民生加銀增強收益?zhèn)妥C券投資基金(E類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
民生加銀增強收益?zhèn)妥C券投資基金(E類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年7月28日
送出日期：2025年7月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 民生加銀增強收益?zhèn)? 基金代碼 690002
下屬基金簡稱 民生加銀增強收益?zhèn)疎 下屬基金交易代碼 025048
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2009年7月21日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 謝志華 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年5月25日
證券從業(yè)日期 2006年4月6日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
注：本基金自2025年7月29日起，增加E類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標 本基金在控制基金資產(chǎn)風險、保持資產(chǎn)流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，爭取實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資業(yè)績。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、存托憑證、債券、貨幣市場工具、權證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金是債券型基金，投資于固定收益類金融工具資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%，固定收益類金融工具包括國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券(含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、回購等?；鸨３植坏陀诨鹳Y產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券。 本基金還可投資于一級市場新股申購、持有可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得股票、二級市場股票和權證、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但上述非固定收益類金融工具的投資比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，基金持有全部權證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%。
主要投資策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結合的主動式投資管理理念，采用價值分析方法，在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟運行指標的基礎上，自上而下確定和動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)比例和債券的組合目標久期、期限結構配置及類屬配置；同時，采用“自下而上”的投資理念，在研究分析信用風險、流動性風險、供求關系、收益率水平、稅收水平等因素基礎上，自下而上的精選個券，把握固定收益類金融工具投資機會；同時，根據(jù)股票一級市場資金供求關系、股票二級市場交易狀況、基金的流動性等情況，本基金將積極參與新股發(fā)行申購、增發(fā)新股申購等權益類資產(chǎn)投資，適當參與股票二級市場投資，以增強基金資產(chǎn)的獲利能力。
業(yè)績比較基準 中國債券綜合指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金是債券型證券投資基金，通常預期風險收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場基金，為證券投資基金中的較低風險品種
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M≥0 0
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.7% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.2% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構
審計費用 38,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用，按照國家有關規(guī)定和 相關服務機構
基金合同約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。
注：1、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
民生加銀增強收益?zhèn)疎
基金運作綜合費率（年化）
1.19%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和
合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過上一日
基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金特有風險包括：
本基金作為債券型基金，投資于固定收益類金融工具資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%，在債券投資中可
能存在以下風險：其一，如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，由于必須保持最低80%固定收益類金融工具的投資比
例，將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風險，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響；其二，債券投資需要對于宏觀經(jīng)
濟趨勢、政策以及債券市場等基本面研究進行準確、深入的研究判斷，如果上述研究判斷發(fā)生偏差均可能導
致所選擇的證券不能完全符合本基金的預期目標，影響本基金收益。
本基金還將積極參與一級市場新股申購，適當參與二級股票市場投資，在股票投資中可能存在以下風
險：其一，可能因面臨新股發(fā)行放緩或停滯，或者新股收益率下降甚至出現(xiàn)虧損從而導致股票投資發(fā)生風
險；其二，本基金二級股票市場投資中重點關注分紅能力強的企業(yè)和具有持續(xù)競爭優(yōu)勢的企業(yè)，如果某個時
期市場偏好于非上述企業(yè)，本基金的投資收益將受到不利影響。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金
還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
關于本基金的爭議解決方式，請投資者關注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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