宏利悅享30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
宏利悅享30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月19日
送出日期：2025年5月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 宏利悅享30天持有債券 基金代碼 023848
下屬基金簡(jiǎn)稱 宏利悅享30天持有債券A 下屬基金交易代碼 023848
基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 廣發(fā)證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 開放式（其他開放式） 開放頻率 投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，本基金每筆份額的最短持有期限為30天，最短持有期內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，期滿后（含到期日）投資者可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
基金經(jīng)理 孫甜 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年6月30日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照《基金合同》的約定終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金合同另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下，力求獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)健回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國(guó)債、金融債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、公開發(fā)行的次級(jí)債
等）、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨勢(shì)，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。主要包括利率預(yù)期策略、期限配置策略、券種配置策略、信用策略、國(guó)債期貨投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*90%+銀行活期存款利率（稅后）*10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。 根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，本基金的基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已按要求對(duì)本基金進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見招募說明書“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬元 0.02% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.01% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 100元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.20% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.10% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.02% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.01% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 100元/筆 養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.20% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.10% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi) - 0 -
注：本基金不收取贖回費(fèi)，但每筆基金份額持有期滿30天后，基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申
請(qǐng)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.06% 基金托管人
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。
注：1.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、基金法
律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金為債券型證券投資基金，債券投資占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。因此，本基金除承擔(dān)由于
市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)
險(xiǎn)。
2、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資可能面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金的投資范圍包括國(guó)債期貨。國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額
提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。投資者面臨在最短持有期屆滿前資金不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
5、基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元人民幣情形的，本基金將按照《基金合同》的約定終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會(huì)。因而，
本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)（或核準(zhǔn)）,并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
根據(jù)基金合同約定，基金合同各方當(dāng)事人同意，因本基金合同產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，各方當(dāng)事人應(yīng)通
過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲
裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)
各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見宏利基金管理有限公司網(wǎng)站［網(wǎng)址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服電話：
400-698-8888］
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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