平安元通90天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
平安元通90天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月8日
送出日期：2025年5月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 平安元通90天滾動(dòng)持有債券 基金代碼 022838
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 平安元通90天滾動(dòng)持有債券A 下屬基金交易代碼 022838
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 平安元通90天滾動(dòng)持有債券C 下屬基金交易代碼 022839
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 國(guó)泰海通證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 本基金對(duì)于每份基金份額，設(shè)定90天的滾動(dòng)運(yùn)作期。每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請(qǐng)。
基金經(jīng)理 劉曉蘭 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年5月20日
其他 無(wú)
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在注重控制風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，力爭(zhēng)獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券(包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、現(xiàn)金、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債
部分除外)、可交換債券。 本基金參與國(guó)債期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如未來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略：（1）組合久期配置策略、（2）類(lèi)屬資產(chǎn)配置策略、（3）息差策略、（4）個(gè)券選擇策略、（5）信用債（含資產(chǎn)支持證券）投資策略；3、現(xiàn)金頭寸管理；4、國(guó)債期貨投資策略；5、信用衍生品投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*90%+銀行活期存款利率(稅后)*10%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混合型基金、股票型基金。
注：詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
平安元通90天滾動(dòng)持有債券A
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜1,000,000 0.20%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 1,000元/筆
注:1、本基金A類(lèi)基金份額在認(rèn)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)、申購(gòu)費(fèi)用，C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)、申購(gòu)費(fèi)用，但從該類(lèi)
別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。本基金A類(lèi)基金份額的認(rèn)、申購(gòu)費(fèi)用由A類(lèi)基金份額的認(rèn)、申購(gòu)人承擔(dān)，不
列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、本基金A類(lèi)基金份額對(duì)認(rèn)、申購(gòu)設(shè)置級(jí)差費(fèi)率。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆認(rèn)、申購(gòu)，適用費(fèi)率
按單筆分別計(jì)算。
3、贖回費(fèi)：本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定90天的滾動(dòng)運(yùn)作期，對(duì)于每份基金份額，基金管理人僅在該
基金份額的每個(gè)運(yùn)作期到期日為基金份額持有人辦理贖回。每個(gè)運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可提出贖回
申請(qǐng)，不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 平安元通90天滾動(dòng)持有債券C 0.20% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基
金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、本基金C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將專(zhuān)門(mén)用于該類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售與基金份額持有人服務(wù)。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：暫無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)
投資者投資本基金面臨包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、國(guó)債期貨的投
資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)、投資信用衍生品的風(fēng)險(xiǎn)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的增值稅、本基金法
律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，債券市場(chǎng)的變化會(huì)影響到基金業(yè)
績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、固定收益類(lèi)產(chǎn)
品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如不愿或者不能通過(guò)協(xié)
商、調(diào)解解決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，并按其屆時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有
規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話(huà)：400-800-4800（免長(zhǎng)途話(huà)費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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