國投瑞銀貨幣市場基金（國投瑞銀貨幣D）基金產(chǎn)品資料概要更新
國投瑞銀貨幣市場基金（國投瑞銀貨幣D）基金產(chǎn)品
資料概要更新
編制日期：2025年3月20日
送出日期：2025年3月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國投瑞銀貨幣基金代碼121011
下屬基金簡稱國投瑞銀貨幣D下屬基金代碼018486
國投瑞銀基金管理有限中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2009-01-19
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2017-06-27
基金經(jīng)理的日期
顏文浩
證券從業(yè)日期2010-10-25
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2023-09-12
基金經(jīng)理的日期
張清寧
證券從業(yè)日期2014-11-24
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：1、國投瑞銀貨幣市場基金自2023年6月5日起增設(shè)D級基金份額。
2、本基金D級基金份額不開通自動(dòng)升降級業(yè)務(wù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在力求基金資產(chǎn)安全性和較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的收益率。
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
投資范圍
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市場
工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工
具，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金在追求流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定收益的前提下，依據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、
貨幣政策、財(cái)政政策和短期利率變動(dòng)預(yù)期，綜合考慮各投資品種的流
動(dòng)性、收益性以及信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行積極的投資組合管理。
1、資產(chǎn)配置策略：（1）整體配置策略（2）類別資產(chǎn)配置策略（3）
明細(xì)資產(chǎn)配置策略。
主要投資策略
2、交易策略：本基金通過研判貨幣市場利率趨勢、貨幣供求關(guān)系和各
短期金融工具相對收益期限結(jié)構(gòu)狀況，在有效控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)
上，貫徹實(shí)施以下投資策略：（1）貨幣市場利率預(yù)期策略；（2）資
產(chǎn)動(dòng)態(tài)優(yōu)化配置策略；（3）套利策略；（4）峰值策略；（5）現(xiàn)金
流均衡管理策略。
同期7天通知存款利率（稅后），即（1-利息稅率）×同期7天通知存
業(yè)績比較基準(zhǔn)
款利率
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品
種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金
風(fēng)險(xiǎn)收益特征管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，風(fēng)險(xiǎn)評級行為不改
變本基金的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)收益特征，但由于風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，
本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果應(yīng)以基金
管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見《國投瑞銀貨幣市場基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用與贖回費(fèi)用。但為
確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金應(yīng)當(dāng)在發(fā)生以下情形時(shí)征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：
（1）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%的，且本基金投資
組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（2）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)。
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金申購份額的計(jì)算方式為：申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值。
3、基金贖回金額的計(jì)算方式：
（1）部分贖回：投資者部分贖回基金份額時(shí)，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的
基金份額按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，贖
回金額按如下公式計(jì)算：贖回金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值。
（2）全部贖回：投資者全部贖回本基金份額余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者的未付收益
一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，具體的
計(jì)算公式為：贖回金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值＋該等份額對應(yīng)的未付收益。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.33%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用60,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基
金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)
其他費(fèi)用用等費(fèi)用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用為年金額的，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.69%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動(dòng)性及貨幣市場利率波動(dòng)的影響較
大，一方面，貨幣市場利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而
賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場利率的波動(dòng)也
會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金
可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣市場基金“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”非本公司須履行的法定義務(wù)，開展貨幣市場基金
“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”須滿足一定的條件，且在某些情形下本公司可暫?；蚪K止該服務(wù)或
對該服務(wù)設(shè)置一定的限制性條件；投資者申請使用貨幣市場基金“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”前，
應(yīng)認(rèn)真閱讀貨幣市場基金“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”的相關(guān)服務(wù)協(xié)議或業(yè)務(wù)規(guī)則。
2、本基金其他風(fēng)險(xiǎn)：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、
購買力風(fēng)險(xiǎn)、公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方
承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國投瑞銀基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.ubssdic.com］［客服電話：
400-880-6868、0755-83160000］
《國投瑞銀貨幣市場基金基金合同》
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基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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