信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書
2025-08-27 文字大小【小中大】【打印】
            
              信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券

投資基金

招募說明書

基金管理人：信達澳亞基金管理有限公司

基金托管人：交通銀行股份有限公司

二〇二五年八月

重要提示

信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金（以下簡稱“本基金”）

經(jīng)中國證監(jiān)會2025年6月13日證監(jiān)許可【2025】1250號文準予注冊公開募集。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證

監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的投資價

值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。投資者應(yīng)

當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主

判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散

投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提

供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資

所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資

者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，

理性判斷市場，對認購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基

金投資收益，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、投資心理

和交易制度等各種因素的影響而形成的市場風險，信用風險，由于基金投資人連續(xù)

大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管

理風險，本基金投資策略所特有的指數(shù)化投資風險，本基金的特有風險，本基金法

律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險，其他風險等。

其中指數(shù)化投資風險主要包括：標的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風險、

標的指數(shù)的風險、基金跟蹤偏離風險、標的指數(shù)變更的風險、標的指數(shù)計算出錯的

風險、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險、成份券

停牌或違約的風險等。本基金的特有風險詳見本招募說明書“風險揭示”章節(jié)等。

本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當

同業(yè)存單的發(fā)行主體出現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金

的風險；當本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或

基金合同約定時，基金管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變現(xiàn)損失；

金融市場利率波動會導(dǎo)致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投

資收益水平。

本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風

險、信用風險等風險。

本基金對于每份基金份額設(shè)置7天最短持有期，同時，本基金開始辦理贖回業(yè)

務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金

合同生效日（對于認購份額而言）或基金份額申購確認日（對于申購份額而言）至

該日起的第6天（含當日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日起的第7

天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資人可就該基金份額提出

贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后在最短

持有期內(nèi)無法贖回的風險。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，在本基金開始

辦理贖回前，即使最短持有期已屆滿，但投資者仍然面臨不能贖回及轉(zhuǎn)換出的風險。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程

序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機

制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖

回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。

本基金預(yù)期風險與預(yù)期收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場

基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標的指數(shù)以及標的

指數(shù)所代表的市場相似的風險收益特征。本基金為指數(shù)基金，投資者投資于本基金

面臨跟蹤誤差控制未達約定目標、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)、成份券停牌或違約等潛

在風險。詳見本招募說明書“風險揭示”章節(jié)。

基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，本基金單一

投資者單日認/申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)

年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品、基金管理人自有資金等除外）。如未來本基金

開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍或認/申購金額予以進一步

規(guī)定，基金管理人將在基金份額發(fā)售公告或?qū)脮r另行發(fā)布的公告中予以規(guī)定。

本基金標的指數(shù)為中證同業(yè)存單AAA指數(shù)。

1、選樣空間

中證同業(yè)存單AAA指數(shù)選取銀行間市場上市的主體評級為AAA、發(fā)行期限1年

及以下的同業(yè)存單作為指數(shù)樣本，以反映AAA級同業(yè)存單的整體表現(xiàn)。

2、選樣方法

（1）種類：在銀行間市場上市的同業(yè)存單，幣種為人民幣；

（2）發(fā)行期限：1年及以下；

（3）主體評級：AAA；

（4）付息方式：貼現(xiàn)式、或固定利率付息、或一次還本付息。

有關(guān)標的指數(shù)具體編制方案詳見中證指數(shù)有限公司官方網(wǎng)站，網(wǎng)址：

www.csindex.com.cn。

投資有風險，投資者認（申）購基金份額時應(yīng)認真閱讀本招募說明書、基金合

同、基金產(chǎn)品資料概要，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮

自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。

投資者應(yīng)當通過本基金管理人或代銷機構(gòu)購買和贖回基金。本基金在募集期內(nèi)

按1.00元面值發(fā)售并不改變基金的風險收益特征。投資者按1.00元面值購買基金

份額以后，有可能面臨基金份額凈值跌破1.00元從而遭受損失的風險。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣顺兄Z以恪盡職守、誠實信用、

謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不對投資者保證基金一定盈利，也不向投

資者保證最低收益。

本基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，

基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。

目錄

第一部分、緒言............................................................................................................................................1

第二部分、釋義............................................................................................................................................2

第三部分、基金管理人................................................................................................................................7

第四部分、基金托管人..............................................................................................................................21

第五部分、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..........................................................................................................................25

第六部分、基金的募集..............................................................................................................................27

第七部分、基金備案與基金合同的生效..................................................................................................31

第八部分、基金份額的申購與贖回..........................................................................................................32

第九部分、基金的投資..............................................................................................................................42

第十部分、基金的財產(chǎn)..............................................................................................................................49

第十一部分、基金資產(chǎn)估值......................................................................................................................50

第十二部分、基金收益與分配..................................................................................................................56

第十三部分、基金費用與稅收..................................................................................................................58

第十四部分、基金的會計與審計..............................................................................................................61

第十五部分、基金的信息披露..................................................................................................................62

第十六部分、側(cè)袋機制..............................................................................................................................69

第十七部分、風險揭示..............................................................................................................................72

第十八部分、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算......................................................................79

第十九部分、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................................................................................81

第二十部分、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................................................................................102

第二十一部分、對基金份額持有人的服務(wù)............................................................................................121

第二十二部分、招募說明書的存放及查閱方式....................................................................................123

第二十三部分、備查文件........................................................................................................................124

第一部分、緒言

本招募說明書根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證

券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投

資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券

投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《公開募集

證券投資基金運作指引第3號——指數(shù)基金指引》及其他有關(guān)規(guī)定以及《信澳中證同

業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》編寫。

本招募說明書闡述了信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金（以

下簡稱“本基金”或“基金”）的投資目標、策略、風險、費率和基金交易等與投資

者投資決策有關(guān)的必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，

并對其真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

本基金根據(jù)本招募說明書所載資料申請募集。本招募說明書由信達澳亞基金管

理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或者授權(quán)委托任何其他人提供未在本招募

說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。

本基金招募說明書依據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合

同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準?；鸷贤漠?
事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者取得依基金合同

所發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人，其持有基

金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合

同當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、

《運作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、

承擔義務(wù)；基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱《信澳中

證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》。

第二部分、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金

2、基金管理人：指信達澳亞基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券

投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《信澳中證同業(yè)存單

AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和

補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期

證券投資基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資

基金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資

基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司

法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第

三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全

國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改

＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基

金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施

的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修

訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實

施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修

正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月

1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其

不時做出的修訂

15、《指數(shù)基金指引》：指中國證監(jiān)會2021年1月18日頒布、同年2月1日實

施的《公開募集證券投資基金運作指引第3號——指數(shù)基金指引》及頒布機關(guān)對其

不時做出的修訂

16、標的指數(shù)：中證同業(yè)存單AAA指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更

17、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

19、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

20、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

21、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體

或其他組織

22、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投

資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自

境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和

人民幣合格境外機構(gòu)投資者

23、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

25、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)為投資人開立基金交易賬戶，宣

傳推介基金，辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及

提供基金交易賬戶信息查詢等業(yè)務(wù)

26、銷售機構(gòu)：指信達澳亞基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

28、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為基金管理人或接受

基金管理人委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

29、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

30、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)

辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動

及結(jié)余情況的賬戶

31、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日

期

32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)

清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不

得超過3個月

34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

36、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開

放日

37、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

38、最短持有期限：本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7天

的最短持有期限。同時，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換

轉(zhuǎn)出申請。本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對于認購份額而言）

或基金份額申購確認日（對于申購份額而言）至該日起的第6天（含當日），投資者

不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日起的第7天起（含當日，如為非工作日則順延

至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。

39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《信達澳亞基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和

投資人共同遵守

42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定

的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人

管理的其他基金基金份額的行為

46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持

基金份額銷售機構(gòu)的操作

47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)

自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上

基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份

額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

49、元：指人民幣元

50、基金收益：指基金投資所得同業(yè)存單利息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款

項及其他資產(chǎn)的價值總和

52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值

和基金份額凈值的過程

55、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊

（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定

網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等

媒介

56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀

行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債

務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

57、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值

的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從

而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并

得到公平對待

58、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬

戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為

側(cè)袋賬戶

59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公

允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導(dǎo)致

資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

60、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

61、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基

金份額持有人服務(wù)的費用

第三部分、基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：信達澳亞基金管理有限公司

住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L1001

辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路2666號中國華潤大廈10層

郵政編碼：518063

成立日期：2006年6月5日

批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2006】071號

法定代表人：朱永強

電話：0755-83172666

傳真：0755-83199091

聯(lián)系人：韓宗倞

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會

許可的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責任公司

注冊資本：壹億元人民幣

股本結(jié)構(gòu)：信達證券股份有限公司出資5400萬元，占公司總股本的54%；East

Topco Limited出資4600萬元，占公司總股本的46%

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、主要人員情況

1、董事、高級管理人員

代行董事長：

商健先生，西安理工大學(xué)碩士研究生?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原

信達澳銀基金管理有限公司）代行董事長。曾任職于陜西省國際信托投資股份有

限公司和健橋證券股份有限公司，曾任信達證券合規(guī)與風險管理部總經(jīng)理、風險

總監(jiān)、首席風險官、董事會秘書、副總經(jīng)理，信達期貨董事、董事長。

董事：

李泉先生，國防科工委指揮技術(shù)學(xué)院計算機應(yīng)用專業(yè)?，F(xiàn)任香港新星資本有

限公司董事，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）副董

事長。曾任招商銀行深圳分行公司銀行部業(yè)務(wù)經(jīng)理，中信銀行信用卡中心市場部

副總經(jīng)理，國信證券香港證券與期貨經(jīng)紀有限公司總裁，國京香港證券與期貨有

限公司總裁，天風國際證券集團副總裁。

朱永強先生，浙江大學(xué)工學(xué)碩士，長江商學(xué)院高級管理人員工商管理碩士?，F(xiàn)

任信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）董事、公司總經(jīng)理、

法定代表人、財務(wù)負責人。曾任華泰聯(lián)合證券有限責任公司總裁助理、副總裁，中

信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展管理委員會董事總經(jīng)理，中國銀河證券股份有限

公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀管理總部總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司執(zhí)行

董事長兼首席執(zhí)行官，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）

公司首席信息官。

宋若冰先生，北京商學(xué)院經(jīng)濟法法學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任北京市德鴻律師事務(wù)所律

師、高級合伙人，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）

獨立董事。曾任北京城建集團二公司職員，華聯(lián)經(jīng)濟律師事務(wù)所、北京市高朋律

師事務(wù)所、北京市正見永申律師事務(wù)所實習(xí)律師、律師。

楊棉之先生，中國人民大學(xué)管理學(xué)博士，財政部全國會計（學(xué)術(shù)類）領(lǐng)軍人

才，教育部高等學(xué)校會計類專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會委員，中國會計學(xué)會財務(wù)管理專

業(yè)委員會委員?，F(xiàn)任北京科技大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，信達澳亞基

金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）獨立董事。曾任國元證券、海

螺水泥、徽商銀行等上市公司獨立董事。

屈文洲先生，廈門大學(xué)金融學(xué)博士，清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院博士后。現(xiàn)任廈

門大學(xué)管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基

金管理有限公司）獨立董事。曾任廈門建發(fā)信托投資公司投資部經(jīng)理，中國證監(jiān)

會廈門監(jiān)管局上市公司監(jiān)管處借調(diào)，深圳證券交易所綜合研究所研究員。

高級管理人員：

朱永強先生，浙江大學(xué)工學(xué)碩士，長江商學(xué)院高級管理人員工商管理碩士?，F(xiàn)

任信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）董事、公司總經(jīng)理、

法定代表人、財務(wù)負責人。曾任華泰聯(lián)合證券有限責任公司總裁助理、副總裁，中

信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展管理委員會董事總經(jīng)理，中國銀河證券股份有限

公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀管理總部總經(jīng)理，前海開源基金管理有限公司執(zhí)行

董事長兼首席執(zhí)行官，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）

公司首席信息官。

于鵬先生，中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原信

達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任中國建設(shè)銀行總行信托投資公司證券總

部駐武漢證券交易中心交易員、計劃財務(wù)部會計、深圳證券營業(yè)部計劃財務(wù)部副經(jīng)

理、經(jīng)理，中國信達信托投資公司北京證券營業(yè)部總經(jīng)理助理兼計財部經(jīng)理，宏源

證券股份有限公司北京營業(yè)部副總經(jīng)理、機構(gòu)管理總部業(yè)務(wù)監(jiān)控部經(jīng)理兼清算中心

經(jīng)理、資金財務(wù)總部副總經(jīng)理、資金管理總部總經(jīng)理兼客戶資金存管中心總經(jīng)理，

信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理助

理兼財務(wù)總監(jiān)。

徐偉文先生，湖南大學(xué)工業(yè)自動化專業(yè)學(xué)士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公

司（原信達澳銀基金管理有限公司）首席信息官。曾任《證券時報》證券信息數(shù)

據(jù)庫工程師，湘財證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部交易監(jiān)控組主管，廣發(fā)證券深圳營業(yè)部

電腦部經(jīng)理、總部稽核部業(yè)務(wù)主管、IT審計主管，景順長城基金管理有限公司法

律稽核部稽核經(jīng)理，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公

司）交易部經(jīng)理、運營總監(jiān)、督察長。

魯力先生，英國赫瑞瓦特大學(xué)精算學(xué)專業(yè)博士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限

公司（原信達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任南方基金管理有限公司產(chǎn)

品開發(fā)部負責人，前海開源基金管理有限公司產(chǎn)品總監(jiān)、首席產(chǎn)品官、聯(lián)席投資

總監(jiān)，信達澳亞基金管理有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）產(chǎn)品創(chuàng)新部

總監(jiān)、基礎(chǔ)設(shè)施和不動產(chǎn)部總監(jiān)和運營管理總部總監(jiān)，智能量化與全球投資部總

監(jiān)。

方敬先生，北京航空航天大學(xué)管理科學(xué)與工程系碩士。現(xiàn)任信達澳亞基金管理

有限公司（原信達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限

公司信息技術(shù)部數(shù)據(jù)分析師，中國民生銀行股份有限公司私人銀行部高級分析師，

中信證券股份有限公司高級產(chǎn)品經(jīng)理，中新融創(chuàng)資本管理有限公司證券投資部部門

負責人，中國銀河證券股份有限公司金融產(chǎn)品與同業(yè)部總監(jiān)，前海開源基金管理有

限公司專戶業(yè)務(wù)部門負責人。

李曉西先生，美國杜克大學(xué)工商管理碩士。現(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原

信達澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾任中銀信托投資公司外匯交易結(jié)算員，

銀建實業(yè)股份有限公司證券投資經(jīng)理，漢唐證券有限公司高級經(jīng)理，美國信安環(huán)球

投資管理公司旗下信安環(huán)球股票有限公司董事總經(jīng)理兼基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管

理有限公司副總經(jīng)理。

余源志先生，中國政法大學(xué)法學(xué)碩士。現(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原

信達澳銀基金管理有限公司）督察長。曾在中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管

局、廣東品睿律師事務(wù)所、招商財富資產(chǎn)管理有限公司任職。

張麗潔女士，南京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士?，F(xiàn)任信達澳亞基金管理有限公司（原信達

澳銀基金管理有限公司）副總經(jīng)理。曾在南京銀行股份有限公司、海富通基金管理

有限公司、東方證券資產(chǎn)管理有限公司、鑫沅資產(chǎn)管理有限公司、鑫元基金管理有

限公司任職。

2、本基金擬任基金經(jīng)理

田陽，北京大學(xué)管理學(xué)碩士，香港大學(xué)金融學(xué)碩士。歷任英大基金管理有限公

司交易主管、中國人保資產(chǎn)管理有限公司公募基金事業(yè)部基金經(jīng)理、東興證券股份

有限公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部投資經(jīng)理?，F(xiàn)任信澳慧管家貨幣基金基金經(jīng)理（2024年

4月8日起至今）。

3、公司公募基金投資審議委員會

（1）公司權(quán)益基金投資審議委員會

主席：朱永強，總經(jīng)理

委員：

馮明遠，首席投資官

方敬，副總經(jīng)理

魯力，副總經(jīng)理

李曉西，副總經(jīng)理

朱然，研究咨詢部總監(jiān)

（2）公司固收基金投資審議委員會

主席：朱永強，總經(jīng)理

委員：

方敬，副總經(jīng)理

宋加旺，首席固收投資官

魯力，副總經(jīng)理

張旻，混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)

周帥，固收投資部總監(jiān)

楊瑩，固收研究部副總監(jiān)

（3）公司FOF基金投資審議委員會

主席：朱永強，總經(jīng)理

委員：

馮明遠，首席投資官

方敬，副總經(jīng)理

魯力，副總經(jīng)理

朱然，研究咨詢部總監(jiān)

王奕蕾，F(xiàn)OF和養(yǎng)老投資部負責人

上述人員之間不存在親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責

按照《基金法》，基金管理人必須履行以下職責：

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金

份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

基金收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回及轉(zhuǎn)換價格；

8、嚴格按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義

務(wù)；

9、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

10、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾

1、基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有

效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制

度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為；

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有

關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金

投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（8）除按本公司制度進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；

（9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；

（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾

亂市場秩序；

（11）故意損害基金投資者及其它同業(yè)機構(gòu)、人員的合法權(quán)益；

（12）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）信息披露不真實，有誤導(dǎo)、欺詐成分；

（15）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

五、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾

本基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

3、從事承擔無限責任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事

通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。

六、基金經(jīng)理的承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀

取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄露

在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基

金投資計劃等信息；

4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

七、基金管理人的內(nèi)部控制制度

本基金管理人為加強內(nèi)部控制，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金份

額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權(quán)益，依據(jù)《證券法》、《公開募集證券

投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法

律法規(guī)，并結(jié)合公司實際情況，制定《信達澳亞基金管理有限公司內(nèi)部控制大綱》。

公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，

在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程

序與控制措施而形成的系統(tǒng)。公司建立科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制

體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。

公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任，公司管

理層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔責任。

1、公司內(nèi)部控制的總體目標

（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成

守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受

托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（3）確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。

2、公司內(nèi)部控制遵循以下原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，

并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)

控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責的設(shè)置保持相對獨立，公司基

金財產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運作相互分離。

（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟

效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、公司制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則

（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度

上的空白或漏洞。

（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

（4）適時性原則。隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營

理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善內(nèi)部控制制度。

4、內(nèi)部控制的基本要素

內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)

控。

（1）控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、

公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

（2）公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范

意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司

規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。

（3）健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和審計委員會的監(jiān)督職能，禁

止不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合

法權(quán)益。

（4）公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分

工，操作相互獨立。公司建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民

主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有

效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

（5）依據(jù)公司自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線：

①各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均

應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔責任。

②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督

制衡。

③公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情

況實行嚴格的檢查和反饋。

（6）建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司各級人員具

備與其崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（7）建立科學(xué)嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，

及時防范和化解風險。

（8）建立嚴謹、有效的授權(quán)管理制度，授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。

①確保股東會、董事會、審計委員會和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建

立健全公司授權(quán)標準和程序，保證授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。

②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和各級人員在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責。

③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)采取書面形式，明確授權(quán)書的授權(quán)內(nèi)容和時效。

④公司適當授權(quán)，建立授權(quán)評價和反饋機制，包括已獲授權(quán)的部門和人員的反

饋和評價，對已不適用的授權(quán)及時修改或取消授權(quán)。

（9）建立完善的資產(chǎn)分離制度，公司資產(chǎn)與基金財產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)之間和

其他委托資產(chǎn)，實行獨立運作，分別核算。

（10）建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交

易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗

位進行物理隔離。

（11）制訂切實有效的緊急應(yīng)變措施，建立危機處理機制和程序。

（12）維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。

（13）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)

部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。公司定期評價內(nèi)

部控制的有效性，并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)

等情況進行適時改進。

5、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）公司自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴格制

定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風險點并采取控

制措施。

（2）研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

①研究工作保持獨立、客觀。

②建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。

③建立投資對象備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和

維護備選庫。

④建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。

⑤建立研究報告質(zhì)量評價體系。

（3）投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

①嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標、投資范圍、

投資策略、投資組合和投資限制等要求。

②健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)

決策。

③投資決策有充分的投資依據(jù)，重要投資有詳細的研究報告和風險分析支持，

并有決策記錄。

④建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。

⑤建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品

特征和決策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)容。

（4）基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

①基金交易實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者

直接進行交易。

②建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。

③交易管理部門審核投資指令，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)

指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當及時報告相應(yīng)部門與人員。

④公司執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。

⑤建立完善的交易記錄制度，及時核對并存檔保管每日投資組合列表等。

⑥建立科學(xué)的交易績效評價體系。

根據(jù)內(nèi)部控制的原則，制定場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易的流程和規(guī)則。

（5）建立嚴格有效的制度，防止不正當關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益?；?
金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司投資審議委員

會審議批準。

（6）公司在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上力求金融創(chuàng)新。在充分論證的前提下

周密考慮金融創(chuàng)新品種或業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)、操作程序、經(jīng)濟后果等，嚴格控制金融

新品種、新業(yè)務(wù)的法律風險和運行風險。

（7）建立和完善客戶服務(wù)標準、銷售渠道管理、廣告宣傳行為規(guī)范，建立廣告

宣傳、銷售行為法律審查制度，制定銷售人員準則，嚴格獎懲措施。

（8）制定詳細的注冊登記工作流程，建立注冊登記電腦系統(tǒng)、數(shù)據(jù)定期核對、

備份制度，建立客戶資料的保密保管制度。

（9）公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，

保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。

（10）公司設(shè)置專門部門及高級管理人員負責信息披露工作，進行信息的組織、

審核和發(fā)布。

（11）加強對公司及基金信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進

辦法，對出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責任。

（12）掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。

（13）根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格

制定信息系統(tǒng)的管理制度。

信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標準的要求，編寫完整

的技術(shù)資料；在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制，并保證計算機

系統(tǒng)的可稽性，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，經(jīng)過業(yè)務(wù)、運營等部門的聯(lián)合驗收。

（14）通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管

理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

（15）計算機機房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求符合有關(guān)標準，設(shè)備運行和維護整

個過程實施明確的責任管理，嚴格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護等方面的職責。

（16）公司軟件的使用充分考慮到軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，

具備身份驗證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)

設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令定期更

換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令分別由不同人員保管。

（17）對信息數(shù)據(jù)實行嚴格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能

及時、準確地傳遞到會計等各職能部門；嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并

堅持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。

建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)異地備份并且長期保存。

（18）信息技術(shù)系統(tǒng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進行排除

故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行。

（19）依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金

會計核算辦法》、《企業(yè)財務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂基金會計制度、公司

財務(wù)制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊，并針對各個風險控制點建立嚴

密的會計系統(tǒng)控制。

（20）明確職責劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責，禁止需要相

互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。

（21）以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名

冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立?；饡嫼怂闩c公司會

計核算相互獨立。

（22）采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)。

①建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，

確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責任。

②建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。

③建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。

（23）采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價證

券在估值時點的價值。

（24）規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算，確

保基金財產(chǎn)的安全。

（25）建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)

督。

（26）制訂完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門妥善保管密押、業(yè)

務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的

毀損、散失和泄密。

（27）嚴格制定財務(wù)收支審批制度和費用報銷運作管理辦法，自覺遵守國家財

稅制度和財經(jīng)紀律。

（28）公司設(shè)立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。

根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱

公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職

能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的

報告進行審議。

（29）公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司管理層負責，開展監(jiān)察稽核工作，公司

保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。

（30）明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的具體職責，配備充足的監(jiān)察稽核人員，

嚴格監(jiān)察稽核人員的專業(yè)任職條件，嚴格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀律。

（31）強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，

確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。

（32）公司董事會和管理層重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公

司內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責任。

6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確。

（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

第四部分、基金托管人

一、基金托管人基本情況

（一）基金托管人概況

公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.

法定代表人：任德奇

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號

郵政編碼：200336

注冊時間：1987年3月30日

注冊資本：742.63億元

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號

聯(lián)系人：方圓

電話：95559

交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)

鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的

國有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌

上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年躋身《財富》

(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The Banker)雜志全

球千家大銀行一級資本排名第9位。

截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025年一

季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣253.72億元。

交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托管

發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資

格，以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次

較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極

進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。

（二）主要人員情況

任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。

任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代為

履行行長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其中：

2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2019

年12月任本行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，

其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，

2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部總裁；2014年7

月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建設(shè)銀

行信貸審批部副總經(jīng)理、風險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、

風險管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003年8月先后在中國建設(shè)銀行岳陽長嶺支行、

岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風險管理

部工作。任先生1988年于清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。

張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。

張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分

行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工作）、

辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央黨校研究生院獲經(jīng)

濟學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。

徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心總經(jīng)理。

徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年4

月任本行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資產(chǎn)托

管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、

總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，交通銀

行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理財產(chǎn)

品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基金、基本養(yǎng)老保險基金、劃

轉(zhuǎn)國有資本充實社?；稹B(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、企

業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資

產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。

二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

（一）內(nèi)部控制目標

交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強內(nèi)部管

理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風險

的識別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的風險管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運

行，保護基金持有人的合法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制原則

1、合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)

管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。

2、全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風險合規(guī)部風

險管控的內(nèi)部控制機制，覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)

行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機制。

3、獨立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨立負責受托基金資產(chǎn)的保管，保證基

金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨

立核算，分賬管理。

4、制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當授權(quán)、相互制約的原則，從組

織架構(gòu)的設(shè)置上確保各二級部和各崗位權(quán)責分明、相互制約，并通過有效的相互制

衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點。

5、有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風險合規(guī)部三級

內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，

通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)控管理目

標被有效執(zhí)行。

6、效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和

業(yè)務(wù)運作環(huán)節(jié)的風險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本

實現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標。

（三）內(nèi)部控制制度及措施

根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴密、完整的證券

投資基金托管管理規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交

通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風險管理辦法》、《交

通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為

規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金

業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理

制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，相關(guān)信息披露由專

人負責。

托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事

后檢查措施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基金托

管業(yè)務(wù)運行進行國際標準的內(nèi)部控制評審。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基

金運作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組

合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、

基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收

益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時

通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調(diào)整。交通銀行

有權(quán)對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違

規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中國

證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。

第五部分、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、銷售機構(gòu)及聯(lián)系人

1、直銷機構(gòu)

名稱：信達澳亞基金管理有限公司

住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L1001

辦公地址：深圳市南山區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈10層

法定代表人：朱永強

電話：0755-82858168/83077068

傳真：0755-83077038

聯(lián)系人：王潔瑩

公司網(wǎng)址：www.fscinda.com

郵政編碼：518063

2、代銷機構(gòu)

詳見本基金的基金份額發(fā)售公告。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)代理銷售本

基金或變更上述代銷機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機構(gòu)

名稱：信達澳亞基金管理有限公司

住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L1001

辦公地址：深圳市南山區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈10層

法定代表人：朱永強

電話：0755-83172666

傳真：0755-83196151

聯(lián)系人：包書偉

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

負責人：廖海

電話：021-51150298

傳真：021-51150398

聯(lián)系人：劉佳

經(jīng)辦律師：劉佳、黃麗華

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師

名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

法定代表人（執(zhí)行事務(wù)合伙人）：毛鞍寧

聯(lián)系電話：010-58153000

傳真：010-85188298

聯(lián)系人：高鶴

經(jīng)辦注冊會計師：高鶴、鄧雯

第六部分、基金的募集

一、基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦

法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。

本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2025年6月13日證監(jiān)許可【2025】1250號文準予注冊募

集。

二、基金類型及存續(xù)期限

基金類型：混合型

基金運作方式：

契約型開放式

本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限。同

時，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。本基金開

始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對于認購份額而言）或基金份額申購確認

日（對于申購份額而言）至該日起的第6天（含當日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換

轉(zhuǎn)出申請；該日起的第7天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資

者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。

基金存續(xù)期限：不定期

三、基金份額的類別

根據(jù)基金運作情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對

現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，

停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、增加新的基金份額類別或者調(diào)整基金份額分類辦法

及規(guī)則等，調(diào)整實施前基金管理人需及時公告，不需要召開基金份額持有人大會。

四、基金份額發(fā)售面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

五、基金的募集期限

根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本基金的募集期為自基金份額發(fā)售之日起不超過

3個月。具體募集時間詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機構(gòu)相關(guān)公告。

根據(jù)《運作辦法》的規(guī)定，如果本基金在上述時間段內(nèi)未達到基金合同生效的

法定條件、或基金管理人根據(jù)市場情況需要延長基金份額發(fā)售的時間，本基金可延

長募集時間，但募集期限自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個月。

六、發(fā)售對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格

境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來本

基金開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金

管理人將另行公告。

本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管

理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品、基金管理人自有資金等除外）?；?
金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明

書或相關(guān)公告。

七、募集目標

本基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。

本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱?
額發(fā)售公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)模的

限制。

八、募集方式及場所

本基金通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點或按基金管理人、銷售機構(gòu)提供的其他

方式公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。

基金管理人可以根據(jù)需要，變更或增減其他符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金并

按照相關(guān)規(guī)定在基金管理人網(wǎng)站公示。

九、基金份額的認購

1、認購時間安排

本基金發(fā)售募集期間每天的具體業(yè)務(wù)辦理時間，由本基金的基金份額發(fā)售公

告或各銷售機構(gòu)的相關(guān)公告規(guī)定。

各個銷售機構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對于機構(gòu)或個人的每天具體業(yè)務(wù)辦理時

間可能不同，若本招募說明書或基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各銷售機構(gòu)

自行決定每天的業(yè)務(wù)辦理時間。

2、投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)

投資人認購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請詳細查閱本基金的基金份額發(fā)售公

告或各銷售機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。

3、認購方式及確認

（1）基金份額的認購采用金額認購方式；

（2）投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資人在募集期內(nèi)可

以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤銷。

（3）基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機構(gòu)確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購

申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，由此

產(chǎn)生的任何損失由投資人自行承擔。

4、認購金額的限制

（1）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的

50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；?
管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導(dǎo)致單個投資者變相規(guī)避前述50%比例

要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額

數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。

基金管理人可以對每個賬戶的認購和持有基金份額的限制進行調(diào)整，具體限制

請參見相關(guān)公告。

（2）認購最低限額

1）本基金在代銷機構(gòu)銷售網(wǎng)點首次認購和追加認購的最低金額為1元（含認

購費），具體按照基金管理人和代銷機構(gòu)的約定為準，詳見本基金的基金份額發(fā)售公

告；

2）本基金直銷機構(gòu)銷售網(wǎng)點首次認購的最低金額為人民幣5萬元（含認購費），

追加認購的最低金額為1萬元（含認購費）；

3）通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)等特定交易方式辦理本基金認購業(yè)務(wù)單筆認

購最低金額不受上述限制，詳見本基金的基金份額發(fā)售公告。

（3）基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場情況，調(diào)整認購的數(shù)額限制，

基金管理人應(yīng)于調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

5、基金認購費用

投資者認購本基金時，不收取認購費，但本基金收取銷售服務(wù)費，詳見基金合

同及本招募說明書的相關(guān)規(guī)定。

十、募集資金利息的處理方式

基金合同生效前，投資者的認購款項只能存入專門賬戶，不得動用。有效認購

款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額，并歸基金份額持有人所有，其中利

息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。

十一、認購份額的計算

本基金采用金額認購、全額預(yù)繳的原則。

如果投資人選擇認購本基金，則認購份額的計算方式如下：

認購金額=申請總金額

認購份額＝（認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值

上述計算結(jié)果(包括基金份額的份數(shù))均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩

位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

例：某投資人投資10萬元認購本基金，如果認購期內(nèi)認購資金獲得的利息為

50元，則其可得到的基金份額計算如下：

認購份額＝（100,000.00＋50.00）/1.00＝100,050.00份

即投資人投資10萬元認購本基金，加上認購資金在認購期內(nèi)獲得的利息50

元，可得到100,050.00份基金份額。

十二、募集期間的資金與費用

基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人

不得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財

產(chǎn)中列支。

第七部分、基金備案與基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募

集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10

日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理

基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管

理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管

理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人

不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；?
金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人

或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；

連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會

報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金

合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。

第八部分、基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在

招募說明書、基金管理人網(wǎng)站或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更

或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金

銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人

可以通過上述方式進行申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限。同

時，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。

本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對于認購份額而言）或基金

份額申購確認日（對于申購份額而言）至該日后的6天內(nèi)（不含當日），投資者不能

提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日后的第6天起（如為非工作日則順延至下一工作日），

投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。

投資人在開放日辦理基金份額的申購，為持有到期的基金份額辦理贖回。具體

辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管

理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的約定公告暫停申購、贖回時除

外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他

特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在

實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)

務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過一個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理

時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖

回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請

且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、

贖回的價格；但對于尚未滿足最短持有期要求的基金份額，投資人在基金合同約定

之外的日期和時間提出贖回或者轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請的，視為無效申請。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值

為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序

贖回；

5、投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理

規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準；

6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資

者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申

購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，否則所提交的申購申請無效。

投資人提交申購申請，全額交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金

份額時，申購生效。

投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請

無效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，

贖回生效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。

在發(fā)生巨額贖回、基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款

項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或

其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延

至上述情形消除后支付。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或

贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性

進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺

或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，則申購

款項本金退還給投資人?；痄N售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定

成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確

認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)

務(wù)辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制及余額的處理方式

1、投資者可多次申購，一般情況下本基金對單個投資者累計持有份額不設(shè)上限

限制，但對于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達到或超過50%，或者變相

規(guī)避50%集中度，或者導(dǎo)致公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品合計持有基金份額占比超過50%，或

者單一機構(gòu)旗下公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品合計持有基金份額占比超過20%的情形，基金管

理人有權(quán)采取控制措施。

2、投資人在代銷機構(gòu)銷售網(wǎng)點首次申購的最低金額為人民幣1元（含申購費），

追加申購的最低金額為人民幣1元（含申購費）；各銷售機構(gòu)對本基金最低申購金

額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。投資人在直銷機構(gòu)銷

售網(wǎng)點首次申購的最低金額為人民幣5萬元（含申購費），追加申購的最低金額為

人民幣1萬元（含申購費）；通過本基金管理人基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)等特定交易方式

申購本基金暫不受前述限制，詳見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告；基金投資者將

當期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。具體申購金額限

制以各基金銷售機構(gòu)的公告為準。

3、投資者贖回本基金時，可以申請將其持有的部分或全部基金份額贖回，單筆

贖回的最低份額為1份基金份額，若某投資者在該銷售網(wǎng)點托管的基金份額不足1份

或某筆贖回導(dǎo)致該持有人在該銷售網(wǎng)點托管的基金份額少于1份，則全部基金份額

必須一并贖回；如因紅利再投資、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、巨額贖回、基金轉(zhuǎn)換等原

因?qū)е碌馁~戶余額少于1份的情況，不受此限，但再次贖回時必須一次性全部贖回。

4、單個基金份額持有人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額為1份。

5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及單日申購金額上限和凈申購

比例上限，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金

管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大

額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體

見基金管理人相關(guān)公告。

7、本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來

本基金開放向金融機構(gòu)自營賬戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基

金管理人將另行公告。

本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)管

理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品、基金管理人自有資金等除外）?；?
金管理人可以調(diào)整單一投資者單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明

書或相關(guān)公告。

8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額

的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)模控制措施。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信

息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

9、申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金

份額凈值，有效份額單位為份。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后

2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

10、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基

金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方

法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

六、申購費用和贖回費用

1、T日基金份額凈值=T日基金資產(chǎn)凈值/T日基金份額總數(shù)。本基金基金份額

凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或

損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并按基金合同的約

定公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。

2、申購費率

投資者申購本基金時，不收取申購費，但本基金收取銷售服務(wù)費，詳見基金合

同及本招募說明書的相關(guān)規(guī)定。

3、贖回費率

基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為7天，最短持有期限屆滿

后，本基金不收取贖回費。

4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于

新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，根據(jù)市場

情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，

按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費率，并

進行公告。

6、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部

門、自律規(guī)則的規(guī)定。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算

申購金額=申請總金額

申購份額=申購金額/T日基金份額凈值

例：某投資人投資500,000.00元申購本基金，假定申購當日基金份額凈值為

1.0500元，則可得到的基金份額為：

申購份額＝500,000.00/1.0500＝476,190.48份

即：投資人投資500,000.00元申購本基金，假定申購當日基金份額凈值為

1.0500元，則可得到476,190.48份基金份額。

2、贖回金額的計算

本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中：

贖回總額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值

例：某投資人贖回本基金10,000份基金份額，持有時間為30天，假設(shè)贖回當

日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總額=10,000×1.0500=10,500元

贖回費用=10,500×0%=0元

贖回金額=10,500-0=10,500元

即：投資人贖回本基金10,000份基金份額，持有期限為30天，假設(shè)贖回當日

基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,500.00元。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈

值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對

基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷

售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份

額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

9、當接受一筆新的申購申請，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總

規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的當日申

購金額或凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有

的份額上限時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或單筆申購金額上限

時。

10、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停

申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。

在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈

值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理

人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管

理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如

暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖

回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相

關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予

以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)

后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正

常贖回程序執(zhí)行。（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有

困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造

成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖

回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動

轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理

的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)

先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖

回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延

期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）在單個開放日內(nèi)，若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的單日贖

回申請超過上一開放日基金總份額10%的，本基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持

有人超出10%以上的部分贖回申請實施延期辦理，該單個基金份額持有人10%以內(nèi)

（含10%）的贖回申請與當日其他基金份額持有人的贖回申請參照前述條款處理，

具體見相關(guān)公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認

為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，

并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上

刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的

公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不

再另行發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基

金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)

規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告

知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而

產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上

述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團

體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份

額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機

構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦

理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷

售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十五、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過

中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行基金份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)

辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行

規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額

必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資

計劃最低申購金額。

十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登

記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍

結(jié)方式按照基金登記機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的

權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國家有權(quán)機關(guān)的要求以及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來

處理。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基

金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機

制”部分或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。

十九、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定且不對基金份

額持有人利益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)屆時具體情況對上述申購和贖回

以及相關(guān)業(yè)務(wù)的安排進行補充和調(diào)整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會。

第九部分、基金的投資

一、投資目標

本基金通過指數(shù)化投資，在控制與標的指數(shù)偏離風險的基礎(chǔ)上，爭取獲得與標

的指數(shù)相似的總回報。

二、投資范圍

本基金主要投資于標的指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實現(xiàn)投資目標，

本基金還可投資于非成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（包括國債、央行

票據(jù)、地方政府債、金融債、次級債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融

資券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、政府支持機構(gòu)債券、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債

的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具及法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)債（可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的

純債部分）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

本基金投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，現(xiàn)金不包

括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構(gòu)允許，本基金可對上述資產(chǎn)配置比

例進行調(diào)整。

三、投資策略

本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)

中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與

標的指數(shù)風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。

在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，將

年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)。如因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因，導(dǎo)致基金

跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施，避免跟蹤誤

差進一步擴大。

當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險，且指數(shù)編制機構(gòu)暫

未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后

及時對相關(guān)成份券進行調(diào)整。

1、同業(yè)存單指數(shù)化投資策略

（1）抽樣復(fù)制策略

本基金為被動管理基金，主要采用抽樣復(fù)制策略，投資于標的指數(shù)中具有代表

性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，使得投資組合的總

體特征（如久期、剩余期限和到期收益率等）與標的指數(shù)相似。

（2）替代性策略

當由于市場流動性不足或因法規(guī)規(guī)定等其他原因，導(dǎo)致標的指數(shù)成份券和備選

成份券無法滿足投資需求時，基金管理人可以在成份券和備選成份券外尋找其他同

業(yè)存單構(gòu)建替代組合，對指數(shù)進行跟蹤復(fù)制。替代組合的構(gòu)建將以流動性為約束條

件，按照與被替代成份券同業(yè)存單久期相近、信用評級相似、到期收益率及剩余期

限基本匹配為主要原則，控制替代組合與被替代成份券同業(yè)存單的跟蹤偏離度和跟

蹤誤差最小化。

2、債券投資策略

本基金的債券投資采取主動的投資管理方式。在全球經(jīng)濟的框架下，本基金管

理人對宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其引致的財政貨幣政策變化作出判斷，對未來市場利率

趨勢及市場信用環(huán)境變化作出預(yù)測，并綜合考慮利率變化對不同債券品種的影響、

收益率水平、信用風險的大小、流動性的好壞等因素，構(gòu)造債券組合。在具體操作

中，本基金運用久期調(diào)整策略、類屬配置策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、回購策略等多

種策略，以期獲取債券市場的長期穩(wěn)健收益。

3、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將通過宏觀經(jīng)濟、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣

變化等因素的研究，預(yù)測資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變化；研究標的證券發(fā)行條款，預(yù)測提

前償還率變化對標的證券的久期與收益率的影響，同時密切關(guān)注流動性對標的證券

收益率的影響。綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等

積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調(diào)整

后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。

未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投資

目標的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，

并在招募說明書更新中公告。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于標

的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府

債券，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金投資的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券的剩余期限

或回售期限在397天以內(nèi)（含397天）；

（4）本基金投資的銀行存款、債券回購、央行票據(jù)、同業(yè)存單的期限在1年以

內(nèi)（含1年）；

（5）本基金主動投資的金融工具（包括同業(yè)存單、信用債、非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具、銀行存款、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的

其他品種）的主體信用評級不低于AAA；信用評級主要參照最近一個會計年度的主

體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)（不包含中債資信）評級

的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級；本基金持有上述金融工具期間，如果其信用評級

下降不再符合前述標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定；

（6）本基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單、債券、相關(guān)

機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%；

（7）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%，完

全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可不受前述比例限制；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的

10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)會認定

的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的10％；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（11）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值

的10%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使

基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（15）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（5）、（13）、（14）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動、標的指數(shù)成份券調(diào)整、流動性限制或成份券市場價格變化等基金管

理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在

10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門

另有規(guī)定的，屆時按最新規(guī)定執(zhí)行。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合

同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事

通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

五、標的指數(shù)與業(yè)績比較基準

1、標的指數(shù)

本基金的標的指數(shù)為中證同業(yè)存單AAA指數(shù)，及其未來可能發(fā)生的變更，中

證同業(yè)存單AAA指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布。該指數(shù)樣本由在銀行間市場

上市的主體評級為AAA、發(fā)行期限1年及以下的同業(yè)存單組成。指數(shù)采用市值加權(quán)

計算，以反映信用評級為AAA的同業(yè)存單的整體表現(xiàn)。

未來若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外

的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理

人應(yīng)當自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換

基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個

月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述

事項表決未通過的，基金合同終止。

自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人

應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益

優(yōu)先原則維持基金投資運作。

若標的指數(shù)變更對基金投資無實質(zhì)性影響（包括但不限于編制機構(gòu)變更、指數(shù)

更名等），則無需召開基金份額持有人大會，基金管理人可在取得基金托管人同意

后變更標的指數(shù)和業(yè)績比較基準并及時在規(guī)定媒介上公告。

2、業(yè)績比較基準

中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5%

本基金為指數(shù)基金，主要投資于該標的指數(shù)成份券及其備選成份券，因此適合

將該標的指數(shù)的收益率作為本基金業(yè)績比較基準的主要構(gòu)成成份。

若基金標的指數(shù)發(fā)生變更，基金業(yè)績比較基準隨之變更，由基金管理人根據(jù)標

的指數(shù)變更情形履行對應(yīng)適當程序，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在中國證監(jiān)會規(guī)定的媒介上刊登公告。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

六、風險收益特征

本基金預(yù)期風險與預(yù)期收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場

基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標的指數(shù)以及標的

指數(shù)所代表的市場相似的風險收益特征。

七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額

持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟

取任何不當利益。

八、若基金管理人注冊并成立追蹤標的指數(shù)的交易型開放式指數(shù)基金（ETF），

在不改變本基金投資目標的前提下，本基金可變更為該ETF的聯(lián)接基金。該聯(lián)接基

金將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF，緊密跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，

追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。該聯(lián)接基金具體投資范圍及比例等將依據(jù)屆時

有效的法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求確定。以上變更需經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商

一致后修改基金合同，但不需召開基金份額持有人大會審議。

九、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持

有人大會審議。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績

比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)

和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

第十部分、基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以

及其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金

托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的

財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其

他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因

進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的

債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基

金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

第十一部分、基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)

定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的同業(yè)存單、債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項及其它投資等資產(chǎn)及

負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計

準則》、《關(guān)于固定收益品種的估值處理標準》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日

有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或

負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重

大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近

交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為

基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限

制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征

考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折

價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可

利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，

應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不

切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進

行調(diào)整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估

值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值。

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值

機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。

（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用在當前情況下適用并且有足

夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)

據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況

下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值進行估值；對于活躍市

場報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的

公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，采用在當前情況下適用

并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相

應(yīng)品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估

值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于含投資人回

售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期間選取第三方

估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時充分考慮發(fā)行人的

信用風險變化對公允價值的影響；回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的

按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。

4、本基金持有的銀行定期存款、協(xié)議存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)

議列示的利息總額或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則

按需進行賬務(wù)調(diào)整。

5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

6、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管

理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。

9、對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它可靠

信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，基金管理人在與托管人協(xié)

商一致后，可采用第三方估值機構(gòu)提供的推薦價格或在第三方估值機構(gòu)提供的價格

區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價值。

10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承

擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，由基金托管人承擔復(fù)核責任。因

此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法

達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。由此

給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金凈值計算順延錯誤而引

起的損失，由基金管理人負責賠付，基金托管人不承擔任何責任。

五、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的

余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計

入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家

另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基

金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金

份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對

外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，

視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售

機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯的責

任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值

錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同

行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定

執(zhí)行：

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，

因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得

不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)

調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于

估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤

責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義

務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯

誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并

且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估

值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全

部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應(yīng)賠

償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸?
求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給

受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和

超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原

因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登

記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通知基金

托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通知基金托管人

并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告，

并報中國證監(jiān)會備案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，

以基金管理人計算結(jié)果為準。

（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另

有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原

則進行協(xié)商。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)

價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復(fù)

核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈

值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后以約定方式發(fā)送給

基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。

九、特殊情況的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法第7項進行估值時，所造成的誤差不作為

基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力，或證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的

數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能

發(fā)現(xiàn)該錯誤或因前述原因未能避免或更正錯誤的，由此造成的基金財產(chǎn)估值錯誤，

基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極

采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披

露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十二部分、基金收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)

費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已

實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收

益分配，具體分配方案詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告，若《基金合同》生效不滿

3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；投資者紅利再投資所得基金份額

的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；若投資者不選擇，

本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基

金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、本基金的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可在法律法規(guī)

允許的前提下經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情

調(diào)整以上基金收益分配原則，此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分

配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，基金管理人應(yīng)

依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資

者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金份額登

記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，

依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋

機制”部分的規(guī)定。

第十三部分、基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、基金的銷售服務(wù)費；

4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信

息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、公證費、仲裁費和訴

訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金證券賬戶的開戶費用、賬戶維護費用；

8、基金的證券交易結(jié)算費用；

9、基金的銀行匯劃費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費

用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

H＝E×0.20%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與

基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指

定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令，支付時

間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知托管人。若遇法定節(jié)假日、

公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與

基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指

定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令，支付時

間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知托管人。若遇法定節(jié)假日、

公休日等，支付日期順延。

3、基金的銷售服務(wù)費

本基金的銷售服務(wù)費年費率為0.20%。本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的

銷售與基金份額持有人服務(wù)。

H＝E×0.20%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與

基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，托管人按照雙方約定的時間，自動在次月按照指

定的賬戶路徑從基金財產(chǎn)中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令，支付時

間及收款賬戶信息由基金管理人通過書面形式另行通知托管人。由登記機構(gòu)代收，

登記機構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機構(gòu)等。若遇法定節(jié)假日、公休假

等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基

金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、基金標的指數(shù)許可使用費（由基金管理人承擔）；

5、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

其他費用詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)

人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十四部分、基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會

計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度

披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計

核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以

書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和

國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通知基金托管人。更換會

計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

第十五部分、基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流

動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的

披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法

規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整

性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息

通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時

間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、基

金份額發(fā)售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金

份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重

大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明

基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基

金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書，并登載在規(guī)定網(wǎng)站

上。基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K

止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作

監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的

基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基

金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金

銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點?；甬a(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至

少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

5、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告?；鹉技?
申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前，將基金份額

發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，

將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同和基金托管

協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點；基金托管人應(yīng)當同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

（三）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當

至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的

次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的基金份額凈

值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（四）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申

購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在銷售機構(gòu)網(wǎng)

站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含

資產(chǎn)組合季度報告）

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年

度報告正文登載于規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年

度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)

所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，并將

中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報

告，并將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期

報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其

他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有

份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流

動性風險分析等。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并

登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，

基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際控制

人；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責

人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理人、基

金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)

相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等費用計提標準、計提方

式和費率發(fā)生變更；

16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

23、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

24、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

25、基金變更標的指數(shù)；

26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格

產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（九）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行

清算并作出清算報告。清算報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會

計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、

資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證

券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10

名資產(chǎn)支持證券明細。

（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和

招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。

（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披

露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金

定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相

關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或者電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾砣恕?
基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相

關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)

機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)

信息：

（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資

產(chǎn)價值時；

（2）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)；

（3）當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值時；

（4）發(fā)生《基金合同》約定的暫停估值的情形；

（5）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

第十六部分、側(cè)袋機制

一、側(cè)袋機制的實施條件和實施程序

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)

所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額

持有人大會審議?；鸸芾砣藨?yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金管理人

所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人和基金服務(wù)機構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原有賬

戶份額為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當日收到的申購申

請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋

賬戶的贖回申請并支付贖回款項。

二、側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排

（一）基金份額的申購與贖回

1、側(cè)袋賬戶

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱?
額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將

被拒絕。

2、主袋賬戶

基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并

根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公

告中規(guī)定。

當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩支付

贖回款項。

3、基金份額的登記

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬戶沿

用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨立的基金代碼。

（二）基金的投資及業(yè)績

側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬

戶資產(chǎn)為基準。

基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資

組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人、基金服務(wù)機構(gòu)在計算基金業(yè)績相關(guān)指標時僅

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績相關(guān)

指標時按投資損失處理?；鸸芾砣?、基金服務(wù)機構(gòu)在展示基金業(yè)績時，應(yīng)當就前

述情況進行充分的解釋說明，避免引起投資者誤解。

（三）基金的費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

其他費用詳見屆時發(fā)布的相關(guān)公告。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基

金管理人承擔。

（四）基金的收益分配

側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基

金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金凈值信息

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金

份額累計凈值。

2、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當按照法律法規(guī)的規(guī)定在基金定期報告中披

露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶

進行編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露。會計師事務(wù)所對基金年

度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算和年度報告披

露，執(zhí)行適當程序并發(fā)表審計意見。

3、臨時報告

基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能

對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。側(cè)袋機制實施期間，若

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相

關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。

啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估

值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。

處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶

份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。

（六）特定資產(chǎn)的處置清算

基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處

置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是

否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都將及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對

應(yīng)的款項。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。

（七）側(cè)袋的審計

基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

三、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部

分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞?
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，

可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

第十七部分、風險揭示

一、市場風險

本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格受政治、經(jīng)濟、投資心理和交易

制度等各種因素的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金投資產(chǎn)生潛在風險，導(dǎo)致基金收

益水平發(fā)生波動。

1、政策風險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策的變化對貨幣市場產(chǎn)生一

定影響，從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風險。

2、經(jīng)濟周期風險

證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行則具有周期性的特點。隨宏觀經(jīng)濟

運行的周期性變化，基金所投資于證券的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。

3、利率風險

金融市場利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，也會影響企業(yè)的融資成

本和利潤，進而影響基金持倉證券的收益水平。

4、收益率曲線風險

不同信用水平貨幣市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收益率曲

線沒有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。

5、購買力風險

基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而

使購買力下降，從而使基金的實際投資收益下降。

6、國際競爭風險

隨著中國市場開放程度的提高，證券發(fā)行人的發(fā)展必然要受到國際市場同類技

術(shù)或同類產(chǎn)品公司的強有力競爭，部分證券發(fā)行人有可能不能適應(yīng)新的行業(yè)形勢而

業(yè)績下滑，存在償債不確定性。

二、信用風險

基金交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，

導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失。

三、管理風險

1、在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等會

影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水

平。

2、基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水平。

四、流動性風險

本基金運作方式為契約型開放式，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的申

購和贖回而不斷波動，若由于基金投資者的連續(xù)大量贖回，導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)金

支付出現(xiàn)困難，或被迫在不適當?shù)膬r格大量拋售證券，使基金資產(chǎn)凈值受到不利影

響，從而產(chǎn)生流動性風險。

本基金主要的流動性風險管理方法說明：

1、本基金的申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分、基金份額的申購與贖

回”。

2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金為混合型基金，擬投資市場主要為證券、期貨交易所、全國銀行間債券

市場等流動性較好的規(guī)范型交易場所，本基金主要投資于標的指數(shù)的成份券及備選

成份券。為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金還可投資于非成份券及備選成份券的其他

同業(yè)存單、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、次級債、企業(yè)債、

短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、政府支持機構(gòu)

債券、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行

存款、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基

金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)中具有代

表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標的指數(shù)

風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。本基金基于分散投

資的原則在個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流

動性風險適中。為保護份額持有人利益，在兼顧投資收益的基礎(chǔ)上，基金管理人在

投資上將盡量選擇流動性較好的品種，嚴格監(jiān)控流動性受限資產(chǎn)的投資比例，并建

立有效的流動性風險管理內(nèi)部制度，最大程度地降低資產(chǎn)的流動性風險。

3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況

決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。同時，在單個開放日內(nèi)，若本基金發(fā)生

巨額贖回且單個基金份額持有人的單日贖回申請超過上一開放日基金總份額的10%，

基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超出10%以上的部分贖回申請實施延期辦

理，而對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖

回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額。

4、實施備用流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風險?；?
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法

規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度

調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：（1）

延期辦理巨額贖回申請；（2）暫停接受贖回申請；（3）延緩支付贖回款項；（4）暫

?；鸸乐担斕囟ㄙY產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商一致，本基金將暫?；鸸乐担唬?）擺動定價；（6）實施側(cè)袋機制。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托

管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定

啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不

得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部

分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資

產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項，但因特定資產(chǎn)

的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用

側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

當基金管理人實施流動性風險管理工具時，可能對投資者產(chǎn)生一定的潛在影響，

包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬等。提示

投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。

五、本基金投資策略所特有的指數(shù)化投資風險

1、標的指數(shù)的風險

（1）標的指數(shù)下跌的風險

標的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度

等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)值波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生

風險。

（2）標的指數(shù)計算出錯的風險

指數(shù)編制方法的缺陷可能導(dǎo)致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而

使基金收益發(fā)生變化。同時，標的指數(shù)許可方不對指數(shù)的實時性、完整性和準確性

做出任何承諾。標的指數(shù)值可能出現(xiàn)錯誤，投資者若參考指數(shù)值進行投資決策可能

導(dǎo)致?lián)p失。

（3）標的指數(shù)變更的風險

盡管可能性很小，但根據(jù)基金合同規(guī)定，如出現(xiàn)變更標的指數(shù)的情形，本基金

將變更標的指數(shù)?；谠瓨说闹笖?shù)的投資政策將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，基

金的收益風險特征將與新的標的指數(shù)保持一致，投資者須承擔此項調(diào)整帶來的風險

與成本。

2、基金跟蹤偏離風險

基金在跟蹤標的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標的指數(shù)表現(xiàn)之

間可能產(chǎn)生差異，主要影響因素可能包括：

（1）本基金主要采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標的指數(shù)中具有代

表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標的指數(shù)

風險收益特征相似的資產(chǎn)組合，基金投資組合與標的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而

可能導(dǎo)致基金實際收益率與標的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；

（2）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴大與標的指數(shù)的

構(gòu)成差異，而且會產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本；

（3）基金運作過程中發(fā)生的費用，包括交易成本、市場沖擊成本、管理費和托

管費等，可能導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；

（4）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當同業(yè)存單市場

流動性不足時，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風險；

（5）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的

技術(shù)手段、買入賣出的時機選擇等都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金

對業(yè)績比較基準的跟蹤程度。

3、標的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風險

標的指數(shù)并不能完全代表整個同業(yè)存單市場。標的指數(shù)成份券的平均回報率與

整個同業(yè)存單市場的平均回報率可能存在偏離。

4、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險

本基金力爭控制本基金日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，年跟蹤誤差不超

過2%。但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本

基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。

5、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風險

本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能

由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)

生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、

轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額

持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，

基金合同終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并

或者終止基金合同等風險。

自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人

應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益

優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表

現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。

若標的指數(shù)變更對基金投資無實質(zhì)性影響（包括但不限于編制機構(gòu)變更、指數(shù)

更名等），則無需召開基金份額持有人大會，基金管理人可在取得基金托管人同意后

變更標的指數(shù)和業(yè)績比較基準并及時在規(guī)定媒介上公告。

6、成份券停牌或違約的風險

成份券可能因各種原因臨時或長期停牌。發(fā)生停牌時，基金可能面臨因無法及

時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風險?；鹂赡苊媾R因成份券

發(fā)行人不能按時償還本息，從而帶來損失的風險。

本基金運作過程中，當指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨違約風險，且指數(shù)編

制機構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當按照持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決

策程序后及時對相關(guān)成份券進行調(diào)整，由此可能影響投資者的投資損益并使基金產(chǎn)

生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。

六、本基金特有風險

1、本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限。

同時，本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。本基金

開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對于認購份額而言）或基金份額申購確

認日（對于申購份額而言）至該日起的第6天（含當日），投資者不能提出贖回或

轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；該日起的第7天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），

投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資

本基金后在最短持有期內(nèi)無法贖回的風險。

此外，基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，在本基

金開始辦理贖回前，即使最短持有期已屆滿，但投資者仍然面臨不能贖回及轉(zhuǎn)換出

的風險。

2、參與同業(yè)存單投資的風險

本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當

同業(yè)存單的發(fā)行主體出現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金

的風險；當本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或

基金合同約定時，基金管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變現(xiàn)損失；

金融市場利率波動會導(dǎo)致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投

資收益水平。

3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性

風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的

收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的

影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在

一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，

或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下

降，造成基金財產(chǎn)損失。

七、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的

風險

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、

證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險

收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法

規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的

風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買

本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。

八、其他風險

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；

2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善

而產(chǎn)生的風險；

3、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風險；

4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；

5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；

6、其他風險。

第十八部分、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管

人同意后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決

議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因

素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人召

集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就

上述事項表決未通過的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進行基金財產(chǎn)清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告

出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5

個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上，法律法規(guī)另有規(guī)

定的從其規(guī)定。

第十九部分、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管

理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的

其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違

反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采

取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并

獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益

行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實

施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供

服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資、收益分配和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金

份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)

營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證

所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，

分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法

符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定

基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向

他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部?
業(yè)顧問提供服務(wù)的需要，而提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)

資料20年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)

益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在

基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管

基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的

其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合

同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，

應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為

基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格

的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保

基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財

產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不

同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金

合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)

定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機

關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)的需要，提供的情

況除外；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申

購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金

管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當

的措施；

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料20年以上，

法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責

任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金

合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金

合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法權(quán)

益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議

事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提

起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等信

息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，

自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限

責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時地更新和補充，

并保證其真實性；

（10）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)

規(guī)則；

（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（四）本基金合同當事各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金賬戶名

稱而有所改變。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表

有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約

定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人

大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，當出現(xiàn)或需要

決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持

有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持

有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實

質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需

召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、變更收費方式、或增加、減少、

調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不

涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、

轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情

形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管

理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出

書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面

告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人

自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人

應(yīng)當配合；

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到

書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍

認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書面

提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和

基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開，并

告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合；

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基

金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金

份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國

證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、

基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾；

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登

記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人至少應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介

公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有

效期限等）、授權(quán)方式（包括但不限于紙質(zhì)授權(quán)、電話授權(quán)、短信授權(quán)及網(wǎng)絡(luò)授權(quán)

方式等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說

明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、投票方式（包括但不限于以紙

質(zhì)表決票投票、網(wǎng)絡(luò)投票及短信投票等）、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、

表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意

見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定

地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知

基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基

金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機

構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表

出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人大

會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符

合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和

會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效

的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若

到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、

6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額

持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登

記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式

或會議通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通

訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公

布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為

基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如

果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定

的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收

取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的

基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份

額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金

份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三

分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理

人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律

法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也

可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他合法方式授

權(quán)他人代為出席會議并表決。

4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)

場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式

開會的程序進行。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、

決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法

律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人

大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和

公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大

會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表

和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人

所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次

基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額

持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓

名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表

決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)

的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決

議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)

定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、

終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合

會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)

表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審

議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)

當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額

持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持

有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席

會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或

基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場

公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異議，

可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清

點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會

的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計

票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表

決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自表決通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)

會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通

訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機

構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和

側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金

份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或

代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)需單獨或合計代表相關(guān)基金份

額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記

日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之

一）；

4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于

在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召

開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會

應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參

與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以

上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主

持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之

一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分

之二以上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，

應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每

份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決

權(quán)。

側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容

為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)

則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前

公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決

議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托

管人同意后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決

議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份券價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因

素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人

召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或

就上述事項表決未通過的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進行基金財產(chǎn)清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告

出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5

個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存20年以上，法律法規(guī)另有規(guī)

定的從其規(guī)定。

四、爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，應(yīng)通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。基金合同當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者

協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方當事人均應(yīng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，

根據(jù)上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上

海市，仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決

定，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人及托管人應(yīng)恪守職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履

行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本《基金合同》受中華人民共和國法律（為本合同之目的，在此不包括香港、

澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的

辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十部分、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：信達澳亞基金管理有限公司

住所：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L1001

辦公地址：深圳市南山區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈10層

法定代表人：朱永強

成立時間：2006年6月5日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2006]071號

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

注冊資本：壹億元人民幣

組織形式：有限責任公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號（郵政編碼：200120）

辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號（郵政編碼：200336）

法定代表人：任德奇

成立時間：1987年3月30日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民銀

行銀發(fā)［1987］40號文

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦

理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政

府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供

信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管

理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

注冊資本：742.63億元人民幣

組織形式：股份有限公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基

金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。

本基金主要投資于標的指數(shù)的成份券及備選成份券。為更好地實現(xiàn)投資目標，

本基金還可投資于非成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（包括國債、央行

票據(jù)、地方政府債、金融債、次級債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融

資券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、政府支持機構(gòu)債券、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債

的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)債（可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的

純債部分）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金

投資比例進行監(jiān)督。

根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：

基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

本基金投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，現(xiàn)金不包

括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機構(gòu)允許，本基金可對上述資產(chǎn)配置比

例進行調(diào)整。

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于標

的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；

（2）本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府

債券，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金投資的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券的剩余期限

或回售期限在397天以內(nèi)（含397天）；

（4）本基金投資的銀行存款、債券回購、央行票據(jù)、同業(yè)存單的期限在1年以

內(nèi)（含1年）；

（5）本基金主動投資的金融工具（包括同業(yè)存單、信用債、非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具、銀行存款、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的

其他品種）的主體信用評級不低于AAA；信用評級主要參照最近一個會計年度的主

體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)（不包含中債資信）評級

的，應(yīng)采用孰低原則確定其評級；本基金持有上述金融工具期間，如果其信用評級

下降不再符合前述標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定；

（6）本基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單、債券、相關(guān)

機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%；

（7）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%，完

全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可不受前述比例限制；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的

10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)會認定

的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的10％；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（11）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；

（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值

的10%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使

基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（15）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（5）、（13）、（14）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行

人合并、基金規(guī)模變動、標的指數(shù)成份券調(diào)整、流動性限制或成份券市場價格變化

等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理

人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)

或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，屆時按最新規(guī)定執(zhí)行。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合

同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金投

資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事

通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系

的股東或者與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)及

時予以更新并通知對方。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

4.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管

理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理

人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易

對手的名單。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市

場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊?
后2個工作日內(nèi)電話或回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期和不定期對銀行間

市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)

電話或書面回函確認，新名單自基金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次

剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。

（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，由

于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應(yīng)當負責向相關(guān)責任人追償，基金托

管人應(yīng)當提供必要的協(xié)助。

5.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管

理人銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立對賬機制，確?；疸y行存

款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。

（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬

戶開設(shè)與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付，以及存款

證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，

保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復(fù)核相

關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的

各項規(guī)定。

6.基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金投

資其他方面進行監(jiān)督。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)

凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基金收

益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和

核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣

傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)

會。

（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)

并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需

向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制

度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其他

有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人

限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面形式向基金托管人

反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金

托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托

管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金管理人在限期內(nèi)糾正。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者

違反《基金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)向中國證

監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)

和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并有

權(quán)向中國證監(jiān)會報告。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對

基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否

安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等投資所

需賬戶，是否及時、準確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，是

否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行

相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。基金托管

人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理

人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、

未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金

法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管

人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)

出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改

正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)

報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，

基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金托管人在限期內(nèi)糾正。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、

處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制

執(zhí)行。

2.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。基金財產(chǎn)的債權(quán)不

得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，

不得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不

得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券托管賬

戶等投資所需賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)

務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和

獨立。

5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由

基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒

有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。

由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金的損失?；鹜?
管人對此不承擔任何責任，但應(yīng)給予積極的配合和協(xié)助。

6.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

財產(chǎn)。

（二）基金募集資產(chǎn)的驗證

基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，募集的基金份額總額、基

金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，

由基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，

出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計

師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金

開立的基金銀行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具相關(guān)證明文件。

（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理

1.基金托管人應(yīng)負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)

基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保

管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付

基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。

3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使

用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進行資

金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的

資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。

5.基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶、備付金賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任

公司開立證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和

基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

基金管理人不得對基金證券賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。基金

證券賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算

備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算。基金托管人以本基金的名

義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1.基金合同生效后，基金管理人負責向中國人民銀行進行報備，基金托管人在

備案通過后在中央國債登記結(jié)算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限公司

以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。

基金管理人負責申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在

中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。

2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由

基金管理人保存。

（六）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加蓋

預(yù)留印鑒（須包括托管人印章）及基金管理人公章。

本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議/存款確認

單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、存款到期

指定收款賬戶等細則。

為防范特殊情況下的流動性風險，存款協(xié)議中應(yīng)當約定提前支取條款。

（七）其他賬戶的開立和管理

若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投

資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)

則使用并管理。

（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管

實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，

由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實

際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。

銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。

基金托管人只負責對存款證實書進行保管，不負責對存款證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，

不承擔存款證實書對應(yīng)存款的本金及收益的安全保管責任。

（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管

人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管

理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上的正本，

以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應(yīng)及時將正

本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)

務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中

國證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《關(guān)于固定收益品種的估值處

理標準》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負

責計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金

資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確

認后以約定方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。

本基金按以下方法估值：

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估

值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值。

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值

機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。

（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用在當前情況下適用并且有足

夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)

據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況

下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值進行估值；對于活躍市

場報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的

公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，采用在當前情況下適用

并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相

應(yīng)品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估

值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于含投資人回

售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期間選取第三方

估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全價，同時充分考慮發(fā)行人的

信用風險變化對公允價值的影響；回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的

按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。

4、本基金持有的銀行定期存款、協(xié)議存款或通知存款以本金列示，根據(jù)存款協(xié)

議列示的利息總額或約定利率每自然日計提利息。如提前支取或利率發(fā)生變化，則

按需進行賬務(wù)調(diào)整。

5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

6、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構(gòu)提供的價格數(shù)據(jù)估值。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管

理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。

9、對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它可靠

信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，基金管理人在與托管人協(xié)

商一致后，可采用第三方估值機構(gòu)提供的推薦價格或在第三方估值機構(gòu)提供的價格

區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價值。

10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承

擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，由基金托管人承擔復(fù)核責任。因

此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法

達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布，由此

給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤

而引起的損失，基金托管人不承擔任何責任。

（二）凈值差錯處理

當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基

金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠償金?；?
管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款

進行賠償。

1.如采用本協(xié)議第八章“基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算”中估值方法的第1－6、

8、10進行處理時，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管人在復(fù)核過程中沒有發(fā)

現(xiàn)，且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠

償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管

理費率和托管費率的比例各自承擔相應(yīng)的責任；

2.如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算

和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管

理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易

日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，若該損失確由基金管理人造成的，由

基金管理人負責賠付，基金托管人不負賠償責任；

3.基金管理人、基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤差不

作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力，或證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的

數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能

發(fā)現(xiàn)該錯誤或因前述原因未能避免或更正錯誤的，由此造成的基金財產(chǎn)估值錯誤，

基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極

采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)行；

如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，雙方應(yīng)本

著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。

4.實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

（三）基金會計制度

按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。

（四）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬

方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各

自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方

法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。

（五）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標的核對

雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基

金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫時無法查

找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（六）基金定期報告的編制和復(fù)核

基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，

應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要求公告。季

度報表的編制，應(yīng)于每季度終了后15個工作日內(nèi)完成；基金招募說明書、基金產(chǎn)品

資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在3個工作日內(nèi)，更新基金招募

說明書和基金產(chǎn)品資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料

概要的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。中期報告在基金會計

年度前6個月結(jié)束后的2個月內(nèi)公告；年度報告在會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)公告。

基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會

計師事務(wù)所審計。如果基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季

度報告、中期報告或者年度報告。

基金管理人在月初3個工作日內(nèi)完成上月度報表的編制，以約定方式將有關(guān)報

表提供基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及

時書面或以雙方約定的其他方式通知基金管理人。對于季度報告、中期報告、年度

報告、更新招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等，基金管理人和基金托管人應(yīng)在上述

監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公告?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙

方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整

以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當發(fā)布公

告之日前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，

基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。

基金托管人對上述報告復(fù)核完畢后，可以出具復(fù)核確認書（蓋章）或以其他雙

方約定的方式確認，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核檢查。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人

和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構(gòu)保存期不低于法律法

規(guī)規(guī)定的最低期限，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保

管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送

交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。

基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用

途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、爭議解決方式

雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通過友好

協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成

的，任何一方當事人均應(yīng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)上海國際

經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁

決是終局的，并對相關(guān)各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用

由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、

勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法

權(quán)益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別

行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。

八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）基金托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)

容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。

（二）基金托管協(xié)議的終止

1.《基金合同》終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事

由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事

由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

4.發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止

事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1.基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立

基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進

行基金財產(chǎn)清算。

2.基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4.基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告

出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5.基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不

能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

6.清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

7.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

8.基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告。基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，報

中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

9.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存年限不低于法律法規(guī)

規(guī)定的最低期限。

第二十一部分、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有

人的需要和市場的變化增加、修改這些服務(wù)項目。

一、服務(wù)內(nèi)容

1、基金份額持有人注冊登記服務(wù)

基金管理人委托登記機構(gòu)為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)?；鸬怯洐C構(gòu)

配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、

基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊的管理，權(quán)益分配時

紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。

2、紅利再投資服務(wù)

本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，且

不收取任何申購費用。

3、定期定額投資計劃

基金管理人在合適時機將為基金投資者提供定期定額投資的服務(wù)。通過定期定

額投資計劃，投資者可以通過固定的渠道，定期定額申購基金份額，該定期申購計

劃不受最低申購金額的限制，以另行公告為準。

4、多種收費方式選擇

基金管理人在合適時機將為基金投資者提供多種收費方式購買本基金，滿足基

金投資者多樣化的投資需求，具體實施辦法見有關(guān)公告。

5、基金網(wǎng)上交易服務(wù)

基金管理人已經(jīng)開通網(wǎng)上交易服務(wù)。在未來市場和技術(shù)條件成熟時，基金管理

人將提供更多類型的基金電子交易服務(wù)。

6、理財服務(wù)

基金份額持有人可通過公司網(wǎng)站、在線客服、客服電話等方式向本基金管理人

定制電子對賬單?；鸸芾砣藢α粲新?lián)系方式的客戶按照約定的方式向客戶主動

提供電子郵件和短信服務(wù)。但由于基金份額持有人未詳實填寫或未及時更新相關(guān)信

息（包括手機號碼、電子郵箱等）導(dǎo)致基金管理人無法送達的除外。如無聯(lián)系方式

的客戶您可以通過以下渠道進行查詢或者訂閱電子、短信賬單。

網(wǎng)站：www.fscinda.com

客服電話：400-8888-118

基金管理人提供多樣化服務(wù)模式，包括客服熱線、網(wǎng)站查詢、網(wǎng)站在線客服，

實行工作日人工服務(wù)、7×24小時自助服務(wù)方式，基金份額持有人可與基金管理人

及時溝通，參與基金管理人舉辦的各種互動活動?；鸸芾砣艘矊⑼咨铺幚砘鸱?
額持有人提出的建議或投訴。

二、聯(lián)系方式

1、信達澳亞公司客服電話：400-8888-118/0755-83160160/83077038（傳真）

2、信達澳亞公司網(wǎng)址：www.fscinda.com

3、信達澳亞直銷中心電話：0755-82858168/83077068/83077038（傳真）

第二十二部分、招募說明書的存放及查閱方式

一、招募說明書的存放地點

本招募說明書存放在基金管理人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的辦公場所，并刊登在

基金管理人的網(wǎng)站上。

二、招募說明書的查閱方式

投資者可在辦公時間免費查閱本基金的招募說明書，也可按工本費購買本招募

說明書的復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準。

第二十三部分、備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人和銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，在辦公

時間內(nèi)可供免費查閱。

一、中國證監(jiān)會注冊信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金

募集的文件

二、《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》

三、《信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金托管協(xié)議》

四、《信達澳亞基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》

五、法律意見書

六、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

七、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

八、中國證監(jiān)會要求的其他文件


              
                
               信澳中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書.pdf
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