工銀瑞信7天理財債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
工銀瑞信7天理財債券型證券投資基金（C類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 工銀7天理財債券 基金代碼 485118
下屬基金簡稱 工銀7天理財債券C 下屬基金交易代碼 010512
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年8月22日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 運作期指基金合同生效日或基金份額申購確認日起（即第一個運作起始日），至基金合同生效日或基金份額申購申請日次周的對日（即第一個運作期到期日。如該對應日為非工作日，則順延到下一工作日）止。每個運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。
基金經理 姚璐偉 開始擔任本基金基金經理的日期 2021年7月27日
證券從業(yè)日期 2013年7月1日
基金經理 楊哲 開始擔任本基金基金經理的日期 2023年8月9日
證券從業(yè)日期 2014年4月4日
其他 1、每個運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請。 對于每份基金份額，第一個運作期指基金合同生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起（即第一個運作起始日），至基金合同生效日或基金份額申購申請日次周的對日（即第一個運作期到期日。如該對應日為非工作日，則順延到下一工作日）止。第二個運作期指第一個運作期到期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份額申購申請日對應的次兩周對日（如該日為非工作日，則順延至下一工作日）止。以此類推。
2、每個運作期到期日，基金份額持有人可提出贖回申請。 如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回，則自該運作期到期日下一工作日起該基金份額進入下一個運作期。
注：根據(jù)中國證監(jiān)會關于理財債券型基金整改的要求和《工銀瑞信7天理財債券型證券投資基金基金合
同》的約定，本基金《基金合同》、《托管協(xié)議》因根據(jù)法律法規(guī)要求而進行修改，修改后的《基金合
同》、《托管協(xié)議》自2020年3月9日起生效。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金、通知存款、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券、中期票據(jù)；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據(jù)、短期融資券，及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。 本基金不直接在二級市場上買入股票、權證等權益類資產，也不參與一級市場新股申購和新股增發(fā)。 本基金投資組合資產配置比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%，本基金應當保持不低于基金資產凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現(xiàn)組合增值。
業(yè)績比較基準 人民幣七天通知存款稅后利率。
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金修改后的基金合同于2020年3月9日起生效。
2、本基金自2020年11月9日起增加C類基金份額類別。份額類別增設當年不滿完整自然年度的，按
實際期限計算凈值增長率。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
本基金不收取申購費用與贖回費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.27% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.08% 基金托管人
銷售服務費 0.35% 銷售機構
審計費用 41,800.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關服務機構
注：1、本基金交易證券產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀7天理財債券C
基金運作綜合費率（年化）
0.73%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
每個運作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請，因此面臨流動性風險。
本基金名稱為“工銀瑞信7天理財債券型證券投資基金”，但考慮到法定節(jié)假日等因素，每份基金份額
的實際運作期期限或有不同，可能長于或短于7天。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋
機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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