萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年11月04日
送出日期：2025年11月07日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券基金代碼020665
萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼020665
A
萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼020666
C
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2024年5月7日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日申購，每份基金份
運作方式其他開放式開放頻率
額設(shè)定6個月最短持有期。
開始擔任本基金基金
2024年5月7日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理徐青
證券從業(yè)日期2011年7月25日
注：本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的
20%，在通常情況下本基金的預期風險水平及凈值波動水平高于純債型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標在嚴格控制投資組合風險的前提下，謀求實現(xiàn)基金財產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國
債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的證券公司短期公
司債、政府支持機構(gòu)債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換
債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證
投資范圍
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基金不投資于股票。本基金持有因可轉(zhuǎn)換債券
或可交換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票，將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。如法
律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以
將其納入投資范圍。本基金投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于可轉(zhuǎn)換債
券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的20%。每
個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值
5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略；2、利率預期策略；3、期限結(jié)構(gòu)配置策略；4、屬類配置策略；5、
主要投資策略債券品種選擇策略；6、公開發(fā)行的證券公司短期公司債券投資策略；7、可轉(zhuǎn)換債券
和可交換債券投資策略；8、國債期貨投資策略；9、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準中債新綜合全價（總值）指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款基準利率（稅后）*20%
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金、混合型
風險收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜1,000,000 0.03%特定投資者
1,000,000≤M＜5,000,000 0.01%特定投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆特定投資者申購費
（前收費）M＜1,000,000 0.30%其他投資者
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
注:本基金C類份額不收取申購費。
贖回費
本基金對每份基金份額設(shè)定6個月最短持有期，因此本基金不收取贖回費用。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
萬家穩(wěn)豐6個月
銷售服務(wù)費0.20%銷售機構(gòu)
持有期債券C
審計費用48,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
其他費用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：本基金交易證券、期貨、信用衍生品等產(chǎn)生的費用和稅負，以及《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息
披露費、會計師費、律師費、訴訟費、仲裁費和持有人大會費用等，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上述費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.26%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
萬家穩(wěn)豐6個月持有期債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市
場基金。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、本基金的特有風險和其他風險等；
本基金的投資范圍包括國債期貨、公開發(fā)行的證券公司短期公司債、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品等品種，可
能給本基金帶來額外風險。
為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及
價格波動風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動側(cè)袋機
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標
識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特
定風險。
本基金對每份基金份額設(shè)定6個月的最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份
額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風險，合理
安排資金進行投資。
本基金的具體風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和
基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金
合同當事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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