工銀瑞信穩(wěn)健豐裕30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
工銀瑞信穩(wěn)健豐裕30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年7月29日
送出日期：2025年7月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 工銀穩(wěn)健豐裕30天持有債券 基金代碼 023463
下屬基金簡(jiǎn)稱 工銀穩(wěn)健豐裕30天持有債券A 下屬基金交易代碼 023463
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日申購(gòu)，每份基金份額設(shè)置30天最短持有期，最短持有期到期日前不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
基金經(jīng)理 谷青春 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2018年7月10日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人在履行清算程序后終止《基金合同》，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請(qǐng)閱讀本基金《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力求獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級(jí)債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債期貨、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本
基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
主要投資策略 利率預(yù)期策略與久期管理：本基金將考察市場(chǎng)利率的動(dòng)態(tài)變化及預(yù)期變化，對(duì)GDP、CPI、PPI、外匯收支及國(guó)際市場(chǎng)流動(dòng)性動(dòng)態(tài)情況等引起利率變化的相關(guān)因素進(jìn)行深入的研究，分析國(guó)際與國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景，并在此基礎(chǔ)上判斷包括財(cái)政政策以及國(guó)內(nèi)和主要發(fā)達(dá)國(guó)家及地區(qū)的貨幣政策、匯率政策在內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，對(duì)市場(chǎng)利率水平和收益率曲線未來(lái)的變化趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)和判斷，結(jié)合債券市場(chǎng)資金及債券的供求結(jié)構(gòu)及變化趨勢(shì)，確定固定收益類資產(chǎn)的久期配置。 債券類屬配置策略：債券類屬配置主要包括債券資產(chǎn)類別選擇、各類資產(chǎn)的適當(dāng)組合以及對(duì)資產(chǎn)組合的管理。本基金將在利率預(yù)期分析及其久期配置范圍確定的基礎(chǔ)上，通過(guò)情景分析和歷史預(yù)測(cè)相結(jié)合的方法，“自上而下”在信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進(jìn)行類屬配置，進(jìn)而確定具有最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)組合。 信用債和資產(chǎn)支持證券投資策略：本基金投資的信用資產(chǎn)（指信用債和資產(chǎn)支持證券）需滿足以下條件：本基金投資信用資產(chǎn)的信用評(píng)級(jí)不得低于AA+，其中投資AAA的信用資產(chǎn)占信用資產(chǎn)的比例不低于50%，投資AA+的信用資產(chǎn)占信用資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%。 本基金還將采取息差策略、國(guó)債期貨投資策略和公開發(fā)行的證券公司短期公司債投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債信用債（財(cái)富）總指數(shù)收益率×85%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×15%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn)元 0.20%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.10%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬(wàn)元 0.20%
100萬(wàn)元＜M≤500萬(wàn)元 0.10%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
贖回費(fèi)
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，不收取贖回費(fèi)。但對(duì)于每份基金份額，最短持有期到期
日前，基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：證券市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)）、本基金法律文件
風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金主要的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等。
本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。債券受宏觀經(jīng)濟(jì)周期及通脹率等影響較大，因而
本基金受商業(yè)周期景氣循環(huán)風(fēng)險(xiǎn)較大。此外，本基金除承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如
企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可能出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，進(jìn)而出現(xiàn)延期辦理贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的風(fēng)
險(xiǎn)。
《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人在履行清算程序后終止《基金合同》，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
故本基金基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金對(duì)于每份有效認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額設(shè)定30天最短持有期，且本基金不上市交易。
投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起30天內(nèi)不得贖回
或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。即對(duì)每份基金份額，當(dāng)投資人持有時(shí)間小于等于最短持有期，則無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資
人持有時(shí)間大于最短持有期，則可以贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少30天
以上，因而投資者持有本基金可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，當(dāng)基金凈值在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生較大波動(dòng)或資產(chǎn)損
失時(shí)，投資者可能因相應(yīng)基金份額仍在最短持有期內(nèi)而無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，面臨資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)債
收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國(guó)債期貨采用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，如果沒(méi)
有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)重大損失。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)
計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶份額
將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無(wú)法及時(shí)獲得側(cè)袋賬戶
對(duì)應(yīng)部分的資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變
現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此
面臨損失。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議，按照《基金合同》“爭(zhēng)議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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