大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金(D類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金(D類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月5日
送出日期：2025年6月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 大成豐財(cái)寶貨幣 基金代碼 000626
下屬基金簡(jiǎn)稱 大成豐財(cái)寶貨幣D 下屬基金交易代碼 024514
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年6月18日
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 劉謝冰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年5月14日
證券從業(yè)日期 2013年12月3日
其他 基金合同生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍包括：1、現(xiàn)金；2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具。法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資，不需召開持有人大會(huì)。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 本基金投資管理將充分運(yùn)用收益率策略與估值策略相結(jié)合的方法，對(duì)各類可投資資產(chǎn)進(jìn)行合理的配置和選擇。投資策略首先審慎考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，在風(fēng)險(xiǎn)與收益的配比中，力求將各類風(fēng)險(xiǎn)降到最低，并在控制投資組合良好流
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動(dòng)性的基礎(chǔ)上為投資者獲取穩(wěn)定的收益。具體包括：1、整體資產(chǎn)配置策略；2、類屬資產(chǎn)策略；3、個(gè)券選擇策略；4、回購(gòu)策略；5、流動(dòng)性管理策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 活期存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
截至本文件編制日，本基金D類份額屬新增份額，無(wú)相關(guān)數(shù)據(jù)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)，一般情況下不收取贖回費(fèi)。
當(dāng)發(fā)生以下情形之一時(shí)：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成
本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金
總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)。為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份
額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用
全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.18% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 45,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
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其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用（包括但不限于經(jīng)手費(fèi)、印花稅、證管費(fèi)、過(guò)戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、券商傭金、融資融券費(fèi)及其他類似性質(zhì)的費(fèi)用等）、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用、基金托管人辦理清算、交割過(guò)程中相關(guān)的銀行墊資費(fèi)用。按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金
額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
截至本文件編制日，本基金D類份額屬新增份額，無(wú)相關(guān)數(shù)據(jù)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
1、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為
應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金為貨幣市場(chǎng)基
金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存
放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，
存在虧損的可能。此外，當(dāng)本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購(gòu)、贖回。
單一投資者集中度較高的風(fēng)險(xiǎn)
由于投資者的申購(gòu)贖回行為可能導(dǎo)致本基金的單一投資者持有的份額占本基金總份額的比例較高，該
單一投資者的申購(gòu)贖回行為可能影響本基金的投資運(yùn)作，從而對(duì)基金收益產(chǎn)生不利影響。
基金管理人將控制單一投資者持有基金份額的比例低于50%，并防止投資者以其他方式變相規(guī)避50%集
中度限制的情形發(fā)生（運(yùn)作過(guò)程中，因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)超標(biāo)的除外）。如基金管理人認(rèn)為接
受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者基金管理人認(rèn)
為可能存在變相規(guī)避50%集中度限制的情形時(shí)，基金管理人有權(quán)拒絕該單一投資者的全部或部分的認(rèn)/申購(gòu)
申請(qǐng)或確認(rèn)失敗。
2、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年3月19日證監(jiān)許可【2014】
314號(hào)文核準(zhǔn)募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金(D類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同、大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議、大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基
金招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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