國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年09月26日
送出日期：2025年09月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國泰海通穩(wěn)債增利債
基金簡稱基金代碼020175
券發(fā)起
國泰海通穩(wěn)債增利債
下屬基金簡稱下屬基金代碼020176
券發(fā)起C
上海國泰海通證券資招商銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
產(chǎn)管理有限公司司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2025年09月29日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2024年02月06日
基金經(jīng)理胡崇海經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2011年05月03日
開始擔(dān)任本基金基金
2024年02月06日
基金經(jīng)理朱瑩經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2020年09月21日
原《國泰君安穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》生效之日
起3年后的對應(yīng)日（即2027年2月6日），若基金資產(chǎn)凈值低于2億
元，《基金合同》自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方
式延續(xù)基金合同期限。原《國泰君安穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基
其他
金基金合同》生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額
持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基
金將依據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)入基金財產(chǎn)清算程序并終止，不需召開
基金份額持有人大會。
注：2025年9月29日，國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金由國泰君安穩(wěn)債增利債
券型發(fā)起式證券投資基金變更而來。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
（敬請投資者仔細(xì)閱讀《國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》“基金的
投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。）
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，力爭獲得長
投資目標(biāo)
期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中
國證監(jiān)會允許上市的股票）、存托憑證、債券
（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、
公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、公
開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)
債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超
短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、
債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存
款、通知存款等）、同業(yè)存單、國債期貨以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他
投資范圍品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將
其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的
投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資
于股票和存托憑證、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券
（分離交易可轉(zhuǎn)債的債券部分除外）的比例不
高于基金資產(chǎn)的20%。每個交易日日終，在扣
除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限
制進(jìn)行變更的，待履行適當(dāng)程序后，以變更后
的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金將采取自上而下的投資策略對各種投資
工具進(jìn)行合理的配置。在風(fēng)險與收益的匹配方
主要投資策略面，力求降低信用風(fēng)險，并在良好控制利率風(fēng)
險與市場風(fēng)險的基礎(chǔ)上力爭為投資者獲取穩(wěn)定
的收益。
中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率×87%+中證
業(yè)績比較基準(zhǔn)800指數(shù)收益率×5%+中證轉(zhuǎn)債指數(shù)收益率
×3%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益
風(fēng)險收益特征高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型
基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：1、《國泰君安穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》生效日為2024年2月6日，
暫無年度報告數(shù)據(jù)，故不披露上年度凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖。
2、國泰君安穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金于2025年9月29日起變更為國泰海通穩(wěn)債增
利債券型發(fā)起式證券投資基金。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額(S)或金額(M)/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限(N)
N
贖回費(fèi)
N≥7天0%
注：本基金C類份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
托管費(fèi)0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用40,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁
費(fèi)；基金份額持有人大會費(fèi)
用；基金的證券/期貨交易費(fèi)
其他費(fèi)用用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)
用；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基
金合同》約定，可以在基金財
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費(fèi)用、
信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金
定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.20%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金包括證券市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險、本基金
法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金特定風(fēng)
險。本基金特定風(fēng)險包括但不限于：
1、本基金為債券型基金，對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金可能
因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性風(fēng)險，同時本基金持有一定比例的股票，故也需承擔(dān)股
票市場的下跌風(fēng)險。
2、本基金可投資國債期貨等金融衍生品，金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或
多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承
受市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)
險等風(fēng)險。價格波動風(fēng)險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。流動性風(fēng)
險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。信用風(fēng)險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券
之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價
格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
4、投資科創(chuàng)板股票存在的風(fēng)險
（1）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高
新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確
定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風(fēng)險加大。科創(chuàng)板個股上市前
五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負(fù)20%以內(nèi)，個股波動幅度較其他股票加大，市場
風(fēng)險隨之上升。
（2）流動性風(fēng)險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，個人投資者必須滿足交易滿兩年并且資金在50萬以上才可參與，
二級市場上個人投資者參與度相對較低，機(jī)構(gòu)持有個股大量流通盤導(dǎo)致個股流動性較差，基金組合
存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（3）信用風(fēng)險
科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊制，對經(jīng)營狀況不佳或財務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的退市制度，科創(chuàng)板個股
存在退市風(fēng)險。
（4）集中度風(fēng)險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量個股，市場可能存在高集
中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板企業(yè)為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存在趨同，所以科創(chuàng)
板個股相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際經(jīng)濟(jì)形勢
變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
5、投資于存托憑證的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險
外，本基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相
關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差
異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；
存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存
托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)
信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)
險。
6、原《國泰君安穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》生效之日起3年后的對應(yīng)日
（即2027年2月6日），若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，《基金合同》自動終止，且不得通過召開基
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
金份額持有人大會的方式延續(xù)基金合同期限。原《國泰君安穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金基
金合同》生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將依據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)入基金財產(chǎn)清算程序并終
止，不需召開基金份額持有人大會。因此基金份額持有人將可能面臨《基金合同》自動終止的風(fēng)
險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對國泰君安穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金的注冊，并不表明其對本基金的價
值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本基金資產(chǎn)，但不保證本基
金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見管理人網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.gthtzg.com，客服電話：95521
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
關(guān)于爭議的處理：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)
將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，
對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
國泰海通穩(wěn)債增利債券型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf