銀華中證高股息策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華中證高股息策略交易型開放式指數(shù)證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-03-19
送出日期：2025-04-18
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 高股息 基金代碼 563180
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024-05-06
上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2024-05-14
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
張亦馳 2024-05-06 2012-08-01
譚躍峰 2024-05-06 2011-07-01
其他 本基金擴位簡稱：高股息ETF 因本基金不再符合證券交易所上市條件被終止上市，或者本基金基金合同生效后，如連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，則本基金將終止基金合同，并按照基金合同約定程序進行清算，且無需召開基金份額持有人大會審議。若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金將終止基金合同并進行基金財產(chǎn)清算。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標 本基金采用被動指數(shù)化投資，緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最
小化。在正常市場情況下，本基金力爭實現(xiàn)日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.2%，
年跟蹤誤差不超過2%。
投資范圍 本基金標的指數(shù)為中證高股息策略指數(shù)。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股。在建倉完成后，本基金投資于
標的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金
基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權合約需繳納的交
易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結算備
付金、存出保證金和應收申購款等，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
同時，為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可少量投資于部分非成份股（包含主板股
票、創(chuàng)業(yè)板股票、科創(chuàng)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的
股票）、債券資產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級
債券、可轉換公司債券、分離交易可轉換公司債券、央行票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、地方政府債券、政府支持機構債券、中期票據(jù)、可交換債券以及其
他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、銀行存款（包括銀行定期存款、協(xié)議存款及其他
銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、現(xiàn)金、衍生工具（股指期貨、
股票期權）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合
中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
主要投資策略 1、股票投資策略
（1）指數(shù)化投資策略
本基金主要采取完全復制法跟蹤標的指數(shù)，即完全按照標的指數(shù)的成份股組成及
其權重構建基金股票投資組合，并根據(jù)標的指數(shù)成份股及其權重的變動而進行相
應調(diào)整。
當預期成份股發(fā)生調(diào)整和成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅、長期停牌等行為時，或
因基金的申購和贖回等對本基金跟蹤標的指數(shù)的效果可能帶來影響時，或因某些
特殊情況導致流動性不足時，或其他原因導致無法有效復制和跟蹤標的指數(shù)時，
基金經(jīng)理將配合使用其他合理的投資方法作為完全復制法的補充，構建本基金實
際的投資組合，以追求盡可能貼近標的指數(shù)的表現(xiàn)，有效控制跟蹤誤差。本基金
將根據(jù)市場情況，結合經(jīng)驗判斷，綜合考慮相關性、估值、流動性等因素挑選標
的指數(shù)中其他成份股或備選成份股進行替代，以期在規(guī)定的風險承受限度內(nèi)，盡
量縮小跟蹤誤差。
在本基金運作過程中，如本基金標的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市風險，
且指數(shù)編制機構暫未做出調(diào)整的，基金管理人按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原
則，在履行內(nèi)部決策程序后，通過成份股替代等方式對相關指數(shù)成份股進行調(diào)整。
建倉期結束后，在正常市場情況下，本基金力爭實現(xiàn)日均跟蹤偏離度的絕對值不
超過0.2%，年跟蹤誤差不超過2%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導致跟蹤偏
離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應采取合理措施避免跟蹤偏離度和跟
蹤誤差進一步擴大。
（2）存托憑證投資策略
本基金在綜合考慮預期收益、風險、流動性等因素的基礎上，根據(jù)審慎原則合理
參與存托憑證的投資，以更好地跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最
小化。
2、金融衍生工具投資策略3、債券投資策略4、可轉換公司債券（含分離交易的可
轉換公司債券）及可交換債券的投資策略5、資產(chǎn)支持證券投資策略6、參與融資
及轉融通證券出借業(yè)務的投資策略
業(yè)績比較基準 本基金的業(yè)績比較基準為中證高股息策略指數(shù)收益率。
風險收益特征 本基金是股票型基金，其預期風險和預期收益水平高于債券型基金和貨幣市場基
金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復制法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標
的指數(shù)相似的風險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
申購費
投資人在申購基金份額時，申購代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包含證
券交易所、登記機構等收取的相關費用。
贖回費
投資人贖回基金份額時，贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包含證券
交易所、登記機構等收取的相關費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 20,000.00元 會計師事務所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。 相關服務機構
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費、信息
披露費為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為
準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.64%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的特有風險包括：1、指數(shù)化投資的風險。2、標的指數(shù)波動的風險。3、基金投
資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險。4、基金交易價格與基金份額凈值發(fā)生偏離的風險。
5、參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風險。6、基金份額贖回對價的變現(xiàn)風險。7、退市風險。
8、投資人申購失敗的風險。9、投資人贖回失敗的風險。10、套利風險。11、申購贖回清單
差錯風險。12、二級市場流動性風險。13、第三方機構服務的風險。14、申購贖回方式下退
補現(xiàn)金替代方式的風險。15、投資股指期貨的風險，包括：（1）基差風險。（2）保證金風險。
（3）合約展期風險。16、投資資產(chǎn)支持證券的風險。17、投資股票期權風險，包括：（1）
流動性風險。（2）價格風險。（3）操作風險。18、參與融資交易的風險，包括：（1）杠桿效
應放大風險。（2）擔保能力及限制交易風險。（3）強制平倉風險。19、參與轉融通證券出借
業(yè)務的風險，包括：（1）流動性風險。（2）信用風險。（3）市場風險。 20、終止基金合同
風險。21、投資存托憑證的風險。22、參與債券回購的風險。23、跟蹤誤差控制未達約定目
標的風險。24、標的指數(shù)不符合要求或指數(shù)編制機構停止服務的風險。25、成份股停牌的風
險。26、標的指數(shù)變更的風險。27、投資科創(chuàng)板股票的風險。28、投資北京證券交易所股票
的風險，包括：（1）上市公司經(jīng)營風險；（2）股價大幅波動風險；（3）流動性風險；（4）轉
板風險；（5）退市風險；（6）系統(tǒng)性風險；（7）集中度風險；（8）政策風險；（9）監(jiān)管規(guī)則
變化的風險。
此外，本基金還將面臨市場風險、基金運作風險、流動性風險、其他風險等。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人應盡
量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，應將爭議提交中國國際
經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。仲裁費由敗訴方承擔，除
非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同約定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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