銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同
銀華貨幣市場(chǎng)證券投資
基金基金合同
（2025年11月修訂）
修訂記錄
日期 修改內(nèi)容
2018年3月28日 根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》修改部分內(nèi)容
2020年3月18日 根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》修改部分內(nèi)容
2025年11月1日 調(diào)低本基金基金托管費(fèi)率
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
目錄
一、前言...........................................................3
二、釋義...........................................................5
三、基金的基本情況................................................10
四、基金份額的發(fā)售................................................11
五、基金備案......................................................14
六、基金份額的申購(gòu)與贖回..........................................16
七、基金合同當(dāng)事人................................................27
八、基金份額持有人大會(huì)............................................36
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序........................43
十、基金的轉(zhuǎn)托管..................................................46
十一、基金的托管..................................................47
十二、基金份額的注冊(cè)登記..........................................48
十三、基金的投資..................................................50
十四、基金的融資..................................................57
十五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算..................57
十六、基金資產(chǎn)....................................................59
十七、基金資產(chǎn)估值................................................60
十八、基金費(fèi)用與稅收..............................................66
十九、基金收益與分配..............................................69
二十、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)............................................71
二十一、基金的信息披露............................................72
二十二、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算......................81
二十三、違約責(zé)任..................................................84
二十四、爭(zhēng)議的處理................................................85
二十五、基金合同的效力............................................86
二十六、其他事項(xiàng)..................................................87
一、前言
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基
金運(yùn)作，依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場(chǎng)
基金監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《監(jiān)督辦法》”)、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)
督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣
市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、
誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《銀華貨幣市場(chǎng)
證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“本基金合同”）。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基
金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸸芾砣?
和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；?
投資者依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)
事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同所有條款和條件的承認(rèn)
和接受。本基金合同的當(dāng)事人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《監(jiān)督辦法》本基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由基金管理人按照《基
金法》、《運(yùn)作辦法》、《監(jiān)督辦法》本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)
證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）核準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類
金融機(jī)構(gòu)。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要等信
息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)
險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但
不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
本基金合同約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披
露辦法》實(shí)施之日起一年后開始執(zhí)行。
二、釋義
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金；
2.基金合同或本基金合同：指本《銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》
及對(duì)本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；
3.招募說(shuō)明書：指《銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書》；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
5.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
6.《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》；
7.《合同法》：指《中華人民共和國(guó)合同法》；
8.《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂；
9.《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年
10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10.元：指人民幣元；
11.基金合同當(dāng)事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受
權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；
12.基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司；
13.基金托管人：指交通銀行股份有限公司；
14.注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅
利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；
15.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)為銀華基金管理股份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為
辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
16.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人申請(qǐng)將其在某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶持有的基
金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為；
17.更新的招募說(shuō)明書：指銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新的招募說(shuō)明書；
18.投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
19.個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以
投資于證券投資基金的自然人投資者；
20.機(jī)構(gòu)投資者：指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和
有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織；
21.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券
投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者；
22.基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本基金合同之規(guī)定參加的
會(huì)議；
23.募集期：指自基金份額開始發(fā)售之日起到基金份額停止發(fā)售之日止的時(shí)
間段，最長(zhǎng)不超過(guò)三個(gè)月；
24.基金合同生效日：指基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億
份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，同時(shí)基金份額持有人的人數(shù)不少于兩
百人，基金管理人依據(jù)《基金法》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)
書面確認(rèn)之日，即銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同生效的日期；
25.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后按照基金
合同規(guī)定的程序終止基金合同的日期；
26.存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；
27.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
28.認(rèn)購(gòu)：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；
29.申購(gòu)：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金
份額的行為；
30.贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)
回本基金基金份額的行為；
31.流動(dòng)性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、
因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；
32.投資指令：指基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)
出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；
33.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
34.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；
35.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)
點(diǎn)；
36.指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披
露網(wǎng)站）等媒介；
37.基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊(cè)
登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
38.開放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
39.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
日期；
40.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包括T日）；
41.銷售服務(wù)費(fèi)用：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用。
本基金對(duì)各級(jí)基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從各級(jí)基金
份額的基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用。
42.基金份額等級(jí)：指本基金根據(jù)投資者認(rèn)（申）購(gòu)本基金的金額等級(jí)，對(duì)
投資者持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成的不同的
基金份額等級(jí)。本基金各基金份額等級(jí)單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布基金日
收益和基金七日收益率。
43.基金份額的升級(jí)：指當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額達(dá)到上一
級(jí)基金份額等級(jí)首次認(rèn)（申）購(gòu)的最低份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)
將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基金份額轉(zhuǎn)換成上一級(jí)基金份額等級(jí)；
44.基金份額的降級(jí)：指當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額不能滿足
該級(jí)基金份額最低份額限制時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該銷售機(jī)
構(gòu)保留的該級(jí)基金份額轉(zhuǎn)換成滿足最低份額限制的下一級(jí)基金份額等級(jí)；
45.攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提收益；
46.基金日收益：指各級(jí)基金份額每萬(wàn)份的日收益；不同基金份額等級(jí)的基
金日收益單獨(dú)計(jì)算；
47.基金七日收益率：指各級(jí)基金份額以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算
的年收益率；不同基金份額等級(jí)的基金七日收益率單獨(dú)計(jì)算；
48.基金收益：指基金投資所得利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及其
他收益；
49.基金資產(chǎn)總值：指基金購(gòu)買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)
款以及其他投資等的價(jià)值總和；
50.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
51.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值的過(guò)程；
52.法律法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、
部門規(guī)章以及有權(quán)機(jī)構(gòu)發(fā)布的對(duì)本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；
53.不可抗力：指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見、無(wú)法克服、無(wú)法避免且在本合同
由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部
分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、
騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交
易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎龋?
54.《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1
日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
55.基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
三、基金的基本情況
1.基金名稱：銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金
2.類別：貨幣市場(chǎng)基金
3.運(yùn)作方式：契約型開放式
4.基金的投資目標(biāo)：在保持本金低風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求實(shí)現(xiàn)高流動(dòng)性和高
于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益
5.存續(xù)期限：不定期
6.最低募集份額總額：本基金的最低募集份額總額不少于兩億份
7.基金份額面值與認(rèn)購(gòu)費(fèi)用：每份基金份額面值為人民幣1元；本基金不
收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
8.基金份額凈值：本基金的基金份額凈值按照開放日收市后基金資產(chǎn)凈值
除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。本基金采用攤余成本法估值，通過(guò)每日計(jì)
算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元
四、基金份額的發(fā)售
（一）基金份額的分級(jí)
1.本基金根據(jù)投資者認(rèn)（申）購(gòu)本基金的金額等級(jí)，對(duì)投資者持有的基金
份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額等級(jí)。各級(jí)
基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布基金日收益和基金七日收益率。
2.本基金的基金份額等級(jí)數(shù)量、對(duì)各級(jí)基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)年費(fèi)率，
由基金管理人在招募說(shuō)明書或更新后的招募說(shuō)明書中規(guī)定。但本基金對(duì)各級(jí)基
金份額計(jì)提的銷售服務(wù)年費(fèi)率不得超過(guò)本基金合同規(guī)定的最高銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)
率。
3.本基金各級(jí)基金份額等級(jí)的認(rèn)（申）購(gòu)金額限制、在銷售機(jī)構(gòu)保留的各
級(jí)基金份額的最低份額限制，由基金管理人在招募說(shuō)明書或更新后的招募說(shuō)明
書中規(guī)定。
4.基金管理人可以調(diào)整本基金的基金份額等級(jí)數(shù)量、對(duì)各級(jí)基金份額計(jì)提
的銷售服務(wù)年費(fèi)率，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前一種中
國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。
5.基金管理人可以調(diào)整認(rèn)（申）購(gòu)各級(jí)基金份額的最低金額限制、在銷售
機(jī)構(gòu)保留的各級(jí)基金份額的最低份額限制，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的
3個(gè)工作日之前一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。
（二）基金份額的發(fā)售
1.發(fā)售時(shí)間：本基金的發(fā)售時(shí)間以基金份額發(fā)售公告的公告時(shí)間為準(zhǔn)。本
基金募集期自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)三個(gè)月。募集期內(nèi)，如本基金達(dá)到了
基金合同第五條第1款規(guī)定的基金備案的條件，基金管理人有權(quán)決定停止基金
發(fā)售，基金管理人決定停止基金發(fā)售時(shí)應(yīng)就有關(guān)情況作出公告，自公告當(dāng)日開
始基金管理人可以拒絕接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
2.發(fā)售方式：本基金采用網(wǎng)下公募方式，包括直銷和代銷兩種途徑。
3.發(fā)售對(duì)象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)
定禁止投資證券投資基金的除外）。
（三）基金份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額
1.投資者認(rèn)購(gòu)原則
投資者認(rèn)購(gòu)前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的金額。
募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，首次認(rèn)購(gòu)最低金額和追加認(rèn)購(gòu)最
低金額參見本基金的招募說(shuō)明書或更新后的招募說(shuō)明書。
投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)經(jīng)受理后在募集期內(nèi)不允許撤銷。
2.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
3.認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
本基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算包括認(rèn)購(gòu)金額和認(rèn)購(gòu)金額在基金認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利
息，其中利息以注冊(cè)登記人的記錄為準(zhǔn)。計(jì)算如下：
本金認(rèn)購(gòu)份額＝認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值
利息認(rèn)購(gòu)份額＝利息/基金份額面值
認(rèn)購(gòu)份額＝本金認(rèn)購(gòu)份額+利息認(rèn)購(gòu)份額
認(rèn)購(gòu)的有效份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去，舍去部
分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
4.基金認(rèn)購(gòu)的規(guī)定
關(guān)于本基金認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定由基金管理人在招募說(shuō)明書或基金份額發(fā)售公
告中規(guī)定。
5.首次募集期間認(rèn)購(gòu)資金利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)資金的利息在募集期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購(gòu)金額中，折合成基金
份額，歸投資者所有，其中利息以注冊(cè)登記人的記錄為準(zhǔn)。
6.認(rèn)購(gòu)的程序和方法
（1）認(rèn)購(gòu)程序
投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)查
閱本基金的基金份額發(fā)售公告。
（2）投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，但認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一旦被受理，
即不得撤銷。
（3）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)
銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括直銷中心和代銷網(wǎng)點(diǎn)）受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成
功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注
冊(cè)登記與過(guò)戶機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金正式宣告成立后到各銷售
網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)的份額。
7.本基金對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額沒(méi)有比例或數(shù)量的上限限
制。
五、基金備案
1.基金備案的條件
基金備案的條件為：基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少
于兩億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人。
2.基金備案的程序
基金備案條件滿足后，基金管理人應(yīng)自募集期限屆滿或者宣布停止基金份
額發(fā)售之日起十日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。
3.基金合同的生效
中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日
內(nèi)予以書面確認(rèn)；本基金合同經(jīng)基金管理人和基金托管人蓋章以及雙方法定代
表人或授權(quán)代理人簽字，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理
完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
4.基金合同不能生效時(shí)對(duì)已募集資金的處理方式
募集期限屆滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無(wú)
法生效的不可抗力，則基金設(shè)立募集失敗。
本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
（2）在基金募集期限屆滿后30天內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀
行活期存款利息。
（3）基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
5.基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召
開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
6.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
六、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所
1.本基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)；
2.經(jīng)本基金管理人委托，具有銷售開放式基金資格的商業(yè)銀行或其他機(jī)構(gòu)
的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)即代銷機(jī)構(gòu)銷售網(wǎng)點(diǎn)。本基金管理人可根據(jù)情況增減基金代銷機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示；
3.基金投資者可通過(guò)本基金管理人或指定的基金代銷機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的方式
進(jìn)行申購(gòu)或贖回。
（二）申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間
1.開放日及開放時(shí)間
本基金為投資者辦理申購(gòu)與贖回等基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開放日為上海證券交
易所、深圳證券交易所的交易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人
在招募說(shuō)明書及更新的招募說(shuō)明書中規(guī)定。
基金管理人可以調(diào)整本基金的開放時(shí)間和開放次數(shù)，由基金管理人在調(diào)整
前的3個(gè)工作日予以公告。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開
放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2.申購(gòu)的開始時(shí)間
本基金的申購(gòu)自基金合同生效日起不超過(guò)15個(gè)工作日開始辦理。
3.贖回的開始時(shí)間
本基金的贖回自基金合同生效日起不超過(guò)15個(gè)工作日開始辦理。
4.在基金開始辦理申購(gòu)、贖回時(shí)，基金管理人在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書予
以公告。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1.本基金采用“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回基金的單位價(jià)格以一元人民
幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2.本基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份
額申請(qǐng)；
3.投資者全部贖回持有的基金份額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者待支付的
收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回時(shí)，若該投資者
當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)，則按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計(jì)收益；
4.當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束以前撤銷，在當(dāng)日的交
易時(shí)間結(jié)束以后不得撤銷；
5.本基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況，在不損害基金份額持有人權(quán)
益的情況下更改上述原則。本基金管理人必須于新規(guī)則開始實(shí)施之日的3個(gè)工
作日之前在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購(gòu)
或贖回的申請(qǐng)。
投資人申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金。
投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余
額。
2.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以收到在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申購(gòu)或贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回
申請(qǐng)日，并在申請(qǐng)日后的1個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可
在2個(gè)工作日之后（包括該日）向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢申購(gòu)與贖回的成交情況。
3.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額繳款方式，若相關(guān)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則該筆申
購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回
款于T＋1日從基金托管賬戶劃出。
在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同及招募說(shuō)明書有關(guān)規(guī)定處
理。
4.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷。
5.基金管理人可以規(guī)定各級(jí)基金份額的每次申購(gòu)金額、贖回份額及在銷售
機(jī)構(gòu)保留的最低基金份額的相關(guān)數(shù)量限制，具體規(guī)定參見招募說(shuō)明書或最新的
更新后招募說(shuō)明書。
6.當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上
限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合
法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金
規(guī)模予以控制。具體規(guī)定請(qǐng)參見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
7.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整對(duì)申購(gòu)金額、贖回份額及在銷售機(jī)
構(gòu)保留的最低基金份額的相關(guān)數(shù)量限制?；鸸芾砣俗钸t應(yīng)在調(diào)整生效前3個(gè)
工作日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。
8.基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條
件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
（五）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
1.本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/每基金份額申購(gòu)價(jià)格
申購(gòu)份額保留到小數(shù)點(diǎn)后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸
基金所有。
2.本基金贖回金額的計(jì)算：
（1）在不收取贖回費(fèi)的情形下：
贖回金額＝贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格
贖回金額保留小數(shù)點(diǎn)后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基
金所有。
（2）在收取贖回費(fèi)的情形下：
贖回費(fèi)用=(贖回份額-T日本基金總份額×1%)×每基金份額贖回價(jià)格×1%
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格-贖回費(fèi)用
贖回金額保留小數(shù)點(diǎn)后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基
金所有。
3.投資者全部贖回本基金份額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者待支付的收益
一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回時(shí)，若該投資者當(dāng)前
累計(jì)收益為負(fù)，則按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計(jì)收益。
（六）申購(gòu)與贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1.本基金采用“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回基金的單位價(jià)格以一元人民
幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2.本基金的申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用均為零,但出現(xiàn)以下情形之一：
(1)在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí);
(2)當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)
時(shí)。
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)
基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%
的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托
管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
（七）拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理
1.在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）不可抗力；
（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施；
（3）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；
（4）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（5）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)；
（6）基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的；
（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)；
（8）單一賬戶單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上
限；
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基
金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
（10）法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
2.在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)：
（1）不可抗力；
（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的
措施。
（3）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；
（4）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金
支付出現(xiàn)困難時(shí)，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；
（5）基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金贖回申請(qǐng)的；
（6）發(fā)生本基金影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%的情形時(shí)，基金管理人履行
適當(dāng)程序終止基金合同的；（7）法律、法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或基金合同
約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已
接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單
個(gè)賬戶已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)
人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)
計(jì)算贖回金額。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
3.暫停基金的申購(gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
4.暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指
定媒介刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告并公告最近一個(gè)工作日本基金的基
金日收益和基金七日收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或
贖回時(shí)，基金管理人將提前1個(gè)工作日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介刊登基金重新開
放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日本基金
的基金日收益和基金七日收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)
刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前
3個(gè)工作日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，
并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日本基金的基金日收益和基金七
日收益率。
5.為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份
額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人
可對(duì)其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
（八）巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接
受全額贖回或部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或
認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量
占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提
交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。
轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個(gè)開放日的基金份
額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開
放日基金總份額的20%時(shí)，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回
申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)
可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖
回申請(qǐng)中超過(guò)上一開放日基金總份額20%的部分（不含20%），基金管理人可以
延期辦理。對(duì)于未能贖回部分，單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選
擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，
延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到
全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如
該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有
人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的
限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的
業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請(qǐng)中未超過(guò)上一開放日基金總份
額20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，
與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理，并且對(duì)于該基金份額持有人和其
他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)采取相同的處理方式。對(duì)于前述未能贖回部分，
基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回
申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回
申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處
理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)
的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
（4）發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招
募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式，在三個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上予以公告。
（5）本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，
可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超
過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公告。
（九）其他事項(xiàng)
1.申購(gòu)和贖回的注冊(cè)與過(guò)戶登記
投資者申購(gòu)申請(qǐng)受理后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的
登記手續(xù)，投資者自T+2日起可贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的
登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行
調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在
中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。
2.基金間轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并
公告。
3.基金份額的升級(jí)和降級(jí)
當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額不能滿足該級(jí)基金份額最低份額
限制時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基金份額
轉(zhuǎn)換成滿足最低份額限制的下一級(jí)基金份額等級(jí)；
當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額達(dá)到上一級(jí)基金份額等級(jí)首次認(rèn)
（申）購(gòu)的最低份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)
保留的該級(jí)基金份額轉(zhuǎn)換成上一級(jí)基金份額等級(jí)；
在投資者持有的某級(jí)基金份額滿足升降級(jí)條件后，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為
其辦理升降級(jí)業(yè)務(wù)，投資者持有的基金份額等級(jí)在升降級(jí)業(yè)務(wù)辦理后的當(dāng)日按
照新的基金份額等級(jí)享有基金收益。
基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在辦理升降級(jí)以后的5個(gè)工作日之內(nèi)通知基金份額持
有人。
基金份額升降級(jí)的相關(guān)規(guī)則由基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)制定并公告。
4.基金的非交易過(guò)戶
指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理因繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等原因而產(chǎn)生的非
交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者
或機(jī)構(gòu)投資者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)
或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。
辦理非交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符
合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
七、基金合同當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市深南大道6008號(hào)報(bào)業(yè)大廈十九層
辦公地址：深圳市深南大道6008號(hào)報(bào)業(yè)大廈十九層
法定代表人：王珠林
成立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2001]7號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS LTD
法定代表人：牛錫明
注冊(cè)地址：上海市仙霞路18號(hào)
郵政編碼：200336
辦公地址：上海市銀城中路188號(hào)
郵政編碼：200120
注冊(cè)時(shí)間：1987年3月30日
成立時(shí)間：1987年4月1日
注冊(cè)資本：170億元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院國(guó)發(fā)（1986）字第81號(hào)文和中國(guó)人民銀
行銀發(fā)[1987]40號(hào)文
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]25號(hào)
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（三）基金份額持有人
基金投資者自依基金合同取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同
當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受。
基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必
要條件。
（四）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1.基金管理人的權(quán)利
（1）自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，
謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
（2）根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（3）根據(jù)法律法規(guī)和本《基金合同》的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和
收費(fèi)方式，獲得基金管理費(fèi)，親自或委托其他機(jī)構(gòu)向投資者收取事先公告的合
理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；
（4）根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；
（5）提議召開基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（7）依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托
管人違反了本《基金合同》或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，并對(duì)基金資產(chǎn)或基金份額持
有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并有權(quán)提議召
開基金份額持有人大會(huì)，由基金份額持有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取
其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（8）選擇、更換基金銷售代理人，對(duì)基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督
和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、
本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金
合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利
和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
（9）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；
（10）自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)
構(gòu)，辦理基金注冊(cè)與過(guò)戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記代理
機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（11）根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；
（12）依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
（13）按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》代表基金行使因投資于證券所產(chǎn)生的
權(quán)利；
（14）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
（15）法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他
法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2.基金管理人的義務(wù)
（1）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
（2）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（6）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷
價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（7）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（8）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，
不得向他人泄露；
（9）按規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)和分紅款項(xiàng)；
（10）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（11）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（12）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（13）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（14）配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)或委托
其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（15）配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊(cè)登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)
業(yè)務(wù)；
（16）按照規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息、基金日收益和基金七日收益率；
（17）對(duì)所管理的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)賬、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算，編制基金
的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（18）保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄15年以上；
（19）確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；
（20）保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（21）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)并通知基金托管人；
（22）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（23）公平對(duì)待所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（24）負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；
（25）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（五）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1.基金托管人的權(quán)利
（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi)和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管
部門批準(zhǔn)的收入；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合
同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律
文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2.基金托管人的義務(wù)
（1）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（2）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（3）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（4）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（5）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（6）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基
金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適
當(dāng)?shù)拇胧?
（7）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（8）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（9）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（10）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會(huì)；
（11）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
（12）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金
管理人追償；
（13）基金托管人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有
關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職
守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；
（14）建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金
資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他
基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之
間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（15）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，
不為自己及任何第三人謀取利益；
（16）負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并
負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)；
（17）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金
日收益和基金七日收益率；
（18）采取適當(dāng)、合理的措施，使本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等事項(xiàng)符合
基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定，并使基金管理人用以計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（19）按規(guī)定保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上；
（20）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（21）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（22）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（23）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通
知基金管理人,并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（24）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違
反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知
基金管理人,并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（25）不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（26）法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法
律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
（六）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1.基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）依照相關(guān)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，
并對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查詢或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，
（8）要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)
本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)，對(duì)基金管理人、基金
托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（9）在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
（10）法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他
法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
2.本基金除對(duì)各級(jí)基金份額計(jì)提不同的銷售服務(wù)費(fèi)用外，各級(jí)基金份額的
每份基金份額享有同等的其他合法權(quán)益。
3.基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（4）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（5）返還持有基金過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金
管理人的代理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（6）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)
（一）召開事由
有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1.終止基金合同；
2.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高
該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
4.更換基金管理人、基金托管人；
5.變更基金類別；
6.變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
7.變更基金份額持有人大會(huì)程序；
8.與其它基金合并；
9.法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
以下情形不須召開基金份額持有人大會(huì)：
1.調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)；
2.調(diào)整基金份額等級(jí)數(shù)量以及對(duì)各級(jí)基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)年費(fèi)率；
3.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的條件下調(diào)整收費(fèi)方式；
4.因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
5.對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
6.對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
7.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其它情
形。
（二）召集人和召集方式
1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人
召集。
2.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金
管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額
持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面
提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金
管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必
要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)
自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，基金份額持有
人可以按照《基金法》第七十二條的規(guī)定自行召集基金份額持有人大會(huì)。
4.基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)至少提前三十日
向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6.基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)在會(huì)議召開前30天，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)
指定媒介公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日；
（4）代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)
限和代理有效期限等）、委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
2.采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面
表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方
式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。
會(huì)議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)
場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。
1.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)
開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合相關(guān)法律、法規(guī)、本
基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%。
2.通訊方式開會(huì)
通訊方式開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按本基金合同的規(guī)定公告了會(huì)議通知；
（2）會(huì)議召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決
意見；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50%；
（4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的
代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書等符合法律、法規(guī)、本基金合
同和會(huì)議通知的規(guī)定；
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表
面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見
模煳不清或相互矛盾的視為無(wú)效表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍
內(nèi)的重大事項(xiàng)，如終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他
基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提
交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2.議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人未能主
持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
和基金托管人均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代表的基
金份額50%以上多數(shù)（不含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份
額持有人大會(huì)的主持人。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知
的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。
（六）決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的
50%以上（不含50%）通過(guò)方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)
事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的
三分之二以上（不含三分之二）通過(guò)方可作出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金
管理人、更換基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并等重大事項(xiàng)
必須以特別決議通過(guò)方為有效。
3.基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4.采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效
表決。表決意見模煳或相互矛盾的視為無(wú)效表決。
5.基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分
開審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額
持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席
會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以
在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行要求重新清點(diǎn)；監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
2.通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員
在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的
監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過(guò)之日起生效。召集人應(yīng)當(dāng)自通
過(guò)之日起五日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額
持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力，基金管理人、基金托管人和基
金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒
介公告。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序
（一）基金管理人和基金托管人的更換條件
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）基金管理人依法解散、被依法被撤銷、被依法宣告破產(chǎn)；
（3）被基金份額持有人大會(huì)解任；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)
的；
（5）法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金
管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。
2.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，基金托管人的職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金托管資格；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)；
（3）被基金份額持有人大會(huì)解任；
（4）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)
的；
（5）法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金
托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。
（二）新任基金管理人和基金托管人的選任程序
1.基金管理人的更換程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合
法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件（如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更
換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管
理人）；
（2）決議：在基金管理人職責(zé)終止后六個(gè)月內(nèi)，基金份額持有人大會(huì)對(duì)被
提名的新任基金管理人形成決議。
（3）備案：基金份額持有人大會(huì)選任新基金管理人的決議須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案；
（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人按本基金合同的規(guī)定進(jìn)行公
告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定且沒(méi)有中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10％以上基金份額的并且出席基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決
議。
（5）交接：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及
時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金管理人或者臨時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)
接收。
（6）審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（7）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果銀華基金管理股份有限公司
要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱或商號(hào)字
樣。
2.基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名，新任基金托管人應(yīng)當(dāng)符合
法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件（如果基金管理
人和基金托管人同時(shí)更換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%以上的基金份額
持有人提名新的基金托管人）；
（2）決議：在基金托管人職責(zé)終止后六個(gè)月內(nèi)，基金份額持有人大會(huì)對(duì)被
提名的新任基金托管人形成決議。該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持
表決權(quán)的三分之二以上表決通過(guò)；
（3）備案：基金份額持有人大會(huì)選任新基金托管人的決議須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案；
（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人按本基金合同的規(guī)定進(jìn)行公
告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定，且沒(méi)有中國(guó)
證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10％以上基金份額的并且出席基金份額持
有人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)
決議；
（5）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)
務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨
時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。
（6）基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
十、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人在變更辦理基金申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，
銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間不能通存通兌的，可在能接受轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)間
辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照相關(guān)規(guī)定收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十一、基金的托管
本基金資產(chǎn)由基金托管人依法持有并保管?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按
照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《監(jiān)督辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立《銀
華貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》，訂立托管協(xié)議的目的是明確基金管理人與
基金托管人之間在基金份額持有人名冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管
理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金資產(chǎn)的安全，
保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
十二、基金份額的注冊(cè)登記
本基金的基金份額登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體
內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代
理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的
機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人
簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資人基金賬戶管理、基
金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額
持有人名冊(cè)等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法
權(quán)益。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利：
1.取得注冊(cè)登記費(fèi)；
2.保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等；
3.法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù):
1.配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)；
2.嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)
務(wù)；
3.接受基金管理人的監(jiān)督；
4.應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份
額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日
起不得少于二十年；
5.對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)
投資者或基金帶來(lái)的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形除外；
6.按本基金合同及招募說(shuō)明書、更新的招募說(shuō)明書規(guī)定為投資人辦理非交
易過(guò)戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；
7.如因注冊(cè)登記人的過(guò)錯(cuò)而造成持有人損失的，該損失的賠償責(zé)任應(yīng)該由
注冊(cè)登記人承擔(dān)；
8.法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十三、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持本金低風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求實(shí)現(xiàn)高流動(dòng)性和高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收
益。
（二）投資理念
本基金以市場(chǎng)價(jià)值分析為基石，主動(dòng)式的科學(xué)投資管理為手段，把握宏觀
與微觀脈搏，定性與定量分析結(jié)合，為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，創(chuàng)建國(guó)
內(nèi)流動(dòng)性高、低風(fēng)險(xiǎn)和收益穩(wěn)定的現(xiàn)金避風(fēng)港。
（三）投資范圍
1.現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工
具。
（四）投資原則與投資策略
1.投資原則
合規(guī)性原則：本基金將嚴(yán)格按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》和基金合
同的有關(guān)規(guī)定，選擇監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)的、適合投資的貨幣市場(chǎng)金融工具構(gòu)建投資
組合。同時(shí)對(duì)組合的投資比例進(jìn)行嚴(yán)格控制，投資組合的平均剩余期限不得超
過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
流動(dòng)性側(cè)重原則：根據(jù)可投資金融品種期限結(jié)構(gòu)的分析和投資貨幣市場(chǎng)基
金投資者不同的流動(dòng)性偏好，通過(guò)對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)，在構(gòu)建組合時(shí)應(yīng)側(cè)重
流動(dòng)性的需求，實(shí)現(xiàn)本基金流動(dòng)性高的特征，最大限度地保證投資者的流動(dòng)性
需求；
主動(dòng)性原則：通過(guò)對(duì)可投資短期金融工具的組合操作，在考慮本金的安全
性和資產(chǎn)流動(dòng)性的同時(shí)，通過(guò)積極主動(dòng)地操作，如尋求市場(chǎng)間和品種間的套利
操作，最大限度地增加當(dāng)期投資收益。
2.投資策略
本基金以市場(chǎng)價(jià)值分析為基礎(chǔ)，以主動(dòng)式的科學(xué)投資管理為手段，把握宏
觀與微觀脈搏，通過(guò)以久期為核心的資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇，充分考慮各
類資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置：根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、
市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化和市場(chǎng)資金供求等因素的研究與分析，對(duì)未來(lái)一段時(shí)期的短期市
場(chǎng)利率的走勢(shì)進(jìn)行判斷，由投資決策委員會(huì)決定或調(diào)整投資組合的久期和品種
配置策略。
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置：在對(duì)交易市場(chǎng)選擇、投資品種選擇、時(shí)機(jī)選擇、回購(gòu)套利
等戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置上，在保證流動(dòng)性的前提下，合理分配基金的現(xiàn)金流，并根
據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化尋找價(jià)值被低估的投資品種和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)基金投資
組合的優(yōu)化配置。
本基金資產(chǎn)配置比例范圍：央行票據(jù)：0％－80％；短期債券：0％－80％；
債券回購(gòu)：0％－70％；同業(yè)存款/現(xiàn)金：0％－70％。
（五）投資決策
1.決策依據(jù)
本基金管理人將主要依據(jù)下述因素決定基金財(cái)產(chǎn)配置和具體證券的買賣：
（1）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本《基金合同》的有關(guān)規(guī)定；
（2）國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和證券市場(chǎng)趨勢(shì)；
（3）國(guó)家財(cái)政政策、貨幣政策以及利率走勢(shì)、貨幣市場(chǎng)資金狀況、通貨膨
脹預(yù)期等；
（4）不同類別資產(chǎn)的預(yù)期收益率及其風(fēng)險(xiǎn)水平。
2.決策程序
研究人員對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變
化和市場(chǎng)資金供求等因素進(jìn)行研究與分析，為基金的投資運(yùn)作提供決策支持。
金融工程小組運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型以及各種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，對(duì)市場(chǎng)預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
和投資組合風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算，并提供分析報(bào)告；市場(chǎng)部提供基金申購(gòu)贖回的
數(shù)據(jù)分析報(bào)告，供基金經(jīng)理決策參考；
投資管理委員會(huì)根據(jù)上述報(bào)告，定期召開會(huì)議，確定基金的資產(chǎn)配置方案。
基金經(jīng)理結(jié)合投資管理委員會(huì)的資產(chǎn)配置方案和風(fēng)險(xiǎn)管理小組的風(fēng)險(xiǎn)管理
建議，制定資產(chǎn)配置、類屬配置和個(gè)債配置和調(diào)整計(jì)劃，進(jìn)行投資組合的構(gòu)建
和日常管理。
基金經(jīng)理構(gòu)造具體的投資組合和操作方案，交由中央交易室執(zhí)行。交易部
依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略，通過(guò)交易系統(tǒng)執(zhí)行投資組合的買賣。交
易情況及時(shí)反饋到基金經(jīng)理。
風(fēng)險(xiǎn)管理小組根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投資組合的資產(chǎn)配置和調(diào)整提出風(fēng)險(xiǎn)防范建
議；風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)投資組合進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患提出預(yù)警；監(jiān)察稽核部
對(duì)投資組合的執(zhí)行過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；基金經(jīng)理依據(jù)基金申購(gòu)和贖回的情
況控制投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（六）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
銀行一年期定期儲(chǔ)蓄存款的稅后利率：（1－利息稅率）×銀行一年期定期
儲(chǔ)蓄存款利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)推出，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)
公告。
（七）基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于股票、債券和混合型基金。
（八）建倉(cāng)期
本基金管理人自基金合同生效之日起三個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。
（九）投資組合比例限制
本基金投資組合應(yīng)遵循下列規(guī)定：
1.本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)240天；本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；當(dāng)本基金前10名份
額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合的平均剩
余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
2.基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
3.本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、
相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
4.本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得
超過(guò)該證券的10%；
5.本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
6.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款可不受上述比例限
制；本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管資格的同一商
業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
7.本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
8.本基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
9.除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易
日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過(guò)20%；在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的40%；
10.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）
資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管
理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資
產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
11.本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)
信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA
級(jí)。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
12.在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不
得展期；
13.本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
14.本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
15.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
16.遵守法律、法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本基金合同所規(guī)定的其他比例限制；
除法律法規(guī)另有規(guī)定或上述第7、11、14、15項(xiàng)外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)
模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形
除外。
（十）禁止投資的金融工具
本基金不得投資以下金融工具：
1.股票；
2.可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3.剩余期限超過(guò)397天的債券；
4.以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
5.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
6.信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券(企業(yè)債券除外)與非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具；
7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
十四、基金的融資
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
十五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)
債×剩余期限+債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于
金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式為：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生
的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生
的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（一）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期
限為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交
易日天數(shù)計(jì)算；
（二）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日
至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余
期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（三）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)
議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息
損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余
天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知
期計(jì)算；
（四）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（五）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為
止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)
整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的
從其規(guī)定。
十六、基金資產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
本基金基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基
金應(yīng)收的申購(gòu)款項(xiàng)和其他應(yīng)收款項(xiàng)以及其它投資所形成資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
本基金基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金資產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券
交易清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金
證券賬戶，以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（四）基金資產(chǎn)的處分
本基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的固有資產(chǎn)，并由基金托管人
保管；基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、
基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或者其他情形而取得財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金
財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤消或者依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于清算財(cái)產(chǎn)；非基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不
得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十七、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金合同生效后，基金資產(chǎn)估值日為相關(guān)的證券交易所的正常營(yíng)業(yè)日。
（二）估值方法
1.本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率
或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，
每日計(jì)提收益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基
金資產(chǎn)凈值。
2、債券回購(gòu)以協(xié)議成本列示，按商定利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利息。
3、銀行存款以本金列示，按適用利率逐日計(jì)提利息。
4、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用市場(chǎng)利率和交易價(jià)格，對(duì)基金
持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈
值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕
對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用
風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以
內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允
價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖
回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估
值。
6、有新增事項(xiàng)，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定估值。
（三）估值對(duì)象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價(jià)證券等。
（四）估值程序
基金日常估值由基金管理人與基金托管人同步進(jìn)行，雙方估值人員根據(jù)基
金合同約定的估值方法分別進(jìn)行估值，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后按本基金合同規(guī)定的方法
進(jìn)行簽章確認(rèn)。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。當(dāng)基金估值出現(xiàn)影響基金收益的錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到
基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，偏差達(dá)0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
本基金采用四舍五入的方法，基金日收益保留小數(shù)點(diǎn)后四位，基金七日收
益率保留小數(shù)點(diǎn)后三位，國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基
金日收益小數(shù)點(diǎn)后四位或基金七日收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為
估值錯(cuò)誤。
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人
對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過(guò)錯(cuò)原則向過(guò)錯(cuò)人追償，差錯(cuò)處理應(yīng)將按照
以下約定處理：
1.差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、
代銷機(jī)構(gòu)或基金投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)
錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處
理原則”給予賠償。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗力。
由于不可抗力原因造成基金投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其
他差錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但
因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各
方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任
方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)
責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更
正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)
行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正；
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失
負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差
錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返
還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)?
利的權(quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，
則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)
其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方；
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
（5）如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的
利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管
理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第
三方造成基金資產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法
規(guī)、本基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受
損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有
權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失；
（7）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法
規(guī)、本基金合同或其他規(guī)定，基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受
損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金托管人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有
權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失；
（8）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3.差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有當(dāng)事人，根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差
錯(cuò)責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)
估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠
償損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
因估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的處理原則、方式適用基金管理人
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同制定的業(yè)務(wù)規(guī)則中的相關(guān)規(guī)定；基金管理人和基
金托管人之間的責(zé)任分擔(dān)按照相互間簽訂的托管協(xié)議的相關(guān)約定。
（六）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)
價(jià)值時(shí)；
3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
基金投資者的利益，已決定延遲估值；
4.如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事件的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人
不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的；
5.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金估值的確認(rèn)
基金管理人完成估值后，把估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章后傳真至基金托管人，
基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無(wú)誤
后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬
目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（八）特殊情形的處理
1.基金管理人按估值方法的第4、5項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
2.由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或戰(zhàn)爭(zhēng)、火災(zāi)、地震、
洪水等不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合
理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金
管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措
施消除由此造成的影響。
十八、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.銷售服務(wù)費(fèi)；
4.投資交易費(fèi)用；
5.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6.基金合同生效以后的信息披露費(fèi)用；
7.基金合同生效以后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金資產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1.基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。
2.基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人。
3.銷售服務(wù)費(fèi)
本基金各級(jí)基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，但各級(jí)基金份額的
銷售服務(wù)費(fèi)率均不超過(guò)0.25%年費(fèi)率。
各級(jí)基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為每級(jí)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該級(jí)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該級(jí)基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率
各級(jí)基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率參見本基金的招募說(shuō)明書或更新后的招
募說(shuō)明書。基金管理人可以調(diào)整對(duì)各級(jí)基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率，但銷售
服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率最高不超過(guò)0.25%。基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作
日之前在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。
各級(jí)基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)
工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷
機(jī)構(gòu)。
4.其他費(fèi)用
本節(jié)第（一）款第4至第8項(xiàng)費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法
規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
基金合同生效之前的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用等不得從基金資產(chǎn)中列
支。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售
服務(wù)費(fèi)，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須按本基金合同的規(guī)定
進(jìn)行公告并辦理備案手續(xù)。
（五）稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅
義務(wù)。
十九、基金收益與分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括基金投資所得債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及
其他收入。因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
（二）各級(jí)基金份額的基金凈收益
本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本基金合同第十七節(jié)第
（一）款第4至第8項(xiàng)費(fèi)用等項(xiàng)目以后的余額，在各級(jí)基金份額間按比例分配，
然后分別扣除各級(jí)基金份額當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，形成各級(jí)基金份額的基
金凈收益。
各級(jí)基金份額按照招募說(shuō)明書的規(guī)定計(jì)提相應(yīng)的銷售服務(wù)費(fèi)。
（三）收益分配原則
1.本基金的各級(jí)基金份額均采用人民幣1.00元的固定份額凈值交易方式，
自基金合同生效日起每日將各級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)的基金凈收益分配給該級(jí)基金份
額持有人，并按日結(jié)轉(zhuǎn)到投資人基金賬戶，使基金賬面份額凈值始終保持1.00
元；
2.本基金各級(jí)基金份額的分紅方式均為紅利再投資；
3.本基金的收益分配方式為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額；
4.本基金同級(jí)基金份額中的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5.基金投資當(dāng)期虧損時(shí)，相應(yīng)調(diào)減各級(jí)基金份額持有人持有份額，基金份
額凈值始終為1.00元；
6.在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方
式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
7.法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（四）收益公告
本基金各級(jí)基金份額的收益根據(jù)本基金合同規(guī)定的分配原則進(jìn)行分配，收
益公告由基金管理人編制，經(jīng)基金托管人復(fù)核，每工作日公告一次，披露公告
截止日前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）的基金日收益及基金七日收益率。遇特殊情
況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
（五）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用；基金份額持有人贖回
基金份額時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。
（六）基金的支付功能
本基金可作為現(xiàn)金的管理工具之一，在銷售機(jī)構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，
可以與基金份額持有人在基金銷售代理人處開立的銀行賬戶相連接進(jìn)行現(xiàn)金支
付劃款。基金份額持有人運(yùn)用銀行賬戶實(shí)現(xiàn)本基金支付功能的指令被視為對(duì)其
所持有的相應(yīng)價(jià)值基金份額的贖回指令。
本基金開通支付功能的具體時(shí)間和實(shí)施規(guī)則以基金管理人屆時(shí)發(fā)布的公告
為準(zhǔn)。
二十、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日?；鸷贤Р蛔?
兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
2.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3.會(huì)計(jì)制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
4.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5.本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人。
6.基金管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照
有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、
報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)。
（二）基金審計(jì)
1.本基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師等機(jī)構(gòu)對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及
其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基
金托管人（或基金管理人）同意后可以更換。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所須在2日內(nèi)在
指定媒介公告。
二十一、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、本基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性；
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織；
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)
網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照本基金
合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民
幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1.基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要；
本基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（1）基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事
項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、
信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容；
本基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)
明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，
基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。
（2）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份
額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項(xiàng)的法律文件；
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金
運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件；
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡(jiǎn)明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新
基金產(chǎn)品資料概要。
2.基金份額發(fā)售公告；
基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說(shuō)明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3.基金募集情況；
4.基金合同生效公告
基金管理人在本基金合同生效的次日在指定媒介上登載基金合同生效公
告。
5.基金份額上市交易公告書；
基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，基金管理人在基金份額上市交易
的3個(gè)工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定媒介上。
6.基金日收益和基金七日收益率；
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)
構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露披露開放日各級(jí)基金份額的基金日收益和基金七日收
益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各
級(jí)基金份額的基金日收益和節(jié)假日最后一日的基金七日收益率，以及節(jié)假日后
首個(gè)開放日各級(jí)基金份額的基金日收益和基金七日收益率。遇特殊情況，經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各級(jí)基金份額的基金日收益和基金七日收益率；
7.基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書等信息披露文件上載明基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料；
8.基金定期報(bào)告：包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告；
基金管理人在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)；
基金管理人在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；
基金管理人在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；
如基金合同生效不足兩個(gè)月，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告；
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額比例達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、
年度報(bào)告等定期報(bào)告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投
資人的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金
的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
9.臨時(shí)報(bào)告；
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上；
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）本基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控
制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百
分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定除外；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、
計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（21）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值
的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對(duì)值
連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.50%的情形；
（22）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項(xiàng)時(shí)；
（23）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額
的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
10.澄清公告；
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄
清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上市交易的證券交易所。
11.基金份額持有人大會(huì)決議；
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有
人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)；基金
份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，本基金管理人、本基金托管人
對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履
行相關(guān)信息披露義務(wù)。
12.清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
13.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)；
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定；
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回
價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告
等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子
確認(rèn)；
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市
交易的證券交易所網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)
一致；
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，
該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查
閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
二十二、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1.基金合同內(nèi)容發(fā)生如下情形變更，須召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（2）更換基金管理人、基金托管人；
（3）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）變更基金類別；
（6）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提
高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形；
基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的以上基金合同變更，召集人應(yīng)自通過(guò)之日
起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)備案，基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)之日起
生效。
2.除上述第1項(xiàng)規(guī)定的情形外，經(jīng)基金管理人和基金托管人同意可對(duì)基金
合同的內(nèi)容進(jìn)行變更，基金管理人和基金托管人對(duì)基金合同的內(nèi)容進(jìn)行變更應(yīng)
當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并按本基金合同的規(guī)定進(jìn)行公告。
3.如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情
形，或者基金合同的變更并不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的，
可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)本基金管理人和本基金托管人同意變更
后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同終止：
1.基金合同經(jīng)基金份額持有人大會(huì)生效的決議決定終止；
2.因重大違法違規(guī)行為，基金合同被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
3.基金管理人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人承接的；
4.基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金托管人承接的；
5.由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
6.法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
出現(xiàn)上述情況之一后，須依法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定對(duì)基金進(jìn)行清算。
（三）基金的清算
1.基金清算小組
（1）自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算小
組進(jìn)行基金清算。在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管
人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹎逅阈〗M
可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金
清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序
（1）基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
（2）基金清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估與基金財(cái)產(chǎn)清算的期限；
（4）清算組做出的清算報(bào)告需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具
法律意見書；
（5）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
（6）公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
（7）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
4.基金資產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金資產(chǎn)清算的分配方案，將基金資產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)扣除基金清
算費(fèi)用后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
5.基金清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基
金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
6.基金資產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金資產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由基金托管人保存15年以上。
二十三、違約責(zé)任
1.基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反《基金法》規(guī)
定或者本基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分
別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有
人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
2.當(dāng)發(fā)生下列情況時(shí)，當(dāng)事人可以免責(zé)：
（1）基金管理人及基金托管人按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或當(dāng)時(shí)有效的法律、
法規(guī)或規(guī)章的作為或不作為而造成的損失等；
（2）在沒(méi)有欺詐或過(guò)失的情況下，基金管理人由于按照本《基金合同》規(guī)
定的投資原則進(jìn)行的投資所造成的損失等；
（3）不可抗力。
3.基金合同當(dāng)事人違反《基金合同》，給其他基金合同當(dāng)事人造成損失的，
應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。
4.本合同當(dāng)事人一方違約后，其他當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)
大；沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。守約方
因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。
5.第三方的過(guò)錯(cuò)而導(dǎo)致本《基金合同》當(dāng)事人一方違約，并造成其他當(dāng)事
人損失的，違約方并不因此免除其賠償責(zé)任。
6.當(dāng)事人之一違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他
受損方獲得賠償。
二十四、爭(zhēng)議的處理
1.本《基金合同》適用中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)并從其解釋。
2.因本基金合同產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，當(dāng)事人可以通過(guò)協(xié)商或者調(diào)解解
決。當(dāng)事人不愿通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
3.爭(zhēng)議涉及基金管理人和/或基金托管人的，爭(zhēng)議處理期間，基金管理人和
/或基金托管人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
二十五、基金合同的效力
1.本《基金合同》是基金當(dāng)事人之間的法律文件。
2.本《基金合同》在基金募集結(jié)束，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)書
面確認(rèn)后生效?；鸷贤行谧云渖е掌鹬猎摶鹳Y產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告之日止。
3.本《基金合同》自生效之日對(duì)基金合同各方當(dāng)事人具有同等的法律約束
力。
4.本《基金合同》及其修訂本正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)各一份
外，基金管理人、基金托管人分別持有二份，每份具有同等的法律效力。
2.本《基金合同》可印刷成冊(cè)并對(duì)外公開散發(fā)或供投資者在有關(guān)場(chǎng)所查閱，
但應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
二十六、其他事項(xiàng)
1.在本基金存續(xù)期內(nèi)，本基金管理人的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能劃分可能會(huì)發(fā)
生變化，職能也會(huì)相應(yīng)地做出調(diào)整，但不會(huì)影響本基金的投資理念、投資目標(biāo)、
投資范圍和投資運(yùn)作。
2.基金份額持有人應(yīng)遵守《銀華基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》(以下稱《業(yè)務(wù)規(guī)則》)?！稑I(yè)務(wù)規(guī)則》由基金管理人制訂，并由其解釋與修
改，但如《業(yè)務(wù)規(guī)則》的制定、修改若構(gòu)成對(duì)基金合同的實(shí)質(zhì)修改，則應(yīng)在本
《基金合同》修改后方可對(duì)《業(yè)務(wù)規(guī)則》修改。
銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同.pdf