富國均衡配置混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
富國均衡配置混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
2025年05月24日（信息截至：2025年05月23日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國均衡配置混合 基金代碼 024431
份額簡稱 富國均衡配置混合A 份額代碼 024431
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 － 基金類型 混合型
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 孫彬 任職日期 －
證券從業(yè)日期 2012年03月13日
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金主要通過精選個股和風(fēng)險控制，力爭為基金份額持有人獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、港股通標(biāo)的股票、存托憑證、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、信用衍生品、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）；每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對該比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金將以“深入研究、自下而上、尊重個性、長期回報”為投資理念，結(jié)合定量與定性的分析方法，并將投資理念和分析方法貫穿于資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、個股選擇以及組合風(fēng)險管理的全過程。在股票投資方面，本基金主要采取“自下而上”的選股策略，通過定量篩選和定性分析，精選具有長期投資價值的優(yōu)質(zhì)企業(yè)進行投資，力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報；本基金投資存托憑證將根據(jù)投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的研究判斷，進行存托憑證的投資；在債券投資方面，本基金將采用久期控制下的主動性投資策略；本
基金的股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品的投資策略詳見法律文件。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×70%+恒生指數(shù)收益率(使用估值匯率折算)×10%+中債-國債總?cè)珒r（1-3年）指數(shù)收益率×15%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
認(rèn)購費 M＜100萬 1.2% 0.12%
100萬≤M＜500萬 0.8% 0.08%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
申購費（前端） M＜100萬 1.5% 0.15%
100萬≤M＜500萬 1.2% 0.12%
M≥500萬 1000元/筆 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7≤N＜30天 0.75%
30≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0
注：以上費用在投資者認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》
相關(guān)內(nèi)容。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 本基金根據(jù)每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時確定該筆基金份額對應(yīng)的管理費。當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時，持有期限不足一年（即365天，下同），則按1.20%年費率收取管理費；持有期限達到一年及以上，則根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對應(yīng)的管理費率檔位： 其中R為該筆基金份額的年化收益率，Rb為本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)同期年化收益率。 特別的，當(dāng)持有期限達到一年及以上，R＞Rb+6%且R＞0的情形下，若擬扣除超額管理費后的年化收益率小于等于Rb+6%，或小于等于0時，仍按1.20%年費率收取該筆基金份額的管理費，以使得該筆 基金管理人、銷售機構(gòu)
基金份額在扣除超額管理費后的年化收益率仍需滿足本基金收取超額管理費的標(biāo)準(zhǔn)。
托管費 0.20% 基金托管人
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資
債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基
金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：1、本基金為混合型基金，股票及存托憑證投資占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）。股票市場和債券市
場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)
研究優(yōu)勢，加強對市場、證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、股指期貨的投資風(fēng)險
本基金可投資股指期貨，若投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，若投資股指期
貨，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權(quán)
益遭受較大損失。
3、國債期貨的投資風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，若投資國債期貨，可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。
4、股票期權(quán)的投資風(fēng)險
本基金投資股票期權(quán)，若投資股票期權(quán)，可能面臨市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證
金風(fēng)險、信用風(fēng)險以及各類操作風(fēng)險等。
5、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在二級市場的成交流動性情況差異較大，投資者
可能面臨資產(chǎn)支持證券難以以合理價格變現(xiàn)進而遭受損失的情況。
6、存托憑證的風(fēng)險
若本基金投資存托憑證，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑
證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有風(fēng)險。
7、信用衍生品的投資風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、
償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
8、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標(biāo)
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
9、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險包括：
1）本基金可通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進
入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面
臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯
率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
10、浮動管理費模式相關(guān)風(fēng)險
（1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費和超額
管理費取決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同“第十五部分
基金費用與稅收”），因此投資者在認(rèn)/申購本基金時無法預(yù)先確定本基金的整體管理費水平。
（2）由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計算管理
費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同
終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額
凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
（3）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則
管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭議均應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁，仲裁裁決
是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
富國均衡配置混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf