銀華貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議（2025年11月修訂）
托管協(xié)議
銀華貨幣市場證券投資
基金托管協(xié)議
（2025年11月修訂）
修訂記錄
日期 修改內(nèi)容
2018年3月28日 根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》修改部分內(nèi)容
2025年11月1日 調(diào)低本基金基金托管費率
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
托管協(xié)議
目錄
一、托管協(xié)議當(dāng)事人.................................................2
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則.....................................4
三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查.....................5
四、基金資產(chǎn)保管...................................................7
五、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行....................................10
六、交易安排......................................................13
七、投資人申購資金和贖回資金的收付管理............................15
八、基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核..........................16
九、投資組合比例監(jiān)控..............................................20
十、基金收益分配..................................................21
十一、基金份額持有人名冊的登記與保管..............................23
十二、基金的信息披露..............................................24
十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存....................................26
十四、基金托管人報告..............................................27
十五、基金托管人和基金管理人的更換................................28
十六、基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費及其他費用................31
十七、禁止行為....................................................34
十八、違約責(zé)任....................................................35
十九、凈值差錯處理................................................36
二十、爭議處理....................................................37
二十一、托管協(xié)議的效力............................................38
二十二、托管協(xié)議的修改與終止......................................39
二十三、其他事項..................................................40
托管協(xié)議
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：銀華基金管理股份有限公司
注冊地址：深圳市深南大道6008號報業(yè)大廈十九層
辦公地址：深圳市深南大道6008號報業(yè)大廈十九層
郵政編碼：518034
法定代表人：王珠林
成立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2001]7號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS LTD
法定代表人：牛錫明
注冊地址：上海市仙霞路18號
郵政編碼：200336
辦公地址：上海市銀城中路188號
郵政編碼：200120
注冊時間：1987年3月30日
成立時間：1987年4月1日
注冊資本：170億元
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)（1986）字第81號文和中國人民銀
行銀發(fā)[1987]40號文
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
組織形式：股份有限公司
托管協(xié)議
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公共存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理
票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債
券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；
提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換、國際結(jié)算、結(jié)
匯；售匯；同業(yè)外匯拆借、外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)、外匯借款、外匯擔(dān)保；發(fā)
行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價
證券；自營外匯買賣；代理外匯買賣；代理國外信用卡的發(fā)行和付款；資信調(diào)
查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
托管協(xié)議
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《貨幣市
場基金監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《監(jiān)督辦法》”)、《關(guān)于實施＜貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、等有關(guān)法規(guī)及《銀華貨幣市場證券投資基
金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5
號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性
風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定制訂。
（二）訂立托管協(xié)議的目的
本協(xié)議的目的是明確基金托管人和基金管理人之間在基金份額持有人名冊
的登記和保管、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事
宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，
簽訂本協(xié)議。
托管協(xié)議
三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查
（一）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關(guān)證券法律法規(guī)的規(guī)定，
對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈
值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基
金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性
進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》
和有關(guān)證券法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正。
（二）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1.根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人對
基金托管人及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資
產(chǎn)、按時將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對基金資產(chǎn)實行分賬管理、
對擅自動用基金資產(chǎn)等行為進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《運作辦法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及
糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
3.基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
托管協(xié)議
（三）基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助
基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)
行監(jiān)督、核查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本
協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)
嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
托管協(xié)議
四、基金資產(chǎn)保管
（一）基金資產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應(yīng)安全保管基金的全部資產(chǎn)。
2.基金資產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有資產(chǎn)?；鹜泄苋藶?
基金設(shè)立獨立的賬戶，本基金資產(chǎn)與基金托管人的其他資產(chǎn)或其他業(yè)務(wù)以及其
他基金的資產(chǎn)實行嚴(yán)格的分賬管理。保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。
3.基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，除證券交易所的清算資金外，不得
自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
4.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)
及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人
應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
5.基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配
備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建
立健全內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先
控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險。
6.除依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《基金法》、《運作辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。
（二）基金設(shè)立募集期間及募集資金的驗資
1.基金設(shè)立募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管行的營業(yè)機構(gòu)開
立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金備案條件滿足后，自募集期限屆滿或者基金管理人宣布停止基金份
額發(fā)售之日起十日內(nèi)，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)
所進(jìn)行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中
國注冊會計師簽字方為有效。
3.基金管理人應(yīng)將屬于基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以基金名義開
托管協(xié)議
立的基金銀行賬戶中。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料
之日起三個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案
手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。
4.若基金未達(dá)到規(guī)定的募集額度不能成立，按規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托
管人保管和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用
基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理條
例》、《中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、
《支付結(jié)算辦法》以及其他相關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1.基金托管人以托管人與基金聯(lián)名的形式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司上海分公司、深圳分公司分別為本基金開立證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
1.基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請進(jìn)入全國銀行間
同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行監(jiān)管機構(gòu)、中央國債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)
托管協(xié)議
算賬戶，并代表本基金參與銀行間市場債券的資金結(jié)算。
2.基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回
購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。
（六）結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人應(yīng)根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)辦
理本基金資金清算的相關(guān)工作，基金管理人應(yīng)予積極協(xié)助。
2.清算備付金賬戶按規(guī)定開立、管理和使用。
（七）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2.法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
（八）基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管
實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他
實物證券分開保管；也可以存入中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其他有權(quán)保
管機構(gòu)的代保管庫中。保管憑證由基金托管人持有，實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓由
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
（九）與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且該正本
先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時將正本送達(dá)基金托管人處。
托管協(xié)議
五、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行
（一）基金管理人對發(fā)送投資指令人員的授權(quán)
1.基金管理人應(yīng)授權(quán)專人向基金托管人發(fā)送投資指令。
2.基金管理人應(yīng)向基金托管人提供書面授權(quán)文件，內(nèi)容包括被授權(quán)人名單、
預(yù)留印鑒及被授權(quán)人簽字樣本，授權(quán)文件應(yīng)注明被授權(quán)人相應(yīng)的權(quán)限，并規(guī)定
基金管理人向基金托管人發(fā)送指令時基金托管人確認(rèn)被授權(quán)人身份的方法。
3.基金托管人在收到授權(quán)文件原件并經(jīng)電話確認(rèn)后，授權(quán)文件即生效。
4.基金管理人和基金托管人對授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向被授
權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄漏。
（二）投資指令的內(nèi)容
1.投資指令包括必要的收款指令、付款指令（含贖回、分紅付款指令）、回
購到期付款指令、實物債券出入庫指令以及其他資金劃撥指令等。
2.投資指令一式兩聯(lián)，基金管理人和基金托管人各持一聯(lián)?；鸸芾砣税l(fā)
給基金托管人的指令應(yīng)寫明款項事由、支付時間、到賬時間、金額、賬戶等，
加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字。
（三）投資指令發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行的程序
1.投資指令的發(fā)送
基金管理人發(fā)送投資指令應(yīng)采用加密傳真方式。在特殊情況下，可采用雙
方協(xié)商一致的方式解決。
基金管理人應(yīng)按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同或其他有關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送指令；被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照其
授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。對于被授權(quán)人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否
認(rèn)其效力。但如果基金管理人已經(jīng)撤銷或更改對交易指令發(fā)送人員的授權(quán)，并
且已按本協(xié)議約定經(jīng)托管人確認(rèn)，則對于此后該交易指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的
指令，或超權(quán)限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔(dān)責(zé)任。
指令發(fā)出后，基金管理人應(yīng)及時以電話方式向基金托管人確認(rèn)。
托管協(xié)議
管理人應(yīng)在交易結(jié)束后將同業(yè)市場債券交易成交單加預(yù)留印鑒后及時傳真
給托管人，并電話確認(rèn)。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)
規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人,并及時
向中國證監(jiān)會報告。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金
管理人,并及時向中國證監(jiān)會報告。
基金管理人在發(fā)送投資指令時，應(yīng)為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指
令時所必需的時間。由于管理人的原因造成指令傳輸不及時，從而未能給托管
人留出足夠的劃款時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由管理人承擔(dān)。
2.投資指令的確認(rèn)
基金托管人應(yīng)授權(quán)專人接收基金管理人的指令，并預(yù)先通知基金管理人其
名單、與基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達(dá)基金托管人后，
基金托管人應(yīng)授權(quán)專人立即審慎驗證有關(guān)內(nèi)容及印鑒和簽名，并在驗證后以電
話形式向基金管理人確認(rèn)。如有疑問應(yīng)及時通知基金管理人。
3.投資指令的執(zhí)行
基金托管人對投資指令驗證后，應(yīng)及時辦理。投資指令執(zhí)行完畢后，基金
托管人應(yīng)及時書面通知基金管理人。
（四）被授權(quán)人員更換程序
基金管理人更換被授權(quán)人、更改或終止對被授權(quán)人的授權(quán)，應(yīng)提前至少一
個工作日將書面通知送達(dá)基金托管人，同時出具新的授權(quán)文件并電話確認(rèn)，同
時基金管理人向基金托管人提供新的被授權(quán)人的姓名、權(quán)限、預(yù)留印鑒和簽字
樣本或被授權(quán)人的變更后授權(quán)范圍和內(nèi)容?；鹜泄苋耸盏胶髴?yīng)立即以傳真和
電話兩種方式同時向基金管理人確認(rèn)。
被授權(quán)人變更通知，自基金托管人以傳真和電話兩種方式向基金管理人確
認(rèn)后開始生效。
基金托管人更換接受基金管理人指令的人員，應(yīng)至少提前一個工作日以前
述同樣方式書面通知基金管理人。
托管協(xié)議
（五）其他事項
1.基金托管人在接收指令時，應(yīng)對投資指令的要素是否齊全、印鑒是否與
預(yù)留的授權(quán)文件內(nèi)容相符進(jìn)行檢查，并根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同
等有關(guān)規(guī)定對指令的表面真實性、內(nèi)容合規(guī)性進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時
報告基金管理人。上述內(nèi)容，中國證監(jiān)會另有新規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
2.除因故意或過失致使基金的利益受到損害而負(fù)賠償責(zé)任外，基金托管人
對執(zhí)行基金管理人的合法指令對基金資產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。基金管
理人的指令違法、違規(guī)，或違反《基金合同》或本協(xié)議致使本基金或基金托管
人的利益受到損害，基金管理人應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。
3.基金管理人向基金托管人下達(dá)投資指令時，應(yīng)確?；疸y行賬戶有足夠
的資金余額，對超頭寸的交易指令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應(yīng)立即通知基
金管理人，由基金管理人審核、查明原因，確認(rèn)此交易指令無效，基金托管人
不承擔(dān)因未執(zhí)行該指令造成損失的責(zé)任。
托管協(xié)議
六、交易安排
（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和程序
基金管理人負(fù)責(zé)選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)，使用其席位作
為基金的專用交易席位，選擇的標(biāo)準(zhǔn)是：
1.實力雄厚，信譽良好；
2.財務(wù)狀況良好，各項財務(wù)指標(biāo)顯示公司經(jīng)營狀況穩(wěn)定；
3.經(jīng)營行為規(guī)范，最近兩年未發(fā)生重大違規(guī)行為而受到中國證監(jiān)會處罰；
4.內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)格，具備健全的內(nèi)控制度，并能滿足基金運作高度保
密的要求；
5.具備基金運作所需的高效、安全的通訊條件，交易設(shè)施符合代理本基金
進(jìn)行證券交易的需要，并能為本基金提供全面的信息服務(wù)；
6.研究實力較強，有固定的研究機構(gòu)和專門的研究人員，能及時為本基金
提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)，包括宏觀經(jīng)濟(jì)報告、行業(yè)報告、市場走向分析、個股
分析報告及其他專門報告。
根據(jù)上述標(biāo)準(zhǔn)考察確定后，基金管理人應(yīng)代表基金和被選中的證券經(jīng)營機
構(gòu)簽訂委托協(xié)議，并通知托管人。
基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在基金的中期報告和年度報告中將所選證券
經(jīng)營機構(gòu)的有關(guān)情況、基金通過該證券經(jīng)營機構(gòu)買賣證券的成交量、回購成交
量和支付的傭金等予以披露。
（二）基金投資證券后的清算、交割及賬目核對
1.清算與交割
（1）證券交易資金清算
基金托管人負(fù)責(zé)本基金買賣證券的清算交收。資金匯劃由基金托管人根據(jù)
基金管理人的交易成交結(jié)果具體辦理。
如果因為托管人自身過錯原因在清算上造成基金財產(chǎn)的損失，應(yīng)由托管人
負(fù)責(zé)賠償基金的損失；如果因為基金管理人買空、賣空造成基金投資清算困難
和風(fēng)險的，托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由
托管協(xié)議
此給基金造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人應(yīng)采取合理措施，盡力確保在T＋1日上午9:00前有足夠的資
金頭寸用于中國證券登記結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司的資金清算，基金
托管人應(yīng)采取合理措施，保證本基金資金結(jié)算的正常運作。
（2）結(jié)算方式
支付結(jié)算按主管機關(guān)和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定辦理。
（3）資金劃撥
基金管理人的劃撥指令，經(jīng)基金托管人審核無誤后按規(guī)定及時執(zhí)行，不得
延誤。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)
規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人,并及時
向中國證監(jiān)會報告。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金
管理人,并及時向中國證監(jiān)會報告。
本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通過證券登記結(jié)算公司、清算
銀行等辦理。
2.資金和證券賬目對賬的時間和方式
（1）交易記錄的核對
基金管理人和基金托管人按日進(jìn)行交易記錄的核對。
（2）資金賬目的核對
資金賬目包括基金的銀行存款等會計資料。資金賬目每日對賬一次，按日
核實，做到賬賬相符、賬實相符。
（3）證券賬目的核對
證券賬目是指證券交易賬戶和實物托管賬戶中的證券種類、數(shù)量和金額。
證券交易賬目每交易日核對一次，實物券賬戶每月末核對一次。
（三）基金融資
本基金可按國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
托管協(xié)議
七、投資人申購資金和贖回資金的收付管理
基金托管人負(fù)責(zé)及時查收申購資金是否到達(dá)基金賬戶，對于未準(zhǔn)時到賬的
資金，要立即通知基金管理人，核實資金劃撥情況；對于贖回資金，基金托管
人應(yīng)在收到注冊登記人發(fā)送的完整的清算數(shù)據(jù)和基金管理人發(fā)送的劃款指令后
及時進(jìn)行支付。
基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回的，如基金管理人可按《基金合同》
的規(guī)定，暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延期支付贖回款項，但
不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會指定媒體上公告。在
延期支付時間內(nèi)基金托管人應(yīng)按基金管理人的指令進(jìn)行支付。
托管協(xié)議
八、基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)估值
1.估值對象
基金所購買的一切有價證券。
2.估值方法
（1）本基金計價采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按實際利
率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計
提損益。本基金對持有的債券和票據(jù)按攤余成本計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）債券回購以協(xié)議成本列示，按商定利率在實際持有期內(nèi)逐日計提利息。
（3）銀行存款以本金列示，按適用利率逐日計提利息。
（4）為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基
金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)
凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度
絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使
用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%
以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公
允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有
贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
（5）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法
估值。
（6）有新增事項，按國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定估值。
3.估值程序
基金的日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛髮⒐乐到Y(jié)果以
托管協(xié)議
書面形式報送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時間與
程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人。月末、年中和
年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
4.暫停公告基金收益的情形
（1）基金投資涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因停市時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基
金資產(chǎn)價值時；
（3）發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形時。
5.特殊情形的處理
基金管理人按上述估值方法進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估
值錯誤處理；
由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地
震、洪水等不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、
合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基
金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積
極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（二）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的余額。
基金份額凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)計算得到
的每份基金份額的資產(chǎn)價值（本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使
基金份額凈值保持在人民幣1.00元）。
2.復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將估值結(jié)果發(fā)送給基金托管
人，基金托管人按基金合同規(guī)定的方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核；經(jīng)基金托管人
復(fù)核無誤后，蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對外公
布。
3.基金份額凈值的確認(rèn)及錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性和及時性。當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯誤情形時，基金管理
托管協(xié)議
人立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。本基金采用四舍五
入的方法，基金日收益保留小數(shù)點后四位，基金七日收益率保留小數(shù)點后三位，
國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金日收益小數(shù)點后四位或
基金七日收益率小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
差錯處理的原則和方法如下：
（1）出現(xiàn)估值錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立予以糾正，并采取合理的措施防
止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）估值錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案，偏差達(dá)0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報中國證監(jiān)會備案；
（3）因估值錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，按本托管協(xié)議第
十九條規(guī)定處理。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的估值尾差，
以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（四）基金賬冊的建立和基金賬冊的定期核對
1.基金賬冊的建立
基金會計核算由基金管理人承擔(dān)，基金托管人也應(yīng)按國家有關(guān)規(guī)定，獨立
地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊；雙方管理或托管的不同基金的會計賬
冊，應(yīng)完全分開，單獨編制和保管。
2.憑證保管及核對
證券交易憑證由基金托管人和基金管理人分別保管并據(jù)此建賬。
基金管理人按日編制基金估值表，與基金托管人核對，從而核對證券交易
賬目。
基金托管人辦理基金的資金收付、證券實物出入庫所獲得的憑證，由基金
托管人保管原件并記賬，每月附指令回執(zhí)和單據(jù)復(fù)印件交基金管理人核實。
基金管理人與基金托管人對基金賬冊每月核對一次。經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬
托管協(xié)議
目存在不符的，基金管理人和基金托管人應(yīng)及時查明原因并糾正，保持雙方的
賬冊記錄完全相符。
（五）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1.財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人按規(guī)定獨立編制。
2.報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進(jìn)行獨立的復(fù)核。
核對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)
完全一致。核對無誤后，在核對過的基金財務(wù)報表上加蓋基金托管人和基金管
理人公章，各留存一份。
3.報表的編制與復(fù)核時間安排
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個
季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起60
日內(nèi)完成基金半年度報告的編制；在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成基金年度報告
的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€
月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年報或者年度報告。
基金管理人及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托
管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)
共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
托管協(xié)議
九、投資組合比例監(jiān)控
基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投
資降低基金資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性?；鸬耐顿Y組
合將遵循基金合同的有關(guān)規(guī)定。
托管協(xié)議
十、基金收益分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括基金投資所得債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及
其他收入。因運用基金資產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。
（二）各級基金份額的基金凈收益
本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費、托管費以及基金合同第十七節(jié)第
（一）款第4至第8項費用等項目以后的余額，在各級基金份額間按比例分配，
然后分別扣除按前一日各級基金份額的基金資產(chǎn)凈值計提的銷售服務(wù)費，形成
各級基金份額的基金凈收益。
各級基金份額按照招募說明書規(guī)定的相應(yīng)銷售服務(wù)費率計提。
（三）基金收益分配的原則
基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金的各級基金份額均采用人民幣1.00元的固定份額凈值交易方式,
自基金合同生效日起每日將各級基金份額實現(xiàn)的基金凈收益分配給該級基金份
額持有人,并按日結(jié)轉(zhuǎn)到投資人基金賬戶,使基金賬面份額凈值始終保持1.00
元；
2.本基金各級基金份額的分紅方式均為紅利再投資；
3.本基金的收益分配方式為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額；
4.本基金同級基金份額中的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5.基金投資當(dāng)期虧損時，相應(yīng)調(diào)減各級基金份額持有人持有份額，基金份
額凈值始終為1.00元；
6.在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方
式，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。
7.法律、法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
托管協(xié)議
（四）基金收益分配的時間和程序
本基金收益分配方案由基金管理人擬定、基金托管人核實。
基金分配方案公告后（依據(jù)具體方案的規(guī)定），基金管理人向基金托管人發(fā)
送相關(guān)數(shù)據(jù)，基金托管人按照基金管理人的相關(guān)數(shù)據(jù)及時進(jìn)行會計處理。
托管協(xié)議
十一、基金份額持有人名冊的登記與保管
注冊登記人負(fù)責(zé)編制和保管基金份額持有人名冊?；鸷贤铡⒒?
權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每月最后一個開放日的持有人
名冊，由注冊登記機構(gòu)負(fù)責(zé)編制并保存。
基金管理人和基金托管人對基金份額持有人名冊的保管，按國家法律法規(guī)
及證券監(jiān)督管理部門的要求執(zhí)行。
托管協(xié)議
十二、基金的信息披露
（一）保密義務(wù)
基金托管人和基金管理人應(yīng)按《基金法》、《運作辦法》、基金合同、中國證
監(jiān)會關(guān)于基金信息披露的其他規(guī)定及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，擬公開披露
的信息在公開披露之前應(yīng)予保密，不得向他人泄漏。除依前述規(guī)定應(yīng)予披露的
信息外，任何一方不得通過正式和非正式的途徑向外披露任何其他信息。
（二）信息披露的內(nèi)容
基金的信息披露主要包括基金定期報告、臨時公告及其他必要的公告文件，
將通過中國證監(jiān)會指定的信息披露報刊及其他媒體公布。
基金合同所規(guī)定的信息披露要求應(yīng)嚴(yán)格遵守?；鸲ㄆ趫蟾姘从嘘P(guān)規(guī)定需
經(jīng)基金托管人復(fù)核的，須經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后方可公布。其他不需經(jīng)基金
托管人復(fù)核的信息披露內(nèi)容，應(yīng)及時告知基金托管人。
年度報告需經(jīng)有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程
序
1.職責(zé)
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應(yīng)以保護(hù)基金份額持有人利益
為宗旨，誠實信用，嚴(yán)守秘密?；鸸芾砣素?fù)責(zé)辦理與基金有關(guān)的信息披露事
宜，對于合同規(guī)定的應(yīng)由基金托管人復(fù)核的事項，應(yīng)提前通知基金托管人，基
金托管人應(yīng)在接到通知后的規(guī)定時間內(nèi)予以書面答復(fù)。
對于不需要托管人復(fù)核的信息，基金管理人在公告前應(yīng)告知基金托管人。
2.程序
按有關(guān)規(guī)定須經(jīng)基金托管人復(fù)核的信息披露文件，由基金管理人起草、并
經(jīng)基金托管人復(fù)核后由管理人公告。
發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，按基金合同規(guī)定公布。
3.信息文本的存放
托管協(xié)議
予以披露的信息文本，存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人
的辦公場所、營業(yè)場所，基金份額持有人和公眾投資者可以免費查閱。在支付
工本費后可以獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
4.暫停公告基金日收益與基金七日收益率的情形
因不可抗力或其他情況致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資
產(chǎn)價值時。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市
場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐怠?
托管協(xié)議
十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人和基金托管人應(yīng)按各自職責(zé)完整保存基金賬冊、原始憑證、記
賬憑證、交易記錄、公告、重要合同等文件檔案及相應(yīng)的電子文檔，并按規(guī)定
的期限保管。
（二）合同檔案的建立
1、基金管理人簽署重大合同文本后，應(yīng)及時將合同文本正本送達(dá)基金托管
人處。
2、基金托管人應(yīng)保管就基金資產(chǎn)對外簽署的全部重大合同的正本，并建立
基金資產(chǎn)的合同檔案。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人和基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助變更后的
接任人接收相應(yīng)文件。
托管協(xié)議
十四、基金托管人報告
基金托管人應(yīng)按《基金法》、《運作辦法》和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定出具基
金托管情況報告。基金托管人報告說明該期間基金托管人和基金管理人履行基
金合同的情況。
托管協(xié)議
十五、基金托管人和基金管理人的更換
（一）基金托管人的更換
1.更換基金托管人的條件
有下列情形之一的，基金托管人的職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金托管資格；
（2）基金托管人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)；
（3）被基金份額持有人大會解任；
（4）中國銀監(jiān)會有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)；
（5）法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2.更換基金托管人的程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名，新任基金托管人應(yīng)當(dāng)符合
法律法規(guī)及中國證監(jiān)會或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的資格條件（如果基金管理
人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總份額10%以上的基金份額
持有人提名新的基金托管人）；
（2）決議：在基金托管人職責(zé)終止后六個月內(nèi)，基金份額持有人大會對被
提名的新任基金托管人形成決議；
（3）備案：基金份額持有人大會選任新基金托管人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會
備案；
（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人按基金合同的規(guī)定進(jìn)行公告。
如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會
認(rèn)可的機構(gòu)進(jìn)行公告時，代表10%以上基金份額的并且出席基金份額持有人大
會的基金份額持有人應(yīng)按基金合同規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。
（5）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)
務(wù)資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨
時基金托管人應(yīng)當(dāng)及時接收。
（6）審計：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基
金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。
（7）新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。
托管協(xié)議
（二）基金管理人的更換
1.更換基金管理人的條件
有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）基金管理人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)；
（3）被基金份額持有人大會解任；
（4）中國證監(jiān)會有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)；
（5）法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2.更換基金管理人的程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合
法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；（如果基金管理人和基金托管人同時更
換，由單獨或合計持有基金總份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管
理人）；
（2）決議：在基金管理人職責(zé)終止后六個月內(nèi)，基金份額持有人大會對被
提名的新任基金管理人形成決議；
（3）備案：基金份額持有人大會選任新基金管理人的決議須經(jīng)中國證監(jiān)會
備案；
（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人按基金合同的規(guī)定進(jìn)行公告。
如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會
認(rèn)可的機構(gòu)進(jìn)行公告時，代表10%以上基金份額的并且出席基金份額持有人大
會的基金份額持有人應(yīng)按基金合同規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。
（5）交接：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及
時辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金管理人或者臨時基金管理人應(yīng)當(dāng)及時
接收。
（6）審計：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基
金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。
（7）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果銀華基金管理股份有限公司
要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱或商號字
樣。
托管協(xié)議
（8）新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。
托管協(xié)議
十六、基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費及其他費用
（一）基金管理費的計提比例和計提方法
基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%年費率計提。計
算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。
（二）基金托管費的計提比例和計提方法
基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費率計提。
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%年費率計提。
計算方法如下：
H＝E×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人。
（三）基金銷售服務(wù)費的計提比例和計提方法
本基金對各級基金份額按照不同費率計提銷售服務(wù)費。A級基金份額的銷
售服務(wù)年費率為0.25%，B級基金份額的年費率為0.01%。
各級基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
托管協(xié)議
H為各級基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日該級基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該級基金份額的銷售服務(wù)費率
基金管理人可以調(diào)整對各級基金份額計提的銷售服務(wù)費率，但銷售服務(wù)費
年費率最高不超過0.25%?；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日的3個工作日之前
至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。
各級基金份額的基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個
工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付基金管理人，由基金管理人支付給各代銷機
構(gòu)。
（四）其他費用
證券交易費用、基金合同生效后的信息披露費用、基金份額持有人大會費
用、基金合同生效后的會計師費和律師費等根據(jù)有關(guān)法規(guī)、基金合同及相應(yīng)協(xié)
議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費用?；鹫J(rèn)購期間發(fā)生
的相關(guān)費用根據(jù)法規(guī)與基金合同約定處理，未約定的，不得列入基金費用。
（五）不列入基金費用的項目
基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
（六）基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費、基金托管費和銷售
服務(wù)費，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過?；鸸芾砣吮仨毎匆?guī)
定進(jìn)行公告并辦理備案手續(xù)。
（七）基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費的復(fù)核程序、支
付方式和時間
1.復(fù)核程序
基金托管人對基金管理人計提的基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)
托管協(xié)議
費等，根據(jù)本托管協(xié)議和基金合同的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行復(fù)核，核對無誤后通知基金
管理人。
2.支付方式和時間
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中
一次性支付給基金管理人。
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人。
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基
金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人分別支付給各銷售機構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可
支付日支付。
托管協(xié)議
十七、禁止行為
1.除《基金法》、《運作辦法》、基金合同及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，基金管理
人、基金托管人不得為自身和任何第三人謀取利益。
2.基金管理人與基金托管人對基金經(jīng)營過程中任何尚未按法律法規(guī)規(guī)定的
方式公開披露的信息，不得違規(guī)對他人泄漏。
3.基金管理人不得在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和
贖回、分紅資金的劃撥指令，也不得違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。同時，基金
托管人對基金管理人的合法指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。
4.除根據(jù)基金管理人的合法指令或基金合同的規(guī)定，基金托管人不得動用
或處分基金資產(chǎn)。
5.基金管理人、基金托管人應(yīng)在行政上、財務(wù)上互相獨立，其高級基金管
理人員不得相互兼職。
6.基金管理人、基金托管人不得進(jìn)行《基金法》、《運作辦法》、基金合同、
其他法律法規(guī)規(guī)定的其他禁止行為。
托管協(xié)議
十八、違約責(zé)任
1.基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反《基金法》規(guī)
定或者本基金托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)
當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額
持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
2.當(dāng)事人違約，給另一方當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)就直接損失進(jìn)行賠償；給
基金資產(chǎn)造成損失的，應(yīng)就直接損失進(jìn)行賠償，另一方當(dāng)事人有權(quán)利及義務(wù)代
表基金向違約方追償。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：
（1）不可抗力；
（2）基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時有效的法律、法規(guī)、規(guī)章或中國證
監(jiān)會的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；
（3）在沒有故意或過失的情況下，基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投
資原則投資或不投資造成的直接損失或潛在損失等。
3.當(dāng)事人違約，另一方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，
盡力防止損失的擴(kuò)大。
4.違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護(hù)
基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。
托管協(xié)議
十九、凈值差錯處理
1.基金管理人計算的基金日收益與基金七日收益率由基金托管人復(fù)核確認(rèn)
后公告。當(dāng)發(fā)生估值差錯時，先由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有
人和基金造成損失的，先由基金管理人對基金份額持有人或者基金支付賠償金。
其后，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)
后按以下條款進(jìn)行賠償。
（1）如基金管理人和基金托管人對基金估值，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達(dá)成一致時，為避免不能按時公布的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；
（2）如管理人與托管人協(xié)商一致，采用本協(xié)議估值方法進(jìn)行處理，若基金
管理人出現(xiàn)估值差錯，基金托管人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金份額持
有人損失的，由雙方共同承擔(dān)賠償責(zé)任，其中基金管理人承擔(dān)50%，基金托管
人承擔(dān)50%；
2.由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度變化或
由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、
合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金估值錯誤，基金管理
人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必
要的措施消除由此造成的影響。
3.法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，
雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
托管協(xié)議
二十、爭議處理
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決。自
一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任
何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人
均具有約束力。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額
持有人的合法權(quán)益。
托管協(xié)議
二十一、托管協(xié)議的效力
本協(xié)議經(jīng)雙方當(dāng)事人蓋章以及雙方法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人
簽字，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后，自本基金的基金合同生效之日起生效。本協(xié)議
的有效期自其生效之日起至本協(xié)議規(guī)定其效力終止的情況出現(xiàn)時為止。
本協(xié)議一式六份，協(xié)議雙方各持二份，備存二份，上報中國證監(jiān)會和中國
銀監(jiān)會各一份，每份具有同等法律效力。
托管協(xié)議
二十二、托管協(xié)議的修改與終止
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會備
案。
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1.基金或基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4.發(fā)生《基金法》、《運作辦法》、基金合同或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
托管協(xié)議
二十三、其他事項
除本協(xié)議有明確定義外，本協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。本協(xié)議
未盡事宜，當(dāng)事人依據(jù)基金合同、有關(guān)法律、法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。
銀華貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議（2025年11月修訂）.pdf