廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書
基金管理人：廣發(fā)基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司
時(shí)間：二〇二五年五月
【重要提示】
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字[2005]60
號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同于2005年5月20日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，
但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。投資者購買貨幣市場(chǎng)基金并
不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表
現(xiàn)。
本次更新的招募說明書主要對(duì)基金管理人、基金托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、凈
值表現(xiàn)、其他應(yīng)披露事項(xiàng)等信息進(jìn)行修訂，更新內(nèi)容截止日為2025年5月6日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)
據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
第一部分 緒言 ............................................................ 1
第二部分 釋義 ............................................................ 2
第三部分 基金管理人 ...................................................... 9
第四部分 基金托管人 ..................................................... 16
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ................................................... 20
第六部分 基金的募集 ..................................................... 23
第七部分 基金合同的生效 ................................................. 24
第八部分 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換 ..................................... 25
第九部分 基金的投資 ..................................................... 35
第十部分 基金的業(yè)績(jī) ..................................................... 48
第十一部分 基金的財(cái)產(chǎn) ................................................... 55
第十二部分 基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià) ............................................... 57
第十三部分 基金的收益分配 ............................................... 61
第十四部分 基金費(fèi)用與稅收 ............................................... 64
第十五部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) ............................................. 67
第十六部分 基金的信息披露 ............................................... 68
第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 ..................................................... 74
第十八部分 基金的終止和清算 ............................................. 78
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要 ........................................... 80
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ....................................... 92
第二十一部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù) .................................... 102
第二十二部分 其他應(yīng)披露的事項(xiàng) .......................................... 104
第二十三部分 招募說明書存放及查閱方式 .................................. 106
第二十四部分 備查文件 .................................................. 107
第一部分 緒言
《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱“招募說明書”或“本招募說明書”）依照
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作管理辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以
下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《銷
售管理辦法》”)、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱
“《貨幣基金暫行規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱
“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”），以及《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“《基金合同》”）
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真
實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說明書所載明的資料
申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中
國(guó)證監(jiān)會(huì)”）核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分 釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：
招募說明書 指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》，一份公開
披露本基金管理人及托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、
基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交
易、基金份額的申購和贖回、基金的投資、基
金的業(yè)績(jī)、基金的財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)的估值、基
金收益與分配、基金的費(fèi)用與稅收、基金的信
息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金的終止與清算、基金
合同的內(nèi)容摘要、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、
對(duì)基金份額持有人的服務(wù)、其他應(yīng)披露事項(xiàng)、
招募說明書的存放及查閱方式、備查文件等涉
及本基金的信息，供基金投資人選擇并決定是
否提出基金認(rèn)購或申購申請(qǐng)的要約邀請(qǐng)文件，
及其更新
基金或本基金 指廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
基金合同 指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合
同的任何修訂和補(bǔ)充
中國(guó) 指中華人民共和國(guó)(不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))
法律法規(guī) 指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法
規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方
規(guī)章及規(guī)范性文件
《基金法》 指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
《銷售辦法》 指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理
辦法》
《運(yùn)作辦法》 指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
《信息披露辦法》 指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》
元 指中國(guó)法定貨幣人民幣元
發(fā)售公告 指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金份額發(fā)售公告》
業(yè)務(wù)規(guī)則 指《廣發(fā)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》
中國(guó)證監(jiān)會(huì) 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
基金管理人 指廣發(fā)基金管理有限公司
基金托管人 指中國(guó)工商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)
工商銀行）
基金銷售代理人 指依據(jù)有關(guān)基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議辦理本
基金發(fā)售、申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理
機(jī)構(gòu)
銷售機(jī)構(gòu) 指基金管理人及基金銷售代理人
基金銷售網(wǎng)點(diǎn) 指基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金銷售代理人
的代銷網(wǎng)點(diǎn)
注冊(cè)與過戶業(yè)務(wù) 指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)
容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登
記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并
保管基金份額持有人名冊(cè)等
基金注冊(cè)與過戶登記人 指廣發(fā)基金管理有限公司或其委托的其他符
合條件的機(jī)構(gòu)
基金合同當(dāng)事人 指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并
承擔(dān)義務(wù)的法律主體
個(gè)人投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投
資基金的自然人
機(jī)構(gòu)投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金
的在中華人民共和國(guó)注冊(cè)登記或經(jīng)政府有關(guān)
部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)
合格境外投資者 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境
外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及
相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)行
境內(nèi)證券期貨投資的境外投資者，包括合格境
外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
投資人 指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外投資者
的總稱
基金合同生效日 基金達(dá)到法律規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基
金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金
合同備案手續(xù)后，基金合同生效的日期
募集期 指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月
基金存續(xù)期 指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間
日/天 指公歷日
月 指公歷月
工作日 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常
交易日
T日 指日常認(rèn)購、申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)
的申請(qǐng)日
T+n日 指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
認(rèn)購 指本基金在募集期內(nèi)投資人購買本基金份額
的行為
日常申購 指基金投資人根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，
向基金管理人購買基金份額的行為。本基金的
日常申購自基金合同生效后不超過15天的時(shí)
間開始辦理
日常贖回 指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，
將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。本基金的日常
贖回自基金合同生效后不超過15天開始辦理
基金賬戶 指基金注冊(cè)與過戶登記人給投資人開立的用
于記錄投資人持有基金管理人管理的開放式
基金份額情況的憑證
交易賬戶 指各銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的記錄投資人通
過該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份
額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
轉(zhuǎn)托管 指投資人將其持有的同一基金賬戶下的基金
份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)
務(wù)
基金轉(zhuǎn)換 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件
申請(qǐng)將其持有的某一基金（包括本基金）的基
金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的其他基金（包括
本基金）的基金份額的行為
銷售服務(wù)費(fèi)用 指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有
人的費(fèi)用。該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于
基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
攤余成本法 指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其
剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)
提收益
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益 指A類基金份額、B類基金份額、C類基金份
額和D類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份
基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益 指E類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份基
金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
場(chǎng)內(nèi) 指通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格
的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)辦理基金份
額申購、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)
所辦理基金份額的申購、贖回也稱為場(chǎng)內(nèi)申
購、場(chǎng)內(nèi)贖回
場(chǎng)外 指不通過場(chǎng)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購
和贖回的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)所辦理基金份額的
申購、贖回也稱為場(chǎng)外申購、場(chǎng)外贖回
7日年化收益率 指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資
產(chǎn)收益率
定期定額投資計(jì)劃 指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每
期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)
于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及基金申購申請(qǐng)的一種投資方
式
基金收益 指?jìng)?、票?jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、
銀行存款利息以及其他收益
基金資產(chǎn)總值 指基金所購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存
款本息和本基金應(yīng)收的申購基金款以及其他
投資所形成的價(jià)值總和
基金資產(chǎn)凈值 指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值
基金份額凈值 指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)行在外
的基金份額總數(shù)
基金資產(chǎn)估值 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基
金資產(chǎn)凈值的過程
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定 》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
流動(dòng)性受限資產(chǎn) 指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原
因無法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不
限于貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的到期日在10
個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支
持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等；但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除
外
規(guī)定媒介 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的用以進(jìn)行信息披露的全
國(guó)性報(bào)刊及規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理
人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
不可抗力 指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法
避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人
簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全
部履行或無法部分履行基金合同的任何事件，
包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)
爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)
變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所
非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
收益賬戶 指本基金為E類基金份額投資人分配的虛擬賬
戶，用于登記該類投資人基金份額的累計(jì)收益
場(chǎng)內(nèi) 指通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格
的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)辦理基金份
額申購、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)
所辦理基金份額的申購、贖回也稱為場(chǎng)內(nèi)申
購、場(chǎng)內(nèi)贖回
場(chǎng)外 指不通過場(chǎng)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購
和贖回的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)所辦理基金份額的
申購、贖回也稱為場(chǎng)外申購、場(chǎng)外贖回
偏離度 指采用影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資
產(chǎn)凈值的偏離程度，等于（NAVs-NAVa）/ NAVa，
其中NAVs為影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值，
NAVa為攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值
升級(jí) 指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份
額達(dá)到B類基金份額的最低份額要求時(shí)，基金
的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶
保留的A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份
額,C類、D類、E類基金份額不參與升級(jí)
降級(jí) 指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份
額不能滿足該類基金份額的最低份額要求時(shí)，
基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金
賬戶保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金
份額，C類、D類、E類基金份額不參與降級(jí)
基金產(chǎn)品資料概要 指《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
第三部分 基金管理人
一、概況
1、名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
2、住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
3、辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31－33樓；廣東省
珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2603-2622室
4、法定代表人：葛長(zhǎng)偉
5、設(shè)立時(shí)間：2003年8月5日
6、電話：020-83936666
全國(guó)統(tǒng)一客服熱線：95105828
7、聯(lián)系人：項(xiàng)軍
8、注冊(cè)資本：14,097.8萬元人民幣
9、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣發(fā)證券股份有限公司 54.533%
烽火通信科技股份有限公司 14.187%
深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司 14.187%
廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司 7.093%
嘉裕元（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.87%
嘉裕祥（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 2.23%
嘉裕禾（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.55%
嘉裕泓（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.19%
嘉裕富（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.16%
總 計(jì) 100%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
葛長(zhǎng)偉先生：董事長(zhǎng)，學(xué)士，曾在安徽省人大財(cái)經(jīng)委、安徽省財(cái)政廳、安徽省政府辦公廳、
安徽省計(jì)委、中國(guó)神華集團(tuán)運(yùn)銷公司、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)務(wù)院辦公廳、重慶市委、廣
東省委、廣東省清遠(yuǎn)市委、廣東省發(fā)展和改革委員會(huì)、中國(guó)南方電網(wǎng)有限責(zé)任公司、廣發(fā)證券
股份有限公司工作。
孫曉燕女士：董事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)證券股份有限公司執(zhí)行董事、常務(wù)副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總
監(jiān)，兼任證通股份有限公司監(jiān)事。曾任廣東廣發(fā)證券公司投資銀行部經(jīng)理、廣發(fā)證券有限責(zé)任
公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、廣發(fā)證券股份有限公司投資自營(yíng)部副總經(jīng)理,廣發(fā)基金管理
有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理,廣發(fā)證券股份有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，證通股份有限公司監(jiān)事會(huì)
主席。
王凡先生：董事，博士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理，兼任廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理有限
公司董事會(huì)主席、廣州投資顧問學(xué)院管理有限公司董事。曾在財(cái)政部、易方達(dá)基金管理有限公
司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
曾軍先生：董事，碩士，正高級(jí)工程師，現(xiàn)任烽火通信科技股份有限公司董事長(zhǎng)，兼任烽
火超微信息科技有限公司董事長(zhǎng)。曾任武漢郵電科學(xué)研究院研究員，烽火通信科技股份有限公
司經(jīng)理、哈爾濱辦事處主任、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)總部副總經(jīng)理、客戶服務(wù)中心總經(jīng)理，武漢烽火技術(shù)服
務(wù)有限公司總經(jīng)理，烽火通信科技股份有限公司副總裁、總裁。
劉根森先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司董事，兼任香江集
團(tuán)有限公司副總裁，深圳香江控股股份有限公司董事，深圳市大本創(chuàng)業(yè)投資有限公司董事。曾
任德意志銀行香港分行分析員，深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)，深圳市龍崗中
銀富登村鎮(zhèn)銀行董事。
張彥先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司董事長(zhǎng)，兼任廣州產(chǎn)業(yè)
投資基金管理有限公司助理總經(jīng)理、廣州南沙資訊科技園有限公司副董事長(zhǎng)。曾任珠海證券、
珠證恒隆實(shí)業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)理，金匯來發(fā)展有限公司副總經(jīng)理，第一證券營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理，廣發(fā)證券
營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，齊魯證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，中泰證券廣東分公司總經(jīng)理，廣州市工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)發(fā)
展基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理，廣州市城發(fā)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣州廣泰城發(fā)
規(guī)劃咨詢有限公司董事長(zhǎng)，廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司副總經(jīng)理，廣州匯垠天粵股權(quán)
投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣州基金國(guó)際股權(quán)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，黑龍江國(guó)中
水務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng)。
羅海平先生：獨(dú)立董事，博士，教授、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任北京平智云數(shù)字科技合伙企業(yè)（有
限合伙）執(zhí)行事務(wù)合伙人。曾任中國(guó)人民保險(xiǎn)公司荊襄支公司經(jīng)理，長(zhǎng)江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理，
中國(guó)人民保險(xiǎn)公司湖北省分公司國(guó)際保險(xiǎn)部黨組書記、總經(jīng)理，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司漢口分公司
黨委書記、總經(jīng)理，太平保險(xiǎn)有限公司市場(chǎng)部總經(jīng)理，中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司湖北分公司黨委
書記、總經(jīng)理，中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書，陽光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股
份有限公司總裁、陽光保險(xiǎn)集團(tuán)執(zhí)行委員會(huì)委員，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理、董
事長(zhǎng)、黨委書記，中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官。
董茂云先生：獨(dú)立董事，博士，教授，現(xiàn)任浙大城市學(xué)院法學(xué)院教授，兼任浙江合創(chuàng)律師
事務(wù)所兼職律師，江蘇恒順醋業(yè)股份有限公司董事（外部董事）。曾任復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院副教授、
法律系副主任、法學(xué)院副院長(zhǎng)、法學(xué)院教授，寧波大學(xué)法學(xué)院教授。
姚海鑫先生：獨(dú)立董事，博士，教授，現(xiàn)任遼寧大學(xué)新華國(guó)際商學(xué)院教授，兼任遼寧金融
控股集團(tuán)有限公司外部兼職董事。曾任遼寧大學(xué)工商管理學(xué)院副院長(zhǎng)、工商管理碩士（MBA）教
育中心副主任，遼寧大學(xué)發(fā)展規(guī)劃處處長(zhǎng)、財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)，遼寧大學(xué)學(xué)術(shù)委員會(huì)委員。
2、監(jiān)事會(huì)成員
孔偉英女士：監(jiān)事會(huì)主席，學(xué)士，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司人力資源部總經(jīng)理。
曾任職于廣發(fā)證券股份有限公司。
吳曉輝先生：職工監(jiān)事，碩士，工程師，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理。
曾任廣發(fā)證券股份有限公司信息技術(shù)部經(jīng)理，廣發(fā)基金管理有限公司運(yùn)營(yíng)保障部副總經(jīng)理。
劉敏女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司營(yíng)銷管理部副總經(jīng)理。曾任廣發(fā)
基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部總經(jīng)理助理，營(yíng)銷服務(wù)部總經(jīng)理助理，產(chǎn)品營(yíng)銷管理部總經(jīng)理助
理。
喻晨女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司合規(guī)稽核部總經(jīng)理。曾任職于廣
發(fā)基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部、金融工程部、產(chǎn)品營(yíng)銷管理部。
高詹清先生：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司金融工程與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
曾任廣發(fā)基金管理有限公司金融工程部總經(jīng)理助理、監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理。
3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
王凡先生：總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理有限公司董事會(huì)主席、廣州投資顧問學(xué)
院管理有限公司董事。曾在財(cái)政部、易方達(dá)基金管理有限公司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公
司副總經(jīng)理。
朱平先生：副總經(jīng)理，碩士,經(jīng)濟(jì)師，兼任瑞元資本管理有限公司董事長(zhǎng)。曾任上海榮臣集
團(tuán)市場(chǎng)部經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資銀行部華南業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，基金科匯基金經(jīng)理，
易方達(dá)基金管理有限公司投資部研究負(fù)責(zé)人，廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
魏恒江先生：副總經(jīng)理，碩士，高級(jí)工程師。曾在水利部、廣發(fā)證券股份有限公司工作，
歷任廣發(fā)基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理。
張敬晗女士：副總經(jīng)理，碩士。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)科學(xué)院助理研究員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)培訓(xùn)中心、
監(jiān)察局科員，基金監(jiān)管部副處長(zhǎng)及處長(zhǎng)，私募基金監(jiān)管部處長(zhǎng)。
張芊女士：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、固定收益管
理總部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在施耐德電氣公司、中國(guó)銀河證券、中國(guó)人保資產(chǎn)管理公司、工
銀瑞信基金管理有限公司和長(zhǎng)盛基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理。
傅友興先生：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司聯(lián)席投資總監(jiān)、價(jià)值投資部總
經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在原天同基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司研究員、機(jī)
構(gòu)理財(cái)部副總經(jīng)理、規(guī)劃發(fā)展部總經(jīng)理、研究發(fā)展部總經(jīng)理、權(quán)益投資一部副總經(jīng)理。
劉格菘先生：副總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司聯(lián)席投資總監(jiān)、成長(zhǎng)投資部總
經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在中國(guó)人民銀行、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理有限公司、融通基金管理有限公司工
作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司權(quán)益投資一部副總經(jīng)理、北京權(quán)益投資部總經(jīng)理。
王海濤先生：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司基金經(jīng)理、廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理
有限公司副董事長(zhǎng)。曾在美國(guó)Business Excellence Inc.、摩根士丹利亞洲有限公司、興全基
金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司專戶投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
竇剛先生：副總經(jīng)理、首席信息官，碩士，工程師。曾在廣發(fā)證券股份有限公司工作，歷
任廣發(fā)基金管理有限公司中央交易部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。
項(xiàng)軍先生：督察長(zhǎng)，學(xué)士。曾在中國(guó)工商銀行河北省信托投資公司、華夏證券有限公司、
上海萬融投資管理有限公司、合正投資管理有限公司工作。歷任廣發(fā)基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理
財(cái)部副總經(jīng)理，北京分公司總經(jīng)理，北京辦事處總經(jīng)理，戰(zhàn)略與創(chuàng)新業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
溫秀娟女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，持有中國(guó)證券投資基金業(yè)從業(yè)證書。現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公
司固定收益投資總監(jiān)、兼現(xiàn)金指數(shù)投資部總經(jīng)理、廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2010年4月
29日起任職)、廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2013年12月2日起任職)、
廣發(fā)活期寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2014年8月28日起任職)、廣發(fā)添利交易型貨幣市場(chǎng)基
金基金經(jīng)理(自2016年11月22日起任職)、廣發(fā)天天紅發(fā)起式貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2017
年10月31日起任職)、廣發(fā)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理(自2022
年6月2日起任職)。曾任廣發(fā)證券股份有限公司江門營(yíng)業(yè)部高級(jí)客戶經(jīng)理、固定收益部交易
員、投資經(jīng)理，廣發(fā)基金管理有限公司固定收益部研究員、投資經(jīng)理、固定收益部副總經(jīng)理，
廣發(fā)理財(cái)7天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2013年6月20日至2020年4月21日)、廣發(fā)
理財(cái)30天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2013年1月14日至2020年9月24日)、廣發(fā)景
寧純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2020年4月22日至2020年12月21日)、廣發(fā)中債
0-2年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理(自2023年12月12日至2024年12月30日)。
歷任基金經(jīng)理：陳暉霞，任職時(shí)間為2005年5月20日至2005年11月5日；黃鎮(zhèn)輝，任
職時(shí)間為2005年11月5日至2006年9月12日；謝軍，任職時(shí)間為2006年9月12日至2010
年4月29日。
5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會(huì)成員的姓名及職務(wù)如下：
基金管理人固定收益投資決策委員會(huì)由副總經(jīng)理張芊女士、固定收益投資總監(jiān)溫秀娟女
士、混合資產(chǎn)投資副總監(jiān)曾剛先生、混合資產(chǎn)投資部聯(lián)席總經(jīng)理姚秋先生、債券投資部總經(jīng)
理宋倩倩女士、特定策略投資部總經(jīng)理吳迪女士、固定收益研究部副總經(jīng)理葛飛先生、宏觀
策略部總經(jīng)理武幼輝先生、金融工程與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理高詹清先生等成員組成，張芊女士
擔(dān)任固定收益投資決策委員會(huì)主席。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾：
（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制進(jìn)行基金資產(chǎn)的
投資。
2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾：
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等。內(nèi)
部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對(duì)各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)。
內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)部控制組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制
環(huán)境、內(nèi)部控制措施等?；竟芾碇贫劝L(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金投資管理制度、基金績(jī)效評(píng)估
考核制度、集中交易制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)管理制度、員工保密制度、
危機(jī)處理制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要
職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說明。
根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，公司設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的四道內(nèi)控防線：
1、建立以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。各崗位均制定明確的崗位職責(zé)，各
業(yè)務(wù)均制定詳盡的操作流程，各崗位人員上崗前必須聲明已知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承
擔(dān)各自職責(zé)。
2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督的第二道監(jiān)控防線。公司在相關(guān)部門、相關(guān)崗位
之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對(duì)前一部門及崗位負(fù)有監(jiān)督
的責(zé)任。
3、建立以合規(guī)風(fēng)控部門對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道
監(jiān)控防線。合規(guī)風(fēng)控部門屬于內(nèi)核部門，獨(dú)立于其他部門和業(yè)務(wù)活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和監(jiān)督。
4、建立以合規(guī)審核委員會(huì)及督察長(zhǎng)為核心，對(duì)公司所有經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行監(jiān)督的第四道監(jiān)
控防線。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
成立時(shí)間：1984年1月1日
法定代表人： 廖林
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
二、主要人員情況
截至2024年12月，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%以
上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級(jí)技術(shù)職稱。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，中國(guó)工商銀行自1998年在國(guó)內(nèi)首家提供托管服務(wù)以
來，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范
的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大
投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場(chǎng)
形象和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、
信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFII資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、
股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸資
產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，
同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個(gè)性化的托管服
務(wù)。截至2024年12月，中國(guó)工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003年以來，本行
連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國(guó)《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美國(guó)《環(huán)球金融》、
內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的105項(xiàng)最佳托管銀行大獎(jiǎng)；
是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國(guó)內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好
評(píng)。
四、基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過程中根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的內(nèi)部控制COSO準(zhǔn)則
從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評(píng)價(jià)五個(gè)方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)
部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的
風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新
情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)
防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)
任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)
責(zé)。從2005年至今，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全措
施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立第三方
對(duì)中國(guó)工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可，也證明
中國(guó)工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國(guó)際大型托管銀行接軌，達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營(yíng)效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、重
點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等方面形
成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，
并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)
或開展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以合理成本實(shí)
現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，作為
全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，建立與
托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一
的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧侠肀ＷC托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營(yíng)效率和效果，組織開展資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點(diǎn)，定期或不
定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，
將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評(píng)價(jià)體系。
（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評(píng)價(jià)工作。
（4）一級(jí)（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織開展本機(jī)
構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理存在的問題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理念和方法融
入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從
業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服
務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控
制措施。
5.風(fēng)險(xiǎn)控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、智能控、全面
管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以“管住人、
管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，
通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營(yíng)運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完
善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、
建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)
險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國(guó)工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之有效的
災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場(chǎng)所、必要的工作人員、
科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對(duì)托管
業(yè)務(wù)連續(xù)性營(yíng)運(yùn)影響程度的評(píng)估，適時(shí)選擇或依次啟動(dòng)“原場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)+居家”、“部分同城異
地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級(jí)營(yíng)運(yùn)中
心+托管分部+境外營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托
管產(chǎn)品日常交易的及時(shí)清算和交割。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金的投資
范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場(chǎng)、基金資
產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分
配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)
基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個(gè)月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律法
規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)
核對(duì)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事
項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)
糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、 基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、 場(chǎng)外直銷機(jī)構(gòu)
直銷機(jī)構(gòu)：廣發(fā)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31－33樓；廣東省珠
海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2603-2622室
法定代表人：葛長(zhǎng)偉
客服電話：95105828 或 020-83936999
客服傳真：020-34281105
網(wǎng)址：www.gffunds.com.cn
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)（僅限個(gè)人客戶）和直銷中心（僅限機(jī)構(gòu)客戶）
銷售本基金，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
客戶可以通過本公司客服電話進(jìn)行銷售相關(guān)事宜的問詢、基金的投資咨詢及投訴等。
2、 場(chǎng)外非直銷銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。投資者在各銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)遵循各銷售機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
3、 二級(jí)市場(chǎng)交易代辦證券公司
投資者在上海證券交易所各會(huì)員單位營(yíng)業(yè)部均可參與基金二級(jí)市場(chǎng)。
4、 一級(jí)交易商（即申購、贖回代辦證券公司）
本基金的一級(jí)交易商（即申購、贖回代辦證券公司）請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售
機(jī)構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。投資者在各銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金業(yè)務(wù)請(qǐng)遵循各銷售機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
二、 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
A類、B類、C類、D類份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：
名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31－33樓；廣東省珠海市
橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2603-2622室
法定代表人：葛長(zhǎng)偉
聯(lián)系人：李爾華
電話：020-89188970
傳真：020-89899175
E類份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：
名稱：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：崔巍
電話：010-50938888
傳真：010-59378907
三、 律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所
住所：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路6號(hào)周大福金融中心29層、10層、11層（01-04單元）
負(fù)責(zé)人：鄧傳遠(yuǎn)
電話：020－37181333
傳真：020－37181388
經(jīng)辦律師：劉智、楊琳
聯(lián)系人：鄧傳遠(yuǎn)
四、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系人：馮所騰
電話：010－58152016
傳真：010－85188298
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：馮所騰、何明智
第六部分 基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集本
基金，并于2005年4月19日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]60號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期為不定期。
本基金自2005年4月26日至2005年5月17日進(jìn)行發(fā)售。本基金募集對(duì)象為中華人民
共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)允許投資證券投資基金的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止投資
證券投資基金的除外）及合格境外投資者。
本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的面值保持為人民
幣1.00元，E類基金份額的面值保持為人民幣100.00元。
第七部分 基金合同的生效
一、基金合同生效
基金合同已于2005年5月20日生效。自該日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5,000萬元人民幣情形的，基金管理人應(yīng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方
式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換
一、申購與贖回的場(chǎng)所
1. 基金管理人直銷機(jī)構(gòu)；
2. 各銷售機(jī)構(gòu)開辦開放式基金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
3. 本基金開通的網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所按銷售機(jī)構(gòu)約定的方式辦理基金的
申購與贖回。基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公
示。
二、申購與贖回的開放日及時(shí)間
1. 申購、贖回的開放日：指本基金為投資人辦理基金申購或贖回等業(yè)務(wù)的工作日，為證
券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回時(shí)除外）。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人
與銷售機(jī)構(gòu)約定。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回申請(qǐng)的，其基金
份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
2. 本基金基金合同生效后開始為投資人辦理基金申購與贖回業(yè)務(wù)的時(shí)間
本基金《基金合同》已于2005年5月20日正式生效，本基金的申購、贖回等業(yè)務(wù)自2005
年6月3日起開始辦理。
三、申購與贖回的限制
1.本基金自2009年4月20日起實(shí)行基金份額分類。分類后本基金設(shè)三類基金份額：A類
基金份額、B類基金份額和E類基金份額。其中基金代碼270004作為A類基金代碼，新增
270014作為B類基金代碼，兩類基金份額單獨(dú)公布基金萬份凈收益和基金七日年化收益率。
E類基金份額為場(chǎng)內(nèi)份額（場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱：廣發(fā)貨幣，擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱：廣發(fā)貨幣ETF，交易代碼：
511920）。通過上交所申購、贖回和上市交易。E類基金份額的申購、贖回價(jià)格為每份基金單
位100.00元。E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，不進(jìn)行基金
份額升降級(jí)。
本基金自2017年8月16日起，增設(shè)C類基金份額（基金代碼：005092），同時(shí)根據(jù)最新
法律法規(guī)對(duì)《基金合同》和《托管協(xié)議》進(jìn)行了相應(yīng)修改。
本基金自2023年10月20日起，增設(shè)D類基金份額（基金代碼：019675），同時(shí)根據(jù)最
新法律法規(guī)對(duì)《基金合同》和《托管協(xié)議》進(jìn)行了相應(yīng)修改。具體事宜如下：
1）基金份額類別
本基金在現(xiàn)有份額（A類基金份額、B類基金份額、E類基金份額、C類基金份額）的基
礎(chǔ)上增設(shè)D類基金份額。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，基金管理人分別公布A類基金份
額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率，以及E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
本基金投資人持有的A類基金份額和B類基金份額之間可自動(dòng)升降級(jí)，C類基金份額、D
類基金份額和E類基金份額不參與基金份額的升級(jí)和降級(jí)。
2）費(fèi)率結(jié)構(gòu)
本基金各類基金份額管理費(fèi)年費(fèi)率均為0.15%，托管費(fèi)年費(fèi)率均為0.05%。A類基金份額、
C類基金份額和E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為 0.25%，B類基金份額和D類基金份額的
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為 0.01%。
3）基金份額的金額限制
C類基金份額/D類基金份額的首筆申購下限為0.01元，追加申購最低0.01元。
詳情請(qǐng)見我司相關(guān)公告。
（1）A級(jí)與B級(jí)基金份額的最低申購金額和適用費(fèi)率如下表所示：
A級(jí)基金份額 B級(jí)基金份額
申購費(fèi)率 0 0
贖回費(fèi)率 0 0
銷售服務(wù)費(fèi)率（年費(fèi)率） 0.25% 0.01%
首次申購最低金額 0.01元人民幣 5,000,000元人民幣
追加申購最低金額 0.01元人民幣 100,000元人民幣
單筆轉(zhuǎn)換最低份額 0份 0份
在銷售機(jī)構(gòu)保留的最低持有份額 無限制 5,000,000份
注：本基金當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃，不受最低申購金額的
限制。
（2）份額分類規(guī)則
基金份額分類后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開放日，單個(gè)基金賬戶內(nèi)保留的本基金A
類基金份額超過500萬份（包含500萬份）時(shí)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其單個(gè)基金賬
戶內(nèi)持有的可用A類基金份額升級(jí)為B類基金份額，并于升級(jí)當(dāng)日適用B類的相關(guān)費(fèi)率。
基金份額分類后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開放日，單個(gè)基金賬戶內(nèi)保留的本基金B(yǎng)
類基金份額低于500萬份（不含500萬份），本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其單個(gè)基金賬戶內(nèi)
持有的可用B類基金份額降級(jí)為A類基金份額，并于降級(jí)當(dāng)日適用A類的相關(guān)費(fèi)率。
基金管理人可以調(diào)整本基金的基金份額等級(jí)數(shù)量、對(duì)各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)年費(fèi)
率，并最遲于開始實(shí)施前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上公告。
C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額不參與基金份額的升級(jí)和降級(jí)。
2.申購份額及余額的處理方式：本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類
基金份額的申購份額按實(shí)際確認(rèn)的申購金額除以一元確定，保留至0.01 份，小數(shù)點(diǎn)后第三位
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)。
3.贖回金額的處理方式：本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份
額的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以一元計(jì)算并保留到0.01 元，小數(shù)點(diǎn)后第三位
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)；本基金E類基金份額的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有
效贖回份額乘以一百元計(jì)算。
4.當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控
制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體規(guī)定屆時(shí)請(qǐng)參見相關(guān)公告。
5.基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的申購的金額
和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介
上公告。
四、申購與贖回的原則
1.本基金采用“確定價(jià)”原則，即申購、贖回基金的單位價(jià)格以每份基金份額面值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2.本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額采用“金額申購、
份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；E類基金份額采用“份額申購、份額
贖回”原則，即申購以份額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3. 本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額在當(dāng)日的申購與
贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷；E類基金份額在當(dāng)日的申購、贖回申請(qǐng)?jiān)?
當(dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷；
4. 基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響投資人實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上
述原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施3個(gè)工作日前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介
上刊登公告。
五、申購與贖回的程序
1. 申購、贖回的申請(qǐng)方式
基金投資人必須根據(jù)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向基金份
額發(fā)售機(jī)構(gòu)提出申購、贖回的申請(qǐng)。
投資人在申購本基金時(shí)須按基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請(qǐng)無效而不予成交。
2. 申購、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知
T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，基金注冊(cè)與過戶登記人在T+1日內(nèi)為投資人對(duì)
該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資人可向基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)或以基金
份額發(fā)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它方式查詢申購、贖回的成交情況。
3. 申購和贖回款項(xiàng)支付的方式與時(shí)間
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，若申購不
成功或無效，申購款項(xiàng)將退回投資人賬戶。
基金份額持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)
在T＋1日（包括該日）內(nèi)自基金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法
參照基金合同的有關(guān)條款處理。
六、申購與贖回的數(shù)額和價(jià)格
本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的面值保持為人民
幣1.00元，E類基金份額的面值保持為人民幣100.00元。
1.本基金不收取申購費(fèi)用。
2.本基金通常不收取贖回費(fèi)用，但當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定
價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)，或者，在前10名
份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%的前提下，當(dāng)本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度
為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持
有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用（其中確
定贖回基金份額和基金總份額過程中，每一份E類基金份額將折算為100份A類基金份額或
B類基金份額或C類基金份額或D類基金份額，且與A類基金份額或B類基金份額或C類
基金份額或D類基金份額合并計(jì)算），并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與
基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金申購和贖回費(fèi)用另有規(guī)定的，如適用于本基金，則以
屆時(shí)有效的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定為準(zhǔn)。
3.申購份額、余額的處理方式：本基金的A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額
和D類基金份額的申購份額按實(shí)際確認(rèn)的申購金額除以一元確定，保留至0.01 份。
4.贖回金額的處理方式
本基金的A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的贖回金額為按
實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以一元計(jì)算并保留到0.01元；本基金的E類基金份額的贖回金額
為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以一百元計(jì)算。
5.申購份額的計(jì)算
申購份額＝申購金額/基金份額凈值
例：某投資人投資10萬元申購廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額，則其可得到的申購份額
為：
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
申購金額 100,000元
基金份額凈值（NAV） 1.00元（保持為面值1元）
申購費(fèi)用 0元（無申購費(fèi)用）
凈申購金額 100,000元
申購份額 100,000份
6.贖回金額的計(jì)算
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例：某投資人部分贖回1萬份廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額，則其可得到的贖回金額
為：
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
贖回份額 10,000份
基金份額凈值（NAV） 1.00元（保持為面值1元）
贖回費(fèi)用 0元（無贖回費(fèi)用）
贖回金額 10,000元
7.本基金每個(gè)工作日公告前一工作日A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D
類基金份額每萬份基金凈收益及前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率、E類基金份額每
百份基金凈收益及前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程
序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或披露，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
8.基金份額凈值的計(jì)算公式
本基金的基金份額凈值按照開放日收市后基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)
算。本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，通過每日計(jì)算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值保
持在面值。
七、拒絕或暫停申購的情形及處理
除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫?；鹜顿Y者的申購申請(qǐng)：
1、不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
2、證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無法計(jì)算當(dāng)日的基金凈值；
3、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生
負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4、法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它可暫停申購的情形；
5、上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理申購的情形；
6、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值
達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購；
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受基金申購申請(qǐng)；
8、基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)
到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
10、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，
基金管理人可暫停本基金的申購。
發(fā)生上述1到7項(xiàng)、10項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上刊登暫停申購
公告。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理
1. 在如下情況下，基金管理人可以暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無法計(jì)算；
（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
（4）單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額 10%時(shí)（其中
確定贖回基金份額和基金總份額過程中，每一份E類基金份額將折算為100份A類基金份額
或B類基金份額或C類基金份額或D類基金份額，且與A類基金份額或B類基金份額或C類
基金份額或D類基金份額合并計(jì)算），基金管理人可以延緩支付贖回款項(xiàng)；
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施；
（6）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，
基金管理人可暫停本基金的贖回；
（7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
2. 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?zhèn)浒?。已接受的贖
回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付的，可支付部分按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接
受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人
按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。同時(shí)在出現(xiàn)上述第（3）款的情
形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并
在規(guī)定媒介上公告。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以
撤銷。
除因上述（1）-（6）的情形外，基金管理人也可在以下情況發(fā)生時(shí)拒絕接受或暫停接受
投資者的E類基金份額的贖回申請(qǐng)：
1、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的E類基金份額數(shù)量限制的贖回申請(qǐng)；
2、上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理E類基金份額贖回
的情形。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
暫?；鸬纳曩彙②H回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息披露媒介
公告。
3. 重新開放申購或贖回的公告
暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，第二個(gè)工作日基金管理人應(yīng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒
介上刊登基金重新開放申購或贖回公告并公布最近一個(gè)開放日的每萬份A類基金份額、B類
基金份額、C類基金份額和D類基金份額的基金凈收益和7日年化收益率，以及每百份E類
基金份額的基金凈收益和7日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金
管理人將提前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介刊登基金重新開放申購或贖回的
公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個(gè)工作日的每萬份A類基金份額、B類基金份
額、C類基金份額和D類基金份額的基金凈收益和7日年化收益率，以及每百份E類基金份
額的基金凈收益和7日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登提示性公
告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日
公告最近一個(gè)工作日的每萬份A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的
基金凈收益和7日年化收益率，以及每百份E類基金份額的基金凈收益和7日年化收益率。
九、巨額贖回的情形及處理方式
為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過程中，應(yīng)將每一
份E類基金份額折算為100份A類基金份額或B類基金份額或C類基金份額或D類基金份額。
1、巨額贖回的認(rèn)定
若單個(gè)開放日本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額凈贖回
申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過上一日本基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為A類/B類/C類/D類基
金份額發(fā)生了巨額贖回。
若單個(gè)開放日本基金E類基金份額的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購申請(qǐng)
總數(shù)后的余額）超過上一日本基金份額總份額數(shù)的10%時(shí)，即認(rèn)為E類基金份額發(fā)生了巨額
贖回。
2、A類/B類/C類/D類基金份額巨額贖回的處理方式
當(dāng)本基金A類/B類/C類/D類基金份額出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)
時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付基金份額持有人A類/B類/C類/D類基金
份額的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者A類/B類/C類/D類基金份額的贖回
申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)或無法實(shí)現(xiàn)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受A類/B類
/C類/D類基金份額贖回比例不低于上一日本基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余A類/B類/C
類/D類基金份額贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日A類/B類/C類/D類基金份額的贖回申請(qǐng)，按
單個(gè)賬戶A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)量占A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)
總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；A類/B類/C類/D類基金份額未受理部分可延遲至下
一個(gè)工作日辦理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)
并以該開放日的本基金份額資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，依此類推，直到全部贖回為止。
基金份額持有人在A類/B類/C類/D類基金份額申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以
撤銷。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份
額20%的，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超過該比例以上的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦
理（基金份額持有人可在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷），對(duì)該單個(gè)基金
份額持有人剩余贖回申請(qǐng)與其他賬戶贖回申請(qǐng)按前述條款處理。
（4）巨額贖回的公告：當(dāng)本基金A類/B類/C類/D類基金份額發(fā)生巨額贖回并部分延期
贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)公告，并通過郵寄、傳真或
招募說明書規(guī)定的其他方式通知基金份額持有人說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登公告。
本基金連續(xù)兩個(gè)工作日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受A類
/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)可以延
緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的信息披露媒介上進(jìn)行公告。
3、A類/B類/C類/D類基金份額連續(xù)巨額贖回的情形與處理方式
本基金A類/B類/C類/D類基金份額連續(xù)三個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回，為連續(xù)巨額贖回。
如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受A類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的A
類/B類/C類/D類基金份額贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延遲支付時(shí)間不得超過20個(gè)
工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
4、在發(fā)生巨額贖回時(shí)，E類基金份額的贖回按照上海證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生E類基金份額的巨額贖
回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受E類基金份額的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的E類基
金份額贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)
定媒介上進(jìn)行公告。
十、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管
理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆
時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。本
基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額之間暫不允
許進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同或招募說明書約定因申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生
基金份額自動(dòng)升級(jí)或者降級(jí)的除外。
第九部分 基金的投資
一、 投資目標(biāo)
在保持低風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
二、 投資范圍
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定期存款、通知存款、大額
存單等）、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但不
限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
三、 投資理念
深入研究、穩(wěn)健投資
深入研究：作為主動(dòng)投資管理的基金，深入的研究是取得良好投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)。貨幣市
場(chǎng)基金業(yè)績(jī)主要受短期利率變動(dòng)影響，而短期利率又受各種宏觀經(jīng)濟(jì)變量和其他基本因素的
影響。對(duì)這些基本因素的深入研究是本基金進(jìn)行投資決策的基礎(chǔ)。
穩(wěn)健投資：本基金堅(jiān)持穩(wěn)健投資，強(qiáng)調(diào)控制風(fēng)險(xiǎn)、在維持基金資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性的基
礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定收益。
四、 投資策略
1. 決策依據(jù)
以《基金法》、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》、基金合同等有關(guān)法律法規(guī)為決策依據(jù)，并
以維護(hù)基金份額持有人利益作為最高準(zhǔn)則。
2. 投資管理的方法和標(biāo)準(zhǔn)
穩(wěn)健的主動(dòng)投資是本基金投資策略的總體特征。主動(dòng)是相對(duì)被動(dòng)投資而言，強(qiáng)調(diào)通過基
金管理人主動(dòng)管理為投資人控制風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)造穩(wěn)定收益。穩(wěn)健是強(qiáng)調(diào)主動(dòng)投資必須重視控制風(fēng)
險(xiǎn)，要兼顧基金資產(chǎn)的流動(dòng)性、安全性和收益性的目標(biāo)。
具體而言，投資策略以自上而下為主，兼顧自下而上的方式。其中，自上而下是指基金
管理人通過定量與定性相結(jié)合的綜合分析，對(duì)利率尤其是短期利率的變化趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，在
科學(xué)、合理的短期利率預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上決定本基金組合的期限結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)，構(gòu)建穩(wěn)健的投
資組合。自下而上是指要重視具體投資對(duì)象的價(jià)值分析，同時(shí)針對(duì)市場(chǎng)分割及定價(jià)機(jī)制暫時(shí)
失靈帶來的投資機(jī)會(huì)，進(jìn)行相應(yīng)的套利操作，增加投資收益。具體策略如下：
（1）利率預(yù)測(cè)
（2）期限配置策略
（3）品種配置策略
（4）挖掘套利投資機(jī)會(huì)
3. 投資禁止
本基金不投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3） 剩余期限超過三百九十七天的債券；
（4） 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
（5） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
五、 禁止行為
按照當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1. 買賣其他證券投資基金份額，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
2. 將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保；
3. 承銷證券；
4. 從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
5. 向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6. 買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有
其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；
7. 從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8. 本基金不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過交易上的安排人為降低投資組合
的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；
9. 其他法律、法規(guī)、規(guī)章、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。
對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
六、 投資組合限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票、權(quán)證、股指期貨、流通受限證券；
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(3)剩余期限超過397 天的債券；
(4) 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券、信用等級(jí)在AA+ 級(jí)以下的除企業(yè)債券外的其他
債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(5)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
(6)非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理
人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（3）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資于有存款期限但協(xié)議中約定可以提前支取的存款，不受該比例限制；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金投資組合中，債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金
資產(chǎn)凈值的20%。 因發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形致使本基金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存
單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（8）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天，投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天，投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于30%；
（9）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流動(dòng)
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（10）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（11）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基
金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其
各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計(jì)不超過
該期證券的10%；
（14）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購最長(zhǎng)期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（15）在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所上市的債券可以采用“攤余成本”法估值或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許投資前，本基金不投資于交易所的債券；
（16）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）債券回購最長(zhǎng)期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（20）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA 的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)
事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（22）法律、法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述（1）、（6）、（12）、（18）、（21）外，由于市場(chǎng)變化或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之
外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定。如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限制。
七、 平均剩余期限
本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天。
1. 計(jì)算公式
投資組合平均剩余期限＝
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債剩余期限＋債券正回購剩余期限?????
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購
其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付金、交易保證
金、證券清算款、買斷式回購履約金)、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余
期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、期限在一年以內(nèi)(含一年)的逆回購、期限在一年以內(nèi)
(含一年)的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可
的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)(含一年)的正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用"攤余成本法"計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包括
債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2. 各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購履
約金的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（2）一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、大額存單、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限
以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息
損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀
行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù),
以下情況除外:
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（8） 短期融資券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天
數(shù)計(jì)算；
（9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)
定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
八、 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
根據(jù)本基金的投資對(duì)象和投資目標(biāo)，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)于2010年10月26日變更為
稅后活期存款利率：即（1－利息稅率）×活期存款利率。
本基金選取這個(gè)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的理由：本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，本質(zhì)上屬于現(xiàn)
金管理產(chǎn)品，產(chǎn)品性質(zhì)上與銀行活期存款有很強(qiáng)的可比性和相關(guān)性。
當(dāng)市場(chǎng)上有更加適合的業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)，在不損害投資者利益的前提下，基金管理人有權(quán)
按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整并公告。
九、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征
1. 高安全性：本金損失的風(fēng)險(xiǎn)小，收益的波動(dòng)性小；
2. 高流動(dòng)性：基金投資組合本身剩余期限短，流動(dòng)性高；投資人在基金交易時(shí)無需支付
費(fèi)用，變現(xiàn)成本低；
3. 穩(wěn)定的收益：力爭(zhēng)獲取穩(wěn)定的超過同期銀行定期存款利率（稅后）的收益率。
十、 基金的融資
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資。
十一、 投資組合報(bào)告
廣發(fā)基金管理有限公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)本報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，于2025年5月8日復(fù)核了本報(bào)
告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1. 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 40,695,574,753.46 49.26
其中：債券 40,695,574,753.46 49.26
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 13,624,567,125.52 16.49
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 27,966,833,631.83 33.85
4 其他資產(chǎn) 331,294,584.36 0.40
5 合計(jì) 82,618,270,095.17 100.00
2. 報(bào)告期債券回購融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 0.33
其中：買斷式回購融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 149,951,091.45 0.18
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值
比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3. 基金投資組合平均剩余期限
3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 58
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 38
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未發(fā)生超過120天的情況。
3.2 報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 44.76 0.18
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 7.68 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 31.84 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 0.04 -
4 90天（含）—120天 2.60 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 12.86 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 99.74 0.18
4. 報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過240天的情況。
5. 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 302,557,198.56 0.37
其中：政策性金融債 200,577,723.76 0.24
4 企業(yè)債券 306,401,455.80 0.37
5 企業(yè)短期融資券 1,367,942,014.70 1.66
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 38,718,674,084.40 46.96
8 其他 - -
9 合計(jì) 40,695,574,753.46 49.36
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 29,934,642.97 0.04
6. 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 (張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112503107.IB 25農(nóng)業(yè)銀行CD107 20,000,000.00 1,981,353,495.95 2.40
2 112504014.IB 25中國(guó)銀行CD014 20,000,000.00 1,971,875,914.92 2.39
3 112504004.IB 25中國(guó)銀行CD004 17,000,000.00 1,692,656,574.50 2.05
4 112516044.IB 25上海銀行CD044 15,000,000.00 1,498,020,780.33 1.82
5 112415306.IB 24民生銀行CD306 11,500,000.00 1,142,610,274.68 1.39
6 112503069.IB 25農(nóng)業(yè)銀行CD069 10,000,000.00 996,327,167.05 1.21
7 112505121.IB 25建設(shè)銀行CD121 10,000,000.00 996,154,205.77 1.21
8 112503086.IB 25農(nóng)業(yè)銀行CD086 10,000,000.00 995,899,494.40 1.21
9 112415154.IB 24民生銀行CD154 9,000,000.00 899,120,480.79 1.09
10 112505114.IB 25建設(shè)銀行CD114 7,000,000.00 697,486,371.91 0.85
7. “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0637%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0160%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0157%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
8. 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9. 投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金按照實(shí)際利率法計(jì)算金融資產(chǎn)的賬面價(jià)值，并使用影子定價(jià)和偏離度加以控制。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，上海銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一
年內(nèi)曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)的處罰。上海銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)
銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)曾受到中國(guó)人民銀行的處罰。中國(guó)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到
國(guó)家外匯管理局的處罰。
本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要
求。除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案
調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 35,872.63
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 331,258,711.73
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 331,294,584.36
第十部分 基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書?；饦I(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截
至2025年3月31日。
1．本報(bào)告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
1.1 廣發(fā)貨幣A：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01-2015.12.31 3.6954% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 3.3405% 0.0025%
2016.01.01-2016.12.31 2.5813% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 2.2255% 0.0007%
2017.01.01-2017.12.31 3.5596% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.2047% 0.0016%
2018.01.01-2018.12.31 3.6030% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.2481% 0.0018%
2019.01.01-2019.12.31 2.4127% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0578% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 1.9943% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.6385% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.3617% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0068% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.8892% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.5343% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.0005% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.6456% 0.0004%
2024.01.01- 1.7490% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.3932% 0.0006%
2024.12.31
2025.01.01-2025.03.31 0.3815% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2940% 0.0004%
自基金合同生效起至今 74.1332% 0.0048% 18.9170% 0.0028% 55.2162% 0.0020%
1.2 廣發(fā)貨幣B：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01-2015.12.31 3.9440% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 3.5891% 0.0025%
2016.01.01-2016.12.31 2.8276% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 2.4718% 0.0007%
2017.01.01-2017.12.31 3.8079% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.4530% 0.0016%
2018.01.01-2018.12.31 3.8516% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.4967% 0.0018%
2019.01.01-2019.12.31 2.6586% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.3037% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 2.2393% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.8835% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.6074% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.2525% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 2.1339% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.7790% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.2456% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.8907% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.9936% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.6378% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.4409% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.3534% 0.0004%
自基金合同生效起至今 63.9438% 0.0037% 8.6225% 0.0015% 55.3213% 0.0022%
1.3 廣發(fā)貨幣C：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2017.08.16-2017.12.31 1.4787% 0.0012% 0.1342% 0.0000% 1.3445% 0.0012%
2018.01.01-2018.12.31 3.5977% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.2428% 0.0018%
2019.01.01-2019.12.31 2.4131% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0582% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 1.9812% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.6254% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.3489% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9940% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.8814% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.5265% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.0061% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.6512% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.7487% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.3929% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.3815% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2940% 0.0004%
自基金合同生效起至今 19.2849% 0.0021% 2.7076% 0.0000% 16.5773% 0.0021%
1.4 廣發(fā)貨幣E：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.03.09-2016.12.31 1.9216% 0.0009% 0.2897% 0.0000% 1.6319% 0.0009%
2017.01.01-2017.12.31 3.3835% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 3.0286% 0.0014%
2018.01.01-2018.12.31 3.4847% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 3.1298% 0.0017%
2019.01.01-2019.12.31 2.3155% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9606% 0.0006%
2020.01.01-2020.12.31 1.9921% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 1.6363% 0.0013%
2021.01.01-2021.12.31 2.3615% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.0066% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.8888% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.5339% 0.0007%
2023.01.01-2023.12.31 2.0004% 0.0004% 0.3549% 0.0000% 1.6455% 0.0004%
2024.01.01-2024.12.31 1.7488% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.3930% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.3824% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.2949% 0.0004%
自基金合同生效起至今 23.6378% 0.0019% 3.2181% 0.0000% 20.4197% 0.0019%
1.5 廣發(fā)貨幣D：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023.10.20- 0.4326% 0.0013% 0.0710% 0.0000% 0.3616% 0.0013%
2023.12.31
2024.01.01-2024.12.31 1.9937% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.6379% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.4409% 0.0004% 0.0875% 0.0000% 0.3534% 0.0004%
自基金合同生效起至今 2.8867% 0.0008% 0.5143% 0.0000% 2.3724% 0.0008%
注：本基金A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的利潤(rùn)分配
按日結(jié)轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)份額，本基金E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，
則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。
2. 自基金合同生效以來基金份額累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率
變動(dòng)的比較
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金
份額累計(jì)凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢(shì)對(duì)比圖
(2005年5月20日至2025年3月31日)
2.1 廣發(fā)貨幣A
2.2 廣發(fā)貨幣B
2.3 廣發(fā)貨幣C
2.4 廣發(fā)貨幣E
2.5 廣發(fā)貨幣D
注：自2010年10月28日起，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)由“（1－利息稅率）×一年期銀行定
期儲(chǔ)蓄存款利率”變更為“（1－利息稅率）×活期存款利率”。
第十一部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2、清算備付金及其應(yīng)收利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購款；
6、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；
7、其他投資及其估值調(diào)整；
8、其他資產(chǎn)等。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立資金結(jié)算賬戶和托管專戶用于基金的資金結(jié)算業(yè)務(wù)，并
以基金托管人和“廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金”聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶、以“廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基
金”的名義開立銀行間債券托管賬戶并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。開立的基金專用賬戶與基金管
理人、基金托管人、基金銷售代理人和基金注冊(cè)與過戶登記人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金
財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人
保管?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金托管人
因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基
金托管人、基金注冊(cè)登記人和基金銷售代理人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債
權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處
分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；
基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。
第十二部分 基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金單位資產(chǎn)凈值保持在面值。
一、 計(jì)價(jià)目的
基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。
二、 計(jì)價(jià)日
本基金的計(jì)價(jià)日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日，定價(jià)時(shí)點(diǎn)為上述證券交易場(chǎng)所的
收市時(shí)間。
三、計(jì)價(jià)方法
本基金按以下方式進(jìn)行計(jì)價(jià)：
1、本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提收益。本基金不采用
市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短
期債券可以采用攤余成本法計(jì)價(jià)前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每
一計(jì)價(jià)日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)基金資
產(chǎn)凈值與影子定價(jià)的偏離達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其他
的重大偏離時(shí)，基金管理人與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映
基金資產(chǎn)價(jià)值。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。
4、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。
四、計(jì)價(jià)對(duì)象
本基金依法所持有的各類有價(jià)證券。
五、計(jì)價(jià)程序
在計(jì)價(jià)日，基金管理人完成計(jì)價(jià)后，將計(jì)價(jià)結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式報(bào)給基金托管
人，基金托管人按基金合同及國(guó)家有關(guān)規(guī)定的計(jì)價(jià)方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人
復(fù)核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人。月末、年中和年末計(jì)價(jià)復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的
核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
六、計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理
當(dāng)基金計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止
損失進(jìn)一步擴(kuò)大；計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)
到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 5 個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)；當(dāng)正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有
資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交
易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)
整。
因基金計(jì)價(jià)錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承
擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯(cuò)原則向過錯(cuò)人追償，本契約的當(dāng)事人應(yīng)將按照以下約定處理：
1．差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、注冊(cè)與過戶登記人、或代理銷
售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)
由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償并承擔(dān)賠償責(zé)
任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法
預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2．差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)
事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的
情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正；
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人
的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍
內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)
將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方；
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托
管人應(yīng)為基金的利益向管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理
人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的
損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同
或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金
管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受
的損失；
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3、差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改注冊(cè)與過戶登記人的交易數(shù)據(jù)的，由注冊(cè)與過戶登
記人進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
（5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
七、暫停計(jì)價(jià)的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考
的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
基金估值。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按計(jì)價(jià)方法的第2、3條方法進(jìn)行計(jì)價(jià)時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)
凈值錯(cuò)誤處理；
2、由于本基金所投資的各個(gè)市場(chǎng)及其登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)
任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十三部分 基金的收益分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他收入。
因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
三、基金收益分配原則
1、本基金每日將A類、B類、C類和D類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金
份額持有人。根據(jù)每日基金收益情況，以基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收
益并分配，且每日進(jìn)行支付。A類基金份額持有人或B類基金份額持有人或C類基金份額持
有人或D類基金份額持有人在當(dāng)日收益支付時(shí)，若該類基金份額當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增
加投資人該類基金份額；若該類基金份額當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人該類基金份額
不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若該類基金份額當(dāng)日凈收益
小于零時(shí)，不縮減投資人該類基金份額，待其后該類基金份額累計(jì)凈收益大于零時(shí)，再增加
投資人該類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，第三位采用去尾的方式，因去尾形
成的余額進(jìn)行再次分配。
2、本基金每日將E類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持有人，并記入
E類份額持有人的收益賬戶。若E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，
則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，
第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。在E類基金份額持有人贖回基金
份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基金收益為負(fù)，
則扣減贖回金額。
3、本基金的分紅方式限于紅利再投資。
4、基金份額持有人部分賣出E類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益，全部賣出E類基金份
額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與基金份額持有人結(jié)清。若累計(jì)收益為負(fù)，則投資人應(yīng)當(dāng)
以現(xiàn)金方式全額彌補(bǔ)，否則基金管理人有權(quán)向基金份額持有人追索相應(yīng)收益及損失。
5、T日申購的基金份額不享有T日分紅權(quán)益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權(quán)益。
當(dāng)日買入的E類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的分紅權(quán)益；當(dāng)日賣出的E類基金份額自賣
出當(dāng)日起，不享有基金的分紅權(quán)益。
6、相同類別的基金份額享有同等收益分配權(quán)。
7、在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不
需要基金持有人大會(huì)決議通過。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、 收益公告
本基金每工作日公告A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率。基金收益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定。
本基金E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益，本基金A類基金份額、B類基金份額、C類
基金份額和D類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和五類基金份額的七日年化收益率計(jì)算方
法如下：
E類基金份額日每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×100
A類、B類、C類和D類基金份額日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)
收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
本基金七日年化收益率以最近七個(gè)自然日的已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。
計(jì)算公式為：
365/77????????Ri
1+1100%?????????
10000??????i=1??七日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益，
或A類、B類、C類、D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益，A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D
類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，七日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
五、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金持有人自行承擔(dān)。
六、基金收益分配方案的確定與公告
本基金收益根據(jù)基金合同規(guī)定的分配原則進(jìn)行分配，收益公告由基金管理人編制，經(jīng)基
金托管人復(fù)核，每工作日公告一次，披露公告截止日前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）A類基金份
額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額每萬份基金份額收益及以最近七日收益所折
算的年資產(chǎn)收益率、E類基金份額的每百份基金凈收益及以最近七日收益所折算的年資產(chǎn)收
益率。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或披露。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益結(jié)
轉(zhuǎn)不再另行公告。
七、基金的支付功能
本基金可作為現(xiàn)金的管理工具之一，在銷售機(jī)構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，可以與基金份額
持有人在基金銷售代理人處開立的銀行賬戶相連接進(jìn)行現(xiàn)金支付劃款?；鸱蓊~持有人運(yùn)用
銀行賬戶實(shí)現(xiàn)本基金支付功能的指令被視為對(duì)其所持有的相應(yīng)價(jià)值基金份額的贖回指令。
本基金開通支付功能的具體時(shí)間和實(shí)施規(guī)則以基金管理人屆時(shí)發(fā)布的公告為準(zhǔn)。
第十四部分 基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)與律師費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、銀行匯劃費(fèi)用；
9、E類基金份額上市費(fèi)用及上市年費(fèi)；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金資產(chǎn)總值中扣除。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H ＝ I ×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
I 為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定
節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H = I ×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
I 為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定
節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
在通常情況下，本基金的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)算方法如下：
H＝I×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為各類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
I為各類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為 0.25%；本
基金B(yǎng)類基金份額和D類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為 0.01%。
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，每日計(jì)提，按月支付，由基金托管人于次月首兩個(gè)工作日內(nèi)從基
金資產(chǎn)中一次性支付給銷售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述（一）中4到8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用
實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。上述（一）基金費(fèi)用的種類中第9項(xiàng)費(fèi)用由基金托
管人根據(jù)有關(guān)法律及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出支付，由E類基金份額持有人承擔(dān)，
列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
三、本基金不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，
以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷贤暗南嚓P(guān)費(fèi)用，
包括但不限于信息披露費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等不列入基金費(fèi)用。
四、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托
管費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)率。調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或調(diào)高基金銷售服
務(wù)費(fèi)等費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會(huì)審議；調(diào)低基金銷售費(fèi)服務(wù)費(fèi)等費(fèi)率，無須召開基
金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
五、基金稅收
基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
第十五部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按如下
原則：如果基金合同生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)帳目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算,按照有關(guān)規(guī)定編制
基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方式
確認(rèn)。
二、基金年度審計(jì)
1、本基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)
師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)
所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十六部分 基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)站”）等媒介披
露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人
應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（一）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的
法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金
認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明
書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等
活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)
作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)
當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
3、基金募集情況公告
4、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
5、基金份額上市交易公告書
基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易的三個(gè)工
作日前將基金份額上市交易公告書登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將上市交易公告書提示性公告登載
在規(guī)定報(bào)刊上。
6、基金凈值信息
在基金合同生效后開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一
次A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率、E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的下一個(gè)工作日，通過網(wǎng)站、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介
披露公告日前一個(gè)工作日A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益及截止前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率、E類基金份額的每百份基
金已實(shí)現(xiàn)收益及截止前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）7日年化收益率。
7、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度
報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其
他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下
披露該投資人的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情況除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分
析等，以及在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
8、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)定
報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)
率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；
（21）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí) ；
（22）基金管理人、基金托管人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
9、澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上
市交易的證券交易所。
10、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，并予以公
告。召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開
時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，本基金管理人、本基金托管人對(duì)基
金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義
務(wù)。
11、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（二）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，規(guī)定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、七日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)
行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)
送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（三）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
1. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。
基金投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影
響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券，其收益水平會(huì)
受到利率變化的影響。
（4）債券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于銀行間債券市場(chǎng)深度和寬度相對(duì)較低，交易相對(duì)較不活
躍，可能增大銀行間債券變現(xiàn)難度，從而影響基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧?rùn)將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀?
影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
（6）再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影
響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比以前較少的收益率。
（7）信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，或由于債券
發(fā)行人信用等級(jí)降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，將造成基金資產(chǎn)損失。
2. 管理風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作失誤或公司
內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）決策風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績(jī)效監(jiān)督檢查過程中，
由于決策失誤而給基金資產(chǎn)造成的可能的損失；
（2）操作風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失誤等人為因
素而可能導(dǎo)致的損失；
（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指公司管理信息系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)?shù)纫蛩囟赡茉斐傻膿p失。
3. 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)：是指公司員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為而可能導(dǎo)致的損
失。
4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在開放式基金運(yùn)作過程中，可能會(huì)發(fā)生基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)
變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資標(biāo)的為流動(dòng)性良好的金融工具；本基金在投資運(yùn)作上將以
分散投資、持續(xù)優(yōu)化的原則構(gòu)建組合，保持組合的流動(dòng)性，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金流動(dòng)性
良好。
（1）基金申購、贖回安排
投資人具體請(qǐng)參見基金合同“第六部分、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”，詳細(xì)了解本基
金的申購以及贖回安排。在本基金發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具以減少或應(yīng)對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨贖回申請(qǐng)被暫停接受、贖
回款項(xiàng)被延緩支付、被收取短期贖回費(fèi)、基金估值被暫停等風(fēng)險(xiǎn)。 投資者應(yīng)該了解自身的流
動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否與本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。
（2）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
在本基金交易過程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會(huì)產(chǎn)生基金倉位調(diào)整
的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金份額凈值。當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人
可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回等措施。發(fā)生延
期辦理贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)情形時(shí)，投資人面臨無法全部贖回或無法及時(shí)獲得贖回
資金的風(fēng)險(xiǎn)。在本基金延期辦理投資者贖回申請(qǐng)的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將
面臨凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，作
為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的輔助措施，包括但不限于：
1）暫停接受贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見基金合同“第六部分、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”中的“（十）暫
停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理方式”和“（十一）巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，同時(shí)投資人完成基金贖回時(shí)的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
2）延緩支付贖回款項(xiàng)
投資人具體請(qǐng)參見基金合同“第六部分、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換”中的“（十）暫
停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理方式”和“（十一）巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲，可能對(duì)投
資者的資金安排帶來不利影響。
3）暫?；鸸乐?
投資人具體請(qǐng)參見基金合同“第十四部分、基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)”中的“七、暫停計(jì)價(jià)的情
形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人一方面沒有可供參考的基金份額凈值，另一方面基金將暫停接受基
金申購贖回申請(qǐng)，暫停接受基金申購贖回申請(qǐng)將導(dǎo)致投資者無法申購或贖回本基金。
4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
5. 合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金
合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
6. 本基金是貨幣市場(chǎng)基金，投資收益率受短期利率波動(dòng)影響而波動(dòng)
7. 本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包
括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷
售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特
征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)
同一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金
實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。
敬請(qǐng)投資人知悉，在購買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之
間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
8. 其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基金
可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生
的風(fēng)險(xiǎn)；
（4）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（5）對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（6）戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶
來風(fēng)險(xiǎn)；
（7）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
二、聲明
1. 投資人投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
2. 除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過中國(guó)工商銀行等基金銷售機(jī)構(gòu)
代理銷售，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分 基金的終止和清算
一、基金合同終止的情形與處理方式
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1. 基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2. 基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
3. 基金合同約定的其他情形；
4. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
二、基金的清算
1. 基金財(cái)產(chǎn)清算小組
基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金
管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可
以聘用必要的工作人員。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2. 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律
意見書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
3. 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4. 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后，按基金份額持有人持有的基
金份額比例進(jìn)行分配。（基金份額持有人持有的每一份A類基金份額、每一份B類基金份額、
每一份C類基金份額和每一份D類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份額
與每100份A類/每100份B類基金份額/每100份C類基金份額/每100份D類基金份額享
有平等的分配權(quán)。）
5. 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告在基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算
小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)
并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
6. 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)
1. 基金份額持有人權(quán)利與義務(wù)
（1）基金份額持有人權(quán)利
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使
表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴
訟；
9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金份額持有人義務(wù)
1）遵守基金合同；
2）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4）不從事任何有損基金及基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代
理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
6）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2. 基金管理人權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人權(quán)利
1）依法募集基金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)用以及基金管理費(fèi)等其他法律法規(guī)規(guī)定
的費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同
及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者
的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、委托、更換基金銷售代理人，對(duì)基金銷售代理人的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
9）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
10）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；
11）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律
行為；
14）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
15）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金管理人義務(wù)
1）辦理基金備案手續(xù)；
2）自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
3）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
4）辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；如認(rèn)為基金銷售代理人違反基金合同、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)
議及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資
人的利益；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證
券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告A類、B類、C類和D類基金份額每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，
確定基金份額申購、贖回的價(jià)格；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13）按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人能
夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本
的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托
管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合同
造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償，但除法律法
規(guī)另有規(guī)定外，不連帶承擔(dān)基金托管人的責(zé)任；
22）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人
承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)稅后銀行同期活期存款利息在募集期結(jié)束后30天
內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
23）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
24）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3. 基金托管人權(quán)利與義務(wù)
（1）基金托管人權(quán)利
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金資產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)、其他法定收入和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的約定收入；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國(guó)家法
律法規(guī)行為，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海分公司和深圳分
公司開設(shè)證券賬戶；
5）以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；
6）以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開設(shè)銀行間債券托管賬戶，負(fù)責(zé)基金的
債券及資金的清算；
7）提議召開基金份額持有人大會(huì)；
8）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金托管人義務(wù)
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金資產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金
托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)產(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不
同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人
的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信
息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基
金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率、基金份額申購、贖回價(jià)格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同
規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）按有關(guān)規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)
構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而
免除；
20）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反基金合
同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)
定外，不連帶承擔(dān)基金管理人的責(zé)任；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
22）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組成?；?
金份額持有人持有的每一份A類基金份額、每一份B類基金份額、每一份C類基金份額和每
一份D類基金份額擁有平等的投票權(quán)，持有的每一份E類基金份額與每100份A類/每100份
B類/每100份C類/每100份D類基金份額擁有平等的投票權(quán)。
1. 召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1）終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
6）變更基金類別；
7）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
8）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
9）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)書面要求召開基
金份額持有人大會(huì)；
12）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
1）在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率或收費(fèi)方
式；
2）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
3）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同當(dāng)
事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
4）因相應(yīng)上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)，需要對(duì)基金合同
進(jìn)行修改；
5）除按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情形。
2. 會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金
份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾?
人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面
提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開。
（5）如在上述第4條情況下，基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3. 召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)
規(guī)定的媒介上公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
（2）采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書面表決方
式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)
及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交截止時(shí)間和收取方式。
4. 基金份額持有人出席會(huì)議方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。
會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方
式召開。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)
場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席基金份額持有人大會(huì)。現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)
符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的
憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表決
截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
2）會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)
的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基
金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見
的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通
知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，
但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
5. 議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決定終止基
金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的
其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的
基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大
會(huì)審議表決的提案。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基
金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，
不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，
應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合
并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)
基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提交基金份
額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表
決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審
議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理
人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，
則由出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有
人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個(gè)工作日內(nèi)統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6. 表決
基金份額持有人所持每一份A類基金份額或每一份B類基金份額或每一份C類基金份額
或每一份D類基金份額有一票表決權(quán)，所持每一份E類基金份額具有100票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事
項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止基金合同以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為
有效出席的投資者，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或
相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總
數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
7. 計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開
始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的
一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主
持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果
后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重
新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對(duì)其計(jì)票過程予以公證。上述基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人
授權(quán)代表）經(jīng)大會(huì)召集人提前10個(gè)工作日書面通知仍不參加計(jì)票監(jiān)督的，不影響表決效力。
8. 生效與公告
基金份額持有人大會(huì)表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自基金份額持有人大會(huì)決議表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息披露媒
介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
1. 有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
2. 基金合同的終止
本基金終止后，須依法和基金合同對(duì)基金進(jìn)行清算?；鸷贤谥袊?guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金清算
結(jié)果并予以公告之日終止。
四、爭(zhēng)議的處理
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能
解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁
的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金合同受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所
和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以基金合同
正本為準(zhǔn)。
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、 托管協(xié)議當(dāng)事人
1. 基金管理人
名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
法定代表人：葛長(zhǎng)偉
成立時(shí)間：2003年8月5日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]91號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣14,097.8萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2. 基金托管人
基金托管人名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人：陳四清
成立時(shí)間：1984年1月1日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決
定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：
辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各
類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、
代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；
代理政策性銀行、外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政
府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶
管理服務(wù)；開放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；貸
款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；
出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣
或代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)
務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查
1. 根據(jù)《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金
的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理
人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金費(fèi)用的支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益
分配、基金的融資條件等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基金的投資比例的
監(jiān)督和檢查自基金合同生效之后六個(gè)月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議或有關(guān)基金法規(guī)規(guī)定
的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，
并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行
復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其過失致使投資人
遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
2. 根據(jù)《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金托管人
是否及時(shí)執(zhí)行基金管理人的劃款指令、是否擅自動(dòng)用基金資產(chǎn)、是否按時(shí)將分配給基金份額
持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項(xiàng)，對(duì)基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金管理人定期對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人未
對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)滅失、減
損或處于危險(xiǎn)狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書面的方式要求基金托管人予以糾正并采取必要
的補(bǔ)救措施。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議或有關(guān)基金法
規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)
并以書面形式對(duì)基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金
管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托
管人限期糾正。
3. 基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對(duì)方依照托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、
核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，
監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金財(cái)產(chǎn)的保管
1. 基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)依法安全、完整地保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得
自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金帳戶和證券帳戶，對(duì)所托管的基金財(cái)產(chǎn)分
別設(shè)置帳戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；?
金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（4）對(duì)于因基金投資、基金申（認(rèn)）購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與
有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及
時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)
事人追償基金的損失。
2. 募集資金的驗(yàn)證
認(rèn)購期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管理人在具有托
管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的“廣發(fā)基金管理有限公司基金認(rèn)購專戶”?；鹉技跐M，由基金管
理人聘請(qǐng)符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)
由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。驗(yàn)資完成，基金發(fā)起人應(yīng)
將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金托管專戶中，基金托管人在收到資金
當(dāng)日出具基金資產(chǎn)接收?qǐng)?bào)告。
3. 基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)基金托管專戶，保管基金的銀行存款。
該基金托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國(guó)證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的
一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過基金托管人的基金托管專戶進(jìn)行。
基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金托管專戶的管理應(yīng)符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行利
率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及中國(guó)人民銀行
的其他規(guī)定。
4. 基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海分公司
/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用本基金的任何賬戶
進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分
公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
在托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相關(guān)賬戶
的開設(shè)、使用的，除非法規(guī)另有規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用
的規(guī)定；法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
5. 債券托管自營(yíng)賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆
借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的
后臺(tái)匹配及資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行
報(bào)備。
（2）同業(yè)拆借市場(chǎng)交易賬戶和債券托管賬戶根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)外匯交易中心和中
央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，由基金管理人和基金托管人簽訂補(bǔ)充協(xié)議，進(jìn)行
使用和管理?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市場(chǎng)回購
主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6. 基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫；也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫。
保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令
辦理。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。
屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此
產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。
7. 與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管
理人保管。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)
保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托
管人處保管。
四、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1. 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。基金份額凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)
凈值除以計(jì)算日基金份額總份額后的價(jià)值。
基金管理人應(yīng)每日對(duì)基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和A類基金份額、
B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬份基金凈收益、E類基金份額的每百份基
金凈收益、五類基金份額的7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；?
管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額、B類基金份額、
C類基金份額和D類基金份額的每萬份基金凈收益、E類基金份額的每百份基金凈收益、五類
基金份額的7日年化收益率并以傳真方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值、A類基金
份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基金份額的每萬份基金凈收益、E類基金份額的每
百份基金凈收益和五類基金份額的7日年化收益率計(jì)算結(jié)果復(fù)核后，簽名、蓋章并以傳真方
式傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額和D類基
金份額的每萬份基金凈收益、E類基金份額的每百份基金凈收益和五類基金份額的7日年化
收益率予以公布。
本基金按以下方式進(jìn)行計(jì)價(jià)：
（1）本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提收益。本基金不采
用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所
短期債券可以采用攤余成本法計(jì)價(jià)前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
（2）為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金
資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于
每一計(jì)價(jià)日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)基金
資產(chǎn)凈值與影子定價(jià)的偏離達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其
他的重大偏離時(shí)，基金管理人與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反
映基金資產(chǎn)價(jià)值。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。
（4）如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。
2. 計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理
當(dāng)基金計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止
損失進(jìn)一步擴(kuò)大；計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
因基金計(jì)價(jià)錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承
擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯(cuò)原則向過錯(cuò)人追償，本契約的當(dāng)事人應(yīng)將按照以下約定處理：
（1）差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、注冊(cè)與過戶登記人、或代理銷
售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)
由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償并承擔(dān)賠償責(zé)
任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法
預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
（2）差錯(cuò)處理原則
1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更
正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)
事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的
情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正；
2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)
差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)
差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的
利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)
對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方；
4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管
人應(yīng)為基金的利益向管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人
應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損
失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；
6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或
其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管
理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的
損失；
7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
（3）差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任方；
2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改注冊(cè)與過戶登記人的交易數(shù)據(jù)的，由注冊(cè)與過戶登記
人進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3. 基金賬冊(cè)的建賬和對(duì)賬
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法和會(huì)
計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期
進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金
管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原因并
糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
4. 基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度
半年終了后2個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編
制并公告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)表提供
基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書面通知基金管
理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收
到后7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在中期報(bào)告完
成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)
核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對(duì)無誤后，基金
托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見
書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就
相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相
關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確認(rèn)或出具相
應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
五、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金權(quán)益登記日
的基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每月最后一個(gè)
交易日的基金份額持有人名冊(cè)，由基金過戶與注冊(cè)登記人負(fù)責(zé)編制，基金過戶與注冊(cè)登記人
對(duì)基金份額持有人名冊(cè)負(fù)保管義務(wù)。
六、爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友好協(xié)
商可以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
托管協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
七、托管協(xié)議的修改與終止
1.托管協(xié)議相關(guān)各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理完必要的注冊(cè)
或備案手續(xù)后生效。
2. 發(fā)生以下情況，托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）因基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金托管人；
（3）因基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十一部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人
的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、持有人注冊(cè)登記服務(wù)
基金管理人擔(dān)任本基金A類、B類、C類、D類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，委托中國(guó)證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司擔(dān)任本基金E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，為基金份額持有人提供注
冊(cè)登記服務(wù)，配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金份額持有人辦理
基金賬戶業(yè)務(wù)、基金份額的登記、權(quán)益分配時(shí)紅利的登記、權(quán)益分配時(shí)紅利的派發(fā)、基金交
易份額的清算過戶等服務(wù)。
二、持有人交易記錄查詢及對(duì)賬單服務(wù)
1、基金交易確認(rèn)服務(wù)
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金投資記錄。
基金份額持有人每次交易結(jié)束后（T日），本基金銷售網(wǎng)點(diǎn)將于T＋2日開始為基金份額持有
人提供該筆交易成交確認(rèn)單的查詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人也可以在T＋2日通過本基金管理人
客戶服務(wù)中心查詢基金交易情況?；鸸芾砣酥变N機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)在直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易
的基金份額持有人的要求打印成交確認(rèn)單?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)在銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的基金
份額持有人的要求進(jìn)行成交確認(rèn)。
2、對(duì)賬單服務(wù)
本公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過廣發(fā)基金直銷系統(tǒng)持有本公司基
金份額的持有人提供基金保有情況信息。
基金份額持有人可通過以下方式查閱對(duì)賬單：
1）基金份額持有人可登錄本基金管理人的網(wǎng)站賬戶自助查詢系統(tǒng)查閱對(duì)賬單。
2）基金份額持有人可通過網(wǎng)站、電話等方式向本基金管理人訂制電子形式的定期對(duì)賬單。
基金交易對(duì)賬單分為季度對(duì)賬單和年度對(duì)賬單，記錄該基金份額持有人最近一季度或一年內(nèi)
所有申購、贖回等交易發(fā)生的時(shí)間、金額、數(shù)量、價(jià)格以及當(dāng)前賬戶的余額等。季度對(duì)賬單
在每季結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)向訂制季度對(duì)賬單服務(wù)的基金份額持有人以電子郵件形式發(fā)
送，年度對(duì)賬單在每年度結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)對(duì)所有基金份額持有人以電子郵件形式發(fā)送。
3、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心和網(wǎng)站賬戶自
助查詢系統(tǒng)）和本基金管理人的銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢歷史交易記錄。
三、信息訂制服務(wù)
基金份額持有人在申請(qǐng)開立本公司基金賬戶時(shí)如預(yù)留電子郵件地址，可訂制電子郵件服
務(wù)，內(nèi)容包括交易確認(rèn)及相關(guān)基金資訊信息等；如預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，可訂制手機(jī)短信服務(wù)，內(nèi)
容包括基金凈值播報(bào)、交易確認(rèn)等。已開立本公司基金賬戶未預(yù)留相關(guān)資料的基金份額持有
人可到銷售網(wǎng)點(diǎn)或通過基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心和網(wǎng)站賬戶自助查詢
系統(tǒng)）辦理資料變更。
四、信息查詢
基金管理人為每個(gè)基金賬戶提供一個(gè)基金賬戶查詢密碼，基金份額持有人可以憑基金賬
號(hào)和該密碼通過基金管理人的電話呼叫中心（Call Center）查詢客戶基金賬戶信息；同時(shí)可
以修改通信地址、電話、電子郵件等信息；另外還可登錄本基金管理人網(wǎng)站查詢基金申購與
贖回的交易情況、賬戶余額、基金產(chǎn)品信息。
五、投訴受理
基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)站在線客服、呼叫中心人工坐席、書信、
電子郵件、傳真等渠道對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴?；鸱蓊~持有人還
可以通過銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話進(jìn)行投訴。
六、服務(wù)聯(lián)系方式
1、客戶服務(wù)中心
電話呼叫中心（Call Center）：95105828或020-83936999，該電話可轉(zhuǎn)人工服務(wù)。
傳真：020-34281105
2、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.gffunds.com.cn
電子信箱：services@gffunds.com.cn
第二十二部分 其他應(yīng)披露的事項(xiàng)
公告事項(xiàng) 披露日期
關(guān)于廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類和B類基金份額調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額和不定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 2025-04-23
關(guān)于旗下部分貨幣基金份額在部分銷售渠道暫停機(jī)構(gòu)投資者申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額和不定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2025-04-22
關(guān)于廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金A類和B類基金份額調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額和不定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 2025-04-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2025年第1季度報(bào)告提示性公告 2025-04-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-29
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示公告 2025-02-12
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額午間收盤溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示及停牌公告 2025-02-11
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示及停牌公告 2025-02-05
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金E類基金份額午間收盤溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示及停牌公告 2025-01-27
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第4季度報(bào)告提示性公告 2025-01-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第3季度報(bào)告提示性公告 2024-10-25
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年中期報(bào)告提 2024-08-30
示性公告
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第2季度報(bào)告提示性公告 2024-07-18
第二十三部分 招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和份額發(fā)售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)
所，投資人可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
第二十四部分 備查文件
1. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
2. 《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
3. 《廣發(fā)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
4. 《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
5. 法律意見書
廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書.pdf