銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-10-30
送出日期：2025-10-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華貨幣 基金代碼 180008
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華貨幣A 下屬基金代碼 180008
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 銀華貨幣B 下屬基金代碼 180009
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2005-01-31
基金類(lèi)型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
李曉彬 2016-03-07 2008-07-01
鄧舒文 2024-12-13 2013-12-09
王樹(shù)麗 2024-12-26 2013-07-08
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標(biāo)在保持本金低風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求實(shí)現(xiàn)高流動(dòng)性和高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍1.現(xiàn)金；2.一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；3.剩余期限在397天
以?xún)?nèi)（含397天）的債券；4.期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的央行票據(jù)；5.期限在一
年以?xún)?nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良
好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金的資產(chǎn)配置比例范圍為：央行票據(jù)：0%－80%；短期債券：0%－80%；債券
回購(gòu)：0%－70%；同業(yè)存款/現(xiàn)金：0%－70%。
主要投資策略本基金以市場(chǎng)價(jià)值分析為基礎(chǔ)，以主動(dòng)式的科學(xué)投資管理為手段，把握宏觀與微
觀脈搏，通過(guò)以久期為核心的資產(chǎn)配置、品種與類(lèi)屬選擇，充分考慮各類(lèi)資產(chǎn)的
收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)銀行一年期定期存款的稅后利率：（1－利息稅率）×銀行一年期定期儲(chǔ)蓄存款利
率。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于股票、債券和混合型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
注：無(wú)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.33% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.07% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 銀華貨幣A 0.25% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
銀華貨幣B 0.01%
審計(jì)費(fèi)用 98,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告
披露為準(zhǔn)。3、本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額自2024年11月26日起開(kāi)展銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)，優(yōu)
惠后銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0%。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
銀華貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.65%
銀華貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.40%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
短期金融市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，
導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹
風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、大額贖回風(fēng)險(xiǎn)、順延或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)。
（四）策略風(fēng)險(xiǎn)
（五）其它風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決。自一方書(shū)面要
求協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)如果爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交中
國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)提交仲裁時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京。
仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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