長信盈安資產配置三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（長信盈安三個月持有混合發(fā)起式（FOF）A類份額）基金產品資料概要
長信盈安資產配置三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（長信盈安三個
月持有混合發(fā)起式（FOF）A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年9月1日
送出日期：2025年9月2日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 長信盈安三個月持有混合發(fā)起式（FOF） 基金代碼 025053
下屬基金簡稱 長信盈安三個月持有混合發(fā)起式（FOF）A 下屬基金交易代碼 025053
基金管理人 長信基金管理有限責任公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，每份基金份額三個月最短持有期到期日（含當日）起開放贖回
基金經理 潘媛 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年4月5日
其他 基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。如本基金在基金合同生效3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。
注：潘媛為本基金的擬任基金經理。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標 本基金主要投資于公開募集的基金產品，通過穩(wěn)定的資產配置和精細化優(yōu)選基金，在嚴格控制投資風險和保障資產流動性的基礎上，力爭提供持續(xù)穩(wěn)定的回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，主要是中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板和其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、
存托憑證、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、地方政府債券、政府支持機構債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 本基金不投資具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于本基金資產的80%；投資于QDII 基金和香港互認基金的比例合計不高于基金資產的20%；投資于權益類資產（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）的投資比例范圍為基金資產的40%-70%；投資于港股通標的股票的比例不高于股票資產的50%；投資于貨幣市場基金的比例不超過本基金資產凈值的15%。本基金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金投資的權益類資產包括股票、存托憑證、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定的股票資產占基金資產的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產占基金資產的比例均不低于60%。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金在對宏觀經濟、政策環(huán)境、利率走勢、資金供給以及證券市場的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢等因素進行深入分析研究的基礎上，基于本基金的投資目標和投資理念，動態(tài)配置權益類資產、非權益類資產的大類資產比例，權益類資產占比的區(qū)間控制在40%-70%的范圍。
業(yè)績比較基準 中證800指數(shù)收益率*52%+恒生指數(shù)收益率(經匯率估值調整)*5% +標普500指數(shù)收益率(經匯率調整)*3%+中債綜合(全價)指數(shù)收益率*30%+上海黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率*5%+銀行活期存款利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金（FOF），風險與預期收益高于債券型基金中基金、債券型基金、貨幣型基金中基金、貨幣市場基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。本基金若投資香港聯(lián)合交易所上市的證券，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1,000,000 1.20% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.06% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.05% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
申購費 M＜1,000,000 1.50% 非養(yǎng)老金客戶
（前收費） 1,000,000≤M＜5,000,000 1.20% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.075% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.06% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費 N＜180天 0.50% -
N≥180天 0.00% -
注：M為認購/申購金額，單位為元；N為持有期限。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.0% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.2% 基金托管人
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構
注：1、管理費率（年）：1.0%（投資于本基金管理人管理的基金份額部分不收取管理費）；
2、托管費率（年）：0.2%（投資于本基金托管人托管的基金份額部分不收取托管費）；
3、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場中的其他公開募集證券投資基金的基金份額，為基金中基金，基金凈值會因為
證券市場波動、所投資基金的基金份額凈值波動等因素產生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金
收益，同時承擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：因整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素
對證券市場價格/基金份額凈值產生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，利率風險，
本基金持有的信用類固定收益品種違約帶來的信用風險，債券投資出現(xiàn)虧損的風險；基金運作風險，包括
由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理
風險等。具體風險煩請查閱本基金招募說明書的“風險揭示”章節(jié)的具體內容
本基金為混合型基金中基金（FOF），風險與預期收益高于債券型基金中基金、債券型基金、貨幣型基
金中基金、貨幣市場基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟用側袋機
制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊
標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時
的特定風險。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，主要是中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券
投資基金（含QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎設施證
券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板和其他
經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債
券、地方政府債券、政府支持機構債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券及其他經中國
證監(jiān)會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存
款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金可投資科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括
科創(chuàng)板股票股價波動較大的風險、科創(chuàng)板股票退市的風險、科創(chuàng)板股票流動性較差的風險等。
本基金若投資香港聯(lián)合交易所上市的證券，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以
及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險?；鹂筛鶕?jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分
基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。
基金若投資內地與香港證券市場交易互聯(lián)互通機制（以下簡稱“港股通機制”）允許買賣的規(guī)定范圍
內的香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）上市的股票、ETF（以下合稱“港股通標的
證券”）的，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，
包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可
能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通
機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及
時賣出，可能帶來一定的流動性風險）、港股通ETF價格較大波動的風險（因跟蹤標的指數(shù)成份證券大幅
波動、流動性不佳、受有關場外結構化產品影響、交易異常情形等原因而引起價格較大波動）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的風
險。
本基金可投資公募REITs，可能面臨以下風險：基金價格波動風險、基礎設施項目運營風險、流動性風
險、終止上市風險、稅收等政策調整風險等。
本基金對每份基金份額設定三個月最短持有期限，且在本基金開始開放贖回前不接受贖回或轉換轉出
申請，投資者存在流動性風險。本基金主要運作方式設置為允許投資者每個工作日申購，但對于每份基金
份額設定最短持有期限，最短持有期限內且在本基金開始開放贖回前基金份額持有人不能就該基金份額提
出贖回或轉換轉出申請。即投資者要考慮在本基金開始開放贖回前且在最短持有期限屆滿前資金不能贖回
的風險。
本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時，發(fā)起資金認購的金額不少于1000萬元，且發(fā)起資金認購的基金
份額持有期限不少于3年。但基金管理人對本基金的發(fā)起認購，并不代表對本基金的風險或收益的任何判
斷、預測、推薦和保證，發(fā)起資金也并不用于對投資人投資虧損的補償，投資人及發(fā)起資金認購人均自行
承擔投資風險?；鸸芾砣苏J購的本基金份額持有期限自基金合同生效日起3年后，基金管理人將根據(jù)自
身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時基金管理人有可能贖回認購的本基金份額。
基金合同生效之日起3年后的對應日（若無對應日則順延至下一日），若基金資產凈值低于2億元，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。如本基金在基金合同生效3
年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元
情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因此，投資人將面臨基金合同可能終止的不確定
性風險。
本基金單一投資者（基金管理人或其高級管理人員、基金經理等人員作為發(fā)起資金提供方除外）持有
基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到
或超過50%的除外。法律法規(guī)、監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產品資料概要等基金法律文件，了解基金
的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風
險承受能力相適應。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證本基金一定盈
利，也不保證最低收益。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金投資者應閱讀并完全理解基金合同第二十一部分“爭議的處理和適用的法律”中的所有內容，知
悉合同相關爭議應提交深圳國際仲裁院在深圳進行仲裁。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站
本公司網址：www.cxfund.com.cn
本公司客戶服務專線：400-700-5566（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
長信盈安資產配置三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（長信盈安三個月持有混合發(fā)起式（FOF）A類份額）基金產品資料概要.pdf