海富通瑞頤30天滾動持有債券型證券投資基金（海富通瑞頤30天滾動持有債券A）基金產(chǎn)品資料概要
海富通瑞頤30天滾動持有債券型證券投資基金（海富
通瑞頤30天滾動持有債券A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月24日
送出日期：2025年11月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
海富通瑞頤30天滾動持
基金簡稱基金代碼025114
有債券
海富通瑞頤30天滾動持
下屬基金簡稱下屬基金代碼025114
有債券A
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
基金管理人在開放日辦
理基金份額的申購，在每
個運(yùn)作期的到期日辦理
對應(yīng)基金份額的贖回。本
基金對于每份基金份額，
設(shè)定30天的滾動運(yùn)作
期。每個運(yùn)作期到期日，
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率基金份額持有人可提出
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。如
果基金份額持有人在當(dāng)
期運(yùn)作期到期日未申請
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，則自該
運(yùn)作期到期日下一日起
該基金份額進(jìn)入下一個
運(yùn)作期。
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理方昆明
證券從業(yè)日期2009-07-06
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持良好流動性的前提下，通過積極主動管
投資目標(biāo)
理力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
的債券（含國債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持
債券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債
券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)
存單、貨幣市場工具、國債期貨、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
投資范圍
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券比例合計不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資組合策略；3、
主要投資策略
信用類債券投資策略；4、國債期貨投資策略。
中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率*85%+銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績比較基準(zhǔn)
*15%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低
風(fēng)險收益特征
于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
按筆收取，1000
M≥500萬元
元/筆
M
100萬元≤M
按筆收取，1000
M≥500萬元
元/筆
贖回費(fèi)：
本基金對每份基金份額設(shè)定30天的滾動運(yùn)作期，每個運(yùn)作期到期日，基金份額持有人可提
出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，贖回時不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
注：本基金費(fèi)用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險主要包括：
1.市場風(fēng)險
2.信用風(fēng)險
3.流動性風(fēng)險
4.管理風(fēng)險
5.操作和技術(shù)風(fēng)險
6.合規(guī)性風(fēng)險
7.本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述不銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
8.本基金特有風(fēng)險
（1）本基金為債券型基金，本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金
除承擔(dān)由于市場利率波動造成的利率風(fēng)險外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主
體信用惡化造成的信用風(fēng)險。
（2）滾動持有運(yùn)作方式的風(fēng)險
基金合同生效后，對于每份基金份額設(shè)定30天的滾動運(yùn)作期限，即：每個運(yùn)作期到期
日前，基金份額持有人不能提出贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；每個運(yùn)作期到期日，基金份額持有人
可提出贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未申請贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
或贖回/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出被確認(rèn)失敗，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個運(yùn)作期。
因此基金份額持有人面臨在滾動運(yùn)作期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
（3）國債期貨的投資風(fēng)險
本基金可投資國債期貨。國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采
用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能
給投資帶來重大損失。
（4）杠桿放大風(fēng)險
本基金或采用杠桿操作、息差放大的投資策略，市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險均會
相應(yīng)增加，特別是，當(dāng)收益率的實(shí)際走勢不預(yù)期走勢相反的情況下，市場出現(xiàn)融資的成本高
于買入的債券的收益率，杠桿放大從而導(dǎo)致委托資產(chǎn)凈值出現(xiàn)較大的損失。
（5）本基金的投資范圍包含資產(chǎn)支持證券，可能帶來以下風(fēng)險：
1）信用風(fēng)險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交
收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
2）利率風(fēng)險：市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，
如果市場利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風(fēng)險，而如果市
場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險。
3）流動性風(fēng)險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能
無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。
4）提前償付風(fēng)險：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資產(chǎn)
面臨再投資風(fēng)險。
9.實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響
10.其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，仸何一方有權(quán)根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)
行仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
海富通瑞頤30天滾動持有債券型證券投資基金（海富通瑞頤30天滾動持有債券A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf