萬家醫(yī)藥量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
萬家醫(yī)藥量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年12月4日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
萬家醫(yī)藥量化選股混合發(fā)起
基金簡(jiǎn)稱基金代碼020491
式
萬家醫(yī)藥量化選股混合發(fā)起
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金交易代碼020491
式A
萬家醫(yī)藥量化選股混合發(fā)起
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金交易代碼020492
式C
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國工商銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2024年1月12日-
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔(dān)任本基金基金
2024年1月12日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理尹航
證券從業(yè)日期2013年7月1日
《基金合同》生效之日起3年
后的年度對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)
其他終止條款凈值低于2億元的，《基金合同》
自動(dòng)終止，不得通過召開基金
份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況
本基金主要投資于醫(yī)藥主題相關(guān)優(yōu)質(zhì)上市公司，通過數(shù)量化模型精選個(gè)股，在嚴(yán)格控制
投資目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
本基金的主要投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股
票、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金
投資范圍
融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本
基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。在條件許可的情況下，本基金可根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)，在履行適當(dāng)程序后，參與融券業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。如法律法規(guī)或監(jiān)
管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資
范圍。基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投
資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的20%，投資于本基金界定的醫(yī)藥主題相關(guān)
股票資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股票期權(quán)、股指
期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略：（1）主題界定；（2）量化選股策略；（3）組
合優(yōu)化策略；（4）港股通標(biāo)的股票投資策略；（5）存托憑證投資策略；3、債券投資策
主要投資策略略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、可轉(zhuǎn)換債券與可交換債券投資策略；6、證券公司
短期公司債券投資策略；7、股指期貨交易策略；8、國債期貨交易策略；9、股票期權(quán)
投資策略；10、信用衍生品投資策略；11、融資交易策略；12、其他。
中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×85%+恒生醫(yī)療保健指數(shù)收益率×5%+中債新綜合全價(jià)（總值）
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
指數(shù)收益率×10%
本基金為混合型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金，高于債券
型基金和貨幣市場(chǎng)基金。本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)
波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
萬家醫(yī)藥量化選股混合發(fā)起式A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜1,000,000 0.15%特定投資者群體
1,000,000≤M＜3,000,000 0.12%特定投資者群體
3,000,000≤M＜5,000,000 0.08%特定投資者群體
M≥5,000,000 1,000元/筆特定投資者群體申購費(fèi)
（前收費(fèi)）M＜1,000,000 1.50%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 1.20%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.80%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
N＜7日1.50%-
贖回費(fèi)
7日≤N＜30日0.75%-
30日≤N＜180日0.50%-
N≥180日0.0-
萬家醫(yī)藥量化選股混合發(fā)起式C
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)7日≤N＜30日0.50%
N≥30日0.0
注:本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
萬家醫(yī)藥量化選
銷售服務(wù)費(fèi)0.50%銷售機(jī)構(gòu)
股混合發(fā)起式C
其他費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金交易證券、期貨、期權(quán)、信用衍生品等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，以及《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)和基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金
定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
萬家醫(yī)藥量化選股混合發(fā)起式A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.48%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
萬家醫(yī)藥量化選股混合發(fā)起式C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.98%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣
市場(chǎng)基金。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)
等；本基金的投資范圍包括股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、證券公司短期公司債、信用
衍生品等品種，本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。在條件許可的情況下，本基金可根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)，在履行適當(dāng)程序后，參與融券業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，可能給本基金帶來額外風(fēng)險(xiǎn)。
本基金參與港股通交易，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分資產(chǎn)投
資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資于港股。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股
票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）的，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易
規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股
不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的
投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股
通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基
金還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以
及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊
標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)
的特定風(fēng)險(xiǎn)。
《基金合同》生效之日起3年后的年度對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，《基金合同》自動(dòng)終
止，不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終
止，投資人將面臨基金終止清盤的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于本基金界定的醫(yī)藥主題相關(guān)股票資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，其未來表現(xiàn)除
了受到股票市場(chǎng)總體景氣度的影響外，也很大程度上取決于醫(yī)藥主題相關(guān)股票的未來表現(xiàn)。如果宏觀經(jīng)濟(jì)
狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變革與調(diào)整等不利于醫(yī)藥主題相關(guān)行業(yè)的發(fā)展，則直接會(huì)影響到整個(gè)醫(yī)藥
主題相關(guān)產(chǎn)業(yè)群的發(fā)展，進(jìn)而影響醫(yī)藥主題相關(guān)上市公司股票的表現(xiàn)，從而影響基金的業(yè)績(jī)。因此，主題
配置風(fēng)險(xiǎn)是本基金重要風(fēng)險(xiǎn)來源。
本基金采用量化策略進(jìn)行投資管理。源數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或預(yù)處理過程中出現(xiàn)的錯(cuò)誤可能直接影響量化模型的
輸出結(jié)果，形成數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。此外，由于本基金采用量化模型指導(dǎo)投資決策，因此定量方法的缺陷在一定程
度上也會(huì)影響本基金的表現(xiàn)。在實(shí)際運(yùn)作過程中，市場(chǎng)環(huán)境的變化可能導(dǎo)致遵循量化模型構(gòu)建的投資組合
在一定程度上無法達(dá)到預(yù)期的投資效果。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金
份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，基
金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提
交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是
終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
萬家醫(yī)藥量化選股混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf