。本基金的基金合同于2018年6月7日正式生效。本基金類型為契約型開放式。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注
冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降
低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的
金融工具，投資者購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)
基金投資所帶來的損失。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資
本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，
并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生
影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在基金管理實(shí)施過程
中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金為混合型證券投資基金，風(fēng)險(xiǎn)與收益高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，低于股票
型基金。投資者在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品
資料概要，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，
理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。
投資者應(yīng)當(dāng)通過本基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)購(gòu)買和贖回基金。本基金在募集期內(nèi)按1.00元
面值發(fā)售并不改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。投資者按1.00元面值購(gòu)買基金份額以后，有可能面
臨基金份額凈值跌破1.00元，從而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金
一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
本基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)
狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本基金的投資范圍包括存托憑證。本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的
共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)
險(xiǎn)。
本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年6月9日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
目錄
一、緒言............................................................................................................................................4
二、釋義............................................................................................................................................5
三、基金管理人................................................................................................................................9
四、基金托管人..............................................................................................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................................................................................................20
六、基金的募集..............................................................................................................................41
七、基金合同的生效......................................................................................................................42
八、基金份額的申購(gòu)與贖回..........................................................................................................43
九、基金的投資..............................................................................................................................53
十、基金的業(yè)績(jī)..............................................................................................................................64
十一、基金的財(cái)產(chǎn)..........................................................................................................................67
十二、基金資產(chǎn)的估值..................................................................................................................68
十三、基金的收益與分配..............................................................................................................73
十四、基金的費(fèi)用與稅收..............................................................................................................75
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..............................................................................................................77
十六、基金的信息披露..................................................................................................................78
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示..............................................................................................................................84
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算......................................................................88
十九、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................................................................................90
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................................................................................104
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)............................................................................................121
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)............................................................................................................122
二十三、招募說明書存放及查閱方式........................................................................................124
二十四、備查文件........................................................................................................................125
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
一、緒言
《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱“本招募說明書”）
依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開募集證券投
資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金
運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》等有關(guān)法律
法規(guī)以及《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編
寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是約定基金
合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)
利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)。基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷?
同當(dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了
解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金
2、基金管理人：指國(guó)融基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)銀河證券股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國(guó)融融銀靈活配置混合型
證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書：指《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等以及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
10、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三
十次會(huì)議通過，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表
大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港
口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修
訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指國(guó)融基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為國(guó)融基金管理有限公司或
接受國(guó)融基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過3
個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國(guó)融基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是由基金管理
人制定并不時(shí)修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由
基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同、招募說明書及相關(guān)公告的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
40、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同、招募說明書及相關(guān)公告的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同、招募說明書及相關(guān)公告規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及基金份額持
有人服務(wù)的費(fèi)用
43、基金份額類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基
金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告基金份額凈值和基
金份額累計(jì)凈值
A類基金份額：在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，并不再?gòu)谋绢悇e基
金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為A類基金份額
C類基金份額：從本類基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，并不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的基金份
額，稱為C類基金份額
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，
申請(qǐng)將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基
金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款及其他資
產(chǎn)的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
52、基金份額凈值：針對(duì)本基金各類基金份額，指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類
基金份額總數(shù)
53、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
54、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額的基金份額凈值的過程
55、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額凈值的方
式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從而減少對(duì)存量
基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待
56、規(guī)定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及《信息披露
辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披
露網(wǎng)站）等媒介
57、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
三、基金管理人
（一）基金管理人基本情況
名稱：國(guó)融基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號(hào)4幢4210室
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院4號(hào)樓2層2D
法定代表人：侯守法
代任總經(jīng)理：毛靈俊
成立日期：2017年6月20日
注冊(cè)資本：2.2億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：國(guó)融證券股份有限公司53%，上海谷若投資中心（有限合伙）47%
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：（010）68779031
傳真：（010）68779103
聯(lián)系人：李嬌
國(guó)融基金管理有限公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2017】821號(hào)文批準(zhǔn)，于2017年6月
20日成立，是國(guó)融證券發(fā)起的公募基金管理公司。公司注冊(cè)地上海，辦公地點(diǎn)上海、北京。
公司于2017年7月17日取得中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
侯守法先生，中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，公司董事長(zhǎng)。曾任國(guó)家審計(jì)署主
任科員、北京燕莎中心有限責(zé)任公司總會(huì)計(jì)師、北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)總經(jīng)理助理、國(guó)融證券股
份有限公司董事長(zhǎng)。現(xiàn)任北京長(zhǎng)安投資集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)，北京長(zhǎng)安興業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限
公司董事兼總經(jīng)理，北京首創(chuàng)期貨有限責(zé)任公司董事，國(guó)融基金管理有限公司董事長(zhǎng)、董事、
法人。
劉翔先生，碩士研究生，曾任武漢杰士邦衛(wèi)生用品有限公司營(yíng)銷部經(jīng)理、天風(fēng)證券股份
有限公司副總裁、國(guó)融證券股份有限公司副總裁，現(xiàn)任國(guó)融證券股份有限公司董事兼總裁、
國(guó)融基金管理有限公司副董事長(zhǎng)、董事。
毛靈俊先生，華東政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士，具備法律職業(yè)資格。曾任申萬菱信基金管理有限
公司基金運(yùn)營(yíng)部登記結(jié)算專員、監(jiān)察稽核部法務(wù)合規(guī)經(jīng)理，西部利得基金管理有限公司監(jiān)事、
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
監(jiān)察稽核總監(jiān)，上?；匣痄N售有限公司合規(guī)總監(jiān)，國(guó)融基金管理有限公司督察長(zhǎng)?，F(xiàn)任
國(guó)融基金管理有限公司總經(jīng)理、董事、北京分公司負(fù)責(zé)人。
李萍女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)士，獨(dú)立董事。曾任蘭州商學(xué)院會(huì)計(jì)系副教授、廣東金融學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)
院副教授，現(xiàn)任廣東金融學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)院教授、兼任廣東矩申物流股份有限公司獨(dú)立董事、東
莞勤上光電股份有限公司獨(dú)立董事、廣東弘景光電科技股份有限公司獨(dú)立董事、國(guó)融基金管
理有限公司獨(dú)立董事。
林鋼先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，獨(dú)立董事。曾任北京自動(dòng)化儀表三廠主管會(huì)計(jì)、紫光股份有限
公司獨(dú)立董事、文投控股股份有限公司獨(dú)立董事。現(xiàn)任中國(guó)人民大學(xué)商學(xué)院教授、中信重工
機(jī)械股份有限公司獨(dú)立董事，國(guó)融基金管理有限公司獨(dú)立董事。
周明德先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，獨(dú)立董事。曾任安徽省宣城行署供銷社科員、中國(guó)人民大學(xué)
會(huì)計(jì)系教研室副主任（講師）、西藏藥業(yè)總經(jīng)理。現(xiàn)任北京中銀信咨詢有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)、
鳳凰城科技集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)、北京中經(jīng)世紀(jì)科技園管理股份有限公司董事、保福（北京）
科技園投資開發(fā)集團(tuán)有限公司董事、北京博雅苑置業(yè)有限公司董事、北京華明軒投資管理有
限公司董事長(zhǎng)、北京四季青新色彩體育文化發(fā)展有限公司董事、北京福泉投資有限公司董事、
北京燕西文化發(fā)展有限公司董事、南寧智造中芯科技有限公司董事、國(guó)融基金管理有限公司
獨(dú)立董事。
2、執(zhí)行監(jiān)事
王輝女士，中科院心理研究所應(yīng)用心理學(xué)/中國(guó)人民大學(xué)國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)研究生學(xué)歷，公司
執(zhí)行監(jiān)事。曾任北京市財(cái)政局公務(wù)員、北京經(jīng)濟(jì)發(fā)展投資公司企業(yè)管理部部門經(jīng)理、美國(guó)光
華金融公司總經(jīng)理助理、北京華聯(lián)集團(tuán)投資控股有限公司部門經(jīng)理、華聯(lián)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司
部門經(jīng)理、國(guó)融證券股份有限公司副總裁兼人力資源總監(jiān)。現(xiàn)任國(guó)融基金管理有限公司執(zhí)行
監(jiān)事。
賈硯川女士，金融學(xué)學(xué)士，職工監(jiān)事。曾任中融國(guó)際信托有限公司信托會(huì)計(jì)/財(cái)務(wù)主管、
國(guó)融證券股份有限公司高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理?，F(xiàn)任國(guó)融基金管理有限公司財(cái)務(wù)部總監(jiān)、執(zhí)行監(jiān)事。
3、高級(jí)管理人員
毛靈俊先生，現(xiàn)任國(guó)融基金管理有限公司總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
張圓輝先生，天津大學(xué)工學(xué)學(xué)士、南開大學(xué)法律碩士，具備法律職業(yè)資格，公司督察長(zhǎng)。
曾任立信中聯(lián)閩都會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)專員，天津可口可樂飲料有限公司內(nèi)審經(jīng)理，天弘基金
管理有限公司內(nèi)控稽核、合規(guī)經(jīng)理，國(guó)融基金管理有限公司合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)。現(xiàn)任國(guó)融基金
管理有限公司督察長(zhǎng)。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
陳祎杰女士，北京大學(xué)理學(xué)碩士，公司副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。曾任香港迪高國(guó)際有限
公司人事行政主管，北京康培研修學(xué)院區(qū)域人事主管，中電賽龍通信研究中心有限責(zé)任公司
人力資源總監(jiān)，友眾信業(yè)金融信息服務(wù)（上海）有限公司人力副總，泰達(dá)宏利基金管理有限
公司人力資源部總經(jīng)理、專戶理財(cái)部運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，國(guó)融基金管理有限公司總經(jīng)理助理等職務(wù)。
現(xiàn)任國(guó)融基金管理有限公司副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。
陳建偉先生，本科，公司首席信息官。曾任北京江南天安科技有限公司系統(tǒng)集成工程師、
天融信科技集團(tuán)股份有限公司產(chǎn)品經(jīng)理、恒生電子股份有限公司高級(jí)實(shí)施工程師、九泰基金
管理有限公司中級(jí)TA清算專員、格林基金管理有限公司系統(tǒng)管理員，現(xiàn)任國(guó)融基金管理有
限公司首席信息官兼運(yùn)營(yíng)支持部總監(jiān)、信息技術(shù)部總監(jiān)以及基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)。
4、基金經(jīng)理
賈雨璇女士，吉林農(nóng)業(yè)大學(xué)工學(xué)碩士。具備8年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，歷任中郵創(chuàng)業(yè)基金管理
股份有限公司研究員、京東集團(tuán)咨詢顧問?，F(xiàn)任國(guó)融融泰靈活配置混合型證券投資基金、國(guó)
融融興靈活配置混合型證券投資基金、國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金、國(guó)融添益增
強(qiáng)債券型證券投資基金、國(guó)融融君靈活配置混合型證券投資基金、國(guó)融融信消費(fèi)嚴(yán)選混合型
證券投資基金的基金經(jīng)理。
周德生先生，北京大學(xué)工程碩士。具備11年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾任國(guó)聯(lián)證券股份有限公
司研究員、國(guó)金證券股份有限公司研究助理、凱石基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理?，F(xiàn)
任國(guó)融基金管理有限公司權(quán)益投資部總監(jiān)，國(guó)融融盛龍頭嚴(yán)選混合型證券投資基金、國(guó)融融
銀靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
5、公募投資決策委員會(huì)成員
本公司公募投資決策委員會(huì)成員包括：總經(jīng)理毛靈俊先生；首席投資官兼研究部總監(jiān)和
混合投資部總監(jiān)兼基金經(jīng)理許銀豐先生；權(quán)益投資部總監(jiān)兼基金經(jīng)理周德生先生；固收投資
部總監(jiān)兼基金經(jīng)理李青華女士；交易部副總監(jiān)（主持工作）唐薇女士；基金經(jīng)理賈雨璇女士；
固收投資部助理總監(jiān)兼基金經(jīng)理顧喆彬先生；信評(píng)研究員黃靜軒女士。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金資產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值和基金份額累計(jì)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)
規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法
規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)；
（3）利用基金資產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法
律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不得將基金資產(chǎn)用于以下投資或活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事
項(xiàng)進(jìn)行審查。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
公司制定合理、完備、有效并易于執(zhí)行的內(nèi)部控制制度體系。公司內(nèi)部控制制度體系由
不同層面的制度構(gòu)成。按照其效力從高到低分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)
層面是公司內(nèi)部控制大綱；第三個(gè)層面是公司基本管理制度；第四個(gè)層面是公司各機(jī)構(gòu)、部
門根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定的各種規(guī)章及業(yè)務(wù)手冊(cè)等。
公司章程是指公司依法制定的、規(guī)定公司組織及活動(dòng)的基本準(zhǔn)則，是公司的憲章。公司
內(nèi)部控制大綱是依據(jù)公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則，對(duì)制定各項(xiàng)基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)
章和業(yè)務(wù)手冊(cè)的總攬和指導(dǎo)性文件，是公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理的核心制度。公司基本管理
制度是依據(jù)內(nèi)部控制大綱制定的日常運(yùn)作的有針對(duì)性并較為具體的行為要求與規(guī)范，主要包
括：風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金銷售管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、監(jiān)
察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、檔案管理制度、危機(jī)處理制度、人力資源
管理與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是根據(jù)公司章程和內(nèi)部控制大綱等文件的要求，
在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)等的具體說明；業(yè)務(wù)
手冊(cè)是各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)和管理工作的運(yùn)行辦法，是對(duì)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)、流程進(jìn)行的描述和約束，
是經(jīng)辦人員具體行為的指南。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)崗位，并滲透到各
項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理適用的內(nèi)部控制程序，
并適時(shí)調(diào)整和不斷完善，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位的職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自
有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作分離。
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
（6）防火墻原則：公司基金投資、交易、研究、評(píng)估、銷售等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，適當(dāng)分離，
以達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的，對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督措
施。
3、內(nèi)部控制組織體系
（1）公司董事會(huì)對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。董事會(huì)下設(shè)
審計(jì)合規(guī)委員會(huì)，負(fù)責(zé)檢查公司內(nèi)部管理制度的合法合規(guī)性及內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。
（2）投資決策委員會(huì)為公司投資管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運(yùn)作、確
定基本的投資策略和投資組合的原則。
（3）經(jīng)理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)以及公司、基金運(yùn)作中的其他
風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和控制，并提出防范化解措施。
（4）督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制的合法合規(guī)性、有效性和合理性進(jìn)行監(jiān)察、稽核，定
期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。
（5）合規(guī)風(fēng)控部具體負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)
行情況的監(jiān)察稽核工作。
（6）各部門負(fù)責(zé)人為所在部門的風(fēng)險(xiǎn)控制第一責(zé)任人，對(duì)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)
有管控和及時(shí)報(bào)告的義務(wù)。
（7）崗位員工在其崗位職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的內(nèi)控責(zé)任，并負(fù)有對(duì)崗位工作中發(fā)現(xiàn)的
風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)問題及時(shí)報(bào)告、反饋的義務(wù)。
4、內(nèi)部控制措施
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）公司逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和執(zhí)行監(jiān)事的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不
正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
（2）公司設(shè)置的組織結(jié)構(gòu)，充分體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門均有明確的
授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。公司逐步建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括
民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)
部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
（3）公司設(shè)立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：
①各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉
并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任；
②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。
（4）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（5）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，
及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
（6）授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：
①股東會(huì)、董事會(huì)、執(zhí)行監(jiān)事和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授
權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；
②公司各部門、分公司及員工在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；
③重大業(yè)務(wù)授權(quán)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效；
④對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修
改或取消授權(quán)。
（7）建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)和資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司
自有資產(chǎn)、其他委托資產(chǎn)以及不同基金的資產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算，及時(shí)、準(zhǔn)確和
完整地反映基金資產(chǎn)的狀況。
（8）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清
算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。投資、研究、交易、IT等重要業(yè)
務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離。
（9）建立和維護(hù)信息管理系統(tǒng)，嚴(yán)格信息管理，保證客戶資料等信息安全、真實(shí)和完
整。積極維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、部門及員工均有明確
的報(bào)告途徑。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（10）建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)基金銷售管理，規(guī)范基金宣傳推介，不得有不正
當(dāng)銷售行為和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
（11）制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序，對(duì)發(fā)生嚴(yán)重影響基金
份額持有人利益、可能引起系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件，按照預(yù)案妥善處理。
（12）公司建立健全內(nèi)部監(jiān)控制度，督察長(zhǎng)、合規(guī)風(fēng)控部對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情
況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)；定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性并適時(shí)改進(jìn)：
①對(duì)公司各項(xiàng)制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性核查。由合規(guī)風(fēng)控部設(shè)計(jì)各部門監(jiān)察稽核點(diǎn)明
細(xì)，按照查核項(xiàng)目和查核程序進(jìn)行部門自查、合規(guī)風(fēng)控部核查，確保公司各項(xiàng)制度、業(yè)務(wù)符
合有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；
②對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)監(jiān)督。由合規(guī)風(fēng)控部組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門、崗位共同識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，界定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，設(shè)計(jì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自我評(píng)估表，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析，并監(jiān)督
風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)；
③督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)或者有違法違規(guī)行為，在告知總經(jīng)理和其他有關(guān)高級(jí)
管理人員的同時(shí)，向董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控
制制度。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國(guó)銀河證券股份有限公司（簡(jiǎn)稱“銀河證券”）
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓青海金融大廈
法定代表人：王晟
成立日期：2007年1月26日
注冊(cè)資本：109.34億元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)機(jī)構(gòu)字【2006】322號(hào)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可【2014】629號(hào)
聯(lián)系人：鹿寧
聯(lián)系電話：95551
中國(guó)銀河證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀河證券”，股票代碼：06881.HK，601881.SH），
中國(guó)最大的國(guó)有證券公司之一。公司根植中國(guó)資本市場(chǎng)25余年，服務(wù)中國(guó)及“一帶一路”
沿線超1800萬客戶，客戶托管市值超5萬億元，已發(fā)展成為國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)最多、亞洲網(wǎng)絡(luò)
布局最廣的投資銀行。公司實(shí)際控制人為中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司，其母公司為中國(guó)投資
有限責(zé)任公司，是世界知名國(guó)家主權(quán)財(cái)富基金。憑借獨(dú)特的歷史、品牌和股東優(yōu)勢(shì)，公司資
本規(guī)模、盈利水平、業(yè)務(wù)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力位居行業(yè)前列。公司為個(gè)人、企業(yè)、機(jī)構(gòu)、國(guó)
際及資本市場(chǎng)客戶提供財(cái)富管理、投資銀行、投資交易、國(guó)際業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等全方位、多
層次、專業(yè)高效的綜合金融服務(wù)，致力于打造受人尊敬的現(xiàn)代投資銀行。
銀河證券業(yè)務(wù)覆蓋全球5大洲、超10個(gè)國(guó)家和地區(qū)，連通全球35個(gè)市場(chǎng)、30個(gè)交易
所。在國(guó)內(nèi)擁有證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)全牌照，境內(nèi)設(shè)有37家分公司、超450家營(yíng)業(yè)部、5家子公
司。立足亞洲，融通世界。銀河海外在亞洲擁有46年經(jīng)營(yíng)歷史，是東盟地區(qū)提供產(chǎn)品和服
務(wù)最全面的證券公司之一；在東南亞市場(chǎng)排名保持絕對(duì)領(lǐng)先：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在新加坡、馬來西亞、
印尼、泰國(guó)等核心市場(chǎng)保持領(lǐng)先。銀河證券前身為中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司——2000年8
月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，在合并原工行、農(nóng)行、中行、建行、中國(guó)人保證券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，組建成
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
立中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司，性質(zhì)為國(guó)有獨(dú)資證券公司。2007年1月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)，以銀河金控作為主發(fā)起人，聯(lián)合四家國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，共同發(fā)起設(shè)立中國(guó)銀河證券股份
有限公司。
2、主要人員情況
銀河證券托管總部管理團(tuán)隊(duì)均具有十年以上銀行、公募基金、證券清算等金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，
骨干員工具備多年托管運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
銀河證券托管總部于2014年1月正式成立，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批復(fù)核準(zhǔn)證券
投資基金托管資格后，為各類公開募集證券投資基金提供托管服務(wù)。托管總部擁有獨(dú)立的安
全監(jiān)控設(shè)施，穩(wěn)定、高效的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，完善的業(yè)務(wù)管理制度，同時(shí)秉承公司“創(chuàng)新、合
規(guī)、服務(wù)、協(xié)同”的企業(yè)價(jià)值觀，為基金份額持有人利益履行基金托管職責(zé)。截至2024年
12月31日，銀河證券共托管35只公募基金。
（二）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
銀河證券作為基金托管人，托管業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度，形
成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念和制度體系。建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部
控制體系，保持托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度健全、執(zhí)行有效。防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管
理效益，使托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)安全完整，實(shí)現(xiàn)托管業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
不斷改進(jìn)和完善內(nèi)控機(jī)制、體制和各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、流程，滿足合規(guī)要求和有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
公司設(shè)立專門的基金托管部門，配備符合法律法規(guī)要求的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員，設(shè)
置相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)和崗位具體履行資產(chǎn)保管、清算交割、估值復(fù)核、投資監(jiān)督等職責(zé)。
公司審計(jì)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管制度和公司相關(guān)制度，
定期或不定期對(duì)開展該業(yè)務(wù)的相關(guān)部門進(jìn)行稽核檢查，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，開展合
規(guī)自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，要求相關(guān)部門及時(shí)整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行監(jiān)督。
3、內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，銀河
證券制定了嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管業(yè)務(wù)的制度，制度全面覆蓋了業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理、資
金結(jié)算、估值復(fù)核、投資監(jiān)督、信息披露以及從業(yè)人員管理等，確保基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)
范、安全、高效。同時(shí)，銀河證券形成嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離，確保托管業(yè)務(wù)與本公司其他業(yè)務(wù)保
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
持獨(dú)立，隔離業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；建立突發(fā)事件處理預(yù)案機(jī)制，對(duì)發(fā)生嚴(yán)重影響基金份額持有人利益、
可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或者嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件，按照預(yù)案妥善處理；開展部門內(nèi)部
稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理等措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制管理；完善安全保障措施，保護(hù)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集投資
者信息安全；不斷完善托管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，保證托管服務(wù)質(zhì)量。
（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法??
基金托管人根據(jù)《基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)
定和基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、
投資限制等進(jìn)行監(jiān)督，并及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)
議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積
極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)在限期內(nèi)及時(shí)核對(duì)并以書
面形式反饋基金托管人，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)
查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）國(guó)融基金管理有限公司直銷中心
辦公地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院4號(hào)樓2層2D
電話 （010）68779108 傳真 （010）68779103
聯(lián)系人 徐賽
（2）國(guó)融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)
www.gowinamc.com
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）中國(guó)銀河證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)C座
法定代表人：王晟
聯(lián)系人：辛國(guó)政
聯(lián)系電話：010-83574507
傳真：010-83574807
客服熱線：400-888-8888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（2）國(guó)融證券股份有限公司
注冊(cè)地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市吳川縣騰飛大道1號(hào)4樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)長(zhǎng)安興融中心西樓11層
法定代表人：張智河
聯(lián)系人：葉密林
聯(lián)系電話：010-83991719
傳真：010-66412537
客服熱線：95385
網(wǎng)址：www.grzq.com
（3）上?；匣痄N售有限公司
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
注冊(cè)地址：上海市崇明縣長(zhǎng)興鎮(zhèn)路潘園公路1800號(hào)2號(hào)樓6153室（上海泰和經(jīng)濟(jì)發(fā)展
區(qū)）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)的太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：吳鴻飛
電話：021-65370077
傳真：021-55085991
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（4）上海天天基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
辦公地址：上海市宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：其實(shí)
聯(lián)系人：唐湘怡
電話：021-54509977
客服電話：400-181-8188
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（5）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號(hào)1號(hào)樓1102單元
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號(hào)1號(hào)樓1102單元
法定代表人：申健
聯(lián)系人：印強(qiáng)明
電話：021-20219988
傳真：021-20219923
客服電話：021-20219931
網(wǎng)址：www.gw.com.cn
（6）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市文二西路1號(hào)903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào)同花順大樓
法定代表人：凌順平
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
聯(lián)系人：董一鋒
電話：0571-88911818
傳真：0571-86800423
客服電話：400-8773-772
公司網(wǎng)址：www.5ifund.com
（7）奕豐基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入住深圳市前海商務(wù)秘書
有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場(chǎng)A座17樓1704室
法定代表人：TEOWEEHOWE
聯(lián)系人：葉健
電話：0755-89460507
傳真：0755-21674453
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（8）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富特北路277號(hào)3層310室
辦公地址：上海市長(zhǎng)寧區(qū)福泉北路518號(hào)8座3層
法定代表人：燕斌
聯(lián)系人：陳東
電話：021-52822063
傳真：021-52975270
客服電話：400-166-6788
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（9）上海好買基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)歐陽路196號(hào)26號(hào)樓2樓41號(hào)
辦公地址：上海市浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈903～906室
法定代表人：楊文斌
聯(lián)系人：王詩玙
電話：021-20613999
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
傳真：021-68596919
客服電話：400-800-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（10）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路799號(hào)5層01、02、03室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路799號(hào)5層01、02、03室
法定代表人：冷飛
聯(lián)系人：孫琦
電話：021-50810687
傳真：021-58300279
客服電話：400-711-8718
網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
（11）東海證券股份有限公司
注冊(cè)地址：江蘇省常州延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號(hào)東海證券大廈
法定代表人：趙俊
聯(lián)系人：王一彥
電話：021-20333910
傳真：021-50498825
客服電話：95531
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（12）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號(hào)院1號(hào)樓3層307
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號(hào)院1號(hào)樓3層307
法定代表人：楊健
聯(lián)系人：李海燕
電話：010-65309516
傳真：010-65330699
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（13）江蘇銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號(hào)
辦公地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號(hào)
法定代表人：葛仁余
聯(lián)系人：周妍
電話：025-58587039
傳真：025-58587820
客服熱線：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（14）深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路3038號(hào)
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路3038號(hào)合作金融大廈16層
法定代表人：李光安
聯(lián)系人：冼文彬
電話：0755-25180235
傳真：057725188178
客服熱線：961200
網(wǎng)址：www.4001961200.com
（15）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)顯龍山路19號(hào)1幢4層1座401
辦公地址：北京市大興區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街十八號(hào)院京東集團(tuán)總部A座17層
法定代表人：江卉
聯(lián)系人：陳龍?chǎng)?
電話：4000988511/4000888816
傳真：010-89188000
客服熱線：95118
網(wǎng)址：www.kenterui.jd.com
（16）中信建投證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京東城區(qū)朝內(nèi)大街2號(hào)凱恒中心B座10層
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
法定代表人：王常青
聯(lián)系人：劉蕓
電話：010-85156310
傳真：-
客服熱線：95587/400-888-108
網(wǎng)址：www.csc180.com
（17）湘財(cái)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓
辦公地址：湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓
法定代表人：孫永祥
聯(lián)系人：江恩前
電話：0731-84451488
傳真：-
客服熱線：95351
網(wǎng)址：www.xcsc.com
（18）申萬宏源證券有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂路989號(hào)45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂路989號(hào)45層（郵編：200031）
法定代表人：李梅
聯(lián)系人：余潔
電話：021-33388247
傳真：021-33388224
客服熱線：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（19）申萬宏源西部證券有限公司
注冊(cè)地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國(guó)際大廈20樓2005
室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國(guó)際大廈20樓2005
室（郵編：830002）
法定代表人：李琦
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
聯(lián)系人：王春懷
電話：0991-2307105
傳真：0991-2301927
客服熱線：400-800-0562
網(wǎng)址：www.hysec.com
（20）泛華普益基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號(hào)1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號(hào)
法定代表人：于海鋒
聯(lián)系人：曾健燦
電話：020-28381666
傳真：028-84252474-8055
客服熱線：400-080-0088
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（21）眾惠基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長(zhǎng)嶺北路貴陽國(guó)際金融中心二期商務(wù)區(qū)第C4棟30
層1號(hào)
辦公地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長(zhǎng)嶺北路貴陽國(guó)際金融中心二期商務(wù)區(qū)第C4棟30
層
法定代表人：李春蓉
聯(lián)系人：黃笛
電話：0851-82209888
傳真：0851-86909950
客服熱線：400-839-1818
網(wǎng)址：www.hyzhfund.com
（22）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號(hào)105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔1201-1203室
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：熊艷芳
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
電話：020-89629099
傳真：020-89629011
客服熱線：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（23）北京匯成基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座4層401
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座4層
法定代表人：王偉剛
聯(lián)系人：史春暉
電話：15810201996
傳真：010-62680827
客服熱線：400-619-9059
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（24）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
法定代表人：才殿陽
聯(lián)系人：魏晨
電話：400-6099-200
傳真：010-57644440
客服熱線：400-6099-200
網(wǎng)址：www.yixinfund.com
（25）上海萬得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬得大廈11樓
法定代表人：黃祎
聯(lián)系人：徐亞丹
電話：021-50712782
傳真：021-50710161
客服熱線：400-799-1888
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（26）一路財(cái)富（北京）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)寶盛南路1號(hào)院20號(hào)樓9層101-14
辦公地址：北京市海淀區(qū)奧北科技園-國(guó)泰大廈9層
法定代表人：吳雪秀
聯(lián)系人：陳彥嬌
電話：010-88312977-8019
傳真：010-88312099
客服熱線：400-001-1566
網(wǎng)址：www.yilucaifu.com
（27）北京微動(dòng)利基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號(hào)景山財(cái)富中心342
辦公地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號(hào)景山財(cái)富中心342
法定代表人：季長(zhǎng)軍
聯(lián)系人：季長(zhǎng)軍
電話：010-68854005
傳真：010-68854009
客服熱線：400-188-5687
網(wǎng)址：www.buyforyou.com.cn
（28）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)萬塘路18號(hào)黃龍時(shí)代廣場(chǎng)B座6F
法定代表人：祖國(guó)明
聯(lián)系人：韓愛彬
電話：0571-26888888-37494
傳真：0571-26888888-37494
客服熱線：400-076-6123
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（29）上海愛建基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號(hào)1806-13室
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)民生路1299號(hào)丁香國(guó)際大廈西塔19層02/03室
法定代表人：馬金
聯(lián)系人：沈雯斌
電話：021-60608970
傳真：021-60608950
客服熱線：400-803-2733
網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
（30）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層12-13室
法定代表人：薛峰
聯(lián)系人：龔江江
電話：0755-33227950
傳真：0755-33227951
客服熱線：400-678-8887
網(wǎng)址：www.zlfund.cn
（31）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
法定代表人：馬永諳
聯(lián)系人：張苗苗
電話：15110085067
傳真：021-50701053
客服熱線：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
（32）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
聯(lián)系人：何源
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
電話：021-33635338
傳真：021-33768132-802
客服熱線：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com
（33）上海利得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市寶山區(qū)蘊(yùn)川路5475號(hào)1033室
辦公地址：上海虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國(guó)際金融廣場(chǎng)53層
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：伍豪
電話：021-60195205
傳真：021-61101630
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（34）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：陳亞男
電話：021-23586583
傳真：021-23586860
客服熱線：95357
網(wǎng)址：www.18.cn
（35）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
法定代表人：梁蓉
聯(lián)系人：魏素清
電話：010-66154828
傳真：010-63583991
客服熱線：010-66154828
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
網(wǎng)址：www.5irich.com
（36）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書
有限公司）
辦公地址：深圳市福田區(qū)新洲南路2008號(hào)新洲同創(chuàng)匯3層D303號(hào)
法定代表人：楊柳
聯(lián)系人：林麗
電話：0755-82779746
傳真：/
客服熱線：400-666-7388
網(wǎng)址：www.ppwfund.com
（37）華源證券股份有限公司
注冊(cè)地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號(hào)中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
聯(lián)系人：張曄
客服熱線：95305-8
網(wǎng)址：www.huayuanstock.com
（38）中郵證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：陜西省西安市唐延路5號(hào)（陜西郵政信息大廈9-11層）
辦公地址：北京東城區(qū)珠市口東大街17號(hào)
法定代表人：郭成林
聯(lián)系人：史蕾
電話：010-67017788-8914
傳真：/
客服熱線：4008-888-005
網(wǎng)址：www.cnpsec.com.cn
（39）華金證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)天目西路128號(hào)1902室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路759號(hào)27層（陸家嘴世紀(jì)金融廣場(chǎng)2號(hào)樓）
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
法定代表人：燕文波
聯(lián)系人：秦臻
電話：139-1781-8988
傳真：021-20655438
客服熱線：956011
網(wǎng)址：https://www.huajinsc.cn
（40）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)3724室
辦公地址：上海市長(zhǎng)陽路1687號(hào)2號(hào)樓
法定代表人：汪靜波
聯(lián)系人：黃欣文
電話：15801943657
傳真：/
客服熱線：4008215399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（41）華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場(chǎng)1號(hào)樓B座14層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)向城路288號(hào)國(guó)華人壽金融大廈8樓806
法定代表人：楊新章
聯(lián)系人：茆勇強(qiáng)
電話：021-68595698
傳真：021-68595766
客服熱線：952303
網(wǎng)址：www.huaruisales.com
（42）洪泰財(cái)富（青島）基金銷售有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：山東省青島市市北區(qū)龍城路31號(hào)卓越世紀(jì)中心1號(hào)樓5006戶
辦公地址：北京市朝陽區(qū)天澤路16號(hào)院潤(rùn)世中心A座5層501室
法定代表人：李賽
聯(lián)系人：張萌
電話：0532-88018810
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
傳真：/
客服熱線：400-8189-598
網(wǎng)址：www.hongtaiwealth.com
（43）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：孔安琪
電話：18201874972
傳真：/
客服熱線：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（44）聯(lián)儲(chǔ)證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：山東省青島市嶗山區(qū)苗嶺路15號(hào)金融中心大廈15層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號(hào)院3號(hào)樓中建財(cái)富國(guó)際中心27層
法定代表人：呂春衛(wèi)
聯(lián)系人：陳茜
電話：18811456250
傳真：/
客服熱線：956006
網(wǎng)址：www.lczq.com
（45）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：王鋒
聯(lián)系人：馮鵬鵬
電話：025-66996699-887226
傳真：025-66996699
客服熱線：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（46）國(guó)投證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈
法定代表人：黃炎勛
聯(lián)系人：周楷鈺
電話：0755-81682535
傳真：021-20315125
客服熱線：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（47）國(guó)金證券股份有限公司
注冊(cè)地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
辦公地址：上海市浮動(dòng)新區(qū)芳甸路1088號(hào)
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：王凱倫
電話：15221037910
客服熱線：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（48）北京雪球基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院融新科技中心C座22層
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：田文曄
電話：18518254622
傳真：010-84997571
客服熱線：4001599288
網(wǎng)址：www.xueqiu.com
（49）國(guó)泰海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
辦公地址：中國(guó)上海市靜安區(qū)南京西路768號(hào)國(guó)泰海通大廈
法定代表人：朱健
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
聯(lián)系人：黃博銘
聯(lián)系電話：021-38031770
傳真：021-38670666
客服熱線：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（50）中信證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：王一通
電話：010-60838888
傳真：010-60836029
客服熱線：95548
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（51）中信期貨有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層1301-1305、
14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層1301-1305、
14層
法定代表人：竇長(zhǎng)宏
聯(lián)系人：梁美娜
聯(lián)系電話：010-60833079
客服電話：400-990-8826
公司網(wǎng)址：www.citicsf.com
（52）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
辦公地址：山東省青島市市南區(qū)東海西路28號(hào)龍翔廣場(chǎng)東座5層
法定代表人：肖海峰
聯(lián)系人：趙如意
聯(lián)系電話：0532-85725062
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
客服電話：95548
公司網(wǎng)址：sd.citics.com
（53）中信證券華南股份有限公司
注冊(cè)地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：
自編01號(hào)）
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：
自編01號(hào)）
法定代表人：陳可可
聯(lián)系人：郭杏燕
聯(lián)系電話：020-88836999
傳真：020-88836914
客服電話：95548
公司網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（54）上海凱石財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號(hào)602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號(hào)凱石大廈4樓
法定代表人：陳繼武
聯(lián)系人：王騰
客服熱線：400-643-3389
網(wǎng)址：www.vstonewealth.com
（55）大河財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號(hào)瑜賽進(jìn)豐高新財(cái)富中心26層1號(hào)
辦公地址：貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號(hào)瑜賽進(jìn)豐高新財(cái)富中心26層1號(hào)
法定代表人：何帥
聯(lián)系人：游淑婷
客服熱線：400-888-0008
網(wǎng)址：www.urainf.com
（56）上海證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)四川中路213號(hào)7樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)四川中路213號(hào)7樓
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
法定代表人：李海超
聯(lián)系人：吳潤(rùn)
電話：021-53686888
傳真：021-53686100-7008
客服熱線：400-891-8918
網(wǎng)址：www.shzq.com
（57）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人：王德英
聯(lián)系人：崔丹
電話：0755-83169999
傳真：0755-83195220
聯(lián)系電話：13810858981
客服熱線：400-610-5568
網(wǎng)址：www.boserawealth.com
（58）上海云灣基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)新金橋路27號(hào)、明月路1257號(hào)1幢1層103-1、
103-2辦公區(qū)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號(hào)1號(hào)樓
法定代表人：馮軼明
聯(lián)系人：潘夢(mèng)茹
電話：021-20538888
傳真：021-20538999
客服熱線：400-820-1515
網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com
（59）上海國(guó)信嘉利基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號(hào)4幢2層223室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號(hào)
法定代表人：付鋼
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
聯(lián)系人：張力文
聯(lián)系電話：021-68770223
客服熱線：021-68809999
網(wǎng)址：www.gxjlcn.com
（60）麥高證券有限責(zé)任公司
住所：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號(hào)
辦公地址：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號(hào)
法定代表人：宋成
聯(lián)系人：袁淦燊
聯(lián)系電話：15900589912
客服熱線：400-618-3355
網(wǎng)址：www.mgzq.com
（61）寧波銀行股份有限公司（同業(yè)易管家）
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：唐琛
聯(lián)系電話：021-23262703
客服熱線：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（62）甬興證券有限公司
住所：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層；上海市浦東新區(qū)南泉北
路429號(hào)31-32層
法定代表人：李抱
聯(lián)系人：陳蕓
聯(lián)系電話：0574-89265161
客服熱線：400-916-0666
網(wǎng)址：www.yongxingsec.com
（63）國(guó)信證券股份有限公司
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人：何如
聯(lián)系人：李穎
聯(lián)系電話：0755-82130833
傳真：0755-82133952
客服熱線：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并在
基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱 國(guó)融基金管理有限公司
住所 上海市虹口區(qū)溧陽路735號(hào)4幢4210室
辦公地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院4號(hào)樓2層2D
法定代表人 侯守法
聯(lián)系人 李鵬飛
電話 （010）68779017
傳真 （010）68779103
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 上海源泰律師事務(wù)所
住所、辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人 廖海 聯(lián)系人 范佳斐
電話 （021）51150298-827 傳真 （021）51150398
經(jīng)辦律師 劉佳、范佳斐
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱 畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所 北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層
辦公地址 北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
執(zhí)行事務(wù)合伙人 鄒俊 聯(lián)系人 李瑞叢
電話 （010）85085000 傳真 （010）85185111
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師 李瑞叢、賈君宇
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
六、基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
募集本基金，并于2018年5月8日中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2018]796號(hào)《關(guān)于準(zhǔn)予國(guó)融融銀
靈活配置混合型證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)》準(zhǔn)予注冊(cè)募集。
本基金募集期自2018年5月28日至2018年6月4日止，基金份額共募集
253,193,559.57份（含利息結(jié)轉(zhuǎn)的份額），有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為3504戶。
本基金運(yùn)作方式為契約型開放式，存續(xù)期間為不定期。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金基金合同于2018年6月7日起正式生效，自該日起本基金管理人正式開始管理
本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與
其他基金合并等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決；在連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)上述情形
時(shí)，若基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，對(duì)本基金進(jìn)行清算，終止基金合同，則無需召開
基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
八、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說明
書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公
示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式
辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)、贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2018年9月7日起開始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
（三）申購(gòu)、贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購(gòu)、贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回
的申請(qǐng)。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
投資人辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵
守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，
申購(gòu)成立。
基金份額持有人的贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖
回款項(xiàng)。遇證券/期貨交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障等非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付相
應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款
項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)
日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資
人向銷售機(jī)構(gòu)交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立，投資人向銷售機(jī)構(gòu)遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；本基
金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購(gòu)或贖回的，申購(gòu)或贖回生效。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日
后（包括該日）及時(shí)到辦理申購(gòu)、贖回或其他基金業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)
構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)（無利息）退還給投資
人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收
到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及
時(shí)查詢。
4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)上述內(nèi)容另有規(guī)定，從其規(guī)定。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
（五）申購(gòu)、贖回的數(shù)額限制
1、申請(qǐng)申購(gòu)基金的金額
投資者通過代銷機(jī)構(gòu)或國(guó)融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次申購(gòu)單筆最低限額為人民
幣1.00元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣1.00元（含申購(gòu)費(fèi)）；投資者通過
直銷中心柜臺(tái)首次申購(gòu)單筆最低限額為人民幣100,000.00元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)單筆最
低限額為人民幣10,000.00元（含申購(gòu)費(fèi)）。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃時(shí)，不受最低申購(gòu)
金額的限制。
投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
或基金合同另有規(guī)定的除外。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額
單筆贖回不得少于1.00份（如該賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金余額不足1.00份，則必
須一次性贖回基金全部份額）；若某筆贖回將導(dǎo)致投資者在銷售機(jī)構(gòu)托管的基金余額不足
1.00份時(shí)，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)托管的剩余基金份額一次性全部贖回。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請(qǐng)參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限
制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購(gòu)、贖回的費(fèi)率
1、本基金A類基金份額收取申購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。A類基金份額采用
前端收費(fèi)模式收取基金申購(gòu)費(fèi)用。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別
計(jì)算。A類基金份額的具體申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬元 1.20%
100萬元≤M＜300萬元 0.80%
300萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注
冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
本基金C類基金份額申購(gòu)費(fèi)率為0。
2、本基金對(duì)A、C類基金份額收取贖回費(fèi)，在投資者贖回基金份額時(shí)收取?；鸱蓊~的
贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即相關(guān)基金份額持有時(shí)間越長(zhǎng)，所適用的贖回費(fèi)率越低。
本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)。本基金A類基金份額，對(duì)持續(xù)持有期少于30
日的投資人，贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期大于等于30天少于90天的投資人，贖
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期大于等于90天少于180天的投資人，贖回費(fèi)總額
的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；未計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。本基金C
類基金份額，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
本基金A類基金份額的贖回費(fèi)率具體如下：
持有期限（N） 贖回費(fèi)率
N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0
本基金C類基金份額的贖回費(fèi)率具體如下：
持有期限（N） 贖回費(fèi)率
N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.5%
N≥30天 0
3、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)
方式。費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
4、基金銷售機(jī)構(gòu)可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制
定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。
5、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸?
值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（七）申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算方式
1、申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）當(dāng)投資者選擇申購(gòu)A類基金份額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
①申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日A類基金份額凈值
②申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
申購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日A類基金份額凈值
例一：某投資者投資5萬元申購(gòu)本基金A類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為
1.0500元，則可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額＝50,000/（1＋1.2%）＝49,407.11元
申購(gòu)費(fèi)用＝50,000－49,407.11＝592.89元
申購(gòu)份額＝49,407.11/1.0500＝47,054.39份
即：投資者投資5萬元申購(gòu)本基金A類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0500
元，則其可得到47,054.39份A類基金份額。
（2）當(dāng)投資者選擇申購(gòu)C類基金份額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/T日C類基金份額凈值
例二：某投資者投資5萬元申購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類基金份額凈值為
1.0500元，則可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額＝50,000/1.0500＝47,619.05份即：投資人投資50,000元申購(gòu)本基金C類基金
份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金C類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其可得到本基金C
類基金份額47,619.05份。
（3）申購(gòu)份額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
2、基金贖回金額的計(jì)算
本基金的贖回采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。
（1）當(dāng)投資者贖回A類基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總額＝贖回份額×T日A類基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額＝贖回總額-贖回費(fèi)用
（2）當(dāng)投資者贖回C類基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回金額＝贖回份額×T日C類基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回金額-贖回費(fèi)用
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（3）贖回金額保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例三：假定三筆贖回申請(qǐng)的贖回A類基金份額均為10,000份，但持有時(shí)間長(zhǎng)短不同，其
中A類基金份額的基金份額凈值為假設(shè)數(shù)，那么各筆贖回負(fù)擔(dān)的贖回費(fèi)用和獲得的贖回金額
計(jì)算如下：
贖回1 贖回2 贖回3
贖回份額（份，a） 10,000 10,000 10,000
基金份額凈值（元，b） 1.1000 1.2000 1.3000
持有時(shí)間N＜/td>N＜7天 7天≤N＜30天 N≥180天
適用贖回費(fèi)率（c） 1.5% 0.75% 0
贖回總額（元，d=a×b） 11,000 12,000 13,000
贖回費(fèi)（e=c×d） 165 90 0
贖回金額（f=d-e） 10,835 11,910 13,000
（八）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況之一時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值的情況。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值或者無法辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)
績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況導(dǎo)致基金銷
售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)
到或超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受基金
投資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)（無利息）將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情
況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形之一時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值的情況。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值或者無法辦理贖回業(yè)務(wù)。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、接受某筆或某些贖回申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4、5項(xiàng)除外）之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖
回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額
支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖
回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處
理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖
回的情況消除時(shí)（上述第5項(xiàng)除外），基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的全部贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支
付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人
在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期
辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日
受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖
回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并
處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部
贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回
處理。
若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額30%的贖回申請(qǐng)
（“大額贖回申請(qǐng)人”）情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)大額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)延期辦理，
即按照保護(hù)其他贖回申請(qǐng)人（“小額贖回申請(qǐng)人”）利益的原則，基金管理人應(yīng)當(dāng)優(yōu)先確認(rèn)
小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)，具體為：如小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日被全部確認(rèn)，則
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受
贖回申請(qǐng)的范圍內(nèi)對(duì)大額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)按比例確認(rèn)，對(duì)大額贖回申請(qǐng)人未予確認(rèn)的
贖回申請(qǐng)延期辦理；如小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日未被全部確認(rèn)，則對(duì)全部未確認(rèn)的
贖回申請(qǐng)（含小額贖回申請(qǐng)人的其余贖回申請(qǐng)與大額贖回申請(qǐng)人的全部贖回申請(qǐng)）延期辦理。
延期辦理的具體程序，在確保優(yōu)先確認(rèn)小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)的原則下，按照本條第（1）、
（2）款規(guī)定的延期贖回或取消贖回的方式辦理；同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)延期辦理的事宜
在規(guī)定媒介上刊登公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超
過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過公告、郵寄、傳真或者招募說
明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登基金重
新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的基金份額凈值。
3、若暫停時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公告的增加
次數(shù)，但基金管理人須依照《信息披露辦法》，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開
放申購(gòu)或贖回的公告，或根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)
可不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給公益性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書和協(xié)助執(zhí)行通知書要求登記機(jī)構(gòu)將基金份額持有人持有的基
金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金
登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可向其銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托
管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。盡管有前述約定，基金銷售機(jī)構(gòu)仍有
權(quán)決定是否辦理基金份額轉(zhuǎn)托管。
（十五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
本基金已于2018年9月7日起開始辦理定期定額投資業(yè)務(wù)。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分
配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過優(yōu)化大類資產(chǎn)配置和選擇高安全邊際的證券，力
爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金投資于依法發(fā)行上市的股票、債券等金融工具及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的其他金融工具。具體包括：
股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票），存托憑證，債券（國(guó)
債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換公司債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、股指期貨、國(guó)債
期貨、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%。每個(gè)
交易日日終，在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。股指期貨、國(guó)債期貨、權(quán)證及
其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
（三）投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將從宏觀面、政策面、基本面和資金面四個(gè)角度進(jìn)行綜合分析，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前
提下，合理確定本基金在股票、存托憑證、債券、現(xiàn)金等各類資產(chǎn)類別的投資比例，并根據(jù)
宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)時(shí)機(jī)的變化適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
2、股票投資策略
本基金采用“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合，精選行業(yè)和個(gè)股的策略。以公司行業(yè)
研究員的基本分析為基礎(chǔ)，同時(shí)結(jié)合數(shù)量化的系統(tǒng)選股方法，精選價(jià)值被低估的投資品種。
（1）行業(yè)投資策略：本基金將在考慮行業(yè)生命周期、景氣程度、估值水平以及股票市
場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)規(guī)律的基礎(chǔ)上決定行業(yè)的配置，同時(shí)本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)環(huán)境的變
化，及時(shí)對(duì)行業(yè)配置進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（2）個(gè)股投資策略：本基金主要采用價(jià)值型策略，將采用“自下而上”的方式，結(jié)合
定量、定性分析，考察和篩選具有綜合比較優(yōu)勢(shì)的個(gè)股作為投資標(biāo)的。對(duì)價(jià)值、成長(zhǎng)、收益
三類股票，本基金設(shè)定不同的估值指標(biāo)。
3、存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究
判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。
4、債券投資策略
本基金在債券投資方面，通過深入分析宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、貨幣政策和利率變化趨勢(shì)以及不
同類屬的收益率水平、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，以久期控制和結(jié)構(gòu)分布策略為主，以收益
率曲線策略、利差策略等為輔，構(gòu)造能夠提供穩(wěn)定收益的債券和貨幣市場(chǎng)工具組合。
5、衍生品投資策略
本基金的衍生品投資將嚴(yán)格遵守證監(jiān)會(huì)及相關(guān)法律法規(guī)的約束，合理利用股指期貨、國(guó)
債期貨、權(quán)證等衍生工具，利用數(shù)量方法發(fā)掘可能的套利機(jī)會(huì)。投資原則為有利于基金資產(chǎn)
增值，控制下跌風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)保值和鎖定收益。
（1）權(quán)證投資策略
權(quán)證為本基金輔助性投資工具。在進(jìn)行權(quán)證投資時(shí)，基金管理人將通過對(duì)權(quán)證標(biāo)的證券
基本面的研究，并結(jié)合權(quán)證定價(jià)模型尋求其合理估值水平，根據(jù)權(quán)證的高杠桿性、有限損失
性、靈活性等特性，通過限量投資、趨勢(shì)投資、優(yōu)化組合、獲利等投資策略進(jìn)行權(quán)證投資。
基金管理人將充分考慮權(quán)證資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，通過資產(chǎn)配置、品種與類
屬選擇，謹(jǐn)慎進(jìn)行投資，追求較穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
（2）股指期貨投資
本基金參與股指期貨投資將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為主要目的。本基金將在
風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。套期保值將主要采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約。本基金在
進(jìn)行股指期貨投資時(shí)，將通過對(duì)證券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的研究，并結(jié)合股指期貨的定
價(jià)模型尋求其合理的估值水平。
基金管理人針對(duì)股指期貨交易制訂嚴(yán)格的授權(quán)管理制度和投資決策流程，確保研究分析、
投資決策、交易執(zhí)行及風(fēng)險(xiǎn)控制各環(huán)節(jié)的獨(dú)立運(yùn)作，并明確相關(guān)崗位職責(zé)。
（3）國(guó)債期貨投資策略
本基金通過對(duì)基本面和資金面的分析，對(duì)國(guó)債市場(chǎng)走勢(shì)做出判斷，以作為確定國(guó)債期貨
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
的頭寸方向和額度的依據(jù)。當(dāng)中長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)，通貨膨脹壓力浮現(xiàn)，央行政策趨于緊縮
時(shí)，本基金建立國(guó)債期貨空單進(jìn)行套期保值，以規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，減少利率上升帶來的虧損；
反之，在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)趨于回落，通貨膨脹率下降，甚至通貨緊縮出現(xiàn)時(shí)，本基金通過建立國(guó)債
期貨多單，以獲取更高的收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將通過宏觀經(jīng)濟(jì)、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣變化等因
素的研究，預(yù)測(cè)資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變化；研究標(biāo)的證券發(fā)行條款，預(yù)測(cè)提前償還率變化對(duì)標(biāo)
的證券的久期與收益率的影響，同時(shí)密切關(guān)注流動(dòng)性對(duì)標(biāo)的證券收益率的影響。綜合運(yùn)用久
期管理、收益率曲線、個(gè)券選擇和把握市場(chǎng)交易機(jī)會(huì)等積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，
通過信用研究和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益高的品種進(jìn)行投資，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定
收益。
7、風(fēng)險(xiǎn)管理策略
本基金將借鑒國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)管理的成功經(jīng)驗(yàn)如Barra多因子模型、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算模型等，并結(jié)合
公司現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，在各個(gè)投資環(huán)節(jié)中來識(shí)別、度量和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，并通過調(diào)整投
資組合的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，來優(yōu)化基金的風(fēng)險(xiǎn)收益匹配。
具體而言，在大類資產(chǎn)配置策略的風(fēng)險(xiǎn)控制上，由投資決策委員會(huì)及宏觀策略研究小組
進(jìn)行監(jiān)控；在個(gè)股投資的風(fēng)險(xiǎn)控制上，本基金將嚴(yán)格遵守公司的內(nèi)部規(guī)章制度，控制單一個(gè)
股投資風(fēng)險(xiǎn)。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%；
（2）每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），不超過
該證券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（10）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。基金持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（15）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，到期后不得展期；
（16）本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨和股指期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值
之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
其中，有價(jià)證券指股票、存托憑證、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、
資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的股票總市值
的20%；本基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)金融期貨交易所要求的內(nèi)容、格式與時(shí)限向交易所報(bào)告
所交易和持有的賣出期貨合約情況、交易目的及對(duì)應(yīng)的證券資產(chǎn)情況等；
④本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符
合《基金合同》關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
⑤本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過上一
交易日基金資產(chǎn)凈值的20%。
（17）本基金參與國(guó)債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%，
持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債券總市值的30%；在任何交易日內(nèi)交易
（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
②任何交易日日終持有的買入國(guó)債期貨和股指期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價(jià)證券指股票、存托憑證、債券（不含到期日在一年以
內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
③在任何交易日日終，持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)規(guī)定。
（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（19）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)
行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（20）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。
因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，為被動(dòng)超標(biāo)，不屬于基金管理人違反基金合同的
情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)在所涉證券可交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，上述第（2）、（12）、
（20）、（21）項(xiàng)另有約定的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對(duì)
基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事
項(xiàng)進(jìn)行審查。
3、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金合同所述投資比例、投資限制、組合限制、禁止行為等
作出強(qiáng)制性調(diào)整的，本基金應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定執(zhí)行；如法律法規(guī)或監(jiān)管部
門修改或調(diào)整涉及本基金的投資比例、投資限制、組合限制、禁止行為等，且該等調(diào)整或修
改屬于非強(qiáng)制性的，則基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)
整或修改后的規(guī)定執(zhí)行。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：滬深300指數(shù)收益率×30%+上證國(guó)債指數(shù)收益率×70%。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制和發(fā)布，由滬深A(yù)股中規(guī)模大、流動(dòng)性好的最具
代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A(yù)股市場(chǎng)整體表現(xiàn)。上證國(guó)債指數(shù)是以上海證券
交易所上市的所有固定利率國(guó)債為樣本，按照國(guó)債發(fā)行量加權(quán)而成。上證國(guó)債指數(shù)是上證指
數(shù)系列的第一只債券指數(shù)，它的推出使我國(guó)證券市場(chǎng)股票、債券、基金三位一體的指數(shù)體系
基本形成。
根據(jù)本基金的投資范圍和投資比例約束，基金管理人以滬深300指數(shù)收益率×30%+上證
國(guó)債指數(shù)收益率×70%作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，與本基金的投資風(fēng)格基本一致，可以用來客觀公
正地衡量本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
出，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，本基金可以在按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后
變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無須召開基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型證券投資基金，風(fēng)險(xiǎn)與收益高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，低于股票
型基金。
（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的
利益；
3、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
（八）基金的融資
本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資。
（九）基金投資組合報(bào)告
國(guó)融基金管理有限公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保
證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
以下內(nèi)容摘自本基金2025年第1季度報(bào)告，本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3
月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 77,686,657.94 78.45
其中：股票 77,686,657.94 78.45
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 20,537,320.31 20.74
8 其他資產(chǎn) 802,209.64 0.81
9 合計(jì) 99,026,187.89 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 28,908,978.38 29.41
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 43,314,959.90 44.07
J 金融業(yè) 1,627,920.00 1.66
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M＜/td>科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 1,891,087.66 1.92
N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 1,943,712.00 1.98
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計(jì) 77,686,657.94 79.03
3、報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
4、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號(hào) 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 300687 賽意信息 73,900 2,412,835.00 2.45
2 688390 固德威 48,456 2,182,942.80 2.22
3 688599 天合光能 128,711 2,166,206.13 2.20
4 688472 阿特斯 222,168 2,161,694.64 2.20
5 688408 中信博 39,273 2,156,873.16 2.19
6 688348 昱能科技 44,536 2,155,097.04 2.19
7 300750 寧德時(shí)代 8,500 2,149,990.00 2.19
8 300827 上能電氣 64,600 2,087,226.00 2.12
9 300274 陽光電源 29,700 2,061,477.00 2.10
10 688369 致遠(yuǎn)互聯(lián) 56,380 2,034,754.20 2.07
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有債券。
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有債券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
9、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
10、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報(bào)告期末未持有股指期貨。
11、報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說明
11.1本期國(guó)債期貨投資政策
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，本基金以套期保值為主要目的，通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)
行套期保值操作。制定國(guó)債期貨套期保值策略時(shí)，基金管理人通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和債券市場(chǎng)運(yùn)
行趨勢(shì)的研究，結(jié)合國(guó)債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平，并根據(jù)基金現(xiàn)券資產(chǎn)利率
風(fēng)險(xiǎn)敞口采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約。基金管理人充分考慮國(guó)債期貨的收益性、流
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，利用金融衍生品的杠桿作用，規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)以達(dá)到降低投資組合的整體
風(fēng)險(xiǎn)的目的。
11.2報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)
代碼 名稱 持倉(cāng)量(買/賣) 合約市值(元) 公允價(jià)值變動(dòng)（元） 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)說明
- - - - - -
公允價(jià)值變動(dòng)總額合計(jì)（元） -
國(guó)債期貨投資本期收益（元） 1,061.22
國(guó)債期貨投資本期公允價(jià)值變動(dòng)（元） -
11.3本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)
本基金在本報(bào)告期內(nèi)以套期保值為主要目的進(jìn)行了國(guó)債期貨投資。通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和債
券市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的研究，結(jié)合國(guó)債期貨的定價(jià)模型，并與現(xiàn)券資產(chǎn)進(jìn)行匹配，較好地對(duì)沖了
利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金的影響，降低了基金凈值的波動(dòng)。本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資國(guó)
債期貨符合既定的投資政策和投資目的。
12、投資組合報(bào)告附注
12.1報(bào)告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體未發(fā)現(xiàn)有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，未發(fā)現(xiàn)
報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
12.2本報(bào)告期內(nèi)，基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)。
12.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購(gòu)款 802,209.64
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 802,209.64
11.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
11.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
下述基金業(yè)績(jī)指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購(gòu)或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)入費(fèi)用后實(shí)際收益水平
要低于所列數(shù)字。基金的業(yè)績(jī)報(bào)告截止日為2025年3月31日。
1、基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
國(guó)融融銀A凈值表現(xiàn)
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效起至2018年12月31日 -0.54% 0.19% -4.67% 0.44% 4.13% -0.25%
2019年1月1日至2019年12月31日 15.50% 0.84% 13.45% 0.37% 2.05% 0.47%
2020年1月1日至2020年12月31日 0.42% 0.90% 10.83% 0.42% -10.41% 0.48%
2021年1月1日至2021年12月31日 -23.11% 1.13% 1.67% 0.35% -24.78% 0.78%
2022年1月1日至2022年12月31日 -13.76% 2.42% -4.30% 0.38% -9.46% 2.04%
2023年1月1日至2023年12月31日 -40.34% 1.98% -0.83% 0.25% -39.51% 1.73%
2024年1月1日至2024年 -3.72% 2.78% 10.51% 0.39% -14.23% 2.39%
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
12月31日
2025年1月1日至2025年3月31日 -0.86% 2.30% -0.22% 0.27% -0.64% 2.03%
自基金合同生效起至2025年3月31日 -56.43% 1.77% 27.54% 0.37% -83.97% 1.40%
國(guó)融融銀C凈值表現(xiàn)
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效起至2018年12月31日 -0.81% 0.19% -4.67% 0.44% 3.86% -0.25%
2019年1月1日至2019年12月31日 15.28% 0.84% 13.45% 0.37% 1.83% 0.47%
2020年1月1日至2020年12月31日 0.21% 0.90% 10.83% 0.42% -10.62% 0.48%
2021年1月1日至2021年12月31日 -23.26% 1.13% 1.67% 0.35% -24.93% 0.78%
2022年1月1日至2022年12月31日 -13.93% 2.42% -4.30% 0.38% -9.63% 2.04%
2023年1月1日至2023年12月31日 -40.45% 1.98% -0.83% 0.25% -39.62% 1.73%
2024年1月1日至2024年12月31日 -3.93% 2.78% 10.51% 0.39% -14.44% 2.39%
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
2025年1月1日至2025年3月31日 -0.89% 2.30% -0.22% 0.27% -0.67% 2.03%
自基金合同生效起至2025年3月31日 -57.09% 1.77% 27.54% 0.37% -84.63% 1.40%
2、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)
的比較
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款以及其他投
資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)自有
的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的股票、存托憑證、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、股指期貨、國(guó)
債期貨、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)
行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交
易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（基金合同另有規(guī)定的除外），選取
估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種對(duì)應(yīng)的估值凈價(jià)估值。
（3）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收
利息得到的凈價(jià)估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最
近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)估值；如最近交易日
后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近
交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
（4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所上
市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況
下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；
（3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首次公開
發(fā)行股票時(shí)公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
3、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三方估值機(jī)
構(gòu)提供的價(jià)格數(shù)據(jù)估值。
4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。
5、本基金投資股指期貨合約和國(guó)債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值
當(dāng)日無結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。
6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利息。
7、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
8、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，本基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確
?；鸸乐档墓叫?。
9、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算，并擔(dān)任本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方。就與
本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，
按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日各類基金份額
的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為基金
份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該
估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未
及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而
未更正，則該有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況
向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)
估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤
責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在
其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲
得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠
償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任
方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定
估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，通
知基金托管人，并同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法第9項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、期貨交易所、第三方估值機(jī)構(gòu)或登記結(jié)
算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施
進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫?；鸸乐?；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托
管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類
基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后
的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可以進(jìn)行收益分配，本基金每年收益分
配次數(shù)最多為12次，每份基金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日每份基金份
額可供分配利潤(rùn)的20%，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基
金份額凈值減去該類別的每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前
提下，基金管理人可在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后對(duì)基金收
益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益分配對(duì)象、
分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截止日）的時(shí)間不得超過
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
15個(gè)工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)
金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額
持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》
執(zhí)行。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十四、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟或仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×1.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，順延至最近可
支付日支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
送基金托管費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.20%，
按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。
銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中支付給注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，再由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)分別支付給各個(gè)基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按
費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）基金稅收
本基金支付給管理人、托管人的各項(xiàng)費(fèi)用均為含稅價(jià)格，具體稅率適用中國(guó)稅務(wù)主管機(jī)
關(guān)的規(guī)定。
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方
式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共和國(guó)證券
法》規(guī)定的的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事
務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新
規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者
復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金
認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明
書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等
活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)
作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（5）基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金招募說明書、
基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概
要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登
載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一個(gè)日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
5、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購(gòu)、贖
回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)
點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
分析等。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他
投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)
下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特
有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
7、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)定
報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）基金合同終止、基金清算；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變
動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（19）調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；
（20）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重
大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
8、澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
市交易的證券交易所。
9、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決議，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，并予以公告。
10、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更新）等文件中披露股指
期貨、國(guó)債期貨交易情況，包括投資政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示
股指期貨、國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
基金管理人應(yīng)在基金定期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、占基金總資產(chǎn)的比例，
在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有
資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)，在基金季度報(bào)告中披露期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前
10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金
定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信
息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信
息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要
包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市
場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)
證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致股票市場(chǎng)及債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，同時(shí)直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤(rùn)水平?；鹜顿Y于貨幣市場(chǎng)工具，收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得
的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、管理、財(cái)務(wù)等都會(huì)導(dǎo)致公
司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資的債券違約，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。在
開放式基金交易過程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的
困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金份額凈值。
1、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（1）投資市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、存托憑證、債券、股指期貨、國(guó)債期貨、
權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款等。上述資產(chǎn)均存在規(guī)范的交易場(chǎng)所，
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
運(yùn)作時(shí)間長(zhǎng)，市場(chǎng)透明度較高，運(yùn)作方式規(guī)范，歷史流動(dòng)性狀況良好，正常情況下能夠及時(shí)
滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時(shí)應(yīng)對(duì)贖回要求。極端市場(chǎng)情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動(dòng)
性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影響投資者按時(shí)收到贖回款項(xiàng)。根據(jù)過往經(jīng)驗(yàn)統(tǒng)計(jì)，
絕大部分時(shí)間上述資產(chǎn)流動(dòng)性充裕，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控，當(dāng)遇到極端市場(chǎng)情況時(shí)，基金管理人
會(huì)按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時(shí)啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，保護(hù)基金投資者的合
法權(quán)益。
（2）投資行業(yè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
股票投資方面，本基金將在考慮行業(yè)生命周期、景氣程度、估值水平以及股票市場(chǎng)行業(yè)
輪動(dòng)規(guī)律的基礎(chǔ)上決定行業(yè)的配置，同時(shí)本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)環(huán)境的變化，及
時(shí)對(duì)行業(yè)配置進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
債券投資方面，本基金通過深入分析宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、貨幣政策和利率變化趨勢(shì)以及不同
類屬的收益率水平、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，以久期控制和結(jié)構(gòu)分布策略為主，以收益率
曲線策略、利差策略等為輔，構(gòu)造能夠提供穩(wěn)定收益的債券和貨幣市場(chǎng)工具組合。
因此本基金在投資運(yùn)作過程中的行業(yè)配置較為靈活，在綜合考慮宏觀因素及行業(yè)基本面
的前提下進(jìn)行配置，不以投資于某單一行業(yè)為投資目標(biāo)，行業(yè)分散度較高，受到單一行業(yè)流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響較小。
（3）投資資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金針對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本基
金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。
本基金絕大部分基金資產(chǎn)投資于7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)，包括可在交易所、銀行間市場(chǎng)
正常交易的股票、債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及同業(yè)存單，7個(gè)工作日內(nèi)到期或可支取
的逆回購(gòu)、銀行存款，7個(gè)工作日內(nèi)能夠確認(rèn)收到的各類應(yīng)收款項(xiàng)等，上述資產(chǎn)流動(dòng)性情況
良好。
2、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響：
（1）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫?；鸸乐担⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項(xiàng)或暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)的措施。基金份額
持有人存在不能及時(shí)贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取延期辦理的措施以應(yīng)對(duì)巨額贖
回，具體措施請(qǐng)見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分“巨額贖回的處
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
理方式”。因此在巨額贖回情形發(fā)生時(shí)，基金份額持有人存在不能及時(shí)贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金A、C類基金份額，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取1.5%的贖回費(fèi)，
并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。贖回費(fèi)在投資者贖回基金份額時(shí)收取。
（4）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，本基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫?。當(dāng)日參與申購(gòu)和贖回交易的投資者存在承擔(dān)申購(gòu)或者贖回產(chǎn)生的交
易及其他成本的風(fēng)險(xiǎn)。
（四）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，可能因基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收
益水平存在影響。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)
故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影
響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、
登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合
同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
（七）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金是混合型基金，基金資產(chǎn)主要投資于股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)，因此股市、債市的變
化將影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基金雖然按照風(fēng)險(xiǎn)收益配比原則，實(shí)行動(dòng)態(tài)的資產(chǎn)配置，但并
不能完全抵御市場(chǎng)整體下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)因此會(huì)可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮
專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合
配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
1、資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)
險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動(dòng)，利率波動(dòng)可能會(huì)影響資產(chǎn)支持證券收益。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在交易對(duì)手有限的情況下，資產(chǎn)支持證券持有人將面臨無法在合理的時(shí)間內(nèi)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
以公允價(jià)格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)支持證券的還款來源為基礎(chǔ)資產(chǎn)未來
現(xiàn)金流，現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是指由于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)發(fā)生偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持證券本
息無法按期或足額償還的風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票
的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)
險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股
東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行
使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因
多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托
憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
3、其他投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金還投資于股指期貨、國(guó)債期貨等金融工具，而股指期貨、國(guó)債期貨屬于高風(fēng)險(xiǎn)投
資工具，相應(yīng)市場(chǎng)的波動(dòng)也可能給基金財(cái)產(chǎn)帶來較高風(fēng)險(xiǎn)。
（八）其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。
金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能
力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過
的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過
的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自決議通過之日起生效，并應(yīng)報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，基金管理人應(yīng)在決議生效后按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
下列任一情形均應(yīng)作為《基金合同》的終止事由：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。在基金財(cái)產(chǎn)
清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼
續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；?
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成立后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按各類基金份額資產(chǎn)凈值的比例確定剩余財(cái)產(chǎn)在各類
基金份額中的分配比例，并在各類基金份額可分配的剩余財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)按各類別基金份額持有
人持有的該類基金份額比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資
產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證
券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)
A.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或自行召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《招募說明書》、《業(yè)務(wù)規(guī)則》以及基金管理人
按照規(guī)定就本基金發(fā)布的相關(guān)公告；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
B．基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定確定基金收益的分配方案；
（10）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（11）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（14）選擇、更換證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)，并確定
有關(guān)的費(fèi)率；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖
回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度基金報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，
不向他人泄露，因向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期滿未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人應(yīng)將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金
認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
C.基金托管人的權(quán)利和義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)或注銷證券賬戶、期貨交易賬戶、資金賬戶等投
資所需賬戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用
基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)或注銷基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他賬戶，按照
《基金合同》、《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供的
情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)、贖
回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度基金報(bào)告出具意見，說明基金
管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)
行《基金合同》、《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》、《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其
賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的權(quán)利。
A.召開事由
1、除法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召
開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）代表基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人
收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)
的事項(xiàng)。
2、在不違反法律法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定的前提下，對(duì)基金份額持有人無實(shí)質(zhì)不利
影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有
人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率
或變更收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）按照法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
B.會(huì)議召集人及召集方式
1、本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約
定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六
十日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人大會(huì)的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
C.召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前至少30日，在規(guī)定媒介發(fā)布召開
基金份額持有人大會(huì)的通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說明本次
基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書面表決意
見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
D.基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)允許
的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表決
截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式統(tǒng)計(jì)基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加統(tǒng)計(jì)書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通
知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由
會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
5、若到會(huì)者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1款第（2）項(xiàng)、第2款第
（3）項(xiàng)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、
六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
會(huì)，到會(huì)者所持有的基金份額不少于在權(quán)益登記日基金份額總數(shù)的三分之一（含三分之一）。
E.議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為本部分“A.召開事由”中所述應(yīng)由基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第G條規(guī)定程序確定和公布計(jì)票人，
然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理
人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，
則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表決截止日
期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決
議。
F.表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事
項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過
方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的投資者視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的
書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出
具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
G.計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會(huì)召集人授權(quán)的一名人士共同擔(dān)任計(jì)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有
人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔(dān)任計(jì)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）計(jì)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票
結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。計(jì)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以
一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不
影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名人士在基金托管人授權(quán)代
表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)
其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
H.生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。該表決通過之日為基金份額持有人
大會(huì)計(jì)票完成且計(jì)票結(jié)果符合法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的決議通過條件之日。
基金份額持有人大會(huì)決議生效后應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。如
果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。
生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
I.本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致報(bào)監(jiān)管機(jī)關(guān)并提前公告后，可直接對(duì)本
部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
A.《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的
事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的
事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自決議通過之日起生效，并應(yīng)報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，基金管理人應(yīng)在決議生效后按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
B.《基金合同》的終止事由
下列任一情形均應(yīng)作為《基金合同》的終止事由：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
C.基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。在基金財(cái)產(chǎn)
清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼
續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；?
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成立后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審
計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
D.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
E.基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按各類基金份額資產(chǎn)凈值的比例確定剩余財(cái)產(chǎn)在各類
基金份額中的分配比例，并在各類基金份額可分配的剩余財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)按各類別基金份額持有
人持有的該類基金份額比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資
產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。
F.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證
券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組依
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
G.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，各方當(dāng)
事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解解決。協(xié)商、調(diào)解不能解決的任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴
方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭(zhēng)議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)
和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》是約定基金合同當(dāng)事人之間、基金與基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的
法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表
簽字/簽章并在募集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
書面確認(rèn)后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公
告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)
的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式八份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金
托管人各持有三份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公
場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
A.基金管理人
名稱：國(guó)融基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號(hào)4幢4210室
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院4號(hào)樓2層2D
郵政編碼：100044
法定代表人：侯守法
成立日期：2017年6月20日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2017]821號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2.2億元人民幣
存續(xù)期間：2017年6月20日至不約定期限
經(jīng)營(yíng)范圍：公募基金管理，資產(chǎn)管理。
B.基金托管人
名稱：中國(guó)銀河證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀河證券”）
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
法定代表人：王晟
成立日期：2007年1月26日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)機(jī)構(gòu)字【2006】322號(hào)
注冊(cè)資本：101.37億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可【2014】629號(hào)
聯(lián)系人：鹿寧
聯(lián)系電話：95551
中國(guó)銀河證券股份有限公司是中國(guó)證券行業(yè)領(lǐng)先的綜合性金融服務(wù)提供商，提供經(jīng)紀(jì)、
銷售和交易、投資銀行等綜合證券服務(wù)。2007年1月26日，公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，中國(guó)
銀河金融控股有限責(zé)任公司作為主發(fā)起人，發(fā)起設(shè)立中國(guó)銀河證券股份有限公司，收購(gòu)原中
國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司（2000年8月成立，性質(zhì)為國(guó)有獨(dú)資證券公司）相關(guān)業(yè)務(wù)及資產(chǎn)。
中國(guó)銀河金融控股有限責(zé)任公司為控股股東，中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司為公司實(shí)際控制人。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
公司本部設(shè)在北京，注冊(cè)資本為人民幣101.37億元。
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
A.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象
進(jìn)行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管
人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符
合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為依法發(fā)行上市的股票、債券等金融工具及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
許基金投資的其他金融工具。具體包括：
股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票），存托憑證，債券（國(guó)
債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
可交換公司債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、股指期貨、國(guó)債
期貨、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%。每個(gè)
交易日日終，在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。股指期貨、國(guó)債期貨、權(quán)證及
其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
B.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融資、融券比
例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1、股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%；
2、每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
3、本基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
4、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券
（含存托憑證），不超過該證券的10％；
5、本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
6、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超
過該權(quán)證的10％；
7、本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5％；
8、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10％；
9、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
10、本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
11、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的
各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
12、本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
13、基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金
所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
14、基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
15、本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%，回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，到期后不得展期；
16、本基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨和股指期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值
之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。
其中，有價(jià)證券指股票、存托憑證、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、
資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的股票總市值
的20%。
本基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)金融期貨交易所要求的內(nèi)容、格式與時(shí)限向交易所報(bào)告所交
易和持有的賣出期貨合約情況、交易目的及對(duì)應(yīng)的證券資產(chǎn)情況等；
④本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符
合《基金合同》關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；
⑤本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過上一
交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
17、本基金參與國(guó)債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%，
持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債券總市值的30%；在任何交易日內(nèi)交易
（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
②任何交易日日終持有的買入國(guó)債期貨和股指期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價(jià)證券指股票、存托憑證、債券（不含到期日在一年以
內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
③在任何交易日日終，持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)規(guī)定；
18、本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
19、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資
組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
20、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證
券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合本
款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
21、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
22、本基金不得違反基金合同中有關(guān)投資范圍、投資策略、投資比例的規(guī)定；
因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定的投資比例的，為被動(dòng)超標(biāo)，不屬于基金管理人違反基金合同
的情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)在所涉證券可交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，上述第2、12、
20、21項(xiàng)另有約定的除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
上述投資組合限制條款中，若屬法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，則當(dāng)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消
或變更上述限制，在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
C.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本協(xié)議第十五條第十一項(xiàng)
基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易
的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)
進(jìn)行審查。
D.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債
券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本基
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜?
管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣?
可以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行更新，如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)
調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3
個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的
名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照
協(xié)議進(jìn)行結(jié)算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成
的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未
承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向
相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，但
不承擔(dān)交易對(duì)手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
E.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人投資銀行存款
進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，建立投資
制度、審慎選擇存款銀行，做好風(fēng)險(xiǎn)控制；并按照基金托管人的要求配合基金托管人完成相
關(guān)業(yè)務(wù)辦理。
F.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類
基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材
料上，則基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
G.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資流通受限證券進(jìn)
行監(jiān)督：
1、基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有
關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2、流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公
開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重
大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限
證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國(guó)債登記
結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管，并可在證券交易所或全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的證券。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
本基金投資的流通受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負(fù)責(zé)相關(guān)工作的
落實(shí)和協(xié)調(diào)，并確保基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記
存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責(zé)任與損失，及因流通受限證券存管
直接影響本基金安全的責(zé)任及損失，由基金管理人承擔(dān)。
本基金投資流通受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。
3、在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制
制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)案等規(guī)章制度?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)根據(jù)基金流動(dòng)性的需要合理安排流
通受限證券的投資比例，并在風(fēng)險(xiǎn)控制制度中明確具體比例，避免基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。上
述規(guī)章制度須經(jīng)基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)。上述規(guī)章制度經(jīng)董事會(huì)通過之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
將上述規(guī)章制度以及董事會(huì)批準(zhǔn)上述規(guī)章制度的決議提交給基金托管人。
基金管理人對(duì)本基金投資流通受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積極有
效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問題。如因基金巨額贖回或市場(chǎng)發(fā)生
劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確保基金的支
付結(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對(duì)本基金因投資流通受限證券導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不
承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人原因?qū)е卤净鸪霈F(xiàn)損失致使基金托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任
的，基金管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的損失。
4、在投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)至少提前一個(gè)交易日向基金托管人提供有
關(guān)流通受限證券的相關(guān)信息，具體應(yīng)當(dāng)包括但不限于如下文件（如有）：
擬發(fā)行數(shù)量、定價(jià)依據(jù)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)證明文件復(fù)印件、基金管理人與承銷商簽訂的
銷售協(xié)議復(fù)印件、繳款通知書、基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、劃款賬號(hào)、劃款金額、
劃款時(shí)間文件等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整。
5.基金托管人在監(jiān)督基金管理人投資流通受限證券的過程中，如認(rèn)為因市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈變
化導(dǎo)致基金管理人的具體投資行為可能對(duì)基金財(cái)產(chǎn)造成較大風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人有權(quán)要求基金
管理人對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充和整改，并做出書面說明。否則，基金托管人經(jīng)
事先書面告知基金管理人，有權(quán)拒絕執(zhí)行其有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失
的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
6、基金管理人應(yīng)保證基金投資的流通受限證券登記存管在本基金名下，并確?；鹜?
管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記存管問題，造成基金財(cái)產(chǎn)的
損失或基金托管人無法安全保管基金財(cái)產(chǎn)的責(zé)任與損失，由基金管理人承擔(dān)。
7、如果基金管理人未按照本協(xié)議的約定向基金托管人報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)或者報(bào)送了虛假的
數(shù)據(jù)，導(dǎo)致基金托管人不能履行托管人職責(zé)的，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律后果。除基
金托管人未能依據(jù)基金合同及本協(xié)議履行職責(zé)外，因投資流通受限證券產(chǎn)生的損失，基金托
管人按照本協(xié)議履行監(jiān)督職責(zé)后不承擔(dān)上述損失。
H.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作中違反法律法規(guī)
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和
協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面
形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期
限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)
行復(fù)查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投
資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金
管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
I.基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對(duì)基
金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，
或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基
金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
J.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金
管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方
根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或
經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
A.基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全
保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算
的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和
監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
B.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行
或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、
本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通
知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正
期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)
進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不
限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基
金管理人并改正。
C.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金
托管人在限期內(nèi)糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
A．基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)指
令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，
如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管
理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償
基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
B.基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的基金認(rèn)購(gòu)
專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的
全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加
驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
C.基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人可以本基金的名義在商業(yè)銀行開設(shè)本基金的資金賬戶，并根據(jù)基金管理
人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金
的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均
需通過本基金的資金賬戶進(jìn)行。
3、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金
資產(chǎn)的支付。
D．基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金管理人以基金名義在基金管理人選擇的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立證券資金賬
戶。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立相關(guān)資金賬戶并按照該證券
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開戶的流程和要求與基金管理人簽訂相關(guān)協(xié)議。
4、交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全額存放在基
金管理人為基金開設(shè)證券資金賬戶中，場(chǎng)內(nèi)的證券交易資金清算由基金管理人所選擇的證券
公司負(fù)責(zé)?；鹜泄苋瞬回?fù)責(zé)辦理場(chǎng)內(nèi)的證券交易資金清算，也不負(fù)責(zé)保管證券資金賬戶內(nèi)
存放的資金。
5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)
賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比
照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
E.債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀
行間市場(chǎng)清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、
銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券
的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋送瑫r(shí)代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
F.其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基金
管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
G.基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保
管，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的
指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，
由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)
保管責(zé)任。
H.與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金
托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保
證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
重大合同的保管期限為基金合同終止后15年，法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同復(fù)印件或
傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
（五）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
A.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算及復(fù)核程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)后得到的基金份額的資產(chǎn)凈值。本基
金各類基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤
差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管
人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。
B.基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對(duì)象
基金所擁有的股票、存托憑證、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、股指期貨、國(guó)
債期貨、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2、估值方法
（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行
機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易
日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似
投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（本合同另有規(guī)定的除外），選取估值
日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種對(duì)應(yīng)的估值凈價(jià)估值。
3）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利
息得到的凈價(jià)估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近
交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)估值；如最近交易日后
經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交
易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所上市
的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，
按成本估值。
（2）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的
估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值。
2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技
術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)
行股票時(shí)公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行
業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
（3）全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，以第三方估值
機(jī)構(gòu)提供的價(jià)格數(shù)據(jù)估值。
（4）同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。
（5）本基金投資股指期貨合約和國(guó)債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估
值當(dāng)日無結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估
值。
（6）持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利息。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（7）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（8）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，本基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
（9）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算，并擔(dān)任本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方。就與
本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，
基金管理人向基金托管人出具書面說明后按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外
予以公布。
3、特殊情形的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同約定的估值方法第（9）項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造
成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、期貨交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、第三方估
值機(jī)構(gòu)或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適
當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人
和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消
除由此造成的影響。
C.基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
（1）當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額凈值
錯(cuò)誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取
合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金
管理公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的
0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯(cuò)
誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人
先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
（2）當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)雙方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持
有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基金托管人
未對(duì)計(jì)算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯(cuò)且造成基金份額持有
人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)基金份額持有人或基金支付賠償金，就實(shí)際向基金份額
持有人或基金支付的賠償金額，其中基金管理人、基金托管人按照管理費(fèi)和托管費(fèi)的比例各
自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對(duì)，
尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付，基金托管人不
承擔(dān)任何責(zé)任。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），基金托管
人在履行正常復(fù)核程序后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金
份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金
管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做
法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
D.暫停估值與公告基金份額凈值的情形
（1）基金投資所涉及的證券、期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫?；鸸乐?；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
E.基金會(huì)計(jì)制度
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
按國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
F.基金賬冊(cè)的建立
基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。基金管理人獨(dú)立地設(shè)置、記錄
和保管本基金的全套賬冊(cè)。若基金管理人和基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金
管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈
值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
G.基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
在《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3
個(gè)工作日內(nèi)完成更新并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；除重大變更之外，基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，應(yīng)當(dāng)至少每年更新一次并公告，基金合同終止的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)編制并對(duì)外提供真實(shí)、完整的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。月度報(bào)表的編
制，基金管理人應(yīng)于每月終了后5工作日內(nèi)完成；定期報(bào)告文件應(yīng)按中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求公告。
基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制，將季度報(bào)告登載在規(guī)
定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上；基金管理人在上半年結(jié)束之日起兩
個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告的編制，將中期報(bào)告登載在網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)
定報(bào)刊上；基金管理人在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告的編制，將年度報(bào)告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。如果《基金合同》生效不足2
個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
2、報(bào)表復(fù)核
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)在3日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完
成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后7個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，
并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基
金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收
到后45日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g
的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致，以基
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對(duì)無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)
務(wù)專用章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)專用章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人
與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編
制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
H.基金管理人應(yīng)每季向基金托管人提供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括基金合
同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有
人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保管。
基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個(gè)交易日或全部交易日的基金份額持有人名冊(cè)，
基金管理人應(yīng)及時(shí)提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提交基金份額持有人名冊(cè)。每年6月30日和12月31
日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止日
等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限為15年?；鹜?
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密
義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有
關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七）爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按
照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事
人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別
行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
A.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
B.基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
C.基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
（1）自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)，成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基
金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。在基金財(cái)產(chǎn)清算小
組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行
保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國(guó)證券
法》規(guī)定的的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘
用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清
算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成立后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）編制清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審
計(jì)；
（6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（8）公告基金清算報(bào)告；
（9）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按各類基金份額資產(chǎn)凈值的比例確定剩余財(cái)產(chǎn)在各類基金份額中的分配比例，并
在各類基金份額可分配的剩余財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)按各類別基金份額持有人持有的該類基金份額比
例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證
券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要
和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）查詢服務(wù)
1、賬戶信息、交易信息查詢
1）基金份額持有人本人可登陸基金管理人網(wǎng)站本人賬戶，查閱賬戶、交易信息；
2）基金份額持有人本人可致電基金管理人客戶服務(wù)中心查詢本人賬戶、交易信息。
2、基金公開披露信息查詢
1）基金份額持有人可登陸基金管理人網(wǎng)站查閱信息；
2）基金份額持有人可通過電子郵件形式，向基金管理人客服中心咨詢信息；
3）基金份額持有人可致電基金管理人客服中心咨詢信息。
（二）基金份額持有人對(duì)賬單服務(wù)
1、基金份額持有人本人可登陸基金管理人網(wǎng)站本人賬戶，查閱交易對(duì)賬單；
2、基金份額持有人本人可向基金管理人客戶服務(wù)中心訂制電子郵件或短信形式交易對(duì)
賬單；
3、如需紙質(zhì)對(duì)賬單，基金份額持有人本人可致電基金管理人客戶服務(wù)中心索取。
（三）投訴受理
基金份額持有人可以通過撥打本公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方
式，對(duì)基金管理或代銷機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。
（四）服務(wù)聯(lián)系方式
公司官網(wǎng)：www.gowinamc.com
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院4號(hào)樓2層2D
客服熱線及投訴電話：400-819-0098（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
客服中心傳真：010-68779103
客服郵箱：services@gowinamc.com
投訴信箱：tszx@gowinamc.com
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
1 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新） 2024-06-20
2 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新A類份額 2024-06-20
3 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新C類份額 2024-06-20
4 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于更新基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公告 2024-06-29
5 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于旗下開放式基金2024年半年度最后一日基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值的公告 2024-07-01
6 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金2024年第2季度報(bào)告 2024-07-19
7 國(guó)融基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2024-07-25
8 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加大河財(cái)富基金銷售有限公司為旗下全部基金銷售機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-07-31
9 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金2024年中期報(bào)告 2024-08-30
10 國(guó)融基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2024-09-12
11 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基金銷售有限公司辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-09-18
12 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整長(zhǎng)期停牌股票估值方法的公告 2024-09-26
13 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司為旗下全部基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2024-10-10
14 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于旗下全部公募基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)開通情況的公示 2024-10-15
15 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于旗下全部公募基金參與銷售機(jī)構(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-10-15
16 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加上海證券有限責(zé)任公司為旗下全部基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2024-10-23
17 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加上海云灣基金銷售有限公司為旗下全部基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2024-10-23
18 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金2024年第3季度報(bào)告 2024-10-25
19 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于變更基金直銷銷售歸集賬戶的公告 2024-10-29
20 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于旗下開放式基金2024年年度最后一日基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值的公告 2025-01-02
21 國(guó)融基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2025-01-03
22 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于更新基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公告 2025-01-04
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
23 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金2024年第4季度報(bào)告 2025-01-22
24 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加上海國(guó)信嘉利基金銷售有限責(zé)任公司為旗下全部基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2025-03-20
25 國(guó)融基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 2025-03-31
26 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金2024年年度報(bào)告 2025-03-31
27 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于提請(qǐng)投資者及時(shí)更新已過期身份證件及其他身份基本信息的公告 2025-04-11
28 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加寧波銀行股份有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2025-04-15
29 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加麥高證券有限責(zé)任公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2025-04-18
30 國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金2025年第1季度報(bào)告 2025-04-22
31 國(guó)融基金管理有限公司關(guān)于增加甬興證券有限公司為旗下全部基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 2025-05-22
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
二十三、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金代銷機(jī)構(gòu)的住所，
投資者可免費(fèi)查閱。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
二十四、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)文件。
2、《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金基金合同》。
3、《國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
（二）存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
（三）查閱方式
投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱備查文件。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得備查文
件的復(fù)制件或復(fù)印件。
國(guó)融融銀靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）2025年第1號(hào).pdf