南方現金增利基金（A類份額）基金產品資料概要（更新）
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編制日期：2025年9月23日
送出日期：2025年10月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱南方現金增利貨幣A基金代碼202301
南方基金管理股份有限中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2004年3月5日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2023年6月19日
基金經理的日期基金經理夏晨曦
證券從業(yè)日期2005年5月15日
開始擔任本基金
2025年8月8日
基金經理的日期基金經理蔡奕奕
證券從業(yè)日期2006年3月1日
存續(xù)期內，基金持有人數量連續(xù)60個工作日達不到100人，或連續(xù)60
個工作日基金資產凈值低于5000萬元人民幣，基金管理人將宣布本基
其他金終止，并報中國證監(jiān)會備案。
本基金收益根據每日基金收益公告，以每萬份基金份額收益為基準，為
投資者每日計算當日收益并分配，每月集中支付收益。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
詳見《南方現金增利基金招募說明書》第八部分“基金的投資”。
本基金為具有高流動性、低風險和穩(wěn)定收益的短期金融市場基金，在控
投資目標
制風險的前提下，力爭為投資者提供穩(wěn)定的收益。
本基金的投資標的物包括但不限于以下金融工具：本基金投資于法律法
規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現金、期限在一年以內(含一年)
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限在397天
投資范圍
以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券以
及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
南方現金增利基金以“保持資產充分流動性，獲取穩(wěn)定收益”為資產配
主要投資策略置目標，在戰(zhàn)略資產配置上，主要采取利率走勢預期與組合久期控制相
結合的策略，在戰(zhàn)術資產操作上，主要采取滾動投資、關鍵時期的時機
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抉擇策略，并結合市場環(huán)境適時進行回購套利等操作。
業(yè)績比較基準同期7天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基
風險收益特征
金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現以下情形之一：
（1）當基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
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（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.25%銷售機構
審計費用90,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
證券交易費用，基金信息披露費用，基金持有人大會費
其他費用用，基金成立后與基金相關的會計師費和律師費，按照國
家有關規(guī)定可以列入的其它費用。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
本基金根據投資人單筆申購本基金的金額、單個賬戶中持有本基金份額的數量或投資人
申購本基金的其他不同條件，而設置的不同的基金份額等級。
上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.45%
基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（一）市場風險
短期金融市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，
導致基金收益水平變化，產生風險，主要包括：
1、政策風險。2、利率風險。3、信用風險。4、購買力風險。5、債券收益率曲線變動
風險。6、再投資風險。7、波動性風險。
（二）管理風險
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在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信
息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金可能
因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風險
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務接受投資者的贖回。
市場下跌時經常出現交易量急劇減少的情況，如果在這時出現較大數額的基金贖回申請，則
使基金資產變現困難，基金面臨流動性風險。
（1）本基金的申購、贖回安排
（2）投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
巨額贖回指在單個開放日內，本基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額扣除申購
申請總份額之余額）與凈轉出申請份額（該基金轉出申請總份額扣除轉入申請總份額之余額）
之和超過上一開放日該基金總份額10%的情形。當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根
據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生
巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在指定媒體上進行公告。
當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管
理人只接受其基金總份額50%部分作為當日有效贖回申請，基金管理人可以根據“全額贖回”
或“部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現造成流動性風險。如果出現流動
性風險，基金管理人經與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實施備
用的流動性風險管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐狄约?
中國證監(jiān)會認定的其他措施。同時基金管理人應時刻防范可能產生的流動性風險，對流動性
風險進行日常監(jiān)控，保護持有人的利益。當實施備用的流動性風險管理工具時，有可能無法
按基金合同約定的時限支付贖回款項。
（四）相對風險與絕對風險
對于證券投資的風險衡量上，我們還應該區(qū)分相對風險與絕對風險。絕對風險主要是指
我們上面已經提到的各種風險，由于這些風險的存在，投資者可能會承擔資本損失。而相對
風險主要是指單位收益所對應的風險。
（五）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售
機構(包括基金管理人直銷機構和代銷機構)根據相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同
的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與本基金法律文件中風險
收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受
能力與產品風險之間的匹配檢驗。
（六）其他風險。
（二）重要提示
南方現金增利基金（A類份額）基金產品資料概要（更新）
南方現金增利基金（以下簡稱“本基金”）經中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字
【2004】2號文批準公開發(fā)行。中國證監(jiān)會對本基金公開發(fā)行的批準，并不表明其對本基金
的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決
的，可向基金管理人注冊地人民法院起訴，也可根據事后達成的仲裁協(xié)議向仲裁機構申請仲
裁?；鸸芾砣俗缘貫樯钲谑?。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務，并可自主選
擇退訂，具體的服務說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方現金增利基金基金合同》、
《南方現金增利基金托管協(xié)議》、
《南方現金增利基金招募說明書》
●定期報告、包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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