華潤元大潤澤債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華潤元大潤澤債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月28日
送出日期：2025年12月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華潤元大潤澤債券 基金代碼 004893
下屬基金簡稱 華潤元大潤澤債券A 下屬基金交易代碼 004893
下屬基金簡稱 華潤元大潤澤債券C 下屬基金交易代碼 004894
下屬基金簡稱 華潤元大潤澤債券D 下屬基金交易代碼 017585
基金管理人 華潤元大基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2018年6月6日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 曹芙蓉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年2月2日
證券從業(yè)日期 2015年7月1日
基金經(jīng)理 程濤濤 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年9月1日
證券從業(yè)日期 2018年7月1日
其他 基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金通過投資于債券品種，努力降低基金凈值波動風(fēng)險，力爭為基金份額持有人提供超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的長期穩(wěn)定回報。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、央行票據(jù)、金融債、公司債、企業(yè)債、短期融資券、超短期融資券、次級債券、中期票據(jù)、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉(zhuǎn)債中的純債部分、債券回購、銀行存款（定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、國債期貨以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
相關(guān)規(guī)定）。基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金在分析宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和財政、貨幣政策等的基礎(chǔ)上，對未來較長的一段時間內(nèi)的市場利率變化趨勢進(jìn)行預(yù)測，決定組合的久期，并通過不同債券剩余期限的合理分布，有效地控制利率波動對基金凈值波動的影響，并盡可能提高基金收益率。同時，本基金基于對收益率曲線變化特征的分析，預(yù)測收益率曲線的變化趨勢，并據(jù)此進(jìn)行投資組合的構(gòu)建。本基金根據(jù)整體策略要求，決定組合中類別資產(chǎn)的配置內(nèi)容和各類別投資的比例。在個券選擇層面，首先將考慮安全性，優(yōu)先選擇高信用等級的債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險。此外，本基金還采用資產(chǎn)支持證券投資策略、中小企業(yè)私募債的投資策略、流動性管理策略和國債期貨投資策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險品種，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
華潤元大潤澤債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M 0.80%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
N≥7天 0%
華潤元大潤澤債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
N≥7天 0%
華潤元大潤澤債券D
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜5,000,000 0.30%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
注:本基金A類基金份額和C類基金份額的首次申購最低金額為單筆10元人民幣，追加申購的最低金額為
單筆10元人民幣。本基金直銷中心單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。各銷售機(jī)構(gòu)接受本基金A
類基金份額和C類基金份額申購申請的最低金額為單筆10元人民幣，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單
筆申購金額高于10元人民幣，以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。本基金D類基金份額的首次申購最低金額為單筆100
萬元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購的最低金額為單筆1萬元人民幣。銷售機(jī)構(gòu)在此最低申購金額基礎(chǔ)之上
另有約定的，從其約定。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 華潤元大潤澤債券C 0.1% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 35,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華潤元大潤澤債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
華潤元大潤澤債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.54%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
華潤元大潤澤債券D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金除承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率
風(fēng)險外，還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的
并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華潤元大基金官方網(wǎng)站［www.cryuantafund.com］［客服電話：4000-1000-89］
《華潤元大潤澤債券型證券投資基金基金合同》《華潤元大潤澤債券型證券投資基金托管協(xié)議》《華潤
元大潤澤債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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