銀華基金管理股份有限公司關(guān)于銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金調(diào)低基金托管費(fèi)率并修訂基金合同及托管協(xié)議的公告
銀華基金管理股份有限公司關(guān)于銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金調(diào)低基金托管費(fèi)率并修訂基金合同
及托管協(xié)議的公告
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開(kāi)募集證
券投資基金信息披露管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和《銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)
稱(chēng)“《基金合同》”）的有關(guān)約定，為更好地滿(mǎn)足廣大投資人的理財(cái)需求，銀華基金管理股份有限公司（以
下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金管理人”）經(jīng)與基金托管人交通銀行股份有限公司協(xié)商一致，決定自2025年11月1日起
對(duì)銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）調(diào)低基金托管費(fèi)率，據(jù)此對(duì)本基金的《基金合同》、
《銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《托管協(xié)議》”）做相應(yīng)修改，并相應(yīng)更新本基金的
招募說(shuō)明書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要?，F(xiàn)將具體事宜公告如下：
一、調(diào)低本基金的基金托管費(fèi)率的方案
銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金的基金托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)低至0.07%，該費(fèi)率調(diào)整自2025年
11月1日（含該日）起生效。2025年11月1日本基金的基金托管費(fèi)按照2025年10月31日該基金基金
資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。
二、修訂《基金合同》及《托管協(xié)議》相關(guān)條款
根據(jù)上述方案對(duì)本基金的《基金合同》及《托管協(xié)議》的相關(guān)條款進(jìn)行修訂，本次修訂后的《基金合
同》及《托管協(xié)議》將自2025年11月1日起生效。本次《基金合同》及《托管協(xié)議》的相關(guān)條款的具體修
訂如下：
（一）《基金合同》“十八、基金費(fèi)用與稅收”之“（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式”中
“2.基金托管人的基金托管費(fèi)”的原表述為：
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
……
修改為：
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
……
（二）《托管協(xié)議》“十六、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)及其他費(fèi)用”之“（二）基金托管費(fèi)的
計(jì)提比例和計(jì)提方法”的原表述為：
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
……
修改為：
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
……
三、重要提示
（一）本基金本次調(diào)低基金托管費(fèi)率及相應(yīng)修訂《基金合同》和《托管協(xié)議》對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響，可以由基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后進(jìn)行變更。此次修訂符合相關(guān)法律
法規(guī)及《基金合同》的規(guī)定，無(wú)需召開(kāi)持有人大會(huì)。
（二）根據(jù)本基金《基金合同》和《托管協(xié)議》修訂內(nèi)容，基金管理人將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定更新本
基金的招募說(shuō)明書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要。
（三）基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件，
自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并
不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基
金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化
引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（四）基金管理人可以在法律法規(guī)和本基金《基金合同》規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整上述有關(guān)內(nèi)容。投資人可
登錄基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱修訂后的《基金合同》全文或撥打客戶(hù)服務(wù)電話(huà)（400-
678-3333）咨詢(xún)相關(guān)事宜。
特此公告。
銀華基金管理股份有限公司
2025年10月31日
銀華基金管理股份有限公司關(guān)于銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金調(diào)低基金托管費(fèi)率并修訂基金合同及托管協(xié)議的公告.pdf