易方達(dá)如意盈享6個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(易方達(dá)如意盈享6個(gè)月持有混合發(fā)起式(FOF)A)基金產(chǎn)品資料概要
易方達(dá)如意盈享6個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基
金（FOF）（易方達(dá)如意盈享6個(gè)月持有混合發(fā)起式（FOF）
A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月4日
送出日期：2025年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達(dá)如意盈享6個(gè)月
基金簡(jiǎn)稱基金代碼025921
持有混合發(fā)起式（FOF）
易方達(dá)如意盈享6個(gè)月
下屬基金簡(jiǎn)稱持有混合發(fā)起式（FOF）下屬基金代碼025921
A
易方達(dá)基金管理有限公
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開(kāi)放日申購(gòu)，但對(duì)于
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率每份基金份額設(shè)定6個(gè)
月最短持有期限
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
劉淑霞
證券從業(yè)日期2004-06-01
基金經(jīng)理
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
劉先宇
證券從業(yè)日期2020-07-01
本基金為偏債混合型基金中基金。
《基金合同》生效之日起三年后的年度對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2
其他
億元的，《基金合同》自動(dòng)終止，不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的
方式延續(xù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
通過(guò)大類資產(chǎn)的合理配置及基金精選，在控制整體風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力
投資目標(biāo)
爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金（含QDII
基金及香港互認(rèn)基金、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公
投資范圍募REITs”）、商品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF等））、國(guó)內(nèi)
依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)行上市的股
票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣的
香港證券市場(chǎng)股票和交易型開(kāi)放式基金（以下分別簡(jiǎn)稱“港股通股票”、
“港股通ETF”）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、
地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工
具及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)
基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%
—30%（其中，本基金投資于境內(nèi)股票、股票型基金、權(quán)益類混合型基
金的資產(chǎn)合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的5%），投資于港股通股票的資產(chǎn)不超
過(guò)股票資產(chǎn)的50%，投資于港股通ETF的資產(chǎn)不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%，投
資于QDII基金、香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，投資
于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)基金資
產(chǎn)的10%；保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款
等。
權(quán)益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及權(quán)益類混合型
基金。權(quán)益類混合型基金指至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）
基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金
最近4期季度報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
本基金將秉承穩(wěn)健的投資風(fēng)格，嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)為投資
者獲得長(zhǎng)期投資回報(bào)。本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、基
金篩選策略、基金配置策略。本基金的長(zhǎng)期資產(chǎn)配置將以固定收益類
資產(chǎn)為主，在此基礎(chǔ)上，基金管理人將通過(guò)定性分析和定量分析相結(jié)
合的方式對(duì)未來(lái)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行預(yù)測(cè)和判斷，確定基金資產(chǎn)在權(quán)益類資
產(chǎn)、商品基金和固定收益類資產(chǎn)間的配置比例，并隨著各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
收益特征的相對(duì)變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合中各類資產(chǎn)的配置比例?；鸷Y
主要投資策略
選策略是基金配置策略的基礎(chǔ)，本基金所投資的全部基金都應(yīng)是通過(guò)
基金篩選策略選擇出的標(biāo)的基金。對(duì)被動(dòng)型基金和主動(dòng)型基金將使用
不同的篩選方法。在通過(guò)資產(chǎn)配置策略獲得目標(biāo)資產(chǎn)配置比例、通過(guò)
基金篩選策略獲得標(biāo)的基金池后，本基金將通過(guò)基金配置策略完成具
體的基金組合構(gòu)建。本基金將通過(guò)公開(kāi)披露的數(shù)據(jù)和信息估算擬投資
基金的最新資產(chǎn)配置比例，根據(jù)目標(biāo)資產(chǎn)配置比例的要求以及對(duì)未來(lái)
市場(chǎng)走勢(shì)的研判，確定最終的基金配置組合。
中證債券型基金指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×6%+中證港股
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)通綜合指數(shù)收益率×2%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約收益率
×2%+活期存款利率（稅后）×5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水
平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債
券型基金中基金（FOF）、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面
臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資于香港證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、以及通過(guò)內(nèi)地與香港股票
市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金通過(guò)內(nèi)地與香
港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。
注：投資者可閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式
費(fèi)用類型備注
/持有期限（N）/費(fèi)率
通過(guò)本公司直銷中心認(rèn)
購(gòu)的全國(guó)社會(huì)保障基
金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)
老保險(xiǎn)基金、依法制定
的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的
資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益
形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保
險(xiǎn)基金（包括企業(yè)年金
單一計(jì)劃以及集合計(jì)
M
劃）、可以投資基金的其
他社會(huì)保險(xiǎn)基金、以及
依法登記、認(rèn)定的慈善
組織；將來(lái)出現(xiàn)的可以
投資基金的住房公積
認(rèn)購(gòu)費(fèi)金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基
金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的
養(yǎng)老基金類型
100萬(wàn)元≤M
按筆收
M≥500萬(wàn)元取，100同上
元/筆
M
100萬(wàn)元≤M
按筆收
M≥500萬(wàn)元取，1000同上
元/筆
通過(guò)本公司直銷中心申
購(gòu)的全國(guó)社會(huì)保障基
金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)
老保險(xiǎn)基金、依法制定
申購(gòu)費(fèi)（前的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的
M
收費(fèi)）資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益
形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保
險(xiǎn)基金（包括企業(yè)年金
單一計(jì)劃以及集合計(jì)
劃）、可以投資基金的其
他社會(huì)保險(xiǎn)基金、以及
依法登記、認(rèn)定的慈善
組織；將來(lái)出現(xiàn)的可以
投資基金的住房公積
金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基
金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的
養(yǎng)老基金類型
100萬(wàn)元≤M
按筆收
M≥500萬(wàn)元取，100同上
元/筆
M
100萬(wàn)元≤M
按筆收
M≥500萬(wàn)元取，1000同上
元/筆
贖回費(fèi)N≥180天0.00%
注：1、如果投資者多次認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)適用單筆認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)
率。
2、本基金對(duì)投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的每份基金份額設(shè)定6個(gè)月（一個(gè)月按30天計(jì)算）最短持有期
限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率0.60%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率0.15%基金托管人
詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的基金費(fèi)用與稅收
其他費(fèi)用
章節(jié)。
注：本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金管理費(fèi)按前一日
基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，
則取0）的0.60%年費(fèi)率計(jì)提。
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。本基金托管費(fèi)按前一日基金
資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則
取0）的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少6個(gè)月以上且不上市交易，面臨在6個(gè)月
最短持有期內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及基金凈值可能發(fā)生較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。除了前述
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定6個(gè)月最短持有期帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)外，投資本基金可能遇到的特
有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）無(wú)法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；（2）投資于非權(quán)益類資產(chǎn)的
風(fēng)險(xiǎn)；（3）主要投資于基金所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于因主要投資于基金而面臨的被
投資基金業(yè)績(jī)不達(dá)目標(biāo)影響本基金投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、贖回資金到賬時(shí)間較晚影響投資人
資金安排的風(fēng)險(xiǎn)、雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、投資QDII基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)
險(xiǎn)、投資于商品基金的風(fēng)險(xiǎn)、投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資于可上市交易基金的二級(jí)市
場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)；
（4）可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)；（5）本基金投資范圍包括內(nèi)
地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣的香港證券市場(chǎng)股票及ETF而面臨的香港市
場(chǎng)股票及ETF投資交易、港股通機(jī)制帶來(lái)的特殊風(fēng)險(xiǎn)；（6）本基金投資范圍包括科創(chuàng)板股票、
北交所股票、存托憑證、資產(chǎn)支持證券等特殊品種而面臨的其他額外風(fēng)險(xiǎn)；（7）基金合同終
止的風(fēng)險(xiǎn)等。此外本基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、基金法律
文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)
等一般風(fēng)險(xiǎn)。本基金的具體運(yùn)作特點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，投資本基金可能面
臨的風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的
原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的最終將通過(guò)仲裁方式處理，詳見(jiàn)《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達(dá)如意盈享6個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)(易方達(dá)如意盈享6個(gè)月持有混合發(fā)起式(FOF)A)基金產(chǎn)品資料概要.pdf