華夏瑞享回報(bào)混合型證券投資基金（華夏瑞享回報(bào)混合A）基金產(chǎn)品資料概要
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華夏瑞享回報(bào)混合型證券投資基金（華夏瑞享回報(bào)混合A）基金
產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年5月23日
送出日期：2025年5月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華夏瑞享回報(bào)混合 基金代碼 024443
下屬基金簡稱 華夏瑞享回報(bào)混合 A 下屬基金代碼 024443
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限
公司
基金合同生效日 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 王君正
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，獲取長期
穩(wěn)定的投資回報(bào)。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
或上市的股票(包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國證監(jiān)會(huì)注冊或核準(zhǔn)上
市的股票)、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的
國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期
融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、
政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券)、衍生品（包括股指期貨、國債期貨、股票
期權(quán)等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）、債券回購、
銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，港
股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)的比例為0-50%。每個(gè)交易日日終在扣除
股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后保持不低
于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、固定收益品種投資
策略、股指期貨投資策略、國債期貨投資策略、股票期權(quán)投資策略等。
在股票投資策略上，本基金將主要遵循“自下而上”與“自上而下”
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相結(jié)合的分析框架，定量及定性相結(jié)合地分析公司盈利的持續(xù)性及增
長情況，選擇盈利穩(wěn)定增長或具有高速增長潛力，同時(shí)價(jià)格未反映其
價(jià)值的公司，構(gòu)建股票資產(chǎn)組合。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率×60%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×20%+中債綜
合全價(jià)指數(shù)收益率×20%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于
債券型基金與貨幣市場基金。本基金還可通過港股通渠道投資于香港
證券市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等
一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還將面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)等特殊
投資風(fēng)險(xiǎn)。
注：①投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù) 2017 年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評級，具體風(fēng)險(xiǎn)評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi)
M < 50 萬元 1.20%
50 萬元 <= M < 200 萬元 0.80%
200 萬元 <= M < 500 萬元 0.50%
M >= 500 萬元 1000 元/筆
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
M < 50 萬元 1.50%
50 萬元 <= M < 200 萬元 1.20%
200 萬元 <= M < 500 萬元 0.80%
M >= 500 萬元 1000 元/筆
贖回費(fèi)
N < 7 天 1.50%
7 天 <= N < 30 天 0.75%
30 天 <= N < 180 天 0.50%
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N >= 180 天 0.00%
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收費(fèi)方
管理費(fèi)
本基金根據(jù)每筆基金份額的持有期限與持有期
間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金
合同終止的情形發(fā)生時(shí)確定該筆基金份額對應(yīng)
的管理費(fèi)。當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基
金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，持有期限不足一年
（即 365 天，下同），則按 1.20%年費(fèi)率收取管
理費(fèi)；持有期限達(dá)到一年及以上，則根據(jù)持有
期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定
對應(yīng)的管理費(fèi)率檔位：
若持有期間相對業(yè)績比較基準(zhǔn)的年化超額收益
率（（扣除超額管理費(fèi)后）超過 6%且持有收益率
（扣除超額管理費(fèi)后）為正，按 1.50%年費(fèi)率
確認(rèn)管理費(fèi)；若持有期間相對業(yè)績比較基準(zhǔn)的
年化超額收益率在-3%及以下，按 0.60%年費(fèi)率
確認(rèn)管理費(fèi)；其他情形按 1.20%年費(fèi)率確認(rèn)管
理費(fèi)。
持有期間年化收
益率（R）
管理費(fèi)率
（年費(fèi)率）
R＞Rb+6%，R＞0 1.50%/年
R≤Rb-3% 0.60%/年
其他情形 1.20%/年
注：①R 為該筆基金份額持有期間的年化收益
率，Rb 為本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)同期年化收益
率。
②特別的，當(dāng)持有期限達(dá)到一年及以上，R＞
Rb+6%且 R＞0 的情形下，若擬扣除超額管理費(fèi)
后的年化收益率小于等于 Rb+6%，或小于等于
0 時(shí)，仍按 1.20%年費(fèi)率收取該筆基金份額的管
理費(fèi)，以使得該筆基金份額在扣除超額管理費(fèi)
后的年化收益率仍需滿足本基金收取超額管理
費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)。
基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 固定費(fèi)率 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 暫無 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 暫無 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
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的其他費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或其更新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
暫無。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包
括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券市場價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險(xiǎn)，投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)，投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)，
投資國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)，股票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)，參與港股通機(jī)制投
資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，政策變更風(fēng)險(xiǎn)，浮動(dòng)管理費(fèi)模式相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)
險(xiǎn)等。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特
殊標(biāo)識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的
股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來
的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括海外市場風(fēng)險(xiǎn)、港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場實(shí)行 T+0
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回轉(zhuǎn)交易，且對個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比 A 股更為劇烈的股價(jià)波
動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連
貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及
時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）、港股通額度限制、港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整
帶來的風(fēng)險(xiǎn)、交收制度帶來的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、港股通標(biāo)的權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換等處理規(guī)則
帶來的風(fēng)險(xiǎn)、香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風(fēng)險(xiǎn)、港股通規(guī)則變動(dòng)帶
來的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于股票期權(quán)、股指期貨、國債期貨等金融衍生品，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包
括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可
投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償
付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和
超額管理費(fèi)取決于每筆基金份額的持有時(shí)長和持有期間年化收益率水平，因此投資者在
認(rèn)/申購本基金時(shí)無法預(yù)先確定本基金的整體管理費(fèi)水平。
由于本基金在計(jì)算基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的 1.20%年費(fèi)率計(jì)算管
理費(fèi)，該費(fèi)率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出
或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能
與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登
記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
本基金或有管理費(fèi)的返還取決于每筆基金份額持有期限情況及持有期年化收益率
情況，若單筆基金份額對應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值較小、持有期限較短，可能導(dǎo)致每筆基金份
額對應(yīng)的或有管理費(fèi)金額過小。因此受資金支付/劃轉(zhuǎn)時(shí)最小金額單位的限制，可能出
現(xiàn)因或有管理費(fèi)金額過小而無法實(shí)際返還劃轉(zhuǎn)的情形。
本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
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基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購/申購金額含認(rèn)購/申購費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可
能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關(guān)事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏瑞享回報(bào)混合型證券投資基金（華夏瑞享回報(bào)混合A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf