鵬華共贏未來(lái)混合型證券投資基金（A類(lèi)基金份額）基金產(chǎn)品資料概要
鵬華共贏未來(lái)混合型證券投資基金（A類(lèi)基金份額）基金產(chǎn)
品資料概要
編制日期：2025年05月27日
送出日期：2025年05月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 鵬華共贏未來(lái)混合A 基金代碼 024467
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類(lèi)型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 袁航 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年06月08日
其他（若有） 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)審議。
注：本基金為偏股混合型基金。本基金為掛鉤投資業(yè)績(jī)的支點(diǎn)式浮動(dòng)管理費(fèi)產(chǎn)品。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本部分請(qǐng)閱讀《鵬華共贏未來(lái)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”了解詳細(xì)情
況。
投資目標(biāo) 本基金在科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁Y產(chǎn)配置框架下，嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括境內(nèi)依法發(fā)行或上市交易的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的股票）、港股通標(biāo)的股票、存托憑證、債券（含國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、地方政府債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的債券）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款等）、貨幣市場(chǎng)工具、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、股指期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)及存托憑證占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%）；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債券投資策略；5、股指期貨投資策略；6、資產(chǎn)支持證券的投資策略；7、參與融資業(yè)務(wù)策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率*70%+恒生指數(shù)收益率*10%（經(jīng)匯率估值調(diào)整）+中證綜合債指數(shù)收益率*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取，其中，對(duì)通過(guò)直銷(xiāo)中心認(rèn)/申購(gòu)的養(yǎng)老金
客戶適用特定費(fèi)率（詳情請(qǐng)查閱招募說(shuō)明書(shū)），其他投資人適用下表一般費(fèi)率：
費(fèi)用類(lèi)型 金額（M，元）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn) 1.20%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.80%
500萬(wàn)≤M 每筆1000元
申購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn) 1.50%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 1.00%
500萬(wàn)≤M 每筆1000元
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜6個(gè)月 0.50%
6個(gè)月≤N 0
注：1.投資人在一天之內(nèi)如果有多筆認(rèn)/申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用由
投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。2.1
個(gè)月指30日。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi)率 本基金為掛鉤投資業(yè)績(jī)的支點(diǎn)式浮動(dòng)管理費(fèi)產(chǎn)品。當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，持有期限不足一年，則按1.20%年費(fèi)率收取管理費(fèi)；持有期限達(dá)到一年及以上，則根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)率檔位：若持有期間相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的年化超額收益率（扣除超額管理費(fèi)后）超過(guò)6%且持有收益率（扣除超額管理費(fèi) 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
后）為正，管理費(fèi)上浮至1.50%年費(fèi)率；若持有期間的年化超額收益率在-3%及以下，管理費(fèi)下浮至0.60%年費(fèi)率；其他情形下，按1.20%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)。
托管費(fèi)率 0.2% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) - 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金的管理費(fèi)包含固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)，具體計(jì)算方法詳見(jiàn)招
募說(shuō)明書(shū)。2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。3、
審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)和指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別
費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金屬于混合型基金，如果股票市場(chǎng)出現(xiàn)整體下跌，本基金將無(wú)法完全避免股
票市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金股票資產(chǎn)及存托憑證占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，投
資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%），股票受宏觀經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)
環(huán)境、技術(shù)周期等各類(lèi)因素的影響，對(duì)于上述因素的理解或分析錯(cuò)誤將導(dǎo)致本基金管理人
對(duì)股票內(nèi)在價(jià)值的判斷出現(xiàn)失誤，進(jìn)而導(dǎo)致本基金管理人做出錯(cuò)誤的投資決策。
（2）港股通機(jī)制下，港股通標(biāo)的股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括港股通機(jī)制下允許投資的香港聯(lián)
合交易所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：“香港聯(lián)交所”或“聯(lián)交所”）上市的港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)
若投資于港股通標(biāo)的股票，除與其他投資于內(nèi)地市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本
基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資者結(jié)構(gòu)、投資標(biāo)的構(gòu)成、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)
則等差異所帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：1）市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；2）股價(jià)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；
3）匯率風(fēng)險(xiǎn)；4）港股通額度限制；5）港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；6）港股
通交易日設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)；7）交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；8）港股通下對(duì)公司行為的處
理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；9）香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；10）港股通
規(guī)則變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；11）基金資產(chǎn)投資港股通標(biāo)的股票比例的風(fēng)險(xiǎn)；12）其他可能的風(fēng)
險(xiǎn)。
（3）浮動(dòng)管理費(fèi)模式相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和
超額管理費(fèi)取決于每筆基金份額的持有時(shí)長(zhǎng)和持有期間年化收益率水平（詳見(jiàn)基金合同
“第十五部分基金費(fèi)用與稅收”），因此投資者在認(rèn)/申購(gòu)本基金時(shí)無(wú)法預(yù)先確定本基金
的整體管理費(fèi)水平。
2）由于本基金在計(jì)算基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管
理費(fèi)，該費(fèi)率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或
基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按
披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)
確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
3）本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對(duì)基金收益的保證。
（4）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于股票的基金所面臨的共同風(fēng)
險(xiǎn)外，若本基金投資存托憑證的，還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損
的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括基金作為存托憑證持有人與境外
基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證
持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存
托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有
人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信
息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的
其他風(fēng)險(xiǎn)。
（5）本基金投資股指期貨等金融衍生品。金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于
一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投
資于衍生品需承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于衍生
品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，有時(shí)候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高
的風(fēng)險(xiǎn)。并且由于衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，合約標(biāo)
的價(jià)格微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制
度，如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)?yè)p失。
另外，股指期貨在對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的使用過(guò)程中，基金資產(chǎn)可能因?yàn)楣芍钙谪浐霞s與合約標(biāo)
的價(jià)格波動(dòng)不一致而面臨基差風(fēng)險(xiǎn)。
（6）本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)及評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等。由于資產(chǎn)支持證券的投資收益來(lái)自于基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩
余權(quán)益，因此資產(chǎn)支持證券投資還面臨基礎(chǔ)資產(chǎn)特定原始權(quán)益人的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）本基金可參與融資交易，可能面臨杠桿風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、交易被
限制的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
（8）本基金可投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券，投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的主要
風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)及提前贖回風(fēng)險(xiǎn)等。
信用風(fēng)險(xiǎn)：可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的發(fā)行主體是上市公司或其股東。如果可轉(zhuǎn)換債
券、可交換債券在存續(xù)期間，上市公司或其股東存在較大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或償債能力風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，
對(duì)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的價(jià)格沖擊較大。
提前贖回風(fēng)險(xiǎn)：可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券通常規(guī)定了發(fā)行人可以在滿足特定條件后，
以某一價(jià)格強(qiáng)制贖回債券。當(dāng)發(fā)行人發(fā)布強(qiáng)制贖回公告后，投資者未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)轉(zhuǎn)
股，將被以贖回價(jià)強(qiáng)制贖回，可能遭受損失。
2、普通混合型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均應(yīng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)
事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
（2）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
鵬華共贏未來(lái)混合型證券投資基金（A類(lèi)基金份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf