華商安元債券型證券投資基金（華商安元債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要
華商安元債券型證券投資基金（華商安元債券A份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月27日
送出日期：2025年12月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華商安元債券 基金代碼 026045
下屬基金簡稱 華商安元債券A 下屬基金交易代碼 026045
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 胡中原 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為二級債基，投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投
資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的投資比例為股票資產(chǎn)的0%-50%。
因此，通常情況下，本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀《華商安元債券型證券投資基金招募說明書》“九、基金的投
資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 以追求長期穩(wěn)定收益為目標(biāo)，在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險特征的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、相關(guān)股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）、內(nèi)地依法發(fā)行或上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券等）、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）、資產(chǎn)
支持證券、信用衍生品、國債期貨等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的投資比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約所需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將采用資產(chǎn)配置策略、債券及資產(chǎn)支持證券投資策略（含類屬資產(chǎn)配置策略、目標(biāo)久期控制策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、信用債及資產(chǎn)支持證券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略）、股票投資策略、港股通標(biāo)的股票投資策略、存托憑證投資策略、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略。各投資策略的具體內(nèi)容詳見基金法律文件。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率×88%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認(rèn)購費 M＜1,000,000 0.6%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.4%
3,000,000≤M＜5,000,000 0.2%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.8%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.5%
N≥7日 0%
注：通過本公司直銷中心認(rèn)購、申購本基金的養(yǎng)老金客戶適用特定的認(rèn)購、申購費率，詳見本基金《招募
說明書》及相關(guān)公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.5% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
注：本基金管理費每日計提，按月支付；本基金托管費每日計提，按月支付。
其他費用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金的特定風(fēng)險及
其他風(fēng)險。
本基金的特定風(fēng)險：
1.資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。
價格波動風(fēng)險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。流動性風(fēng)險指的是受資產(chǎn)支
持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或
賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。信用風(fēng)險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過
程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
2.國債期貨的投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場
風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風(fēng)險。基差風(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之
一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)
險可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類
風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險，是指資金無法滿足保證金要求，使得所
持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險。
3.信用衍生品的投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險及價格波動風(fēng)險。
流動性風(fēng)險是指信用衍生品的交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將其以合
理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是指在信用衍生品存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可
能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格
波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品交易價格波動
的風(fēng)險。
4.投資策略風(fēng)險和債券品種配置風(fēng)險
在基金管理人在結(jié)合分析宏觀、微觀分析和市場失衡的特點選擇具體的投資策略過程中，可能限于知
識、技術(shù)、經(jīng)驗等因素而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢和證券價格走勢的判斷偏差，致使本基金的業(yè)績表
現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場平均水平。
債券品種配置風(fēng)險是指由于當(dāng)利率的波動或是債券信用級別的變化導(dǎo)致不同債券品種利差發(fā)生變化
時，基金在配置不同比例的資金購買不同品種的債券而隱含的風(fēng)險。
5.港股通標(biāo)的股票的投資風(fēng)險
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險（包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險、港股交易失敗風(fēng)險、匯率風(fēng)險、境外市場的
風(fēng)險以及港股通機(jī)制下交易日不連貫帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時賣出，帶來一定的流動性風(fēng)險））。
6.投資存托憑證的風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證。本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，
還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險，包括存托憑證持有人與
境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分
紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多
地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；
已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外證券交易
機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
7.本基金自動終止的風(fēng)險
基金合同生效后，出現(xiàn)連續(xù)50個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，本基金基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會，因此投資者將面臨基金合同可能
提前終止的不確定性風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、010-58573300。
1、《華商安元債券型證券投資基金基金合同》、《華商安元債券型證券投資基金托管協(xié)議》、《華商
安元債券型證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
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