方正富邦基金管理有限公司方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）
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              方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

方正富邦基金管理有限公司

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資

基金招募說明書（更新）

基金管理人：方正富邦基金管理有限公司

基金托管人：國信證券股份有限公司

二〇二五年十二月

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

【重要提示】

本次招募說明書更新內(nèi)容主要包括基金管理人及基金托管人基本信息、基

金經(jīng)理相關(guān)信息、基金投資組合報(bào)告及基金業(yè)績，相關(guān)內(nèi)容截止日為2025年

11月14日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年9月30日，凈值表現(xiàn)截止日為

2025年9月30日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）方正富邦中證保險(xiǎn)主題指

數(shù)型證券投資基金系根據(jù)中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中國

證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的要求，由方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金

終止分級運(yùn)作變更而來。

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金于【2015】年【6】月【2】

日獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2015】1107號文準(zhǔn)予募集注冊。方正

富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金的基金合同于2015年7月31日正式

生效。

基金管理人于2020年12月2日發(fā)布《關(guān)于方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分

級證券投資基金之方正富邦中證保險(xiǎn)A份額和方正富邦中證保險(xiǎn)B份額終止運(yùn)

作、終止上市并修改基金合同的公告》，明確方正富邦中證保險(xiǎn)A份額和方正

富邦中證保險(xiǎn)B份額的終止上市日為2021年1月4日，方正富邦中證保險(xiǎn)A份

額和方正富邦中證保險(xiǎn)B份額終止上市后，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級

證券投資基金基金合同》修訂為《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金

基金合同》，并于2021年1月1日生效，同日，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)

分級證券投資基金基金合同》失效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)

中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基

金募集的注冊及對方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金終止分級運(yùn)作

變更為本基金的備案，并不表明其對本基金的投資價(jià)值、收益和市場前景作出

實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金標(biāo)的指數(shù)為中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)。

（1）指數(shù)樣本空間

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

中證全指指數(shù)樣本空間中滬深市場證券

（2）可投資性篩選

過去一年日均成交金額排名位于樣本空間前80%。

（3）選樣方法

1）對于樣本空間內(nèi)符合可投資性篩選條件的證券，根據(jù)中證行業(yè)分類，若

保險(xiǎn)行業(yè)證券數(shù)量多于20只，按照過去一年日均總市值由高到低排名選取前

20只作為指數(shù)樣本；

2）若保險(xiǎn)行業(yè)證券數(shù)量不足20只，則先將保險(xiǎn)行業(yè)證券作為指數(shù)樣本，

然后將金融行業(yè)中的參股保險(xiǎn)公司金額大于1億的上市公司，依照參股比例由

高到低依次納入，直到樣本數(shù)量達(dá)到20只；仍不足20只時(shí)，則全部納入。

（4）指數(shù)計(jì)算

指數(shù)計(jì)算公式為：

報(bào)告期指數(shù)=（報(bào)告期樣本的調(diào)整市值/除數(shù)）×1000

其中，調(diào)整市值=∑（證券價(jià)格×調(diào)整股本數(shù)×權(quán)重因子）。

調(diào)整股本數(shù)的計(jì)算方法、除數(shù)修正方法參見計(jì)算與維護(hù)細(xì)則。權(quán)重因子介

于0和1之間，以使單個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)樣本權(quán)重不超過30%，單個(gè)參股保險(xiǎn)類樣本

權(quán)重不超過3%；保險(xiǎn)行業(yè)權(quán)重設(shè)置將隨保險(xiǎn)行業(yè)樣本數(shù)量變化而變化，保險(xiǎn)

行業(yè)證券初始合計(jì)權(quán)重為80%，參股保險(xiǎn)類證券初始合計(jì)權(quán)重為20%；保險(xiǎn)行業(yè)

樣本數(shù)量每增加1只，保險(xiǎn)行業(yè)權(quán)重增加1.25%，參股保險(xiǎn)類權(quán)重進(jìn)行相應(yīng)減

少。

（5）有關(guān)標(biāo)的指數(shù)具體編制方案及成份股信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，

網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書、基金

產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，自主判

斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，

包括因政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，

個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動

性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)等。本基金為

指數(shù)基金，投資者投資于本基金面臨跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)、指數(shù)編制機(jī)

構(gòu)停止服務(wù)、成份股停牌等潛在風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書“風(fēng)

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

險(xiǎn)揭示”章節(jié)等。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行相

應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，且不辦理側(cè)袋賬

戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確

定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金

份額持有人可能因此面臨損失。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本

基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

本基金為股票型基金，具有較高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的特征。

投資者應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對于申購基金的意愿、時(shí)機(jī)、

數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績

也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者

自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的

投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。

本次招募說明書更新內(nèi)容主要包括基金管理人及基金托管人基本信息、基

金經(jīng)理相關(guān)信息、基金投資組合報(bào)告及基金業(yè)績，相關(guān)內(nèi)容截止日為2025年

11月14日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年9月30日，凈值表現(xiàn)截止日為

2025年9月30日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

目錄

一、緒言........................................................1

二、釋義........................................................2

三、基金管理人..................................................8

四、基金托管人.................................................20

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...............................................24

六、基金的歷史沿革.............................................38

七、基金的存續(xù).................................................39

八、基金的上市交易.............................................40

九、基金份額的申購與贖回.......................................42

十、基金份額的登記、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管等其他相關(guān)業(yè)務(wù)...55

十一、基金的投資...............................................57

十二、基金的業(yè)績...............................................69

十三、基金的財(cái)產(chǎn)...............................................71

十四、基金資產(chǎn)的估值...........................................72

十五、基金的收益與分配.........................................78

十六、基金的費(fèi)用與稅收.........................................80

十七、基金的會計(jì)與審計(jì).........................................83

十八、基金的信息披露...........................................84

十九、側(cè)袋機(jī)制.................................................91

二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示.................................................94

二十一、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...................99

二十二、基金合同的內(nèi)容摘要....................................102

二十三、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................119

二十四、對基金份額持有人的服務(wù)................................131

二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)........................................133

二十六、招募說明書的存放及查閱方式............................135

二十七、備查文件..............................................136

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦

法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱

“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡

稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理

規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金

運(yùn)作指引第3號——指數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金指引》”）及其

他有關(guān)法律法規(guī)以及《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基金合同》

編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金由方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金終止分級運(yùn)作變更

而來，方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金由基金管理人依照《基金

法》、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金基金合同》及其他有關(guān)

規(guī)定募集。本招募說明書由方正富邦基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒

有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f

明書做出任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的

行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利

和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金，由方正

富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金終止分級運(yùn)作并變更而來

2、基金管理人：指方正富邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指國信證券股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資

基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《方正富邦中證

保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)

充

6、招募說明書或本招募說明書：指《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投

資基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基

金產(chǎn)品資料概要》及其更新

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知

等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委

員會第五次會議通過，經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議

于2012年12月28日修訂，并于2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國

證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)

做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月

1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)

做出的修訂

12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

13、《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同

年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒

布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

14、《指數(shù)基金指引》：指中國證監(jiān)會2021年1月22日頒布、同年2月

1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號——指數(shù)基金指引》及頒

布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委

員會

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)

義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然

人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境

內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、

社會團(tuán)體或其他組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境

內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投

資人

23、上市交易公告書：指《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金上

市交易公告書》

24、會員單位：指具有基金銷售業(yè)務(wù)資格、并經(jīng)深圳證券交易所和中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的、可通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)辦理本基金

銷售業(yè)務(wù)的深圳證券交易所會員單位

25、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，辦理基金份

額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

26、銷售機(jī)構(gòu)：指方正富邦基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中

國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金

銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及可通過深圳證券交易

所交易系統(tǒng)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的會員單位。其中可通過深圳證券交易所交易系

統(tǒng)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格、并經(jīng)深圳證券交

易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的、可通過深圳證券交易所交易系

統(tǒng)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的深圳證券交易所會員單位

27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包

括投資人開放式基金賬戶和/或深圳證券賬戶的建立和管理、基金份額登記、基

金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人

名冊和辦理非交易過戶等

28、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為方正富邦基金

管理有限公司或接受方正富邦基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

本基金的登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

29、開放式基金賬戶：指投資人通過場外銷售機(jī)構(gòu)在中國證券登記結(jié)算有

限責(zé)任公司注冊的開放式基金賬戶。投資人辦理場外申購和場外贖回等業(yè)務(wù)時(shí)

需具有開放式基金賬戶。記錄在該賬戶下的基金份額登記在登記機(jī)構(gòu)的登記結(jié)

算系統(tǒng)

30、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售

機(jī)構(gòu)辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額

變動及結(jié)余情況的賬戶

31、深圳證券賬戶：指在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司開設(shè)

的深圳證券交易所人民幣普通股票賬戶（即A股賬戶）或證券投資基金賬戶

32、登記結(jié)算系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金登記結(jié)

算系統(tǒng)，通過場外銷售機(jī)構(gòu)申購的基金份額登記在登記結(jié)算系統(tǒng)

33、證券登記系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司證券登

記系統(tǒng)，通過場內(nèi)會員單位申購或買入的基金份額登記在證券登記系統(tǒng)

34、場外份額：指登記在登記結(jié)算系統(tǒng)下的基金份額

35、場內(nèi)份額：指登記在證券登記系統(tǒng)下的基金份額

36、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將其持有的基金份額在登記結(jié)算系

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

統(tǒng)內(nèi)不同銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間或證券登記系統(tǒng)內(nèi)不同會員單位（交易單元）

之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為

37、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將其持有的A類基金份額在登記結(jié)

算系統(tǒng)和證券登記系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為

38、基金合同生效日：指《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基

金合同》生效日，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金基金合同》

自同一日失效

39、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金

財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

40、存續(xù)期：指《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金基金合同》

生效至《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基金合同》終止之間的不

定期期限

41、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

42、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請

的開放日

43、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)

44、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、

基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和實(shí)施細(xì)則及其不時(shí)作出的修訂

45、場外：指通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)外的銷售機(jī)構(gòu)利用其自身柜臺

或者其他交易系統(tǒng)辦理基金份額申購和贖回業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)和場所。通過

該等場所辦理基金份額的申購和贖回也稱為場外申購和場外贖回

46、場內(nèi)：指通過深圳證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會員單位利用深

圳證券交易所交易系統(tǒng)辦理基金份額的申購、贖回和上市交易等業(yè)務(wù)的場所。

通過該等場所辦理基金份額的申購和贖回也稱為場內(nèi)申購和場內(nèi)贖回

47、上市交易：指投資者通過場內(nèi)會員單位以集中競價(jià)的方式買賣本基金

A類基金份額的行為

48、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請購買基金份額的行為

49、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書

規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

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50、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為

基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

51、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更

所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作，包括系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管及跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管

52、基金份額分類：指本基金根據(jù)申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，

將基金份額分為不同的類別：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分

設(shè)不同的基金代碼，并分別公布基金份額凈值

53、A類基金份額：指在投資者申購時(shí)收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期

限收取贖回費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

54、C類基金份額：指在投資者申購時(shí)不收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有

期限收取贖回費(fèi)用，且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

55、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以

及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用56、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售

機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約

定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投

資方式

57、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金份額凈贖回申請(贖回申請份額

總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中

轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

58、元：指人民幣元

59、標(biāo)的指數(shù)：指中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)

60、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、

銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的

節(jié)約

61、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)

收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

62、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

63、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

64、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)

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凈值和基金份額凈值的過程

65、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指

定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子

披露網(wǎng)站）等媒介

66、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

67、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無

法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回

購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行

轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

68、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專

門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對

待，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，

專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶

69、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍

導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減

值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重

大不確定性的資產(chǎn)

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：方正富邦基金管理有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)02-11

單元

辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門南大街10號兆泰國際中心A座15層

法定代表人：李巖

成立時(shí)間：2011年7月8日

注冊資本：6.6億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

電話：010-57303969

傳真：010-57303718

聯(lián)系人：向祖榮

方正富邦基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可

〔2011〕1038號文批準(zhǔn)設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：

股東名稱 股權(quán)比例 

方正證券股份有限公司 66.7% 

富邦證券投資信托股份有限公司 33.3% 



（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

李巖先生，董事長、董事，董事會審計(jì)委員會委員，碩士?，F(xiàn)任方正證券

股份有限公司董事、執(zhí)委會委員、副總裁、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書，方正證

券承銷保薦有限責(zé)任公司董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，方正證券（香港）金融控股有限

公司董事長，方正和生投資有限責(zé)任公司董事。曾任平安證券股份有限公司財(cái)

務(wù)企劃部副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)企劃部總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理助理、首席財(cái)務(wù)官，

平安理財(cái)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，瑞信證券（中國）有限公司副董事長、董事，

北大方正集團(tuán)有限公司總裁特別助理等，從事金融行業(yè)工作時(shí)間逾20年。

黃昭棠先生，董事，董事會審計(jì)委員會委員，碩士。現(xiàn)任富邦證券投資信

托股份有限公司董事長，北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司董事、董事會審

計(jì)委員會委員，富邦基金管理(香港)有限公司董事長，富邦私募股權(quán)股份有限

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公司董事長暨總經(jīng)理，富邦數(shù)位音樂資產(chǎn)管理股份有限公司董事長，

Fubon Digital Music GP Limited董事，富邦金控創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司

董事，基富通證券股份有限公司監(jiān)察人。曾擔(dān)任華南永昌證券投資信托股份有

限公司董事長，日盛證券投資信托股份有限公司董事長，元大證券投資信托股

份有限公司總經(jīng)理等職務(wù)，從事基金管理、證券、銀行行業(yè)工作時(shí)間約30年。

呂其倫先生，董事，碩士?，F(xiàn)任富邦證券投資信托股份有限公司董事、總

經(jīng)理、投資長、指數(shù)暨量化投資處主管，北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司

董事，富邦基金管理(香港)有限公司-富邦交易所買賣基金系列開放式基金型公

司及富邦交易所買賣基金系列II開放式基金型公司董事，富邦數(shù)位音樂資

產(chǎn)管理股份有限公司監(jiān)察人，富邦私募股權(quán)股份有限公司董事，富邦基金管理

(香港)有限公司董事。曾任方正富邦基金管理公司基金經(jīng)理，富邦證券投資信

托股份有限公司代理總經(jīng)理，從事基金管理、證券、銀行行業(yè)工作時(shí)間逾20年。

李長橋先生，董事，美國麻省理工學(xué)院工程系統(tǒng)系工學(xué)碩士?，F(xiàn)任方正富

邦基金管理有限公司總裁、董事會秘書、投資決策委員會主任，北京方正富邦

創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司董事長、董事、董事會審計(jì)委員會委員，曾兼任方正富

邦基金管理有限公司權(quán)益投資部總經(jīng)理、國際投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾任

職于IBM公司，國信證券股份有限公司；歷任方正證券股份有限公司零售業(yè)務(wù)

部副總經(jīng)理，零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，零售與互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理，公司助理總裁，

分管財(cái)富管理部、零售與互聯(lián)網(wǎng)金融部，包含財(cái)富管理、投資顧問、互聯(lián)網(wǎng)金

融等業(yè)務(wù)線。

周穎剛先生，獨(dú)立董事、董事會審計(jì)委員會主任委員、委員，美國康奈爾

大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院和王亞南經(jīng)濟(jì)研究院教授、博士生導(dǎo)

師、院長，廈門大學(xué)宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心教授、副主任，廈門大學(xué)教育發(fā)展基金

會理事，福建省數(shù)字金融協(xié)會（曾福建省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會）副會長，福建省黨

外知識分子聯(lián)誼會理事。曾任美國股息資本投資公司經(jīng)濟(jì)學(xué)家，香港中文大學(xué)

商學(xué)院旅游與不動產(chǎn)研究中心主任，廈門大學(xué)王亞南經(jīng)濟(jì)研究院教授、副院長，

廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院和王亞南經(jīng)濟(jì)研究院教授、副院長（主持工作），廈門市張

亦春教育發(fā)展基金會副理事長，福建省數(shù)字金融協(xié)會副會長，福建省金融學(xué)會

理事會副會長。

楊峰先生，獨(dú)立董事，博士。現(xiàn)任無。曾任山東大學(xué)副教授，北京大學(xué)博

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士后流動站、深圳證券交易所博士后工作站博士后研究員，泰達(dá)宏利基金管理

有限公司組織與戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理，大成基金管理有限公司規(guī)劃發(fā)展部副總監(jiān)

（主持工作），萬家基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，英大

基金管理有限公司總經(jīng)理。

李文杰先生，獨(dú)立董事，本科?，F(xiàn)任北京觀韜中茂（深圳）律師事務(wù)所合

伙人律師，廣東省新的社會階層人士聯(lián)合會常務(wù)理事，深圳市新的社會階層人

士聯(lián)合會理事，深圳市律師協(xié)會基金期貨法律專業(yè)委員會主任，深圳證券期貨

業(yè)糾紛調(diào)解中心兼職調(diào)解員，深圳市人民檢察院人民監(jiān)督員，海南國際仲裁院

兼職仲裁員，北海國際仲裁院兼職仲裁員，東莞仲裁委員會兼職仲裁員。曾任

廣東聞天律師事務(wù)所律師，北京市京都（深圳）律師事務(wù)所律師，上海市建緯

（深圳）律師事務(wù)所律師，廣東首譽(yù)律師事務(wù)所主任律師，泰和泰（深圳）律

師事務(wù)所合伙人律師。

2、基金管理人高級管理人員

李長橋先生，總裁，簡歷同上。

向祖榮先生，督察長，博士。曾任北京建工集團(tuán)總公司職員，中國證券監(jiān)

督管理委員會歷任主任科員、副處長、處長、中國證券監(jiān)督管理委員會中國上

市公司協(xié)會籌備組成員，中國上市公司協(xié)會部門主任，中融基金管理有限公司

督察長，中南紅文化集團(tuán)股份有限公司董事長、法定代表人?，F(xiàn)任方正富邦基

金管理有限公司督察長，兼任合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部行政負(fù)責(zé)人。

崔建波先生，副總裁、首席投資官，學(xué)士。曾任天津市中融投資咨詢有限

公司研究員，申銀萬國證券股份有限公司天津佟樓營業(yè)部投資經(jīng)紀(jì)顧問部經(jīng)理，

海融資訊系統(tǒng)有限公司研究員，和訊信息科技有限公司證券研究員，北方國際

信托股份有限公司證券投資部信托高級投資經(jīng)理，新華基金管理股份有限公司

投資管理部基金經(jīng)理、權(quán)益投資部總監(jiān)兼基金經(jīng)理、副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)兼基

金經(jīng)理。現(xiàn)任方正富邦基金管理有限公司副總裁、首席投資官、投資決策委員

會副主任，兼任權(quán)益投資部行政負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理。

王啟道先生，副總裁，學(xué)士。曾任中國民族證券有限責(zé)任公司人力資源部

培訓(xùn)師，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司投資部投資經(jīng)理、委托投資處處長，

中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任中國投資協(xié)會上市公司投

資專業(yè)委員會常務(wù)副秘書長，方正富邦基金管理有限公司副總裁，兼任市場管

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理總部行政負(fù)責(zé)人。

鄒小兵先生，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，學(xué)士。曾任深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)平安銀行股份有

限公司）總行計(jì)劃部、資金交易中心副經(jīng)理（主持工作），金融同業(yè)部室經(jīng)理，

金融市場部副總經(jīng)理、金融市場產(chǎn)品部、投資銀行部副主管職務(wù)，中國金幣深

圳經(jīng)銷中心人事、行政、市場負(fù)責(zé)人，深圳前海金融資產(chǎn)交易所有限公司機(jī)構(gòu)

業(yè)務(wù)部、產(chǎn)品部高級總監(jiān)，產(chǎn)品創(chuàng)新部、資金管理部、財(cái)企資金部、投資管理

部總經(jīng)理職務(wù)，平安國際商業(yè)保理（天津）有限公司經(jīng)理（兼）職務(wù)，平安理

財(cái)有限責(zé)任公司市場營銷部資深經(jīng)理。現(xiàn)任方正富邦基金管理有限公司財(cái)務(wù)負(fù)

責(zé)人，兼任財(cái)務(wù)企劃部行政負(fù)責(zé)人。

潘英杰先生，首席信息官，碩士。曾任浙江申浙汽車職員，杭州弘一計(jì)算

機(jī)有限公司軟件工程師，恒生電子股份有限公司產(chǎn)品技術(shù)經(jīng)理，泰達(dá)宏利基金

管理有限公司IT主管，方正富邦基金管理有限公司信息技術(shù)部高級經(jīng)理、副總

監(jiān)、總監(jiān)、方正富邦基金管理有限公司運(yùn)營總監(jiān)、方正富邦基金管理有限公司

職工監(jiān)事、方正富邦基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理、方正富邦基金管理

有限公司全資子公司北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。現(xiàn)任方正富邦

基金管理有限公司首席信息官、信息技術(shù)部行政負(fù)責(zé)人（兼）。

3、本基金基金經(jīng)理

吳昊先生，北京郵電大學(xué)計(jì)算機(jī)學(xué)院本科、碩士，清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院碩士。

曾任華夏基金管理有限公司數(shù)量投資部任副總裁；2018年4月加入方正富邦基

金管理有限公司，現(xiàn)任權(quán)益投決會委員、董事總經(jīng)理、數(shù)量投資部行政負(fù)責(zé)人、

基金經(jīng)理。2018年06月起至今，任方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基

金基金經(jīng)理。2018年11月起至今，任方正富邦深證100交易型開放式指數(shù)證

券投資基金基金經(jīng)理。2018年11月至2021年04月，任方正富邦中證500交

易型開放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2019年01月至2021年04月，任方

正富邦深證100交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金經(jīng)理。2019年03

月至2021年04月，任方正富邦中證500交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接

基金基金經(jīng)理。2019年05月起至今，任方正富邦紅利精選混合型證券投資基

金基金經(jīng)理。2019年09月至2022年03月，任方正富邦天鑫靈活配置混合型

證券投資基金基金經(jīng)理。2019年09月至2024年06月，任方正富邦天睿靈活

配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2019年09月起至今，任方正富邦天恒靈

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2019年09月至2021年04月，任方正

富邦滬深300交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2019年09月至2024

年04月，任方正富邦恒生滬深港通大灣區(qū)綜合指數(shù)證券投資基金（LOF）基金

經(jīng)理。2019年11月起至今，任方正富邦中證主要消費(fèi)紅利指數(shù)增強(qiáng)型證券投

資基金（LOF）基金經(jīng)理。2020年01月至2021年04月，任方正富邦天璇靈活

配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年09月至2021年12月，任方正富

邦創(chuàng)新動力混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年10月起至今，任方正富邦

科技創(chuàng)新混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年12月至2022年11月，任方

正富邦中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年01月至2024年09

月，任方正富邦ESG主題投資混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年08月起

至今，任方正富邦中證滬港深人工智能50交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金

經(jīng)理。2023年03月起至今，任方正富邦遠(yuǎn)見成長混合型證券投資基金基金經(jīng)

理。2024年01月起至今，任方正富邦核心優(yōu)勢混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

2024年04月起至今，任方正富邦創(chuàng)新動力混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

2025年07月起至今，任方正富邦中證全指自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券

投資基金聯(lián)接基金基金經(jīng)理。

4、投資決策委員會成員

主任：李長橋先生，總裁；

副主任：崔建波先生，副總裁、首席投資官兼權(quán)益投資部行政負(fù)責(zé)人、基

金經(jīng)理。

委員：

湯戈先生，首席權(quán)益投資官、策略投資部行政負(fù)責(zé)人、REITs投資部行政

負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)理；

羅杰先生，首席固收投資官、國際投資部行政負(fù)責(zé)人；

區(qū)德成先生，固定收益基金投資部行政負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)理；

吳昊先生，數(shù)量投資部行政負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)理；

劉穆先生，交易部行政負(fù)責(zé)人（代履職）；

喬培濤先生，權(quán)益研究部行政負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)理；

呂拙愚女士，固定收益研究部行政負(fù)責(zé)人（代履職）兼基金經(jīng)理。

5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

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（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用

基金財(cái)產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額申購、贖回價(jià)格的方法符合《基金

合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份

額申購、贖回的價(jià)格；

9、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報(bào)告義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予

保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有

人分配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人

大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相

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關(guān)資料15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)

的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持

有人利益向基金托管人追償；

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

24、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

25、建立并保存基金份額持有人名冊；

26、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（四）基金管理人承諾

1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合

同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違

反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為

發(fā)生。

2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及

有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

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（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守

國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有

關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關(guān)的交易活動；

（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、本基金管理人關(guān)于禁止行為的承諾

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

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（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限制。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基

金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估

機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過

三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事

項(xiàng)進(jìn)行審查。

（五）基金經(jīng)理承諾

基金經(jīng)理承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實(shí)信用、勤勉

盡責(zé)的原則，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新

投資理念，規(guī)范基金運(yùn)作。

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取

不當(dāng)利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關(guān)的交易活動；

（4）除為基金管理人進(jìn)行基金投資外，不直接或間接進(jìn)行其他股票交易，

也不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

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（1）權(quán)威性原則：公司頒布實(shí)施的各項(xiàng)制度具有高度的權(quán)威性，是公司所

有員工行為及所有經(jīng)營活動都必須嚴(yán)格遵循的準(zhǔn)則。

（2）全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋層次，

貫穿了業(yè)務(wù)流程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，消滅控

制盲點(diǎn)的存在。

（3）有效性原則：各項(xiàng)內(nèi)控制度必須符合法律法規(guī)的要求，不得與之相抵

觸：同時(shí)必須建立合理的內(nèi)控程序，具有較強(qiáng)的可操作性，切實(shí)可行。

（4）獨(dú)立性和相互制約原則：要作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的獨(dú)立和

分離，公司各職能部門中關(guān)鍵部門、崗位的設(shè)置獨(dú)立和分離，形成權(quán)責(zé)分明、

相互牽制的局面，并通過切實(shí)可行的相互制衡措施來降低各種內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（5）及時(shí)性原則：公司樹立“內(nèi)控優(yōu)先”的思想。在發(fā)生機(jī)構(gòu)調(diào)整、新業(yè)

務(wù)開辦等情況時(shí)，首先建章立制，將其納入內(nèi)控體系；同時(shí)，公司根據(jù)法律法

規(guī)和客觀情況的變化及時(shí)修改、增補(bǔ)和完善各種內(nèi)控制度。

（6）防火墻原則：公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的運(yùn)作嚴(yán)格分離，

基金投資、決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位物理上適當(dāng)隔離。

（7）成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各部門及廣大員工的工作積極性，盡

量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，保證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的內(nèi)容

內(nèi)部控制的內(nèi)容包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)

控。

（1）公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)

防范意識，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法

規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）公司逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和董事會審計(jì)委員會

的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)

投資者利益和公司合法權(quán)益。

（3）公司設(shè)置的組織結(jié)構(gòu)充分體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有

明確的授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。公司逐步建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高

效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)

務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

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（4）公司設(shè)立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：

1）各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗

前均知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。

2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互

監(jiān)督制衡。

3）公司督察長和合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)

行情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和反饋。

（5）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人

員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（6）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評

估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（7）授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：

1）股東會、董事會、董事會審計(jì)委員會和管理層充分履行各自的職權(quán)，建

立健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；

2）公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，公司各業(yè)務(wù)部門、各級分支機(jī)

構(gòu)和公司員工在各自的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營管理職能；

3）各項(xiàng)經(jīng)營業(yè)務(wù)和管理程序遵從公司制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)

工作在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；

4）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)采取書面形式，授權(quán)書須明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，經(jīng)

授權(quán)人簽章確認(rèn)后下達(dá)到被授權(quán)人，并報(bào)有關(guān)部門備案。

5）公司對授權(quán)的實(shí)施情況建立有效的評價(jià)和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)

及時(shí)修改或取消。

（8）公司建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和

交易、交易和清算、基金會計(jì)和公司會計(jì)等重要崗位沒有人員的重疊，重要業(yè)

務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離。

（9）公司建立危機(jī)處理機(jī)制和程序，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施。

（10）公司建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，維護(hù)信息溝通渠道的暢通。

（11）公司建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨(dú)立的合規(guī)與風(fēng)

險(xiǎn)管理部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制

制度落實(shí)。

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3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層

的責(zé)任。

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制

度。

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四、基金托管人

（一）基金托管人情況

名稱：國信證券股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈19樓

法定代表人：張納沙

成立時(shí)間：1994年6月30日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣102.42億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2013]1666號

聯(lián)系人：王菲

聯(lián)系電話：0755-81982729

國信證券股份有限公司（簡稱“國信證券”）前身是1994年6月30日成

立的深圳國投證券有限公司。公司總部設(shè)在深圳，法定代表人張納沙。

經(jīng)過30多年的發(fā)展，國信證券已成長為全國性大型綜合類證券公司：公司

注冊資本102.42億元；截至2025年9月末，員工總數(shù)超過1萬人，在全國

105個(gè)城市和地區(qū)共設(shè)有55家分公司、149家營業(yè)部，擁有國信期貨有限責(zé)任

公司、國信弘盛私募基金管理有限公司、國信資本有限責(zé)任公司、國信證券

（香港）金融控股有限公司、國信證券資產(chǎn)管理有限公司等5家全資子公司，1

家控股子公司萬和證券股份有限公司，50%持股鵬華基金管理有限公司。

公司及子公司經(jīng)營范圍涵蓋：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證

券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；融

資融券；證券投資基金代銷；代銷金融產(chǎn)品；股票期權(quán)做市；上市證券做市交

易；商品期貨經(jīng)紀(jì)；金融期貨經(jīng)紀(jì)；期貨交易咨詢、資產(chǎn)管理；創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)；

代理其他創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等機(jī)構(gòu)或個(gè)人的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)；創(chuàng)業(yè)投資咨詢業(yè)務(wù)；為

創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)管理服務(wù)業(yè)務(wù)；參與設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)與創(chuàng)業(yè)投資管理顧問

機(jī)構(gòu)；香港證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；股權(quán)投資；科創(chuàng)板跟投

業(yè)務(wù)等。

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2014年12月29日，公司首次向社會公開發(fā)行股票并在深圳證券交易所上

市交易，證券代碼“002736”。根據(jù)中證協(xié)公布的證券公司會員經(jīng)營業(yè)績排名，

近年來，公司總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、凈資本、營業(yè)收入、凈利潤等主要指標(biāo)排名行

業(yè)前列。截至2025年9月末，公司總資產(chǎn)達(dá)5610.87億元，凈資產(chǎn)達(dá)1273.70

億元；累計(jì)完成IPO項(xiàng)目320家，其中創(chuàng)業(yè)板IPO項(xiàng)目86家，均排名行業(yè)前列。

2025年前三季度，公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入192.03億元、同比增長69.41%，歸

屬于母公司凈利潤91.37億元、同比增長87.28%；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、代理買

賣證券業(yè)務(wù)凈收入、代理銷售金融產(chǎn)品凈收入等指標(biāo)排名行業(yè)前列。

展望未來，國信證券將繼續(xù)弘揚(yáng)“合規(guī)自律、專業(yè)務(wù)實(shí)、誠信穩(wěn)健、和諧

擔(dān)當(dāng)”的文化理念，始終秉持“創(chuàng)造價(jià)值、成就你我、服務(wù)社會”的價(jià)值觀念，

開拓進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，全力打造“全球視野、本土優(yōu)勢、創(chuàng)新驅(qū)動、科技引領(lǐng)”

的世界一流綜合型投資銀行。

（二）主要人員情況

國信證券資產(chǎn)托管部管理團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)骨干具有十年以上銀行、財(cái)務(wù)、證券

清算等金融和證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，可為客戶提供更多安全高效的專業(yè)服務(wù)；同時(shí)具

備為托管客戶提供個(gè)性化產(chǎn)品處理的能力。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

國信證券是首批獲得證券投資基金托管資格的券商之一，通過“鑫管家運(yùn)

營服務(wù)平臺”為管理人提供賬戶管理、資金劃撥、估值核算、投資監(jiān)督等“安

全、高效、智能、便捷”的服務(wù)。2019年，國信證券資產(chǎn)托管部通過國際審計(jì)

與鑒證準(zhǔn)則理事會ISAE3402認(rèn)證，內(nèi)部控制、安全保障、運(yùn)營效能、業(yè)務(wù)質(zhì)量

已達(dá)國際先進(jìn)水平，已累計(jì)服務(wù)逾4000家管理人，累計(jì)服務(wù)產(chǎn)品數(shù)量超2萬只，

為各類資管產(chǎn)品的安全保管與運(yùn)營提供了堅(jiān)實(shí)保障。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

國信證券資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的工作目標(biāo)是合法、合規(guī)開展業(yè)務(wù)，保護(hù)

投資者及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，防范操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

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2、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)監(jiān)督體系

國信證券針對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控

制體系，保持資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度健全、執(zhí)行有效。

公司風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、稽核審計(jì)等內(nèi)部控制部門及其相關(guān)崗位履行對

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的監(jiān)督職責(zé)。

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理

公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門按照全面、適時(shí)、審慎的原則，對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

因素進(jìn)行監(jiān)控及檢查，對重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)建立監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施控制程序，對風(fēng)險(xiǎn)狀

況進(jìn)行評估。

公司建設(shè)統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定期

識別，及時(shí)匯總、分析及報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件及其損失情況，加強(qiáng)對從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)

培訓(xùn)。

公司重視對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)掌握和妥善應(yīng)對外部影響

及輿情反映。

（2）合規(guī)管理

公司合規(guī)管理部門對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況進(jìn)行獨(dú)立控制，履行審

查與咨詢、合規(guī)檢查、報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)處置、法律法規(guī)追蹤、宣導(dǎo)與培訓(xùn)、監(jiān)管溝

通與配合、信息隔離墻管理、督促及指導(dǎo)反洗錢工作等職責(zé)。

（3）稽核審計(jì)

公司稽核審計(jì)部門通過事后稽核等方式，獨(dú)立履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建

議、督導(dǎo)等職責(zé)，發(fā)現(xiàn)、評價(jià)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制設(shè)計(jì)缺陷和執(zhí)行缺陷，

評估內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果和實(shí)施效率，對存在問題提出整改意見并督導(dǎo)整

改工作。

（五）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人根據(jù)《基金法》《運(yùn)作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、

托管協(xié)議的約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投

資限制等進(jìn)行監(jiān)督，并及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基金

合同和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人

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限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理

人收到書面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時(shí)核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，

就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)

定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行

復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在

限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政

法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理

人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人的直銷柜臺。

名稱：方正富邦基金管理有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)02-11

單元

法定代表人：李巖

辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門南大街10號兆泰國際中心A座15層

郵編：100020

電話：010-57303850、010-57303803

傳真：010-57303716

聯(lián)系人：趙靜

客戶服務(wù)電話：4008180990（免長途話費(fèi)）

網(wǎng)址：www.founderff.com

2、其他場外銷售機(jī)構(gòu)

（1）名稱：方正證券股份有限公司

注冊地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-

3717

法定代表人：施華

客服電話：95571

網(wǎng)址：www.foundersc.com

（2）名稱：上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

法定代表人：陶怡

客服電話：400-700-9665

網(wǎng)址：www.ydk106.com

（3）名稱：東海證券股份有限公司

注冊地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層

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法定代表人：王文卓

客服電話：95531

網(wǎng)址：www.longone.com.cn

（4）名稱：國信證券股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層

法定代表人：張納沙

客服電話：95536

網(wǎng)址：www.guosen.com.cn/gs

（5）名稱：北京濟(jì)安基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005

法定代表人：楊健

客服電話：400-673-7010

網(wǎng)址：www.jianfortune.com

（6）名稱：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號

法定代表人：白濤

客服電話：95519

網(wǎng)址：www.chinalife.com.cn

（7）名稱：華西證券股份有限公司

注冊地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號

法定代表人：楊炯洋

客服電話：95584

網(wǎng)址：www.hx168.com.cn

（8）名稱：上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

法定代表人：王翔

客服電話：400-820-5369

網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn

（9）名稱：長城證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層

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法定代表人：王軍

客服電話：95514

網(wǎng)址：www.cgws.com/cczq

（10）名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

法定代表人：張金良

客服電話：95533

網(wǎng)址：www.ccb.com

（11）名稱：招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

法定代表人：霍達(dá)

客服電話：95565

網(wǎng)址：www.cmschina.com

（12）名稱：萬聯(lián)證券股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層

法定代表人：王達(dá)

客服電話：95322

網(wǎng)址：www.wlzq.cn

（13）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

法定代表人：王珺

客服電話：95188-8

網(wǎng)址：www.fund123.cn

（14）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司

注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室

法定代表人：林傳輝

客服電話：95575

網(wǎng)址：www.gf.com.cn

（15）名稱：北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室

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法定代表人：張曉杰

客服電話：400-618-0707

網(wǎng)址：www.hongdianfund.com

（16）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

法定代表人：吳強(qiáng)

客服電話：952555

網(wǎng)址：www.ijijin.com.cn

（17）名稱：上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座

法定代表人：簡夢雯

客服電話：400-799-1888

網(wǎng)址：www.windmoney.com.cn

（18）名稱：財(cái)咨道信息技術(shù)有限公司

注冊地址：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601

法定代表人：朱榮暉

客服電話：400-003-5811

網(wǎng)址：www.caizidao.com.cn

（19）名稱：北京展恒基金銷售股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓6層601內(nèi)0615A

法定代表人：閆振杰

客服電話：400-818-8000

網(wǎng)址：www.myfund.com

（20）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公

法定代表人：肖雯

客服電話：020-89629066

網(wǎng)址：www.yingmi.cn

（21）名稱：國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

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法定代表人：王蘇望

客服電話：95517

網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn

（22）名稱：上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

法定代表人：張躍偉

客服電話：400-820-2899

網(wǎng)址：www.erichfund.com

（23）名稱：中信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時(shí)代廣場（二期）北座

法定代表人：張佑君

客服電話：95548

網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com

（24）名稱：北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室

法定代表人：李楠

客服電話：400-159-9288

網(wǎng)址：www.danjuanapp.com

（25）名稱：上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號7層（實(shí)際樓層6

層）

法定代表人：陳祎彬

客服電話：4008219031

網(wǎng)址：www.lufunds.com

（26）名稱：上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

法定代表人：黃欣

客服電話：400-6767-523

網(wǎng)址：www.zhongzhengmoney.com

（27）名稱：中信證券（山東）有限責(zé)任公司

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注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

法定代表人：肖海峰

客服電話：95548

網(wǎng)址：sd.citics.com

（28）名稱：泰信財(cái)富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

法定代表人：彭浩

客服電話：400-004-8821

網(wǎng)址：www.taixincf.com

（29）名稱：粵開證券股份有限公司

注冊地址：廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層

法定代表人：崔洪軍

客服電話：95564

網(wǎng)址：www.ykzq.com.cn

（30）名稱：上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

法定代表人：其實(shí)

客服電話：95021

網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

（31）名稱：中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時(shí)代廣場（二期）北座

13層1301-1305、14層

法定代表人：竇長宏

客服電話：400-990-8826

網(wǎng)址：www.citicsf.com/e-futures

（32）名稱：上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

法定代表人：尹彬彬

客服電話：400-118-1188

網(wǎng)址：www.66liantai.com

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

（33）名稱：華源證券股份有限公司

注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號

法定代表人：鄧暉

客服電話：010-57672000

網(wǎng)址：www.jzsec.com

（34）名稱：交通銀行股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號

法定代表人：任德奇

客服電話：95559

網(wǎng)址：www.bankcomm.com

（35）名稱：世紀(jì)證券有限責(zé)任公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5073號民生互聯(lián)網(wǎng)大

廈C座1401-1408、1501-1508、1601-1606、1701-1705

法定代表人：李劍峰

客服電話：956019

網(wǎng)址：www.csco.com.cn

（36）名稱：天津國美基金銷售有限公司

注冊地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805

法定代表人：陳萍

客服電話：400-111-0889

網(wǎng)址：www.gomefund.com

（37）名稱：嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

法定代表人：張峰

客服電話：400-021-8850

網(wǎng)址：www.harvestwm.cn

（38）名稱：國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號

法定代表人：朱健

客服電話：95521

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網(wǎng)址：www.gtht.com

（39）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進(jìn)

客服電話：95561

網(wǎng)址：www.cib.com.cn

（40）名稱：奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市

前海商務(wù)秘書有限公司）經(jīng)營場所:深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座

17樓1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客服電話：400-684-0500

網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn

（41）名稱：中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

法定代表人：王常青

客服電話：95587

網(wǎng)址：www.csc108.com

（42）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層

12-13室

法定代表人：薛峰

客服電話：4006-788-887

網(wǎng)址：www.jjmmw.com

（43）名稱：方德保險(xiǎn)代理有限公司

注冊地址：北京市東城區(qū)崇文門外16號1幢8層802

法定代表人：邢耀

客服電話：400-1007679

網(wǎng)址：www.fdsure.com

（44）名稱：銀泰證券有限責(zé)任公司

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注冊地址：深圳市福田區(qū)竹子林四路紫竹七道18號光大銀行18樓

法定代表人：劉強(qiáng)

客服電話：95341

網(wǎng)址：www.ytzq.com

（45）名稱：北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

法定代表人：王偉剛

客服電話：010-63158805

網(wǎng)址：www.hcfunds.com

（46）名稱：中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001

室（部位:自編01號）

法定代表人：陳可可

客服電話：95548

網(wǎng)址：www.gzs.com.cn

（47）名稱：玄元保險(xiǎn)代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

法定代表人：馬永諳

客服電話：400-080-8208

網(wǎng)址：www.licaimofang.com

（48）名稱：上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號

208-36室

法定代表人：李興春

客服電話：400-032-5885

網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn

（49）名稱：中國銀河證券股份有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101

法定代表人：王晟

客服電話：95551

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

（50）名稱：東方財(cái)富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

法定代表人：戴彥

客服電話：95357

網(wǎng)址：www.xzsec.com

（51）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2

法定代表人：鄒保威

客服電話：010-89187658

網(wǎng)址：kenterui.jd.com

（52）名稱：中證金牛（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室

法定代表人：吳志堅(jiān)

客服電話：4008-909-998

網(wǎng)址：www.jnlc.com

（53）名稱：宜信普澤（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號24層2405、2406

法定代表人：胡雄征

客服電話：400-6099-200

網(wǎng)址：www.puzefund.com

（54）名稱：深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)

園2棟3401

法定代表人：張斌

客服電話：010-83275199

網(wǎng)址：www.xinlande.com.cn

（55）名稱：陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

法定代表人：李科

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

客服電話：95510

網(wǎng)址：www.sinosig.com

（56）名稱：騰安基金銷售（深圳）有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市

前海商務(wù)秘書有限公司）

法定代表人：譚廣鋒

客服電話：4000-890-555

網(wǎng)址：www.tenganxinxi.com

（57）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

法定代表人：盛超

客服電話：95055-4

網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com

（58）名稱：中泰證券股份有限公司

注冊地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

法定代表人：王洪

客服電話：95538

網(wǎng)址：www.zts.com.cn

（59）名稱：寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

客服電話：95574

網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn

（60）名稱：上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室

法定代表人：鄭新林

客服電話：021-68889082

網(wǎng)址：www.pytz.cn

（61）名稱：泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

法定代表人：王建華

客服電話：400-080-3388

網(wǎng)址：www.puyifund.com

（62）名稱：中銀國際證券股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層

法定代表人：寧敏

客服電話：400-620-8888

網(wǎng)址：www.bocichina.com

（63）名稱：深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市

前海商務(wù)秘書有限公司）

法定代表人：楊柳

客服電話：400-666-7388

網(wǎng)址：www.ppwfund.com

（64）名稱：申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大

廈20樓2005室

法定代表人：王獻(xiàn)軍

客服電話：95523

網(wǎng)址：www.swhysc.com

（65）名稱：華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司

注冊地址：貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號

法定代表人：陶永澤

客服電話：95513

網(wǎng)址：www.hczq.com

（66）名稱：國金證券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號

法定代表人：冉云

客服電話：95310

網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn

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（67）名稱：中航證券有限公司

注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈

A棟41層

法定代表人：戚俠

客服電話：95335

網(wǎng)址：www.avicsec.com

（68）名稱：甬興證券有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號8-11層

法定代表人：李抱

客服電話：400-916-0666

網(wǎng)址：www.yongxingsec.com

（69）名稱：國新證券股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)車公莊大街4號2幢1層A2112室

法定代表人：張海文

客服電話：95390

網(wǎng)址：www.crsec.com.cn

3、場內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)：

本基金的場內(nèi)申購與贖回機(jī)構(gòu)為具有基金代銷資格的深圳證券交易所會員

單位（具體名單可在深圳證券交易所網(wǎng)站查詢）。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基

金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機(jī)構(gòu)

名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號

辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號

法定代表人：于文強(qiáng)

聯(lián)系電話：010-50938782

傳真：010-58598907

聯(lián)系人：趙亦清

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（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心18樓至20樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：黎明、丁媛

聯(lián)系人：丁媛

（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所

名稱：德勤華永會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：上海市黃浦區(qū)延安東路222號30樓

辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路222號30樓

負(fù)責(zé)人：付建超

聯(lián)系人：強(qiáng)占新

聯(lián)系電話：021-61418888

傳真電話：021-63350003

經(jīng)辦注冊會計(jì)師：劉微、強(qiáng)占新

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六、基金的歷史沿革

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金由方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)

分級證券投資基金終止分級運(yùn)作并變更而來。

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金依據(jù)《基金法》于2015年6

月2日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2015】1107號文準(zhǔn)予募集。

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金基金管理人為方正富邦基金

管理有限公司，基金托管人為國信證券股份有限公司?；鸸芾砣擞?015年7

月31日獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資

基金基金合同》生效。

根據(jù)《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金基金合同》約定，方

正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金應(yīng)根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)規(guī)定終止方正富邦中證保險(xiǎn)A份額與方正富邦

中證保險(xiǎn)B份額的運(yùn)作，無需召開基金份額持有人大會。據(jù)此，基金管理人已

于2020年12月2日在指定媒介發(fā)布《關(guān)于方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證

券投資基金之方正富邦中證保險(xiǎn)A份額和方正富邦中證保險(xiǎn)B份額終止運(yùn)作、

終止上市并修改基金合同的公告》，向深圳證券交易所申請方正富邦中證保險(xiǎn)

主題指數(shù)分級證券投資基金的兩類子份額退市，并于2020年12月31日（基金

折算基準(zhǔn)日）進(jìn)行基金份額折算，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基

金基金合同》于基金折算基準(zhǔn)日次日正式生效，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)

分級證券投資基金基金合同》同時(shí)失效。

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七、基金的存續(xù)

基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基

金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)

60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方

案如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持

有人大會進(jìn)行表決。

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

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八、基金的上市交易

本基金《基金合同》生效后，基金管理人將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，向深圳證券交

易所申請本基金的基金份額上市交易。本基金A類基金份額已于2021年1月

20日上市交易，C類基金份額不上市交易。

（一）上市交易的地點(diǎn)

深圳證券交易所。

（二）上市交易的時(shí)間

在確定上市交易的時(shí)間后，基金管理人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定在指定媒介上

刊登基金份額上市交易公告書。

（三）上市交易的規(guī)則

本基金A類基金份額在深圳證券交易所的上市交易遵循《深圳證券交易所

證券投資基金上市規(guī)則》、《深圳證券交易所交易規(guī)則》、《深圳證券交易所

證券投資基金交易和申購贖回實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)規(guī)定。

（四）上市交易的費(fèi)用

本基金A類基金份額上市交易的費(fèi)用按照深圳證券交易所相關(guān)規(guī)則及有關(guān)

規(guī)定執(zhí)行。

（五）上市交易的行情揭示

本基金A類基金份額在深圳交易所掛牌交易，交易行情通過行情發(fā)布系統(tǒng)

揭示。行情發(fā)布系統(tǒng)同時(shí)揭示前一交易日的A類基金份額的基金份額凈值。

（六）上市交易的停復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市和終止上市

本基金A類基金份額的停復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市和終止上市按照相關(guān)

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及深圳證券交易所的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（七）相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及深圳證券交易所對基金上市交易的規(guī)

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則等相關(guān)規(guī)定內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整的，本基金《基金合同》相應(yīng)予以修改，且此項(xiàng)修

改無須召開基金份額持有人大會。

（八）若深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司增加了基金上

市交易的新功能，基金管理人可以在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝笤黾酉鄳?yīng)功能。

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九、基金份額的申購與贖回

本基金基金合同生效后，投資者可通過場外或場內(nèi)兩種方式對A類基金份

額進(jìn)行申購與贖回，可通過場外方式申購與贖回C類基金份額。

（一）申購和贖回場所

本基金銷售機(jī)構(gòu)的名稱、住所等信息詳見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)

構(gòu)”中“（一）基金銷售機(jī)構(gòu)”的相關(guān)描述或其他相關(guān)公告。

基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提

供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減

基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況增加或者減

少其銷售城市、網(wǎng)點(diǎn)。

（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為證券交易所

的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或

基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或

其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，

但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自2021年1月5日起，開始辦理方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型

證券投資基金的申購（含定期定額投資）、贖回、轉(zhuǎn)托管（包括系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管

和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管）業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)

換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日該類

別基金份額申購、贖回的價(jià)格。

（三）申購與贖回的原則

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1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金

份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、投資人通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)辦理A類基金份額的場內(nèi)申購、贖

回業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)

務(wù)規(guī)則。若相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、深圳證券交易所或中國證券登記結(jié)算

有限責(zé)任公司對場內(nèi)申購、贖回業(yè)務(wù)規(guī)則有新的規(guī)定，按新規(guī)定執(zhí)行。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公

告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提

出申購或贖回的申請。

投資者在申購基金份額時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資者

在提交贖回申請時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的

申請無效而不予成交。

投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處

理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)

定為準(zhǔn)。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)。若申購資金在規(guī)定時(shí)間

內(nèi)未全額到賬則申購不成立，若申購不成立或無效，申購款項(xiàng)將退回投資者賬

戶。投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生

效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將通過登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷售機(jī)

構(gòu)在T＋7日(包括該日)內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖

回或本《基金合同》載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)

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的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故

障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖

回款順延至下一個(gè)工作日劃往基金份額持有人的銀行賬戶。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，

并提前公告。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及

時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購

不成功或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷

售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果

為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)

辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整。

（五）申購和贖回的數(shù)量限制

1、本基金場外首次申購和追加申購的最低金額均為1元，單筆最低贖回份

額不限制，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。各銷售機(jī)構(gòu)對最

低限額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的約定為準(zhǔn)。本基金場內(nèi)首次申購和追加

申購的最低金額為1元。本基金場內(nèi)申購和贖回的數(shù)額限制須遵守登記機(jī)構(gòu)和

銷售機(jī)構(gòu)的約定。本基金直銷機(jī)構(gòu)最低申購金額及最低贖回份額由基金管理人

制定和調(diào)整。

2、本基金不對投資人每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制。

3、本基金不對單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制。

4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)

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益。具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在指定媒介上公告。

（六）申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、申購費(fèi)率

本基金A類基金份額的場外申購費(fèi)率最高不超過申購金額的0.80%，且隨

投資者申購金額的增加而減少。投資者可以多次申購本基金，申購費(fèi)率按每筆

申購申請單獨(dú)計(jì)算。

具體如下：

申購費(fèi)率

申購金額（M） 申購費(fèi)率 

M＜50萬 0.80% 

M≥50萬 按筆收取，300元/筆 



本基金A類基金份額的場內(nèi)申購費(fèi)率由深圳證券交易所會員單位按照場外

申購費(fèi)率設(shè)定。

本基金C類基金份額的申購費(fèi)率為零。

申購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集

期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。

2、贖回費(fèi)率

（1）本基金A類基金份額場外贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，其中，對持續(xù)

持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入

基金財(cái)產(chǎn)。投資者申購本基金所對應(yīng)的贖回費(fèi)率隨持有時(shí)間遞減。具體如下：

持有期限（N） 贖回費(fèi)率 

N＜7日 1.50% 

7日≤N＜1年 0.50% 

1年≤N＜2年 0.25% 



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N≥2年 0 



（注：贖回份額持有時(shí)間的計(jì)算，以該份額自登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)之日開始計(jì)算。

1年為365日，2年為730日，依此類推）

（2）本基金A類基金份額場內(nèi)贖回費(fèi)率具體如下，其中，對持續(xù)持有期少

于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)：

持有期限（N） 贖回費(fèi)率 

N＜7日 1.50% 

N≥7日 0.50% 



（注：贖回份額持有時(shí)間的計(jì)算，以該份額自登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)之日開始計(jì)算。

1年為365日，2年為730日，依此類推）

從場內(nèi)轉(zhuǎn)托管至場外的基金份額，從場外贖回時(shí)，其持有期限從轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)

入確認(rèn)日開始計(jì)算。

（3）本基金C類基金份額贖回費(fèi)率具體如下，其中，對持續(xù)持有期少于7

日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)：

持有期限（N） 贖回費(fèi)率 

N＜7日 1.50% 

7日≤N＜30日 0.50% 

N≥30日 0 



（4）投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費(fèi)用在

投資者贖回本基金份額時(shí)收取。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲

應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒

介上公告。

4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市

場情況制定基金促銷計(jì)劃，針對投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在

基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行相關(guān)手續(xù)后基金管理人可以適當(dāng)

調(diào)低本基金的申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率，并進(jìn)行公告。

5、辦理場內(nèi)申購、贖回業(yè)務(wù)應(yīng)遵守深圳證券交易所及中國證券登記結(jié)算有

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限責(zé)任公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。若相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、深圳證券交易所

或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對場內(nèi)申購、贖回業(yè)務(wù)規(guī)則有新的規(guī)定，基

金合同相應(yīng)予以修改，并按照新規(guī)定執(zhí)行，且此項(xiàng)修改無須召開基金份額持有

人大會。

（七）、申購份額與贖回金額的計(jì)算

（1）基金份額凈值的計(jì)算

T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T＋1日內(nèi)公告。遇特殊

情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金各類基金份額凈值

的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

（2）申購份額的計(jì)算

基金的申購采用“金額申購”方式，申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額，

計(jì)算公式如下：

1）當(dāng)A類基金份額申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購份額的計(jì)算方法為：

凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費(fèi)率）；

申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額；

申購份額＝凈申購金額／申購當(dāng)日該類基金份額凈值。

2）當(dāng)A類基金份額申購費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購份額的計(jì)算方法為：

申購費(fèi)用＝固定金額

凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用

申購份數(shù)＝凈申購金額/申購當(dāng)日該類基金份額凈值。

3）申購C類基金份額的計(jì)算方法為：

申購份數(shù)＝申購金額/申購當(dāng)日該類基金份額凈值

申購的有效份額由按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以當(dāng)日基

金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。場外申購份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)

后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);通過場內(nèi)方式進(jìn)行

申購的，申購份額計(jì)算結(jié)果先按四舍五入的原則保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，再采用

截位法保留到整數(shù)位，整數(shù)位后小數(shù)部分的份額對應(yīng)的資金返還投資者。

例：某投資者在場外申購本基金A類基金份額50,000元，對應(yīng)的申購費(fèi)率

為0.80%。假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.386元，則可得到的申購份額

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為：

凈申購金額＝50,000／（1＋0.80%）＝49,603.17元；

申購費(fèi)用＝50,000－49,603.17＝396.83元；

申購份額＝49,603.17／1.386＝35,788.72份。

即，若該投資者在場外申購本基金A類基金份額50,000元，假設(shè)申購當(dāng)日

A類基金份額凈值為1.386元，則可得到A類基金份額35,788.72份。

例：某投資者在場內(nèi)申購本基金A類基金份額50,000元，對應(yīng)的申購費(fèi)率

為0.80%。假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.386元，則其申購手續(xù)費(fèi)、可

得到的申購份額及返還的資金余額為：

凈申購金額＝50,000／（1＋0.80%）＝49,603.17元；

申購費(fèi)用＝50,000－49,603.17＝396.83元；

申購份額＝49,603.17／1.386＝35,788.72份。

因場內(nèi)A類基金申購份額計(jì)算結(jié)果采用截位法保留至整數(shù)份，故投資人申

購所得A類基金份額為35,788份，不足1份部分對應(yīng)的申購資金將返還給投資

人。具體計(jì)算公式為：

實(shí)際凈申購金額=35,788×1.386=49,602.17元

退款金額=50,000-49,602.17-396.83=1元

即，若該投資者在場內(nèi)申購本基金A類基金份額50,000元，假設(shè)申購當(dāng)日

A類基金份額凈值為1.386元，則可得到A類基金份額35,788份，退款為1元。

例：某投資者申購本基金C類基金份額50,000元，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金

份額凈值為1.0170元，則其得到的申購份額為：

申購份額=50,000/1.0170=49,164.21份

（3）贖回金額的計(jì)算

基金的贖回采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的各類基金份額凈值

為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，計(jì)算公式如下：

贖回總金額＝贖回份額×T日該類基金份額凈值；

贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率；

凈贖回金額＝贖回總金額－贖回費(fèi)用。

贖回金額為實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除相

應(yīng)的費(fèi)用后的余額。場外贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩

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位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

例：某投資者在場外贖回本基金A類基金份額100,000份，持有時(shí)間為一

年六個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%。假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.483

元，則可得到的贖回金額為：

贖回金額＝100,000×1.483＝148,300.00元；

贖回費(fèi)用＝148,300.00×0.25%＝370.75元；

凈贖回金額＝148,300.00－370.75＝147,929.25元。

即，若該投資者在場外贖回本基金A類基金份額100,000份，持有時(shí)間為

一年六個(gè)月，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.483元，則可得到的凈贖回

金額為147,929.25元。

例：某投資者在場內(nèi)贖回本基金A類基金份額100,000份，對應(yīng)的贖回費(fèi)

率為0.50%。假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.483元，則可得到的贖回金

額為：

贖回金額＝100,000×1.483＝148,300.00元；

贖回費(fèi)用＝148,300.00×0.50%＝741.50元；

凈贖回金額＝148,300.00-741.50=147,558.50元

即，若該投資者從深圳證券交易所場內(nèi)贖回本基金A類基金份額100,000

份，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.483元，則可得到凈贖回金額為

147,558.50元

例：某投資人持有時(shí)間少于7日贖回本基金C類基金份額100,000份，贖

回費(fèi)率1.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0170元，則其可得到的贖

回金額為：

贖回費(fèi)用＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50元

贖回金額=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50元

（八）申購和贖回的登記

本基金的基金份額采用分系統(tǒng)登記的原則。場外申購或通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管

從場內(nèi)轉(zhuǎn)到場外的A類基金份額，登記在登記結(jié)算系統(tǒng)持有人開放式基金賬戶

下；場內(nèi)申購、上市交易買入或通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管從場外轉(zhuǎn)到場內(nèi)的A類基金

份額，登記在證券登記系統(tǒng)持有人證券賬戶下。場外申購的C類基金份額登記

在登記結(jié)算系統(tǒng)持有人開放式基金賬戶下。

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本基金申購與贖回的登記業(yè)務(wù)，按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有

關(guān)規(guī)定辦理。通常情況下，投資者申購基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為

投資者登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回或轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)出該部分基金份額。

投資者贖回基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的

登記手續(xù)。

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登

記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，基金管理人最遲于

開始實(shí)施調(diào)整前3個(gè)工作日在指定媒介公告。

（九）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日

基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持

有人利益時(shí)。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等發(fā)生

異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記結(jié)算系統(tǒng)、證券登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系

統(tǒng)無法正常運(yùn)行；

7、如權(quán)重超過25%的成分股連續(xù)30個(gè)交易日停牌或出現(xiàn)5個(gè)交易日的漲

（跌）停，基金管理人有權(quán)可以暫停申購（贖回）。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過基金總份額50%以上的情形。

9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

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確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。

10、當(dāng)新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金當(dāng)日凈申購比例超過基金管理

人規(guī)定的當(dāng)日凈申購比例上限時(shí)，或使該投資人累計(jì)持有的份額超過基金管理

人規(guī)定的單個(gè)投資人累計(jì)持有份額上限時(shí)，或使該投資人當(dāng)日申購金額超過基

金管理人規(guī)定的單個(gè)投資人當(dāng)日申購金額上限時(shí)。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、11項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人

決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公

告。發(fā)生上述第8項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人

的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如果

投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的

情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖

回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日

基金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金

管理人可暫停接受投資人的贖回申請。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場

價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的

措施。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請或者

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延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回

申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)

賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若

出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申

請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消

除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

當(dāng)出現(xiàn)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，場內(nèi)贖回申請按照深圳證券交易

所及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。

（十一）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基

金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份

額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為是發(fā)生了巨

額贖回。

2、巨額贖回的場外處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決

定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，

應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額

持有人當(dāng)日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請

時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格

為下一個(gè)開放日的價(jià)格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)

先權(quán)，并以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額

的限制。

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（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且存在單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過

前一開放日基金總份額40%以上情形的，基金管理人有權(quán)對該基金份額持有人

超過前一開放日基金總份額40%以上部分的贖回申請進(jìn)行延期辦理；對于該基

金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全額贖

回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一

并辦理。

3、巨額贖回的場內(nèi)處理方式

當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，場內(nèi)贖回申請按照深圳證券交易所和注冊登記機(jī)構(gòu)的

有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。

4、暫停贖回

連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，

可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但

不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

5、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)交易日內(nèi)通知

基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日各類基金份額的基

金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)

間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登

重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放

申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。

（十三）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

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基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

（十四）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人

另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期

扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定

期定額投資計(jì)劃最低申購金額。

（十五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購與贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)

袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

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十、基金份額的登記、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管等其

他相關(guān)業(yè)務(wù)

（一）基金份額的登記

1、本基金的基金份額采用分系統(tǒng)登記的原則。場外申購或通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托

管從場內(nèi)轉(zhuǎn)到場外的A類基金份額登記在登記結(jié)算系統(tǒng)基金份額持有人開放式

基金賬戶下；場內(nèi)申購的、上市交易買入或通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管從場外轉(zhuǎn)到場內(nèi)

的A類基金份額登記在證券登記系統(tǒng)基金份額持有人深圳證券賬戶下；場外申

購的C類基金份額登記在登記結(jié)算系統(tǒng)持有人開放式基金賬戶下；

2、登記在證券登記系統(tǒng)中的A類基金份額，可以申請場內(nèi)贖回或在本基金

上市交易后在二級市場賣出，也可以在通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)至登記結(jié)算系統(tǒng)后

申請場外贖回；

3、登記在登記結(jié)算系統(tǒng)中的A類基金份額，可以申請場外贖回，也可以在

通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)至證券登記系統(tǒng)后申請場內(nèi)贖回，或在本基金上市交易后

在二級市場賣出。

（二）系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管

1、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將持有的基金份額在登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)

不同銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間或證券登記系統(tǒng)內(nèi)不同會員單位（交易單元）之間

進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為。

2、基金份額登記在登記結(jié)算系統(tǒng)的基金份額持有人在變更辦理基金份額贖

回業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，須辦理已持有基金份額的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。

3、基金份額登記在證券登記系統(tǒng)的基金份額持有人在變更辦理基金份額上

市交易或場內(nèi)贖回的會員單位（交易單元）時(shí)，須辦理已持有基金份額的系統(tǒng)

內(nèi)轉(zhuǎn)托管。

4、基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（三）跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管

1、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將持有的A類基金份額在登記結(jié)算系

統(tǒng)和證券登記系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為。本基金A類基金份額在交易所上市

交易，A類基金份額持有人可進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記；C類基金份額不在交易所上市

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交易，C類基金份額持有人不能進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記。

2、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的具體業(yè)務(wù)按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)

定辦理。

3、處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)及深圳證券交易所、登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形時(shí)，

基金份額不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。

4、基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（四）基金份額的非交易過戶、質(zhì)押、凍結(jié)與解凍

本基金的非交易過戶、質(zhì)押、凍結(jié)與解凍等，按照中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司、深圳證券交易所等相關(guān)機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理。如本合同的有關(guān)約定與上

述規(guī)定不一致，以該等規(guī)定為準(zhǔn)。

（五）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人

通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)

構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前

公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)

務(wù)。

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十一、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

本基金進(jìn)行被動式指數(shù)化投資，通過嚴(yán)格的投資紀(jì)律約束和數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)

管理手段，實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤，獲得與標(biāo)的指數(shù)收益相似的回報(bào)。本

基金的投資目標(biāo)是保持基金凈值收益率與業(yè)績基準(zhǔn)日均跟蹤偏離度的絕對值不

超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。

（二）投資范圍

本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、

固定收益資產(chǎn)（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離

交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、資產(chǎn)支

持證券、質(zhì)押及買斷式回購、銀行存款等）、衍生工具（股指期貨、權(quán)證等）

及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會

的相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于股票的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的85%，

投資于中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)

的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約

需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一

年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

（三）投資理念

指數(shù)化投資可以以較低的成本獲取良好的市場長期回報(bào)，投資于具有良好

代表性、流動性與投資性的指數(shù)可以有效分享該指數(shù)所代表的股票市場中的投

資機(jī)會。

（四）投資策略

本基金以中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，采用完全復(fù)制法，按照

標(biāo)的指數(shù)成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，進(jìn)行被動式指數(shù)化投資。

股票投資組合的構(gòu)建主要按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重來擬合復(fù)制標(biāo)的

指數(shù)，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動而進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，以復(fù)制和跟蹤

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標(biāo)的指數(shù)。本基金的投資目標(biāo)是保持基金凈值收益率與業(yè)績基準(zhǔn)日均跟蹤偏離

度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。

當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整，成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅等行為，以及因基

金的申購和贖回對本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可能帶來影響，導(dǎo)致無法有效復(fù)

制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時(shí)，基金管理人可以對投資組合管理進(jìn)行適當(dāng)變通和調(diào)整，

力求降低跟蹤誤差。

指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)

整的，基金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份股的

退市風(fēng)險(xiǎn)、其在指數(shù)中的權(quán)重以及對跟蹤誤差的影響，據(jù)此制定成份股替代策

略，并對投資組合進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

基金管理人將對成份股的流動性進(jìn)行分析，如發(fā)現(xiàn)流動性欠佳的個(gè)股將可

能采用合理方法尋求替代?；鸸芾砣诉\(yùn)用以下策略構(gòu)造替代股組合：

（1）基本面替代：按照與被替代股票所屬行業(yè)，基本面及規(guī)模相似的原則，

選取一攬子標(biāo)的指數(shù)成份股票作為替代股備選庫；

（2）相關(guān)性檢驗(yàn)：計(jì)算備選庫中各股票與被替代股票日收益率的相關(guān)系數(shù)

并選取與被替代股票相關(guān)性較高的股票組成模擬組合，以組合與被替代股票的

日收益率序列的相關(guān)系數(shù)最大化為優(yōu)化目標(biāo)，求解組合中替代股票的權(quán)重，并

構(gòu)建替代股組合。

本基金管理人每日跟蹤基金組合與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的偏離度，每月末、季度

末定期分析基金的實(shí)際組合與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的累計(jì)偏離度、跟蹤誤差變化情況

及其原因，并優(yōu)化跟蹤偏離度管理方案。

本基金管理人可運(yùn)用股指期貨，以提高投資效率更好地達(dá)到本基金的投資

目標(biāo)。本基金在股指期貨投資中將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，

在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，參與股指期貨的投資，以改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。本

基金主要通過對現(xiàn)貨和期貨市場運(yùn)行趨勢的研究，結(jié)合股指期貨定價(jià)模型尋求

其合理估值水平，采用流動性好、交易活躍的期貨合約，達(dá)到有效跟蹤標(biāo)的指

數(shù)的目的。此外，本基金還將運(yùn)用股指期貨來對沖特殊情況下的流動性風(fēng)險(xiǎn)以

進(jìn)行有效的現(xiàn)金管理，如預(yù)期大額申購贖回、大量分紅等，以及對沖因其他原

因?qū)е聼o法有效跟蹤標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)。

本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成

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及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償收益和市場流動性等基本面因素，估計(jì)資產(chǎn)違

約風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證

券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價(jià)

模型，評估其內(nèi)在價(jià)值。

（五）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)的決策依據(jù)

1、投資決策依據(jù)

（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；

（2）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、貨幣政策、財(cái)政政策以及產(chǎn)業(yè)政策對中國證券

市場和行業(yè)的影響；

（3）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景；

（4）貨幣市場工具、債券等類別資產(chǎn)的預(yù)期收益率及風(fēng)險(xiǎn)水平。

（六）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)的決策程序

本基金通過整合投資研究團(tuán)隊(duì)整體力量，充分發(fā)揮宏觀策略分析師、研究

員、基金經(jīng)理等不同崗位的角色參與能力。注重建立完整的投資決策流程，為

基金份額持有人謀取中、長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。

本基金投資決策流程為：

1、宏觀策略分析師就宏觀、政策、市場運(yùn)行特征等方面提交策略報(bào)告并討

論；研究員根據(jù)自身或者其他研究機(jī)構(gòu)的研究成果，對擬投資對象進(jìn)行持續(xù)跟

蹤調(diào)研，并提供貨幣市場工具、債券決策支持。

2、投資決策委員會定期審議基金經(jīng)理提交的資產(chǎn)配置建議，并確定下一階

段資產(chǎn)配置比例的范圍；

3、在充分研究和討論的基礎(chǔ)上，研究部提交核心研究池和研究池，通過基

金合同篩選，決定基金核心投資池和投資池；

4、基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下，經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)收益的權(quán)衡，決定投資組

合方案；

5、在授權(quán)范圍內(nèi)，基金經(jīng)理實(shí)施投資組合方案；

6、交易部執(zhí)行交易指令；

7、績效評估人員進(jìn)行全程風(fēng)險(xiǎn)評估和績效分析。

（七）投資限制

1、組合限制

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基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于股票的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的85%，投資于中證方正富

邦保險(xiǎn)主題指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的90%，且不低于

非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資

產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（3）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與

有價(jià)證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的100%；其中，有價(jià)證券指股票、

債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售

金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨

合約價(jià)值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本基金在任何交易日內(nèi)交易

（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值

的20%；本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋

差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；

（4）本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，

應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（5）本基金投資權(quán)證，在任何交易日買入的總金額，不超過上一交易日基

金資產(chǎn)凈值的0.5%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，本

基金管理人管理的基金托管人托管的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)

證10%。投資于其他權(quán)證的投資比例，遵從法律法規(guī)或監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定；

（6）本基金不得違反基金合同關(guān)于投資范圍和投資比例的約定；

（7）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債

券回購到期后不展期；

（8）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之

外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限

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資產(chǎn)的投資；

（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資

范圍保持一致；

（11）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（4）、（9）、（10）項(xiàng)外，因證券、期貨市場波動、上市公司

合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價(jià)等基金管理人之外的因素致使

基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)

行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符

合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之

日起開始。

如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的

規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投

資不再受相關(guān)限制，但需提前公告，不需要再經(jīng)基金份額持有人大會審議。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限制。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

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或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基

金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估

機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過

三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事

項(xiàng)進(jìn)行審查。

（八）標(biāo)的指數(shù)與業(yè)績比較基準(zhǔn)

1、標(biāo)的指數(shù)

本基金股票資產(chǎn)的標(biāo)的指數(shù)為中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)。

中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)從滬深市場中選取20只保險(xiǎn)行業(yè)與參股保險(xiǎn)類

上市公司證券作為指數(shù)樣本，以反映保險(xiǎn)主題上市公司證券的整體表現(xiàn)。

未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價(jià)格波動等指數(shù)編制方法變動

之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，

基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決

方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金

合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大

會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。

自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管

理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作。

2、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)收益率×95％＋金融機(jī)

構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）×5%

如本基金標(biāo)的指數(shù)變化，則業(yè)績比較基準(zhǔn)中的標(biāo)的指數(shù)將相應(yīng)調(diào)整。業(yè)績

比較基準(zhǔn)的調(diào)整根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的變更程序執(zhí)行。

（九）風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為股票型基金，具有較高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的特征。

（十）基金的融資融券

本基金可以按照國家的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。

（十一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

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當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)

師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、

業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置

變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”

部分的規(guī)定。

（十二）基金的投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）

基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人國信證券股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的

財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年9月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

未經(jīng)審計(jì)。

1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 權(quán)益投資 2,286,012,827.91 92.56 

 其中：股票 2,286,012,827.91 92.56 

2 基金投資 - - 

3 固定收益投資 - - 

 其中：債券 - - 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

4 貴金屬投資 - - 

5 金融衍生品投資 - - 

6 買入返售金融資產(chǎn) - - 



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 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 164,998,496.55 6.68 

8 其他資產(chǎn) 18,764,596.86 0.76 

9 合計(jì) 2,469,775,921.32 100.00 



2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

（1）報(bào)告期末指數(shù)投資按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - - 

B 采礦業(yè) - - 

C 制造業(yè) - - 

D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - - 

E 建筑業(yè) - - 

F 批發(fā)和零售業(yè) - - 

G 交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè) - - 

H 住宿和餐飲業(yè) - - 

I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) - - 

J 金融業(yè) 2,285,926,892.08 93.84 

K 房地產(chǎn)業(yè) - - 

L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - - 

M＜/td>科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - - 

N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - - 

O 居民服務(wù)、修理和其 - - 



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 他服務(wù)業(yè)   

P 教育 - - 

Q 衛(wèi)生和社會工作 - - 

R 文化、體育和娛樂業(yè) - - 

S 綜合 - - 

 合計(jì) 2,285,926,892.08 93.84 



（2）報(bào)告期末積極投資按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - - 

B 采礦業(yè) - - 

C 制造業(yè) 81,088.13 0.00 

D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - - 

E 建筑業(yè) - - 

F 批發(fā)和零售業(yè) - - 

G 交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè) - - 

H 住宿和餐飲業(yè) - - 

I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) - - 

J 金融業(yè) - - 

K 房地產(chǎn)業(yè) - - 

L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - - 

M＜/td>科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 4,847.70 0.00 

N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - - 



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O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - - 

P 教育 - - 

Q 衛(wèi)生和社會工作 - - 

R 文化、體育和娛樂業(yè) - - 

S 綜合 - - 

 合計(jì) 85,935.83 0.00 



（3）報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報(bào)告期末未持有港股通股票投資。

3、期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)

（1）報(bào)告期末指數(shù)投資按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名

股票投資明細(xì)

序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 601318 中國平安 12,455,941 686,446,908.51 28.18 

2 601601 中國太保 15,190,683 533,496,786.96 21.90 

3 601628 中國人壽 7,393,213 293,066,963.32 12.03 

4 601336 新華保險(xiǎn) 3,701,942 226,410,772.72 9.29 

5 601319 中國人保 14,181,246 110,471,906.34 4.54 

6 601288 農(nóng)業(yè)銀行 11,970,900 79,845,903.00 3.28 

7 601398 工商銀行 9,451,200 68,993,760.00 2.83 

8 601328 交通銀行 9,882,100 66,407,712.00 2.73 

9 600036 招商銀行 1,500,603 60,639,367.23 2.49 

10 601169 北京銀行 7,751,200 42,709,112.00 1.75 



（2）報(bào)告期末積極投資按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名

股票投資明細(xì)

序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 301662 宏工科技 143 17,806.36 0.00 

2 603202 天有為 166 16,253.06 0.00 



方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

3 603014 威高血凈 205 7,695.70 0.00 

4 301595 太力科技 196 7,381.36 0.00 

5 301636 澤潤新能 128 7,109.12 0.00 



4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

本基金本報(bào)告期末未持有債券。

5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明

細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有債券投資。

6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證

券投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資

明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬投資。

8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明

細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。

9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

本基金本報(bào)告期末未投資股指期貨。

10、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

本基金本報(bào)告期末未投資國債期貨。

11、投資組合報(bào)告附注

（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中,中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國

農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、北京銀行股份有限公司出現(xiàn)

在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。報(bào)告期內(nèi),本基金

投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)的要求,基金管理人經(jīng)審慎分析,在本報(bào)告期內(nèi)

繼續(xù)保持對其投資。

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（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

本基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫之外的

股票。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 1,045,600.26 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收股利 - 

4 應(yīng)收利息 - 

5 應(yīng)收申購款 17,718,996.60 

6 其他應(yīng)收款 - 

7 其他 - 

8 合計(jì) 18,764,596.86 



（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

1）報(bào)告期末指數(shù)投資前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報(bào)告期末指數(shù)投資前十名股票中不存在流通受限情況。

2）報(bào)告期末積極投資前五名股票中存在流通受限情況的說明

序號 股票代碼 股票名稱 流通受限部分的公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 流通受限情況說明 

1 301662 宏工科技 17,806.36 0.00 新股流通受限 

2 603202 天有為 16,253.06 0.00 新股流通受限 

3 603014 威高血凈 7,695.70 0.00 新股流通受限 

4 301595 太力科技 7,381.36 0.00 新股流通受限 

5 301636 澤潤新能 7,109.12 0.00 新股流通受限 



（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。

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十二、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資

產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其

未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說

明書

下述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)入費(fèi)用后

實(shí)際收益水平要低于所列數(shù)字。

基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年9月30日（業(yè)績數(shù)據(jù)為方正富邦中證保險(xiǎn)指數(shù)

型證券投資基金的相關(guān)數(shù)據(jù)）。

基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

方正富邦中證保險(xiǎn)A

階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

過去三個(gè)月 -2.47% 1.08% -3.26% 1.09% 0.79% -0.01% 

過去六個(gè)月 8.34% 1.22% 6.70% 1.23% 1.64% -0.01% 

過去一年 -0.09% 1.57% -1.04% 1.55% 0.95% 0.02% 

過去三年 58.48% 1.50% 49.01% 1.50% 9.47% 0.00% 

自基金合同生效起至今 5.65% 1.47% -6.45% 1.48% 12.10% -0.01% 



方正富邦中證保險(xiǎn)C

階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

過去三個(gè)月 -2.49% 1.08% -3.26% 1.09% 0.77% -0.01% 

過去六個(gè) 8.20% 1.22% 6.70% 1.23% 1.50% -0.01% 



方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

月       

過去一年 -0.38% 1.57% -1.04% 1.55% 0.66% 0.02% 

自基金合同生效起至今 40.61% 1.50% 32.95% 1.50% 7.66% 0.00% 



方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

十三、基金的財(cái)產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購

基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券

賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金

托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶

相獨(dú)立。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由

基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以

其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍

結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)

不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等

原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作

不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

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十四、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的股票、股指期貨合約、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款

項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交

易所掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境

未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交

易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券

發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及

重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒有交

易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值。

如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)

及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中

所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日

后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含

的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變

化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，

確定公允價(jià)格；

（4）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

交易所上市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可

靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

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2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估

值；

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；

（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)

管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用

估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

4、因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)

難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。

5、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按債券所處的市場分別估

值。

6、股指期貨合約的估值：

（1）股指期貨合約按估值日中國金融期貨交易所提供的結(jié)算價(jià)估值；估值

日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的結(jié)算

價(jià)估值；

（2）股指期貨合約在估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大

變化，則采用估值模型確定公允價(jià)值。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估

值。

8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理

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人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)

的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，

按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、各類別基金份額凈值精確到0.001元，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家

另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)定

公告。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤

后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估

值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)

生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或

銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失

按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、

數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，

若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力，按

照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差

錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他基金合同當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，

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但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承

擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，

由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，

并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)

賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值

錯(cuò)誤已得到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返

還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)

誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將

此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)

獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生

的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失

進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

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（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基

金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停

營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金

管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易

結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金

托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管

理人對基金凈值予以公布。

（八）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按“估值方法”的第7項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成

的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于證券、期貨交易所、期貨公司及登記結(jié)算公司等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的

數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會計(jì)制度變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托

管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而

造成的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人應(yīng)免除賠償責(zé)任。但

基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

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（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并

披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

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十五、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣除

相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動收益后的余

額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)

行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)；

2、本基金場外收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，登記在登記

結(jié)算系統(tǒng)基金份額持有人開放式基金賬戶下的基金份額，持有人可選擇現(xiàn)金紅

利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，

本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；登記在證券登記系統(tǒng)基金份額持有人

深圳證券賬戶下的基金份額，只能選擇現(xiàn)金分紅的方式，具體權(quán)益分配程序等

有關(guān)事項(xiàng)遵循深圳證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定；

3、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而C類基金份額收取銷售

服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的

每一基金份額享有同等分配權(quán)；4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)

在指定媒介公告。

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（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)

投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基

金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅

利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。對于場內(nèi)份額，現(xiàn)金分紅的計(jì)

算方法等有關(guān)事項(xiàng)遵循深圳證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相

關(guān)規(guī)定。

（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書

“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

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十六、基金的費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、C類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)；

4、基金上市費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

6、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

7、基金份額持有人大會費(fèi)用；

8、基金的證券交易費(fèi)用；

9、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

10、證券賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；

11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其

他費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方

法如下：

H＝E×1%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人

與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金

財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人

與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從基金

財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)

率為0.40%。C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

的0.40%年費(fèi)率計(jì)提。銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：

H=E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。經(jīng)基金管

理人與基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)

議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用根據(jù)《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級

證券投資基金基金合同》執(zhí)行；

4、標(biāo)的指數(shù)許可使用費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支；

5、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

（四）費(fèi)用調(diào)整

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基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理

費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率。

調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率，須召開基金份額

持有人大會審議（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；調(diào)低基金管理費(fèi)

率、基金托管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒介上公告。

（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，

但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收

取管理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

（六）基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)

執(zhí)行。

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十七、基金的會計(jì)與審計(jì)

（一）基金會計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對

并以書面方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審

計(jì)。

2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

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十八、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露

辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)

生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人

和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法

律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確

性、完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金

信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)

網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照

《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基

金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以

中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民

幣元。

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（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明

確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基

金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說明基金申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及

基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)

生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更

新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金

運(yùn)作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供

簡明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載

在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生

變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更

新基金產(chǎn)品資料概要。

基金變更后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)

議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額上市交易公告書

本基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交

易3個(gè)工作日前，將上市交易公告書登載在指定媒介上。

3、基金凈值信息

在本基金上市交易或者開始辦理申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚

于每個(gè)開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開

放日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

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基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露

半年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

4、基金份額申購、贖回價(jià)格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金

份額的基金份額申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投

資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將

年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，

將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披

露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投

資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占

比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊

情形除外。

6、臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，

并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格

產(chǎn)生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

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（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師

事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事

項(xiàng)；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控

制人變更；

（8）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部

門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

（9）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理

人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動超過百

分之三十；

（10）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

（11）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為

受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基

金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（12）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股

東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷

的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（13）基金收益分配事項(xiàng)；

（14）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、

計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

（15）任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

（16）本基金開始辦理申購、贖回；

（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（20）本基金上市交易；

（21）本基金停復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市或終止上市；

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（22）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等

重大事項(xiàng)時(shí)；

（23）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額

的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的

消息可能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基

金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開

澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會、基金上市交易的證券交易所。

8、清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)

進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站

上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公

告。

10、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合

同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的

規(guī)定。

11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更新）等文

件中披露的股指期貨交易情況，應(yīng)當(dāng)包括投資政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)

險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示股指期貨交易對本基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既

定的投資政策和投資目標(biāo)等。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門

及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信

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息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的

約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基

金份額申購贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、

基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)

行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基

金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金上市

交易的證券交易所網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)

一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的

專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后

10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律

法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站，供社會公

眾查閱、復(fù)制。

（八）暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)

信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停

營業(yè)時(shí)；

3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

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（九）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

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十九、側(cè)袋機(jī)制

（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計(jì)

師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召

開基金份額持有人大會。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在法律法規(guī)規(guī)定

的時(shí)間內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并

披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額

為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，

按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋

賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換等相關(guān)業(yè)務(wù)；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋

賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于

主袋賬戶份額。

（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶，

基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投

資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操

作。

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（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行

估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶

的會計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。主袋賬戶份額滿足基

金合同分紅條款的，可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。

（六）實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，與處置側(cè)袋賬戶資產(chǎn)相關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，

但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，且不得收

取管理費(fèi)。

（七）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置清算

特定資產(chǎn)恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化

原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付

對應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時(shí)聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。

（八）側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時(shí)公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資

者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信

息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額的基金份額凈值和基金份

額累計(jì)凈值，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。

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3、定期報(bào)告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋

賬戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會計(jì)報(bào)表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。

（九）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會對側(cè)袋機(jī)制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本招募說明書中關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定不一致

的，以屆時(shí)的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致

并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，可

直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人大會審議。

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二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）市場風(fēng)險(xiǎn)

證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素

的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周

期性變化。基金投資于國債與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而

產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；

3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動。

利率直接影響著國債的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投

資于國債和股票，其收益水平會受到利率變化的影響；

4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、

財(cái)務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生

變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠

用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來

分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避；

5、購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)?
通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降；

6、信用風(fēng)險(xiǎn)。主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，

債權(quán)人可能會損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中；

7、債券收益率曲線變動風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線變動風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線

非平行移動有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在；

8、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投

資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）

互為消長。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入

進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得較少的收益率。

9、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)。（1）股指期貨的標(biāo)的股票指數(shù)價(jià)格與股指期貨

價(jià)格之間的價(jià)差被稱為基差。股指期貨合約價(jià)格和指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波

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動所造成的風(fēng)險(xiǎn)被稱為基差風(fēng)險(xiǎn)。（2）合約品種差異造成的風(fēng)險(xiǎn)，是指類似的

合約品種，在相同因素的影響下，價(jià)格變動不同。表現(xiàn)為兩種情況：1）價(jià)格變

動的方向相反；2）價(jià)格變動的幅度不同。類似合約品種的價(jià)格，在相同因素作

用下變動幅度上的差異，也構(gòu)成了合約品種差異的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等

會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收

益水平，造成管理風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g(shù)等對基

金收益水平也存在影響。

（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)

流動性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在兩個(gè)方面。一是在某種情況下因市場交易量不足，某些

投資品種的流動性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進(jìn)而

影響到基金投資收益的實(shí)現(xiàn)；二是在本基金的開放日或過渡期內(nèi)投資人的連續(xù)

大量贖回將會導(dǎo)致基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量

拋售證券，使基金的凈值增長率受到不利影響。

側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬

戶進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在

于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基

金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，

因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋

賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)

間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋

機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理

人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作

為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)

格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)

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制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅

需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金

披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。

（四）信用風(fēng)險(xiǎn)

基金在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕

支付到期本息的情況，從而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失。

（五）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)

1、作為指數(shù)基金存在的風(fēng)險(xiǎn)

（1）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)：即標(biāo)的指數(shù)因?yàn)榫幹品椒ǖ娜毕萦锌赡軐?dǎo)致標(biāo)的指

數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)存在差異，因標(biāo)的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導(dǎo)致

指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤誤差，影響投資

收益。

（2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)的指數(shù)成份股的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)

濟(jì)因素、上市公司狀況、投資人心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)

致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（3）跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)：即基金在跟蹤指數(shù)時(shí)由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表

現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間產(chǎn)生差異的不確定性，包括但不限于以下因素：

1）標(biāo)的指數(shù)成份股的配股、增發(fā)、分紅等公司行為；

2）標(biāo)的指數(shù)成份股的調(diào)整；

3）基金買賣股票時(shí)產(chǎn)生的交易成本和交易沖擊；

4）申購、贖回因素帶來的跟蹤誤差；

5）新股市值配售、新股認(rèn)購帶來的跟蹤誤差；

6）基金現(xiàn)金資產(chǎn)的拖累；

7）基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等帶來的跟蹤誤差；

8）指數(shù)成份股停牌、摘牌，成份股漲、跌停板等因素帶來的偏差；

9）基金管理人的買入賣出時(shí)機(jī)選擇；

10）其他因素帶來的偏差。

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（4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)

根據(jù)基金合同的規(guī)定，因標(biāo)的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導(dǎo)致原標(biāo)的指數(shù)

不宜繼續(xù)作為本基金的投資標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績比較基準(zhǔn)，本基金可能變更標(biāo)的指

數(shù)，基金的投資組合隨之調(diào)整，基金收益風(fēng)險(xiǎn)特征可能發(fā)生變化，投資人需承

擔(dān)投資組合調(diào)整所帶來的風(fēng)險(xiǎn)與成本。

（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

本基金的投資目標(biāo)是保持基金凈值收益率與業(yè)績基準(zhǔn)日均跟蹤偏離度的絕

對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他

因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢可能發(fā)

生較大偏離。

（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)

可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自

該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如更換基金

標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)

月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就

上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)

換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。

自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基

金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因

可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。

（7）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時(shí)或長期停牌，發(fā)生成份股停牌時(shí)可能

面臨如下風(fēng)險(xiǎn)：

1）基金可能因無法及時(shí)調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大。

2）若成份股停牌時(shí)間較長，在約定時(shí)間內(nèi)仍未能及時(shí)買入或賣出的，由此

可能影響投資者的投資損益并使基金產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。

3）在極端情況下，標(biāo)的指數(shù)成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時(shí)賣

出成份股以獲取足額的符合要求的贖回款項(xiàng)，由此基金管理人可能采取暫停贖

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回的措施，投資者將面臨無法贖回全部或部分基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。

2、基金運(yùn)作的特有風(fēng)險(xiǎn)

在符合法律法規(guī)和深圳證券交易所規(guī)定的上市條件的情況下，基金管理人

可根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請本基金的基金份額上市交易。本基金在深圳證券交易所

掛牌上市的，由于上市期間可能因信息披露導(dǎo)致基金停牌，投資者在停牌期間

不能買賣本基金上市交易份額，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，可能因上市后交易對手不足

而產(chǎn)生流動性風(fēng)險(xiǎn)；另外，當(dāng)基金份額持有人將份額轉(zhuǎn)向場外交易后導(dǎo)致場內(nèi)

的基金份額或持有人數(shù)不滿足上市條件時(shí)，本基金存在終止上市的可能。

（六）其他風(fēng)險(xiǎn)

1、隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些

工具，基金可能會面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；

2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、環(huán)境控制、人員素質(zhì)等方面不完善

而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如上市公司治理結(jié)構(gòu)問題、內(nèi)幕交易、不公

正披露等欺詐行為、上市停止交易等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水

平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；

7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

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二十一、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金

份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自

決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價(jià)格波動等指數(shù)編制方法變動之外

的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基

金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進(jìn)行表決，基金份額持有人大會

未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會

指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

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4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外

部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基

金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的

各類基金份額比例確定剩余財(cái)產(chǎn)在各類基金份額中的分配比例，并在各類基金

份額可分配的剩余財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)按各份額類別內(nèi)基金份額持有人持有的基金份額

比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)具有同

等的分配權(quán)。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證

券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書

后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證

監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)

當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

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（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有

規(guī)定的從其規(guī)定。

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二十二、基金合同的內(nèi)容摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

1、基金份額持有人的權(quán)利

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接

受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人

和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有

人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條

件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦

法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金

份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義

務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

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（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

3、基金管理人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用

并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部

門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的

利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融

券；

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（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或

者實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)

構(gòu)或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、

轉(zhuǎn)換、定期定額投資等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

4、基金管理人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分

別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額申購、贖回價(jià)格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金

份額申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披

露及報(bào)告義務(wù)；

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（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有

人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他

相關(guān)資料15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有

關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額

持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)

基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；

（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（25）建立并保存基金份額持有人名冊；

（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

5、基金托管人的權(quán)利

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根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失

的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

6、基金托管人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同

的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬

管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照

《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

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有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基

金份額的申購、贖回價(jià)格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，

說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；

如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是

否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以

上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持

有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)

會和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持

有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

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基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表

共同組成?；鸱蓊~持有人持有的同一類別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

1、召開事由

（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

1）終止基金合同；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或基金銷售服務(wù)費(fèi)率（法律法

規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基

金合同另有約定的除外）；

9）變更基金份額持有人大會程序；

10）終止基金份額的上市，但因本基金不再具備上市條件而被深圳證券交

易所終止上市的除外；

11）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

12）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召

開基金份額持有人大會；

13）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會的事項(xiàng)。

（2）在不違背法律法規(guī)以及基金合同的約定，且對基金份額持有人利益無

實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，

不需召開基金份額持有人大會：

1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)及其他應(yīng)由基金承擔(dān)的

費(fèi)用；

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2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)且對現(xiàn)有基金份額持有人的利益不

產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、變更收

費(fèi)方式；

4）因相應(yīng)的法律法規(guī)、深圳證券交易所或登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變

動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；

5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉

及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

6）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

7）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定

的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、基金交易、非交易

過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的以外的其

他情形。

2、會議召集人及召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金

管理人召集。

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時(shí)，由基金托管人召集。

（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理

人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，基金

托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

（4）單獨(dú)或合計(jì)代表本基金總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人

就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知

提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)

自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未

能作出書面答復(fù)，單獨(dú)或合計(jì)代表本基金總份額10%以上（含10%）的基金份額

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持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)

當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份

額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

（5）單獨(dú)或合計(jì)代表本基金總份額10%以上（含10%）的基金份額持有人

就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召

集的或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未能作出書面答復(fù)，單獨(dú)或合計(jì)代表本基金總份額10%以

上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會

備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基

金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和

權(quán)益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30天，在指定媒

介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和會議形式；

2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決形式；

3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

4）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有

效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

（2）采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通

知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及

其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。在法律法規(guī)和監(jiān)

管機(jī)構(gòu)允許的情況下，也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決或者授權(quán)他

人表決。

（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對

表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管

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理人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則

應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)

督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影

響表決意見的計(jì)票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)

管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派

代表出席，現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額

持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開

會同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和

會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有

效的基金份額不少于在權(quán)益登記日本基金總份額的50%（含50%）。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書

面形式或會議通知等相關(guān)公告中指定的其他形式在表決截至日以前送達(dá)至召集

人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知等相關(guān)公告中指定的其他形

式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：

1）會議召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布

相關(guān)提示性公告；

2）會議召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金

托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按

照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管

理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日本基金總份額的50%（含50%）；

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4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見

的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符

合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符，并且

委托人出具的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定。

（3）重新召集基金份額持有人大會的條件

基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表本基金總份額二分之一以上（含二分之一）

的持有人參加，方可召開。

參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集

人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，

就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大

會應(yīng)當(dāng)有代表本基金總份額三分之一以上（含三分之一）的持有人參加，方可

召開。

（4）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電

話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)

行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。在會議召開方式上，

本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召

開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。

5、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大

修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基

金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交

基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改

應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

（2）議事程序

1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和

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公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未

能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管

理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份

額持有人和代理人所持表決權(quán)合計(jì)50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持

有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋瞬怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓

名（或單位名稱）、身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、

委托人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。

2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后5個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公

證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決

議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所

持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、

更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、與其他基金合并以特別決議

通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，提交符

合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合

會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為

棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

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審議、逐項(xiàng)表決。

7、計(jì)票

（1）現(xiàn)場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人

應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金

份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金

管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議

開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任

監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計(jì)票的效力。

2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場

公布計(jì)票結(jié)果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，

可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重

新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大

會的，不影響計(jì)票的效力。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基

金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督

下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人

拒派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)

會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采

用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時(shí)，必須將公證書全文、

公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

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基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有

人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金

管理人、基金托管人均有約束力。

9、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有

人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若

相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額

持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)

基金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登

記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二

分之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人

大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額

持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參

與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持

人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

10、本部分關(guān)于份額持有人大會的召開事由、召開條件、議事程序和表決

條件等內(nèi)容，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的部分，如法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)

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定修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可

直接對該部分內(nèi)容進(jìn)行修改或調(diào)整，無需召開份額持有人大會。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有

人大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)

基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更

并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，

自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

（3）《基金合同》約定的其他情形；

（4）出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價(jià)格波動等指數(shù)編制方法變動之

外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，

基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進(jìn)行表決，基金份額持有人大

會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的；

（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

3、基金財(cái)產(chǎn)的清算

（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作

日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督

下進(jìn)行基金清算。

（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)

會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清

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理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報(bào)告；

5）聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部

審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法律意見書；

6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

4、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基

金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的

各類基金份額比例確定剩余財(cái)產(chǎn)在各類基金份額中的分配比例，并在各類基金

份額可分配的剩余財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)按各份額類別內(nèi)基金份額持有人持有的基金份額

比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)具有同

等的分配權(quán)。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證

券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書

后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證

監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)

當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有

規(guī)定的從其規(guī)定。

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（四）爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切

爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該

會當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對

各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本《基金合同》受中國法律管轄。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)

構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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二十三、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）托管協(xié)議當(dāng)事人

1、基金管理人

名稱：方正富邦基金管理有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)02-11

單元

法定代表人：何亞剛

成立時(shí)間：2011年7月8日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2011]1038號文

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：6.6億元人民幣

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、包括依中國法律從事證券投資基金的設(shè)立和管

理、基金管理和與此相關(guān)的其他業(yè)務(wù)（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

電話：（010）57303969

傳真：（010）57303718

2、基金托管人

名稱：國信證券股份有限公司

住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈

法定代表人：張納沙

成立時(shí)間：1994年6月30日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣96.12億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2013]1666號

經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易，證券投資活動有關(guān)的

財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；融資融券；證券投資基金代銷；金融

產(chǎn)品代銷；為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；股票期權(quán)

做市；上市證券做市業(yè)務(wù)。

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存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)

的技術(shù)系統(tǒng)，對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。主要包括以下方面：

（1）對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、

固定收益資產(chǎn)（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離

交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、資產(chǎn)支

持證券、質(zhì)押及買斷式回購、銀行存款等）、衍生工具（股指期貨、權(quán)證等）

及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會

的相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于股票的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的85%，

投資于中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)

的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約

需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一

年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

基金管理人應(yīng)將擬投資的股票庫、中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)成份股和備

選成份股股票庫、債券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人。基金管

理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并

通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)上述投資范圍對基金的投資進(jìn)行監(jiān)督。

（2）對基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督。

本基金的投資組合將遵循以下限制：

1）本基金投資于股票的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的85%，投資于中證方正富邦

保險(xiǎn)主題指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的90%，且不低于非

現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

2）本基金參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，

本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

3）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基

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金資產(chǎn)凈值的10%；本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有

價(jià)證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的100%；其中，有價(jià)證券指股票、債

券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金

融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合

約價(jià)值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本基金在任何交易日內(nèi)交易

（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值

的20%；本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋

差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；

4）本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)

當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)

金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

5）本基金投資權(quán)證，在任何交易日買入的總金額，不超過上一交易日基金

資產(chǎn)凈值的0.5%，基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，本基

金管理人管理的基金托管人托管的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過該權(quán)證

10%。投資于其他權(quán)證的投資比例，遵從法律法規(guī)或監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定；

6）本基金不得違反基金合同關(guān)于投資范圍和投資比例的約定；

7）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券

回購到期后不展期；

8）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的

因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)

的投資；

10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范

圍保持一致；

11）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制。

除上述第4）、9）、10）項(xiàng)外，因證券、期貨市場波動、上市公司合并、

基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投

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資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，

但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符

合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之

日起開始。

如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的

規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但需提前公告，不需要再

經(jīng)基金份額持有人大會審議。

（3）對基金禁止從事的行為進(jìn)行監(jiān)督。

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5）向基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

（4）基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，

交易對手庫由銀行間交易會員中財(cái)務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級高的交易

對手組成?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對交易對手庫予以更新

和調(diào)整，并通知基金托管人?；鸸芾砣藚⑴c銀行間債券市場交易的交易對手

應(yīng)符合交易對手庫的范圍。基金托管人對基金管理人參與銀行間債券市場交易

的交易對手是否符合交易對手庫進(jìn)行監(jiān)督。

（5）基金托管人對銀行間市場交易的交易方式的控制按如下約定進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進(jìn)

行評估，控制交易對手的資信風(fēng)險(xiǎn)，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方

式，在具體的交易中，應(yīng)盡力爭取對基金有利的交易方式。由于交易對手資信

風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。

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（6）基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同

的約定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，

基金托管人據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合上述名單進(jìn)行監(jiān)督。

（7）基金如投資中期票據(jù)，基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定，與基金托

管人簽訂風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括基金托管人對于基金管理人是否

遵守相關(guān)制度、流動性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例的情況進(jìn)行監(jiān)督

等內(nèi)容。

2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、

基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等

進(jìn)行復(fù)核。

3、基金托管人在上述第1、2項(xiàng)的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律

法規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人限期糾正，

基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并

改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查?；鸸芾砣藢?
金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)

會報(bào)告。

4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及

本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定

及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的

指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，

應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

5、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：

在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，

對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人

應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

6、當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)

基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會

計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人

遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人

履行本協(xié)議的情況進(jìn)行必要的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保

管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基

金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信

息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬

管理、無正當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資

信息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式

通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式對

基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，

督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)

糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報(bào)告中國證監(jiān)會。

3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相

關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基

金管理人并改正。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管

1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或

法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金

的任何財(cái)產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需

賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的

其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與

獨(dú)立。

（5）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法

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規(guī)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。

2、基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理

（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。

（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)

留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于

投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬

戶進(jìn)行。

（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基

金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得

使用本基金的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

3、基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理

基金管理人以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立

存款賬戶，基金托管人負(fù)責(zé)該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開

立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬

戶變更所需的相關(guān)資料。

4、基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理

（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中

國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。

（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基

金托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金

的證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)

算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證

券交易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

（4）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)

務(wù)的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照

并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。

5、債券托管專戶的開設(shè)和管理

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基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行

間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的

名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)

銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間債券市場債券和資金的

清算。

6、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)

責(zé)妥善保管?；鹜泄苋藢ζ湟酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)責(zé)任。

7、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管

基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的

重大合同及有關(guān)憑證。基金管理人代表基金簽署有關(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同

正本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基

金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以

上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合

同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年，法律法規(guī)另有規(guī)定的

從其規(guī)定。

（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算

1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核

（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。各類基金份額的

基金份額凈值是指計(jì)算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類基金份

額總數(shù)后的價(jià)值。本基金各類基金份額凈值的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)

點(diǎn)后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

（2）基金管理人應(yīng)每交易日對基金財(cái)產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合

同》、《證券投資基金會計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金

信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)

算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)交易日結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的該基金份

額資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值，并以雙方約定的方式發(fā)送給基金

托管人。基金托管人應(yīng)對凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核

結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。月末、年中和年

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末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時(shí)進(jìn)行。

（3）當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)

產(chǎn)公允價(jià)值時(shí)，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能

反映公允價(jià)值的價(jià)格估值，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

（4）基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值

方法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，

雙方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行協(xié)商和糾正。

（5）當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后三位內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)

時(shí)，視為該類基金估值錯(cuò)誤。當(dāng)基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予

以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到該類基金份

額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到該類

基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在報(bào)中國證監(jiān)會備案的同時(shí)并及時(shí)進(jìn)

行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。

（6）由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)

或基金份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)

算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的

凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。

如果上述錯(cuò)誤造成了基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美?，且基金管理人?
基金托管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主

張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的

賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進(jìn)行分配。

（7）由于證券、期貨交易所、期貨公司及登記結(jié)算公司等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送

的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會計(jì)制度變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金

托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤

的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人應(yīng)免除賠償責(zé)任。

但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影

響。

（8）如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙

方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對各類基金份額的基金份額凈

值計(jì)算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。

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2、基金會計(jì)核算

（1）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一

記賬方法和會計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對

雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對

會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

（2）會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對

基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對。如發(fā)現(xiàn)

存在不符，雙方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。

（3）基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的

編制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成；基金招募說明書的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)

站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)

束之日起10個(gè)工作日內(nèi)編制完畢并于季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)予以公告；

中期報(bào)告在會計(jì)年度半年終了后40日內(nèi)編制完畢并于會計(jì)年度半年終了后兩個(gè)

月內(nèi)予以公告；年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)編制完畢并于會計(jì)年度終了

后三個(gè)月內(nèi)予以公告。

基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；

基金托管人在收到后應(yīng)3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并向基金管理人進(jìn)行書面或電

子確認(rèn)?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，

基金托管人應(yīng)在收到后5個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并向基金管理人進(jìn)行書面或電

子確認(rèn)?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，

基金托管人應(yīng)在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并向基金管理人進(jìn)行書面或電

子確認(rèn)?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，

基金托管人應(yīng)在收到后15個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并向基金管理人進(jìn)行書面或電

子確認(rèn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的上述文件往來均以傳真的方式或雙方

商定的其他方式進(jìn)行。

基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基

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金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；

若雙方無法達(dá)成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人

在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門

公章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于

應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)

表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會備案。

3、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并

披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

（六）基金份額持有人名冊的登記與保管

1、基金份額持有人名冊的內(nèi)容

基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的

基金份額。

基金份額持有人名冊包括以下幾類：

（1）基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；

（2）基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；

（3）每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊。

2、基金份額持有人名冊的提供

對于每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每

半年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金權(quán)益登記日的基

金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，基

金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提供。

3、基金份額持有人名冊的保管

基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存

持有人名冊，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告，并代為履行保管基金份額

持有人名冊的職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費(fèi)給予補(bǔ)償。

（七）爭議解決方式

1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

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2、基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可

通過友好協(xié)商解決。爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交

位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，并按其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。

仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴

方承擔(dān)。

3、除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。

（八）托管協(xié)議的修改與終止

1、托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證

監(jiān)會備案。

2、托管協(xié)議的終止

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）本基金更換基金托管人；

（3）本基金更換基金管理人；

（4）發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。

3、基金財(cái)產(chǎn)的清算

基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本

基金的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。

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二十四、對基金份額持有人的服務(wù)

對于基金份額持有人，基金管理人將根據(jù)具體情況提供以下一系列的服務(wù)，

并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。如因系

統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導(dǎo)致下述服務(wù)無法提供，基金管理人不承擔(dān)任

何責(zé)任。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）查詢服務(wù)

基金管理人提供24小時(shí)自助語音和網(wǎng)上（www.founderff.com）查詢服務(wù)。

每個(gè)交易日基金管理人還提供人工熱線查詢服務(wù)。

基金份額持有人可通過以上方式查詢所持有的基金份額、交易確認(rèn)記錄等

賬戶信息；持有人和潛在投資者還可通過以上方式獲取基金和基金管理人依法

披露的各類信息，包括基金法律文件、基金公告和基金管理人最新動態(tài)等各類

資料。

基金份額持有人亦可通過銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印確認(rèn)單。

（二）信息定制服務(wù)

基金份額持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請?；鸸芾砣送?
過手機(jī)短信、電子郵件或其他方式按基金份額持有人的定制提供信息?；鸸?
理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。

（三）資料寄送服務(wù)

基金份額持有人及潛在投資者如有需求，可致電基金管理人客服中心索取

基金對賬單、產(chǎn)品宣傳推介材料等紙質(zhì)資料。

（四）投訴及建議受理服務(wù)

基金份額持有人可以通過銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、信函

及電子郵件、傳真等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提

出建議。

（五）基金管理人客服中心聯(lián)系方式

方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新）

客戶服務(wù)熱線：400-818-0990（免長途話費(fèi)）

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（六）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方

式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

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二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

本期公告事項(xiàng)：

序號 公告事項(xiàng) 法定披露日期 

1 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書（更新） 2025-03-20 

2 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金托管協(xié)議 2025-03-20 

3 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金（方正富邦中證保險(xiǎn)C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2025-03-20 

4 關(guān)于方正富邦基金管理有限公司旗下部分指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為基金管理人承擔(dān)并修訂基金合同的公告 2025-03-20 

5 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金（方正富邦中證保險(xiǎn)A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2025-03-20 

6 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基金合同 2025-03-20 

7 方正富邦基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 2025-03-31 

8 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金2024年年度報(bào)告 2025-03-31 

9 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金2025年第1季度報(bào)告 2025-04-22 

10 方正富邦基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告 2025-05-30 

11 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金2025年第2季度報(bào)告 2025-07-21 

12 方正富邦基金管理有限公司關(guān)于使用固有資金自購旗下權(quán)益類公募基金的公告 2025-07-28 

13 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金2025年中期報(bào)告 2025-08-30 

14 方正富邦基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金持有的長期停牌股票估值方法調(diào)整的公告 2025-09-03 

15 方正富邦基金管理有限公司關(guān)于撤銷監(jiān)事會的公告 2025-09-17 

16 方正富邦基金管理有限公司辦公地址變更公告 2025-09-27 



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17 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金2025年第3季度報(bào)告 2025-10-28 



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二十六、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書公布后，存放于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住

所，供公眾查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制

件或復(fù)印件。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。

基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

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二十七、備查文件

（一）本基金備查文件包括下列文件：

1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金募集注冊

的文件；

2、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金基金合同》；

3、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級證券投資基金托管協(xié)議》；

4、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基金合同》；

5、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金托管協(xié)議》

6、法律意見書；

7、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

8、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

9、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式：

以上備查文件存放在基金管理人所在地或基金托管人所在地，供公眾查閱。

投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。

方正富邦基金管理有限公司

2025年12月10日


              
                
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