工銀瑞信純債定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信純債定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀純債定開 基金代碼 164810
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年6月21日 上市交易所及上市日期 深圳證券交易所 2012年9月20日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每個封閉期三年
基金經(jīng)理 李敏 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年8月12日
證券從業(yè)日期 2007年5月13日
其他 基金合同生效后，在開放期的最后一日日終，如發(fā)生以下情形之一的，則無須召開持有人大會，基金合同將于該日次日終止并進行基金財產(chǎn)清算： （1）基金資產(chǎn)凈值加上當日有效申購申請金額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請金額扣除有效贖回申請金額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請金額后的余額低于2億元；（2）基金份額持有人人數(shù)少于200人。
注：場內(nèi)擴位證券簡稱：工銀純債定開
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在控制風險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、次級債、企業(yè)債、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、短期融資券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基金不直接在二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參與一級市場新股申購和新股增發(fā)，可轉(zhuǎn)債僅投資二級市場可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：債券等固定收益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％，但在每次開放期前三個月、開放期及開放期結(jié)束后三個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；開放期內(nèi)現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；封閉期內(nèi)，本基金不受該比例的限制。
主要投資策略 本產(chǎn)品的主要投資策略包括：期限配置策略、類屬配置策略、期限結(jié)構(gòu)策略及證券選擇策略，在嚴格控制風險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現(xiàn)組合資產(chǎn)的增值。
業(yè)績比較基準 三年期銀行定期存款稅后收益率。三年期定期存款利率是指每年的第一個工作日中國人民銀行網(wǎng)站上發(fā)布的三年期“金融機構(gòu)人民幣存款基準利率”。
風險收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2012年06月21日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） 收費方式/費率
/持有期限（N）
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜300萬元 0.50%
300萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0%
注：1、本基金的場內(nèi)申購費率由基金代銷機構(gòu)參照場外申購費率執(zhí)行。
2、場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.6% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.2% 基金托管人
審計費用 26,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.88%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風
險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
本基金以定期開放方式運作。投資者需在開放期提出申購贖回申請，在非開放期間將無法按照基金份額
凈值進行申購和贖回?；鸱蓊~持有人面臨封閉期內(nèi)無法贖回的風險。
在開放期的最后一日日終，滿足一定的情形時，無須召開持有人大會，基金合同將于該日次日終止并根
據(jù)相關(guān)約定進行基金財產(chǎn)清算。在本基金的運作期間，基金份額持有人面臨一定的基金合同終止進行基金財
產(chǎn)清算的風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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