銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
銀華貨幣市場證券投資基金
招募說明書更新
(2025年第2號(hào))
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
重要提示
本基金公開募集核準(zhǔn)文件名稱：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字〔2005〕4號(hào)
本基金公開募集核準(zhǔn)日期：2005年1月11日
本基金合同生效日：2005年1月31日
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和
收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
機(jī)構(gòu)。
基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購（或申購）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明
書。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年11月1日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截
止日為2025年06月30日，凈值表現(xiàn)截止日為2025年06月30日，所披露的投資組合
為2025年第2季度的數(shù)據(jù)（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
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目錄
重要提示.......................................................................1
一、緒言.......................................................................3
二、釋義.......................................................................4
三、基金管理人.................................................................8
四、基金托管人................................................................20
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................24
六、基金份額的交易............................................................69
七、基金的投資................................................................79
八、基金的業(yè)績................................................................89
九、基金財(cái)產(chǎn)..................................................................92
十、基金資產(chǎn)的估值............................................................93
十一、基金的收益分配..........................................................97
十二、基金的費(fèi)用與稅收........................................................99
十三、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).......................................................102
十四、基金的信息披露.........................................................103
十五、風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................................110
十六、基金的終止與清算.......................................................112
十七、基金合同的內(nèi)容摘要.....................................................114
十八、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.................................................124
十九、對基金份額持有人的服務(wù).................................................131
二十、其他應(yīng)披露事項(xiàng).........................................................133
二十一、招募說明書的存放及查閱方式...........................................134
二十二、備查文件.............................................................135
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一、緒言
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)
作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場
基金監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《監(jiān)督辦法》”)、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)
督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市
場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠
實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《銀華貨幣市場證券投
資基金基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。
本招募說明書闡述了銀華貨幣市場證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)
率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀
本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是
約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即
表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享
有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱
基金合同。
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二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指銀華貨幣市場證券投資基金；
2.基金合同：指《銀華貨幣市場證券投資基金基金合同》及對合同的任何有效
修訂和補(bǔ)充；
3.招募說明書：指《銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書》；
4.中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
5.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；
7.《合同法》：指《中華人民共和國合同法》；
8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做
出的修訂；
9.《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1
日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不
時(shí)做出的修訂
10.元：指人民幣元；
11.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；
12.基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司；
13.基金托管人：指交通銀行股份有限公司；
14.注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊等；
15.注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊登記機(jī)
構(gòu)為銀華基金管理股份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理本
基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
16.更新的招募說明書：指銀華貨幣市場證券投資基金更新的招募說明書；
17.投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
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法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱；
18.個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投
資于證券投資基金的自然人投資者；
19.機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有
效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織；
20.合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用
來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資
者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
21.基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照基金合同之規(guī)定參加的會(huì)
議；
22.基金合同生效日：指基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億
份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，同時(shí)基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百
人，基金管理人依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確
認(rèn)之日，即銀華貨幣市場證券投資基金基金合同生效的日期；
23.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的合同終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)
定的程序終止基金合同的日期；
24.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
25.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
26.申購：指在基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額
的行為；
27.贖回：指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本
基金基金份額的行為；
28.定期定額投資計(jì)劃：是指投資者通過本基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)申請，
約定每月扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式，由指定銷售機(jī)構(gòu)于每月約定扣款日在投
資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式；
29.投資指令：指基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出
的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；
30.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
31.流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
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合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等；
32.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；
33.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
34.規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
35.基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登
記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
36.開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
37.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日
期；
38.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日；
39.銷售服務(wù)費(fèi)用：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用。本
基金對各級(jí)基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從各級(jí)基金份額的
基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用。
40.基金份額等級(jí)：指本基金根據(jù)投資者認(rèn)（申）購本基金的金額等級(jí)，對投
資者持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成的不同的基金份
額等級(jí)。本基金各基金份額等級(jí)單獨(dú)公布基金日收益和基金七日收益率。
41.基金份額的升級(jí)：指當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額達(dá)到上一級(jí)
基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)保留
的該級(jí)基金份額轉(zhuǎn)換成上一級(jí)基金份額等級(jí)；
42.基金份額的降級(jí)：指當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額不能滿足該
級(jí)基金份額最低份額限制時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)保留
的該級(jí)基金份額轉(zhuǎn)換成滿足最低份額限制的下一級(jí)基金份額等級(jí)；
43.A級(jí)基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額等級(jí)；
44.B級(jí)基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額等級(jí)；
45.攤余成本法：指計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮
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其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提收益；；
46.基金日收益：指每萬份基金份額的日收益；
47.基金七日收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年收益率；
48.基金收益：指基金投資所得利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他
收益；
49.基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
以及其他投資等的價(jià)值總和；
50.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
51.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
的過程；
52.法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部
門規(guī)章以及有權(quán)機(jī)構(gòu)發(fā)布的對本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；
53.不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由
基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行
本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火
災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常
暫?；蛲Ｖ菇灰椎?；
54.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
55.基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān) 中國證監(jiān)會(huì) 批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào) 中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)
組織形式 股份有限公司 注冊資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)基
金字[2001]7號(hào)文）設(shè)立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊資本為2.222億元人民
幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券
股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、
山西海鑫實(shí)業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合
伙）（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例
3.20%）及珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主
要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊
地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為
“銀華基金管理股份有限公司”。
公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。公司董
事會(huì)下設(shè)“戰(zhàn)略委員會(huì)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)”、“薪酬與提名委員會(huì)”、“審計(jì)
委員會(huì)”四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情
況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對公司運(yùn)作的監(jiān)督。
公司監(jiān)事會(huì)由4位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財(cái)務(wù)以及對公司董事、高級(jí)
管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運(yùn)作需要設(shè)置權(quán)益投資管理
部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、量
化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開發(fā)與管理部、營銷管理
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與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商業(yè)務(wù)總部、交易
管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)略發(fā)展部、投
資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計(jì)部、黨委辦公室（黨群工作
部）、人力資源部、公司辦公室、財(cái)務(wù)行政部、深圳管理部等職能部門，并設(shè)有北
京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長安資本管理（北京）有限公司、深
圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國際資本管理有限公司三家全資子公司。此
外，公司設(shè)立投資決策委員會(huì)作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，同時(shí)下設(shè)“主動(dòng)
型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、養(yǎng)老金投資決策、基
金中基金投資決策、基金投資顧問投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金投資決策”七個(gè)專門委
員會(huì)。公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決策流程
和風(fēng)險(xiǎn)管理。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
王珠林先生：董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)會(huì)系講師，甘
肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長，藍(lán)星清洗股份有限公司
董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書，西南證券副總裁，中國銀河證券副總裁，西南證券
董事、總裁；還曾先后擔(dān)任中國證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國證監(jiān)會(huì)上市公司
并購重組審核委員會(huì)委員、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)投資銀行業(yè)委員會(huì)委員、重慶市證券期
貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色證券專業(yè)委員會(huì)副主任委員、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)
系統(tǒng)股份有限公司董事?，F(xiàn)任公司董事長，兼任銀華國際資本管理有限公司董事
長、銀華長安資本管理（北京）有限公司董事、中國上市公司協(xié)會(huì)并購融資委員會(huì)
執(zhí)行主任、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券行業(yè)文化建設(shè)委員會(huì)顧問、深圳證券交易所理事會(huì)
創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會(huì)委員、中國退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進(jìn)會(huì)副理事長。
王芳女士：董事，法學(xué)碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責(zé)任
公司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、
合規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁。
現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司
執(zhí)行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)工程師。曾任一汽集團(tuán)公司
發(fā)展部部長；吉林省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)副主任；長
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春市副市長；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)主任；吉林省政府黨組成員、秘書長?，F(xiàn)任
東北證券股份有限公司黨委委員、董事長，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司董事，
中國證券業(yè)協(xié)會(huì)第七屆理事會(huì)理事，上海證券交易所第六屆理事會(huì)政策咨詢委員會(huì)
委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)分會(huì)會(huì)長，吉林省資本市場發(fā)展促進(jìn)
會(huì)會(huì)長。
趙天才先生：董事，計(jì)算機(jī)碩士、工商管理碩士。曾任西南大學(xué)圖書館系統(tǒng)管
理員，重慶有價(jià)證券公司營業(yè)部系統(tǒng)管理員，西南證券有限責(zé)任公司重慶勝利路證
券營業(yè)部交易主管、徐州淮海西路證券營業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理，西南證券股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助
理、風(fēng)險(xiǎn)控制部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、合規(guī)部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控
制部總經(jīng)理，西證股權(quán)投資有限公司董事、西證創(chuàng)新投資有限公司董事?，F(xiàn)任西南
證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官。
王立新先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于中國工商銀行總行、中國農(nóng)村發(fā)展信托投
資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司?，F(xiàn)任銀華基金管理股份
有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北京）有限公司董事長，銀華國際資
本管理有限公司董事，銀華基金投資決策委員會(huì)主任，兼任中國基金業(yè)協(xié)會(huì)兼職副
會(huì)長。
鄭秉文先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國社會(huì)科學(xué)
院研究生院副院長，歐洲所副所長，拉美所所長和美國所所長，第十三屆全國政協(xié)
委員?，F(xiàn)任中國社科院世界社保研究中心主任，中國社會(huì)科學(xué)院社會(huì)保障實(shí)驗(yàn)室首
席專家，中國社科院大學(xué)政府管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，
人力資源和社會(huì)保障部咨詢專家委員會(huì)委員，在北京大學(xué)、中國人民大學(xué)、國家行
政學(xué)院、武漢大學(xué)等十幾所大學(xué)擔(dān)任客座教授。
劉星先生：獨(dú)立董事，管理學(xué)博士，中國注冊會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員，國務(wù)院
“政府特殊津貼”獲得者，全國先進(jìn)會(huì)計(jì)（教育）工作者。曾任中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)理
事、中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)教育分會(huì)會(huì)長、中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)對外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會(huì)副主任。
現(xiàn)任重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國企業(yè)管理協(xié)會(huì)常
務(wù)理事，中國管理現(xiàn)代化研究會(huì)常務(wù)理事，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會(huì)常務(wù)
理事，并擔(dān)任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
封和平先生：獨(dú)立董事，會(huì)計(jì)學(xué)碩士，中國注冊會(huì)計(jì)師。曾任職于財(cái)政部所屬
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中華財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢公司，并歷任安達(dá)信華強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，普華
永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國區(qū)副主席；還曾擔(dān)任
中國證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國證監(jiān)會(huì)上市公司并購重組審核委員會(huì)委員、
第29屆奧運(yùn)會(huì)北京奧組委財(cái)務(wù)顧問。
李偉東先生：獨(dú)立董事，法學(xué)博士。曾擔(dān)任平安證券股份有限公司、華泰期貨
有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團(tuán)股份有限公司、?？啬?
海發(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公
司獨(dú)立董事職務(wù)。現(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負(fù)責(zé)律師事務(wù)所管理，兼任
中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)和深圳國際仲裁院(華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁院）仲裁
員、平潭綜合試驗(yàn)區(qū)海峽兩岸仲裁委員會(huì)仲裁員，以及陸金所控股、深圳市鹽田港
股份有限公司、遠(yuǎn)航港口發(fā)展有限公司、中國中藥控股有限公司、深圳市英唐智能
控制股份有限公司等上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
馬東軍先生：監(jiān)事會(huì)主席，研究生，注冊會(huì)計(jì)師、注冊評(píng)估師。曾任天勤會(huì)計(jì)
師事務(wù)所和中天勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人，深圳同盛創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司合伙人，
日域（美國）國際工程有限公司財(cái)務(wù)部國際財(cái)務(wù)總監(jiān)，深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)更名為平
安銀行）總行稽核部副總經(jīng)理（主持工作），第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部負(fù)責(zé)人，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會(huì)秘書，兼任第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有
限責(zé)任公司董事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司監(jiān)事、第一創(chuàng)業(yè)期貨有限責(zé)任公司董
事等職務(wù)?，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼財(cái)務(wù)總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)投資管理
有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長兼總經(jīng)理。
李軍先生：監(jiān)事，管理學(xué)博士，中共黨員。曾任西南證券有限責(zé)任公司成都營
業(yè)部總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，重慶市國資委副處長、處長兼
重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營管理集團(tuán)有限公司外部董事，西南期貨有限公司董事，公司經(jīng)紀(jì)
業(yè)務(wù)事業(yè)部執(zhí)行總裁兼運(yùn)營管理部總經(jīng)理，西證創(chuàng)新投資有限公司董事?，F(xiàn)任西南
證券股份有限公司黨委委員、董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書，重慶市證券期貨業(yè)協(xié)
會(huì)會(huì)長。
龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)位，注冊會(huì)計(jì)師，高級(jí)會(huì)計(jì)師。曾任湘財(cái)證券有限責(zé)
任公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，泰達(dá)荷銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理（主
持工作），湘財(cái)證券有限責(zé)任公司稽核經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司運(yùn)營部
總經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司運(yùn)作保障部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)?，F(xiàn)任公司
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業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部總監(jiān)。
杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財(cái)務(wù)部主管，北京賽特飯店財(cái)
務(wù)部主管、主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理，銀華基金管理股份有限公司財(cái)務(wù)行政
部總監(jiān)助理?，F(xiàn)任公司財(cái)務(wù)行政部副總監(jiān)。
徐波先生：副總經(jīng)理，北京大學(xué)工商管理碩士。自2002年起，先后任職于全
國社會(huì)保障基金理事會(huì)、中國文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)
理、投資決策委員會(huì)副主任。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機(jī)械工業(yè)部、西南證券有限
責(zé)任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學(xué)位，國家特聘專家?，F(xiàn)任銀華基金副總經(jīng)
理、銀華國際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國際業(yè)
務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國北京大學(xué)、美國南卡羅萊納大學(xué)、美國約翰霍普金斯大
學(xué)，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)?；貒尤脬y華基金前，先后在美國普華永道金融
部，巴克萊資本，巴克萊亞太集團(tuán)等金融機(jī)構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長，法學(xué)博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、中
國證監(jiān)會(huì)?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長，兼任銀華長安資本管理（北
京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會(huì)理事
長。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、清華大學(xué)
法律碩士、英國劍橋大學(xué)哲學(xué)碩士、中國社會(huì)科學(xué)院研究生院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士（金融學(xué)
專業(yè)）學(xué)位。曾先后擔(dān)任福建日報(bào)社要聞采訪部記者，中國銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)部創(chuàng)新
處主任科員，中國銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長，中國銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部產(chǎn)品創(chuàng)
新處處長，中國銀監(jiān)會(huì)湖北銀監(jiān)局副局長。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長安資本管理
（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學(xué)軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股份
有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有限公
司任職副總經(jīng)理兼首席信息官。現(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息官。
鄭蓓雷女士：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，工商管理碩士。曾就職于中國貿(mào)促會(huì)北京分會(huì)、搜
狐公司、中國網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷任人
力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼人力資源部總監(jiān)。
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
王勇先生：董事會(huì)秘書，管理學(xué)博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)任
公司董事會(huì)秘書、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦公室
副總監(jiān)，兼任銀華國際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長安資本管理（北
京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金基金經(jīng)理
李曉彬女士,學(xué)士學(xué)位。2008年至2015年4月任職于泰達(dá)宏利基金管理有限公
司；2015年4月加盟銀華基金管理有限公司，曾任基金經(jīng)理助理，自2016年3月7日
起擔(dān)任銀華貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理，自2016年3月7日至2020年12月14日兼
任銀華雙月定期理財(cái)債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2016年10月17日起兼任銀華
惠增利貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2018年7月16日至2023年3月10日兼任銀華惠添益
貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2024年12月27日起兼任銀華季季盈3個(gè)月滾動(dòng)持有債券
型證券投資基金基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
王樹麗女士,碩士學(xué)位。2013年7月加入銀華基金，歷任交易管理部助理交易
員、中級(jí)交易員、投資管理三部詢價(jià)研究員、投資管理三部基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)
理，現(xiàn)任固定收益投資管理部固定收益聯(lián)席投資總監(jiān)/基金經(jīng)理/投資經(jīng)理（社保、
基本養(yǎng)老）/團(tuán)隊(duì)長。自2017年5月4日起擔(dān)任銀華多利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，
自2017年5月4日至2020年12月14日兼任銀華雙月定期理財(cái)債券型證券投資基金基金
經(jīng)理，自2018年6月7日起兼任銀華交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2019年1月29
日至2020年2月5日兼任銀華安鑫短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2019年3月
14日至2020年3月30日兼任銀華安享短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2021年6
月11日至2025年9月9日兼任銀華安鑫短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2021年
6月11日起兼任銀華安頤中短債雙月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2021
年11月3日起兼任銀華季季盈3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2022
年6月8日起兼任銀華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理，自
2023年3月3日起兼任銀華活錢寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2023年11月7日起兼任
銀華月月享30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2024年4月10日起兼任銀
華安泰債券型證券投資基金基金經(jīng)理，自2024年12月26日起兼任銀華貨幣市場證券
投資基金基金經(jīng)理，自2025年10月31日起兼任銀華雙喜增利貨幣市場基金基金經(jīng)
理。具有從業(yè)資格。國籍：中國。
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
鄧舒文女士,碩士研究生。2013年12月加入銀華基金，現(xiàn)任固定收益投資管理
部基金經(jīng)理/基金經(jīng)理助理/投資經(jīng)理助理（社保、基本養(yǎng)老）。自2024年12月13日
起擔(dān)任銀華活錢寶貨幣市場基金、銀華貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理。具有從業(yè)
資格。國籍：中國。
本基金歷任基金經(jīng)理：
許煒先生,自2005年01月31日起至2005年07月09日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
王華先生,自2005年07月09日起至2006年10月21日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
李武先生,自2006年10月21日起至2008年01月08日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
姜永康先生,自2008年01月08日起至2009年02月20日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理。
孫健先生,自2009年02月18日起至2011年08月02日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
于海穎女士,自2011年08月02日起至2014年04月25日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理。
朱哲先生,自2013年10月17日起至2015年07月23日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
哈默女士,自2015年07月16日起至2016年10月17日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
洪利平女士,自2017年02月28日起至2018年10月17日期間擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理。
3、公司投資決策委員會(huì)成員
委員會(huì)主任：王立新
委員會(huì)副主任：徐波
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見主要人員情況。
徐波先生：詳見主要人員情況。
周毅先生：詳見主要人員情況。
王華先生：高級(jí)董事總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于西南證券有限責(zé)任公司。
2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總
經(jīng)理、主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主任、A股基金投資總監(jiān)、多元策略投
資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學(xué)學(xué)士、英國帝國理工大學(xué)工程碩士、英國劍橋大學(xué)
工學(xué)碩士。曾就職于ABB（中國）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研究
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
部助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司
業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社保基本養(yǎng)
老）、主動(dòng)型股票投資決策專門委員會(huì)聯(lián)席主任。
吳偉先生：金融學(xué)碩士。曾先后擔(dān)任中國銀行北京市分行副科長、盧森堡分行
副經(jīng)理，中國民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁等職
務(wù)。現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公
司、中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公
司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總
監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士、碩士、博士。曾就職于中國五礦集團(tuán)。2010
年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長、研
究部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼研究部總
監(jiān)。
楊宇先生：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片
人，新浪倉石基金銷售有限公司高級(jí)基金研究員，北京恒天明澤基金銷售有限公司
研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，華寶證券首席財(cái)富官?，F(xiàn)任公司
基金投資顧問投資決策專門委員會(huì)主任、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會(huì)辦公室主任。
倪明先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任
債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)
新成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公
司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理?，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收
益；
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5.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6.編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7.計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9.召集基金份額持有人大會(huì)；
10.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1.基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；
2.基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3.基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不以任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。針對上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管
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理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組
織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范圍等
內(nèi)容。
（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，為什么會(huì)存
在以及如何引起風(fēng)險(xiǎn)。
（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后
果。
（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性
與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測量
其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級(jí)別較低的風(fēng)
險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對
于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績效，在必要
時(shí)適時(shí)加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公
司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。
2.內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨(dú)立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實(shí)
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過對工作
流程的控制，進(jìn)而達(dá)到對各項(xiàng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，
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在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)
程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨
著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策
制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。基金管理人在董事
會(huì)下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)針對公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研
究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)可依據(jù)其職權(quán)，在上報(bào)
董事會(huì)的同時(shí)，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效
貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基金投資
等發(fā)表專業(yè)意見及建議。
此外，公司設(shè)有督察長，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運(yùn)作
的合法性、合規(guī)性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時(shí)向公司董事長和中國
證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)
面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可
能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互
合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運(yùn)作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分
工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對、
相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)
系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每
項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人員進(jìn)
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行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信息交
流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信
息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相對的
獨(dú)立性，定期出具合規(guī)報(bào)告，報(bào)公司督察長、董事會(huì)及中國證監(jiān)會(huì)。
（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及管
理層的責(zé)任；
2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
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四、基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號(hào)
郵政編碼：200336
注冊時(shí)間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]25號(hào)
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔
行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國
有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上
市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年躋身《財(cái)富》
(FORTUNE)世界500強(qiáng)，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The Banker)雜志全
球千家大銀行一級(jí)資本排名第9位。
截至2025年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.29萬億元。2025年一季
度，交通銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣253.72億元。
交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托管
發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備基金從業(yè)資
格，以及經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師、工程師和律師等中高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次
較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實(shí)勤勉、積極
進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊(duì)伍。
（二）主要人員情況
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任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代為履行行
長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其中：2019年4月
至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2019年12月任本行行
長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，其中：2015年10月至
2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼
任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部總裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副
行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部
總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理；1988年7月至
2003年8月先后在中國建設(shè)銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中國
建設(shè)銀行信貸管理委員會(huì)辦公室、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部工作。任先生1988年于清華大學(xué)
獲工學(xué)碩士學(xué)位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分行
行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工
作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央黨校研究生院
獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展中心總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年4月任本
行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資產(chǎn)托管部客戶
經(jīng)理、保險(xiǎn)與養(yǎng)老金部副高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、保險(xiǎn)保障業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理
助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金854只。此外，交通銀行還
托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、理財(cái)產(chǎn)品、
信托計(jì)劃、私募投資基金、保險(xiǎn)資金、全國社?；稹⒒攫B(yǎng)老保險(xiǎn)基金、劃轉(zhuǎn)國
有資本充實(shí)社保基金、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、企業(yè)年
金養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、
RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
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（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
交通銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部管
理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章，通過對各種風(fēng)
險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、控制及緩釋，有效地實(shí)現(xiàn)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健
運(yùn)行，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項(xiàng)制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)
管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)始終。
2、全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級(jí)部自我監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部風(fēng)
險(xiǎn)管控的內(nèi)部控制機(jī)制，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。
3、獨(dú)立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨(dú)立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基
金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)
立核算，分賬管理。
4、制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組
織架構(gòu)的設(shè)置上確保各二級(jí)部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相互制
衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
5、有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務(wù)二級(jí)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部三級(jí)
內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)
制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項(xiàng)內(nèi)控管
理目標(biāo)被有效執(zhí)行。
6、效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和
業(yè)務(wù)運(yùn)作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，以合理的控制成本
實(shí)現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標(biāo)。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴(yán)密、完整的證
券投資基金托管管理規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，包括
《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、
《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員
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行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和
基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)
管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實(shí)行封閉管理，落實(shí)各項(xiàng)安全隔離措施，相關(guān)信息披露
由專人負(fù)責(zé)。
托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事
后檢查措施實(shí)現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)管理，聘請國際著名會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金托
管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評(píng)審。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基
金運(yùn)作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組
合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、
基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收
益分配等行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時(shí)
通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時(shí)確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。交通銀行
有權(quán)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對交通銀行通知的違
規(guī)事項(xiàng)未能及時(shí)糾正的，交通銀行按規(guī)定報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報(bào)告中國
證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動(dòng)端站點(diǎn) 請到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動(dòng)應(yīng)用市場下載“銀華生利寶”手機(jī)APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號(hào)
客戶服務(wù)電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認(rèn)購手續(xù)，
具體交易細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、代銷機(jī)構(gòu)
A類份額其他銷售機(jī)構(gòu):
（1）大連銀行股份有限公司
注冊地址 大連市中山區(qū)中山路88號(hào)天安國際大廈49樓
法定代表人 陳占維
客服電話 400-664-0099 網(wǎng)址 www.bankofdl.com
（2）重慶銀行股份有限公司
注冊地址 重慶市渝中區(qū)鄒容路153號(hào)
法定代表人 馬千真
客服電話 96899（重慶地區(qū)）；400-709-6899（其他地區(qū)） 網(wǎng)址 www.cqcbank.com
（3）中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號(hào)
法定代表人 谷澍
客服電話 95599 網(wǎng)址 www.abchina.com
（4）中國民生銀行股份有限公司
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注冊地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人 高迎欣
客服電話 95568 網(wǎng)址 www.cmbc.com.cn
（5）中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
法定代表人 張金良
客服電話 95533 網(wǎng)址 www.ccb.com
（6）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址 中國北京復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人 陳四清
客服電話 95588 網(wǎng)址 www.icbc.com.cn
（7）烏魯木齊銀行股份有限公司
注冊地址 新疆烏魯木齊市水磨溝區(qū)會(huì)展大道599號(hào)新疆財(cái)富中心A座4層至31層
法定代表人 任思宇
客服電話 0991-96518 網(wǎng)址 www.uccb.com.cn
（8）上海銀行股份有限公司
注冊地址 上海市黃浦區(qū)中山南路688號(hào)
法定代表人 顧建忠
客服電話 95594 網(wǎng)址 www.bosc.cn
（9）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路500號(hào)
法定代表人 鄭楊
客服電話 95528 網(wǎng)址 www.spdb.com.cn
（10）上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路8號(hào)15-20樓、22-27樓
法定代表人 冀光恒
客服電話 021-962999；400-696-2999 網(wǎng)址 www.srcb.com
（11）青島銀行股份有限公司
注冊地址 青島市市南區(qū)香港中路68號(hào)
法定代表人 郭少泉
客服電話 96588（青島）；400-669-6588（全國） 網(wǎng)址 www.qdccb.com
（12）平安銀行股份有限公司
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注冊地址 中國深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（13）寧波銀行股份有限公司
注冊地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（14）交通銀行股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人 任德奇
客服電話 95559 網(wǎng)址 www.bankcomm.com
（15）華夏銀行股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人 楊書劍
客服電話 95577 網(wǎng)址 www.hxb.com.cn
（16）杭州銀行股份有限公司
注冊地址 杭州市慶春路46號(hào)杭州銀行大廈
法定代表人 吳太普
客服電話 0571-96523；400-888-8508 網(wǎng)址 www.hzbank.com.cn
（17）哈爾濱銀行股份有限公司
注冊地址 黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)尚志大街160號(hào)
法定代表人 郭志文
客服電話 95537；400-609-5537 網(wǎng)址 www.hrbb.com.cn
（18）東莞銀行股份有限公司
注冊地址 東莞市莞城區(qū)體育路21號(hào)
法定代表人 盧國鋒
客服電話 956033 網(wǎng)址 www.dongguanbank.cn
（19）北京銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街甲17號(hào)首層
法定代表人 霍學(xué)文
客服電話 95526 網(wǎng)址 www.bankofbeijing.com.cn
（20）渤海銀行股份有限公司
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注冊地址 天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人 李伏安
客服電話 95541 網(wǎng)址 www.cbhb.com.cn
（21）中國光大銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國光大中心
法定代表人 王江
客服電話 95595 網(wǎng)址 www.cebbank.com
（22）中國銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人 葛海蛟
客服電話 95566 網(wǎng)址 www.boc.cn
（23）招商銀行股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人 繆建民
客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com
（24）廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊地址 廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
法定代表人 董建岳
客服電話 400-830-8003 網(wǎng)址 www.cgbchina.com.cn
（25）東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路2號(hào)
法定代表人 王耀球
客服電話 0769-961122 網(wǎng)址 www.drcbank.com
（26）浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 浙江省義烏市江濱路義烏樂園東側(cè)
法定代表人 金子軍
客服電話 0571-96527；400-809-6527 網(wǎng)址 www.czcb.com.cn
（27）廣東順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 廣東省佛山市順德區(qū)大良德和居委會(huì)擁翠路2號(hào)
法定代表人 姚真勇
網(wǎng)址 www.sdebank.com
（28）天津銀行股份有限公司
注冊地址 天津市河西區(qū)友誼路15號(hào)
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法定代表人 李宗唐
客服電話 400-696-0296 網(wǎng)址 www.bankoftianjin.com
（29）西安銀行股份有限公司
注冊地址 陜西省西安市高新路60號(hào)
法定代表人 郭軍
客服電話 96779 網(wǎng)址 www.xacbank.com
（30）吉林銀行股份有限公司
注冊地址 吉林省長春市經(jīng)開區(qū)東南湖大路1817號(hào)
法定代表人 唐國興
客服電話 400-889-6666 網(wǎng)址 www.jlbank.com.cn
（31）昆侖銀行股份有限公司
注冊地址 克拉瑪依市世紀(jì)大道7號(hào)
法定代表人 蔣尚君
客服電話 400-669-6869 網(wǎng)址 www.klb.cn
（32）河北銀行股份有限公司
注冊地址 石家莊市平安北大街28號(hào)
法定代表人 喬志強(qiáng)
客服電話 400-612-9999 網(wǎng)址 www.hebbank.com
（33）蒙商銀行股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號(hào)A座
法定代表人 楊險(xiǎn)峰
客服電話 95352 網(wǎng)址 http://www.msbank.com
（34）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人 鄭國雨
客服電話 95580 網(wǎng)址 www.psbc.com
（35）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路154號(hào)中山大廈
法定代表人 呂家進(jìn)
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（36）愛建證券有限責(zé)任公司
注冊地址 上海市世紀(jì)大道1600號(hào)32樓
法定代表人 祝健
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客服電話 956021 網(wǎng)址 http://www.ajzq.com/
（37）中航證券有限公司
注冊地址 江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟41層
法定代表人 戚俠
客服電話 400-889-5335 網(wǎng)址 http://www.avicsec.com/
（38）中國中金財(cái)富證券有限公司
注冊地址 深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國華潤大廈L4601-L4608
法定代表人 王建力
客服電話 95532 網(wǎng)址 https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（39）中國銀河證券股份有限公司
注冊地址 北京市豐臺(tái)區(qū)西營街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
法定代表人 陳亮
客服電話 400-888-8888；95551 網(wǎng)址 www.chinastock.com.cn
（40）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人 朱健
客服電話 95521 網(wǎng)址 http://www.gtht.com
（41）中原證券股份有限公司
注冊地址 鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路10號(hào)
法定代表人 魯智禮
客服電話 95377 網(wǎng)址 www.ccnew.com
（42）中銀國際證券股份有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39層
法定代表人 寧敏
客服電話 400-620-8888 網(wǎng)址 www.bocichina.com
（43）中信證券華南股份有限公司
注冊地址 廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：自編01號(hào)）
法定代表人 陳可可
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.gzs.com.cn/
（44）中信證券股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座
法定代表人 張佑君
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.citics.com
（45）浙商證券股份有限公司
注冊地址 浙江省杭州市江干區(qū)五星路201號(hào)
法定代表人 吳承根
客服電話 95345 網(wǎng)址 https://www.stocke.com.cn/
（46）招商證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人 霍達(dá)
客服電話 95565 網(wǎng)址 http://www.cmschina.com/
（47）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路268號(hào)
法定代表人 楊華輝
客服電話 95562 網(wǎng)址 http://www.xyzq.com.cn
（48）信達(dá)證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人 祝瑞敏
客服電話 400-800-8899 網(wǎng)址 http://www.cindasc.com
（49）湘財(cái)證券股份有限公司
注冊地址 長沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓
法定代表人 高振營
客服電話 95351 網(wǎng)址 http://www.xcsc.com
（50）西南證券股份有限公司
注冊地址 重慶市江北區(qū)金沙門路32號(hào)
法定代表人 吳堅(jiān)
客服電話 95355 網(wǎng)址 http://www.swsc.com.cn
（51）萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址 廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18、19樓全層
法定代表人 王達(dá)
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
客服電話 95322 網(wǎng)址 http://www.wlzq.com.cn
（52）申萬宏源證券有限公司
注冊地址 上海市徐匯區(qū)長樂路989號(hào)45層
法定代表人 楊玉成
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（53）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址 新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國際大廈20樓2005室
法定代表人 王獻(xiàn)軍
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（54）上海證券有限責(zé)任公司
注冊地址 上海市黃浦區(qū)四川中路213號(hào)7樓
法定代表人 李俊杰
客服電話 021-962518 網(wǎng)址 www.shzq.com
（55）山西證券股份有限公司
注冊地址 太原市府西街69號(hào)山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人 王怡里
客服電話 95573 網(wǎng)址 http://www.i618.com.cn
（56）瑞銀證券有限責(zé)任公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心12層F1201-F1210、F1211B-F1215A、F1231-F1232單元、15層F1519-F1521、F1523-F1531單元
法定代表人 陳安
客服電話 400-887-8827 網(wǎng)址 www.ubssecurities.com
（57）天風(fēng)證券股份有限公司
注冊地址 湖北省武漢市東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)關(guān)東園路2號(hào)高科大廈4樓
法定代表人 余磊
客服電話 95391；400-800-5000 網(wǎng)址 www.tfzq.com
（58）華泰證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)
法定代表人 張偉
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn
（59）華龍證券股份有限公司
注冊地址 蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號(hào)蘭州財(cái)富中心21樓
法定代表人 祁建邦
客服電話 95368 網(wǎng)址 www.hlzq.com
（60）華林證券股份有限公司
注冊地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城3幢1單元5層5號(hào)
法定代表人 林立
客服電話 全國統(tǒng)一客服熱線400-188-3888 網(wǎng)址 www.chinalin.com
（61）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址 福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#樓3層、4層、5層
法定代表人 蘇軍良
客服電話 95547 網(wǎng)址 http://www.hfzq.com.cn
（62）平安證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層
法定代表人 何之江
客服電話 95511-8 網(wǎng)址 http://stock.pingan.com
（63）金元證券股份有限公司
注冊地址 ?？谑心蠈毬?6號(hào)證券大廈4樓
法定代表人 陸濤
客服電話 95372 網(wǎng)址 http://www.jyzq.cn
（64）江海證券有限公司
注冊地址 黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號(hào)
法定代表人 趙洪波
客服電話 956007 網(wǎng)址 www.jhzq.com.cn
（65）恒泰證券股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
法定代表人 祝艷輝
客服電話 0471-4960762 網(wǎng)址 http://www.cnht.com.cn
（66）國新證券股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 北京市西城區(qū)車公莊大街4號(hào)2幢1層A2112室
法定代表人 張海文
客服電話 95390 網(wǎng)址 https://www.crsec.com.cn/
（67）國海證券股份有限公司
注冊地址 廣西桂林市輔星路13號(hào)
法定代表人 王海河
客服電話 0771-95563 網(wǎng)址 http://www.ghzq.com.cn
（68）國都證券股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)東直門南大街3號(hào)國華投資大廈9層、10層
法定代表人 翁振杰
客服電話 400-818-8118 網(wǎng)址 www.guodu.com
（69）光大證券股份有限公司
注冊地址 上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人 劉秋明
客服電話 95525 網(wǎng)址 http://www.ebscn.com
（70）方正證券股份有限公司
注冊地址 長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號(hào)華遠(yuǎn)華中信4、5號(hào)樓3701-3717
法定代表人 施華
客服電話 95571 網(wǎng)址 http://www.foundersc.com
（71）東莞證券股份有限公司
注冊地址 廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號(hào)
法定代表人 陳照星
客服電話 95328 網(wǎng)址 http://www.dgzq.com.cn
（72）東吳證券股份有限公司
注冊地址 蘇州市工業(yè)園區(qū)星陽街5號(hào)
法定代表人 范力
客服電話 95330 網(wǎng)址 http://www.dwzq.com.cn
（73）華寶證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
法定代表人 劉加海
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（74）紅塔證券股份有限公司
注冊地址 云南省昆明市北京路155號(hào)附1號(hào)紅塔大廈9樓
法定代表人 李素明
客服電話 956060 網(wǎng)址 www.hongtastock.com
（75）國投證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈
法定代表人 王蘇望
客服電話 95517 網(wǎng)址 www.sdicsc.com.cn
（76）東海證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場18層
法定代表人 王文卓
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（77）東方證券股份有限公司
注冊地址 上海市黃浦區(qū)中山南路119號(hào)東方證券大廈
法定代表人 龔德雄
客服電話 95503 網(wǎng)址 http://www.dfzq.com.cn
（78）東北證券股份有限公司
注冊地址 吉林省長春市生態(tài)大街6666號(hào)
法定代表人 李福春
客服電話 95360 網(wǎng)址 http://www.nesc.cn
（79）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈20樓
法定代表人 劉學(xué)民
客服電話 95358 網(wǎng)址 www.firstcapital.com.cn
（80）德邦證券股份有限公司
注冊地址 上海市曹楊路510號(hào)南半幢9樓
法定代表人 梁雷
客服電話 400-888-8128 網(wǎng)址 http://www.tebon.com.cn
（81）大同證券有限責(zé)任公司
注冊地址 山西省大同市平城區(qū)迎賓街15號(hào)桐城中央21層
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法定代表人 董祥
客服電話 400-712-1212 網(wǎng)址 www.dtsbc.com.cn
（82）長江證券股份有限公司
注冊地址 湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號(hào)
法定代表人 金才玖
客服電話 95579 網(wǎng)址 https://www.95579.com/
（83）長城證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人 王軍
客服電話 95514 網(wǎng)址 http://www.cgws.com
（84）長城國瑞證券有限公司
注冊地址 廈門市蓮前西路2號(hào)蓮富大廈17樓
法定代表人 王勇
客服電話 400-0099-886 網(wǎng)址 www.gwgsc.com
（85）渤海證券股份有限公司
注冊地址 天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫字樓101室
法定代表人 安志勇
客服電話 956066 網(wǎng)址 http://www.ewww.com.cn
（86）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
注冊地址 山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
法定代表人 肖海峰
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://sd.citics.com
（87）財(cái)通證券股份有限公司
注冊地址 浙江省杭州市西湖區(qū)天目山路198號(hào)財(cái)通雙冠大廈西樓
法定代表人 章啟誠
客服電話 95336 網(wǎng)址 http://www.ctsec.com
（88）國元證券股份有限公司
注冊地址 安徽省合肥市壽春路179號(hào)
法定代表人 蔡詠
客服電話 400-8888-777 網(wǎng)址 www.gyzq.com.cn
（89）西部證券股份有限公司
注冊地址 陜西省西安市新城區(qū)東新街319號(hào)8幢10000室
法定代表人 徐朝暉
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
客服電話 95582 網(wǎng)址 http://www.westsecu.com
（90）世紀(jì)證券有限責(zé)任公司
注冊地址 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道桂灣五路128號(hào)前海深港基金小鎮(zhèn)對沖基金中心406
法定代表人 李強(qiáng)
網(wǎng)址 www.csco.com.cn
（91）南京證券股份有限公司
注冊地址 南京市江東中路389號(hào)
法定代表人 步國旬
客服電話 95386 網(wǎng)址 www.njzq.com.cn
（92）國信證券股份有限公司
注冊地址 深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人 張納沙
客服電話 95536 網(wǎng)址 www.guosen.com.cn
（93）中信建投證券股份有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
法定代表人 劉成
客服電話 95587、400-888-8108 網(wǎng)址 http://www.csc108.com/
（94）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
聯(lián)系人 曾鑫杰
客服電話 95357 網(wǎng)址 www.18.cn
（95）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址 廣州市天河北路183-187號(hào)大都會(huì)廣場43樓
法定代表人 孫樹明
客服電話 95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 網(wǎng)址 http://www.gf.com.cn
（96）中泰證券股份有限公司
注冊地址 山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號(hào)
法定代表人 王洪
客服電話 95538 網(wǎng)址 http://www.zts.com.cn/
（97）英大證券有限責(zé)任公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈30、31層
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法定代表人 吳駿
客服電話 4000-188-688 網(wǎng)址 www.ydsc.com.cn
（98）國融證券股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市武川縣騰飛大道1號(hào)四樓
法定代表人 張智河
客服電話 400-660-9839 網(wǎng)址 www.grzq.com
（99）大通證券股份有限公司
注冊地址 遼寧省大連市沙河口區(qū)會(huì)展路129號(hào)大連國際金融中心A座-大連期貨大廈38、39層
法定代表人 趙璽
客服電話 4008-169-169 網(wǎng)址 www.daton.com.cn
（100）國盛證券有限責(zé)任公司
注冊地址 江西省南昌市新建區(qū)子實(shí)路1589號(hào)
法定代表人 劉朝東
客服電話 956080 網(wǎng)址 http://www.gszq.com
（101）國金證券股份有限公司
注冊地址 成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
法定代表人 冉云
客服電話 95310 網(wǎng)址 http://www.gjzq.com.cn
（102）中山證券有限責(zé)任公司
注冊地址 深圳市南山區(qū)粵海街道蔚藍(lán)海岸社區(qū)創(chuàng)業(yè)路1777號(hào)海信南方大廈21層、22層
法定代表人 吳小靜
客服電話 95329 網(wǎng)址 http://www.zszq.com/
（103）華鑫證券有限責(zé)任公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號(hào)中國鳳凰大廈1棟20C-1房
法定代表人 俞洋
客服電話 95323；400-109-9918 網(wǎng)址 www.cfsc.com.cn
（104）開源證券股份有限公司
注冊地址 西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門B座5層
法定代表人 李剛
客服電話 400-860-8866 網(wǎng)址 www.kysec.cn
（105）五礦證券有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 深圳市福田區(qū)金田路4028號(hào)榮超經(jīng)貿(mào)中心辦公樓47層01單元
法定代表人 趙立功
客服電話 400-184-0028 網(wǎng)址 www.wkzq.com.cn
（106）中天證券股份有限公司
注冊地址 遼寧省沈陽市和平區(qū)光榮街23號(hào)甲
法定代表人 李安有
客服電話 95346 網(wǎng)址 www.iztzq.com
（107）華安證券股份有限公司
注冊地址 合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號(hào)
法定代表人 章宏韜
客服電話 95318 網(wǎng)址 http://www.hazq.com
（108）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊地址 貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（109）粵開證券股份有限公司
注冊地址 廣州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科學(xué)大道60號(hào)開發(fā)區(qū)金控中心21、22、23層
法定代表人 嚴(yán)亦斌
客服電話 95564 網(wǎng)址 http://www.ykzq.com
（110）財(cái)達(dá)證券股份有限公司
注冊地址 河北省石家莊市橋西區(qū)自強(qiáng)路35號(hào)
法定代表人 翟建強(qiáng)
客服電話 400-612-8888 網(wǎng)址 http://www.s10000.com
（111）太平洋證券股份有限公司
注冊地址 云南省昆明市北京路926號(hào)同德廣場寫字樓31樓
法定代表人 李長偉
客服電話 95397 網(wǎng)址 www.tpyzq.com
（112）誠通證券股份有限公司
注冊地址 北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號(hào)院1號(hào)樓15層1501
法定代表人 張威
客服電話 95399 網(wǎng)址 www.cctgsc.com.cn
（113）華西證券股份有限公司
注冊地址 中國(四川)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)
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法定代表人 楊炯洋
客服電話 95584 網(wǎng)址 http://www.hx168.com.cn
（114）東興證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)(新盛大廈)12、15層
法定代表人 李娟
客服電話 010-66555835 網(wǎng)址 http://www.dxzq.net
（115）首創(chuàng)證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)德勝門外大街115號(hào)德勝尚城E座
法定代表人 畢勁松
客服電話 010-59366000 網(wǎng)址 www.sczq.com.cn
（116）中信期貨有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14層
法定代表人 張皓
客服電話 400-990-8826 網(wǎng)址 www.citicsf.com
（117）民生證券股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28號(hào)民生金融中心A座16-18層
法定代表人 余政
客服電話 400-619-8888 網(wǎng)址 www.mszq.com
（118）甬興證券有限公司
注冊地址 浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
法定代表人 李抱
客服電話 400-916-0666 網(wǎng)址 http://www.yongxingsec.com
（119）聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司
注冊地址 山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)8號(hào)樓15層
法定代表人 呂春衛(wèi)
客服電話 956006 網(wǎng)址 http://www.lczq.com
（120）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊地址 無錫市金融一街8號(hào)
法定代表人 顧偉
客服電話 95570 網(wǎng)址 www.glsc.com.cn
（121）華源證券股份有限公司
注冊地址 青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
法定代表人 鄧暉
客服電話 95305 網(wǎng)址 www.huayuanstock.com
（122）天相投資顧問有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座701
法定代表人 林義相
客服電話 010-66045678 網(wǎng)址 www.txsec.com
（123）中國國際金融股份有限公司
注冊地址 北京市建國門外大街1號(hào)國貿(mào)大廈2座27層及28層
法定代表人 陳亮
客服電話 010-65051166 網(wǎng)址 http://www.cicc.com.cn
（124）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
辦公地址 深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場一期四層12-13室
聯(lián)系人 龔江江
客服電話 4006-788-887 網(wǎng)址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（125）上海長量基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1267號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場二期11層
聯(lián)系人 陸倩
客服電話 400-820-2899 網(wǎng)址 www.erichfund.com
（126）北京展恒基金銷售股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)德勝門外華嚴(yán)北里2號(hào)民建大廈6層
聯(lián)系人 李曉芳
客服電話 400-888-6661 網(wǎng)址 www.myfund.com
（127）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
聯(lián)系人 韓愛彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（128）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào)同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（129）上海好買基金銷售有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（130）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（131）諾亞正行基金銷售有限公司
辦公地址 上海市楊浦區(qū)長陽路1687號(hào)2號(hào)樓2樓
聯(lián)系人 李娟
客服電話 400-821-5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com
（132）宜信普澤(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
聯(lián)系人 魏晨
客服電話 400-6099-200 網(wǎng)址 www.yixinfund.com
（133）和訊信息科技有限公司
辦公地址 北京市朝外大街22號(hào)泛利大廈10層
聯(lián)系人 劉洋
客服電話 4009200022 網(wǎng)址 licaike.hexun.com
（134）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國際企業(yè)大廈C座9層
聯(lián)系人 張燕
客服電話 4008507771 網(wǎng)址 t.jrj.com
（135）北京增財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)南禮士路66號(hào)建威大廈1208室
聯(lián)系人 閆麗敏
客服電話 400-001-8811 網(wǎng)址 www.zcvc.com.cn
（136）一路財(cái)富(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)奧北科技園-國泰大廈9層
聯(lián)系人 董宣
客服電話 400-0011-566 網(wǎng)址 www.yilucaifu.com
（137）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號(hào)北京國際俱樂部C座寫字樓11層
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（138）北京錢景基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)海淀南路13號(hào)樓6層616室
聯(lián)系人 白皓
客服電話 400-678-5095 網(wǎng)址 www.niuji.net
（139）中國國際期貨股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路14號(hào)中期大廈B座4層
聯(lián)系人 蔡婧
客服電話 95162 網(wǎng)址 www.cifco.net
（140）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號(hào)5號(hào)樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（141）海銀基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1217號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場16樓
聯(lián)系人 吳力群
客服電話 400-808-1016 網(wǎng)址 www.fundhaiyin.com
（142）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長寧區(qū)金鐘路658弄2號(hào)樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（143）北京微動(dòng)利基金銷售有限公司
辦公地址 北京市石景山區(qū)古城西路113號(hào)3層342室
聯(lián)系人 王偉麗
客服電話 400-188-5687 網(wǎng)址 www.buyforyou.com.cn
（144）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)工人體育館北路甲2號(hào)盈科中心B座裙樓二層
聯(lián)系人 牛亞楠
客服電話 400-618-0707 網(wǎng)址 www.hongdianfund.com
（145）上海陸金所基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴1333號(hào)
聯(lián)系人 寧博宇
客服電話 400-821-9031 網(wǎng)址 www.lufunds.com
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
（146）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（147）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號(hào)院2號(hào)樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（148）天津國美基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)霄云路26號(hào)鵬潤大廈B座19層
聯(lián)系人 楊雪
客服電話 400-111-0889 網(wǎng)址 www.gomefund.com
（149）上海基煜基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（150）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（151）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
（152）上海通華財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴世紀(jì)金融廣場楊高南路799號(hào)3號(hào)樓9樓
聯(lián)系人 云澎
客服電話 95156轉(zhuǎn)6或400-66-95156轉(zhuǎn)6 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
（153）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
（154）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)福強(qiáng)路4001號(hào)深圳市世紀(jì)工藝品文化市場313棟E-403
聯(lián)系人 華榮杰
客服電話 400-680-3928 網(wǎng)址 www.simuwang.com
（155）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國際金融廣場53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（156）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
（157）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（158）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（159）上海大智慧基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號(hào)1號(hào)樓1102單元
聯(lián)系人 施燕華
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.gw.com.cn
（160）陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊地址 海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽光金融廣場16層
法定代表人 李科
客服電話 95510 網(wǎng)址 http://www.sinosig.com
（161）北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
聯(lián)系人 林天賜
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 www.baiyingfund.com
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
（162）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
辦公地址 南京市鼓樓區(qū)中山北路國際1413室
聯(lián)系人 孫平
客服電話 025-66046166 網(wǎng)址 www.huilinbd.com
（163）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號(hào)大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 https://www.weonefunds.com/
（164）華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
注冊地址 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場1號(hào)樓B座13、14層
法定代表人 路昊
客服電話 952303 網(wǎng)址 www.huaruisales.com
（165）中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊地址 中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人 王濱
客服電話 95519 網(wǎng)址 www.e-chinalife.com
（166）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)建國路甲92號(hào)-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（167）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
法定代表人 黃欣
客服電話 400-6767-523 網(wǎng)址 https://zzwealth.cn/
（168）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人 王德英
客服電話 400-610-5568 網(wǎng)址 www.boserawealth.com
（169）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路333號(hào)502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
（170）上海陸享基金銷售有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)南匯新城鎮(zhèn)環(huán)湖西二路888號(hào)1幢1區(qū)14032室
法定代表人 陳志英
客服電話 021-53398816 網(wǎng)址 www.luxxfund.com
（171）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
聯(lián)系人 姜帥伯
客服電話 4000808208 網(wǎng)址 www.licaimofang.com
（172）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址 貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號(hào)
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
（173）深圳新華信通基金銷售有限公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)深南大道2003號(hào)華嶸大廈710、711室
法定代表人 戴媛
客服電話 400-000-5767 網(wǎng)址 www.xintongfund.com
B類份額其他銷售機(jī)構(gòu):
（1）廣東順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 廣東省佛山市順德區(qū)大良德和居委會(huì)擁翠路2號(hào)
法定代表人 姚真勇
網(wǎng)址 www.sdebank.com
（2）大連銀行股份有限公司
注冊地址 大連市中山區(qū)中山路88號(hào)天安國際大廈49樓
法定代表人 陳占維
客服電話 400-664-0099 網(wǎng)址 www.bankofdl.com
（3）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路154號(hào)中山大廈
法定代表人 呂家進(jìn)
客服電話 95561 網(wǎng)址 www.cib.com.cn
（4）廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊地址 廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
法定代表人 董建岳
客服電話 400-830-8003 網(wǎng)址 www.cgbchina.com.cn
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
（5）招商銀行股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人 繆建民
客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com
（6）中國銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人 葛海蛟
客服電話 95566 網(wǎng)址 www.boc.cn
（7）中國光大銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國光大中心
法定代表人 王江
客服電話 95595 網(wǎng)址 www.cebbank.com
（8）河北銀行股份有限公司
注冊地址 石家莊市平安北大街28號(hào)
法定代表人 喬志強(qiáng)
客服電話 400-612-9999 網(wǎng)址 www.hebbank.com
（9）蒙商銀行股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號(hào)A座
法定代表人 楊險(xiǎn)峰
客服電話 95352 網(wǎng)址 http://www.msbank.com
（10）渤海銀行股份有限公司
注冊地址 天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人 李伏安
客服電話 95541 網(wǎng)址 www.cbhb.com.cn
（11）北京銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街甲17號(hào)首層
法定代表人 霍學(xué)文
客服電話 95526 網(wǎng)址 www.bankofbeijing.com.cn
（12）東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路2號(hào)
法定代表人 王耀球
客服電話 0769-961122 網(wǎng)址 www.drcbank.com
（13）東莞銀行股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 東莞市莞城區(qū)體育路21號(hào)
法定代表人 盧國鋒
客服電話 956033 網(wǎng)址 www.dongguanbank.cn
（14）哈爾濱銀行股份有限公司
注冊地址 黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)尚志大街160號(hào)
法定代表人 郭志文
客服電話 95537；400-609-5537 網(wǎng)址 www.hrbb.com.cn
（15）杭州銀行股份有限公司
注冊地址 杭州市慶春路46號(hào)杭州銀行大廈
法定代表人 吳太普
客服電話 0571-96523；400-888-8508 網(wǎng)址 www.hzbank.com.cn
（16）華夏銀行股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)
法定代表人 楊書劍
客服電話 95577 網(wǎng)址 www.hxb.com.cn
（17）吉林銀行股份有限公司
注冊地址 吉林省長春市經(jīng)開區(qū)東南湖大路1817號(hào)
法定代表人 唐國興
客服電話 400-889-6666 網(wǎng)址 www.jlbank.com.cn
（18）交通銀行股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人 任德奇
客服電話 95559 網(wǎng)址 www.bankcomm.com
（19）昆侖銀行股份有限公司
注冊地址 克拉瑪依市世紀(jì)大道7號(hào)
法定代表人 蔣尚君
客服電話 400-669-6869 網(wǎng)址 www.klb.cn
（20）寧波銀行股份有限公司
注冊地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)
法定代表人 陸華裕
客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn
（21）平安銀行股份有限公司
注冊地址 中國深圳市深南東路5047號(hào)
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
法定代表人 謝永林
客服電話 95511-3 網(wǎng)址 bank.pingan.com
（22）青島銀行股份有限公司
注冊地址 青島市市南區(qū)香港中路68號(hào)
法定代表人 郭少泉
客服電話 96588（青島）；400-669-6588（全國） 網(wǎng)址 www.qdccb.com
（23）天津銀行股份有限公司
注冊地址 天津市河西區(qū)友誼路15號(hào)
法定代表人 李宗唐
客服電話 400-696-0296 網(wǎng)址 www.bankoftianjin.com
（24）上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路8號(hào)15-20樓、22-27樓
法定代表人 冀光恒
客服電話 021-962999；400-696-2999 網(wǎng)址 www.srcb.com
（25）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路500號(hào)
法定代表人 鄭楊
客服電話 95528 網(wǎng)址 www.spdb.com.cn
（26）上海銀行股份有限公司
注冊地址 上海市黃浦區(qū)中山南路688號(hào)
法定代表人 顧建忠
客服電話 95594 網(wǎng)址 www.bosc.cn
（27）烏魯木齊銀行股份有限公司
注冊地址 新疆烏魯木齊市水磨溝區(qū)會(huì)展大道599號(hào)新疆財(cái)富中心A座4層至31層
法定代表人 任思宇
客服電話 0991-96518 網(wǎng)址 www.uccb.com.cn
（28）西安銀行股份有限公司
注冊地址 陜西省西安市高新路60號(hào)
法定代表人 郭軍
客服電話 96779 網(wǎng)址 www.xacbank.com
（29）浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 浙江省義烏市江濱路義烏樂園東側(cè)
法定代表人 金子軍
客服電話 0571-96527；400-809-6527 網(wǎng)址 www.czcb.com.cn
（30）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址 中國北京復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人 陳四清
客服電話 95588 網(wǎng)址 www.icbc.com.cn
（31）中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
法定代表人 張金良
客服電話 95533 網(wǎng)址 www.ccb.com
（32）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人 高迎欣
客服電話 95568 網(wǎng)址 www.cmbc.com.cn
（33）中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號(hào)
法定代表人 谷澍
客服電話 95599 網(wǎng)址 www.abchina.com
（34）重慶銀行股份有限公司
注冊地址 重慶市渝中區(qū)鄒容路153號(hào)
法定代表人 馬千真
客服電話 96899（重慶地區(qū)）；400-709-6899（其他地區(qū)） 網(wǎng)址 www.cqcbank.com
（35）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人 鄭國雨
客服電話 95580 網(wǎng)址 www.psbc.com
（36）愛建證券有限責(zé)任公司
注冊地址 上海市世紀(jì)大道1600號(hào)32樓
法定代表人 祝健
客服電話 956021 網(wǎng)址 http://www.ajzq.com/
（37）華西證券股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 中國(四川)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)
法定代表人 楊炯洋
客服電話 95584 網(wǎng)址 http://www.hx168.com.cn
（38）聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司
注冊地址 山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)8號(hào)樓15層
法定代表人 呂春衛(wèi)
客服電話 956006 網(wǎng)址 http://www.lczq.com
（39）中泰證券股份有限公司
注冊地址 山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號(hào)
法定代表人 王洪
客服電話 95538 網(wǎng)址 http://www.zts.com.cn/
（40）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址 廣州市天河北路183-187號(hào)大都會(huì)廣場43樓
法定代表人 孫樹明
客服電話 95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 網(wǎng)址 http://www.gf.com.cn
（41）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
聯(lián)系人 曾鑫杰
客服電話 95357 網(wǎng)址 www.18.cn
（42）中信建投證券股份有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
法定代表人 劉成
客服電話 95587、400-888-8108 網(wǎng)址 http://www.csc108.com/
（43）國信證券股份有限公司
注冊地址 深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人 張納沙
客服電話 95536 網(wǎng)址 www.guosen.com.cn
（44）南京證券股份有限公司
注冊地址 南京市江東中路389號(hào)
法定代表人 步國旬
客服電話 95386 網(wǎng)址 www.njzq.com.cn
（45）世紀(jì)證券有限責(zé)任公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 深圳市前海深港合作區(qū)南山街道桂灣五路128號(hào)前海深港基金小鎮(zhèn)對沖基金中心406
法定代表人 李強(qiáng)
網(wǎng)址 www.csco.com.cn
（46）華安證券股份有限公司
注冊地址 合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號(hào)
法定代表人 章宏韜
客服電話 95318 網(wǎng)址 http://www.hazq.com
（47）西部證券股份有限公司
注冊地址 陜西省西安市新城區(qū)東新街319號(hào)8幢10000室
法定代表人 徐朝暉
客服電話 95582 網(wǎng)址 http://www.westsecu.com
（48）國元證券股份有限公司
注冊地址 安徽省合肥市壽春路179號(hào)
法定代表人 蔡詠
客服電話 400-8888-777 網(wǎng)址 www.gyzq.com.cn
（49）財(cái)通證券股份有限公司
注冊地址 浙江省杭州市西湖區(qū)天目山路198號(hào)財(cái)通雙冠大廈西樓
法定代表人 章啟誠
客服電話 95336 網(wǎng)址 http://www.ctsec.com
（50）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
注冊地址 山東省青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
法定代表人 肖海峰
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://sd.citics.com
（51）渤海證券股份有限公司
注冊地址 天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫字樓101室
法定代表人 安志勇
客服電話 956066 網(wǎng)址 http://www.ewww.com.cn
（52）財(cái)達(dá)證券股份有限公司
注冊地址 河北省石家莊市橋西區(qū)自強(qiáng)路35號(hào)
法定代表人 翟建強(qiáng)
客服電話 400-612-8888 網(wǎng)址 http://www.s10000.com
（53）長城國瑞證券有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 廈門市蓮前西路2號(hào)蓮富大廈17樓
法定代表人 王勇
客服電話 400-0099-886 網(wǎng)址 www.gwgsc.com
（54）長城證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人 王軍
客服電話 95514 網(wǎng)址 http://www.cgws.com
（55）長江證券股份有限公司
注冊地址 湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號(hào)
法定代表人 金才玖
客服電話 95579 網(wǎng)址 https://www.95579.com/
（56）誠通證券股份有限公司
注冊地址 北京市海淀區(qū)北三環(huán)西路99號(hào)院1號(hào)樓15層1501
法定代表人 張威
客服電話 95399 網(wǎng)址 www.cctgsc.com.cn
（57）東興證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)(新盛大廈)12、15層
法定代表人 李娟
客服電話 010-66555835 網(wǎng)址 http://www.dxzq.net
（58）大通證券股份有限公司
注冊地址 遼寧省大連市沙河口區(qū)會(huì)展路129號(hào)大連國際金融中心A座-大連期貨大廈38、39層
法定代表人 趙璽
客服電話 4008-169-169 網(wǎng)址 www.daton.com.cn
（59）大同證券有限責(zé)任公司
注冊地址 山西省大同市平城區(qū)迎賓街15號(hào)桐城中央21層
法定代表人 董祥
客服電話 400-712-1212 網(wǎng)址 www.dtsbc.com.cn
（60）德邦證券股份有限公司
注冊地址 上海市曹楊路510號(hào)南半幢9樓
法定代表人 梁雷
客服電話 400-888-8128 網(wǎng)址 http://www.tebon.com.cn
（61）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈20樓
法定代表人 劉學(xué)民
客服電話 95358 網(wǎng)址 www.firstcapital.com.cn
（62）東北證券股份有限公司
注冊地址 吉林省長春市生態(tài)大街6666號(hào)
法定代表人 李福春
客服電話 95360 網(wǎng)址 http://www.nesc.cn
（63）東方證券股份有限公司
注冊地址 上海市黃浦區(qū)中山南路119號(hào)東方證券大廈
法定代表人 龔德雄
客服電話 95503 網(wǎng)址 http://www.dfzq.com.cn
（64）東海證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場18層
法定代表人 王文卓
客服電話 95531 網(wǎng)址 http://www.longone.com.cn
（65）國投證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈
法定代表人 王蘇望
客服電話 95517 網(wǎng)址 www.sdicsc.com.cn
（66）紅塔證券股份有限公司
注冊地址 云南省昆明市北京路155號(hào)附1號(hào)紅塔大廈9樓
法定代表人 李素明
客服電話 956060 網(wǎng)址 www.hongtastock.com
（67）華寶證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
法定代表人 劉加海
客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 http://www.cnhbstock.com
（68）東吳證券股份有限公司
注冊地址 蘇州市工業(yè)園區(qū)星陽街5號(hào)
法定代表人 范力
客服電話 95330 網(wǎng)址 http://www.dwzq.com.cn
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
（69）東莞證券股份有限公司
注冊地址 廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號(hào)
法定代表人 陳照星
客服電話 95328 網(wǎng)址 http://www.dgzq.com.cn
（70）方正證券股份有限公司
注冊地址 長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號(hào)華遠(yuǎn)華中信4、5號(hào)樓3701-3717
法定代表人 施華
客服電話 95571 網(wǎng)址 http://www.foundersc.com
（71）光大證券股份有限公司
注冊地址 上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人 劉秋明
客服電話 95525 網(wǎng)址 http://www.ebscn.com
（72）國都證券股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)東直門南大街3號(hào)國華投資大廈9層、10層
法定代表人 翁振杰
客服電話 400-818-8118 網(wǎng)址 www.guodu.com
（73）國海證券股份有限公司
注冊地址 廣西桂林市輔星路13號(hào)
法定代表人 王海河
客服電話 0771-95563 網(wǎng)址 http://www.ghzq.com.cn
（74）國金證券股份有限公司
注冊地址 成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
法定代表人 冉云
客服電話 95310 網(wǎng)址 http://www.gjzq.com.cn
（75）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊地址 無錫市金融一街8號(hào)
法定代表人 顧偉
客服電話 95570 網(wǎng)址 www.glsc.com.cn
（76）國融證券股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市武川縣騰飛大道1號(hào)四樓
法定代表人 張智河
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
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（77）國盛證券有限責(zé)任公司
注冊地址 江西省南昌市新建區(qū)子實(shí)路1589號(hào)
法定代表人 劉朝東
客服電話 956080 網(wǎng)址 http://www.gszq.com
（78）國新證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)車公莊大街4號(hào)2幢1層A2112室
法定代表人 張海文
客服電話 95390 網(wǎng)址 https://www.crsec.com.cn/
（79）恒泰證券股份有限公司
注冊地址 內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
法定代表人 祝艷輝
客服電話 0471-4960762 網(wǎng)址 http://www.cnht.com.cn
（80）華鑫證券有限責(zé)任公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號(hào)中國鳳凰大廈1棟20C-1房
法定代表人 俞洋
客服電話 95323；400-109-9918 網(wǎng)址 www.cfsc.com.cn
（81）江海證券有限公司
注冊地址 黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號(hào)
法定代表人 趙洪波
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（82）金元證券股份有限公司
注冊地址 ?？谑心蠈毬?6號(hào)證券大廈4樓
法定代表人 陸濤
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（83）開源證券股份有限公司
注冊地址 西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門B座5層
法定代表人 李剛
客服電話 400-860-8866 網(wǎng)址 www.kysec.cn
（84）民生證券股份有限公司
注冊地址 北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28號(hào)民生金融中心A座16-18層
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
法定代表人 余政
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（85）平安證券股份有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層
法定代表人 何之江
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（86）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊地址 貴州省貴陽市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人 陶永澤
客服電話 0851-86820115 網(wǎng)址 http://www.hczq.com
（87）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址 福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#樓3層、4層、5層
法定代表人 蘇軍良
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（88）華林證券股份有限公司
注冊地址 西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城3幢1單元5層5號(hào)
法定代表人 林立
客服電話 全國統(tǒng)一客服熱線400-188-3888 網(wǎng)址 www.chinalin.com
（89）華龍證券股份有限公司
注冊地址 蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號(hào)蘭州財(cái)富中心21樓
法定代表人 祁建邦
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（90）華泰證券股份有限公司
注冊地址 江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號(hào)
法定代表人 張偉
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（91）太平洋證券股份有限公司
注冊地址 云南省昆明市北京路926號(hào)同德廣場寫字樓31樓
法定代表人 李長偉
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（92）天風(fēng)證券股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 湖北省武漢市東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)關(guān)東園路2號(hào)高科大廈4樓
法定代表人 余磊
客服電話 95391；400-800-5000 網(wǎng)址 www.tfzq.com
（93）瑞銀證券有限責(zé)任公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國際金融中心12層F1201-F1210、F1211B-F1215A、F1231-F1232單元、15層F1519-F1521、F1523-F1531單元
法定代表人 陳安
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（94）山西證券股份有限公司
注冊地址 太原市府西街69號(hào)山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人 王怡里
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（95）上海證券有限責(zé)任公司
注冊地址 上海市黃浦區(qū)四川中路213號(hào)7樓
法定代表人 李俊杰
客服電話 021-962518 網(wǎng)址 www.shzq.com
（96）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址 新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國際大廈20樓2005室
法定代表人 王獻(xiàn)軍
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（97）申萬宏源證券有限公司
注冊地址 上海市徐匯區(qū)長樂路989號(hào)45層
法定代表人 楊玉成
客服電話 95523 網(wǎng)址 http://www.swhysc.com
（98）首創(chuàng)證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)德勝門外大街115號(hào)德勝尚城E座
法定代表人 畢勁松
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（99）萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址 廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18、19樓全層
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法定代表人 王達(dá)
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（100）五礦證券有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)金田路4028號(hào)榮超經(jīng)貿(mào)中心辦公樓47層01單元
法定代表人 趙立功
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（101）西南證券股份有限公司
注冊地址 重慶市江北區(qū)金沙門路32號(hào)
法定代表人 吳堅(jiān)
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（102）湘財(cái)證券股份有限公司
注冊地址 長沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓
法定代表人 高振營
客服電話 95351 網(wǎng)址 http://www.xcsc.com
（103）信達(dá)證券股份有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人 祝瑞敏
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（104）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址 福州市湖東路268號(hào)
法定代表人 楊華輝
客服電話 95562 網(wǎng)址 http://www.xyzq.com.cn
（105）英大證券有限責(zé)任公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈30、31層
法定代表人 吳駿
客服電話 4000-188-688 網(wǎng)址 www.ydsc.com.cn
（106）粵開證券股份有限公司
注冊地址 廣州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科學(xué)大道60號(hào)開發(fā)區(qū)金控中心21、22、23層
法定代表人 嚴(yán)亦斌
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（107）招商證券股份有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
注冊地址 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人 霍達(dá)
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（108）浙商證券股份有限公司
注冊地址 浙江省杭州市江干區(qū)五星路201號(hào)
法定代表人 吳承根
客服電話 95345 網(wǎng)址 https://www.stocke.com.cn/
（109）中信期貨有限公司
注冊地址 深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座13層1301-1305室、14層
法定代表人 張皓
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（110）中信證券股份有限公司
注冊地址 廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座
法定代表人 張佑君
客服電話 95548 網(wǎng)址 http://www.citics.com
（111）中信證券華南股份有限公司
注冊地址 廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：自編01號(hào)）
法定代表人 陳可可
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（112）中銀國際證券股份有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39層
法定代表人 寧敏
客服電話 400-620-8888 網(wǎng)址 www.bocichina.com
（113）中原證券股份有限公司
注冊地址 鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路10號(hào)
法定代表人 魯智禮
客服電話 95377 網(wǎng)址 www.ccnew.com
（114）甬興證券有限公司
注冊地址 浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
法定代表人 李抱
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
客服電話 400-916-0666 網(wǎng)址 http://www.yongxingsec.com
（115）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人 朱健
客服電話 95521 網(wǎng)址 http://www.gtht.com
（116）中國銀河證券股份有限公司
注冊地址 北京市豐臺(tái)區(qū)西營街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101
法定代表人 陳亮
客服電話 400-888-8888；95551 網(wǎng)址 www.chinastock.com.cn
（117）中國中金財(cái)富證券有限公司
注冊地址 深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國華潤大廈L4601-L4608
法定代表人 王建力
客服電話 95532 網(wǎng)址 https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（118）中航證券有限公司
注冊地址 江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟41層
法定代表人 戚俠
客服電話 400-889-5335 網(wǎng)址 http://www.avicsec.com/
（119）中山證券有限責(zé)任公司
注冊地址 深圳市南山區(qū)粵海街道蔚藍(lán)海岸社區(qū)創(chuàng)業(yè)路1777號(hào)海信南方大廈21層、22層
法定代表人 吳小靜
客服電話 95329 網(wǎng)址 http://www.zszq.com/
（120）中天證券股份有限公司
注冊地址 遼寧省沈陽市和平區(qū)光榮街23號(hào)甲
法定代表人 李安有
客服電話 95346 網(wǎng)址 www.iztzq.com
（121）華源證券股份有限公司
注冊地址 青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
法定代表人 鄧暉
客服電話 95305 網(wǎng)址 www.huayuanstock.com
（122）北京增財(cái)基金銷售有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
辦公地址 北京市西城區(qū)南禮士路66號(hào)建威大廈1208室
聯(lián)系人 閆麗敏
客服電話 400-001-8811 網(wǎng)址 www.zcvc.com.cn
（123）上海陸享基金銷售有限公司
注冊地址 上海市浦東新區(qū)南匯新城鎮(zhèn)環(huán)湖西二路888號(hào)1幢1區(qū)14032室
法定代表人 陳志英
客服電話 021-53398816 網(wǎng)址 www.luxxfund.com
（124）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同31號(hào)5號(hào)樓215A
聯(lián)系人 楊文龍
客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com
（125）上?；匣痄N售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
聯(lián)系人 王步提
客服電話 400-820-5369 網(wǎng)址 https://www.jiyufund.com.cn/
（126）宜信普澤(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
聯(lián)系人 魏晨
客服電話 400-6099-200 網(wǎng)址 www.yixinfund.com
（127）珠海盈米基金銷售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
（128）北京度小滿基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
聯(lián)系人 林天賜
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 www.baiyingfund.com
（129）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址 北京市朝陽區(qū)建國路甲92號(hào)-4至24層內(nèi)10層1012
法定代表人 張虎
客服電話 400-004-8821 網(wǎng)址 www.taixincf.com
（130）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
辦公地址 北京市朝陽區(qū)工人體育館北路甲2號(hào)盈科中心B座裙樓二層
聯(lián)系人 牛亞楠
客服電話 400-618-0707 網(wǎng)址 www.hongdianfund.com
（131）京東肯特瑞基金銷售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
（132）螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
聯(lián)系人 韓愛彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
（133）南京蘇寧基金銷售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
（134）上海好買基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
（135）上海天天基金銷售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
（136）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
辦公地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路333號(hào)502室
聯(lián)系人 劉弘義
客服電話 400-100-2666 網(wǎng)址 https://www.zocaifu.com/
（137）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國際企業(yè)大廈C座9層
聯(lián)系人 張燕
客服電話 4008507771 網(wǎng)址 t.jrj.com
（138）天津國美基金銷售有限公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
辦公地址 北京市朝陽區(qū)霄云路26號(hào)鵬潤大廈B座19層
聯(lián)系人 楊雪
客服電話 400-111-0889 網(wǎng)址 www.gomefund.com
（139）北京雪球基金銷售有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
聯(lián)系人 丁晗
客服電話 400-061-8518 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
（140）和訊信息科技有限公司
辦公地址 北京市朝外大街22號(hào)泛利大廈10層
聯(lián)系人 劉洋
客服電話 4009200022 網(wǎng)址 licaike.hexun.com
（141）上海大智慧基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路428號(hào)1號(hào)樓1102單元
聯(lián)系人 施燕華
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.gw.com.cn
（142）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
（143）上海通華財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴世紀(jì)金融廣場楊高南路799號(hào)3號(hào)樓9樓
聯(lián)系人 云澎
客服電話 95156轉(zhuǎn)6或400-66-95156轉(zhuǎn)6 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
（144）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
辦公地址 中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
（145）上海萬得基金銷售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
聯(lián)系人 馬燁瑩
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
（146）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
辦公地址 深圳市福田區(qū)福強(qiáng)路4001號(hào)深圳市世紀(jì)工藝品文化市場313棟E-403
聯(lián)系人 華榮杰
客服電話 400-680-3928 網(wǎng)址 www.simuwang.com
（147）浙江同花順基金銷售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào)同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 952555 網(wǎng)址 www.5ifund.com
（148）北京展恒基金銷售股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)德勝門外華嚴(yán)北里2號(hào)民建大廈6層
聯(lián)系人 李曉芳
客服電話 400-888-6661 網(wǎng)址 www.myfund.com
（149）北京匯成基金銷售有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)西直門外大街1號(hào)院2號(hào)樓19層19C13
聯(lián)系人 宋子琪
客服電話 400-619-9059 網(wǎng)址 www.hcjijin.com
（150）北京錢景基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)海淀南路13號(hào)樓6層616室
聯(lián)系人 白皓
客服電話 400-678-5095 網(wǎng)址 www.niuji.net
（151）海銀基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1217號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場16樓
聯(lián)系人 吳力群
客服電話 400-808-1016 網(wǎng)址 www.fundhaiyin.com
（152）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號(hào)北京國際俱樂部C座寫字樓11層
聯(lián)系人 郭希璆
客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn
（153）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
辦公地址 南京市鼓樓區(qū)中山北路國際1413室
聯(lián)系人 孫平
客服電話 025-66046166 網(wǎng)址 www.huilinbd.com
（154）諾亞正行基金銷售有限公司
辦公地址 上海市楊浦區(qū)長陽路1687號(hào)2號(hào)樓2樓
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聯(lián)系人 李娟
客服電話 400-821-5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com
（155）華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
注冊地址 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場1號(hào)樓B座13、14層
法定代表人 路昊
客服電話 952303 網(wǎng)址 www.huaruisales.com
（156）上海長量基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路1267號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場二期11層
聯(lián)系人 陸倩
客服電話 400-820-2899 網(wǎng)址 www.erichfund.com
（157）上海利得基金銷售有限公司
辦公地址 上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國際金融廣場53層
聯(lián)系人 張佳慧
客服電話 400-032-5885 網(wǎng)址 www.leadfund.com.cn
（158）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
辦公地址 上海市長寧區(qū)金鐘路658弄2號(hào)樓B座6樓
聯(lián)系人 蘭敏
客服電話 4000-466-788 網(wǎng)址 www.66liantai.com
（159）上海陸金所基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴1333號(hào)
聯(lián)系人 寧博宇
客服電話 400-821-9031 網(wǎng)址 www.lufunds.com
（160）上海攀贏基金銷售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)銀城路116、128號(hào)大華銀行大廈
聯(lián)系人 吳衛(wèi)東
客服電話 021-68889082 網(wǎng)址 https://www.weonefunds.com/
（161）深圳新華信通基金銷售有限公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)深南大道2003號(hào)華嶸大廈710、711室
法定代表人 戴媛
客服電話 400-000-5767 網(wǎng)址 www.xintongfund.com
（162）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
辦公地址 深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場一期四層12-13室
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聯(lián)系人 龔江江
客服電話 4006-788-887 網(wǎng)址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（163）天相投資顧問有限公司
注冊地址 北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座701
法定代表人 林義相
客服電話 010-66045678 網(wǎng)址 www.txsec.com
（164）陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊地址 海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽光金融廣場16層
法定代表人 李科
客服電話 95510 網(wǎng)址 http://www.sinosig.com
（165）一路財(cái)富(北京)基金銷售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)奧北科技園-國泰大廈9層
聯(lián)系人 董宣
客服電話 400-0011-566 網(wǎng)址 www.yilucaifu.com
（166）中國國際金融股份有限公司
注冊地址 北京市建國門外大街1號(hào)國貿(mào)大廈2座27層及28層
法定代表人 陳亮
客服電話 010-65051166 網(wǎng)址 http://www.cicc.com.cn
（167）中國國際期貨股份有限公司
辦公地址 北京市朝陽區(qū)光華路14號(hào)中期大廈B座4層
聯(lián)系人 蔡婧
客服電話 95162 網(wǎng)址 www.cifco.net
（168）中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊地址 中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人 王濱
客服電話 95519 網(wǎng)址 www.e-chinalife.com
（169）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊地址 遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
法定代表人 樊懷東
客服電話 4000-899-100 網(wǎng)址 www.yibaijin.com
（170）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
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注冊地址 貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號(hào)
法定代表人 陳成
客服電話 0851-85407888 網(wǎng)址 www.gwcaifu.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售
本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 北京市金杜律師事務(wù)所
住所及辦公地址 北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路39號(hào)建外SOHOA座31層
負(fù)責(zé)人 王玲 聯(lián)系人 宋萍萍
電話 0755-22163307 傳真 0755-22163380
經(jīng)辦律師 靳慶軍、宋萍萍
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所及經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師
名稱 安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所及辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人 毛鞍寧 聯(lián)系人 蔣燕華
電話 010-58153000 傳真 010-85188298
經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師 蔣燕華、朱燕
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六、基金份額的交易
（一）申購、贖回和轉(zhuǎn)換辦理的場所
本基金通過銷售機(jī)構(gòu)辦理申購和贖回業(yè)務(wù)，銷售機(jī)構(gòu)名單和聯(lián)系方式見本招募
書第五章第（一）條?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)情況增加或者減少代銷機(jī)構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示。
基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用的銷售渠道以基金管理人的相關(guān)公告為準(zhǔn)。
（二）申購和贖回開放日及時(shí)間
1.申購、贖回的開放日：投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦
理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理
人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除
外。
2.申購、贖回的開放時(shí)間：
具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。直銷網(wǎng)點(diǎn)在開放日的具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間為上午9：30-下午3：00。若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間
更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)
整并公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖
回。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回申請的，其基金份額
申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日
進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
3.申購的開放日
本基金自2005年2月18日起開始辦理申購。
4.贖回的開放日
本基金自2005年2月23日起開始辦理贖回。
5.在基金開始辦理申購、贖回時(shí)，由基金管理人在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書予以
公告。
6．轉(zhuǎn)換的開放日
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本基金自2007年6月12日起開始辦理轉(zhuǎn)換。
（三）申購與贖回的限制
1.申購金額的限制
（1）投資者首次及追加申購A級(jí)基金份額的最低金額為0.01元人民幣；
（2）投資者首次申購B級(jí)基金份額的最低金額為10元人民幣，追加申購的最低
金額為0.01元人民幣。
直銷中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。本基金銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交
易級(jí)差有其他規(guī)定的，以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于上述最低申購金額。
投資人可多次申購，對單個(gè)投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制，但法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會(huì)、本招募說明書另有規(guī)定的除外。
根據(jù)市場情況，基金管理人可以調(diào)整認(rèn)（申）購本基金份額最低金額限制，基
金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上刊登公
告。
2.贖回?cái)?shù)額的限制
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，基金份額持有人可將其全部或部分基金份
額贖回，單筆贖回A級(jí)份額申請不得低于0.01份基金份額，機(jī)構(gòu)投資者及個(gè)人投資
者每次贖回B級(jí)份額申請不得低于0.01份基金份額。
3.在銷售機(jī)構(gòu)保留的各級(jí)基金份額數(shù)量限制
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)保留的A級(jí)基金份額和B級(jí)基金份額最低余額均為
0.01份，貨幣基金份額最小單位為0.01份。
根據(jù)市場情況，基金管理人可以調(diào)整在銷售機(jī)構(gòu)保留的各級(jí)基金份額的最低份
額數(shù)量限制，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定
媒介上刊登公告。
本基金已自2023年11月10日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)。
（四）申購與贖回的原則
1.本基金采用“確定價(jià)”原則，即申購、贖回基金的份額價(jià)格以一元人民幣為
基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2.本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申
請；
3.投資者在全部贖回本基金份額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者待支付的收益一
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并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回時(shí)，若該投資者當(dāng)前累計(jì)收
益為負(fù)，則按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計(jì)收益；
4.當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束以前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)
間結(jié)束以后不得撤銷；
5.本基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況，在不損害基金份額持有人權(quán)益的
情況下更改上述原則。本基金管理人必須于新規(guī)則開始實(shí)施之日的3個(gè)工作日之前
在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上刊登公告。
（五）申購與贖回的程序
1.申請方式
基金投資人必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間向基
金銷售機(jī)構(gòu)提出申購或贖回的申請。
投資人在申購本基金時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，否則所提交的
申購申請無效而不予成交。
投資人在提交贖回申請時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申
請無效而不予成交。
2.申購與贖回申請的確認(rèn)與通知
基金管理人應(yīng)以收到在規(guī)定時(shí)間內(nèi)的申購或贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申
請日，并在申請日后的1個(gè)工作日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者應(yīng)在2個(gè)工
作日之后（包括該日）向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢申購與贖回的成交情況。
3.申購與贖回的款項(xiàng)支付的方式與時(shí)間
申購采用全額繳款方式，若相關(guān)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則該筆申購不
成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款于
T＋1日從基金托管賬戶劃出。
在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同及有關(guān)規(guī)定處理。
4.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷。
5.基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下
暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
6.當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
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額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體
規(guī)定請參見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（六）申購與贖回份額的計(jì)算方式
1.本基金申購份額的計(jì)算：
申購份額＝申購金額/每基金份額申購價(jià)格
申購份額保留到小數(shù)點(diǎn)后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金
所有。
2.本基金贖回金額的計(jì)算：
（1）在不收取贖回費(fèi)的情形下：
贖回金額＝贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格
贖回金額保留小數(shù)點(diǎn)后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所
有。
（2）在收取贖回費(fèi)的情形下：
贖回費(fèi)用=(贖回份額-T日本基金總份額×1%)×每基金份額贖回價(jià)格×1%
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格-贖回費(fèi)用
贖回金額保留小數(shù)點(diǎn)后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所
有。
3.投資者全部贖回本基金份額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者待支付的收益一并
結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回時(shí)，若該投資者當(dāng)前累計(jì)收益
為負(fù)，則按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計(jì)收益。
（七）拒絕或暫停接受申購
1.在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
（1）不可抗力；
（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施；
（3）證券交易場所交易時(shí)間非正常停市；
（4）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
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（5）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購；
（6）基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受基金申購申請的；
（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)；
（8）單一賬戶單日累計(jì)申購金額/凈申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限；
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
（10）法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請：
1、不可抗力；
2、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的措施。
3、證券交易場所交易時(shí)間非正常停市；
4、因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付
出現(xiàn)困難時(shí)，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請；
5、基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金贖回申請的；
6、發(fā)生本基金影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值的負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%的情形時(shí)，基金管理人履行適當(dāng)程
序終止基金合同的；
7、法律、法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會(huì)備案。已接受
的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶已
被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分
在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。投
資者在申請贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有
人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取
延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
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在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停申購和贖回的公告
暫?；鸬纳曩彙②H回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介公告。
暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒
介刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公告最近一個(gè)工作日本基金的基金日收益
和基金七日收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回
時(shí)，基金管理人將提前1個(gè)工作日在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介刊登基金重新開放申購或
贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個(gè)工作日本基金的基金日收益
和基金七日收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登
暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作
日在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放
申購或贖回日公告最近一個(gè)工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全
額贖回或部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)
為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基
金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回
申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量
的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇將
當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回
申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金
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額，以此類推，直到全部贖回為止。
發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書
規(guī)定的其他方式，在三個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在
2日內(nèi)在規(guī)定媒介上予以公告。
本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停
接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付
時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介公告。
（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請超過上一開放
日基金總份額的20%時(shí)，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有
困難或認(rèn)為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基
金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，對于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請中超過上
一開放日基金總份額20%的部分（不含20%），基金管理人可以延期辦理。對于未能
贖回部分，單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回
申請時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
份額的申請的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
對于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請中未超過上一開放日基金總份額
20%的部分（含20%），基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，與其
他基金份額持有人的贖回申請一并辦理，并且對于該基金份額持有人和其他基金份
額持有人的贖回申請采取相同的處理方式。對于前述未能贖回部分，基金份額持有
人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入
下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先
權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基
金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低
份額的限制?；疝D(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公
告。
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（十一）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人已根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，開通本基金與基金管理
人管理的其他部分基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則已由基金管理人根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并已公告?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，基
金管理人有權(quán)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定更新基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則并及時(shí)公
告。
（十二）其他
1.申購和贖回的注冊與過戶登記
投資者申購申請受理后，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記
手續(xù)，投資者自T+2日起可贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記
手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)
整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上刊登公告。
2.非交易過戶
指基金注冊登記機(jī)構(gòu)受理因繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等原因而產(chǎn)生的非交易
過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投
資者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)
團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金
份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。
辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條
件的非交易過戶申請自申請受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理，并按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的
標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
3.基金份額的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，銷
售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間不能通存通兌的，可在能接受轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)間辦理已
持有基金份額的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照相關(guān)規(guī)定收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
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4.基金份額的轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律
法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。
5.基金份額的升級(jí)和降級(jí)
當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額不能滿足該級(jí)基金份額最低份額限制
時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基金份額轉(zhuǎn)換成滿
足最低份額限制的下一級(jí)基金份額等級(jí)。
當(dāng)投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的某級(jí)基金份額達(dá)到上一級(jí)基金份額的最低份額要求
時(shí)，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該銷售機(jī)構(gòu)保留的該級(jí)基金份額轉(zhuǎn)換成上
一級(jí)基金份額等級(jí)。
在投資者持有的某級(jí)基金份額滿足升降級(jí)條件后，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為其辦
理升降級(jí)業(yè)務(wù)，投資者持有的基金份額等級(jí)在升降級(jí)業(yè)務(wù)辦理后的當(dāng)日按照新的基
金份額等級(jí)享有基金收益。根據(jù)銀華貨幣市場基金業(yè)務(wù)規(guī)則，如果注冊登記機(jī)構(gòu)在
該日對投資者持有的基金份額進(jìn)行升降級(jí)處理，那么投資者在該日對升降級(jí)前的基
金份額提交贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、非交易過戶過出等交易申請將失
敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的一切損失；從下一日起，投資者可以正常提交上
述交易申請。
銀華基金管理股份有限公司根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《銀華貨幣市場證券投資基金基金合同》、
《銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書》等法律法規(guī)和基金法律文件的規(guī)定，決
定自2018年5月16日起，若某銷售機(jī)構(gòu)僅銷售銀華貨幣市場證券投資基金的A級(jí)基金
份額（基金代碼：180008），投資者通過該機(jī)構(gòu)購買的銀華貨幣市場證券投資基金
的A級(jí)基金份額不參與自動(dòng)升級(jí)為B級(jí)基金份額的判斷和處理。
基金的注冊登記機(jī)構(gòu)在辦理升降級(jí)業(yè)務(wù)以后的5個(gè)工作日之內(nèi)通知基金份額持
有人。
基金份額升降級(jí)的相關(guān)規(guī)則由基金管理人和注冊登記機(jī)構(gòu)制定并公告。
本基金已自2023年11月10日取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)。
6.其他的特殊交易
在相關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的條件下，基金管理人還可以辦理除上述業(yè)務(wù)以外
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的其他特殊交易業(yè)務(wù)。
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七、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持本金低風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求實(shí)現(xiàn)高流動(dòng)性和高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
（二）投資方向
本基金為貨幣市場基金，僅投資于貨幣市場工具。
（三）投資策略
1.投資原則
合規(guī)性原則：本基金將嚴(yán)格按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》和基金合同的
有關(guān)規(guī)定，選擇監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)的、適合投資的貨幣市場金融工具構(gòu)建投資組合。同
時(shí)對組合的投資比例進(jìn)行嚴(yán)格控制，投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；
流動(dòng)性側(cè)重原則：根據(jù)可投資金融品種期限結(jié)構(gòu)的分析和投資貨幣市場基金投
資者不同的流動(dòng)性偏好，通過對未來現(xiàn)金流的預(yù)測，在構(gòu)建組合時(shí)應(yīng)側(cè)重流動(dòng)性的
需求，實(shí)現(xiàn)本基金流動(dòng)性高的特征，最大限度地保證投資者的流動(dòng)性需求；
主動(dòng)性原則：通過對可投資短期金融工具的組合操作，在考慮本金的安全性和
資產(chǎn)流動(dòng)性的同時(shí)，通過積極主動(dòng)地操作，如尋求市場間和品種間的套利操作，最
大限度地增加當(dāng)期投資收益。
2.投資策略
本基金以市場價(jià)值分析為基礎(chǔ)，以主動(dòng)式的科學(xué)投資管理為手段，把握宏觀與
微觀脈搏，通過以久期為核心的資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇，充分考慮各類資產(chǎn)的
收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置：根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場
結(jié)構(gòu)變化和市場資金供求等因素的研究與分析，對未來一段時(shí)期的短期市場利率的
走勢進(jìn)行判斷，由投資決策委員會(huì)決定或調(diào)整投資組合的久期和品種配置策略。
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置：在對交易市場選擇、投資品種選擇、時(shí)機(jī)選擇、回購套利等戰(zhàn)
術(shù)性資產(chǎn)配置上，在保證流動(dòng)性的前提下，合理分配基金的現(xiàn)金流，并根據(jù)市場環(huán)
境變化尋找價(jià)值被低估的投資品種和無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)基金投資組合的優(yōu)化配
置。
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本基金的資產(chǎn)配置比例范圍為：央行票據(jù)：0%－80%；短期債券：0%－80%；債
券回購：0%－70%；同業(yè)存款/現(xiàn)金：0%－70%。
（四）業(yè)績比較基準(zhǔn)
銀行一年期定期存款的稅后利率：（1－利息稅率）×銀行一年期定期儲(chǔ)蓄存
款利率。
本基金選取銀行一年期定期儲(chǔ)蓄存款的稅后利率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)的理由如
下：
1.本基金為貨幣市場基金，其自身的特性決定了它的業(yè)績收益與股票型或債券
型基金不具有可比性。由于主要投資品種均為貨幣市場工具，先天決定了其低風(fēng)
險(xiǎn)、高流動(dòng)性與穩(wěn)定收益的業(yè)績收益特征。
2.由于存款人能取得的利息是稅后收益，所以一年期定期存款的稅后利率與本
基金的業(yè)績有更好的可比性。
3.市場同行一般采用一年期定期存款的稅后利率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準(zhǔn)推出，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
（五）基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于股票、債券和混合型基金。
（六）投資組合比例限制
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《暫行規(guī)定》與基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，
本基金的投資應(yīng)符合下列規(guī)定：
1.本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；當(dāng)本基金前10
名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合的平均剩
余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于30%；當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基
金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)
期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
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2.基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
3.本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
4.本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本
基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得超過該
證券的10%；
5.本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券除外；
6.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款可不受上述比例限制；本基
金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
7.本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得低于5%；
8.本基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受
限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
9.除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；在全國銀行間債券市場正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
10.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，
中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金
投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10%；
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11.本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用
評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)不得低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)。本基
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人
應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
12.在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展
期；
13.本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
14.本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
15.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
16.遵守法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及本基金合同所規(guī)定的其他比例限制；
除法律法規(guī)另有規(guī)定或上述第7、11、14、15項(xiàng)外，因市場波動(dòng)、基金規(guī)模變
動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人
發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（8）投資股票；
（9）投資可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（10）投資剩余期限超過397天的債券；
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（11）投資以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率
調(diào)整期的除外
（12）投資信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
（13）投資信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券(企業(yè)債券除外)與非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具；
（13）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
（七）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
本基金不投資于股票。
（八）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×
剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工
具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式為：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)
債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（一）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)
計(jì)算；
（二）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩
余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)
算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（三）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀
行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀
行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（四）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
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日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（五）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)對剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
（九）投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人交通銀行股份有限公司對本招募說明書中的基金投資組合報(bào)告和基
金業(yè)績中的數(shù)據(jù)進(jìn)行了復(fù)核。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年06月30日，所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 33,558,487,495.85 45.73
其中：債券 33,558,487,495.85 45.73
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 16,054,158,617.36 21.88
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 23,764,025,090.19 32.39
4 其他資產(chǎn) 470,618.24 0.00
5 合計(jì) 73,377,141,821.64 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
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1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 2.98
其中：買斷式回購融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 5,860,553,088.64 8.95
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
注：本基金本報(bào)告期無債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的情況。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 111
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 118
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 79
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未有超過120天的情況。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 32.98 12.00
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 8.68 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 14.95 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 5.32 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
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5 120天（含）—397天（含） 49.99 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 111.91 12.00
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未有超過240天的情況。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,440,926,033.13 3.73
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 2,320,713,553.84 3.54
6 中期票據(jù) 20,409,818.20 0.03
7 同業(yè)存單 28,776,438,090.68 43.95
8 其他 - -
9 合計(jì) 33,558,487,495.85 51.25
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112505244 25建設(shè)銀行CD244 20,000,000 1,985,294,968.88 3.03
2 112508095 25中信銀行CD095 20,000,000 1,981,668,634.14 3.03
3 112514099 25江蘇銀行CD099 20,000,000 1,976,810,295.19 3.02
4 112515133 25民生銀行CD133 15,000,000 1,488,841,767.57 2.27
5 112591433 25寧波銀行CD018 10,000,000 998,167,293.74 1.52
6 112405290 24建設(shè)銀行CD290 10,000,000 997,138,953.37 1.52
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7 112515132 25民生銀行CD132 10,000,000 996,770,751.39 1.52
8 112512065 25北京銀行CD065 10,000,000 994,320,999.91 1.52
9 112503206 25農(nóng)業(yè)銀行CD206 10,000,000 991,839,652.63 1.51
10 112514045 25江蘇銀行CD045 10,000,000 990,895,911.67 1.51
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0466%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0039%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0321%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)未有負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)未有正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金所持有的債券采用攤余成本法進(jìn)行估值，即估值對象以買入成本列示，
按票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)或折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率
法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提收益。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 160,349.83
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2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 310,268.41
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 470,618.24
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,各比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。本基金本報(bào)告期
內(nèi)無需要說明的證券投資決策程序。
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八、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
（1）A級(jí)基金份額凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2005年1月31日（合同生效日）至2005年12月31日 2.1900% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.5243% 0.0065%
2006年 1.7692% 0.0021% 1.8976% 0.0003% -0.1284% 0.0018%
2007年 2.8993% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.0753% 0.0033%
2008年 2.8949% 0.0052% 3.8443% 0.0012% -0.9494% 0.0040%
2009年 1.0870% 0.0031% 2.2754% 0.0000% -1.1884% 0.0031%
2010年 2.2398% 0.0088% 2.3308% 0.0003% -0.0910% 0.0085%
2011年 2.8914% 0.0031% 3.3344% 0.0007% -0.4430% 0.0024%
2012年 3.7697% 0.0053% 3.2983% 0.0007% 0.4714% 0.0046%
2013年 3.7918% 0.0044% 3.0453% 0.0000% 0.7465% 0.0044%
2014年 4.5447% 0.0039% 3.0171% 0.0002% 1.5276% 0.0037%
2015年 3.7269% 0.0038% 2.1389% 0.0012% 1.5880% 0.0026%
2016年 2.5240% 0.0012% 1.5154% 0.0000% 1.0086% 0.0012%
2017年 3.4558% 0.0015% 1.5113% 0.0000% 1.9445% 0.0015%
2018年 3.2563% 0.0022% 1.5113% 0.0000% 1.7450% 0.0022%
2019年 2.3985% 0.0007% 1.5113% 0.0000% 0.8872% 0.0007%
2020年 1.9456% 0.0012% 1.5154% 0.0000% 0.4302% 0.0012%
2021年 2.1007% 0.0007% 1.5113% 0.0000% 0.5894% 0.0007%
2022年 1.7385% 0.0008% 1.5113% 0.0000% 0.2272% 0.0008%
2023年 1.8167% 0.0007% 1.5113% 0.0000% 0.3054% 0.0007%
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
2024年 1.5153% 0.0008% 1.5154% 0.0000% -0.0001% 0.0008%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.6036% 0.0004% 0.7466% 0.0000% -0.1430% 0.0004%
2005年1月31日（合同生效日）至2025年6月30日 68.8845% 0.0044% 54.5158% 0.0021% 14.3687% 0.0023%
（2）B級(jí)基金份額凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2005年1月31日（合同生效日）至2005年12月31日 2.4155% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.7498% 0.0065%
2006年 2.0144% 0.0021% 1.8976% 0.0003% 0.1168% 0.0018%
2007年 3.1460% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.3220% 0.0033%
2008年 3.1404% 0.0052% 3.8443% 0.0012% -0.7039% 0.0040%
2009年 1.3313% 0.0031% 2.2754% 0.0000% -0.9441% 0.0031%
2010年 2.4846% 0.0088% 2.3308% 0.0003% 0.1538% 0.0085%
2011年 3.1391% 0.0031% 3.3344% 0.0007% -0.1953% 0.0024%
2012年 4.0186% 0.0053% 3.2983% 0.0007% 0.7203% 0.0046%
2013年 4.0420% 0.0044% 3.0453% 0.0000% 0.9967% 0.0044%
2014年 4.7953% 0.0039% 3.0171% 0.0002% 1.7782% 0.0037%
2015年 3.9765% 0.0038% 2.1389% 0.0012% 1.8376% 0.0026%
2016年 2.7708% 0.0012% 1.5154% 0.0000% 1.2554% 0.0012%
2017年 3.7045% 0.0015% 1.5113% 0.0000% 2.1932% 0.0015%
2018年 3.5019% 0.0022% 1.5113% 0.0000% 1.9906% 0.0022%
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
2019年 2.6442% 0.0007% 1.5113% 0.0000% 1.1329% 0.0007%
2020年 2.1905% 0.0012% 1.5154% 0.0000% 0.6751% 0.0012%
2021年 2.3459% 0.0007% 1.5113% 0.0000% 0.8346% 0.0007%
2022年 1.9829% 0.0008% 1.5113% 0.0000% 0.4716% 0.0008%
2023年 2.0612% 0.0007% 1.5113% 0.0000% 0.5499% 0.0007%
2024年 1.7603% 0.0008% 1.5154% 0.0000% 0.2449% 0.0008%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.7283% 0.0004% 0.7466% 0.0000% -0.0183% 0.0004%
2005年1月31日（合同生效日）至2025年6月30日 77.3693% 0.0044% 54.5158% 0.0021% 22.8535% 0.0023%
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九、基金財(cái)產(chǎn)
（一）基金財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成
本基金基金財(cái)產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基金應(yīng)
收的申購款項(xiàng)和其他應(yīng)收款項(xiàng)以及其它投資所形成資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以基金的名義開立基金銀行存款賬戶；以基金托管人的名義開立證
券交易清算資金的結(jié)算備付金賬戶；以基金托管人和本基金聯(lián)名的形式開立基金證
券賬戶；以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的固有資產(chǎn)，并由基金托管人保
管；基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金
托管人因基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或者其他情形而取得財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)；基
金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤消或者依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于清算財(cái)產(chǎn)；非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)
制執(zhí)行。
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十、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
基金合同生效后，基金資產(chǎn)估值日為相關(guān)的證券交易所的正常營業(yè)日。
（二）估值方法
1.本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按票面利率或商
定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)
提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈
值。2、債券回購以協(xié)議成本列示，按商定利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利息。
3、銀行存款以本金列示，按適用利率逐日計(jì)提利息。
4、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)
算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平
的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價(jià)格，對基金持有的估值
對象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易
日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)
偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在
資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日
超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)
行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
6、有新增事項(xiàng)，按國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定估值；有國家最新規(guī)定的，從其規(guī)
定。
（三）估值對象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價(jià)證券等。
（四）估值程序
基金日常估值由基金管理人與基金托管人同步進(jìn)行，雙方估值人員根據(jù)基金合
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同約定的估值方法分別進(jìn)行估值，經(jīng)核對無誤后按本基金合同規(guī)定的方法進(jìn)行簽章
確認(rèn)。
（五）估值錯(cuò)誤的確認(rèn)與處理
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性和及時(shí)性。當(dāng)基金估值出現(xiàn)影響基金收益的錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予
以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值
的0.25%時(shí)，通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，偏差達(dá)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
本基金采用四舍五入的方法，基金日收益保留小數(shù)點(diǎn)后四位，基金七日收益率
保留小數(shù)點(diǎn)后三位，國家另有規(guī)定的服從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金日收
益小數(shù)點(diǎn)后四位或基金七日收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不
應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯(cuò)原則向過錯(cuò)人追償，差錯(cuò)處理應(yīng)將按照以下約定
處理：
1.差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機(jī)構(gòu)、代銷
機(jī)構(gòu)或基金投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任
人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給
予賠償。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算
差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)
現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力。
由于不可抗力原因造成基金投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)
取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各
方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未
及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已
經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，由此造成
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或擴(kuò)大的損失，由差錯(cuò)責(zé)任方和未更正方根據(jù)各自的過錯(cuò)程度分別各自承擔(dān)相應(yīng)的
賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更
正；
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)；
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)
責(zé)任方仍應(yīng)對差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)
得利造成其他當(dāng)事人的利益損失，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付
的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果
獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已
經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支
付給差錯(cuò)責(zé)任方；
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
（5）如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利
益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)
為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基
金資產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法
規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承
擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠
償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失；
（7）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法
規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承
擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金托管人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠
償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失；
（8）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3.差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有當(dāng)事人，根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)
責(zé)任方；
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（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基
金注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的處理原則、方式適用基金管理人
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同制定的業(yè)務(wù)規(guī)則中的相關(guān)規(guī)定；基金管理人和基金托
管人之間的責(zé)任分擔(dān)按照相互間簽訂的托管協(xié)議的相關(guān)約定。
（六）暫停估值的情形及處理
1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金
投資者的利益，已決定延遲估值并征得基金托管人同意的；
4.如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事件的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能
出售或評(píng)估基金資產(chǎn),經(jīng)基金托管人同意的；
5.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
6.中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）特殊情形的處理
1.基金管理人按估值方法的第4、5項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資
產(chǎn)凈值錯(cuò)誤處理；
2.由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地震、洪
水等不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措
施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基
金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成
的影響。
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十一、基金的收益分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括基金投資所得債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及其他
收入。因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益?；饍羰找鏋榛鹗找?
扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用等項(xiàng)目后的余額。
（二）各級(jí)基金份額的基金凈收益
本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)以及基金合同第十七節(jié)第（一）
款第4至第8項(xiàng)費(fèi)用等項(xiàng)目以后的余額，在各級(jí)基金份額間按比例分配，然后分別扣
除各級(jí)基金份額當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，形成各級(jí)基金份額的基金凈收益。
各級(jí)基金份額按照招募說明書規(guī)定的相應(yīng)銷售服務(wù)費(fèi)率計(jì)提。
（三）收益分配基本原則
1.本基金的各級(jí)基金份額均采用人民幣1.00元的固定份額凈值交易方式，自
基金合同生效日起每日將各級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)的基金凈收益分配給該級(jí)基金份額持有
人，并按日結(jié)轉(zhuǎn)到投資人基金賬戶，使基金賬面份額凈值始終保持1.00元
2.本基金各級(jí)基金份額的分紅方式均為紅利再投資；
3.本基金的收益分配方式為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額；
4.本基金同級(jí)基金份額中的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
6.在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，
此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過。
7.法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（四）收益分配方案的確定與公告
1.本基金收益根據(jù)基金合同規(guī)定的分配原則進(jìn)行分配，收益公告由基金管理人
編制，經(jīng)基金托管人復(fù)核，于每個(gè)開放日的次日在規(guī)定媒介上披露開放日每萬份基
金凈收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，
披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。遇特殊情況，可以適當(dāng)
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延遲計(jì)算或公告。
2.計(jì)算方法：
日每萬份基金凈收益=[當(dāng)日該級(jí)基金凈收益/當(dāng)日該級(jí)基金總份
額]×10000；
基金日收益采用四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后四位。
基金七日年化收益率＝
其中：Ri為最近第i公歷日（i=1,2…..7）的該級(jí)基金日每萬份基金
凈收益，基金七日年化收益率采取四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后三位，如不足七
日，則采取上述公式類似計(jì)算。
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十二、基金的費(fèi)用與稅收
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用包括：基金管理人的管理費(fèi)；基金托管人的托管費(fèi)；基
金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；基金合同生效后的與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律
師費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；以及其它按照國家有關(guān)規(guī)
定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其它費(fèi)用。
1.基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)
劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。
2.基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)
劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付
給基金托管人。
其它與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按
費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
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基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資
產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
（二）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1.銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A級(jí)基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率為0.25%，B級(jí)基金份額的年費(fèi)率為
0.01%。
各級(jí)基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為各級(jí)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該級(jí)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該級(jí)基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率
基金管理人可以調(diào)整對各級(jí)基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率，但銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)
率最高不超過0.25%。基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前在中國證監(jiān)
會(huì)規(guī)定媒介上刊登公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
各級(jí)基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托
管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)
從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷機(jī)構(gòu)。
2.基金認(rèn)購費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購費(fèi)用
3.申購費(fèi)
本基金不收取申購費(fèi)用
4.不同基金間轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費(fèi)
基金轉(zhuǎn)換時(shí)所需要的費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金管理人根據(jù)公平合理原則
所確定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用構(gòu)成。
轉(zhuǎn)出基金時(shí),如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用,收取該基金的贖回費(fèi)用。
轉(zhuǎn)入基金時(shí),原則上從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí),每次收取
確定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用；從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí),不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)
用?；鸸芾砣嗽诓煌痖g設(shè)置固定的轉(zhuǎn)換費(fèi)率。
不同轉(zhuǎn)換方向的轉(zhuǎn)換費(fèi)率設(shè)置以基金管理人的相關(guān)公告為準(zhǔn)。
5.本基金不同基金份額等級(jí)間轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費(fèi)
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本基金不同基金份額等級(jí)間的轉(zhuǎn)換不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)。
（三）其他費(fèi)用
本基金可在中國證監(jiān)會(huì)允許的條件下按照國家的有關(guān)規(guī)定增加其他種類的基金
費(fèi)用。如本基金僅對新募集的基金份額適用新的基金費(fèi)用種類，不涉及現(xiàn)有基金份
額持有人利益的，無須召開基金份額持有人大會(huì)。
（四）稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義
務(wù)。
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十三、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日?；鸷贤Р蛔銉蓚€(gè)月
的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。
2.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3.會(huì)計(jì)制度按國家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
4.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5.本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人。
6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)
計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金年度審計(jì)
1.本基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師等機(jī)構(gòu)對基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其
他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托
管人（或基金管理人）同意后可以更換。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所須在2日內(nèi)在規(guī)定媒介
公告。
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十四、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、本基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡明性和易得性；
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織；
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
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1.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要；
本基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（1）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容；
本基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不
再更新基金招募說明書；
（2）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利
益的事項(xiàng)的法律文件；
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件；
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
2.基金份額發(fā)售公告；
基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募
說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3.基金募集情況；
4.基金合同生效公告
基金管理人在本基金合同生效的次日在規(guī)定媒介上登載基金合同生效公告。
5.基金份額上市交易公告書；
基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，基金管理人在基金份額上市交易的3
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個(gè)工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在規(guī)定媒介上。
6.基金日收益和基金七日收益率；
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露披露開放日各級(jí)基金份額的基金日收益和基金七日收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各級(jí)基
金份額的基金日收益和節(jié)假日最后一日的基金七日收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放
日各級(jí)基金份額的基金日收益和基金七日收益率。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同
意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各級(jí)基金份額的基金日收益和基金七日收益率；
7.基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料；
8.基金定期報(bào)告：包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告；
基金管理人在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中
的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)；
基金管理人在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上；
基金管理人在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上；
如基金合同生效不足兩個(gè)月，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)
告或者年度報(bào)告；
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)
告等定期報(bào)告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資人的類
別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)
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情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
9.臨時(shí)報(bào)告；
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并
登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上；
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）本基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三
十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
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或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定除外；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)
交易日超過0.50%的情形；
（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
（23）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
10.澄清公告；
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有
人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)
情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)、基金上市交易的證券交易所。
11.基金份額持有人大會(huì)決議；
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大
會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)；基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，本基金管理人、本基金托管人對基金份額持
有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義
務(wù)。
12.清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
13.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)；
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定；
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)格、
基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露
的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)；
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介、基金上市交易的證
券交易所網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致；
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)
制。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更
新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明
書。
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十五、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
短期金融市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1.政策風(fēng)險(xiǎn)：主要指由于中央政府的貨幣政策、財(cái)政政策、稅收政策等政策因
素的變動(dòng)導(dǎo)致短期資金市場波動(dòng)所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。
2.利率風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、貨幣政策、短期資金市場供求關(guān)系的變動(dòng)導(dǎo)致利
率波動(dòng)時(shí)將會(huì)產(chǎn)生利率風(fēng)險(xiǎn)；利率風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在影響本基金持有未到期的短期債
券的資本損失以及回購等的機(jī)會(huì)成本損失。
3.信用風(fēng)險(xiǎn)：由于債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，或由于債券發(fā)行
人信用等級(jí)降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，將對基金資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
4.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)：由于通貨膨脹率提高，現(xiàn)金收益基金的實(shí)際投資價(jià)值會(huì)因此
降低。
5.再投資風(fēng)險(xiǎn)：再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入
再投資收益的影響。當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息
收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比以前少的收益率。
6.法律風(fēng)險(xiǎn)：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正
常執(zhí)行，導(dǎo)致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g(shù)
等因素影響基金收益水平。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
短期資金市場金融工具的流動(dòng)性相對較好，但是在特殊市場情況下（加息或是
市場資金緊張的情況下）也會(huì)出現(xiàn)部分品種的交投不活躍、成交量不足的情形，此
時(shí)如果基金贖回金額較大，可能因流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)波動(dòng)。
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2.大額贖回風(fēng)險(xiǎn)
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資者對基金份額的申購與贖回而不斷
變化，若是由于投資者的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售持有投資品種以
應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3.順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)
因?yàn)槭袌鰟×也▌?dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)金
支付出現(xiàn)困難，基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖
回等風(fēng)險(xiǎn)。
（四）策略風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資策略不同于股票基金和債券基金，基金投資對流動(dòng)性要求較高，這
種確保高流動(dòng)性的投資策略有可能造成投資收益的減少。
（五）其它風(fēng)險(xiǎn)
1.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況,
可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)
無法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
2.戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可
能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
3.金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理機(jī)構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受損。
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十六、基金的終止與清算
（一）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同終止：
1.基金合同經(jīng)基金份額持有人大會(huì)生效的決議決定終止；
2.因重大違法違規(guī)行為，基金合同被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
3.基金管理人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人承接的；
4.基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金托管承接的；
5.由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
6.法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
出現(xiàn)上述情況之一后，須依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定對基金進(jìn)行清算。
（二）基金的清算
1.基金清算小組
（1）自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組
在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管
理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的
職責(zé)。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹎逅阈〗M
可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎?
算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2.清算程序
（1）基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
（2）基金清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（4）清算組作出的清算報(bào)告需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法
律意見書；
（5）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
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（6）公布基金清算公告；
（7）對基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
4.基金剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金資產(chǎn)清算的分配方案，將基金資產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)
用后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
5.基金清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金
財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
6.基金清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十七、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
基金管理人的權(quán)利：
（1）自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，
謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
（2）根據(jù)本基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（3）根據(jù)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方
式，獲得基金管理費(fèi)，親自或委托其他機(jī)構(gòu)向投資者收取事先公告的合理費(fèi)用以及
法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；
（4）根據(jù)本基金合同規(guī)定銷售基金份額；
（5）提議召開基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（7）依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了本基金合同或國家有關(guān)法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重
大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大
會(huì)，由基金份額持有人大會(huì)表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投
資者的利益；
（8）選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和
檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本基
金合同或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本基金合同或基金銷售
代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基
金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（10）自行擔(dān)任基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)，
辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行
必要的監(jiān)督和檢查；
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（11）根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；
（12）依據(jù)本基金合同的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
（13）按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《暫行規(guī)定》代表基金行使因投資于
證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（14）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)
構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
（15）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)
定的其他權(quán)利。
基金管理人的義務(wù)：
（1）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
（2）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進(jìn)行證券投資；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（6）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)
格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（7）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
（8）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
得向他人泄露；
（9）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)和分紅款項(xiàng)；
（10）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（11）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
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現(xiàn)和分配；
（12）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（13）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（14）配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他
機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（15）配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)
務(wù)；
（16）按照規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息、基金日收益和基金七日收益率；
（17）對所管理的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)賬、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算，編制基金的財(cái)
務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（18）保管基金的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄15年以上；
（19）確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；
（20）保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（21）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中
國證監(jiān)會(huì)和所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)并通知基金托管人；
（22）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（23）公平對待所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（24）負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會(huì)計(jì)師和律師；
（25）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
基金托管人的權(quán)利
（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的收入；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了基金合同的
有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
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（5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定
的其他權(quán)利。
基金托管人的義務(wù)：
（1）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（2）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（3）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（4）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（5）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（6）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理
人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（7）建立并保存基金份額持有人名冊；
（8）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（9）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
（10）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會(huì)；
（11）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因
其退任而免除；
（12）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理
人追償；
（13）基金托管人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《暫行規(guī)定》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證
恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；
（14）建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)
與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)
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相互獨(dú)立；對不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)
置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（15）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《暫行規(guī)定》、本基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益；
（16）負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)
辦理基金名下的資金往來；
（17）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金日收
益和基金七日收益率；
（18）采取適當(dāng)、合理的措施，使本基金的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合基金
合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定，并使基金管理人用以計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回
和注銷價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（19）按規(guī)定保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上；
（20）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（21）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（22）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中
國證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（23）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金
管理人,并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（24）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人,并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（25）不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（26）法律、法規(guī)、本基金合同和依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定
的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
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（4）依照相關(guān)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并
對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查詢或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，
（8）要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金
合同制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)，對基金管理人、基金托管人、基金份
額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（9）在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；
（10）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定
的其他權(quán)利。
本基金除對各級(jí)基金份額計(jì)提不同的銷售服務(wù)費(fèi)用外，各級(jí)基金份額的每份基
金份額享有同等的合法權(quán)益。
基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（4）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（5）返還持有基金過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管
理人的代理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（6）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、召開事由
有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高
該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（4）更換基金管理人、基金托管人；
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（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（7）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（8）與其它基金合并；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
以下情形不須召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)；
（2）調(diào)整基金份額等級(jí)數(shù)量以及對各級(jí)基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率；
（3）在中國證監(jiān)會(huì)允許的條件下調(diào)整收費(fèi)方式；
（4）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對基金合同進(jìn)行修改；
（5）對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（7）除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其它情
形。
2、召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人
召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理
人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額
持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托
管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理
人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開
的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出
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提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書
面決定之日起六十日內(nèi)召開。
基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，基金份額持有人可
以按照《基金法》第七十二條的規(guī)定自行召集基金份額持有人大會(huì)。
（4）基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)至少提前三十日
向中國證監(jiān)會(huì)備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
3、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的
重大事項(xiàng)，如終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有
人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
①現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照相關(guān)規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持
人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人未能主持大會(huì)的情況下，由基
金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大
會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)（不含50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
②通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表
決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。
4、決議形成的條件、表決方式、程序
（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
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（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
①一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上
（不含50%）通過方為有效；除下列②所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他
事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
②特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之
二以上（不含三分之二）通過方可作出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人、更
換基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并等重大事項(xiàng)必須以特別決議
通過方為有效。
（3）基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（4）采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效
表決。表決意見模煳或相互矛盾的視為無效表決。
（5）基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分
開審議、逐項(xiàng)表決。
（三）基金合同的終止的事由與程序
1.有下列情形之一的，基金合同終止：
（1）基金合同經(jīng)基金份額持有人大會(huì)生效的決議決定終止；
（2）因重大違法違規(guī)行為，基金合同被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
（3）基金管理人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人承接的；
（4）基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金托管人承接的；
（5）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；
（6）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許的其他情況。
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金進(jìn)行清算。
2.基金清算
（1）自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算小組進(jìn)
行基金清算。在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照
基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國
證券法》規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金清算小組
可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹎?
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算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）清算程序
①基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；
②基金清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
③對基金資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估與基金財(cái)產(chǎn)清算的期限；
④清算組做出的清算報(bào)告需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意
見書；
⑤將基金清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
⑥公布基金清算公告；
⑦對基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
（四）爭議解決方式
1.本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2.本基金合同的當(dāng)事人發(fā)生糾紛的，可以通過協(xié)商或者調(diào)解解決?；鸷贤?dāng)
事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方有權(quán)將爭議提交中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)
為北京。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
3.爭議涉及基金管理人和/或基金托管人的，爭議處理期間，基金管理人和/
或基金托管人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（五）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人的營業(yè)場所，投資人可在營業(yè)時(shí)間免
費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。投資人也可以直
接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查閱。對投資人按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印
件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
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十八、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1.基金管理人
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
郵政編碼：518034
法定代表人：王珠林
成立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2001]7號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊資本：2.222億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2.基金托管人
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭純
注所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
郵政編碼：200120
注冊時(shí)間：1987年3月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國務(wù)院國發(fā)（1986）字第81號(hào)文和中國人民銀行銀
發(fā)[1987]40號(hào)文
注冊資本：742.62億元基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字
[1998]25號(hào)
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公共存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)
貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事
同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服
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務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換、國際結(jié)算、結(jié)匯；售匯；同業(yè)外
匯拆借、外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)、外匯借款、外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外
的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代理
外匯買賣；代理國外信用卡的發(fā)行和付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；基金托管
業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1.基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》和有關(guān)證券法律法規(guī)的
規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)
凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金
申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金
合同》和有關(guān)證券法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國
證監(jiān)會(huì)。
（3）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
2.基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理
人對基金托管人及時(shí)執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資
產(chǎn)、按時(shí)將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、對
擅自動(dòng)用基金資產(chǎn)等行為進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正
期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。
（3）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2025年第2號(hào))
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
3.基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助
基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)
督、核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定
行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督
方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1.基金資產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金的全部資產(chǎn)。
（2）基金資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有資產(chǎn)?；鹜泄苋藶?
基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，本基金資產(chǎn)與基金托管人的其他資產(chǎn)或其他業(yè)務(wù)以及其他基
金的資產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理。保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃
撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立。
（3）基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，除證券交易所的清算資金外，不得
自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（4）對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及時(shí)
通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向
有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
（5）基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配
備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健
全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事
后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
（6）除依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。
2.基金設(shè)立募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金設(shè)立募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管行的營業(yè)機(jī)構(gòu)開
立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金備案條件滿足后，自募集期限屆滿或者基金管理人宣布停止基金份
額發(fā)售之日起十日內(nèi)，由基金管理人聘請具有證券、期貨業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
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進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會(huì)
計(jì)師簽字方為有效。
（3）基金管理人應(yīng)將屬于基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以基金名義開
立的基金銀行賬戶中。中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日
起三個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理
完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
（4）若基金未達(dá)到規(guī)定的募集額度不能成立，按規(guī)定辦理退款事宜。
3.基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基
金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管
和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理
條例》、《中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通
知》、《支付結(jié)算辦法》以及其他相關(guān)規(guī)定。
4.基金證券賬戶和資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以托管人與基金聯(lián)名的形式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司上海分公司、深圳分公司分別為本基金開立證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人應(yīng)根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)辦
理本基金資金清算的相關(guān)工作，基金管理人應(yīng)予積極協(xié)助；清算備付金賬戶按規(guī)定
開立、管理和使用。
5.債券托管專戶的開設(shè)和管理
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（1）基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請進(jìn)入全國銀行間
同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，
并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（2）基金管理人和基金托管人同時(shí)代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回
購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。
6.其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
7.基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實(shí)物
證券分開保管；也可以存入中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其他有權(quán)保管機(jī)構(gòu)的
代保管庫中。保管憑證由基金托管人持有，實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓由基金托管人根
據(jù)基金管理人的指令辦理。
8.與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管
人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有
關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且該正本先由基金管理人
取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。
（四）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的余額。
基金份額凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)計(jì)算得到的每
份基金份額的資產(chǎn)價(jià)值（本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額
凈值保持在人民幣1.00元）。
本基金目前投資工具的估值方法如下：
1．本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按實(shí)際利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計(jì)提損益。本基金對持有
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的債券和票據(jù)按攤余成本計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2．債券回購以協(xié)議成本列示，按商定利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利息。
3．銀行存款以本金列示，按適用利率逐日計(jì)提利息。
4．由于按攤余成本法計(jì)價(jià)可能會(huì)出現(xiàn)被計(jì)價(jià)對象的其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)
和攤余成本之間偏離，為消除或減少因基金份額凈值的背離導(dǎo)致基金份額持有人權(quán)
益的稀釋或其他不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，計(jì)算貨幣市場基金投資
組合攤余成本與其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)之間的偏離程度，并定期測試其他可參考
公允價(jià)值指標(biāo)確定方法的有效性。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值與按其他可參考公允價(jià)值計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值的偏離達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.50%時(shí)，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生
了其他的重大偏離時(shí)，基金管理人可以與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)
凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值，確保以攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值不會(huì)對
基金份額持有人造成實(shí)質(zhì)性的損害。
5．如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
6．有新增事項(xiàng)，按國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定估值；有國家最新規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金的日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛髮⒐乐到Y(jié)果以書面
形式報(bào)送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行
復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核
與基金會(huì)計(jì)賬目的核對同時(shí)進(jìn)行。
（五）基金份額持有人名冊的登記與保管
注冊登記人負(fù)責(zé)編制和保管基金份額持有人名冊。基金合同生效日、基金權(quán)益
登記日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、每月最后一個(gè)開放日的持有人名冊，由
注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制并保存。
基金管理人和基金托管人對基金份額持有人名冊的保管，按國家法律法規(guī)及證
券監(jiān)督管理部門的要求執(zhí)行。
（六）爭議解決方式
因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決。自一
方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方
有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
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行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
（七）托管協(xié)議的修改與終止
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后生
效，須經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，經(jīng)其核準(zhǔn)后生效。
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1.基金或基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事
項(xiàng)。
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十九、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1、基金投資人對賬單
（1）電子對賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過公司官
網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號(hào)等途徑自助查詢賬戶情況。電子對賬單按月度、季
度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要自行
選擇。電子對賬單會(huì)在當(dāng)期結(jié)束后，5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶、取消關(guān)
注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延
誤、微信未綁定賬戶、取消關(guān)注等原因有可能造成對賬單無法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因
上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時(shí)通過本基金管理人網(wǎng)站，或撥打
客服熱線查詢、核對、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對賬單，敬請撥打客服熱線獲取。
2、其他相關(guān)的信息資料
（二）紅利再投資
本基金收益分配時(shí)，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，注
冊登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按除息日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資
免收申購費(fèi)用。
（三）定期定額投資計(jì)劃
本基金于2008年6月23日開通定期定額業(yè)務(wù)。投資者通過本基金管理人指定的
銷售機(jī)構(gòu)申請，約定每月扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式，由指定銷售機(jī)構(gòu)于每月
約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款和基金申購申請。定期定額申購
費(fèi)率與普通申購費(fèi)率相同。本基金A級(jí)基金份額最低定投金額為10元（含10元），
本基金B(yǎng)級(jí)基金份額最低定投金額為100元（含100元），具體金額遵從代銷機(jī)構(gòu)相
關(guān)規(guī)定。
（四）咨詢、查詢服務(wù)
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1、信息查詢密碼
基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請?jiān)谥獣?
基金賬號(hào)后，及時(shí)登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼，為充分保
障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。
2、信息咨詢、查詢
投資人如果想了解認(rèn)購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與
服務(wù)等信息，請撥打基金管理人客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查
詢。
客戶服務(wù)中心：4006783333 010-85186558
公司網(wǎng)址：http://www.yhfund.com.cn
（五）在線服務(wù)
基金管理人利用自已的線上平臺(tái)定期或不定期為基金投資者提供投資資訊及基
金經(jīng)理（或投資顧問）交流服務(wù)。
（六）電子交易與服務(wù)
投資者可通過基金管理人的線上交易系統(tǒng)進(jìn)行基金交易，詳情請查看公司網(wǎng)站
或相關(guān)公告。
（七）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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二十、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無
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二十一、招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、銷售代理人和注冊登記人的辦
公場所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買本招募說明書的復(fù)印
件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。投資人
按上述方式所獲得的文件或其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的
內(nèi)容完全一致。
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二十二、備查文件
1.中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)銀華貨幣市場證券投資基金募集的文件
2.《銀華貨幣市場證券投資基金基金合同》
3.《銀華貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》
4.法律意見書
5.基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
6.基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
7.中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
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