方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金（方正富邦中證保險(xiǎn)C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金（方正富邦中證保險(xiǎn)C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金（方正富邦中證保險(xiǎn)C份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月9日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 方正富邦中證保險(xiǎn) 基金代碼 167301
下屬基金簡稱 方正富邦中證保險(xiǎn)C 下屬基金交易代碼 018099
基金管理人 方正富邦基金管理有限公司 基金托管人 國信證券股份有限公司
基金合同生效日 2021年1月1日 上市交易所及上市日期 深圳證券交易所 2021年1月20日
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 吳昊 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2018年6月27日
證券從業(yè)日期 2014年9月10日
其他 方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金由方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金終止分級(jí)運(yùn)作并變更而來?！斗秸话钪凶C保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基金合同》于2021年1月1日正式生效，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金基金合同》自同一日失效。
注：本基金自2023年3月27日起增加C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資，通過嚴(yán)格的投資紀(jì)律約束和數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤，獲得與標(biāo)的指數(shù)收益相似的回報(bào)。本基金的投資目標(biāo)是保持基金凈值收益率與業(yè)績基準(zhǔn)日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。
投資范圍 本基金的標(biāo)的指數(shù)為中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)。本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、固定收益資產(chǎn)（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、質(zhì)押及買斷式回購、銀行存款等）、衍生工具（股指期貨、權(quán)證等）及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于股票的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的85%，投資于中證
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方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 1、采用完全復(fù)制法；2、替代性策略；3、股指期貨投資策略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證方正富邦保險(xiǎn)主題指數(shù)收益率×95％＋金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為股票型基金，具有較高風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的特征。
注：詳見《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書》第十一部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
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費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi)（前收費(fèi)） 本基金C類基金份額無申購費(fèi)。
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0.0 -
注：本基金贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.00% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 90,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、以上費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A(yù)警情形，基金管理人可決定
是否承擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際情況以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
方正富邦中證保險(xiǎn)C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.61%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）作為指數(shù)基金存在的風(fēng)險(xiǎn)
方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金（方正富邦中證保險(xiǎn)C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
①標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)；②標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；③跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)；④標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)；⑤跟蹤誤差
控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；⑥指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；⑦成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基金運(yùn)作的特有風(fēng)險(xiǎn)
在符合法律法規(guī)和深圳證券交易所規(guī)定的上市條件的情況下，基金管理人可根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)本基
金的基金份額上市交易。本基金在深圳證券交易所掛牌上市的，由于上市期間可能因信息披露導(dǎo)致基金停
牌，投資者在停牌期間不能買賣本基金上市交易份額，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，可能因上市后交易對(duì)手不足而產(chǎn)
生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；另外，當(dāng)基金份額持有人將份額轉(zhuǎn)向場外交易后導(dǎo)致場內(nèi)的基金份額或持有人數(shù)不滿足上
市條件時(shí)，本基金存在終止上市的可能。
2、本基金面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
具體內(nèi)容詳見本基金的《招募說明書》。
(二)重要提示
方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金由方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金終止分級(jí)
運(yùn)作并變更而來。方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金依據(jù)《基金法》于2015年6月2日獲中國
證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2015】1107號(hào)文準(zhǔn)予募集。方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金基金管理人為
方正富邦基金管理有限公司，基金托管人為國信證券股份有限公司?；鸸芾砣擞?015年7月31日獲得
中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金基金合同》生效。
根據(jù)《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金基金合同》約定，方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分
級(jí)證券投資基金應(yīng)根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)規(guī)定終止方正富邦中證
保險(xiǎn)A份額與方正富邦中證保險(xiǎn)B份額的運(yùn)作，無需召開基金份額持有人大會(huì)。據(jù)此，基金管理人已于2020
年12月2日在指定媒介發(fā)布《關(guān)于方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金之方正富邦中證保險(xiǎn)A份
額和方正富邦中證保險(xiǎn)B份額終止運(yùn)作、終止上市并修改基金合同的公告》，向深圳證券交易所申請(qǐng)方正
富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金的兩類子份額退市，并于2020年12月31日（基金折算基準(zhǔn)日）
進(jìn)行基金份額折算，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基金合同》于基金折算基準(zhǔn)日次日正式
生效，《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金基金合同》同時(shí)失效。
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)分級(jí)證券投資基金募集的注冊(cè)及對(duì)方正富邦中證保險(xiǎn)主題指
數(shù)分級(jí)證券投資基金終止分級(jí)運(yùn)作變更為本基金的備案，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國
國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的
并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.founderff.com][400-818-0990]
1、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金基金合同》、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投
資基金托管協(xié)議》、《方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
方正富邦中證保險(xiǎn)主題指數(shù)型證券投資基金（方正富邦中證保險(xiǎn)C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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