交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025-05-23
送出日期：2025-05-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀瑞安混合
基金簡(jiǎn)稱基金代碼024439
A
交銀施羅德基
上海浦東發(fā)展銀行
基金管理人金管理有限公基金托管人
股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
基金經(jīng)理黃鼎開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期-
證券從業(yè)日期2013-04-08
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定
期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換
運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基
金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，充分發(fā)揮專業(yè)研究與管理能力，力爭(zhēng)
投資目標(biāo)
為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的
股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、
政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、次級(jí)債券、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場(chǎng)工具、債券
回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指
投資范圍期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票投資（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%；每個(gè)交
易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì)，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)周期和
金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用修正后的投資時(shí)鐘分析框架，自上而下調(diào)
整基金大類資產(chǎn)配置；在嚴(yán)謹(jǐn)深入的股票和債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上
主要投資策略精選個(gè)股和個(gè)券；在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取投資組
合的較高回報(bào)。
1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、資產(chǎn)支持
證券投資策略；5、股指期貨投資策略。
滬深300指數(shù)收益率×70%+恒生指數(shù)收益率（人民幣計(jì)價(jià)）×5%+中證綜
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
合債券指數(shù)收益率×25%
本基金是一只混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益理論上高于債券型基
金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資
標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持有
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
期限（N）
M＜1000萬元1.2%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
1000萬元≤M 1000元每筆
M＜1000萬元1.5%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
1000萬元≤M 1000元每筆
N＜7天1.5%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費(fèi)
30天≤N＜365天0.5%
365天≤N 0
注：1、本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，請(qǐng)投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老金
客戶實(shí)施特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率/申購(gòu)費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠姳净鹫心颊f明書。銷售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)惠請(qǐng)見基金管理人或其他
銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
基金管理人和銷售機(jī)
固定管理費(fèi)0.60%（具體見下文注釋）
構(gòu)
基金管理人和銷售機(jī)
或有管理費(fèi)0.60%（具體見下文注釋）
構(gòu)
0.30%（收取超額管理費(fèi)的條件：投資者贖回基金管理人和銷售機(jī)
超額管理費(fèi)
基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，當(dāng)構(gòu)
且僅當(dāng)該筆基金份額持有天數(shù)達(dá)到或超過
365天，且該筆基金份額持有期間相對(duì)業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)的年化超額收益率大于6%、且年化收
益率大于0時(shí)收取。）
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：1、本基金的管理費(fèi)包含固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)。固定管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%
年費(fèi)率每日計(jì)提?；蛴泄芾碣M(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費(fèi)率每日計(jì)提，或有管理費(fèi)將根據(jù)投資者贖回基金
份額或基金合同終止情形發(fā)生時(shí)每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率情況分別確認(rèn)收取或返還。當(dāng)投資
者贖回基金份額或基金合同終止情形發(fā)生時(shí)，若滿足超額管理費(fèi)的提取條件，則將從該筆基金份額的贖回款（或清
算款）中扣除0.30%年費(fèi)率的超額管理費(fèi)，并隨已計(jì)提的或有管理費(fèi)一同確認(rèn)為應(yīng)由管理人收取的管理費(fèi)。若擬扣
除超額管理費(fèi)后的持有期間相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的年化超額收益率小于6%、或年化收益率小于等于0，則仍按1.20%
年費(fèi)率收取該筆基金份額的管理費(fèi)，以使得該筆基金份額在扣除超額管理費(fèi)后的年化收益率仍需滿足本基金收取超
額管理費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)。2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)（3）利率風(fēng)險(xiǎn)（4）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金屬于混合型基金，通過在股票、債券等各類資產(chǎn)之間進(jìn)行配置來降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。如果股票
市場(chǎng)和債券市場(chǎng)同時(shí)出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個(gè)市場(chǎng)同時(shí)下跌的風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值將出現(xiàn)下降。此外，本
基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時(shí)，可能由于基金經(jīng)理的預(yù)判與市場(chǎng)的實(shí)際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理的風(fēng)
險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成不利影響。
（2）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及上市公司基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)股票的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、
準(zhǔn)確將影響本基金的收益?；久嫜芯考吧鲜泄痉治龅腻e(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期
目標(biāo)。
（3）浮動(dòng)管理費(fèi)模式相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)取決于每筆
基金份額的持有時(shí)長(zhǎng)和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同“第十五部分基金費(fèi)用與稅收”），因此投資者在
認(rèn)/申購(gòu)本基金時(shí)無法預(yù)先確定本基金的整體管理費(fèi)水平。
2）由于本基金在計(jì)算基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，該費(fèi)率可能高于或
低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的贖回
款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登
記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
3）本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對(duì)基金收益的保證。
（4）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，第六個(gè)交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
（5）投資股指期貨的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)
主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資股指期貨所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差
風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄?
有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，基金管
理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致
的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（7）投資流通受限證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金若投資流動(dòng)受限證券將面臨證券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面：基金建倉(cāng)困難，或建倉(cāng)成本很
高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)；證券投資中個(gè)
券和個(gè)股的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
（8）投資港股通標(biāo)的股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風(fēng)險(xiǎn)，具體如下：1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)2）匯率風(fēng)險(xiǎn)3）境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)4）本基金可根據(jù)投資策略需要
或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的
股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
（9）投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，與存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
具體風(fēng)險(xiǎn)包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證
持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證
退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資
于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（10）投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資
標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概
述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)
構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)
價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資者在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
7、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)等交易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照
銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提
交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
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息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
交銀施羅德瑞安混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf