中信建投北交所精選兩年定期開放混合型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
中信建投北交所精選兩年定期開放混合型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
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中信建投北交所精選兩年定期開放混合型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要
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編制日期：2025 年 04 月 11 日
送出日期：2025 年 04 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、產(chǎn)品概況
基金簡稱
中信建投北交所精選兩
年定開混合
基金代碼 016303
基金簡稱 C 中信建投北交所精選兩
年定開混合 C 基金代碼 C 016304
基金管理人
中信建投基金管理有限
公司
基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2022 年 08 月 16 日
上市交易所及上市日
期
- 基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 2 年
基金經(jīng)理 冷文鵬
開始擔(dān)任本基金基金
經(jīng)理的日期
2024 年 07 月 16 日
證券從業(yè)日期 2006 年 04 月 02 日
其他
《基金合同》生效后，連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù) 50 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同自動終止，無需召
開基金份額持有人大會。
《基金合同》生效后，如在本基金某一開放期最后一日日終出現(xiàn)如下情形
之一的，基金合同自動終止，而無需召開基金份額持有人大會：
1、當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值加上當(dāng)日凈申購金額或者減去當(dāng)日凈贖回金額后低于
5000 萬元；
2、基金份額持有人數(shù)量少于 200 人。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。 二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)
本基金主要投資于在北京證券交易所上市的企業(yè)，在嚴(yán)格控制投資組合
風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動性的前提下，靈活運(yùn)用多種投資策略，力爭為基金份額
持有人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
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投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、北京證券交易所發(fā)行上市股票及其他中國證監(jiān)
會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、證券公司短期公司債券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持債券、
政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可
交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市
場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其
他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：封閉期內(nèi)本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-100%，開放期內(nèi)本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為 60%-95%，其中港
股通股票不超過股票資產(chǎn)的 20%；本基金投資于北京證券交易所上市股票的
比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%；每個封閉期結(jié)束前的 1 個月至開放期結(jié)
束后 1 個月內(nèi)不受上述比例限制。
在開放期內(nèi)每個交易日日終，扣除股指期貨和國債期貨合約需繳納的交
易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述 5%的限制，但每個交易日日終在扣除
國債期貨和股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證
金一倍的現(xiàn)金；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略
本基金將采用“自上而下”的資產(chǎn)配置策略，在綜合判斷宏觀經(jīng)濟(jì)基本
面、流動性水平等宏觀因素的基礎(chǔ)上，通過動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置比例以控制基
金資產(chǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)。在個券投資方面采用“自下而上”精選策略，通過嚴(yán)謹(jǐn)個
股選擇、信用分析以及對券種收益水平、流動性的客觀判斷，綜合運(yùn)用多種
投資策略，精選個券構(gòu)建投資組合。
本基金主要投資北京證券交易所上市企業(yè)，將遵循長期投資理念，挖掘
優(yōu)秀企業(yè)自身創(chuàng)造的價值和企業(yè)未來持續(xù)增長的投資機(jī)會，爭取實(shí)現(xiàn)基金資
產(chǎn)的長期增值。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
北證 50 成份指數(shù)收益率×75%+中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率×20%+
恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場基金、債
券型基金，低于股票型基金。
本基金主要投資于北京證券交易所上市的證券，除了需要承擔(dān)與證券投
資基金類似的市場波動風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨投資北京證
券交易所上市證券的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資
標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率。
自 2025 年 4 月 15 日起，本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)由“中證 1000 指數(shù)收益率×70%+恒生指數(shù)收益率（使
用估值匯率折算）×10%+中債綜合指數(shù)收益率×20%”變更為“北證 50 成份指數(shù)收益率×75%+中債
綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率×20%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率折算）×5%”。 三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
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以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?br/>費(fèi)用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi)(前收
費(fèi))
M>0 0.00%
贖回費(fèi)
N<7 天 1.50%
7 天≤N<30 天 0.50%
N≥30 天 0.00%
注：本基金 C 類基金份額對持續(xù)持有期少于 30 天的基金份額持有人收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金
財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) C 類 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 35,000.00 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用
詳見本基金招募說明書“基金費(fèi)用與稅收”
章節(jié)
注：1、年費(fèi)金額單位：元。
2、審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.88%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。 四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者須了解并承受市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及其他
風(fēng)險(xiǎn)。
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本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、封閉期不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)；
2、北京證券交易所上市證券的特有風(fēng)險(xiǎn)；
3、戰(zhàn)略配售股票投資的風(fēng)險(xiǎn)；
4、參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；
5、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；
6、終止清盤風(fēng)險(xiǎn)；
7、股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)；
8、國債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)；
9、證券公司短期公司債券投資風(fēng)險(xiǎn)；
10、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；
11、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)；
12、港股通標(biāo)的股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交北京仲
裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各
方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期報(bào)告等。 五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.cfund108.com][客服電話：4009-108-108]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
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無。
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