銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金份額發(fā)售公告
銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
重要提示
1、銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）已于2025年5月29日獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可【2025】1146號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）對(duì)本基金募集的注冊(cè)并不代表其對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
2、本基金為契約型開(kāi)放式證券投資基金，基金類別為ETF聯(lián)接基金。本基金采取開(kāi)放式的運(yùn)作方式。
3、本基金的基金管理人為銀華基金管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”、“基金管理人”或“本基金管理人”），基金托管人為平安銀行股份有限公司，登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理股份有限公司。
4、本基金的募集對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
5、本基金將基金份額分為A類、C類兩類不同的類別。在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用而不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為A類基金份額；在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金各類基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平等由基金管理人確定，并在《銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明書(shū)”或“《招募說(shuō)明書(shū)》”）中公告。根據(jù)基金銷售情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱《基金合同》或“基金合同”）約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額類別、變更現(xiàn)有基金份額類別的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率、變更收費(fèi)方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，基金管理人在調(diào)整實(shí)施前依照《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
投資人在認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類別。
6、本基金自2025年6月16日起至2025年7月4日通過(guò)基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)和其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)）公開(kāi)發(fā)售。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)；其他銷售機(jī)構(gòu)具體名單詳見(jiàn)本公告“一、基金認(rèn)購(gòu)的基本情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”以及基金管理人網(wǎng)站公示。各銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理網(wǎng)點(diǎn)、辦理日期和時(shí)間等事項(xiàng)參照各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
基金管理人可根據(jù)募集情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整本基金的發(fā)售時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過(guò)法定募集期限并及時(shí)公告。另外，如遇突發(fā)事件，以上基金募集期的安排也可以適當(dāng)調(diào)整。
7、投資人認(rèn)購(gòu)本基金應(yīng)首先辦理開(kāi)戶手續(xù)，開(kāi)立本公司基金賬戶（已開(kāi)立銀華基金管理股份有限公司基金賬戶的投資人無(wú)需重新開(kāi)戶），然后辦理基金認(rèn)購(gòu)手續(xù)。本基金發(fā)售期內(nèi)，本基金直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)為投資人辦理開(kāi)立基金賬戶的手續(xù)。投資人的開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可同時(shí)辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，一個(gè)投資人只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)本公司基金賬戶。
8、投資人不得非法利用他人賬戶或資金進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。投資人應(yīng)保證用于認(rèn)購(gòu)的資金來(lái)源合法，投資人應(yīng)有權(quán)自行支配，不存在任何法律上、合約上的瑕疵或其他障礙。
9、認(rèn)購(gòu)原則
（1）基金認(rèn)購(gòu)采用“金額認(rèn)購(gòu)、份額確認(rèn)”的方式；
（2）投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；
?。?）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，但已受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不允許撤銷，A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算；
?。?）募集期間本基金管理人有權(quán)對(duì)單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，且需滿足本基金關(guān)于募集上限和基金備案條件的相關(guān)規(guī)定。
10、認(rèn)購(gòu)限額
在本基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，投資人以金額申請(qǐng)，每個(gè)基金賬戶首筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元，每筆追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。基金管理人直銷機(jī)構(gòu)或各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購(gòu)限額及交易級(jí)差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低認(rèn)購(gòu)金額?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金首筆認(rèn)購(gòu)和每筆追加認(rèn)購(gòu)的最低金額。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠?jiàn)基金管理人屆時(shí)公告。
11、認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
對(duì)于T日交易時(shí)間內(nèi)受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，登記機(jī)構(gòu)將在T+1日就申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有效性的確認(rèn)情況。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由于投資人怠于查詢而產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
12、本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)?；鹉技_(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效。
基金募集期屆滿，若未達(dá)到基金備案條件，則基金募集失敗。如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅后）。
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計(jì)入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)利息折算的份額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
13、本公告僅對(duì)本基金募集的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說(shuō)明。投資人若欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)閱讀本公司于2025年6月12日在《中國(guó)證券報(bào)》上刊登的《銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金份額發(fā)售公告》及《銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)提示性公告》。《基金合同》、《銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金托管協(xié)議》、《招募說(shuō)明書(shū)》、《銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要》（以下簡(jiǎn)稱“基金產(chǎn)品資料概要”）及本公告將同時(shí)發(fā)布在本公司網(wǎng)站（http://www.yhfund.com.cn）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上，投資人亦可通過(guò)本公司網(wǎng)站和中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站了解本基金募集相關(guān)事宜，并可通過(guò)本公司網(wǎng)站下載有關(guān)申請(qǐng)表格。
14、銷售機(jī)構(gòu)銷售本基金的城市名稱、網(wǎng)點(diǎn)名稱、聯(lián)系方式以及開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)等具體事項(xiàng)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)公告。
在募集期間，除本公告所列的銷售機(jī)構(gòu)外，本基金還有可能變更、增減銷售機(jī)構(gòu)，如變更、增減銷售機(jī)構(gòu)，本公司將在公司網(wǎng)站公示，敬請(qǐng)留意，或撥打本公司及其他各銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話咨詢。
15、投資人可撥打本公司的客戶服務(wù)電話400-678-3333或010-85186558或其他銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話咨詢認(rèn)購(gòu)事宜。
16、基金管理人可綜合考慮各種情況在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)對(duì)本基金募集安排做適當(dāng)調(diào)整并及時(shí)公告。
相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
17、個(gè)人投資者還可登錄本公司網(wǎng)站（http://www.yhfund.com.cn），在與本公司達(dá)成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受本公司有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后，通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)。
18、風(fēng)險(xiǎn)提示
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
基金分為股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、債券型證券投資基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金是ETF聯(lián)接基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金主要投資于目標(biāo)ETF，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
本基金按照基金份額發(fā)售面值人民幣1.00元發(fā)售，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，基金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)主要包括聯(lián)接基金風(fēng)險(xiǎn)、跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)、與目標(biāo)ETF業(yè)績(jī)差異的風(fēng)險(xiǎn)、其他投資于目標(biāo)ETF的風(fēng)險(xiǎn)、跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、成份股停牌或退市的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)、投資股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)、參與融資交易的風(fēng)險(xiǎn)、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、參與債券回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)等，具體詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)本基金而言，即當(dāng)本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價(jià)格波動(dòng)等指數(shù)編制方法變動(dòng)之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)對(duì)解決方案進(jìn)行表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開(kāi)或就上述事項(xiàng)表決未通過(guò)的，本基金將終止基金合同并進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若投資會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)和投資集中風(fēng)險(xiǎn)等。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得可能會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第二十部分規(guī)定的免責(zé)條款、第二十一部分規(guī)定的爭(zhēng)議處理方式。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回基金份額，基金銷售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)、本基金的基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
19、本基金管理人擁有對(duì)本基金份額發(fā)售公告的最終解釋權(quán)。
一、基金認(rèn)購(gòu)的基本情況
?。ㄒ唬┗鹈Q、簡(jiǎn)稱及代碼
基金名稱：銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金
1、本基金A類基金份額
基金簡(jiǎn)稱：銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流ETF聯(lián)接A
基金代碼：024570
2、本基金C類基金份額
基金簡(jiǎn)稱：銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流ETF聯(lián)接C
基金代碼：024571
?。ǘ┗痤悇e
ETF聯(lián)接基金
（三）基金的運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
?。ㄋ模┗鸱蓊~發(fā)售面值和認(rèn)購(gòu)價(jià)格
本基金每份基金份額的發(fā)售面值為人民幣1.00元；
本基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格為人民幣1.00元/份。
?。ㄎ澹┗鸱蓊~類別
本基金將基金份額分為A類、C類兩類不同的類別。在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用而不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為A類基金份額；在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金各類基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值。
有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平等由基金管理人確定，并在招募說(shuō)明書(shū)中公告。根據(jù)基金銷售情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額類別、變更現(xiàn)有基金份額類別的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率、變更收費(fèi)方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，基金管理人在調(diào)整實(shí)施前依照《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
投資人在認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類別。
（六）基金存續(xù)期限
不定期
?。ㄆ撸┠技绞?br/> 本基金將通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售或按基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式公開(kāi)發(fā)售。本基金認(rèn)購(gòu)采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式?；鹜顿Y人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷。
?。ò耍┠技谙?br/> 本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月。
本基金自2025年6月16日至2025年7月4日進(jìn)行發(fā)售。如果在此期間屆滿時(shí)未達(dá)到招募說(shuō)明書(shū)第七部分第一條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售。基金管理人也可根據(jù)基金銷售情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整基金發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。
?。ň牛┠技瘜?duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
?。ㄊ┠技瘓?chǎng)所
在基金募集期內(nèi)，本基金將通過(guò)基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)及其他基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售（具體名單詳見(jiàn)本公告“一、基金認(rèn)購(gòu)的基本情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”以及基金管理人網(wǎng)站公示）。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。
基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（十一）基金的最低募集份額總額和金額
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
基金管理人可根據(jù)基金發(fā)售情況對(duì)本基金的發(fā)售進(jìn)行規(guī)?？刂?，具體規(guī)定見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的公告。
?。ㄊ┩顿Y人對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)
1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排：
本基金認(rèn)購(gòu)時(shí)間為2025年6月16日至2025年7月4日。如遇突發(fā)事件，發(fā)售時(shí)間可適當(dāng)調(diào)整，并進(jìn)行公告。
各個(gè)銷售機(jī)構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對(duì)于個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間可能不同，若本基金份額發(fā)售公告沒(méi)有明確規(guī)定，則由各銷售機(jī)構(gòu)自行決定每天的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定與基金合同的約定，如果基金募集達(dá)到基金備案條件，基金合同自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起生效。如果未達(dá)到前述條件，基金可在上述定明的募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售，直到達(dá)到條件并經(jīng)備案后宣布基金合同生效?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)募集情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整本基金的發(fā)售時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過(guò)法定募集期限并及時(shí)公告。
2、認(rèn)購(gòu)原則：
（1）基金認(rèn)購(gòu)采用“金額認(rèn)購(gòu)、份額確認(rèn)”的方式；
?。?）投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；
?。?）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，但已受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不允許撤銷，A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算；
?。?）募集期間本基金管理人有權(quán)對(duì)單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，且需滿足本基金關(guān)于募集上限和基金備案條件的相關(guān)規(guī)定。
3、認(rèn)購(gòu)限額：
在本基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，投資人以金額申請(qǐng)，每個(gè)基金賬戶首筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元，每筆追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)?；鸸芾砣酥变N機(jī)構(gòu)或各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購(gòu)限額及交易級(jí)差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低認(rèn)購(gòu)金額?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金首筆認(rèn)購(gòu)和每筆追加認(rèn)購(gòu)的最低金額。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠?jiàn)基金管理人屆時(shí)公告。
4、銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理網(wǎng)點(diǎn)、辦理日期和時(shí)間等事項(xiàng)參照各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
5、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：
投資人認(rèn)購(gòu)本基金應(yīng)首先辦理開(kāi)戶手續(xù)，開(kāi)立基金賬戶（已開(kāi)立銀華基金管理股份有限公司基金賬戶的投資人無(wú)需重新開(kāi)戶），然后辦理基金認(rèn)購(gòu)手續(xù)。本基金發(fā)售期內(nèi)，本基金直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)為投資人辦理開(kāi)立基金賬戶的手續(xù)。投資人的開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可同時(shí)辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，一個(gè)投資人只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)本公司基金賬戶。
?。ㄊ╀N售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
?。?）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話010-58162950 傳真010-58162951
聯(lián)系人展璐
?。?）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動(dòng)端站點(diǎn)
請(qǐng)到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動(dòng)應(yīng)用市場(chǎng)下載“銀華生利
寶”手機(jī)APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號(hào)
客戶服務(wù)電話010-85186558，4006783333
投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。網(wǎng)址：http://www.yhfund.com.cn
2、其他銷售機(jī)構(gòu)（以下排名不分先后）
平安銀行股份有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、南京蘇寧基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、泛華普益基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、上海萬(wàn)得基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、和耕傳承基金銷售有限公司、北京新浪倉(cāng)石基金銷售有限公司、通華財(cái)富（上海）基金銷售有限公司、玄元保險(xiǎn)代理有限公司、上海挖財(cái)基金銷售有限公司、深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司、上海大智慧基金銷售有限公司、東方財(cái)富證券股份有限公司
基金管理人可根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和《基金合同》等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
?。ㄊ模┗鸬恼J(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金的A類基金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。投資人認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額時(shí)所適用認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
A類基金份
額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)金額（M,含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元1.00%
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.80%
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.50%
M≥500萬(wàn)元按筆固定收取，1000元/筆
如果基金管理人實(shí)行新的費(fèi)率優(yōu)惠政策，以基金管理人屆時(shí)的公告為準(zhǔn)。
本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)由提出認(rèn)購(gòu)該類基金份額申請(qǐng)并成功確認(rèn)的投資人承擔(dān)?；鹫J(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。募集期間發(fā)生的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用，不從基金財(cái)產(chǎn)中列支。若投資人重復(fù)認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額時(shí)，需按單筆認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率分別計(jì)算認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，而是從該類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
?。ㄊ澹┱J(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
認(rèn)購(gòu)份額、認(rèn)購(gòu)金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
1、本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
?。ㄗⅲ簩?duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額）
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值
例1：某投資人在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)投資700,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.00%，假設(shè)這700,000.00元在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為90.00元，則其可得到的A類基金份額計(jì)算方法為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝700,000.00/(1＋1.00%)＝693,069.30元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝700,000.00－693,069.30＝6,930.70元
認(rèn)購(gòu)份額＝（693,069.30＋90.00）/1.00＝693,159.30份
即：某投資人投資700,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，加上有效認(rèn)購(gòu)款在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)獲得的利息，基金認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，投資人經(jīng)確認(rèn)的A類基金份額為693,159.30份。
2、本基金認(rèn)購(gòu)C類基金份額的計(jì)算公式如下：
認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+利息）/基金份額發(fā)售面值
例2：某投資人在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)投資500,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)這500,000.00元在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為90.00元，則其可得到的C類基金份額計(jì)算方法為：
認(rèn)購(gòu)份額=（500,000.00+90.00）/1.00=500,090.00份
即：某投資人投資500,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，加上有效認(rèn)購(gòu)款在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)獲得的利息，基金認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認(rèn)的C類基金份額為500,090.00份。
（十六）認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
對(duì)于T日交易時(shí)間內(nèi)受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，登記機(jī)構(gòu)將在T+1日就申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有效性的確認(rèn)情況。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由于投資人怠于查詢而產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
?。ㄊ撸┠技诶⒌奶幚矸绞?br/> 有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計(jì)入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)利息折算的份額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
?。ㄊ耍┠技Y金的管理
本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入募集賬戶，任何人不得動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，由登記機(jī)構(gòu)計(jì)算投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)獲得的基金份額，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的驗(yàn)資。
二、個(gè)人投資者辦理認(rèn)購(gòu)的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)流程
（一）通過(guò)本公司網(wǎng)站辦理開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)的程序
1、業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
募集期內(nèi)，工作日24小時(shí)全天接收基金份額認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，其中工作日15:00后提交的申請(qǐng)按下一個(gè)工作日交易結(jié)算。募集期內(nèi)節(jié)假日提交的申請(qǐng)按節(jié)假日后第一個(gè)工作日交易結(jié)算。募集期末日僅受理15:00之前提交的申請(qǐng)。
2、開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)程序
?。?）開(kāi)立基金賬戶
1）辦理相應(yīng)的銀行支付卡。
支持本基金網(wǎng)上交易的銀行有中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、中國(guó)工商銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、通聯(lián)支付渠道及銀聯(lián)通支持的銀行卡。
2）登錄本公司網(wǎng)站開(kāi)戶。
本公司網(wǎng)站：http://www.yhfund.com.cn。
3）選擇客戶類型。
4）選擇銀行卡。
5）通過(guò)銀行身份驗(yàn)證或開(kāi)通基金業(yè)務(wù)。
6）閱讀《投資者權(quán)益須知》并簽訂網(wǎng)上交易委托服務(wù)協(xié)議。
7）填寫《風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷》。
8）開(kāi)戶成功。
?。?）提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)
1）進(jìn)入本公司網(wǎng)站http://www.yhfund.com.cn，登錄網(wǎng)上交易。
2）選擇認(rèn)購(gòu)基金。
3）通過(guò)銀行支付渠道支付認(rèn)購(gòu)金額。
投資人可同時(shí)辦理開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)。投資人應(yīng)在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)日（T日）后的第2個(gè)工作日（T+2日）起在本公司網(wǎng)站網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)中打印認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)確認(rèn)書(shū)。但此次確認(rèn)是對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)接受的確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后才能夠確認(rèn)，對(duì)于本基金的已經(jīng)受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不能進(jìn)行撤單交易。以上網(wǎng)上直銷開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)程序請(qǐng)以本公司網(wǎng)站最新的說(shuō)明為準(zhǔn)。
特別提示：
如果投資人在開(kāi)戶時(shí)沒(méi)有填寫過(guò)《風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷》，在首次辦理認(rèn)/申購(gòu)手續(xù)時(shí)需要填寫《風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷》。
?。ǘ﹤€(gè)人投資者在本公司直銷中心開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)程序以直銷中心具體業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
?。ㄈ﹤€(gè)人投資者在其他銷售機(jī)構(gòu)（如有）的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
三、機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購(gòu)的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)流程
（一）通過(guò)基金管理人的直銷中心辦理開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)的程序
1、本公司的北京直銷中心受理機(jī)構(gòu)投資者的開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
2、認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
募集期內(nèi)，辦理時(shí)間為認(rèn)購(gòu)日的9:30-15:00（周六、周日及法定節(jié)假日不辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)）；募集期末日辦理時(shí)間延長(zhǎng)為9:30-17:00。
3、機(jī)構(gòu)投資者辦理開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)手續(xù)
?。?）機(jī)構(gòu)投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)時(shí)須提交的材料：
1）填妥并加蓋預(yù)留印鑒的《直銷賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
2）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照（三證合一）復(fù)印件并加蓋單位公章（事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)復(fù)印件）；
3）指定銀行賬戶的銀行《開(kāi)戶許可證》復(fù)印件加蓋單位公章（或出示指定銀行出具的開(kāi)戶證明復(fù)印件）；
4）《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)》一式兩份（加蓋公章及法定代表人/負(fù)責(zé)人章）；
5）《預(yù)留印鑒卡》一式三份；
6）法定代表人/負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件加蓋單位公章（如是二代身份證，請(qǐng)?zhí)峁┱磧擅娴膹?fù)印件）；
7）《傳真交易協(xié)議書(shū)》一式兩份（加蓋公章及法定代表人/負(fù)責(zé)人章）；
8）《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問(wèn)卷》（加蓋預(yù)留印鑒）；
9）《證券投資基金投資者權(quán)益須知》（加蓋公章及法定代表人/負(fù)責(zé)人章）；
10）機(jī)構(gòu)投資者如有控股股東或?qū)嶋H控制人，還應(yīng)核對(duì)并留存控股股東或?qū)嶋H控制人的身份證件或者身份證明文件（如是二代身份證，請(qǐng)?zhí)峁┱磧擅娴膹?fù)印件）。
特別提示：
①其中指定銀行賬戶是指投資人開(kāi)戶時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。
?、诒竟究筛鶕?jù)具體實(shí)際情況，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理的申請(qǐng)資料進(jìn)行調(diào)整。
?、廴绻顿Y人在開(kāi)戶時(shí)沒(méi)有填寫過(guò)《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問(wèn)卷》，在首次辦理認(rèn)/申購(gòu)手續(xù)時(shí)需要填寫《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問(wèn)卷》。
?。?）機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須提交填妥的《直銷認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)表》（加蓋預(yù)留交易印鑒）、銀行付款憑證復(fù)印件。
4、認(rèn)購(gòu)資金的劃撥
投資人辦理認(rèn)購(gòu)前應(yīng)將足額認(rèn)購(gòu)資金通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬匯入本公司指定的直銷專戶。
直銷專戶一：中國(guó)建設(shè)銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開(kāi)戶銀行：中國(guó)建設(shè)銀行北京建國(guó)支行
銀行賬號(hào)：11001042500059261889
直銷專戶二：中國(guó)工商銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開(kāi)戶銀行：中國(guó)工商銀行北京東長(zhǎng)安街支行
銀行賬號(hào)：0200053429027302269
直銷專戶三：興業(yè)銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開(kāi)戶銀行：興業(yè)銀行股份有限公司北京分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬號(hào)：321010100100258802
在辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，需要按照《直銷業(yè)務(wù)辦理指南》的要求提供劃款憑證，并且建議在“匯款用途”中注明款項(xiàng)的用途。
5、注意事項(xiàng)
?。?）投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)要注明所購(gòu)買的基金名稱或基金代碼。
（2）投資人T日提交開(kāi)戶申請(qǐng)后，應(yīng)于T+2日后（包括該日）到本公司直銷中心查詢確認(rèn)結(jié)果，或通過(guò)本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢。本公司將為開(kāi)戶成功的投資人寄送開(kāi)戶確認(rèn)書(shū)。
?。?）投資人T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，應(yīng)于T+2日后（包括該日）到本公司直銷中心查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有效性的確認(rèn)結(jié)果，或通過(guò)本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢。但此次確認(rèn)是對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)接受的確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后自本公司發(fā)布《基金合同》生效公告之日起到本公司直銷中心查詢，或通過(guò)本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢。
?。?）基金認(rèn)購(gòu)期期間，以下將被認(rèn)定為無(wú)效認(rèn)購(gòu)：
1）投資人劃來(lái)資金，但逾期未辦理開(kāi)戶手續(xù)或開(kāi)戶不成功的；
2）投資人劃來(lái)資金，但逾期未辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)的；
3）投資人劃來(lái)的認(rèn)購(gòu)資金少于其申請(qǐng)的認(rèn)購(gòu)金額的；
4）在認(rèn)購(gòu)期截止日下午5:00之前資金未到指定基金銷售專戶的；
5）本公司確認(rèn)的其它無(wú)效資金或認(rèn)購(gòu)失敗資金。
機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)的程序詳見(jiàn)本公司網(wǎng)站（http://www.yhfund.com.cn）。
?。ǘC(jī)構(gòu)投資者在其他銷售機(jī)構(gòu)（如有）的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
四、清算與交割
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計(jì)入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)利息折算的份額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
五、基金的驗(yàn)資
本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入募集賬戶，任何人不得動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，由登記機(jī)構(gòu)計(jì)算投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)獲得的基金份額，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的驗(yàn)資。
六、基金合同的生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊?guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
七、本次認(rèn)購(gòu)當(dāng)事人及中介機(jī)構(gòu)
（一）基金管理人
名稱銀華基金管理股份有限公司
住所深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人王珠林設(shè)立日期2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立
文號(hào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7
號(hào)
組織形式股份有限公司注冊(cè)資本2.222億元人民幣
存續(xù)期間持續(xù)經(jīng)營(yíng)聯(lián)系人蘭健
電話010-58163000 傳真010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)文）設(shè)立的全國(guó)性資產(chǎn)管理公司。公司注冊(cè)資本為2.222億元人民幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山西海鑫實(shí)業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊(cè)地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金管理股份有限公司”。
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“平安銀行”）
注冊(cè)住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號(hào)平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：19,405,918,198元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2008]1037號(hào)
聯(lián)系電話：0755-88674238
?。ㄈ╀N售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)詳見(jiàn)本公告“一、基金認(rèn)購(gòu)的基本情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金其他銷售機(jī)構(gòu)詳見(jiàn)本公告“一、基金認(rèn)購(gòu)的基本情況”之“（十三）銷售機(jī)構(gòu)”。
基金管理人可根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（四）登記機(jī)構(gòu)
名稱銀華基金管理股份有限公司
住所深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人王珠林聯(lián)系人伍軍輝
電話010-58163000 傳真010-58162824
（五）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱上海市通力律師事務(wù)所
住所及辦公地址上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人韓炯聯(lián)系人陳穎華
電話021-31358666 傳真021-31358600
經(jīng)辦律師黎明、陳穎華
（六）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所及辦公地址
北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12
室
執(zhí)行事務(wù)合伙人毛鞍寧聯(lián)系人蔣燕華
電話010-58153000 傳真010-85188298
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師蔣燕華、朱燕
銀華基金管理股份有限公司
2025年6月12日
銀華國(guó)證自由現(xiàn)金流交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金份額發(fā)售公告.pdf