工銀瑞信薪金貨幣市場基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信薪金貨幣市場基金（D類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月10日
送出日期：2025年6月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀薪金貨幣 基金代碼 000528
下屬基金簡稱 工銀薪金貨幣D 下屬基金交易代碼 021447
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年1月27日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王朔 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2014年1月27日
證券從業(yè)日期 2010年8月2日
基金經(jīng)理 郝瑞 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年5月19日
證券從業(yè)日期 2016年11月1日
其他 本基金累計未分配凈收益小于零持續(xù)達90個工作日，或者基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元，經(jīng)基管理人與基金托管人協(xié)商一致決定終止基金合同并進入基金財產(chǎn)的清算程序。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在控制風險并保持資產(chǎn)流動性的基礎上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現(xiàn)組合增值。
業(yè)績比較基準 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券基金，也
低于混合型基金與股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2014年1月27日生效。
2、本基金于2024年5月10日增設D類份額類別。份額類別增設當年不滿完整自然年度的，按實際期
限計算凈值收益率。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用。但在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基
金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日
單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請，對超過1%的部分征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利
益最大化的情形除外。
當前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負
時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管
人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.01% 銷售機構(gòu)
審計費用 86,800.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關服務機構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀薪金貨幣D
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風
險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基金并
不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極
端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
若本基金累計未分配凈收益小于零持續(xù)達90個工作日，或者基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000
萬元，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可直接終止基金合同并進入基金財產(chǎn)的清算程序。無須召開基
金份額持有人大會審議。本基金基金合同面臨終止的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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