上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年9月26日公告）
上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年9月26日公告）
上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年9月
26日公告）
編制日期：2025年08月31日
送出日期：2025年09月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
上銀豐瑞一年持有期混
基金簡稱基金代碼019787
合發(fā)起式
上銀豐瑞一年持有期混
基金簡稱A基金代碼A 019787
合發(fā)起式A
上銀豐瑞一年持有期混
基金簡稱C基金代碼C 019788
合發(fā)起式C
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人中信銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2023年12月22日暫未上市
期
基金類型偏債混合型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，
對于每份基金份額，一
運作方式契約型開放式開放頻率年最短持有期到期日
（含該日）起可申請贖
回
開始擔任本基金基金
2023年12月22日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理趙治燁
證券從業(yè)日期2011年07月08日
開始擔任本基金基金
2023年12月22日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理許佳
證券從業(yè)日期2012年07月01日
基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)自然日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
本基金應(yīng)當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基
金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生
變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效
的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
其他
自基金合同生效之日起滿3年后本基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)
基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，
基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形
的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，
如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在
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6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金主要投資于債券等固定收益類金融資產(chǎn)，部分投資于精選股票資產(chǎn)，
投資目標通過靈活的資產(chǎn)配置與嚴謹?shù)娘L(fēng)險管理，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)長期持續(xù)穩(wěn)定增
值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、
債券（包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、政府支持機構(gòu)債、政
府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券等各類債券）、資產(chǎn)
支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具、股指期貨、國
債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符
合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
投資范圍程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：投資于股票資產(chǎn)（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含
可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券占基金資產(chǎn)的比例為10-30%；本基金主動
投資可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例合計不高于基
金資產(chǎn)的20%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個
交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本
基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當
程序后，可對上述資產(chǎn)配置比例進行調(diào)整。
1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債
主要投資策略券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）投資策略；5、可交換債券投資策略；6、存托憑
證投資策略；7、金融衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準中債-綜合全價指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×15%
本基金為混合型基金，其長期平均預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于債券
風(fēng)險收益特征
型基金與貨幣市場基金，低于股票型基金。
注：詳見《上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》"九、基金的投資"。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
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三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
上銀豐瑞一年持有期混合發(fā)起式A
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M
申購費(前收
100萬元≤M
費)
M≥500萬元1000.00元/筆
贖回費不收取贖回費
上銀豐瑞一年持有期混合發(fā)起式C
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
申購費(前收
不收取申購費
費)
贖回費不收取贖回費
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.80%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費A類0.00%銷售機構(gòu)
銷售服務(wù)費C類0.30%銷售機構(gòu)
審計費用35,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費80,000.00規(guī)定披露報刊
其他費用銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等
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注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費的年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
上銀豐瑞一年持有期混合發(fā)起式A
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-1.50%
上銀豐瑞一年持有期混合發(fā)起式C
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-1.80%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金為混合型基金，其長期平均預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于債券型基金與貨幣市
場基金，低于股票型基金。
2、本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他
風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險。其中，本基金的特有風(fēng)險主要包括：
（1）本基金為混合型基金，參與股票、債券市場投資，具有對相關(guān)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險，不能完
全規(guī)避市場下跌的風(fēng)險和個券風(fēng)險，在市場大幅上漲時也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市
場上漲幅度。
（2）本基金對于每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期，在最短持有期到期日（不含該日）前，
基金份額持有人不能提出贖回申請。自最短持有期到期日（含該日）起，基金份額持有人可就該基
金份額提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，一年內(nèi)無
法贖回的風(fēng)險。
（3）本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和中國證券監(jiān)督管理委
員會批準的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險，由此可能給基金凈值帶來較大的負面影響。
（4）存托憑證投資風(fēng)險
本基金可投資于存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基
金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能
直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不
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將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（5）衍生品投資風(fēng)險
本基金可投資于股指期貨、國債期貨等金融衍生品。投資期貨主要存在以下風(fēng)險：
1）市場風(fēng)險：是指由于期貨價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。
2）流動性風(fēng)險：是指由于期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險。
3）基差風(fēng)險：是指期貨合約價格和標的價格之間的價格差的波動所造成的風(fēng)險，以及不同期貨
合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風(fēng)險。
4）保證金風(fēng)險：是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持期貨合約頭寸所要求的保證金而
帶來的風(fēng)險。
5）信用風(fēng)險：是指期貨經(jīng)紀公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險。
6）操作風(fēng)險：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等
原因造成損失的風(fēng)險。
3、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
4、基金投資組合收益率與業(yè)績比較基準收益率偏離的風(fēng)險。
5、基金合同自動終止的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），根據(jù)該會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方當事人均具有約束力，除非
仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話：
021-60231999]
1、《上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
2、《上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
3、《上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
上銀豐瑞一年持有期混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年9月26日公告）
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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