中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
第1頁，共5頁
中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年08 月25 日
送出日期：2025 年08 月27 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中信建投景益?zhèn)鸫a016442
基金簡稱C 中信建投景益?zhèn)疌 基金代碼C 016443
基金管理人
中信建投基金管理有限
公司
基金托管人中信銀行股份有限公司
基金合同生效日2023 年04 月20 日
上市交易所及上市日
期
-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
基金經(jīng)理張劍
開始擔(dān)任本基金基金
經(jīng)理的日期
2025 年08 月22 日
證券從業(yè)日期2011 年09 月30 日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，力爭為基
金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國債、
央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、企業(yè)
債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、
可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、證券公司短期公司債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)
允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款以及其他銀行存款）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、國債期貨以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相
關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）
和可交換債券。
本基金主動(dòng)投資的信用債及資產(chǎn)支持證券的信用評級為AA+（含）及以
上，本基金投資信用債將遵循以下比例限制（亦適用于資產(chǎn)支持證券）：
①本基金投資于AA+評級信用債的比例不高于信用債持倉的50%；②本
基金投資于AAA 評級信用債的比例不低于信用債持倉的50%。
本基金持有信用債券期間，如果其評級下降、基金規(guī)模變動(dòng)、變現(xiàn)信用
中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
第2頁，共5頁
債支付贖回款項(xiàng)、出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整持倉等使得信用債投資不再符合上述約
定，應(yīng)在3 個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。本基金對信用債券評級的認(rèn)定參照基金
管理人選定的評級機(jī)構(gòu)出具的債券信用評級。本基金投資的短期融資券、超
短期融資券的信用評級采用主體評級；其他信用債的信用評級采用債項(xiàng)評
級，無債項(xiàng)評級的參照主體信用評級。前述安排亦適用于資產(chǎn)支持證券。
本基金所指信用債一般是指除國債、央行票據(jù)和政策性金融債之外的非
國家信用的固定收益類金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，本基金每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略
本基金將密切跟蹤分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場運(yùn)行趨勢，自上而
下決定類屬資產(chǎn)配置及組合久期，并依據(jù)內(nèi)部信用評級系統(tǒng)，挖掘價(jià)值被低
估的標(biāo)的券種。本基金采取的投資策略主要包括債券類屬配置策略、久期管
理策略、收益率曲線策略、回購策略、信用債券投資策略等。在謹(jǐn)慎投資的
基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)組合的穩(wěn)健增值。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×90%+銀行活期存款利率（稅后）
×10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基
金，低于股票型基金、混合型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
第3頁，共5頁
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?br/>費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
申購費(fèi)(前收
費(fèi))
M>0 0.00%
贖回費(fèi)
N<7 天1.50%
N≥7 天0.00%
注：贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，對
基金份額持有人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 類0.30% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用45,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用
詳見本基金招募說明書“基金費(fèi)用與稅收”
章節(jié)
中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
第4頁，共5頁
注：1、年費(fèi)金額單位：元。
2、審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.74%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者須了解并承受市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及其他
風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、證券公司短期公司債券投資風(fēng)險(xiǎn)；
3、國債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交北京仲
裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各
方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期報(bào)告等。
中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
第5頁，共5頁
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.cfund108.com][客服電話：4009-108-108]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
中信建投景益?zhèn)妥C券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf