易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式
基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月5日
送出日期：2025年6月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達(dá)養(yǎng)老2060五年
基金簡稱持有混合發(fā)起式基金代碼019664
（FOF）
易方達(dá)基金管理有限公招商銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
司司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開放日申購，但
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率對于每份基金份額設(shè)
定五年最短持有期限
開始擔(dān)任本基金基
-
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理汪玲
證券從業(yè)日期2008-06-23
1、到達(dá)目標(biāo)日期（即2060年12月31日）之后（不含該日），本基
金將轉(zhuǎn)型為“易方達(dá)安?；旌闲突鹬谢穑‵OF）”。
其他2、《基金合同》生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值
低于2億元的，《基金合同》自動(dòng)終止，不得通過召開基金份額持有
人大會(huì)的方式延續(xù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在投資管理過程中遵循各個(gè)階段既定的投資比例，動(dòng)態(tài)調(diào)整大類資
投資目標(biāo)
產(chǎn)配置，控制基金下行風(fēng)險(xiǎn)，力爭實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊的基金（含
QDII基金及香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下
簡稱“公募REITs”））、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)
板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港
股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場股票和交易型
開放式基金（以下分別簡稱“港股通股票”、“港股通ETF”）、
投資范圍國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)
存單、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他
金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注
冊基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不
超過股票資產(chǎn)的50%，投資于港股通ETF的資產(chǎn)不超過基金資產(chǎn)的
15%，投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期
貨基金和黃金ETF）等品種的資產(chǎn)合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的80%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金根據(jù)時(shí)間的變化逐步調(diào)整權(quán)益類資產(chǎn)和非權(quán)益類資產(chǎn)的資產(chǎn)
配置比例。權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權(quán)益類混合型基
金，權(quán)益類混合型基金指至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：
（1）基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；
（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均
不低于60%。
本基金屬于目標(biāo)日期策略基金，基金管理人根據(jù)設(shè)計(jì)的下滑曲線確
定權(quán)益類資產(chǎn)與非權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，隨著所設(shè)定目標(biāo)日期的
臨近，本基金從整體趨勢上將逐步降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，增
加非權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例。本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置
策略、基金篩選策略、基金配置策略。其中，資產(chǎn)配置策略在確定
主要投資策略
的可浮動(dòng)的投資比例范圍之內(nèi)通過戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置確
定各個(gè)大類資產(chǎn)的配置比例；基金篩選策略通過全方位的定量和定
性分析篩選出符合基金管理人要求的標(biāo)的基金；基金配置策略則依
照目標(biāo)資產(chǎn)配置比例，將資金配置到篩選出的標(biāo)的基金，完成具體
的基金組合構(gòu)建。
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：（滬深300指數(shù)收益率×80%+中證港股
通綜合指數(shù)收益率×20%）×X+中債新綜合指數(shù)（財(cái)富）收益率×
（1-X）；
其中X的取值如下表所示：
業(yè)績比較基準(zhǔn) 時(shí)間段 X取值
基金合同生效日至2030年12月31日 70%
2031年1月1日至2032年12月31日 69%
2033年1月1日至2034年12月31日 67%
2035年1月1日至2036年12月31日 65%
2037年1月1日至2038年12月31日 63%
2039年1月1日至2040年12月31日 62%
2041年1月1日至2042年12月31日 61%
2043年1月1日至2044年12月31日 60%
2045年1月1日至2046年12月31日 59%
2047年1月1日至2048年12月31日 56%
2049年1月1日至2050年12月31日 53%
2051年1月1日至2052年12月31日 50%
2053年1月1日至2054年12月31日 46%
2055年1月1日至2056年12月31日 42%
2057年1月1日至2058年12月31日 38%
2059年1月1日至2060年12月31日 34%
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），理論上預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基
金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金
（FOF）。本基金采用目標(biāo)日期策略，2060年12月31日為本基金
的目標(biāo)日期。從基金合同生效日至目標(biāo)日期止，本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
與預(yù)期收益水平將隨著時(shí)間的流逝逐步降低。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證
券市場，除了需要承擔(dān)市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金
還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資于香港證券市場的風(fēng)險(xiǎn)、以及通過內(nèi)地與香
港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金通過
內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明
書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比
較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式/費(fèi)
費(fèi)用類型備注
/持有期限（N）率
通過本公司直銷中心認(rèn)購的全國社
會(huì)保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老
保險(xiǎn)基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)
劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形
成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金（包括
企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)
M
劃）、可以投資基金的其他社會(huì)保
險(xiǎn)基金、以及依法登記、認(rèn)定的慈
善組織；將來出現(xiàn)的可以投資基金
的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)
認(rèn)購費(fèi)
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門
認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
100.00元/筆
M
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
1000.00元/筆
通過本公司直銷中心申購的全國社
會(huì)保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老
申購費(fèi)（前保險(xiǎn)基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)
M
收費(fèi)）劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形
成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金（包括
企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)
劃）、可以投資基金的其他社會(huì)保
險(xiǎn)基金、以及依法登記、認(rèn)定的慈
善組織；將來出現(xiàn)的可以投資基金
的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門
認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
100.00元/筆
M
100萬元≤M
按筆收取，
M≥500萬元同上
1000.00元/筆
贖回費(fèi)N≥1825天0.00%
注：1、如果投資者多次認(rèn)購、申購，認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)適用單筆認(rèn)購、申購金額所對應(yīng)的費(fèi)
率。2、目標(biāo)日期之前（含該日），本基金對投資者認(rèn)購或申購的每份基金份額設(shè)定五年
（一年按365天計(jì)算）最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可
贖回，不收取贖回費(fèi)用。目標(biāo)日期之后（不含該日），本基金將轉(zhuǎn)型為“易方達(dá)安?；旌?
型基金中基金（FOF）”，目標(biāo)日期之后的贖回費(fèi)率將在招募說明書或相關(guān)公告中載明。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率0.60%基金管理人
托管費(fèi)年費(fèi)率0.15%基金托管人
詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收
其他費(fèi)用
章節(jié)。
注：本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金管理費(fèi)按前一
日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為
負(fù)數(shù)，則取0）的0.60%年費(fèi)率計(jì)提。
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。本基金托管費(fèi)按前一日基
金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，
則取0）的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
本基金名稱中包含“養(yǎng)老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。
基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低
收益，也不保證能取得市場平均業(yè)績水平。本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于
將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金存在無法獲得收益甚至損失本金的
風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件及專
門的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)了解產(chǎn)品特征。
在目標(biāo)日期（即2060年12月31日）之前（含該日），投資者投資本基金每份基金份
額需要持有至少五年以上且不上市交易，面臨在五年最短持有期內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)以及基金凈值可能發(fā)生較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。除了前述本基金對每份基金份額設(shè)定五年最
短持有期的特有風(fēng)險(xiǎn)外，投資本基金可能遇到的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）無法獲得收
益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；（2）采用目標(biāo)日期策略投資的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于較大比例
投資特定資產(chǎn)的特有風(fēng)險(xiǎn)、遵循既定投資比例限制無法靈活調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征變
化的風(fēng)險(xiǎn)、投資者投資目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；（3）各時(shí)間段基金實(shí)際資產(chǎn)配置比例可能與
預(yù)設(shè)的下滑曲線出現(xiàn)差異以及下滑曲線可能調(diào)整的特殊風(fēng)險(xiǎn)；（4）目標(biāo)日期之后基金轉(zhuǎn)型
的風(fēng)險(xiǎn)；（5）主要投資于基金所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于因主要投資于基金而面臨
的被投資基金業(yè)績不達(dá)目標(biāo)影響本基金投資業(yè)績表現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、贖回資金到賬時(shí)間較晚影響
投資人資金安排的風(fēng)險(xiǎn)、雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、投資QDII基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資香港互認(rèn)基金的
特有風(fēng)險(xiǎn)、投資于商品基金的風(fēng)險(xiǎn)、投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資于可上市交易基金
的二級市場投資風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)
政策風(fēng)險(xiǎn)；（6）可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)；（7）本基金投
資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場股票及ETF而
面臨的香港市場股票及ETF投資交易、港股通機(jī)制帶來的特殊風(fēng)險(xiǎn)；（8）本基金投資范圍
包括科創(chuàng)板股票、北交所股票、存托憑證、資產(chǎn)支持證券等特殊品種而面臨的其他額外風(fēng)
險(xiǎn)；（9）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)等。此外本基金還將面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
稅收風(fēng)險(xiǎn)、基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險(xiǎn)評級可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等一般風(fēng)險(xiǎn)。本基金的具體運(yùn)作特點(diǎn)詳見基金合同和招募說明書的
約定，投資本基金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤
勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因
《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要.pdf