中金恒嘉穩(wěn)健3個(gè)月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
中金恒嘉穩(wěn)健3個(gè)月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（C類(lèi)份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月1日
送出日期：2025年12月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中金恒嘉穩(wěn)健3個(gè)月持有債券發(fā)起 基金代碼 010579
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中金恒嘉穩(wěn)健3個(gè)月持有債券發(fā)起C 下屬基金交易代碼 026007
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，每份基金份額設(shè)定3個(gè)月最短持有期限
基金經(jīng)理 王家列 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年7月8日
注：1.《基金合同》生效滿(mǎn)三年后的對(duì)應(yīng)日，若本基金資產(chǎn)凈值低于兩億元，本基金合同自動(dòng)終止，且不得
通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。
2.本基金為可投資其他公開(kāi)募集證券投資基金的二級(jí)債基，投資于股票、股票型基金與可計(jì)入權(quán)益類(lèi)
資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的債券部分除外）和可交換債券的比例合
計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標(biāo)的股票不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于公開(kāi)募集證券投資基金的市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%。因此，在通常情況下，本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的管理，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券）、股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通標(biāo)的股票”）、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法
核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（包括全市場(chǎng)公開(kāi)募集的股票型ETF、基金管理人管理的股票型基金和計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為： 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債、不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于公開(kāi)募集證券投資基金的市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。 每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。 上述應(yīng)計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一： ①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的 60%； ②最近四個(gè)季度定期報(bào)告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的 60%。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金在綜合分析國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，通過(guò)定性和定量相結(jié)合的“自上而下”研究，形成對(duì)大類(lèi)資產(chǎn)的預(yù)測(cè)，在基金合同約定的范圍內(nèi)確定債券、權(quán)益、現(xiàn)金等各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例，并隨著各類(lèi)證券風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對(duì)變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整大類(lèi)資產(chǎn)的投資比例。具體包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略； 5、信用衍生品投資策略；6、國(guó)債期貨投資策略；7、基金投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*83%+中證800指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*2%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度、匯率變化以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見(jiàn)《中金恒嘉穩(wěn)健3個(gè)月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)費(fèi) 本基金C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 本基金C類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) 本基金不收取贖回費(fèi)
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 費(fèi)用的計(jì)算方式及支付方式詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告
注：（1）本基金投資于本基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理費(fèi)。
（2）本基金投資于本基金托管人所托管的其他基金的部分不收取托管費(fèi)。
（3）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生金額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
暫無(wú)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）債券收益率曲
線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；（5）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（6）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)；（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（8）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；2、信用風(fēng)
險(xiǎn)；3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；4、管理風(fēng)險(xiǎn)；5、估值風(fēng)險(xiǎn)；6、操作及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；7、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；8、啟用側(cè)袋機(jī)
制的風(fēng)險(xiǎn)。
9、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：（1）主要投資品種和投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）期貨投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）資產(chǎn)支持證
券投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）流通受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）港股通機(jī)制下，港股投資的風(fēng)險(xiǎn)；（6）投資存托憑證的
風(fēng)險(xiǎn)；（7）投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)；（8）投資信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)；（9）參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；（10）本基金
每份基金份額設(shè)定3個(gè)月最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)；（11）發(fā)起式基金的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
本基金的募集申請(qǐng)于2025年10月23日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2025]2363號(hào)文注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本
基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有
風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時(shí)相關(guān)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.ciccfund.com，客服電話(huà)：400-868-1166
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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