中銀證券安灝債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第2號）
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              中銀證券安灝債券型證券投資基金

更新招募說明書（2025年第2號）

基金管理人：中銀國際證券股份有限公司

基金托管人：杭州銀行股份有限公司

更新招募說明書

重要提示

中銀證券安灝債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集申請經(jīng)中

國證券監(jiān)督管理委員會2021年4月28日證監(jiān)許可【2021】1562號文準予注冊?；?
管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證券監(jiān)

督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申

請的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，

也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投

資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應(yīng)的投資風險。投資有

風險，投資者在投資本基金前，請認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金產(chǎn)品

的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對

認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投

資收益，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險?；鹜顿Y中的風險包括：市場風險、

管理風險、技術(shù)風險、流動性風險及其他風險，也包括本基金的特定風險等。

本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風險低于股票型及混合型基金，高

于貨幣市場基金。

投資有風險，投資者認購（申購）基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書及

基金合同?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出

投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

本基金投資品種包含資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定

機構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，

且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一

定的風險。另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付的風險。本公司將本

著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績也

不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在

基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外。

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當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)

程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)。側(cè)袋機

制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購

贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定

風險。

本招募說明書所載內(nèi)容截止至2025年7月4日，基金投資組合報告和業(yè)績表現(xiàn)

截止至2025年6月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。

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目錄

第一部分緒言...........................................................1

第二部分釋義...........................................................2

第三部分基金管理人.....................................................8

第四部分基金托管人....................................................18

第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..................................................22

第六部分基金的募集....................................................25

第七部分基金合同的生效................................................26

第八部分基金份額的申購與贖回..........................................27

第九部分基金的投資....................................................47

第十部分基金的業(yè)績....................................................57

第十一部分基金的財產(chǎn)....................................................60

第十二部分基金資產(chǎn)估值..................................................61

第十三部分基金的收益與分配..............................................68

第十四部分基金費用與稅收................................................70

第十五部分基金的會計與審計..............................................73

第十六部分基金的信息披露................................................74

第十七部分側(cè)袋機制......................................................82

第十八部分風險揭示......................................................85

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算............................89

第二十部分基金合同摘要..................................................92

第二十一部分托管協(xié)議摘要.................................................112

第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).......................................130

第二十三部分其他應(yīng)披露事項...............................................133

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式...................................135

第二十五部分備查文件.....................................................136

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第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金

法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、

《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風

險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《中銀證券安灝債券型證券

投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基

金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書

中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本

身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金

合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的

權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

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第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指中銀證券安灝債券型證券投資基金

2、基金管理人：指中銀國際證券股份有限公司

3、基金托管人：指杭州銀行股份有限公司

4、基金合同：指《中銀證券安灝債券型證券投資基金基金合同》及對基金

合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中銀證券安灝

債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書：指《中銀證券安灝債券型證券投資基金招募說明書》及其

更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《中銀證券安灝債券型證券投資基金基金份額發(fā)

售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

以及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會

關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國

證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日

實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做

出的修訂

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11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出

的修訂

12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實

施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布

機關(guān)對其不時做出的修訂

14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委

員會

16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進

行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格

境外機構(gòu)投資者

20、投資者、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

者

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22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

23、銷售機構(gòu)：指中銀國際證券股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中銀國際證券股

份有限公司或接受中銀國際證券股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機

構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

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34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

35、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中銀國際證券股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管

理人和投資者共同遵守

38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

39、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機構(gòu)的操作

43、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形

45、A類基金份額：指在投資者認購、申購時收取認購、申購費用，在贖回

時收取贖回費，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

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46、C類基金份額：指在投資者認購、申購時不收取認購、申購費用，但贖

回時收取贖回費，并從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

47、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費用

48、元：指人民幣元

49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項以及其他資產(chǎn)的價值總和

51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

52、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊、規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒

介

55、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因

發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他流動性受限資產(chǎn)等，如未來法律法規(guī)變動，基金管理人在履行適當程序后，

可對上述流動性受限資產(chǎn)范圍進行調(diào)整

57、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投

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資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益

不受損害并得到公平對待，如未來法律法規(guī)變動，基金管理人在履行適當程序后，

可對前述擺動定價機制的定義進行調(diào)整

58、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至專門賬戶

進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱

為側(cè)袋賬戶

59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

1、名稱：中銀國際證券股份有限公司

2、住所：中國上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層（郵政編碼：

200120）

3、設(shè)立日期：2002年2月28日

4、法定代表人：周冰（代行）

5、批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)機構(gòu)字【2002】19號

6、開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可

【2015】1972號

7、組織形式：股份有限公司

8、存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

9、聯(lián)系電話：021-20328000

10、聯(lián)系人：張博雅

11、基金網(wǎng)站：www.bocifunds.com

二、注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)

1、注冊資本：27.78億元

2、股權(quán)結(jié)構(gòu)

截至2025年3月31日，公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中銀國際控股有限公司，持股

比例33.42%；中國石油集團資本有限責任公司，持股比例14.32%；江西銅業(yè)股

份有限公司，持股比例4.70%；江蘇洋河酒廠股份有限公司，持股比例2.84%；

中國通用技術(shù)（集團）控股有限責任公司，持股比例2.20%；香港中央結(jié)算有限

公司，持股比例2.15%；中國建設(shè)銀行股份有限公司－國泰中證全指證券公司交

易型開放式指數(shù)證券投資基金，持股比例1.02%；中國建設(shè)銀行股份有限公司－

華寶中證全指證券公司交易型開放式指數(shù)證券投資基金，持股比例0.84%；中國

農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司－中證500交易型開放式指數(shù)證券投資基金，持股比例

0.78%；朱曄，持股比例0.74%；其他股東合計持股比例36.99%。

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三、主要人員情況

1、董事會成員

周冰先生，碩士。曾任中國銀行總行信貸業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)二處干部、公司業(yè)

務(wù)部盡職調(diào)查處副處長、公司業(yè)務(wù)二處副處長、高級客戶經(jīng)理、主管、公司金融

總部主管、助理總經(jīng)理；中銀國際控股有限公司助理執(zhí)行總裁；中國銀行公司金

融部副總經(jīng)理兼雄安新區(qū)戰(zhàn)略實施辦公室常務(wù)副主任、首席客戶經(jīng)理等職務(wù)。

2022年8月起，任公司黨委副書記；公司黨委副書記、執(zhí)行總裁。2022年12

月起至今，任公司黨委副書記、執(zhí)行總裁、董事。2025年6月起，代行公司董

事長職責。

王悅女士，碩士。曾在中國銀行北京市分行、中國銀行國際結(jié)算部、中國銀

行公司金融總部等任職。2012年3月至今就職于中國銀行人力資源部，現(xiàn)任副

總經(jīng)理兼黨委組織部副部長。2024年9月起至今，任公司董事。

王曉衛(wèi)先生，碩士。曾任中國銀行風險管理部干部、副主任科員、高級風險

經(jīng)理、主管；中國銀行沈陽分行副行長、遼寧省分行營業(yè)部副總經(jīng)理、大連市分

行副行長(其間曾兼任風險總監(jiān))。2020年10月至今，任中國銀行風險管理部副

總經(jīng)理。2024年6月起至今，任公司董事。

盧瑩女士，碩士。曾在中國銀行總行、中銀國際控股有限公司、中銀香港等

任職。2024年11月至今，任中國銀行總行公司金融與投資銀行部副總經(jīng)理。2025

年6月起至今，任公司董事。

宣立勇先生，學(xué)士，正高級經(jīng)濟師。曾就職于北京天然氣集輸公司經(jīng)營處。

曾任中國石油天然氣股份有限公司法律事務(wù)部法律業(yè)務(wù)一處高級主管、副處長；

中國石油天然氣集團公司法律事務(wù)部法律業(yè)務(wù)一處處長、副總經(jīng)濟師兼合同與糾

紛管理處處長；中油資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。2018年4月至今就職于昆侖

信托有限責任公司，先后任總法律顧問、董事、副總經(jīng)理。2023年6月起至今，

任公司董事。

周靜女士，學(xué)士，高級會計師，中國注冊會計師，全國會計領(lǐng)軍人才。曾就

職于西南油氣田地質(zhì)勘探開發(fā)研究院。曾任中國石油天然氣股份有限公司財務(wù)部

會計處干部、財務(wù)報告處副處長、會計核算處副處長；中國石油集團資本有限責

任公司財務(wù)部負責人、總經(jīng)理，公司副總經(jīng)濟師兼財務(wù)部總經(jīng)理、公司副總經(jīng)濟

師兼證券事務(wù)部總經(jīng)理，公司副總經(jīng)濟師兼昆侖保險經(jīng)紀公司董事長、黨委書記。

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2025年3月起任中國石油集團養(yǎng)老資產(chǎn)管理有限責任公司總經(jīng)理。2023年6月

起至今，任公司董事。

沈金艷先生，本科，會計師。曾任德興銅礦職工醫(yī)院財務(wù)科會計；德興銅礦

駐北京辦事處科員、財務(wù)部科員；江銅集團財務(wù)處科員；德興銅礦財務(wù)部會計；

江銅集團（德興）建設(shè)有限公司副總會計師兼財務(wù)科科長、總會計師；江西銅業(yè)

集團（德興）實業(yè)有限公司總會計師。2022年4月至今任江西銅業(yè)股份有限公

司戰(zhàn)略與投資部中層副職專職董監(jiān)事。2024年4月起至今，任公司董事。

李軍先生，博士，中國注冊會計師，注冊資產(chǎn)評估師。曾在山東省兗州煤業(yè)

集團、大連商品交易所等任職?，F(xiàn)任北京華鈺基金管理有限公司董事長。2020

年3月起至今，任公司獨立董事。

王宇女士，博士，研究員、博導(dǎo)。曾任鄭州大學(xué)經(jīng)濟法系講師；中國人民銀

行貨幣政策司副處長；中國人民銀行金融市場司處長；中國人民銀行研究局副局

長、巡視員；中國人民銀行參事。2020年12月退休。2021年3月起至今，任公

司獨立董事。

江萍女士，博士。曾任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)國際經(jīng)濟貿(mào)易學(xué)院講師、副教授。

現(xiàn)任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)國際經(jīng)濟貿(mào)易學(xué)院金融學(xué)教授、博士生導(dǎo)師。2024年6

月起至今，任公司獨立董事。

劉軍先生，博士，清華大學(xué)講席教授，哈佛大學(xué)榮退教授。曾任哈佛大學(xué)終

身教授、北京大學(xué)長江特聘訪問教授、清華大學(xué)訪問教授、清華大學(xué)統(tǒng)計學(xué)研究

中心名譽主任、清華大學(xué)統(tǒng)計與數(shù)據(jù)科學(xué)系籌備與發(fā)展委員會主任。2024年12

月起至今，任公司獨立董事。

吳澤南先生，博士，北京大學(xué)教授?，F(xiàn)任北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院院長助理、北京

大學(xué)城市軟實力研究院副院長。2024年12月起至今，任公司獨立董事。

2、監(jiān)事會成員

李晶女士，碩士。曾任北京市康達律師事務(wù)所律師；民生證券股份有限公司

董事會辦公室副主任（主持工作）、合規(guī)管理總部副總經(jīng)理。2020年8月起至

今，就職于中銀國際證券股份有限公司，現(xiàn)任信評與投資監(jiān)督部副總經(jīng)理。2022

年12月起至今，任公司職工代表監(jiān)事。

蘇楨女士，碩士。曾任上海銀行總行證券營業(yè)部柜員；東方證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)總

部客服中心主管。2008年3月起至今，就職于中銀國際證券股份有限公司，歷

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任零售板塊客服中心負責人、運營管理總部助理總經(jīng)理。2022年12月起至今，

任公司職工代表監(jiān)事。

洪浩先生，博士。曾在中國人民銀行金融研究所（局）工作。2015年5月

至今就職于中銀國際證券股份有限公司，歷任戰(zhàn)略規(guī)劃部副總經(jīng)理、機構(gòu)理財部

副總經(jīng)理、定西市人民政府金融辦黨組成員、副主任（掛職），現(xiàn)任人力資源部

副總經(jīng)理、黨委組織部副部長。2025年1月起至今，任公司職工代表監(jiān)事。

3、公司高級管理人員

周冰先生，碩士。曾任中國銀行總行信貸業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)二處干部、公司業(yè)

務(wù)部盡職調(diào)查處副處長、公司業(yè)務(wù)二處副處長、高級客戶經(jīng)理、主管、公司金融

總部主管、助理總經(jīng)理；中銀國際控股有限公司助理執(zhí)行總裁；中國銀行公司金

融部副總經(jīng)理兼雄安新區(qū)戰(zhàn)略實施辦公室常務(wù)副主任、首席客戶經(jīng)理等職務(wù)。

2022年8月起，任公司黨委副書記；公司黨委副書記、執(zhí)行總裁。2022年12

月起至今，任公司黨委副書記、執(zhí)行總裁、董事。

沈鋒先生，碩士，中級經(jīng)濟師。曾任中國銀行江蘇省南通分行海門支行科員、

科長；中國銀行江蘇省南通分行通州支行行長助理；中國銀行江蘇省南通分行啟

東支行副行長；中國銀行江蘇省南通分行海安支行行長；中國銀行江蘇省淮安市

分行副行長；中國銀行江蘇省分行個人金融部副總經(jīng)理；中國銀行江蘇省宿遷分

行行長；中國銀行江蘇省分行個人金融部總經(jīng)理；中國銀行河北省分行行長助理、

副行長等職務(wù)。2016年4月至2020年10月，任公司副執(zhí)行總裁?，F(xiàn)任公司黨

委委員、副執(zhí)行總裁。

王衛(wèi)女士，學(xué)士，經(jīng)濟師。曾任中國銀行北京分行西單分理處員工、副主任；

中國銀行西城支行營業(yè)部副主任、主任；中國銀行北京市分行監(jiān)察稽核專員；中

國銀行崇文支行副行長；中國銀行北京分行個人金融部副總經(jīng)理、私人銀行部副

總經(jīng)理（主持工作）、財私部總經(jīng)理等職務(wù)。2017年12月起，歷任公司財富管

理部總經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理、零售經(jīng)紀板塊副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任公司執(zhí)行

委員會委員、資深客戶經(jīng)理。

蓋文國先生，碩士，高級會計師。曾任錦州石化股份有限公司預(yù)算員、辦公

室副主任、董事會秘書；中國石油天然氣集團公司副處長、處室負責人、專職監(jiān)

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事等職務(wù)。2015年6月起歷任公司稽核部總經(jīng)理、稽核總監(jiān)，現(xiàn)任公司稽核總

監(jiān)兼合規(guī)總監(jiān)、公募基金管理業(yè)務(wù)合規(guī)負責人。

許崢先生，學(xué)士。曾任上海中達斯米克電器電子有限公司工程師；上海金鑫

計算機系統(tǒng)工程有限公司軟件開發(fā)工程師；光大證券股份有限公司上?？偛侩娔X

工程部副總、網(wǎng)上經(jīng)紀公司（籌）技術(shù)部總經(jīng)理、信息技術(shù)部技術(shù)管理部總經(jīng)理；

西藏東方財富證券股份有限公司技術(shù)開發(fā)部總經(jīng)理、首席信息官等職務(wù)。2019

年9月起至今，擔任公司信息管理委員會主席。

葛浩先生，碩士。先后在北京和銳信息技術(shù)有限公司、百度網(wǎng)頁搜索部、百

度糯米、百度搜索公司、百度（度小滿）金融，歷任研發(fā)經(jīng)理、搜索服務(wù)總架構(gòu)

師、知識圖譜總架構(gòu)師、糯米營銷獲客負責人、首席架構(gòu)師、技術(shù)委員會主席、

大數(shù)據(jù)部負責人等職務(wù)。2020年1月加入公司，任信息科技板塊聯(lián)席總經(jīng)理。

現(xiàn)任公司首席科學(xué)家。

劉國強先生，碩士。先后在大鵬證券、招商證券、中銀證券、中金公司投資

銀行部工作，歷任項目經(jīng)理、高級經(jīng)理、副總經(jīng)理等崗位。2012年12月再次加

入公司，歷任企業(yè)融資部團隊主管、股權(quán)融資一部總經(jīng)理、總裁助理、公司財務(wù)

總監(jiān)，現(xiàn)任公司財務(wù)總監(jiān)兼董事會秘書。

4、基金經(jīng)理

呂鴻見，碩士研究生。2018年7月至2021年3月任職于中銀國際證券股份

有限公司機構(gòu)理財部；2021年3月至2022年10月任職于民生加銀基金管理有

限公司，擔任交易員；2022年10月加入中銀國際證券股份有限公司，現(xiàn)任中銀

證券安進債券型證券投資基金（2024年5月21日-至今）、中銀證券匯嘉定期

開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2024年5月21日-至今）、中銀證券匯宇定

期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2024年5月21日-至今）、中銀證券匯遠

一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2024年5月21日-至今）、中銀證

券安灝債券型證券投資基金（2024年5月21日-至今）基金經(jīng)理。

曹張琪，碩士研究生。2009年6月至2012年8月任職于中誠信證券評估有

限責任公司，擔任信用分析師；2012年9月至2013年10月任職于太平資產(chǎn)管

理有限公司，擔任信用分析師；2013年11月加入中銀國際證券股份有限公司，

歷任中銀證券安沛?zhèn)妥C券投資基金（2020年5月13日-2021年7月15日）、

中銀證券安業(yè)債券型證券投資基金（2021年9月16日-2023年12月9日）、中

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銀證券安灝債券型證券投資基金（2021年9月15日-2023年12月9日）基金經(jīng)

理，現(xiàn)任中銀證券匯興一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2020年7月

24日-至今）、中銀證券安匯三年定期開放債券型證券投資基金（2020年9月1

日-至今）、中銀證券安澤債券型證券投資基金（2021年4月13日-至今）、中

銀證券安添3個月定期開放債券型證券投資基金（2022年8月25日-至今）、

中銀證券安灝債券型證券投資基金(2025年6月3日-至今）基金經(jīng)理。

本基金歷任基金經(jīng)理：曹張琪（2021年9月15日-2023年12月9日）、余

亮（2021年11月23日-2024年5月21日）。

5、投資決策委員會成員

基金管理人采取集體投資決策制度，公司公募基金投資決策委員會成員的姓

名和職務(wù)如下：

主任：王衛(wèi)女士（公司執(zhí)行委員會委員、資深客戶經(jīng)理）

副主任：夏冰先生（資產(chǎn)管理板塊聯(lián)席總經(jīng)理、基金管理部總經(jīng)理）

委員：

饒曉先生（研究與交易部負責人）

王玉璽女士（基金管理部副總經(jīng)理）

陳超女士（信評與投資監(jiān)督部負責人）

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

四、基金管理人的職責

根據(jù)《基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以下職責：

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份

額的發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制中期和年度基金報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

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8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其

他法律行為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

五、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中

華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《基

金法》及相關(guān)法律法規(guī)的行為的發(fā)生；

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動；

（8）其他法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、基金管理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾

基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉

盡責的原則，嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投

資理念，規(guī)范基金運作。

5、基金經(jīng)理承諾

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（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取

不當利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關(guān)的交易活動。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制原則

健全性原則?；饦I(yè)務(wù)內(nèi)部控制必須覆蓋公司涉及基金業(yè)務(wù)的各個機構(gòu)和各

級崗位及人員，涵蓋公司基金業(yè)務(wù)決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營過程和環(huán)

節(jié)。

有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護公司

基金業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

獨立性原則。公司涉及基金業(yè)務(wù)的各相關(guān)機構(gòu)和崗位職責應(yīng)保持相對獨立。

公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)相互分離。

相互制約原則。公司涉及基金業(yè)務(wù)的內(nèi)部機構(gòu)和崗位設(shè)置應(yīng)權(quán)責分明、相互

制衡。

成本效益原則。公司運用科學(xué)的經(jīng)營管理方法降低基金業(yè)務(wù)運作成本，提高

經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的組織體系

公司董事會或經(jīng)董事會授權(quán)的機構(gòu)或個人，負責制定公司基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

規(guī)劃，制定并持續(xù)完善基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制大綱；建立健全基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基

本組織架構(gòu)，明確職責分工；審議批準基金業(yè)務(wù)基本管理制度；檢查相關(guān)管理制

度的實施；對公司基金業(yè)務(wù)風險及內(nèi)部控制的有效性進行檢查評估；審議批準基

金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；審議批準基金審計事務(wù)，聘請或更換基金會計師

事務(wù)所；審議批準基金季度報告、中期報告和年度報告及其他依據(jù)相關(guān)規(guī)范需由

董事會負責的基金經(jīng)營管理事項。

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公司獨立董事應(yīng)獨立于公司及其股東，以基金份額持有人利益最大化為出發(fā)

點，勤勉盡責，依法對公司基金財產(chǎn)和基金運作的重大事項獨立作出客觀、公正

的專業(yè)判斷；應(yīng)關(guān)注并督促公司避免在基金業(yè)務(wù)中出現(xiàn)不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸

送和內(nèi)部人控制等現(xiàn)象，維護基金持有人及公司的合法權(quán)益。

公司監(jiān)事會對董事會、執(zhí)行委員會和合規(guī)總監(jiān)履行基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制職責情

況負有監(jiān)督責任。應(yīng)對公司基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有效開展提出建議和意見，應(yīng)關(guān)

注并督促公司避免在基金業(yè)務(wù)中出現(xiàn)不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制等

現(xiàn)象，維護基金持有人及公司的合法權(quán)益。

公司執(zhí)行委員會對公司基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔責任。就公司

執(zhí)行董事會有關(guān)基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制決策的情況向董事會負責并報告，接受董事會

的監(jiān)督。

公司指定合規(guī)總監(jiān)參照《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》及《證

券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》中有關(guān)證券投資基金管理公司督

察長職責的規(guī)定組織落實對公司基金業(yè)務(wù)經(jīng)營運作的合法合規(guī)性及風險控制情

況進行監(jiān)督檢查和監(jiān)察稽核的職責。合規(guī)總監(jiān)履行職責，應(yīng)以保護基金份額持有

人利益為根本出發(fā)點，公平對待全體基金投資者。在公司、股東利益與基金份額

持有人利益發(fā)生沖突時，優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。合規(guī)總監(jiān)開展工作，

應(yīng)當堅持原則、忠于職守、專業(yè)誠信、勤勉盡責。公司董事會、執(zhí)行委員會應(yīng)提

供必要條件，確保合規(guī)總監(jiān)獨立、有效地履行職責。

3、內(nèi)部控制制度概述

公司基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和部門業(yè)務(wù)規(guī)章

組成。內(nèi)部控制大綱是公司基金業(yè)務(wù)各項基本管理制度的綱要和總攬，明確了公

司基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的目標、原則、控制環(huán)境、控制措施和控制內(nèi)容等事項。公

司及基金業(yè)務(wù)涉及的公司各相關(guān)機構(gòu)應(yīng)依據(jù)本大綱的要求，結(jié)合公司實際情況，

制定科學(xué)完善的基金業(yè)務(wù)各項基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等內(nèi)部控制制度，建

立科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的基金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，保證公司對基金業(yè)

務(wù)內(nèi)部控制的有效性。公司基金業(yè)務(wù)基本管理制度包括基金業(yè)務(wù)風險控制制度、

投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制

度、財務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度。公司基

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金業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基金業(yè)務(wù)基本管理制度的基礎(chǔ)上，對基金業(yè)務(wù)相關(guān)機構(gòu)

的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、操作守則等的具體說明。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人情況

名稱：杭州銀行股份有限公司（簡稱：杭州銀行）

住所：杭州市上城區(qū)解放東路168號

辦公地址：杭州市慶春路46號

郵政編碼：310000

法定代表人：宋劍斌

成立時間：1996年9月25日

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2014]337號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：伍拾玖億叁仟零貳拾萬零肆佰叁拾貳人民幣元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的情況

杭州銀行自2014年3月獲得中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管

理委員會的核準，取得證券投資基金托管資格。目前，杭州銀行已全面開展了包

括證券投資基金、基金公司資管產(chǎn)品、證券公司資管產(chǎn)品、信托計劃、商業(yè)銀行

理財產(chǎn)品、保險資管產(chǎn)品、期貨公司資管產(chǎn)品、私募投資基金等各類資產(chǎn)托管業(yè)

務(wù)，業(yè)務(wù)覆蓋市場上所有類型的資管機構(gòu)和主流業(yè)務(wù)品種。截至2025年6月末，

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)余額2萬億元，合作客戶超1200家。已成功托管貨幣型、混合型、

債券型和指數(shù)型等各類公募基金96只，規(guī)模達2330億元。

三、基金托管業(yè)務(wù)情況介紹

1、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的機構(gòu)設(shè)置及人員配備

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杭州銀行于2012年12月成立了證券投資基金托管項目組，并于2013年3

月由董事會同意在總行正式設(shè)立資產(chǎn)托管部，專門負責全行包括證券投資基金在

內(nèi)的各類資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)運行和管理工作，并與其他業(yè)務(wù)部門保持獨立。

我行高度重視托管業(yè)務(wù)發(fā)展，組建了精通資產(chǎn)管理行業(yè)的“專家團隊”服務(wù)

客戶，目前配備從業(yè)人員67人，其中：總經(jīng)理1人，負責全面組織和協(xié)調(diào)資產(chǎn)

托管部的相關(guān)工作；副總經(jīng)理1人，分管托管營銷和運營工作；其他人員65人，

根據(jù)崗位職責分成4個二級部和7個團隊：營銷管理部、托管運營部、風險合規(guī)

部和業(yè)務(wù)支持部。資產(chǎn)托管團隊人員具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗，人員來自于托管銀行、

外資銀行、基金、證券、投行等各類型機構(gòu)，具有扎實的專業(yè)理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)

驗。部門從事資金清算、估值核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控業(yè)務(wù)的

執(zhí)業(yè)人員38人，均具有基金從業(yè)資格。

2、托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)

杭州銀行采購了業(yè)內(nèi)廣泛使用的深圳贏時勝公司開發(fā)的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有

完善的估值核算、資金清算、投資監(jiān)督和信息披露等功能，具備良好的安全性、

穩(wěn)定性、開放性和可擴展性。

3、杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與風險管理情況

杭州銀行建立了較為完善的法人治理結(jié)構(gòu)，形成了從董事會、經(jīng)營層到操作

層，覆蓋信用風險、市場風險、操作風險在內(nèi)的全面風險管理體系，資產(chǎn)托管部

也牢固樹立風險意識，采取各種必要措施防范和化解風險。

（1）建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度

杭州銀行明確劃分各崗位職責，系統(tǒng)運維、估值核算、資金清算、投資監(jiān)督

和內(nèi)部稽核監(jiān)控等重要崗位、人員嚴格分開，估值核算、資金清算、投資監(jiān)督等

能接觸到基金交易數(shù)據(jù)的崗位人員進行物理分離。

（2）建立健全授權(quán)管理體系

杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《杭州銀行資產(chǎn)托管

業(yè)務(wù)運營實施細則》，將授權(quán)管理貫穿于資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的始終，各崗位業(yè)務(wù)人員

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均在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)職責。

（3）建立完備的備份機制

杭州銀行資產(chǎn)托管的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及其他重要數(shù)據(jù)每日進行安全備份，定期將數(shù)

據(jù)完整、真實、準確地轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上，并要求集中和異地保存，保存

期限至少20年。資產(chǎn)托管部關(guān)鍵崗位人員也采用雙人備份制度。

（4）建立完備有效的應(yīng)急措施

杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運營實施細則》、《杭州銀行資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理辦法》，并針對托管業(yè)務(wù)備份、信息系統(tǒng)及資金清算等業(yè)

務(wù)制定了專門的應(yīng)急預(yù)案，對于各類突發(fā)事件、緊急事件或故障，定期開展應(yīng)急

演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的有效性和可靠性。

（5）建立嚴格的保密機制

杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管從業(yè)人員管理實施細則》，資產(chǎn)托管部

配備獨立的門禁系統(tǒng)，嚴格禁止無關(guān)人員進入資產(chǎn)托管部辦公區(qū)域，能接觸到基

金交易數(shù)據(jù)的崗位人員進行物理分離，并采用電話錄音、監(jiān)控錄像、信息加密傳

遞技術(shù)等手段來實現(xiàn)風險控制。

（6）建立有效的內(nèi)部稽核機制

杭州銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立稽核監(jiān)控崗，直接對資產(chǎn)托管部總經(jīng)理負責，獨立

對各崗位、各項業(yè)務(wù)實施全面的監(jiān)督反饋，以確保杭州銀行資產(chǎn)托管各項業(yè)務(wù)合

法合規(guī)、安全有效，切實履行托管人職責。

四、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權(quán)的職責。根據(jù)《基金

法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范

圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金

資產(chǎn)估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運作

的事項，對基金管理人進行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

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基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律法規(guī)和基金合同的行為，應(yīng)及時以書

面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形

式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，

督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾

正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，

通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或

者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證

監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當及時通知基金管理人，

并及時向中國證監(jiān)會報告。

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第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)：中銀國際證券股份有限公司直銷柜臺

住所：中國上海市浦東銀城中路200號中銀大廈39層（郵政編碼：200120）

辦公地址：北京市西城區(qū)西單北大街110號7層（郵政編碼：100032）

法定代表人：周冰（代行）

電話：010-66229088

傳真：010-66578971

聯(lián)系人：何晨、陳哲、屈研

2、其他銷售機構(gòu)：

1）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層

法定代表人：其實

客服電話：95021/400-1818-188

網(wǎng)址:www.1234567.com.cn

2）上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

法定代表人：王翔

客服電話：400-820-5369

網(wǎng)址:www.jigoutong.com

3）中銀國際證券股份有限公司

注冊地址：中國上海市浦東銀城中路200號中銀大廈39層

法定代表人：周冰（代行）

客服電話：400-620-8888

網(wǎng)址:www.bocifunds.com

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4）招商銀行股份有限公司招贏通平臺

注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：繆建民

客服電話：95555

網(wǎng)址:www.cmbchina.com

基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金

合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，具體詳見基金管理人網(wǎng)站。

二、登記機構(gòu)

中銀國際證券股份有限公司

住所：中國上海市浦東銀城中路200號中銀大廈39層（郵政編碼：200120）

法定代表人：周冰（代行）

電話：021-20328000

傳真：021-50372465

聯(lián)系人：張佳斌

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

負責人：廖海

電話：021-51150298

傳真：021-51150398

聯(lián)系人：劉佳

經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

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辦公地址：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

法定代表人：鄒俊

聯(lián)系電話：010-85085000

傳真電話：010-85185111

經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、倪益

聯(lián)系人：倪益

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第六部分基金的募集

一、基金的設(shè)立及其依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信

息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2021年4月28日中國證監(jiān)會證監(jiān)

許可【2021】1562號文件注冊募集。

二、基金類型、運作方式和存續(xù)期間

基金類型：債券型證券投資基金

基金運作方式：契約型開放式

存續(xù)期限：不定期

三、募集情況

本次募集的有效認購戶數(shù)為285戶，本次募集期的有效認購份額

200,020,329.31份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額2.72份，兩項合計共200,020,332.03

份基金份額。

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第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足《基金合同》生效條件，《基金合同》2021年9

月15日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式開始管理本基

金。

二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；

連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)

會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止

基金合同等，并于6個月內(nèi)召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

1、直銷機構(gòu)：

中銀國際證券股份有限公司直銷柜臺

住所：中國上海市浦東銀城中路200號中銀大廈39層（郵政編碼：200120）

辦公地址：北京市西城區(qū)西單北大街110號7層（郵政編碼：100032）

法定代表人：周冰（代行）

電話：010-66229088

傳真：010-66578971

聯(lián)系人：何晨、陳哲、屈研

2、其他銷售機構(gòu)(排名不分先后)

目前的代銷機構(gòu)為1）上海天天基金銷售有限公司、2）上?；匣痄N售

有限公司、3）中銀國際證券股份有限公司、4）招商銀行股份有限公司招贏通平

臺

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦

理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購

與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體辦

理時間在招募說明書或相關(guān)公告中載明。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

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2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

本基金于2021年9月22日開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額

申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額

凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資者認購、申購的先后次序進行

順序贖回；

5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、

處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)

定為準；

6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

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投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申

購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，

贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付

贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項

的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款

項劃付時間相應(yīng)順延至該因素消除的最近一個工作日。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間

進行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)

定媒介上公告。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有

效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷

售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或

無效，則申購款項本金退還給投資者。如相關(guān)法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，

則依規(guī)定執(zhí)行。

基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表

銷售機構(gòu)已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果

為準。對于申請的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

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在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務(wù)規(guī)則》，對上述業(yè)務(wù)辦理

時間進行調(diào)整，基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對上述內(nèi)容另有規(guī)定，從其規(guī)定。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、在不對基金份額持有人利益造成損

害的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間、方式等規(guī)則進行調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)在新規(guī)

則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

五、申購與贖回的數(shù)量限制

1、投資者通過銷售機構(gòu)申購本基金的，每個基金賬戶申購的單筆最低金額

為人民幣10元（含申購費）。各銷售機構(gòu)可根據(jù)本基金管理人的調(diào)整方案進行

調(diào)整，但除基金管理人另有公告外，不得低于基金管理人規(guī)定的上述最低金額限

制，具體以各銷售機構(gòu)公布為準，投資者仍需遵循各銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

投資者通過直銷柜臺申購本基金的，單筆最低申購金額為人民幣10元（含

申購費）。追加申購最低金額為人民幣10元（含申購費）。

投資者可多次申購，對單個投資者的累計持有份額不設(shè)上限限制，但法律法

規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外。

2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于10份基金份

額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）單個交易賬戶保留的基

金份額余額不足10份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。各銷售

機構(gòu)可根據(jù)本基金管理人的調(diào)整方案進行調(diào)整，但除基金管理人另有公告外，不

得低于基金管理人規(guī)定的上述最低份額限制，具體以各銷售機構(gòu)公布為準，投資

者仍需遵循各銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延緩支付時，贖回辦理和款項支付的辦法將

參照基金合同有關(guān)巨額贖回的條款處理。

3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

更新招募說明書拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。六、申購和贖回的價格、費用及其用途1、基金份額的申購費用（1）A類基金份額的申購費用投資者申購A類基金份額時，需交納申購費用。投資者在一天之內(nèi)如有多筆申購，適用費率按單筆A類基金份額的申購申請分別計算。投資者申購本基金A類基金份額的申購費率如下：金額（M）申購費率M＜100萬元0.80%100萬元≤M＜200萬元0.50%200萬元≤M＜500萬元0.30%M≥500萬元1000元/筆（2）C類基金份額的申購費用本基金C類基金份額不收取申購費，收取銷售服務(wù)費。（3）本基金A類基金份額的申購費用由申購人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。2、基金份額的贖回費用本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對于持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費將全額計入基金財產(chǎn)，其余贖回費不少于25%計入基金財產(chǎn)。 

金額（M） 申購費率 

M＜100萬元 0.80% 

100萬元≤M＜200萬元 0.50% 

200萬元≤M＜500萬元 0.30% 

M≥500萬元 1000元/筆 



更新招募說明書本基金的贖回費率按持有時間遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回，適用費率按單筆分別計算。具體如下：持有期限（Y）贖回費率A類基金份額Y＜7天1.50%7天≤Y 

 持有期限（Y） 贖回費率 

A類基金份額 Y＜7天 1.50% 

7天≤Y 0.05% 

Y≥30天 0 

C類基金份額 Y＜7天 1.50% 

Y≥7天 0 



更新招募說明書

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）；

申購費用＝申購金額-凈申購金額；

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值。

當申購費用適用固定金額時：

申購費用＝固定金額；

凈申購金額＝申購金額-申購費用；

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值。

例：某投資者投資10萬元申購A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額

凈值為1.0400元，申購費率為0.80%，則其可得到的申購份額為：

申購金額＝100,000.00元

凈申購金額=100,000.00/（1+0.80%）=99,206.35元

申購費用=100,000.00-99,206.35=793.65元

申購份額=99,206.35/1.0400=95,390.72份

即：投資者投資10萬元申購A類基金份額，假設(shè)申購當日A類基金份額凈

值為1.0400元，則可得到95,390.72份A類基金份額。

（2）C類基金份額的申購份額計算

凈申購金額＝申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日C類基金份額凈值

例：某投資者投資10萬元申購C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金份額

凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：

凈申購金額＝100,000.00元

申購份額＝100,000/1.0400=96,153.85份

即：投資者投資10萬元申購C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金份額凈

值為1.0400元，則可得到96,153.85份C類基金份額。

2、贖回金額計算

更新招募說明書

本基金的贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈

值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保

留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

具體的計算方法如下：

贖回總金額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值

贖回費用＝贖回總金額×贖回費率

贖回金額＝贖回總金額－贖回費用

例：某投資者贖回10,000份A類基金份額，假設(shè)持有時間對應(yīng)贖回費率為

0.05%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2000元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總金額＝10,000×1.2000＝12,000.00元

贖回費用＝12,000.00×0.05%＝6.00元

贖回金額＝12,000.00－6.00＝11,994.00元

即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，假設(shè)持有時間對應(yīng)的贖回

費率為0.05%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2000元，則其可得到的贖

回金額為11,994.00元。

例：某投資者贖回持有的10,000份C類基金份額，假設(shè)持有時間對應(yīng)的贖

回費率為0%，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.2000元，則其可得到的贖回

金額為：

贖回總金額＝10,000×1.2000＝12,000.00元

贖回費用＝12,000.00×0%＝0元

贖回金額＝12,000.00－0＝12,000.00元

即：投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，假設(shè)持有時間對應(yīng)的贖回

費率為0%，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.2000元，則其可得到的贖回金

額為12,000.00元。

3、基金份額凈值的計算

更新招募說明書

本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告各類基

金份額凈值和各類基金份額累計凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，保留到

小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承

擔。T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情

況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。具體計算公式為：

計算日基金份額凈值＝計算日各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日各類基

金份額的余額總數(shù)

八、申購與贖回的登記

投資者T日申購基金成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者

辦理權(quán)益登記手續(xù)。

投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者

辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，

并于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

九、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資者的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

更新招募說明書

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

8、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。

9、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投

資者單日或單筆申購金額上限的。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫

停申購公告。如果投資者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投

資者。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

更新招募說明書

6、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；

如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合

同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受

理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的

辦理并公告。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認

為因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的

前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖

回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

更新招募說明書

投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到

全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回部分

作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開

放日基金總份額的20%時，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申

請有困難或認為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可

能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，對于該基金份額持有人當日提出的贖回申

請中超過上一開放日基金總份額20%以外的部分（不含20%），基金管理人可以

延期辦理。對于未能贖回部分，單個基金份額持有人在提交贖回申請時可以選擇

延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，延

期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金

份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該單個基金份額持有人在提交贖回申

請時未作明確選擇，該單個基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

對于該基金份額持有人當日提出的贖回申請中未超過上一開放日基金總份

額20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，

與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理，并且對于該基金份額持有人和其他

基金份額持有人的贖回申請采取相同的處理方式。對于前述未能贖回部分，基金

份額持有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

更新招募說明書

如該單個基金份額持有人在提交贖回申請時未作明確選擇，該單個基金份額持有

人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限

制。

基金管理人在履行適當程序后，有權(quán)根據(jù)當時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理

措施，并在規(guī)定媒介上進行公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理

人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付

贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

法，同時在規(guī)定媒介上刊登公告。

十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會

備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時

間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重

新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購

或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十三、基金轉(zhuǎn)換

更新招募說明書

為滿足廣大投資者的理財需求，本公司自2021年9月22日起開通中銀證券

安灝債券型證券投資基金（代碼：A類為012468，C類為012469）與本公司旗下

其他開放式基金的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

1、適用范圍

本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于本公司管理的以下基金間的轉(zhuǎn)換：中銀證券價值精選混合

型證券投資基金(代碼:002601)、中銀證券健康產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基

金(代碼:002938)、中銀證券安進債券型證券投資基金(代碼:A類為003929，C

類為003930)、中銀證券現(xiàn)金管家貨幣市場基金(代碼:A類為003316，B類為

003317)、中銀證券安弘債券型證券投資基金(代碼:A類為004807，C類為004808)、

中銀證券匯宇定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金(代碼:005321)、中銀證券聚

瑞混合型證券投資基金(代碼:A類為004913，C類為004914)、中銀證券匯嘉定

期開放債券型發(fā)起式證券投資基金(代碼:005309)、中銀證券安譽債券型證券投

資基金(代碼:A類為004956，C類為004957)、中銀證券匯享定期開放債券型發(fā)

起式證券投資基金(代碼:005611)、中銀證券新能源靈活配置混合型證券投資基

金(代碼:A類為005571，C類為005572)、中銀證券安源債券型證券投資基金(代

碼:A類為005362，C類為005363)、中銀證券中高等級債券型證券投資基金(代

碼:A類為004954，C類為004955)、中銀證券安澤債券型證券投資基金(代碼:A

類為007023，C類為007024)、中銀證券安沛?zhèn)妥C券投資基金(代碼:A類為

008995，C類為008996)、中銀證券中證500交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)

接基金(代碼:A類為008258，C類為008259)、中銀證券優(yōu)選行業(yè)龍頭混合型證

券投資基金(代碼:A類為009640，C類為009641)、中銀證券鑫瑞6個月持有期

混合型證券投資基金（代碼:A類為010170，C類為010171)、中銀證券精選行業(yè)

股票型證券投資基金(代碼:A類為010892，C類為010893)、中銀證券盈瑞混合

型證券投資基金(代碼:A類為011801，C類011802)、中銀證券優(yōu)勢制造股票型

證券投資基金(代碼:A類為011269，C類為011270)、中銀證券安業(yè)債券型證券

投資基金(代碼:A類為013373，C類為013374)、中銀證券內(nèi)需增長混合型證券

投資基金(代碼:A類為013755，C類為013756)、中銀證券恒瑞9個月持有期混

合型證券投資基金(代碼:A類為013929，C類為013930)、中銀證券遠見價值混

合型證券投資基金(代碼:A類為014179，C類為014180)、中銀證券慧澤穩(wěn)健3

個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(代碼:A類為016136，C類為016137)、

中銀證券慧澤平衡3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(代碼:A類為

016217，C類為016218)、中銀證券凌瑞6個月持有期混合型證券投資基金（代

碼：A類為017389，C類為017390）、中銀證券安澈債券型證券投資基金（代碼：

A類為018718，C類為018719）、中銀證券中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證

券投資基金（代碼：019098）、中銀證券和瑞一年持有期混合型證券投資基金（代

碼：A類為019187，C類為019188）、中銀證券鴻安債券型證券投資基金（代碼：

更新招募說明書

A類為020506，C類為020507）、中銀證券中證A500指數(shù)型證券投資基金（代碼：

A類為023153，C類為023154）

基金管理人今后發(fā)行的開放式基金將根據(jù)具體情況確定是否適應(yīng)于基金轉(zhuǎn)

換業(yè)務(wù)并另行公告。敬請投資者關(guān)注屆時的相關(guān)公告。

2、基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則

（1）基金轉(zhuǎn)換是指投資者將其持有的本公司管理的某開放式基金的全部或

部分基金份額，轉(zhuǎn)換為同為本公司管理的，且屬同一注冊登記機構(gòu)的其他開放式

基金的份額的一種業(yè)務(wù)模式。

（2）基金轉(zhuǎn)換在本公司所管理的已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的由同一銷售機構(gòu)銷售的

開放式基金之間進行，且轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金同屬一個注冊登記機構(gòu)。

（3）基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)進行，即辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)

須同時代理轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金。

（4）基金轉(zhuǎn)換只能在相同收費模式下進行。前端收費模式的基金只能轉(zhuǎn)換

到前端收費模式的其他基金，后端收費模式的基金只能轉(zhuǎn)換到后端收費模式的其

他基金。貨幣市場基金與其他基金之間的轉(zhuǎn)換不受上述收費模式的限制。

（5）辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，擬轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回或可轉(zhuǎn)出狀態(tài)，

擬轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購或可轉(zhuǎn)入狀態(tài)。當轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)涉及基金發(fā)生拒絕或

暫停接受申購、贖回業(yè)務(wù)的情形時，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)也隨之相應(yīng)停止。

（6）基金轉(zhuǎn)換以份額為單位提交申請，在轉(zhuǎn)換申請當日規(guī)定的交易時間內(nèi)，

投資者在當日交易時間結(jié)束前撤銷基金轉(zhuǎn)換申請，交易時間結(jié)束后即不得撤銷。

轉(zhuǎn)出方的基金份額必須是可用份額，并遵循轉(zhuǎn)出方基金贖回業(yè)務(wù)的相關(guān)原則處理。

如果轉(zhuǎn)換申請當日同時有贖回申請，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理原則。

（7）基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，即基金的轉(zhuǎn)換金額和份額以轉(zhuǎn)換申請受理當

日轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的份額凈值為基準進行計算，若投資者轉(zhuǎn)換申請在規(guī)定交易時

間后，則該申請受理日順延至下一工作。

更新招募說明書

（8）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)除保本基金遵循“后進先出”外，其它基金遵循“先進先出”

的業(yè)務(wù)規(guī)則。“先進先出”即首先轉(zhuǎn)換持有時間最長的基金份額，“后進先出”即首

先轉(zhuǎn)換持有時間最短的基金份額。如果同一投資者在基金轉(zhuǎn)換申請當日，同時提

出轉(zhuǎn)出基金的贖回申請，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理原則。

（9）單筆轉(zhuǎn)換最低申請基金份額適用各基金招募說明書中關(guān)于最低贖回份

額的規(guī)定。若某筆轉(zhuǎn)換導(dǎo)致投資者在銷售機構(gòu)托管的單只基金余額低于該基金合

同規(guī)定的最低持有份額時，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機構(gòu)托管的該基金

剩余份額強制贖回。

（10）對于基金分紅，權(quán)益登記日申請轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有該次分紅

權(quán)益，權(quán)益登記日申請轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有該次分紅權(quán)益。

（11）轉(zhuǎn)換費用的計算按單筆申請進行計算。投資者在T日多次轉(zhuǎn)換的，

分別計算各筆的轉(zhuǎn)換費用?；疝D(zhuǎn)換費用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費和轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金

的申購補差費兩部分構(gòu)成。

1）轉(zhuǎn)出基金贖回費按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費率收取，轉(zhuǎn)換申購補

差費按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費率的差額收取。

2）前端收費模式下，在轉(zhuǎn)入基金申購費率高于轉(zhuǎn)出基金申購費率時，基

金轉(zhuǎn)換申購補差費率為轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費率之差；在轉(zhuǎn)入基金申購費

率等于或小于轉(zhuǎn)出基金申購費率時，基金轉(zhuǎn)換申購補差費率為零。后端收費模式

下，在轉(zhuǎn)出基金申購費率高于轉(zhuǎn)入基金申購費率時，基金轉(zhuǎn)換申購補差費率為轉(zhuǎn)

出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費率之差；在轉(zhuǎn)出基金申購費率等于或小于轉(zhuǎn)入基金申

購費率時，基金轉(zhuǎn)換申購補差費率為零。本公司旗下基金的原申購費率詳見各基

金的招募說明書。

3）轉(zhuǎn)換費用由投資者承擔，其中贖回費用計入基金財產(chǎn)比例遵循轉(zhuǎn)出基金

招募說明書的約定。計算基金轉(zhuǎn)換費用所涉及的申購費率和贖回費率均按基金合

同、更新的招募說明書規(guī)定費率執(zhí)行。同一筆轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)中包含不同持有時間的基

金份額，分別按照持有時間收取相應(yīng)的贖回費用。

更新招募說明書

4）基金轉(zhuǎn)換金額、份額及費用計算公式：

轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當日基金份額凈值

轉(zhuǎn)出基金贖回手續(xù)費=轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回手續(xù)費率

轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)出基金贖回手續(xù)費

前端收費基金補差費=轉(zhuǎn)換金額×補差費率/(1+補差費率)

后端收費基金補差費=轉(zhuǎn)換金額×補差費率

轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)換金額-補差費

轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當日基金份額凈值

轉(zhuǎn)入份額按照四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差歸入基金

財產(chǎn)。

例如：某基金份額持有人持有10000份A基金，一年內(nèi)決定轉(zhuǎn)換為B基金

份額，假設(shè)轉(zhuǎn)換當日轉(zhuǎn)出基金份額凈值是1.0760元，轉(zhuǎn)入基金的份額凈值是

1.0135元，對應(yīng)贖回費率為0.5%，申購補差費率為0，則可得到的轉(zhuǎn)換份額為：

轉(zhuǎn)出金額=10000×1.0760=10760元

轉(zhuǎn)出基金贖回手續(xù)費=10760×0.5%=53.80元

轉(zhuǎn)換金額=10760-53.8=10706.2元

前端收費基金轉(zhuǎn)換補差費率=0

前端收費基金補差費=10706.20×0/(1+0)=0元

轉(zhuǎn)入金額=10706.2-0=10706.2元

轉(zhuǎn)入份額=10706.2/1.0135=10563.59份

即：某基金份額持有人持有10000份A基金一年內(nèi)決定轉(zhuǎn)換為B基金，假

設(shè)轉(zhuǎn)換當日轉(zhuǎn)出基金份額凈值10706.2元，轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值1.0135元，

則可得到的轉(zhuǎn)換份額為10563.59份。(計算結(jié)果四舍五入保留兩位小數(shù))

確定前端收費基金轉(zhuǎn)換補差費率時，如轉(zhuǎn)出基金申購費率低于轉(zhuǎn)入基金申購

費率，且轉(zhuǎn)出基金費率為固定費用的，直接以轉(zhuǎn)入基金申購費率作為補差費率。

更新招募說明書

（12）基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額自交易確認之日起重新計算持有期。轉(zhuǎn)換入

基金份額贖回或再次轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出時，按新持有期所適用的費率檔次計算相關(guān)費用。

（13）發(fā)生巨額贖回且基金管理人決定全部贖回時，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出同贖回一

同處理，無優(yōu)先順序。發(fā)生巨額贖回且基金管理人決定部分延期贖回的，提交的

轉(zhuǎn)換申請按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例計算當日可轉(zhuǎn)換外，當日

未確認的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請份額將自動予以撤銷，不再視為下一開放日的基金轉(zhuǎn)

換申請。發(fā)生連續(xù)巨額贖回時，本公司可選擇暫?；驎壕徑邮芑疝D(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請

（14）正常情況下，基金注冊登記機構(gòu)在T+1日對T日（銷售機構(gòu)受理投

資者轉(zhuǎn)換申請的工作日）的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請進行有效性確認，辦理轉(zhuǎn)出基金的

權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T+2日后（包括該日）投資者可向銷售

機構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況。

T日：銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

（15）其他需要提示的事項

1）本公司開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金名稱以及時間以具體公告為準。各代銷機構(gòu)

開通本公司旗下基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時間以具體公告為準。

2）由于各代銷機構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因，可能開展該業(yè)務(wù)的時間有所不

同，如有疑問，投資者可撥打本公司客戶服務(wù)電話或登錄本公司網(wǎng)站咨詢有關(guān)詳

情。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者

按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種

情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者或者是按

照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理。

更新招募說明書

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

本基金于2021年9月22日起在各代銷機構(gòu)開通定期定額投資業(yè)務(wù)，有關(guān)本

基金在直銷機構(gòu)開通定期定額投資業(yè)務(wù)的時間，本公司將另行公告。

十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和其他業(yè)務(wù)

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部

分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，

基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

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十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)

辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十九、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機

制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。

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第九部分基金的投資

一、投資目標

在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健

回報。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市

交易的國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、

政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、資產(chǎn)支持證券、次級債券、可分離交易可轉(zhuǎn)

債的純債部分、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、債券回購、銀行存款（包

括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具

以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會

的相關(guān)規(guī)定。

本基金投資信用債的信用評級為AA（含）以上。

本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新股，同

時本基金不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債

券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人與托管人達

成書面補充協(xié)議并在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。

本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，

其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人與托

管人達成書面補充協(xié)議并在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

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三、投資策略

1、久期管理策略

在全球經(jīng)濟的框架下，本基金管理人對宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其引致的財政貨

幣政策變化做出判斷，密切跟蹤CPI、PPI、匯率、M2等利率敏感指標，運用數(shù)

量化工具，對未來市場利率趨勢進行分析與預(yù)測，并據(jù)此確定合理的債券組合目

標久期，通過合理的久期控制實現(xiàn)對利率風險的有效管理。

2、類屬配置策略

類屬配置主要包括資產(chǎn)類別選擇、各類資產(chǎn)的適當組合以及對資產(chǎn)組合的管

理。本基金通過情景分析和歷史預(yù)測相結(jié)合的方法，“自上而下”在債券一級市

場和二級市場，銀行間市場和交易所市場，銀行存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)

類別之間進行類屬配置，進而確定具有最優(yōu)風險收益特征的資產(chǎn)組合。

3、期限結(jié)構(gòu)配置策略

本基金對同一類屬收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進行分析，在給定組合久

期以及其他組合約束條件的情形下，確定最優(yōu)的期限結(jié)構(gòu)。本基金期限結(jié)構(gòu)調(diào)整

的配置方式包括子彈策略、啞鈴策略和梯形策略。

4、信用債券投資策略

信用債券的信用利差與債券發(fā)行人所在行業(yè)特征和自身情況密切相關(guān)。本基

金將通過行業(yè)分析、公司資產(chǎn)負債分析、公司現(xiàn)金流分析、公司運營管理分析等

調(diào)查研究，分析違約風險即合理的信用利差水平，對信用債券進行獨立、客觀的

價值評估。

本基金投資信用債的信用評級為AA（含）以上，其中投資于評級為AA的信

用債的比例不高于信用債資產(chǎn)的20%，投資于評級為AA+的信用債的比例不高于

信用債資產(chǎn)的50%，投資于評級為AAA的信用債不低于信用債資產(chǎn)的50%。

短期融資券、超短期融資券采用主體評級（除中債資信），除短期融資券、超短

期融資券以外的信用債采用債項評級，以買入時的評級為準。

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因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、信用評級調(diào)整等基金管

理人之外的因素致使信用債投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)

當適時調(diào)整。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)所

出具的信用評級（具體評級機構(gòu)名單以基金管理人確認為準）。如出現(xiàn)同一時間

多家評級機構(gòu)所出具信用評級不同的情況或沒有對應(yīng)評級的信用債券，基金管理

人需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進行獨立判斷與認定，以基金管理人的判斷結(jié)果為

準。

5、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把

握市場交易機會等積極策略，在嚴格遵守法律法規(guī)和基金合同基礎(chǔ)上，通過信用

研究和流動性管理，選擇經(jīng)風險調(diào)整后相對價值較高的品種進行投資，以期獲得

長期穩(wěn)定收益。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，

其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司

發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

更新招募說明書

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原

始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）本基金進行債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日

凈資產(chǎn)的40％；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，

債券回購到期后不得展期；

（11）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除第（2）、（9）、（12）、（13）條以外，因證券市場波動、證券發(fā)行人

合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定

投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的

特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

更新招募說明書

如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)

定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但

須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的書面同意，并按

法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之

二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審

查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資

不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。

五、業(yè)績比較基準

中債綜合全價指數(shù)收益率

更新招募說明書

本基金選擇中債綜合全價指數(shù)收益率作為業(yè)績比較基準。中債綜合全價指數(shù)

樣本具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所市場等）、

不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），是中國目前最

權(quán)威，應(yīng)用也最廣的指數(shù)。中債綜合全價指數(shù)的構(gòu)成品種基本覆蓋了本基金的投

資標的，反映債券全市場的整體價格和投資回報情況。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績

比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數(shù)，或者

本基金業(yè)績比較基準所參照的指數(shù)在未來不再發(fā)布時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，

本基金按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行相關(guān)手續(xù)并報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較

基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

六、風險收益特征

本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風險低于股票型及混合型基金，高

于貨幣市場基金。

七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份

額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當利益。

八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

更新招募說明書務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。九、基金投資組合報告1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況序號項目金額（元）占基金總資產(chǎn)的比例（%）1權(quán)益投資--其中：股票--2基金投資--3固定收益投資62,526,375.3596.18其中：債券62,526,375.3596.18資產(chǎn)支持證券--4貴金屬投資--5金融衍生品投資--6買入返售金融資產(chǎn)--其中：買斷式回購的買入返售金融--資產(chǎn)7銀行存款和結(jié)算備付金合計2,484,833.873.828其他資產(chǎn)--9合計65,011,209.22100.002、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合注：本基金本報告期末未持有股票。（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合注：本基金投資范圍未包括港股通投資股票。 

序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 權(quán)益投資 - - 

 其中：股票 - - 

2 基金投資 - - 

3 固定收益投資 62,526,375.35 96.18 

 其中：債券 62,526,375.35 96.18 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

4 貴金屬投資 - - 

5 金融衍生品投資 - - 

6 買入返售金融資產(chǎn) - - 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 2,484,833.87 3.82 

8 其他資產(chǎn) - - 

9 合計 65,011,209.22 100.00 



更新招募說明書3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(1)報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細注：本基金本報告期末未持有股票。4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合序號債券品種公允價值（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（%）1國家債券--2央行票據(jù)--3金融債券62,526,375.3596.28其中：政策性金融債62,526,375.3596.284企業(yè)債券--5企業(yè)短期融資券--6中期票據(jù)--7可轉(zhuǎn)債（可交換債）--8同業(yè)存單--9其他--10合計62,526,375.3596.285、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細序號債券代碼債券名稱數(shù)量（張）公允價值（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（%）119040619農(nóng)發(fā)06100,00011,172,728.7717.20219021019國開10100,00010,788,000.0016.61323020223國開02100,00010,179,339.7315.67423030323進出03100,00010,147,416.4415.63524030324進出03100,00010,120,054.7915.586、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細 

序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 62,526,375.35 96.28 

 其中：政策性金融債 62,526,375.35 96.28 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 - - 

6 中期票據(jù) - - 

7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - - 

8 同業(yè)存單 - - 

9 其他 - - 

10 合計 62,526,375.35 96.28 

序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 190406 19農(nóng)發(fā)06 100,000 11,172,728.77 17.20 

2 190210 19國開10 100,000 10,788,000.00 16.61 

3 230202 23國開02 100,000 10,179,339.73 15.67 

4 230303 23進出03 100,000 10,147,416.44 15.63 

5 240303 24進出03 100,000 10,120,054.79 15.58 



更新招募說明書

注：本基金本報告期末未持有貴金屬投資。

8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明

細

注：本基金本報告期末未持有權(quán)證投資。

9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

（1）本期國債期貨投資政策

本基金投資范圍未包括國債期貨，無相關(guān)投資政策。

（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

注：本基金報告期內(nèi)未參與國債期貨投資。

（3）本期國債期貨投資評價

注：本基金投資范圍未包括國債期貨，無相關(guān)投資評價。

10、投資組合報告附注

（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在報告編制日前一年內(nèi)受到處罰如下：

國家開發(fā)銀行在報告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局北京金融監(jiān)管局的行政

處罰。

中國進出口銀行在報告編制日前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局的行政處罰。

本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制

日前一年以內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。

（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

注：本基金不投資于股票。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

注：本基金本報告期末未持有其他資產(chǎn)。

（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細

注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

更新招募說明書

（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

注：本基金不投資于股票。

（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

更新招募說明書第十部分基金的業(yè)績基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險,投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。一、基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較中銀證券安灝債券A業(yè)績比較凈值增長業(yè)績比較凈值增長基準收益階段率標準差基準收益①－③②－④率①率標準差②率③④2021.09.15-2021.12.310.77%0.04%0.55%0.04%0.22%0.00%2022.01.01-2022.12.312.04%0.05%0.51%0.06%1.53%-0.01%2023.01.01-2023.12.311.85%0.02%2.06%0.04%-0.21%-0.02%2024.01.01-2024.12.313.15%0.04%4.98%0.09%-1.83%-0.05%2025.01.01-2025.06.300.14%0.04%-0.14%0.11%0.28%-0.07%自基金合同生效起至今8.18%0.04%8.13%0.07%0.05%-0.03%中銀證券安灝債券C業(yè)績比較凈值增長業(yè)績比較凈值增長基準收益階段率標準差基準收益①－③②－④率①率標準差②率③④2021.09.15-2021.12.310.79%0.04%0.55%0.04%0.24%0.00%2022.01.01-2022.12.311.95%0.05%0.51%0.06%1.44%-0.01%2023.01.01-2023.12.311.88%0.02%2.06%0.04%-0.18%-0.02% 

階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④ 

2021.09.15-2021.12.31 0.77% 0.04% 0.55% 0.04% 0.22% 0.00% 

2022.01.01-2022.12.31 2.04% 0.05% 0.51% 0.06% 1.53% -0.01% 

2023.01.01-2023.12.31 1.85% 0.02% 2.06% 0.04% -0.21% -0.02% 

2024.01.01-2024.12.31 3.15% 0.04% 4.98% 0.09% -1.83% -0.05% 

2025.01.01-2025.06.30 0.14% 0.04% -0.14% 0.11% 0.28% -0.07% 

自基金合同生效起至今 8.18% 0.04% 8.13% 0.07% 0.05% -0.03% 

階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④ 

2021.09.15-2021.12.31 0.79% 0.04% 0.55% 0.04% 0.24% 0.00% 

2022.01.01-2022.12.31 1.95% 0.05% 0.51% 0.06% 1.44% -0.01% 

2023.01.01-2023.12.31 1.88% 0.02% 2.06% 0.04% -0.18% -0.02% 



更新招募說明書2024.01.01-2024.12.313.03%0.04%4.98%0.09%-1.95%-0.05%2025.01.01-2025.06.300.24%0.04%-0.14%0.11%0.38%-0.07%自基金合同生效起至今8.12%0.04%8.13%0.07%-0.01%-0.03%注：業(yè)績比較基準=中債綜合全價指數(shù)收益率。二、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較 

2024.01.01-2024.12.31 3.03% 0.04% 4.98% 0.09% -1.95% -0.05% 

2025.01.01-2025.06.30 0.24% 0.04% -0.14% 0.11% 0.38% -0.07% 

自基金合同生效起至今 8.12% 0.04% 8.13% 0.07% -0.01% -0.03% 



更新招募說明書

注：本基金合同于2021年9月15日生效。

更新招募說明書

第十一部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購

款及其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自

有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，

不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

更新招募說明書

第十二部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會

計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資

產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計

量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允

價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值

為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的

溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠

可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價

更新招募說明書

值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值

進行調(diào)整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。

（2）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，估值日不存在活躍市場時

采用估值技術(shù)確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應(yīng)持續(xù)

評估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，

應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場

報價未能代表計量日公允價值的情況下，按成本應(yīng)對市場報價進行調(diào)整，確認計

量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技

術(shù)確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供

的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第

三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含

投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按

照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未

提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間

市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

更新招募說明書

4、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利

息收入。

5、本基金可以采用第三方估值機構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估值

價格數(shù)據(jù)。

6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

7、同一債券或股票同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券或股票所處

的市場分別估值。

8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，本基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫?。

9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同規(guī)定的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布，由此造成的損失，基金托

管人免責。

五、估值程序

1、由于基金費用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算

基金份額凈值。各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以

當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五

更新招募說明書

入。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管

理人按基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估

值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷

售機構(gòu)、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下

述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若

系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下

述原則執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差

錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差

錯取得不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。

更新招募說明書

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責

任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€

或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責

任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不

當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當

得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

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（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基

金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基

金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾

差，以基金管理人計算結(jié)果為準。

（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金

資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責

計算，基金托管人負責進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當

日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值

計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

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九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值。

十、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等第三方機構(gòu)發(fā)送的

數(shù)據(jù)錯誤等，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人

原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，

但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免

除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由

此造成的影響。

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第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)

金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的該類別基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金

份額進行再投資，且基金份額持有人可對A類、C類基金份額分別選擇不同的分

紅方式；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

2、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準

日的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面

值；

3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售

服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同；本基金同一類別的每一

基金份額享有同等分配權(quán)；

4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。

在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金收

益分配原則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

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四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在

規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當

投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金

登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再

投資的計算方法等有關(guān)事項遵循《業(yè)務(wù)規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定。

七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)

袋機制”部分的規(guī)定。

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第十四部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證

監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用及因基金投資產(chǎn)生的費用等；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的相關(guān)賬戶開戶及維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.3%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日

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起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休

日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日

起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力

致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

3、銷售服務(wù)費

基金銷售服務(wù)費用于支付銷售機構(gòu)傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有

人服務(wù)費等。本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)

費年費率為0.1%。C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資

產(chǎn)凈值的0.1%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×0.1%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基

金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日

起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給銷

售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近

可支付日支付。

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上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但

應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費，其他費用詳見

招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

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第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民

共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計

師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》、《流動性風險管理規(guī)定》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信

息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及符合

《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并

保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露

的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

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四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基

金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以

中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議、

基金份額發(fā)售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的

基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與

更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更

的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，

并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當?shù)禽d在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或

營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息

發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運

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作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在

規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金

合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當?shù)禽d在基

金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)

議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起

開始執(zhí)行。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站

上登載《基金合同》生效公告。

（三）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)

當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金

份額凈值和各類基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。

（四）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含

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資產(chǎn)組合季度報告）

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其

流動性風險分析等。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當按照《信息披露辦法》的有

關(guān)規(guī)定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事

務(wù)所；

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5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負

責人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12

個月內(nèi)變動超過百分之三十；

12、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；

15、基金收益分配事項；

16、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發(fā)生變更；

17、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

18、本基金開始辦理申購、贖回；

19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

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22、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

23、增加、取消或者調(diào)整基金份額類別設(shè)置、變更收費方式或者停止現(xiàn)有基

金份額的銷售及對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；

24、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大

事項時；

25、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（九）清算報告

基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性

公告登載在規(guī)定報刊上。

（十）資產(chǎn)支持證券的投資情況

本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持

有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有

的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證

券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)

比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

更新招募說明書

（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P(guān)從業(yè)人員不得泄露未

公開披露的基金信息。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金凈值信息、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、

更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信

息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊，單只基金

只需選擇一家報刊。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的

基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。

為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當自中國證監(jiān)會

規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的

信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中

國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)

中列支。

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為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：

（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基

金資產(chǎn)價值時；

（3）當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商一致決定暫停估值的；

（4）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

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第十七部分側(cè)袋機制

一、側(cè)袋機制的實施條件和實施程序

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師

事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基

金份額持有人大會審議。

基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中

國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人和基金服務(wù)機構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原有

賬戶份額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。

二、側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排

（一）基金份額的申購與贖回

1、側(cè)袋賬戶

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回?；鸱蓊~持

有人申請申購、贖回側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回申請將被拒絕。

2、主袋賬戶

基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，

并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購安排，具體事項屆時將由基金管理人在相

關(guān)公告中規(guī)定。

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩

支付贖回款項。

4、對于啟用側(cè)袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的

贖回申請并支付贖回款項。在啟用側(cè)袋機制當日收到的申購申請，視為投資者對

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側(cè)袋機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。

（二）基金的投資

側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋

賬戶資產(chǎn)為基準。

基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標時

僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績

相關(guān)指標時按投資損失處理。

（三）基金的費用

側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費?；鸸芾砣丝梢詫⑴c側(cè)袋

賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。因啟

用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。

（四）基金的估值與會計核算

側(cè)袋機制啟用當日，基金管理人以完成日終估值后的基金凈資產(chǎn)為基數(shù)對主

袋賬戶和側(cè)袋賬戶的資產(chǎn)進行分割，與特定資產(chǎn)可明確對應(yīng)的資產(chǎn)類科目余額、

除應(yīng)交稅費外的負債類科目余額一并納入側(cè)袋賬戶。

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人對側(cè)袋賬戶單獨設(shè)置賬套，實行獨立核算。

如果本基金同時存在多個側(cè)袋賬戶，不同側(cè)袋賬戶分開進行核算。側(cè)袋賬戶的會

計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。

（五）基金的收益分配

側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，

基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶份額不再適用基金合同的

收益與分配條款。

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（六）基金的信息披露

1、基金凈值信息

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基

金份額累計凈值。

2、定期報告

基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信

息。披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代

表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。

側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。

3、臨時報告

基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可

能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和

估值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。

處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬

戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。

側(cè)袋機制實施期間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人

在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律、法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。

（七）特定資產(chǎn)的處置清算

基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處

置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是

否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部

分對應(yīng)的款項。

（八）側(cè)袋的審計

基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人

民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

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第十八部分風險揭示

本基金的主要風險在于以下幾方面：

一、市場風險

證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：

1、政策風險。因國家宏觀政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風險。

2、利率風險。利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動，也影響著

企業(yè)的融資成本和利潤，基金收益水平會受到利率變化的影響。

3、信用風險?；鹚顿Y企業(yè)債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本

息，或由于企業(yè)債券發(fā)行人信用等級降低導(dǎo)致債券價格下降，將造成基金資產(chǎn)損

失。

4、購買力風險。因為通貨膨脹的影響而導(dǎo)致貨幣購買力下降，從而使基金

的實際收益下降。

5、債券收益率曲線變動風險。債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線

非平行移動有關(guān)的風險，單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。

6、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投

資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互

為消長。具體為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行

再投資時，將獲得較少的收益率。

7、債券回購風險。較高的債券正回購比例可能增加組合的流動性風險和利

率風險。

二、管理風險

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在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會

影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水

平。因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)

等相關(guān)性較大。因此本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。

三、技術(shù)風險

當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情

況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記結(jié)算系統(tǒng)癱瘓、核

算系統(tǒng)無法按正常時限產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。

四、流動性風險

流動性風險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)

的風險。流動性風險還包括由于本基金出現(xiàn)巨額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)

金應(yīng)付贖回支付所引致的風險。

1、基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與

贖回”章節(jié)。

2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的

規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)

行上市交易的債券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)

和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風

險適中。

3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金

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份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基

金管理人可以對其采取延期辦理贖回申請的措施。

4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的

情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金

合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖

回款項、收取短期贖回費、暫停基金估值、擺動定價、側(cè)袋機制等流動性風險管

理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照

嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)

部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，

投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照

法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金

托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的

約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，

并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶

對應(yīng)部分的資金的流動性風險。基金管理人將按照持有人利益最大化原則，采取

將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項，但

因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能

大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

五、本基金特有風險

本基金投資品種包含資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定

機構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，

且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一

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定的風險。另外，資產(chǎn)支持證券還面臨提前償還和延期支付的風險。本公司將本

著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資。

六、其他風險

1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不

完善而產(chǎn)生的風險；

2、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風險；

3、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；

4、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水

平，從而帶來風險；

5、其他意外導(dǎo)致的風險。

七、聲明

本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保?；鹜顿Y者自愿投資于本基金，

須自行承擔投資風險。

除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構(gòu)代理銷

售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)基金銷售機構(gòu)擔保

收益，銷售機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，

自表決通過之日起生效，生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公

告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)

督下進行基金清算。

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2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

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六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》

規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案

并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日

內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

的規(guī)定。

八、基金合并

本基金與其他基金的合并應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進行。

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第二十部分基金合同摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申

請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

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（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管、收益分配和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

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（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度、中期和年度基金報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露，因向?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人

大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

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（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利

息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券交易資金清算。

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

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2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲?、法律?
向外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價

格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基

金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金

管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適

當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期

限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；

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（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有

人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基

金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)

利包括但不限于：

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（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義

務(wù)包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

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基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同一類別每

一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金未設(shè)立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人

大會的日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設(shè)立按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，但

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本合同另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額

持有人大會的事項。

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2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益

無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，

不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)

低贖回費率、銷售服務(wù)費率或在不影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下變更收

費方式、調(diào)整份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或者增設(shè)本基金的基

金份額類別，但需履行相關(guān)程序；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不

利影響的前提下，基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)

整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（6）在符合法律法規(guī)及本合同規(guī)定、并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不

利影響的前提下，基金管理人在履行相關(guān)程序后于中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出

新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起

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60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，基金

托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自

收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持

有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基

金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是

否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人

決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金

管理人應(yīng)當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開

基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在規(guī)定時間內(nèi)未

能作出書面答復(fù)，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有

人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自

行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、

干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前至少30日，在規(guī)定媒

介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

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（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)或監(jiān)管

機構(gòu)允許以及基金合同約定的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定，

基金管理人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

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同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。若到

會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額

的1/2，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6

個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額

持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益

登記日基金總份額的1/3（含1/3）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或大會通知載明的其他形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通

訊開會應(yīng)以書面方式或大會通知載明的其他形式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基

金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按

照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理

人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；若本

人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基

金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2，召集人可以在原公告的基金份額持

有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份

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額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/3以上（含1/3）

基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他

人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見

的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明

符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相

符。

3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采

用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)，具體方

式在會議通知中列明。

4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與

非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通

訊方式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其

他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

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在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能

主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人

授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有

人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為

該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前至少30日公布提案，在所通知的

表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在

公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)，同一類別內(nèi)每一基金份額

享有同等表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議

通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金

運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他

基金合并以特別決議通過方為有效。

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基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關(guān)均認為有充分的

相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為

有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見

模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有

人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開

審議、逐項表決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為

準。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清

點結(jié)果。

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（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代

表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人

和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

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3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授

權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶

的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一類別賬戶內(nèi)

的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額

無表決權(quán)。

側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)

容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)規(guī)定。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開的事由、召開條件、議事程序和

表決條件等內(nèi)容，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的部分，如法律法規(guī)或監(jiān)管

規(guī)定修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提

前公告后，可直接對該部分內(nèi)容進行修改或調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

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1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備

案，自表決通過之日起生效，生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒

介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)

督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

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（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》

規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案

并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日

內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

的規(guī)定。

（八）基金合并

本基金與其他基金的合并應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進行。

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四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當

時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的并對各方

當事人均有約束力，仲裁費、律師費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，《基金合同》當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責地履行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為本合同之目的，不含港澳臺地區(qū)法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人、

基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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第二十一部分托管協(xié)議摘要

一、基金托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：中銀國際證券股份有限公司

住所：中國上海市浦東銀城中路200號中銀大廈39層（郵政編碼：200120）

法定代表人：寧敏

設(shè)立日期：2002年2月28日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)機構(gòu)字【2002】19號

開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2015】

1972號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：27.78億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：021-2032 8000

經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財

務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷；融資

融券；代銷金融產(chǎn)品；公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)；為期貨公司提供中間介

紹業(yè)務(wù)。

（二）基金托管人

名稱：杭州銀行股份有限公司（簡稱：杭州銀行）

住所：杭州市慶春路46號

辦公地址：杭州市慶春路46號杭州銀行大廈

郵政編碼：310000

法定代表人：宋劍斌

成立日期：1996年9月25日

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基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]337號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：伍拾玖億叁仟零貳拾萬零肆佰叁拾貳元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買

賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；

提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)；

提供保管箱服務(wù)；外匯存款，外匯貸款，外匯匯款，外匯兌換，國際結(jié)算，同業(yè)

外匯拆借，外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)，結(jié)匯、售匯，資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；

開辦個人理財業(yè)務(wù)；從事短期融資券承銷業(yè)務(wù)；以及從事經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管

理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范

圍、投資對象進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，

基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用

相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標準的約定

進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市

交易的國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、

政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、資產(chǎn)支持證券、次級債券、可分離交易可轉(zhuǎn)

債的純債部分、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、債券回購、銀行存款（包

括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具

以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會

的相關(guān)規(guī)定。

本基金投資信用債的信用評級為AA（含）以上。

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本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新股，同

時本基金不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債

券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人與托管人達

成書面補充協(xié)議并在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。

本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，

其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人與托

管人達成書面補充協(xié)議并在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

投資比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，

其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司

發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原

始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

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（10）本基金進行債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日

凈資產(chǎn)的40％；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，

債券回購到期后不得展期；

（11）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除第（2）、（9）、（12）、（13）條以外，因證券市場波動、證券發(fā)行人

合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定

投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的

特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合

基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日

起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準，但須提

前公告。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托

管協(xié)議第十五條第（九）款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進行監(jiān)督。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的書面同意，并按

法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之

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二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審

查。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金

托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債

券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)

嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督

基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。如基金管

理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單及

結(jié)算方式的，視為基金管理人認可全市場交易對手和全部結(jié)算方式?；鸸芾砣?
可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前

已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如

基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方

式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基

金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行

交易，基金托管人不承擔交易對手不履行合同造成的損失。若未履約的交易對手

在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責

任的，基金管理人在承擔相應(yīng)損失后，有權(quán)向相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)

予以必要的協(xié)助與配合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情

況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或

交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時書面或以雙方認可的其他方式提醒基金

管理人，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔由此造成

的相應(yīng)損失和責任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確

定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

等進行監(jiān)督和核查。

（六）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

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1．基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。

2．基金管理人應(yīng)當按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與存款機構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議。基

金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與核查，協(xié)議

中必須有如下明確條款：“存單不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)

讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管賬戶（明確戶名、

開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條

款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。

3．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等

的各項規(guī)定。

4．基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》

的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金

托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。如基

金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金管

理人認可所有存款銀行。

（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違

反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面提示等方式通知

基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托

管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，

并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知

事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項

未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》

和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人

應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托

管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金

監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

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（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即以書面或以

雙方認可的其他方式通知基金管理人，基金管理人應(yīng)依法承擔相應(yīng)責任。

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正

當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等

手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（十一）當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度

保護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢

會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需

召開基金份額持有人大會審議。

基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側(cè)袋機制啟用、

特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行監(jiān)督，側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法

規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括

基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需

的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基

金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分

賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式

通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基

金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。

在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人

改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)

資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管

理人并改正。

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（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正

當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段

妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)、

不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債

務(wù)，不得相互抵銷；基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債

權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、

處分、分配基金的任何財產(chǎn)（托管人主動扣收的匯劃費除外），非因基金財產(chǎn)本

身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其

他賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他

業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完

整與獨立。

5.基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情

況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行

運用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算

有限責任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、基金托管賬戶開戶銀行扣收結(jié)算費和

賬戶維護費等費用）。

6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確

定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，由基金管

理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)

當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對此不承

擔任何責任。

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7.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外

機構(gòu)的基金財產(chǎn)，或證券公司負責清算交收的基金資產(chǎn)及其收益；由于該等機構(gòu)

或該機構(gòu)會員單位等本協(xié)議當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給

基金財產(chǎn)造成的損失等不承擔責任。不屬于基金托管人實際有效控制下的實物證

券的損壞、滅失，基金托管人不承擔責任。

8.除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該

賬戶由基金管理人開立并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》等有關(guān)規(guī)定

后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬

戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證

券法》”）規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參

加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人

按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1.基金托管人應(yīng)以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基

金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。

2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金

的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。基金托管專戶不辦理通存通兌，不得透

支取現(xiàn)。不得開通手機銀行、電話銀行、網(wǎng)上銀行專業(yè)版?；鸸芾砣瞬坏迷诨?
金托管人柜臺辦理資金劃撥、查詢、購買支票等支付結(jié)算憑證?；鹜泄苋丝梢?
通過申請開通本基金銀行賬戶的托管服務(wù)平臺查詢資金收付的情況。

3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

（四）基金進行銀行存款投資的賬戶開設(shè)和管理

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基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立

存款賬戶。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基

金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料。

（五）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為

基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶（賬戶名稱以實際開立為準）。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不

得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的

管理和運用由基金管理人負責。

證券賬戶開戶費由本基金財產(chǎn)承擔。此項開戶費由基金管理人先行墊付,待

本基金啟始運營后，基金管理人可向基金托管人發(fā)送劃款指令，將代墊開戶費從

本基金托管資金賬戶中扣還基金管理人。賬戶開立后，基金托管人應(yīng)及時將證券

賬戶開通信息通知基金管理人。

4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立

結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的

一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金、交

收資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定以及《托管銀行證券

資金結(jié)算協(xié)議》執(zhí)行。

5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金

托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理

《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀

行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據(jù)中國人民

銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債

券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)

算?；鸸芾砣舜砘鸷炗喨珖y行間債券市場債券回購主協(xié)議。

（七）其他賬戶的開立和管理

更新招募說明書

1.在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金

合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由

基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開

立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管

人存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國

證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行間市場清

算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實

物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和基金托

管人雙方約定辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的

資產(chǎn)不承擔保管責任。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券、銀行定期存

款證實書等，在基金托管人保管期間發(fā)生損壞、滅失的，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基

金托管人承擔。

（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表

基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人

保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大

合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生

的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同傳真給基金托

管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限不低

于法律法規(guī)的規(guī)定。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章

的合同復(fù)印件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序

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1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值

是按照每個工作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以當日該類別基金份額的余額

數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立

大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家及基金合同另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定

公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值

后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基

金管理人按約定對外公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

1.估值對象

基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

2.估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會

計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（1）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資

產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計

量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允

價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值

為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的

溢價或折價。

（2）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠

可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價

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值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（3）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值

進行調(diào)整并確定公允價值。

3.估值方法

（1）證券交易所上市的有價證券的估值

1）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。

2）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，估值日不存在活躍市場時采

用估值技術(shù)確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應(yīng)持續(xù)評

估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。

（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，

應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場

報價未能代表計量日公允價值的情況下，按成本應(yīng)對市場報價進行調(diào)整，確認計

量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技

術(shù)確定公允價值。

（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提

供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照

第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于

含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的

按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)

未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期

間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

（4）存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利

息收入。

（5）本基金可以采用第三方估值機構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估

值價格數(shù)據(jù)。

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（6）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

（7）同一債券或股票同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券或股票所

處的市場分別估值。

（8）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，本基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確保基金估值的公平性。

（9）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同規(guī)定的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會

計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布，由此造成的損失，基金托

管人免責。

4.特殊情形的處理

（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（6）項進行估值時，所造成

的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

（2）由于不可抗力原因，或證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等第三方機構(gòu)發(fā)送

的數(shù)據(jù)錯誤等，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管

人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢

查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管

人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減

輕由此造成的影響。

（三）基金份額凈值錯誤的處理方式

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

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（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基

金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基

金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾

差，以基金管理人計算結(jié)果為準。

（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金

資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（五）基金會計制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（六）基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌?
設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方

法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找

到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核

1.財務(wù)報表的編制

基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。

2.報表復(fù)核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復(fù)核。核

對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全

一致。

3.財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排

(1)報表的編制

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基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；

在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個

月內(nèi)完成基金年度報告的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《證

券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€月的，基金管理人

可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

(2)報表的復(fù)核

基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托

管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共

同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準。

基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。

（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基

金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管?；鸸?
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)的

規(guī)定。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料

送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性。

基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他

用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

七、爭議解決方式

各方當事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，

如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時

有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市。仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)

各方當事人均有約束力。仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，各方當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履

行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

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本托管協(xié)議受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，不含港澳臺地區(qū)法律）管轄。

八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)書面協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更須報中國證

監(jiān)會備案。

（二）托管協(xié)議終止的情形

1.《基金合同》終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

4.發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1.基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2.基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4.基金財產(chǎn)清算程序

(1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

(2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

(3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

(4)制作清算報告；

(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

(6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

(7)對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

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5.基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

6.清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

7.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

8.基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》

規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案

并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日

內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。

9.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)

的規(guī)定。

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第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，以下是主要的服務(wù)內(nèi)

容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加和修改相關(guān)

服務(wù)項目。如因系統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導(dǎo)致下述服務(wù)無法提供，基金

管理人不承擔相關(guān)責任。

一、基金份額持有人交易資料的寄送及發(fā)送服務(wù)

1、交易確認單

每次交易結(jié)束后，投資者可在T+2個工作日后通過銷售機構(gòu)的網(wǎng)點查詢或打

印交易確認單。

2、電子對賬單

基金管理人提供月度、季度、年度電子郵件對賬單及月度、季度手機短信對

賬單服務(wù)，基金管理人將以電子郵件或手機短信形式向定制的投資者定期發(fā)送。

投資者可通過基金管理人基金網(wǎng)站（www.bocifunds.com）、客服熱線

（956026/400-620-8888（免長途通話費）選擇6公募基金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)人工）、客服

郵箱（gmkf@bocichina.com）及在線客服等途徑申請/取消對賬單服務(wù)。

二、網(wǎng)上在線服務(wù)

（一）通過基金管理人基金網(wǎng)站（www.bocifunds.com），投資者可獲得如下

服務(wù)：

1、查詢服務(wù)

投資者通過基金賬戶號、身份證號等開戶證件號碼和查詢密碼登錄基金管理

人網(wǎng)站“基金查詢”欄目，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和基金信息查詢服務(wù)。

2、信息資訊服務(wù)

更新招募說明書

投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取本基金和基金管理人的各類信息，包括

基金的法律文件、基金公告、業(yè)績報告和基金管理人最新動態(tài)等各類最新資料。

三、信息定制服務(wù)

投資者可以通過基金管理人基金網(wǎng)站（www.bocifunds.com）、客服熱線

（956026/400-620-8888（免長途通話費）選擇6公募基金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)人工）提交信息

定制申請，基金管理人通過電子郵件或手機短信定期發(fā)送所定制的信息。

1、電子郵件：基金份額凈值、電子郵件對賬單、各類電郵資訊等。

2、手機短信：基金份額凈值、手機短信對賬單、各類短信資訊等。

四、賬戶資料變更服務(wù)

為便于投資者及時得到基金管理人提供的各項服務(wù)，請投資者及時更新服務(wù)

聯(lián)系信息。投資者可通過以下3種方式進行服務(wù)聯(lián)系信息（包括聯(lián)系地址、手機

號碼、固定電話、電子郵箱等）的變更?；鸸芾砣穗娮又变N投資者交易聯(lián)系信

息的變更，請遵照基金管理人電子直銷相關(guān)規(guī)定辦理：

1、登錄基金管理人基金網(wǎng)站“賬戶管理”（僅限基金管理人電子直銷投資

者）系統(tǒng)自助修改聯(lián)系信息。

2、致電基金管理人客服熱線956026/400-620-8888（免長途通話費）選擇6

公募基金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)人工修改。

3、發(fā)送郵件至基金管理人客服郵箱gmkf@bocichina.com提交修改申請。

五、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

投資者撥打基金管理人客服熱線956026/400-620-8888（免長途通話費）選

擇6公募基金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)人工可享有如下服務(wù)：

1、自助語音服務(wù)：提供7×24小時基金凈值信息、賬戶交易情況、基金產(chǎn)品

等自助查詢服務(wù)。

更新招募說明書

2、人工服務(wù)時間：每個證券交易日的08:30—17:30。投資者可以通過該熱

線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴及建議、信息定制、資料修改等專項服務(wù)。

六、客戶投訴及建議受理服務(wù)

投資者可以通過基金管理人客服熱線、書信、電子郵件、傳真及各銷售機構(gòu)

網(wǎng)點柜臺等不同的渠道對基金管理人和銷售網(wǎng)點所提供的服務(wù)進行投訴或提出

建議。

如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系

基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

更新招募說明書第二十三部分其他應(yīng)披露事項本報告期內(nèi)，本基金和基金管理人發(fā)布了如下公告：公告名稱公告日期中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公2024年7月18日告中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年第二季度報告2024年7月18日中銀證券安灝債券型證券投資基金更新招募說明書2024年8月2日中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年中期報告提示性公告2024年8月31日中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年中期報告2024年8月31日中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告2024年8月31日中銀國際證券股份有限公司關(guān)于增加中國銀行股份有限公司同E贏2024年10月9日平臺為旗下部分基金銷售機構(gòu)的公告關(guān)于增加中國郵政儲蓄銀行股份有限公司“郵你同贏”平臺為旗下部2024年10月15日分基金銷售機構(gòu)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公2024年10月25日告中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年第三季度報告2024年10月25日中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告2024年12月7日中銀國際證券股份有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所的公告2024年12月28日中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年第四季度報告2025年1月22日中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公2025年1月22日告中銀國際證券股份有限公司關(guān)于調(diào)整旗下基金停牌股票估值方法的2025年2月8日公告中銀國際證券股份有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金2025年3月28日支付情況公告中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告2025年3月28日中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年年度報告2025年3月28日中銀國際證券股份有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公2025年4月19日告中銀證券安灝債券型證券投資基金2025年第一季度報告2025年4月19日中銀國際證券股份有限公司關(guān)于中銀證券安灝債券型證券投資基金2025年5月9日C類份額實施銷售服務(wù)費率優(yōu)惠的公告中銀國際證券股份有限公司關(guān)于中銀證券安灝債券型證券投資基金2025年5月31日 

公告名稱 公告日期 

中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 2024年7月18日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年第二季度報告 2024年7月18日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金更新招募說明書 2024年8月2日 

中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年中期報告提示性公告 2024年8月31日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年中期報告 2024年8月31日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024年8月31日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于增加中國銀行股份有限公司同E贏平臺為旗下部分基金銷售機構(gòu)的公告 2024年10月9日 

關(guān)于增加中國郵政儲蓄銀行股份有限公司“郵你同贏”平臺為旗下部分基金銷售機構(gòu)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年10月15日 

中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公告 2024年10月25日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年第三季度報告 2024年10月25日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2024年12月7日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所的公告 2024年12月28日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年第四季度報告 2025年1月22日 

中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公告 2025年1月22日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于調(diào)整旗下基金停牌股票估值方法的公告 2025年2月8日 

中銀國際證券股份有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況公告 2025年3月28日 

中銀國際證券股份有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告 2025年3月28日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金2024年年度報告 2025年3月28日 

中銀國際證券股份有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告 2025年4月19日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金2025年第一季度報告 2025年4月19日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于中銀證券安灝債券型證券投資基金C類份額實施銷售服務(wù)費率優(yōu)惠的公告 2025年5月9日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于中銀證券安灝債券型證券投資基金 2025年5月31日 



更新招募說明書基金經(jīng)理變更的公告中銀證券安灝債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）2025年5月31日中銀證券安灝債券型證券投資基金(A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更2025年5月31日新中銀證券安灝債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更2025年5月31日新中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告2025年6月10日中銀國際證券股份有限公司關(guān)于董事長變更及執(zhí)行總裁代為履行董2025年6月25日事長職務(wù)的公告中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告2025年6月28日注：以上公告事項披露在規(guī)定媒介及基金管理人網(wǎng)站上。 

基金經(jīng)理變更的公告  

中銀證券安灝債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號） 2025年5月31日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金(A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2025年5月31日 

中銀證券安灝債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2025年5月31日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025年6月10日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于董事長變更及執(zhí)行總裁代為履行董事長職務(wù)的公告 2025年6月25日 

中銀國際證券股份有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025年6月28日 



更新招募說明書

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地、

有關(guān)銷售機構(gòu)的住所，供公眾查閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取

得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進行查閱。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。

更新招募說明書

第二十五部分備查文件

（一）備查文件

1、中國證監(jiān)會準予本基金募集注冊的文件

2、基金合同

3、托管協(xié)議

4、法律意見書

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件

（二）存放地點

除第6項在基金托管人處外，其余文件均在基金管理人的住所。

（三）查閱方式

投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。

中銀國際證券股份有限公司

2025年8月2日


              
                
               中銀證券安灝債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第2號）.pdf
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