華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金（華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金（華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金（華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A
份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月13日
送出日期：2025年6月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式 基金代碼 007685
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A 下屬基金交易代碼 007685
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年09月17日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 艾定飛 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年09月17日
證券從業(yè)日期 2014年07月07日
其他 《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金重點(diǎn)投資于電子行業(yè)上市公司，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，將多因子模型與人工智能算法進(jìn)行有效結(jié)合，構(gòu)建量化投資組合，力求為基金份額持有人獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、貨幣市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的80%-95%，其中投資于電子行業(yè)上市公司相關(guān)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終，在扣除股指
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期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金投資于電子行業(yè)上市公司，使用量化策略對(duì)電子行業(yè)界定內(nèi)的股票進(jìn)行篩選并進(jìn)行權(quán)重的優(yōu)化，力爭(zhēng)在跟蹤電子行業(yè)整體市場(chǎng)表現(xiàn)的同時(shí)，獲得相對(duì)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定超額收益。 具體投資策略詳見(jiàn)基金合同。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中信電子元器件指數(shù)收益率×80%+中證全債指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是股票型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于混合型證券投資基金、債券型證券投資基金及貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)
期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi) M＜500,000 1.5% -
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（前收費(fèi)） 500,000≤M＜2,000,000 1.2% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.8% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
贖回費(fèi) N＜7日 1.5% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜1年 0.5% -
1年≤N＜2年 0.25% 1年指365日，1個(gè)月指30日，以此類(lèi)推。
N≥2年 0% -
注：通過(guò)本公司直銷(xiāo)中心申購(gòu)本基金的養(yǎng)老金客戶(hù)實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率，詳見(jiàn)本基金《招募說(shuō)明書(shū)》及相關(guān)
公告。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 年費(fèi)用金額40,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 年費(fèi)用金額120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：本基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付；本基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每
個(gè)月月末，按月支付。
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金基金合同、招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按
實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計(jì)費(fèi)用以及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)按來(lái)源可以分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、股指期貨等
金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn):
1、量化模型構(gòu)建投資組合的投資風(fēng)險(xiǎn)
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本基金采用量化模型構(gòu)建投資組合，量化模型僅是選股模型，并不基于量化模型進(jìn)行高頻交易。在實(shí)
際運(yùn)作過(guò)程中，本基金通過(guò)量化模型選擇股票并構(gòu)建股票投資組合，存在失效并導(dǎo)致基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)，同
時(shí)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、股票市場(chǎng)環(huán)境、交易規(guī)則等發(fā)生重大變化也可能會(huì)影響模型的有效性，無(wú)法達(dá)到預(yù)期的
投資效果。
2、行業(yè)配置風(fēng)險(xiǎn)
本基金為股票型基金，股票投資占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，其中投資于電子行業(yè)上市公司相關(guān)股票
不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。該類(lèi)型股票的波動(dòng)會(huì)受到宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經(jīng)營(yíng)狀況等因
素的影響。
因此本基金需承擔(dān)股票市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)；本基金堅(jiān)持價(jià)值和長(zhǎng)期投資理念，重視股票投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，
但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無(wú)法完全規(guī)避股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地
點(diǎn)是北京。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫?huà)：400-700-8880、010-58573300。
1、《華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、《華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證
券投資基金托管協(xié)議》、《華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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