工銀瑞信泰和39個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信泰和39個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀泰和39個月定開債券 基金代碼 008027
下屬基金簡稱 工銀泰和39個月定開債券C 下屬基金交易代碼 009443
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年7月8日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每個封閉期三十九個月
基金經(jīng)理 楊哲 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月16日
證券從業(yè)日期 2014年4月4日
基金經(jīng)理 郝瑞 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月16日
證券從業(yè)日期 2016年11月1日
其他 1、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫停基金的運作： （1）基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況、基金的投資策略等決定是否進入開放期； （2）開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認的申購確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認金額，扣除贖回確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理人有權(quán)決定是否進入下一封閉期； （3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)扣除相關(guān)費用后支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。 2、基金暫停運作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合同，報中國證監(jiān)會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。 3、《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行一定程序后終止《基金合同》并進入基金財產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。但本基金暫停運作時，上述連續(xù)期間中斷，本基金恢復(fù)運作后重新開始起算。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 本基金采取嚴格的買入持有到期投資策略，投資于剩余存續(xù)期（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級債、政府支持機構(gòu)債券、證券公司短期公司債）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基金不主動買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與新股申購和新股增發(fā)。本基金不投資可轉(zhuǎn)債。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但應(yīng)開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每次開放期開始前三個月、開放期及開放期結(jié)束后三個月的期間內(nèi)，本基金投資不受上述比例限制。在開放期內(nèi)的每個交易日日終，本基金所持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述比例限制。
主要投資策略 本基金以封閉期為周期進行投資運作。為力爭基金資產(chǎn)在開放前可完全變現(xiàn)，本基金在封閉期內(nèi)采用買入并持有到期投資策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉期到期日。本基金投資含回售權(quán)的債券時，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期的時間；債券到期日晚于封閉期到期日的，基金管理人應(yīng)當行使回售權(quán)而不得持有至到期日。 本基金的投資策略主要包括類屬配置策略、信用債投資策略、杠桿投資策略、現(xiàn)金管理策略、資產(chǎn)支持證券投資策略和證券公司短期公司債投資策略。
業(yè)績比較基準 封閉期起始日的中國人民銀行公布并執(zhí)行的金融機構(gòu)三年期定期存款利率(稅后)+0.5%。
風險收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風險水平低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2020年7月8日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈值
增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
申購費
本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.45% 銷售機構(gòu)
審計費用 64,800.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、暫停運作期間的所有費用，由基金管理人承擔。暫停運作期間，基金不收取管理費、托管費和銷售
服務(wù)費。
3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀泰和39個月定開債券C
基金運作綜合費率（年化）
0.65%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風
險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
本基金以封閉期和開放期滾動的方式運作，投資者需在開放期提出申購贖回申請，在非開放期間將無法
按照基金份額凈值進行申購和贖回?；鸱蓊~持有人面臨封閉期內(nèi)無法贖回的風險。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，將面臨信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險等風險。
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5,000萬元情形的（本基金暫停運作時，上述連續(xù)期間中斷，本基金恢復(fù)運作后重新開始起算），基金管理
人在履行一定程序后，直接終止《基金合同》并進入基金財產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。
故投資者還將面臨基金合同自動終止的風險。
為控制本基金的信用風險，本基金將定期對所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能力進行評估。對于存
在信用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時制定風險處置預(yù)案。封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用風險
顯著增加時，為減少信用損失，本基金將對該債券進行處置。
基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金
將暫停進入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付
部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資
產(chǎn)最終變現(xiàn)金額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個
工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風險。
本基金定期對以攤余成本法計量的金融資產(chǎn)進行減值評估，根據(jù)減值評估測試結(jié)果，有客觀證據(jù)表明該
金融資產(chǎn)發(fā)生減值的，確認減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計提減值準備可
能導致基金份額凈值下跌。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風險。基金管理人將按照持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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