泓德裕惠債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
泓德?；輦妥C券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年05月22日
送出日期：2025年05月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泓德裕惠債券 基金代碼 023809
基金簡稱A類份額 泓德?；輦疉 基金代碼A類份額 023809
基金管理人 泓德基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
姚學(xué)康 2011年07月01日
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，
在基金管理人履行適當(dāng)程序后，基金合同自動(dòng)終止，無需召開基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)依照《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
（請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 本基金在謹(jǐn)慎控制組合凈值波動(dòng)率的前提下，通過合理的資產(chǎn)配置，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券）、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（不含香港互認(rèn)基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和貨幣市場基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金僅投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場可上市交易的股票型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資于其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過50%。本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。本基金對(duì)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金投資同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過定性分析與定量分析相結(jié)合的方法分析宏觀經(jīng)濟(jì)和資本市場發(fā)展趨勢(shì)，采用"自上而下"的分析視角，綜合考量宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景，評(píng)估各類資產(chǎn)的預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)，合理確定本基金在股票、債券等各類別資產(chǎn)上的投資比例，并隨著各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對(duì)變化，適時(shí)做出動(dòng)態(tài)調(diào)整。在債券投資中，本基金采取適當(dāng)?shù)木闷谂渲貌呗?、個(gè)券選擇策略、信用債（含資產(chǎn)支持證券）投資策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略、可交換債券配置策略。在股票投資中，本基金運(yùn)用基金管理人開發(fā)的多因子選股模型以及基本面選股等多種策略進(jìn)行股票選擇（包括A股、港股通標(biāo)的股票、存托憑證）并據(jù)此構(gòu)建股票投資組合。在基金投資中，本基金以長期可持續(xù)的超額收益能力作為核心目標(biāo)，采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，自上而下的選擇相對(duì)價(jià)值較高的基金品種進(jìn)行投資。此外，本基金將在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，適度參與國債期貨投資，以調(diào)整投資組合的風(fēng)險(xiǎn)暴露程度，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中國債券綜合全價(jià)指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×7.5%＋中證港股通綜合指數(shù)收益率×2.5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其長期預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，但低于混合型基金和股票型基金。 本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資于香港證券市場的風(fēng)險(xiǎn)、以及通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?br/>費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M 0.60%
100萬元≤M 0.40%
200萬元≤M 0.20%
M≥500萬元 1000.00元/筆
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.80%
100萬元≤M 0.50%
200萬元≤M 0.30%
M≥500萬元 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
7天≤N 0.10%
N≥30天 0.00%
注：養(yǎng)老金客戶通過本公司直銷柜臺(tái)認(rèn)/申購本基金A類份額時(shí)，如根據(jù)認(rèn)/申購金額采取比例費(fèi)
率的，則適用認(rèn)/申購費(fèi)率為上表列示認(rèn)/申購費(fèi)率的10%；如單筆認(rèn)/申購收取固定認(rèn)/申購費(fèi)的，則
按上表列示認(rèn)/申購費(fèi)率執(zhí)行。詳見本基金《招募說明書》。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券、期貨交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
護(hù)費(fèi)用、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用、基金投資其他基金而產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于申購費(fèi)、贖回費(fèi)以及銷售服務(wù)費(fèi)用等），但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)。基金管理
費(fèi)按前一日扣除基金管理人管理的基金外的基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提。
2、本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)?；鹜泄苜M(fèi)按
前一日扣除基金托管人托管的基金外的基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提。
3、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、市場風(fēng)險(xiǎn)
（1）股票投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：1）國家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等的變化對(duì)證券市場產(chǎn)
生一定的影響，導(dǎo)致市場價(jià)格水平波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。2）宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性波動(dòng)，對(duì)股票市場的收益水
平產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)。3）上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財(cái)務(wù)等
都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）債券投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：1）信用風(fēng)險(xiǎn)；2）利率風(fēng)險(xiǎn)；3）收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)；4）利差風(fēng)險(xiǎn)；
5）市場供需風(fēng)險(xiǎn)；6）購買力風(fēng)險(xiǎn)。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
3、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
4、管理風(fēng)險(xiǎn)
5、政策風(fēng)險(xiǎn)
6、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
7、參與國債期貨交易風(fēng)險(xiǎn)
8、本基金港股通機(jī)制下投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)
9、本基金投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
10、公募基金投資風(fēng)險(xiǎn)
11、本基金連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元
情形的，在基金管理人履行適當(dāng)程序后，基金合同自動(dòng)終止，無需召開基金份額持有人大會(huì)。因此，
本基金面臨自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
12、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見泓德基金官方網(wǎng)站［www.hongdefund.com］［客服電話：4009-100-888］
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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