財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要
編制日期：2025年11月19日
送出日期：2025年11月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混
基金簡稱基金代碼026081
合發(fā)起式
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混
下屬基金簡稱下屬基金代碼026081
合發(fā)起式A
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混
下屬基金簡稱下屬基金代碼026082
合發(fā)起式C
財(cái)通證券資產(chǎn)管理有交通銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
限公司司
基金合同生效日
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
基金經(jīng)理開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期證券從業(yè)日期
李響2008年6月19日
《基金合同》生效滿三年之日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，本基
金將根據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，且不得通
過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基
金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金
其他
份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提
出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終
止基金合同等，并6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過對(duì)不同資產(chǎn)類
投資目標(biāo)
別的優(yōu)化配置，充分挖掘市場潛在的投資機(jī)會(huì)，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長
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期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍主要為國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、
科創(chuàng)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、港股通標(biāo)的股
票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持
機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知
存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、貨
幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
投資范圍本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為60%-95%，
其中，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0-50%；每個(gè)交易日日
終在扣除股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的保證金后，本基
金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（一）資產(chǎn)配置策略（二）股票投資策略（三）債券投資策略（四）資
主要投資策略
產(chǎn)支持證券投資策略（五）金融衍生產(chǎn)品投資策略（六）融資策略
滬深300指數(shù)收益率×60%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率×20%+
業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債綜合（全價(jià)）指數(shù)收益率×15%+銀行活期存款利率（稅后）×5%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金
和債券型基金，低于股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場制度、交易規(guī)則差異等帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合發(fā)起式A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
認(rèn)購費(fèi)M
100萬元≤M
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元
100萬元≤M
0.32%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
M
M
100萬元≤M
1.00%非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi)（前收費(fèi)）元
100萬元≤M
0.40%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
N
7天≤N
贖回費(fèi)
30天≤N
180天≤N 0%
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合發(fā)起式C
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
N
贖回費(fèi)7天≤N
30天≤N 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
本基金根據(jù)每筆基金份額的持有期限與持有期間年化
收益率，在贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止
的情形發(fā)生時(shí)確定該筆基金份額對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)。當(dāng)投
資者贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形
發(fā)生時(shí)，若該筆份額持有期限不足一年（即365天，
下同），則該筆份額按1.20%年費(fèi)率（固定管理費(fèi)率
0.60%、或有管理費(fèi)率0.60%）收取管理費(fèi)；當(dāng)投資者
贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生
時(shí)，若該筆份額持有期限達(dá)到一年及以上，則根據(jù)該
基金管理人和銷
管理費(fèi)筆份額持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別
售機(jī)構(gòu)
確定該筆份額對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)率檔位：若該筆份額持有
期間相對(duì)同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的年化超額收益率在-3%
及以下，則該筆份額按0.60%年費(fèi)率（固定管理費(fèi)率）
收取管理費(fèi)；若該筆份額持有期間相對(duì)同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的年化超額收益率超過6%且持有期間年化收益
率為正，則該筆份額按1.50%年費(fèi)率（固定管理費(fèi)率
0.60%、或有管理費(fèi)率0.60%、超額管理費(fèi)率0.30%）
收取管理費(fèi)；對(duì)于其他情形，該筆份額按1.20%年費(fèi)
率（固定管理費(fèi)率0.60%、或有管理費(fèi)率0.60%）收取
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管理費(fèi)。
托管費(fèi)0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和
仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的開戶費(fèi)用、
賬戶維護(hù)費(fèi)用，基金的證券、期貨交易費(fèi)用，基金的
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
銀行匯劃費(fèi)用，因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)
合理費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金屬于混合型基金，投資范圍主要為國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、
創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券
（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換
債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、
通知存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、貨幣市場工具以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為60%-95%。因此本基金將受到來自權(quán)益市場、固定收益市
場兩方面風(fēng)險(xiǎn)：一方面，對(duì)股票的篩選與判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確，基本面研究以及定量分析的
準(zhǔn)確性，將影響到本基金所選券種能否符合預(yù)期投資目標(biāo)。另一方面如果固定收益市場系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)或?qū)Ω黝惞潭ㄊ找娼鹑诠ぞ叩倪x擇不準(zhǔn)確都將對(duì)本基金的凈值表現(xiàn)造成不利影
響；此外，盡管本基金以套期保值為目的參與衍生品投資，但是由于衍生品通常具有杠桿效
應(yīng)，價(jià)格劇烈波動(dòng)時(shí)將會(huì)對(duì)本基金的凈值造成影響。
（2）本基金可參與融資業(yè)務(wù)，可能面臨杠桿風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、交易被
限制的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
（3）浮動(dòng)管理費(fèi)模式相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和超額
管理費(fèi)取決于每筆基金份額的持有期限和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同“基金費(fèi)
用與稅收”章節(jié)），因此投資者在認(rèn)購/申購/轉(zhuǎn)入本基金時(shí)無法預(yù)先確定該筆基金份額適用
的管理費(fèi)水平。
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由于本基金在計(jì)算各類基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率（0.60%
年固定管理費(fèi)+0.60%年或有管理費(fèi)）計(jì)算管理費(fèi)，該費(fèi)率可能高于或低于不同投資者最終適
用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到
的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的該類基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資
者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對(duì)基金收益的保證。
（4）基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)。《基金合同》生效滿三年之日，若基金資產(chǎn)凈值低于2
億元，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，且不得通過召開基金份
額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。
2、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，投資資產(chǎn)支持證券可能面臨資產(chǎn)支持證券的標(biāo)的信用風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，及證券化過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能導(dǎo)致基金或基金份額持有人利益受損。
3、投資衍生品的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)：
（1）參與股指期貨、國債期貨交易所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差
風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。具體為：
1）市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于衍生品價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于衍生品合約無法及時(shí)變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
3）基差風(fēng)險(xiǎn)是指衍生品合約價(jià)格和指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)，以及
不同衍生品合約價(jià)格之間價(jià)格差的波動(dòng)所造成的期現(xiàn)價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
4）保證金風(fēng)險(xiǎn)是指由于無法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的
保證金而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
5）信用風(fēng)險(xiǎn)是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
6）操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)
故障等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資股票期權(quán)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括股票期權(quán)，股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其定價(jià)相當(dāng)
復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
4、參與債券回購的特定風(fēng)險(xiǎn)
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。債券回購的主要
風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)及波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)，其中，信用風(fēng)險(xiǎn)指回購交易中交易對(duì)手
在回購到期時(shí)，不能償還全部或部分證券或價(jià)款，造成基金凈值損失的風(fēng)險(xiǎn)；投資風(fēng)險(xiǎn)是指
在進(jìn)行回購操作時(shí)，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)以及由于回購操作導(dǎo)致投資總
量放大，致使整個(gè)組合風(fēng)險(xiǎn)放大的風(fēng)險(xiǎn)；而波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)是指在進(jìn)行回購操作時(shí)，在對(duì)
基金組合收益進(jìn)行放大的同時(shí)，也對(duì)基金組合的波動(dòng)性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，即基金組合
的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大?；刭彵壤礁?，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對(duì)基金凈值造成損失的可能性也
就越大。
5、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證
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發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，由此可能導(dǎo)致基金或基金份額持有人利益受損。存托憑證發(fā)行機(jī)制相
關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存
在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引
發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以
及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的
基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板投資者門檻較高，流動(dòng)性可能弱于A股其他板塊，且機(jī)構(gòu)投資者可能在特定階段
對(duì)科創(chuàng)板個(gè)股形成一致性預(yù)期，存在基金持有股票無法正常成交的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板執(zhí)行比主板等A股板塊更為嚴(yán)格的退市標(biāo)準(zhǔn)，且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和
重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險(xiǎn)可能給基金凈值帶來不利影響。
（3）投資集中度風(fēng)險(xiǎn)
因科創(chuàng)板均為科技創(chuàng)新成長型公司，且商業(yè)模式、盈利風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)績波動(dòng)等特征較為相似，
基金難以通過分散投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)，若股票價(jià)格同向波動(dòng)將引起基金凈值波動(dòng)。
（4）股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板股票競價(jià)交易設(shè)置較寬的漲跌幅限制，上市后的前5個(gè)交易日不設(shè)漲跌幅限制，
其后漲跌幅限制為20%，因此本基金可能面臨股票價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）無法盈利甚至較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板上市企業(yè)不一定盈利，可能面臨較大的投資風(fēng)險(xiǎn)。一方面，科創(chuàng)板上市企業(yè)相對(duì)
集中于高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，往往具有科技投入大、迭代快、風(fēng)險(xiǎn)高、易被顛覆等
特點(diǎn)，存在因重大技術(shù)、產(chǎn)品、經(jīng)營模式、相關(guān)政策變化而出現(xiàn)經(jīng)營失敗的風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，
部分科創(chuàng)企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階段，企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新能力、主營業(yè)務(wù)發(fā)展可持續(xù)性、公司
收入、現(xiàn)金流及盈利水平等具有較大不確定性。因此，本基金可能面臨科創(chuàng)板企業(yè)無法盈利
甚至產(chǎn)生較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可參與投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的
香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”），可根據(jù)投資策略需要或不同
配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
本基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通交易機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市
場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不
連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)
賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
（1）市場聯(lián)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。由于香港市場上外匯資金可以自由流動(dòng)，海外資金的流動(dòng)與港
股價(jià)格之間表現(xiàn)出高度相關(guān)性，因此，投資者在參與港股市場交易時(shí)受到全球宏觀經(jīng)濟(jì)和貨
幣政策變動(dòng)導(dǎo)致的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
（2）股價(jià)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。由于港股市場實(shí)行T+0交易機(jī)制，而且個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，
加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對(duì)豐富，因此，香港市場個(gè)股的股價(jià)受到意外事件
驅(qū)動(dòng)的影響而表現(xiàn)出股價(jià)波動(dòng)的幅度相對(duì)A股更為劇烈。
（3）個(gè)股的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。在香港市場，部分中小市值股票成交量相對(duì)較少，流動(dòng)性較
為缺乏，投資者持有此類股票，可能因缺乏交易對(duì)手方面臨小量拋盤即導(dǎo)致股價(jià)大幅下降的
風(fēng)險(xiǎn)。
（4）匯率風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資港股通標(biāo)的股票時(shí)可能會(huì)引發(fā)匯率風(fēng)險(xiǎn)。由于本基金的記
賬貨幣是人民幣，因此在投資港股通標(biāo)的股票時(shí)，除了證券本身的收益/損失外，人民幣的
升值會(huì)給基金資產(chǎn)帶來額外的損失，從而對(duì)基金凈值和投資者收益產(chǎn)生影響。
（5）交易日不連貫風(fēng)險(xiǎn)。只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易
日才為港股通交易日；香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時(shí)，聯(lián)交所將可
能停市；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司將可能
暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)。
8、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，但
基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)
袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制
時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的
凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，
也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管
理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
9、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照上海國
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局
的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司網(wǎng)站[www.ctzg.com][客服電
話:400-116-7888]
●財(cái)通資管優(yōu)質(zhì)研選混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無
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