銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
基金管理人：銀河基金管理有限公司
基金托管人：北京銀行股份有限公司
報告送出日期：2025 年 12 月 9 日
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 2頁 共 9頁
§1 基金情況
1.1 基金產(chǎn)品概況
基金名稱 銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金
基金簡稱 銀河鑫利混合
基金主代碼 519652
基金運作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2015 年 4 月 22 日
基金管理人 銀河基金管理有限公司
基金托管人 北京銀行股份有限公司
最后運作日（2025 年
10 月 22 日）基金份
額總額
10,118,138.19 份
投資目標
本基金在合理控制風險的前提下，在深入的基本面研究的基礎上，通過
靈活的資產(chǎn)配置、策略配置與嚴謹?shù)娘L險管理，分享中國在加快轉(zhuǎn)變經(jīng)
濟發(fā)展方式的過程中所孕育的投資機遇，追求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定
增值。
投資策略
1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、固定收益類資產(chǎn)投資策略；
4、股指期貨投資策略；5、國債期貨投資策略；6、權(quán)證投資策略；7、
存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準 中國人民銀行公布的 3 年期定期存款利率(稅后)+1%
風險收益特征
本基金為混合型基金，屬于證券投資基金中預期風險與預期收益中等的
投資品種，其風險收益水平高于貨幣基金和債券型基金，低于股票型基
金。
下屬分級基金的基金
簡稱 銀河鑫利混合 A 銀河鑫利混合 C 銀河鑫利混合 I
下屬分級基金的交易
代碼 519652 519653 519646
最后運作日（2025 年
10 月 22 日）下屬分
級基金的份額總額
5,299,250.02 份 4,818,888.17 份 0.00 份
1.2 基金運作情況概述
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)系由基金管理人銀河基金管理
有限公司依照《中華人民共和國證券投資基金法》、《銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金基金
合同》(以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”)及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)中國證券監(jiān)督
管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)以證監(jiān)許可[2015]431 號文批準公開募集。本基金為契約型
開放式基金，存續(xù)期限為不定期，首次設立募集基金份額為 734,168,529.00 份，經(jīng)安永華明會計
師事務所(特殊普通合伙)驗證，并出具了編號為安永華明(2015)驗字第 60821717_B04 號的驗資報
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 3頁 共 9頁
告。基金合同于 2015 年 4 月 22 日正式生效。本基金的基金管理人為銀河基金管理有限公司，基
金托管人為北京銀行股份有限公司。
根據(jù)基金合同相關規(guī)定，本基金份額分為 A 類基金份額(以下簡稱“銀河鑫利混合 A”)、C 類
基金份額(以下簡稱“銀河鑫利混合 C”)和 I 類基金份額(以下簡稱“銀河鑫利混合 I”)三類份
額。其中，銀河鑫利混合 A 是指在投資人認購/申購基金時收取認購/申購費用，在贖回時根據(jù)持
有期限收取贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額；銀河鑫利混合 C
是指在投資人認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費，在
贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額；銀河鑫利混合 I 指通過基金管理人指定的特定銷
售渠道銷售，且首筆申購資金不低于 1,000.00 萬元的份額，投資人在申購 I 類基金份額時不收取
申購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用。
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、截至報告期末最新公告的基金合同及《銀河鑫利靈
活配置混合型證券投資基金招募說明書》的有關規(guī)定，本基金的投資范圍為具有良好流動性的金
融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和存托憑證（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核
準上市的股票和存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、股指期貨、國債期貨以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。本基金
的投資組合為：本基金股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的 0%-95%；債券資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)的比例
不低于 5%。本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持
不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應收申購款等。權(quán)證的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的 3%，股指期貨、國債期貨及
其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許
基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行公布的 3 年期定期存款利率(稅后)+1%。
根據(jù)《基金合同》以及銀河基金管理有限公司于 2025 年 10 月 22 日發(fā)布的《銀河基金管理有
限公司關于銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金基金份額持有人大會表決結(jié)果暨決議生效的公
告》，本基金于 2025 年 10 月 23 日進入財產(chǎn)清算期。自本基金基金合同生效日至最后運作日期間，
本基金按基金合同約定正常運作。
1.3 清算原因
根據(jù)《基金合同》 “第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算”中“二、基金
合同的終止事由”的約定：“有下列情形之一的，在履行相關程序后，基金合同應當終止：1、基
金份額持有人大會決定終止的；……”。
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 4頁 共 9頁
根據(jù)基金管理人于 2025 年 10 月 22 日發(fā)布的《銀河基金管理有限公司關于銀河鑫利靈活配置
混合型證券投資基金基金份額持有人大會表決結(jié)果暨決議生效的公告》，銀河鑫利靈活配置混合型
證券投資基金以通訊方式組織召開了基金份額持有人大會，會議投票表決起止時間 2025 年 9 月
23 日至 2025 年 10 月 20 日 17:00 時止（以基金管理人收到表決票時間為準）。會議審議并通過了
《關于終止銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金基金合同有關事項的議案》。
由基金管理人銀河基金管理有限公司、基金托管人北京銀行股份有限公司、畢馬威華振會計
師事務所（特殊普通合伙）和上海市通力律師事務所于 2025 年 10 月 23 日組成基金財產(chǎn)清算小組
履行基金財產(chǎn)清算程序，并由畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）對清算報告進行審計，
上海市通力律師事務所對清算報告出具法律意見。
1.4 最后運作日期及清算期間
本基金最后運作日為 2025 年 10 月 22 日，清算期為 2025 年 10 月 23 日(清算開始日)起至
2025 年 10 月 28 日(清算結(jié)束日)止期間。
§2 清算報表編制基礎
本基金的清算報表僅為供本基金基金管理人用以本基金清算相關監(jiān)管報送或公告之目的而編
制，清算報表以非持續(xù)經(jīng)營為基礎編制。因此，清算報表列示資產(chǎn)和負債時不再區(qū)分流動資產(chǎn)和
非流動資產(chǎn)、流動負債和非流動負債，期末資產(chǎn)項目以預計可收回金額列報，負債項目按照需要
償付的金額列報。清算報表僅列示了 2025 年 10 月 22 日(最后運作日)的清算資產(chǎn)負債表和 2025
年 10 月 23 日(清算開始日)起至 2025 年 10 月 28 日(清算結(jié)束日)止清算期間的清算損益表及重
要報表項目說明，除上述內(nèi)容外，本基金遵循《中華人民共和國證券投資基金法》《資產(chǎn)管理產(chǎn)品
相關會計處理規(guī)定》《銀河基金管理有限公司關于銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金基金份額
持有人大會表決結(jié)果暨決議生效的公告》及基金合同的有關規(guī)定。
§3 財務報告
3.1 資產(chǎn)負債表
會計主體：銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金
報告截止日：2025 年 10 月 22 日
單位：人民幣元
資 產(chǎn) 最后運作日
2025 年 10 月 22 日
資 產(chǎn)：
貨幣資金 5,116,050.68
結(jié)算備付金 1,020,530.87
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 5頁 共 9頁
存出保證金 117,340.49
交易性金融資產(chǎn) -
其中：股票投資 -
基金投資 -
債券投資 -
資產(chǎn)支持證券投資 -
貴金屬投資 -
其他投資 -
衍生金融資產(chǎn) -
買入返售金融資產(chǎn) -
債權(quán)投資（若有） -
其中：債券投資 -
資產(chǎn)支持證券投資 -
其他投資 -
其他債權(quán)投資（若有） -
其他權(quán)益工具投資（若有） -
應收清算款 11,077,069.43
應收股利 -
應收申購款 50,060.00
遞延所得稅資產(chǎn) -
其他資產(chǎn) -
資產(chǎn)總計 17,381,051.47
負債和凈資產(chǎn) 最后運作日
2025 年 10 月 22 日
負 債：
短期借款 -
交易性金融負債 -
衍生金融負債 -
賣出回購金融資產(chǎn)款 -
應付清算款 -
應付贖回款 1,897,927.10
應付管理人報酬 -
應付托管費 -
應付銷售服務費 -
應付投資顧問費 -
應交稅費 -
應付利潤 -
遞延所得稅負債 -
其他負債 109,170.83
負債合計 2,007,097.93
凈資產(chǎn)：
實收基金 10,118,138.19
其他綜合收益（若有） -
未分配利潤 5,255,815.35
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 6頁 共 9頁
凈資產(chǎn)合計 15,373,953.54
負債和凈資產(chǎn)總計 17,381,051.47
注：1、報告截止日 2025 年 10 月 22 日，銀河鑫利混合 A 基金份額凈值 1.546 元，基金份額總額
5,299,250.02 份；銀河鑫利混合 C 基金份額凈值 1.491 元，基金份額總額 4,818,888.17 份；銀
河鑫利混合 I 基金份額凈值 1.000 元，基金份額總額 0 份。銀河鑫利混合份額總額合計為
10,118,138.19 份。
2、財務報告已經(jīng)畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）審計，注冊會計師王國蓓、汪霞簽字
出具了編號為畢馬威華振審字第 2524179 號無保留意見帶強調(diào)事項段和其他事項段的審計報告。
§4 基金財產(chǎn)分配
自 2025 年 10 月 23 日至 2025 年 10 月 28 日止清算期間，基金財產(chǎn)清算小組對本基金的資產(chǎn)、
負債進行清算，全部清算工作按清算原則和清算手續(xù)進行。具體清算情況如下：
4.1 清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，按照《基
金合同》的規(guī)定，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.2 資產(chǎn)處置情況
4.2.1 本基金最后運作日貨幣資金余額為人民幣 5,116,050.68 元。
4.2.1.1 其中活期存款本金為人民幣 5,106,849.40 元，應計活期存款利息人民幣 9,201.28 元，
將于結(jié)息日或銷戶時到賬。
4.2.2 本基金最后運作日結(jié)算備付金余額為人民幣 1,020,530.87 元。
4.2.2.1 其中人民幣 1,019,573.00 元為存放于中國證券登記結(jié)算有限責任公司的最低結(jié)算備付
金，將于 2025 年 11 月 10 日全部到賬；其應計利息人民幣 957.87 元，將于結(jié)息日到賬。
4.2.3 本基金最后運作日存出保證金余額為人民幣 117,340.49 元。
4.2.3.1 其中人民幣 117,312.37 元為存放于中國證券登記結(jié)算有限責任公司的存出保證金，將于
2025 年 12 月 2 日前全部到賬；其應計利息人民幣 28.12 元，將于結(jié)息日到賬。
4.2.4 本基金最后運作日應收清算款余額為人民幣 11,077,069.43 元，已于 2025 年 10 月 23 日全
部結(jié)算到賬。
4.2.5 本基金最后運作日應收申購款余額為人民幣 50,060.00 元，已于 2025 年 10 月 23 日全部結(jié)
算到賬。
4.3 負債清償情況
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 7頁 共 9頁
4.3.1 本基金最后運作日應付贖回款為人民幣 1,897,927.10 元，已于 2025 年 10 月 24 日支付完
畢。
4.3.2 本基金最后運作日其他負債為人民幣 109,170.83 元。
4.3.2.1 其中預提審計費為人民幣 19,749.99 元，預提信息披露費為人民幣 87,781.59 元，將于
收到發(fā)票后支付；其中應付贖回費為人民幣 1,639.25 元，已于 2025 年 10 月 24 日支付完畢。
4.4 清算期間的清算損益情況
單位：人民幣元
項目 清算報告期間
2025 年 10 月 23 日至 2025 年 10 月 28 日
一、清算期間收入 2,156.12
1.利息收入 920.96
其中：存款利息收入 906.38
債券利息收入 -
資產(chǎn)支持證券利息收入 -
買入返售金融資產(chǎn)收入 -
其他利息收入 14.58
2.投資收益（損失以“-”填列） -
其中：股票投資收益 -
基金投資收益 -
債券投資收益 -
資產(chǎn)支持證券投資收益 -
貴金屬投資收益 -
衍生工具收益 -
股利收益 -
以攤余成本計量的金融資產(chǎn)終止確認產(chǎn)生的
收益（若有） -
其他投資收益 -
3.公允價值變動收益（損失以“-”號填列） -
4.匯兌收益（損失以“-”號填列） -
5.其他收入（損失以“-”號填列） 1,235.16
減：二、清算期間支出 28.00
1．管理人報酬 -
其中：暫估管理人報酬（若有） -
2．托管費 -
3．銷售服務費 -
4． 投資顧問費 -
5．利息支出 -
其中：賣出回購金融資產(chǎn)支出 -
6. 信用減值損失 -
7. 稅金及附加 -
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 8頁 共 9頁
8．其他費用 28.00
三、利潤總額（虧損總額以“-”號填列） 2,128.12
減：所得稅費用 -
四、凈利潤（凈虧損以“-”號填列） 2,128.12
五、其他綜合收益的稅后凈額 -
六、綜合收益總額 2,128.12
注 1：其他利息收入為直銷申購款利息收入；
注 2：其他收入為歸基金資產(chǎn)的贖回費收入；
注 3：其他費用為銀行匯劃手續(xù)費；
注 4：根據(jù)《銀河基金管理有限公司關于銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金基金份額持有人
大會表決結(jié)果暨決議生效的公告》，本次召開基金份額持有人大會的費用（公證費及律師費）由
基金管理人支付。
4.5 資產(chǎn)處置及負債清償后的剩余資產(chǎn)分配情況
單位：人民幣元
項目 金額
一、最后運作日（2025 年 10 月 22 日）基金凈資產(chǎn) 15,373,953.54
加：清算期間凈收益 2,128.12
加：基金凈申購轉(zhuǎn)入金額 -
減：基金凈贖回轉(zhuǎn)出金額 167,510.25
二、2025 年 10 月 28 日基金資產(chǎn)凈值 15,208,571.41
基金管理人將根據(jù)本基金的基金合同及《銀河基金管理有限公司關于銀河鑫利靈活配置混合
型證券投資基金基金份額持有人大會表決結(jié)果暨決議生效的公告》，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩
余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
資產(chǎn)處置及負債清償后，本基金截至 2025年 10月 28日止的剩余財產(chǎn)為人民幣 15,208,571.41
元。其中銀河鑫利混合 A 剩余財產(chǎn)為人民幣 8,055,357.12 元，其中銀河鑫利混合 C 剩余財產(chǎn)為人
民幣 7,153,214.29 元，銀河鑫利混合 I 剩余財產(chǎn)為人民幣 0 元。
截至 2025 年 10 月 28 日止，經(jīng)基金管理人以及基金托管人確認，本基金托管賬戶貨幣資金余
額（不含利息）共人民幣 14,168,151.97 元。
清算起始日（2025 年 10 月 23 日）至清算款劃出日前一自然日的收益和費用由基金份額持有
人享有和承擔。該款項未結(jié)息部分由基金管理人墊付，基金管理人墊付資金到賬日起孳生的利息
歸基金管理人所有。
4.6 基金財產(chǎn)清算報告的告知安排
本清算報告已經(jīng)基金托管人復核，在經(jīng)會計師事務所審計、律師事務所出具法律意見書后，
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告
第 9頁 共 9頁
報中國證監(jiān)會備案并向基金份額持有人公告。
§5 備查文件目錄
5.1 備查文件目錄
1.銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金 2025 年 1 月 1 日至 2025 年 10 月 22 日（最后運作
日）止期間的清算財務報表及審計報告；
2.關于《銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告》的法律意見。
5.2 存放地點
基金管理人和基金托管人的住所。
5.3 查閱方式
投資者對本報告書如有疑問，可咨詢本基金管理人銀河基金管理有限公司。
咨詢電話：(021)38568888 /400-820-0860
公司網(wǎng)址：http://www.cgf.cn
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金財產(chǎn)清算小組
2025 年 10 月 28 日（清算報告出具日期）
銀河鑫利靈活配置混合型證券投資基金清算報告.pdf